Affärsplan för Zikko i samarbete med Nyföretagarcentrum
1. Namn- och adressuppgifter Namn Erik Gustavsson Ålder 27 Företag Zikko Organisationsnummer 7811205918 Adress Björnvägen 1 Postadress 53157 Lidköping Telefon 0768 359 361 Telefax E-postadress erik@zikko.se Bank Kontaktperson (bank) Försäkringsbolag SIF Kontaktperson (försäkringsbolag) Revisions-/redovisningsföretag Ekonomigruppen Ahlmgren Kontaktperson (redovisning) Affärsplanen arbetades fram under perioden Q1 2005 Egna anteckningar
2. Affärsidén Företagets arbetsnamn Zikko Bransch IT och Multimedia Tjänster 1) Utbildning 2) Mjukvaruutveckling inom IT och Multimedia 3) Mobila spelapplikationer Handel 2) Färdigpaketerad lösning för uppdatering av webbplats. Försäljning till små och medelstora företag eller andra verksamheter såsom skolor. I produktpaketet kan drift komma att ingå i samarbete med driftspartner. 3) Försäljning av egenutvecklade mobila spelapplikationer direkt till slutkund via Premium-rate SMS. Betallösning tillhandlahålls av tredjepartsleverantör mot provision. Varor/produktion Främst egen utveckling. Vissa delar, såsom grafik, design och layout köps in av andra företag, främst enmansföretagare. Målgrupp/kunder 1) Gymnasieskolor, högskolor och universitet 2) Små och medelstora företag som direktleverantör samt exempelvis reklambyråer i tredjepartsroll Målformulering/affärsidé Utbildning och konsultuppdrag inom IT och Multimedia
3. Du som nyföretagare Dina erfarenheter av branschen Har arbetat som anställd på Carbello, senare Daydream, i Karlstad inom (i kronologisk ordning) webbutveckling, tekniskt säljstöd, spelutveckling, mobilspelsutveckling, teknisk projekledning och datautbildning. Dina erfarenheter som företagare Var med och startade upp Carbello under 2001 tillsammans med fem andra personer. Har haft indirekt men god insyn i det administrativa, ekonomiska och strategiska arbetet med företaget. Privatekonomi Satsar ingenting ur egen ficka. Hemförhållanden Gift Personliga egenskaper Klarsynt, uppfinningsrik. Ditt personliga nätverk Tidigare arbetskamrater på Carbello/Daydream, samt vissa av de kunder och leverantörer man under anställningen där fick en närmare kontakt med. Kopplingen mellan dig och affärsidén Kompanjon - delägare Zikko är ett enmansföretag, åtminstone inom överskådlig tid.
4. Din marknad - Dina kunder Dina kunder/säkra debiterbara arbeten/produkter Älvkullegymnasiet, Karlstads kommun Friskolan METIS i Skara (webbuppdateringsprodukt) Entos i Lidköping Ev. Daydream Hur ser din typkund ut och var finns hon/han? 1) En pedagogisk verksamhet med inriktning mot Webb och IT, som välkomnar lärare eller gästföreläsare från näringslivet 2) Ett företag med behov av extra kompetens inom mjukvaruutveckling 3) Tidsfördrivsökande, någorlunda öppen för nya teknologier. Hur stor är den totala marknaden/din andel (kronor och %)? Hur ska du nå din marknad och dina kunder? 1, 2) Helt enkelt kontakta och presentera min kompetens och referenser 3) Förutom egen spelportal på webb, Exponering på mindre, lokala, webbportaler. Gärna gratis marknadsföring genom uppmärksamhet på recensionsportaler och i branschtidningar. Kan du paketera dina tjänster/produkter alternativt hjälpmedel? I många fall, ja. Hur betalar kunden? 1,2) Via faktura 3) Via Premium-Rate SMS. Faktura skickas till det företag som tillhandahåller betalningstjänsten. Hur mycket och hur ofta köper kunden? 1) Mestadels hela kurser om 6-12 månader Beskriv konkurrenterna och deras produkt/tjänstemix 1) Främsta konkurrenter är såklart "vanliga", fullt utbildade lärare, särskilt omskolade systemvetare etc. Det som gör mig unik i det fallet är stor erfarenhet av yrkeslivet. 2) I Sverige finns en mängd företag som erbjuder samma typ av produkter och tjänster. Marknaden är väl ändå knappast helt mättad, särskilt inte lokalt. 3) Det finns ett fåtal inom samma bransch i Sverige och flera i resten av världen. En växande konkurrentkategori är den från låglöneländer som Ryssland och Ukraina. Dock brister många i kvalitet och känsla för spelupplevelse.
