Nyheter i SwedSecs regelverk från den 1 januari 2012
|
|
- Julia Danielsson
- för 5 år sedan
- Visningar:
Transkript
1 Nyheter i SwedSecs regelverk från den 1 januari 2012 Inledning Under året har det bedrivits en genomgripande översyn av SwedSecs regelverk med det primära syftet att förbättra och förtydliga strukturen. Arbetet har letts av regelgruppens ordförande, Johan Lycke, som biträtts av en särskilt utsedd arbetsgrupp bestående av representanter för några av de anslutna företagen. SwedSecs styrelse har beslutat om ändringar i SwedSecs regelverk. Ändringarna i bifogat regelverk är i huvudsak av redaktionell art. Det innehåller dock även en del i sak förändrade och nya regler. Redaktionella ändringar De redaktionella ändringarna består i: Ny struktur Regler som direkt träffar licenshavare och företag har lagts i första delen och regler som handlar om SwedSecs organisation, ärendehantering m.m. i andra delen Ny kapitelindelning mer inkapslade områden, som Krav för att få licens, Personer som ska ha licens, Företag som omfattas osv. Nedkortade regler Förenklat språk Regler i kommentarer har gjorts om till faktiska regler Nedbantade kommentarer (allt som inte är rena kommentarer som hjälper läsaren att tolka regeln har tagits bort) För att det ska gå att korsläsa det gamla och nya regelverket finns det hänvisningar till den gamla regeln i kommentarsfälten i ett ändringsdokument. 1
2 Förändringar i sak Eftersom det nya regelverket har en annan kapitelindelning har vi nedan grupperat regeländringarna enligt den nya indelningen. 1 kap. Inledande bestämmelser Den nuvarande portalparagrafen 1 kap. 1 har tagits bort. Detta är saker som passar bättre i SwedSecs verksamhetsplan, ägardirektiv och liknande. 1 kap. 2 Man kan av dagens regler få intrycket av att de i vissa delar riktar sig mot alla anställda inte bara licenshavare. Regeln har förtydligats för att klargöra detta. 2 kap. Företag som omfattas m.m. 2 kap. 2 De högt ställda kraven för att ansluta andra företag än de som räknas upp i 2 kap. 1 framgår direkt av reglerna. Idag syns de bara i kommentaren (till 1 kap. 2 ). Likaså har kraven på att dessa företag ska åta sig att licensiera vissa anställda och förbinda sig att följa vissa regler lyfts upp från kommentaren till själva regelverket. 2 kap. 3 och 4 Regleringen av anknutna ombud finns idag i definitionen i 1 kap. 2 2 och i kommentaren till den bestämmelsen. Utgångspunkten har varit att det anknutna ombudet agerar på huvudmannens (det företag som ombudet är anknutet till) ansvar i förhållandet till t.ex. Finansinspektionen och att samma förhållande bör gälla gentemot SwedSec. Dvs. anknutna ombud och anställda hos anknutna ombud betraktas som anställda hos huvudmannen. Anmälningar av regelöverträdelser m.m. ska göras av huvudmannen. Det förutsätter att huvudmannen har en tillräcklig insyn hos det anknutna ombudet. Alternativt kan det anknutna ombudet vara ett företag som bedriver en sådan verksamhet som gör att företaget kan vara direktanslutet till SwedSec (t.ex. ett värdepappersbolag). Om ombudet i sådana fall väljer att vara direktanslutet åvilar skyldigheterna att se till att rätt personer har licens, att regelöverträdelser anmäls osv. ombudet självt. Detta alternativ förutsätter att det finns t.ex. en fungerande compliancefunktion hos det anknutna ombudet. De nya bestämmelserna innebär dock ingen ändring i sak, utan de anknutna ombudens 2
3 förhållande till anslutna företag och regelverket framgår direkt av reglerna istället för av en definition. 2 kap. 6 och 9 (och 6 kap. 5 ) Idag finns inga uttryckliga regler för vad som gäller om företaget väljer att avsluta sin anslutning till reglerna. Det innebär att allmänna avtalsrättsliga principer gäller, dvs. skälig uppsägningstid osv. Bolagets skyldigheter att lämna uppgifter i ett ev. disciplinförfarande hänger i luften och detsamma vad som händer med de anställda licenshavarna. En ny bestämmelse har införts som anger tydliga uppsägningstider för olika skyldigheter och en bestämmelse har införts om att de anställdas licenser förklaras vilande på ansökan av det anslutna företaget. 3 kap. Personer som ska ha licens 3 kap. 1 5 Som reglerna är skrivna idag omfattas inte compliance officers hos försäkringsförmedlare uttryckligen av kravet på licens, detta har istället framgått av avtalet om anslutning till SwedSec. I bestämmelsen har detta krav uttryckligen införts in som en egen punkt d i den nya 3 kap kap. 1 9 Fondförvaltare omfattas idag inte heller uttryckligen av kravet på licens, även om dessa ändå ansetts ha omfattas av begreppet portföljförvaltning. Detta har tydliggjorts i en ny regel, som uttryckligen anger att fondförvaltare ska ha licens. För de företag som redan är anslutna till SwedSec och som hittills inte krävt att fondförvaltarna ska ha licens har en övergångsbestämmelse införts som innebär att fondförvaltare senast den 1 januari 2013 ska ha licens. 3 kap Regeln om licenskrav för den som har behörighet att handla direkt i en marknadsplats handelssystem har lyfts upp från kommentaren (till nuvarande 2 kap. 3 ) till regelverket. 3
