Utskiftningen Vad är en vinstandel? Det är en bonus du som anställd får när Volvo gjort vinstresultat. Året efter att Volvo genererat ett vinstresultat bildas en vinstandelsfond. Pengarna i fonden förvaltas under 4 år och delas därefter ut i Volvoaktier, eller kontant om du är pensionär. Detta kallas för utskiftning. Hur stor andel får jag? Din årslön under 2011 ligger till grund för andelens storlek. Minsta möjliga andel är 0,15, då ska du tjänat minst 32.775 kr brutto under 2011. För att ha kvalificerat dig för en hel andel ska du under 2011 ha tjänat 196.650 kr brutto. Lönedelar över 196.650 kr i årslön under 2011 kvalificerar ej. Min- och maxbelopp grundas på förhöjt prisbasbelopp som för 2011 var 43.700 kr. Minsta andel är 0,75 * 43.700 kr största möjliga andel är 4,5 * 43.700 kr. Hur gör jag för att få min vinstandel? Vinstandelen betalas ut, utskiftas, i aktier vilket innebär att du måste öppna ett aktiekonto om du inte redan har ett sådant. Kontakta din bank om du inte har ett aktiekonto och be banken öppna ett Värdepapperskonto eller en aktiedepå. OBS! Det går INTE med Invensteringsparkonto (ISK) eller Kapitalförsäkring (KF). Välj sedan via My Benefits om du vill ha dina aktier till ditt VP-konto eller till din depå beroende på vilket slags konto du öppnat/har sedan innan. Det är viktigt att du vet vilket slags aktiekonto du har för att vi ska kunna skifta ut dina aktier. * Vad är ett VP-konto? VP-konto betyder Värdepapperskonto. Det är ett konto där dina värdepapper bokförs istället för pengar. Ett VP-konto är kostnadsfritt. VP-konto kan heta lite olika, t.ex. på Nordea heter det Servicekonto och på Swedbank heter det VP-tjänst bas. Kontakta din bank för råd om vad som passar dig bäst. * Vad är en Aktiedepå? En aktiedepå är också ett konto som värdepapper bokförs på. Skillnaden är att kunden som har en aktiedepå har gett ett finansinstitut i uppdrag att förvalta sina värdepapper. En aktiedepå kostar men ger samtidigt tillgång till vissa tjänster. Kontakta din bank för råd om vad som passar dig bäst. Depåförande banker som är möjligt att skifta till: Avanza, Handelsbanken, Länsförsäkringar Bank, Nordnet, SEB, Skandiabanken och Swedbank. Avanza Handelsbanken Länsförsäkringar bank Nordnet SEB Skandiabanken Swedbank Depånumret kan bestå av 3-7 siffror, vanligast är 7 siffror Depånumret består av 9 siffror Depånumret består av 6-7 siffror. Depånumret består av 5-8 siffror Depånumret består av 11 siffror och börjar alltid med 01 XXX XXX XXX eller 02 XXX XXX XXX Depånumret består av 7 siffror och föregås av endera 9156- eller 9157 som clearingnummer Depånumret består av 12 siffror och börjar med en kombination av 3 lika siffror, t.ex. 123 123 XXX XXX eller 488 488 XXX XXX Kan jag få mina aktier till mitt Investeringssparkonto (ISK) eller min Kapitalförsäkring (KF)? Min bank säger att de båda är depåer, vad gäller? Du kan inte använda dig av varken ISK eller Kapitalförsäkring, då dessa är konton man måste handla aktierna inom för att det skall fungera, det går inte att föra över aktier dit. Det du behöver är en depå eller ett VP-konto som inte är inom varken ISK eller en Kapitalförsäkring. Vill du föra över aktier till ISK eller Kapitalförsäkring, får du, när du har fått dem, sälja aktierna för att sedan köpa dem igen inom ISK eller Kapitalförsäkringen. 1
Hur lämnar jag uppgifter om mitt aktiekonto? Dessa fyller du i via My Benefits. Under Alternativ för vinstandel 2011 gör du ditt val. Har jag VP-konto eller depå? Kontakta din bank och fråga. Jag har bytt bank och har nytt VP- konto, behöver jag anmäla detta? Nej det behöver du inte, vi får information kring VP-konton med automatik från värdepapperscentralen. När får jag aktierna? Utskiftningen sker den 20 maj 2016. Normalt finns aktierna tillgängliga på ditt konto inom en vecka därefter. Kan jag få min vinstandelen utbetald kontant? Det är endast om du är pensionär eller boende utomlands du kan få kontanter, övriga får aktier. Kan ni se om mitt svar kommit in? Vi kan inte se ditt val innan utskiftningen genomförts. För att du ska vara säker på att du gjort rätt, kontrollera vad det är för slags aktiekonto (VP-konto eller depå) du har och se till så att det är anmält rätt till oss. Jag fick ett mail att något var fel med mitt VP-konto? Kontrollera med din bank att det faktiskt är ett VP-konto du har och inte en depå. Har du en depå ska banken och dess kontonummer anmälas till oss. Depå och VP-konto är inte samma sak. Läs mer ovan under rubriken Hur gör jag för att få min vinstandel?. Vad krävs för att jag ska få en vinstandel? Det