5. Marknadsföring, reklam och försäljning Marknadsföringshjälpmedel 1. Egen webbsida med referenser och demoversioner av produkter 2. Exponering på lokala webbportaler via webb- och mobiltelefon-baserade spel 3. Kontaktnät 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. Reklam, trycksaker, hemsida, kuvert, visitkort 1. Visitkort 2. Kuvert, främst för fakturor och kontrakt 3. Ev. flygblad för marknadsföring av egen mobilspelsportal 4. 5. 6. Lager, försäljning, distribution Helt digitalt
6. Administration, avtal, försäkringar, lokaler samt allt praktiskt Vem sköter vad? (namn på personerna) Bank: Budgetering/uppföljning: Bokföring/redovisning: Bokslut: Deklaration: Ekonomigruppen Ahlmgrens Fakturering: Försäkringar: Genom SIF Egen Försäljning: Marknadsföring och reklam: Momsredovisning: Order och inköp: In- och utbetalningar: Personal: Post: Revisor: Skatter och avgifter: Avtal, hyresavtal, kompanjonavtal, återförsäljaravtal Ev. någon form av kompanjonskap med Entos AB Etableringshinder Försäkringar Genom SIF Egen Lokaler Hemmakontor samt arbete i kunders lokaler. Styrelse
7. Ditt nätverk - vem gör vad Revisor Försäkringsrådgivare Bankperson Fastighetsägare Företagsorganisationer Compare Karlstad Säljare Marknadsförare Jurist Branschexpert Branschorg/Arbetsgivarorg Fadder/mentor Tomas Persson NFC Lidköping Styrelsen
8. Företagsform och etableringshinder Vilken företagsform passar din verksamhet bäst? Företagsform: Enskild firma Fördelar: Någorlunda enkel administration Nackdelar: Ingen möjlighet till ekonomisk uppbackning från aktieägare, nyemmision etc. Sett ur din personliga sits - vilken företagsform passar då bäst? EF Kan det bli aktuellt att uppgradera din företagsform? Ev. i händelse av uppköp, vet dock ej. Är det aktuellt att köpa ett företag? Nej Krävs särskilda tillstånd för att etablera verksamheten? Nej Har du registrerat företaget/firman? Nej Om du skall starta företag - har du ordnat revisor? Nej
Likviditetsbudget 1 2 3 4 5 6 7 8 Pengar vid periodens början 0 0-19 310-1 620 19 070 39 760 64 850 63 540 Inbetalningar (inkl mom s) Försäljning (betalda 200 37 200 40 200 40 200 44 600 18 200 5 000 kundfakturor) Nya lån Checkkredit Moms tillbaka Övriga intäkter Summa inbetalningar 0 200 37 200 40 200 40 200 44 600 18 200 5 000 Utbetalningar (inkl mom s) Material och varor Löner för anställda Privata uttag 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 15 000 Arbetsgivaravgifter, sociala 0 0 0 0 0 0 0 försäkringar, Bil- och resekostnader 2 160 2 160 2 160 2 160 2 160 2 160 0 Lokalhyra (hyra,el,värme,reparationer) Förbrukningsmaterial 900 900 900 900 900 900 0 Kontorskostnader, trycksaker 150 150 150 150 150 150 150 Bokföring, revision 450 450 450 450 450 450 450 Telefon, porto 150 150 150 150 150 150 150 Reklam, annonsering Försäkringar 700 700 700 700 700 700 700 Räntekostnader (räntesats x lånat belopp) Övrigt (ex frakter) Amorteringar Investeringar F-skatt och moms att betala Summa utbetalningar 0 19 510 19 510 19 510 19 510 19 510 19 510 16 450 Överskott/Underskott 0-19 310-1 620 19 070 39 760 64 850 63 540 52 090