4 3 kap Anställda som konstruerar investeringsprodukter, t.ex. strukturerade produkter, som sedan säljs till icke-professionella kunder har många gånger licens. Någon klar regel som kräver licens för denna typ av arbetsuppgifter finns dock inte i regelverket idag. En ny bestämmelse har införts som anger att sådana arbetsuppgifter kräver licens. 3 kap (för f.d. SOX-handlare). Regeln för denna personalkategori är i bestämmelsens nuvarande lydelse (3 kap. 5 andra meningen) uttryckt som ett undantag från undantaget för räntehandlare. Regeln anges nu istället som ett direkt krav på licens för den aktuella personalkategorin. Som en konsekvens av detta har undantaget för räntehandlare m.fl. i 3 kap. 2 formulerats om. 4 kap. Krav för att få licens 4 kap. 1 Genom att nu ta bort specialregeln om att de s.k. erfarenhetslicenserna förfaller vid byte av arbetsgivare finns det inte längre någon skillnad mellan olika typer av licenser. Licenshavare med erfarenhetslicens uppfyller dock inte kravet i den offentliga regleringen på att ha avlagt ett faktiskt test (16 kap. 6 FFFS 2007:16 för rådgivare i värdepappersinstitut och 2 kap. 5 FFFS 2004:4 för övriga rådgivare. Dessa krav gäller dock inte anställda i svenska filialer till utländska företag). Dvs. licensen i sig ger inte licenshavaren rätt att lämna råd till konsumenter. Detta framgår av den nya kommentaren till 4 kap kap. 4 Av kommentaren i den nuvarande 6 kap. 5 framgår att den vars licens har återkallats måste göra ett nytt licensieringstest om den anställde ska få en ny licens. Detta har införts i en regel. 4
5 6 kap. Vilande licens 6 kap. 7 Som den nuvarande regeln är skriven, 3 kap. 5, verkar den träffa enbart situationen att ett företag nyanställer någon med vilande licens. Regeln har justerats så att den även omfattar att företaget aktiverar en redan anställds licens. 6 kap. 9 Kommentaren till den nuvarande 3 kap. 5 om att intyga lämpligheten när en licens aktiveras har lyfts upp till en regel. 8 kap. Anslutna företags skyldigheter 8 kap. 1 Enligt den tidigare regeln (3 kap. 1 ) skulle det anslutna företaget se till att vissa personer ska ha licens. I praktiken innebär dock detta att företaget ska se till att inte ha andra än licensierade på vissa positioner (det går inte att kommendera fram en licens, men det går att omplacera personal). Regeln har skrivits om så att den bättre återspeglar verkligheten. 8 kap. 7 Det har funnits en viss osäkerhet om när anslutna företag är skyldiga att anmäla regelöverträdelser m.m. Osäkerheten har haft sin grund i hänvisningarna till 8 kap. 1 och 2 i 8 kap. 7. Dvs. bestämmelsen kan tolkas som att endast regelbrott m.m. som kan leda till återkallelse (8 kap. 1 och 2 ) ska anmälas. Den vanligast förekommande tolkningen har dock varit att alla regelbrott ska anmälas om det kan antas att de kan leda till någon disciplinpåföljd (återkallelse, varning eller erinran). Regeln har ändrats för att återspegla detta senare synsätt. För att tydliggöra att anmälan ska ske även om överträdelsen sannolikt enbart leder till en erinran har ordet allvarligt tagits bort i första stycket punkten 2. 8 kap. 8 Idag står det i kommentaren till 3 kap. 7 att ett anslutet företag i vissa fall har en skyldighet att aktivt korrigera en anmälan. Detta har lyfts upp till en regel. 5
6 10 kap. Disciplinpåföljder och vite 10 kap. 9 Idag framgår av kommentarerna (3 kap. 9 ) att vite bara kan utgå vid underlåtenhet att lämna uppgifter om detta görs uppsåtligen eller av grov oaktsamhet. Denna kvalifikation av när vite kan utgå framgår numera av själva regeln. Grov oaktsamhet är dock ett väl högt ställt krav och stämmer inte överens med skrivningarna i samma kommentar om normal aktsamhet. Ordet grov har därmed tagits bort. 10 kap. 10 Faktorerna för att bestämma vitets storlek framgår idag delvis av kommentaren. Detta har införts i en regel. 