finns 3 kriterier som du måste uppfylla för att få vinstandel: - Du ska ha varit anställd 31/12 det året fonden startades. - Du ska ha varit anställd på dagen för bolagsstämman i AB Volvo året efter starten - Din sammanlagda lön ska utgöra minst ¾ förhöjt prisbasbelopp. Ett förhöjt prisbasbelopp för 2011 var 43.700 kr, du ska ha tjänat minst 0,75 x 43.700 kr =32.775kr. Vilket datum sker utskiftningen? Utskiftningen sker den 20 maj 2016. Varför har jag inte fått en full andel? Se de tre kriterierna under frågan Vad krävs för att jag ska få en vinstandel? Volvo rapporterar in till oss på Stiftelsen om dessa kriterier är uppfyllda. Om du anser att din andel blivit fel eller om du trots uppfyllda kriterier inte fått din andel, vänd dig till HR Service Center för kontroll och utredning. Kontaktuppgifter är: mailadress hrsc@volvo.com, tel: 031-664444 När kommer besked om att vinstandelen är utbetald? När andelen är utbetald/utskiftad får du ett så kallat Utskiftningsbesked. Detta kommer att finnas här på My Benefits. Om jag slutar på Volvo hur blir det då med min vinstandel? Om du tjänat in vinstandel så är den din och påverkas inte av din anställningsform vid tiden för utbetalning/utskiftning av den. Du kommer att få din andel när det är dags för utskiftning. Om jag slutar på Volvo hur ska jag kunna meddela hur jag vill ha min andel utbetald? För dig som inte längre har tillgång till My Benefits skickas en förfrågan per post till den folkbokföringsadress du är skriven på. 2
Jag har fått ett utskiftningsbesked, vad är det? Det är ett intyg på att du fått dina aktier och till vilket konto de skiftats till. Använd ditt utskiftningsbesked inför kommande deklaration vid eventuell försäljning av dina aktier. Står det att din andel är skuldförd läs mer nedan under: Vad händer om jag missar att svara eller svarat fel? Hur beräknas skatten? Anta att din andel är värd 100 kr. Aktiekursen vid samma tillfälle är 40 kr. Din andel räcker då till 2 st aktier och återstående 20 kr sätts in på ditt skattekonto. Exempel: 2010 års vinstandel som skiftades ut i maj 2015 var totalt värd 10.068kr. Av dessa köptes 87 Volvo Aktier till en aktiekurs på 114,89 kr för 9.996 kr. Resterande 72 kr räckte inte till en hel aktie så de sattes in på ditt skattekonto. När det gäller utskiftning av aktier räknas detta som inkomst av tjänst så i kontrolluppgiften för 2015 drogs endast 72 kr i skatt därför kan man behöva betala in extra till sitt skattekonto för att undvika restskatt. Jag har inte fått något utskiftningsbesked? Utskiftningsbeskedet publiceras på My Benefits. För dig som inte har tillgång till My Benefits skickas beskedet per post till din folkbokföringsadress. Beskedet skickas/publiceras några veckor efter utskiftningen. Kan jag flytta mina utskiftade aktier från mitt VP-konto till annat aktiekonto? Ja, kontakta din bank så hjälper de dig. Jag är pensionär hur fungerar det då? Som pensionär kan du få alla dina eventuella innestånde andelar utbetalade kontant i förtid. Detta sker vid kvartalsutskiftning och godkänns av styrelsen. Blanketten finns på Volvo Groups hemsida: www.volvogroup.com/svr. Hur gör jag för att välja utskiftning till min PLUSpension? Att skifta till PLUSpension är inte längre möjligt. I och med regeringens beslut att från och med 2016 avskaffa avdragsrätten för privat pensionssparande har möjligheten att flytta sina andelar till PLUSpension tagits bort. Det är helt enkelt inte gynnsamt längre. Du kommer att få din andel som aktier Vad händer om jag missar att svara eller svarat fel? Då blir din andel innestående hos oss, den blir som vi kallar det skuldförd. På Stiftelsens hemsida www.volvogroup.com/svr finns blanketten SVR begäran skuldförd. Printa, fyll i och skicka till adressen på blanketten, så betalas din andel ut till ditt konto. Utbetalningen sker senare i år, den administrativa konstnaden för detta blir 300 kr vilket dras från din andel i samband med utbetalningen. 3