Likviditetsbudget 9 10 11 12 Hela året Pengar vid periodens början 52 090 47 460 46 150 49 240 0 Inbetalningar (inkl mom s) Försäljning (betalda 13 800 18 200 22 600 27 000 267 200 kundfakturor) Nya lån 0 Checkkredit 0 Moms tillbaka 0 Övriga intäkter 0 Summa inbetalningar 13 800 18 200 22 600 27 000 267 200 Utbetalningar (inkl mom s) Material och varor 0 Löner för anställda 0 Privata uttag 15 000 15 000 15 000 15 000 165 000 Arbetsgivaravgifter, sociala 0 0 0 0 0 försäkringar, Bil- och resekostnader 1 080 2 160 2 160 2 160 20 520 Lokalhyra 900 900 900 900 9 000 (hyra,el,värme,reparationer) Förbrukningsmaterial 0 Kontorskostnader, trycksaker 150 150 150 150 1 650 Bokföring, revision 450 450 450 450 4 950 Telefon, porto 150 150 150 150 1 650 Reklam, annonsering 0 Försäkringar 700 700 700 700 7 700 Räntekostnader (räntesats x 0 lånat Övrigt belopp) (ex frakter) 0 Amorteringar 0 Investeringar 0 F-skatt och moms att betala 0 Summa utbetalningar 18 430 19 510 19 510 19 510 210 470 Överskott/Underskott 47 460 46 150 49 240 56 730 56 730
Kapitalberäkning Startkapitalbehov Finansiering Investeringar Främmande kapital Lokal Leverantörsskulder Maskiner och verktyg Övrig finansiering Inventarier och inredning Banklån Marknadsföring Checkkredit Övrigt Summa investeringar 0 Summa 0 Rörelsekaptial Likvida medel Varulager Kundfordringar Övriga fordringar Summa rörelsekapital 0 Eget kapital Egen insats Buffertkapital 0 Summa/startkapitalbehov 0 Summa finansiering 0
Resultatbudget Intäkter (exkl moms) Pessimistisk Trolig År 1 År 1 Försäljning 267 200 Övriga intäkter Optimistisk År 1 Prognos År 2 Summa intäkter 267 200 0 0 0 Kostnader (exkl moms) Material och varor Löner för ägare och anställda Arbetsgivaravgifter, 0 0 0 0 sociala försäkringar, pensionspremier (ca 40% av lön) Bil- och resekostnader 20 520 Lokalhyra (hyra,el,värme,reparationer 9 000 Förbrukningsmaterial 0 Kontorskostnader, 1 650 trycksaker Bokföring, revision 4 950 Telefon, porto 1 650 Reklam, annonsering Försäkringar 7 700 Räntekostnader (räntesats x lånat belopp) Övrigt (ex frakter) Avskrivningar 0 0 0 0 Summa kostnader 45 470 0 0 0 Resultat före 221 730 0 0 0 egenavgifter Egenavgifter 55432,5 Resultat 166 298 0 0 0
10. Tidsplan Vilket startdatum har du för företaget? 6 februari 2006 Hur vill du se det fortsatta samarbetet med dem som läser affärsplanen? Råd och hjälp... Vecka (skriv in veckonummer som kolumnrubrik) Aktiviteter 6 7 Avgift- och skatte-anmälan Färdigställande av hemsida, tryckning av visitkort
11. Styrka- och svaghetsanalys 2. Affärsidén - vad ska ditt företag arbeta med och tjäna pengar på? 3. Du som nyföretagare 4. Din marknad - dina kunder 5. Marknadsföring, reklam och försäljning 6. Administration, avtal, försäkringar och lokaler samt allt praktiskt som skall skötas 7. Ditt nätverk - vem gör vad? 8. Företagsform och etableringshinder 9. Budgetar - resultat- och likviditet samt finansiering - behöver du låna? 10. Startbeslut och tidsplan OmprövasMåste Kom pletteras Godtagbart Bra åtgärdas Styrka respektive svagheter i din affärsplan - hur åtgärda svagheterna? Svaget: Svårt att göra privata uttag under de första månaderna eftersom betalning av fakturor dröjer något. Klarar mig dock. Svaghet: Säkraste uppdragsgivaren ger inte uppdrag under sommarlov. Svaghet: Behov av att resa till Karlstad varje vecka. Att finnas där kan dock även vara en fördel, eftersom mycket av mitt uppbyggda kontaktnät sedan tidigare finns där. Styrka: Bra kontaktnät av andra småföretagare samt kunder och leverantörer till min tidigare arbetsgivare. Styrka: Få och små fasta utgifter i form av lokaler, materiel, maskiner etc. Styrka: Lång erfarenhet och god kompetens inom ett stort och växande affärsområde. Affärsplanen är gjord i samarbete med Nyföretagarcentrum. Handläggare: Tomas Persson Telefonnummer: 051022300