12. kap. Disciplinärenden 12 kap. 2-4 Idag framgår det inte av reglerna, bara av kommentaren, hur ett disciplinärende initieras. Detta har i nya regelverket införts som en bestämmelse i ärendekapitlet samt att några ytterligare bestämmelser om handläggningen har förts in. 15 kap. Sekretess och register 15 kap. 2 Regeln om att SwedSec ska ha interna instruktioner för att hantera sekretessbelagda uppgifter har hittills funnits i kommentaren till 1 kap. 9 och riktar sig enbart mot SwedSec och skulle därför kunna utgå. Det handlar dock om SwedSecs hantering av information som omfattas av banksekretess och det kan vara bra för de anslutna företagen (när de bedömer i vilken mån de ostraffat kan lämna uppgifter till SwedSec) att denna hantering är en uttrycklig skyldighet enligt företagets avtal med SwedSec. På grund därav har detta införts som en uttrycklig regel. 15 kap 5-8 De anslutna företagens möjlighet att få veta om en person företaget avser att anställa har meddelats en disciplinpåföljd eller om ett disciplinärende pågår är idag begränsad. Företaget har endast rätt att få del av underrättelsen från den tidigare arbetsgivaren om den 6
7 avslutade anställningen har haft samband med ett regelbrott eller inte. För att råda bot på detta har reglerna kompletterats med att uppgifter om disciplinpåföljder, disciplinärenden och uppgift om licenshavarens anställning har haft eller inte har haft samband med anmäld överträdelse ska finnas i registret, se 5 och 6. Vidare införs det en ordning där licenshavaren själv begär ett utdrag från registret att visa upp för den nye arbetsgivaren. Förfarandet med registerutdraget ersätter alltså den tidigare rutinen med att det anslutna företaget skulle lämna avanmälan till licenshavaren och att licenshavaren skulle visa upp denna för sin nye arbetsgivare. Dvs. det anställande företaget får mer information än tidigare (om disciplinärenden och påföljder). Uppgifter om disciplinpåföljder och pågående ärenden i sig är inte sådana känsliga uppgifter eller uppgifter om brott och brottspåföljder vars behandling är särskilt reglerad i personuppgiftslagen, jfr. 13 och 21 personuppgiftslagen (1998:204). Däremot kan uppgifter i vissa beslut från disciplinnämnden vara det. Uppgifterna som ska finnas i registret är enbart uppgifter om vilken disciplinpåföljd som har beslutats, inte skälet till påföljden. Liksom med andra personuppgifter måste det finnas ett syfte med registreringen, i detta fall dels att de anslutna företagen ska få kännedom om påföljder och pågående ärenden om personer de avser att anställa, dels att SwedSec ska beakta tidigare disciplinpåföljder vid bedömningen av nya ärenden. Uppgifterna ska inte sparas längre än det är motiverat med hänsyn till syftet och fem år får anses vara en rimlig tid. 16 kap. Ändring av reglerna 16 kap. 2 Bestämmelsen om att regeländringar ska remitteras till de anslutna företagen har tidigare funnits i kommentaren (1 kap. 3 ) och riktar sig mot SwedSec. Detta framgår numera direkt av reglerna. Ikraftträdande och övergångsbestämmelse Reglerna träder i kraft den 1 januari Krav på licens, enligt 3 kap. 1 9, för anställd som arbetar med förvaltning av investeringsfonder gäller från och med den 1 januari 2013 för de företag som den 1 januari 2012 är anslutna till SwedSec. 7
SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2012-01-01
SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2012-01-01 Innehållsförteckning 1. Inledning och definitioner... 3 2. Företag som omfattas... 3 3. Personer som ska ha licens... 5 4. Krav för att få licens... 8 5. Årlig
Läs merÄndringsmarkerad. SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2013-01-01
Ändringsmarkerad SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2013-01-01 Innehållsförteckning 1. Inledning och definitioner... 3 2. Företag som omfattas... 3 3. Personer som ska ha licens... 5 4. Krav för att få
Läs merNyheter i SwedSecs regelverk från den 1 januari 2014
Nyheter i SwedSecs regelverk från den 1 januari 2014 SwedSec Licensiering AB:s (SwedSec) styrelse har beslutat om ändringar i SwedSecs regelverk. Ändringarna är framförallt föranledda av den nya strukturen
Läs merSwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2013-01-01
SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2013-01-01 Innehållsförteckning 1. Inledning och definitioner... 3 2. Företag som omfattas... 3 3. Personer som ska ha licens... 5 4. Krav för att få licens... 8 5. Årlig
Läs merSwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2016-01-01 DE AV REMISSYNPUNKTER
SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2016-01-01 DE AV REMISSYNPUNKTER Innehållsförteckning 1. Inledning och definitioner... 3 2. Företag som omfattas... 3 3. Personer som ska ha licens... 8 4. Krav för att
Läs merSwedSecs regelverk MED KOMMENTARER
SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2017-02-01 Innehållsförteckning 1. Inledning och definitioner... 3 2. Företag som omfattas... 3 3. Personer som ska ha licens... 8 4. Krav för att få licens... 12 5.