Kontrolluppgift Jag har fått en kontrolluppgift från Stiftelsen Volvoresultat, vad är det? Kontrolluppgiften är en sammanställning över de aktier/pengar som betalats ut vid föregående års utskiftning, då du fick din vinstandel. Hur beräknas skatten? Din vinstandel beskattas först i din deklaration året efter utskiftningen. Detta sker med automatik. Det är sällan din andel går jämt upp med kursen på aktien. Den lilla skatteinbetalningen som görs är endast en avrundningssumma. Exempel: Anta att din andel är värd 100 kr. Aktiekursen vid samma tillfälle är 40 kr. Din andel räcker då till 2 st aktier och återstående 20 kr sätts in på ditt skattekonto. Jag har inte fått några pengar/aktier - varför? Din andel kan vara skuldförd vilket betyder att den i så fall finns kvar hos oss som en skuld till dig. Detta innebär att vi inte kunnat betala ut din andel, den finns i så fall innestående hos oss. Anledning till detta kan vara att vi inte fått svar vid utskiftningen från dig eller ett för sent svar eller att ditt aktiekonto varit felaktigt. Hur får jag ut min skuldförda andel? På Volvo Groups hemsida www.volvogroup.com/svr finns blanketten SVR begäran skuldförd. Printa, fyll i och skicka till adressen på blanketten, så betalas din andel ut till ditt konto. Andelarna är nu avsålda vilket innebär att du kommer att få din skuldförda andel utbetald kontant. Deklaration Mer utförlig information angående deklaration hittar du på Volvo Groups hemsida www.volvogroup.com/svr under Fondvärden och datum och Deklaration och beskattning. Jag har sålt Volvoaktier förra året, hur deklarerar jag dessa? Vi kan INTE hjälpa dig att deklarera dina aktier! Kontakta Skatteverket eller din personliga bankman för att få hjälp med deklarationen. Varför har ni dragit Xkr i skatt vid utskiftningen, varför fick jag inte allt i aktier? När vinstandelarna skiftas ut försöker man köpa så många aktier som möjligt. Exempel: 2010 års vinstandel som skiftades ut i maj 2015 var totalt värd 10.068kr. Av dessa köptes 87 Volvo Aktier till en aktiekurs på 114,89 kr för 9.996 kr. Resterande 72 kr räckte inte till en hel aktie så de sattes de in på ditt skattekonto. När det gäller utskiftning av aktier räknas detta som inkomst av tjänst så i kontrolluppgiften för 2015 drogs endast 72 kr i skatt därför kan man behöva betala in extra till sitt skattekonto för att undvika restskatt. Jag har mer aktier än de jag fått via utskiftning av vinstandel? Det kan vara tjänsteårsaktier som du fått av Volvo i gratifikation i och med lång anställning. Du kan ha köpt egna aktier. Det kan vara andra aktier som man fått genom innehav i Volvo-aktier, t ex Swedish Match, Scania mm. På Volvo Groups hemsida www.volvogroup.com/svr samt hos Skatteverket hittar du aktiehistorik och utdelning av andra aktier. Kontakta din bank eller där du köpt aktierna. 4
Dödsfall När dödsfall inträffar bortses kravet på anställning den 31/12 samt bolagsstämmodagen påföljande år. Vinstandel utbetalas kontant till dödsboet. Kontakta HR Service Center via hrsc@volvo.com eller tel 031-66 44 44 för att få en blankett. Jag har en nära anhörig som avlidit och undrar om det finns några vinstandelar som ska utbetalas? Kontakta HR Service Center via hrsc@volvo.com eller tel 031-66 44 44 med din fråga tillsammans med namn och personnummer för personen det berör. Finns det innestående andelar får du en blankett för utbetalning av dessa. När betalas innestående vinstandel ut? När vi fått in giltig blankett med dödsboutredning till oss, betalas innestående andel ut snarast efter nästkommande styrelsemöte i Stiftelsen Volvoresultat. Vad händer om dödsboet inte känner till att det finns innestående andelar? Vi kommer att få in information om att personen avlidit och skickar brev och blankett för utbetalning till dödsboadressen. När vi fått in blanketten skiftas alla innestående andelar ut samtidigt. Arbetsskada Vid arbetsskada har du rätt till vinstandelar. Du behöver då ett förlustintyg från oss. Hur får jag ett förlustintyg? HR Service Center via hrsc@volvo.com eller tel 031-66 44 44 så hjälper de till med detta. Andelsbesked I andelsbeskedet framgår andelar i aktiva men ej utskiftade vinstdelningsfonder samt information om när de skiftas ut. Andelsbesked går ut endast i samband med att en ny årsfond startas upp. Ditt andelsbesked hittar du på My Benefits. Jag har inte fått något andelsbesked, varför? Ditt andelsbesked får du antingen hemskickat till dig eller publicerat via My Benefits beroende på om du har tillgång till My Benefits eller inte. Har du inte fått något besked har du förmodligen ingen innestående andel. Känner du dig osäker maila HR Service Center via hrsc@volvo.com eller 031-66 44 44 för kontroll. Kommer det ett andelsbesked varje höst? Andelsbesked går endast ut i samband med att en ny årsfond startas upp. När Volvos vinst uppgår till minst 12% räknat i avkastning på eget kapital får du ta del av vinsten. Då startas en ny årsfond upp och andelsbesked går ut till alla som är berörda. Var hittar jag värdet på mina andelar som ska utskiftas 2015 och 2016? Denna information hittar du på ditt andelsbesked. För frågor vänd dig till HR Service Center hrsc@volvo.com tel: 031-664444 5