Läs merSwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2014-01-01
SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2014-01-01 Innehållsförteckning 1. Inledning och definitioner... 3 2. Företag som omfattas... 3 3. Personer som ska ha licens... 6 4. Krav för att få licens... 9 5. Årlig
Läs merÄndringsmarkerad. SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER
Ändringsmarkerad SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2015-01-01 Innehållsförteckning 1. Inledning och definitioner... 3 2. Företag som omfattas... 3 3. Personer som ska ha licens... 6 4. Krav för att få
Läs merSwedSecs regelverk MED KOMMENTARER
Ändringsmarkerad SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2014-01-01 Innehållsförteckning 1. Inledning och definitioner... 3 2. Företag som omfattas... 3 3. Personer som ska ha licens... 65 4. Krav för att få
Läs merSwedSecs regelverk MED KOMMENTARER
SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2018-01-01 Innehållsförteckning 1. Inledning och definitioner... 3 2. Företag som omfattas... 4 3. Personer som ska ha licens... 9 4. Krav för att få licens... 13 5.
Läs merA. Avtal mellan försäkringsförmedlare som är anställd i försäkringsförmedlarföretag eller som har eget försäkringsförmedlartillstånd och InsureSec AB
A. Avtal mellan försäkringsförmedlare som är anställd i försäkringsförmedlarföretag eller som har eget försäkringsförmedlartillstånd och InsureSec AB 1. Anmälan 1.1 Första steget till registrering av försäkringsförmedlare
Läs merSwedSecs regelverk MED KOMMENTARER
SwedSecs regelverk MED KOMMENTARER 2019-01-01 Innehållsförteckning Innehållsförteckning... 2 1 kap. Inledning och definitioner... 3 2 kap. Företag som omfattas... 4 3 kap. Personer som ska ha licens...
Läs merBetänkande En ny lag om värdepappersmarknaden (SOU 2006:50 samt SOU 2006:74)
AD. 41-549/2006 851 81 Sundsvall 2006-08-11 1 (5) Tel: 060-18 40 00 Fax: 060-12 98 40 bolagsverket@bolagsverket.se bolagsverket.se Finansdepartementet Finansmarknadsavdelningen 103 33 Stockholm Betänkande
Läs merREGLER FÖR LICENSIERING
SWEDSECS REGLER FÖR LICENSIERING med kommentarer 2011-01-01 1 Innehållsförteckning 1 kap. Inledande bestämmelser 3 2 kap. Företag och personer som omfattas av Reglerna 7 3 kap. Anslutna Företags åtaganden
Läs merInsureSecs regelverk 1 (9)
InsureSecs regelverk 1 (9) Definitioner Anknuten Anslutet företag Anställd Disciplinnämnden Företag Företagsavtalet Förmedlare Förmedlaravtalet Förmedlarregistret Försäkringsförmedlare InsureSec InsureSecs
Läs merREGLER FÖR LICENSIERING
REGLER FÖR LICENSIERING med kommentarer 2007-11-01 1 Innehållsförteckning 1 kap. Inledande bestämmelser 3 2 kap. Företag och personer som omfattas av Reglerna 6 3 kap. Anslutna Företags åtaganden 10 4
Läs merREGLER FÖR LICENSIERING
REGLER FÖR LICENSIERING med kommentarer 2007-07-01 1 Innehållsförteckning 1 kap. Inledande bestämmelser 3 2 kap. Företag och personer som omfattas av Reglerna 6 3 kap. Anslutna Företags åtaganden 10 4
Läs merREGLER FÖR LICENSIERING
SWEDSECS REGLER FÖR LICENSIERING med kommentarer 20110-01-01 1 Innehållsförteckning 1 kap. Inledande bestämmelser 3 2 kap. Företag och personer som omfattas av Reglerna 7 3 kap. Anslutna Företags åtaganden
Läs merInsureSecs Regelverk för förmedlare samt
InsureSecs Regelverk för förmedlare samt företag Definitioner Anslutet företag ( Företagsanslutning ) Disciplinnämnden Företag Företagsavtalet Förmedlare Förmedlarregistret Försäkringsförmedlare Försäkringsförmedlarföretag
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :01
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2017-01-30 2017:01 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en erinran. SKÄL Bakgrund Licenshavaren var, vid tiden för de aktuella
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :01
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2019-01-03 2019:01 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en varning. SKÄL Bakgrund Licenshavaren var vid tidpunkten för de
Läs merInformation om SwedSec vid AFRs utviklingsseminar
Information om SwedSec vid AFRs utviklingsseminar Katarina Lidén, VD SwedSec Licensiering AB Den 1 september 2015 Vision & Mission Vision Att förtroendet för finansmarknaden ska vara högt Mission Att arbeta
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :40
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2017-12-19 2017:40 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en erinran. SKÄL Bakgrund Licenshavaren är anställd som rådgivare
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :24
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2018-06-21 2018:24 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden återkallar licenshavarens licens. SKÄL Bakgrund Licenshavaren var vid tiden för de aktuella
Läs merFörslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet:
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-03-17 Närvarande: F.d. justitierådet Bo Svensson, f.d. regeringsrådet Leif Lindstam och justitierådet Ann-Christine Lindeblad. Behörighet för lokförare
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar; SFS 2017:655 Utkom från trycket den 30 juni 2017 utfärdad den 22 juni 2017. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs 2
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2013-03-19 2013:03. licenshavaren
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2013-03-19 2013:03 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren Licenshavaren var, vid tiden för de aktuella händelserna, anställd som chef för enheten Aktiehandel på ett lokalkontor
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :07
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2017-03-15 2017:07 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en varning. SKÄL Bakgrund Licenshavaren var, vid tiden för de aktuella
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Förordning om värdepappersmarknaden; SFS 2007:572 Utkom från trycket den 27 juni 2007 utfärdad den 14 juni 2007. Regeringen föreskriver 1 följande. 1 kap. Inledande bestämmelser
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde Närvarande: F.d. justitieråden Susanne Billum och Dag Victor samt justitierådet Annika Brickman.
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2012-11-28 Närvarande: F.d. justitieråden Susanne Billum och Dag Victor samt justitierådet Annika Brickman. Ny lag om kontroll av ekologisk produktion Enligt
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :36
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2018-10-11 2018:36 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en varning. SKÄL Bakgrund Licenshavaren var vid tidpunkten för de
Läs merBESLUT 2018:8. Bakgrund. Dnr
Dnr 2017-14 2018-05-29 BESLUT 2018:8 Bakgrund Ärendet InsureSec AB (InsureSec) har i anmälan av den 6 december 2017 vänt sig till Försäkringsförmedlingsmarknadens Disciplinnämnd (Disciplinnämnden) med
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :39
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2017-12-12 2017:39 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en varning. SKÄL Bakgrund Licenshavaren var vid tiden för de aktuella
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2008-12-18 2008:5. SwedSec AB
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2008-12-18 2008:5 SwedSec AB Licenshavaren Licenshavaren, är anställd som mäklare till ett av SwedSecs anslutna institut. Han ansökte hos SwedSec om licens den 23 november
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Förordning om försäkringsförmedling; SFS 2005:411 Utkom från trycket den 14 juni 2005 utfärdad den 2 juni 2005. Regeringen föreskriver följande. 1 kap. Definitioner 1 I denna
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :13
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2018-03-20 2018:13 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en varning. SKÄL Bakgrund Licenshavaren var vid tiden för de aktuella
Läs merFörslag till ändring av Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2013:10) om förvaltare av alternativa investeringsfonder (AIFM-föreskrifterna)
2015-04-23 REMISSPROMEMORIA FI Dnr15-3081 Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se www.fi.se Förslag till ändring
Läs merSvensk författningssamling (SFS)
Svensk författningssamling (SFS) Observera: att det kan förekomma fel i författningstexterna. I de flesta fall finns bilagorna med. Bilagor som består av bilder, kartor, uppställningar i många spalter
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-03-22. Nya regler för elektroniska pengar
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-03-22 Närvarande: F.d. justitierådet Inger Nyström, f.d. regeringsrådet Lars Wennerström och justitierådet Eskil Nord. Nya regler för elektroniska pengar
Läs merSTADGAR FÖR FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLINGSMARKNADENS DISCIPLINNÄMND
STADGAR FÖR FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLINGSMARKNADENS DISCIPLINNÄMND Disciplinnämnden har sitt säte i Stockholm. 1 Verksamhet Disciplinnämndens syfte är att verka för att upprätthålla allmänhetens förtroende för
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde Närvarande: F.d. justitieråden Karin Almgren och Christer Silfverberg samt justitierådet Dag Mattsson
LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2018-03-26 Närvarande: F.d. justitieråden Karin Almgren och Christer Silfverberg samt justitierådet Dag Mattsson En ny lag om försäkringsdistribution Enligt
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden; Utkom från trycket den 9 april 2015 utfärdad den 26 mars 2015. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs 2 i fråga om
Läs merFörslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet:
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2016-11-28 Närvarande: F.d. justitieråden Gustaf Sandström och Lena Moore samt justitierådet Ingemar Persson. Kompletterande bestämmelser till EU:s förordning
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :20
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2017-07-17 2017:20 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en varning. SKÄL Bakgrund Licenshavaren var, vid tiden för de aktuella
Läs merRemiss av SOU 2013:80 Ett minskat och förenklat uppgiftslämnande för företagen
1(6) Näringsdepartementet Remiss av SOU 2013:80 Ett minskat och förenklat uppgiftslämnande för företagen har erhållit rubricerade remiss för yttrande och lämnar här följande synpunkter. Sammanfattning
Läs merPromemoria Finansdepartementet. Deklarationsombud m.m.
Promemoria 2004-09-08 Finansdepartementet Deklarationsombud m.m. Skatteverket har till regeringen ingivit en promemoria från den 21 april 2004 om deklarationsombud m.m. I promemorian finns ett förslag
Läs merPromemorian Författningsändringar på finansmarknadsområdet med anledning av EU:s dataskyddsförordning
Yttrande Diarienr 1(9) 2017-11-20 2051-2017 Ert diarenummer Fi2017/03612/FPM Finansdepartementet Finansmarknadsavdelningen 103 33 Stockholm Promemorian Författningsändringar på finansmarknadsområdet med
Läs merBESLUT 2018:39. Bakgrund. Dnr 2018:
Dnr 2018:5 2018-11-06 BESLUT 2018:39 Bakgrund Ärendet InsureSec AB (InsureSec) har i anmälan den 15 mars 2018 vänt sig till Försäkringsförmedlingsmarknadens Disciplinnämnd (Disciplinnämnden) med en begäran
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde Domstolarnas handläggning av ärenden
LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-04-14 Närvarande: F.d. justitierådet Bo Svensson, f.d. regeringsrådet Leif Lindstam och justitierådet Ann-Christine Lindeblad. Domstolarnas handläggning
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :34
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2018-10-03 2018:34 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en varning. SKÄL Bakgrund Licenshavaren är anställd som rådgivare
Läs merGOD FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLINGSSED VAD INNEBÄR DET I DITT ARBETE?
GOD FÖRSÄKRINGSFÖRMEDLINGSSED VAD INNEBÄR DET I DITT ARBETE? IMD II, 4-5 november 2014 Per Johan Eckerberg Försäkringsförmedlingsmarknadens Disciplinnämnd The information contained in this presentation
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Förordning om försäkringsdistribution Utfärdad den 20 juni 2018 SFS2018:1231 Publicerad den 28 juni 2018 Regeringen föreskriver 1 följande. 1 kap. Inledande bestämmelser 1 Denna
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :32
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2018-08-29 2018:32 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en varning. SKÄL Bakgrund Licenshavaren var vid tiden för de aktuella
Läs merRedogörelsetext. Allmänna bestämmelser Inledning
2016-09-07 Redogörelsetext Allmänna bestämmelser 1 Inledning Centrala parter uttrycker i bestämmelsen vikten av att arbetsgivaren verkar för att redan anställda arbetstagare i högre utsträckning ska arbeta
Läs merFöretagsanvändare. InsureSecs administrationsverktyg för förmedlarföretag. ANVÄNDARMANUAL Gäller från Företagsanvändare.
Gäller från 2017-03-06 Företagsanvändare InsureSecs administrationsverktyg för förmedlarföretag Företagsanvändare Företagsanslutna Förmedlarorganisationer Innehållsförteckning Inledning 3 Olika typer av
Läs merFörslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet:
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2010-09-20 Närvarande: F.d. regeringsrådet Rune Lavin, regeringsrådet Carina Stävberg och justitierådet Ella Nyström. Alkolås vid rattfylleri Enligt en lagrådsremiss
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :17. SwedSec Licensiering AB Licenshavaren
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2014-12-09 2014:17 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren Licenshavaren var, vid tiden för den aktuella händelsen, anställd som aktiechef hos ett anslutet företag till SwedSec
Läs merKONSEKVENSUTREDNING med anledning av ett förslag till nya föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
2012-12-18 KONSEKVENSUTREDNING med anledning av ett förslag till nya föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Bakgrund Det tredje penningtvättsdirektivet, Europaparlamentets
Läs merLag (1996:810) om registrering av riksdagsledamöters åtaganden och ekonomiska intressen
Start / Dokument & lagar / Lag (1996:810) om registrering av riksdagsledamöters åtaganden och ekonomiska intressen Lag (1996:810) om registrering av riksdagsledamöters åtaganden och ekonomiska intressen
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde Ett gemensamt europeiskt järnvägsområde
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2015-03-30 Närvarande: F.d. justitierådet Lennart Hamberg samt justitieråden Kristina Ståhl och Agneta Bäcklund. Ett gemensamt europeiskt järnvägsområde Enligt
Läs merÄndringar i regler om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag
2013-11-12 BESLUTSPROMEMORIA FI Dnr 13-2866 Ändringar i regler om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 787 80
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :21
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2018-05-16 2018:21 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en varning. SKÄL Bakgrund Licenshavaren var vid tiden för de aktuella
Läs merBESLUT 2017:2. Bakgrund. Dnr
Dnr 2016-7 2017-02-01 BESLUT 2017:2 Bakgrund Ärendet InsureSec AB (InsureSec) har i anmälan av den 1 augusti 2016 vänt sig till Försäkringsförmedlingsmarknadens Disciplinnämnd (Disciplinnämnden) med en
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde 2010-03-10
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2010-03-10 Närvarande: F.d. justitierådet Bo Svensson, f.d. regeringsrådet Kjerstin Nordborg och justitierådet Ann-Christine Lindeblad. Personlig assistans
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-02-18. Utländsk näringsverksamhet i Sverige
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-02-18 Närvarande: F.d. justitierådet Bo Svensson, f.d. regeringsrådet Leif Lindstam och justitierådet Ann-Christine Lindeblad. Utländsk näringsverksamhet
Läs merFinansinspektionens författningssamling
Remissexemplar 2011-07-08 Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN Föreskrifter om ändring i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (FFFS
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde Nya regler om bevisinhämtning inom EU
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2017-06-21 Närvarande: F.d. justitieråden Gustaf Sandström och Lena Moore samt justitierådet Ingemar Persson. Nya regler om bevisinhämtning inom EU Enligt
Läs merSvensk författningssamling
SFS 0668-0666.fm Page 1 Tuesday, June 7, 2011 3:31 PM Svensk författningssamling Fastighetsmäklarförordning; utfärdad den 19 maj 2011. Utkom från trycket den 10 juni 2011 Regeringen föreskriver 1 följande.
Läs merBeskrivning enligt 4 kap. 2 offentlighetsoch sekretesslagen
Bra för alla att veta om offentlighet och sekretess Beskrivning enligt 4 kap. 2 offentlighetsoch sekretesslagen 1. Fastighetsmäklarnämndens organisation och verksamhet Fastighetsmäklarnämndens organisation
Läs merBetänkandet SOU 2014:89 Elsäkerhet en ledningsfråga. Del 1: Sammanfattning och övergripande synpunkter
ELSÄK1000, vp-1.0, 2011-11-02 REMISSVAR 1 (6) Anders Richert, Teknisk direktör Generaldirektörens stab 010-168 05 02 anders.richert@elsakerhetsverket.se 2015-05-21 Dnr 15EV461 Miljö- och Energidepartementet
Läs merAngående promemorian Gränsöverskridande fusioner för finansiella företag, Fi2009/1252
YTTRANDE AD 41-216/2009 851 81 Sundsvall 2009-03-03 1 (5) Tfn: 060-18 40 00 Fax: 060-12 98 40 bolagsverket@bolagsverket.se www.bolagsverket.se Finansdepartementet Finansmarknadsavdelningen 103 33 Stockholm
Läs merViktig information till dig som kund hos Maxagon Kapital AB
2018-01-10 Viktig information till dig som kund hos Maxagon Kapital AB Maxagon Kapital AB (nedan kallat Maxagon) är anknutet ombud till Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB (nedan kallat SVP), vilket
Läs merSWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT :03
1 SWEDSECS DISCIPLINNÄMND BESLUT 2017-03-14 2017:03 SwedSec Licensiering AB Licenshavaren BESLUT Disciplinnämnden meddelar licenshavaren en erinran. SKÄL Bakgrund Licenshavaren var, vid tiden för de aktuella
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Lag om ändring i lagen (2011:755) om elektroniska pengar Utfärdad den 5 april 2018 Publicerad den 11 april 2018 Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs 2 i fråga om lagen (2011:755)
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde 2014-02-06. Viss kreditgivning till konsumenter
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2014-02-06 Närvarande: F.d. justitieråden Leif Thorsson och Marianne Eliason samt justitierådet Gudmund Toijer. Viss kreditgivning till konsumenter Enligt
Läs merPOLICY FÖR HANTERING AV ETISKA FRÅGOR
Dokumenttyp Säkerhetsklass Ansvarig Författare Beslutsfattare Fastställd Policy Intern Compliance Nils Lansing Styrelsen 2013-12-05 POLICY FÖR HANTERING AV ETISKA FRÅGOR Aros Kapital AB, 556669-3130 Sid
Läs merInformationsmeddelande IM2014:054 2014-05-16
Informationsmeddelande IM2014:054 2014-05-16 Ett IM gäller i högst ett år från utgivningsdatum, men kan upphöra att gälla tidigare. För korrekt information om vilka IM som är giltiga, titta alltid på Fia.
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2010-11-03 Närvarande: F.d. regeringsrådet Rune Lavin, regeringsrådet Carina Stävberg och justitierådet Ella Nyström. Erkännande och verkställighet av beslut
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Lag om ändring i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden; Utkom från trycket den 30 juni 2017 utfärdad den 22 juni 2017. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs 2 att 24 kap.
Läs merREMISSVAR 1 (8) 2013-03-12 2013-1712-3
0 REMISSVAR 1 (8) HEMLIG Mottagare Justitiedepartementet 103 33 Stockholm En sammanhållen svensk polis - följdändringar i författningar (SOU 2012:78) Inledande synpunkter Säkerhetspolisen konstaterar att
Läs merFrågor och svar om försäkringsförmedling
PROMEMORIA Datum 2017-03-23 Finansinspektionen Box 7821 SE-103 97 Stockholm [Brunnsgatan 3] Tel +46 8 408 980 00 Fax +46 8 24 13 35 finansinspektionen@fi.se www.fi.se Frågor och svar om försäkringsförmedling
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde Närvarande: F.d. justitieråden Eskil Nord och Lena Moore samt justitierådet Dag Mattsson
LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2019-02-07 Närvarande: F.d. justitieråden Eskil Nord och Lena Moore samt justitierådet Dag Mattsson Personuppgiftsbehandling i viss verksamhet som rör allmän
Läs merRiktlinjer om affärer med finansiella instrument gjorda för egen räkning av anställda och uppdragstagare i fondbolag samt av deras närstående
Riktlinjer om affärer med finansiella instrument gjorda för egen räkning av anställda och uppdragstagare i fondbolag samt av deras närstående Antagna den 11 februari 1998 och senast reviderade 30 januari
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde Godkännande av järnvägsfordon och ansvar för underhåll
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2011-06-14 Närvarande: F.d. justitierådet Inger Nyström, f.d. regeringsrådet Lars Wennerström och justitierådet Eskil Nord. Godkännande av järnvägsfordon
Läs merNYHETSBREV. Bolagsstyrning och riskhantering. nya och ändrade bestämmelser med anledning av det nya kapitaltäckningsregelverket
2014-08-08 NYHETSBREV Bolagsstyrning och riskhantering nya och ändrade bestämmelser med anledning av det nya kapitaltäckningsregelverket (CRR och CRD IV). 1. Nya och ändrade bestämmelser Det nya kapitaltäckningsregelverket
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Lag om viss verksamhet med konsumentkrediter; SFS 2014:275 Utkom från trycket den 20 maj 2014 utfärdad den 30 april 2014. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs följande. Lagens
Läs merRemissvar reglemente för kundval i Nacka kommun
2014-06-17 1 (8) YTTRANDE SÄN 2014/223-709 Kommunstyrelsens arbetsutskott Remissvar reglemente för kundval i Nacka kommun Social- och äldrenämnden har blivit inbjuden att lämna synpunkter på förslag till
Läs merDataskydds- och IT-policy
Dataskydds- och IT-policy Svenska försäkringsförmedlares förening (SFM) Org nr: 802013-9054 Adress: Apelbergsgatan 36, 111 37 Stockholm Ansvarig för denna policy: Karin Lindblad, VD E-post: karin.lindblad@sfm.se
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde
LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2018-01-25 Närvarande: F.d. justitieråden Gustaf Sandström och Lena Moore samt justitierådet Thomas Bull Ny dataskyddslag Enligt en lagrådsremiss den 21 december
Läs merÄndring av konkurrensverkets allmänna råd om eftergift och nedsättning av konkurrensskadeavgift, samt konkurrensverkets
KKV2000, v1.2, 2011-02-05 2014-11-04 Dnr 559/2014 1 (6) Ändring av konkurrensverkets allmänna råd om eftergift och nedsättning av konkurrensskadeavgift, samt konkurrensverkets allmänna råd om näringsförbud
Läs merUtdrag ur protokoll vid sammanträde Effektiv bekämpning av marknadsmissbruk
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2016-09-27 Närvarande: F.d. justitierådet Lennart Hamberg samt justitieråden Anita Saldén Enérus och Svante O. Johansson. Effektiv bekämpning av marknadsmissbruk
Läs merBESLUT 2018:10. Bakgrund. Dnr
Dnr 2018-3 2018-06-19 BESLUT 2018:10 Bakgrund Ärendet InsureSec AB (InsureSec) har i anmälan av den 9 januari 2018 vänt sig till Försäkringsförmedlingsmarknadens Disciplinnämnd (Disciplinnämnden) med en
Läs merUtan hinder av första stycket får elinstallationsarbete utföras av den som genomgår utbildning eller fullgör praktik i syfte att få behörighet.
Bilaga 1 1 (6) Förslag till Elinstallatörslag 1 Syftet med denna lag är att förebygga person- eller sakskada till följd av felaktigt eller bristfälligt elinstallationsarbete på elektriska anläggningar
Läs merPresentation av Tord Gransbo, Finansdepartementet
Försäkringsförmedling Presentation av Tord Gransbo, Aktörer Försäkringsbolagen - anställda säljare Ombud enbolagsombud flerbolagsombud specialombud franchisetagare fritidsombud bancassurance Försäkringsmäklare
Läs merOmbudsanmälan för registrerade betaltjänstleverantörer eller betalningsinstitut
Betaltjänster Anmälan av ombud Ombudsanmälan för registrerade betaltjänstleverantörer eller betalningsinstitut Denna anmälningsblankett kan användas vid anmälan av ombud för registrerade betaltjänstleverantörer
Läs merKommunstyrelsen. Regler och rutin med beskrivning av arbetet enligt PuL samt organisationsbeskrivning
Kommunstyrelsen Regler och rutin med beskrivning av arbetet enligt PuL samt organisationsbeskrivning INNEHÅLLSFÖRTECKNING REGLER OCH RUTIN FÖR BEHANDLING AV PERSONUPPGIFTER... 3 Inledning... 3 Personuppgiftslagens
Läs merFörslagen föranleder följande yttrande av Lagrådet:
1 LAGRÅDET Utdrag ur protokoll vid sammanträde 2007-03-30 Närvarande: f.d. regeringsrådet Bengt-Åke Nilsson, regeringsrådet Stefan Ersson och justitierådet Lars Dahllöf. Utredningar avseende barn som har
Läs merInnehåll. 1. Inledning Servicenivåer Ansvarsbegränsning Force Majeure... 5
Reglering av skada Innehåll 1. Inledning... 3 2. Servicenivåer... 3 3. Ansvarsbegränsning... 4 4. Force Majeure... 5 2 1. Inledning 1.1 Detta dokument, Reglering av skada ( Reglering av skada ), utgör
Läs merBeslut efter tillsyn enligt personuppgiftslagen (1998:204)
Datum Diarienr 2014-05-21 1079-2013 AB Stångåstaden Box 3300 580 03 Linköping Beslut efter tillsyn enligt personuppgiftslagen (1998:204) Datainspektionens beslut AB Stångåstaden har behandlat känsliga
Läs mer