Lånespecifika villkor Dessa lånespecifika villkor utgör tillsammans med de allmänna villkoren för Aktia Sparbank Abp:s masskuldebrevsprogram av 29.4.2004 jämte komplettering 7.3.2005 villkoren för detta lån. De allmänna villkoren tillämpas om inte annat bestäms i de lånespecifika villkoren. Betalningsombud: Aktia Sparbank Abp Lånets namn: Aktia masskuldebrevslån P6 2005 Lånekapital: Högst 25 000 000 euro (ändrat 6.4.2005) Skuldebrevets nominella belopp: Antal skuldebrev: Lånets prioritetsställning: Emissionssätt: Högst 250 st Masskuldebrevslån. Lånet har samma förmånsrätt som Emittentens övriga förbindelser utan säkerhet. I form av värdeandelar Emissionsdag: 8.4.2005 Emissionskurs: Minimiteckning: Teckningsavgift: Rörlig Av tecknaren uppbärs varken teckningsprovision eller andra kostnader. Löptid: 10 år, 8.4.2005-8.4.2015 Återbetalningsdag: 8.4.2015 Belopp som återbetalas: Lånets nominella kapital återbetalas på återbetalningsdagen. Teckningstid: 4.4.2005-7.4.2005 kl 12.00 Teckningsställe: Aktia Sparbank Abp, Mannerheimvägen 14 A, 00100 Helsingfors Betalning av teckning: Senast 8.4.2005 kl 14.00 Ränta: På lånet betalas en nominell årlig ränta enligt följande: För tiden 8.4.2005-8.4.2007 betalas en fast ränta på 5,00 % per annum. För tiden 8.4.2007-8.4.2015 betalas en årlig ränta, som är lika med en koefficient (K) gånger skillnaden mellan swapräntorna för 10 år och 2 år, dock lägst 0,00 % per annum och högst 7,00 % per annum. Räntan beräknas enligt följande formel: Räntan = Max (Min (K * (CMS10Y-CMS2Y); 7,00 %); 0,00 %) där
K är en koefficient, vars indikativa storlek är 6,16. Koefficientens slutgiltiga storlek fastslås av emittenten senast 7.4.2005. CMS10Y är swapräntan för 10-åriga masskuldebrevslån i euro, som CMS2Y är swapräntan för 2-åriga masskuldebrevslån i euro, som Ifall dagen då swapräntan skall fastställas inte är en bankdag i TARGET-systemet eller ifall det då inte finns någon notering av swapräntan på den i lånevillkoren angivna Reuters-sidan skall swapräntan fastställas enligt motsvarande notering föregående bankdag. Om swapräntan vid någon i dessa lånevillkor avsedd tidpunkt inte noteras på den i lånevillkoren angivna Reuters-sidan, skall kalkyleringsombudet beräkna en ersättande swapränta för den ifrågavarande dagen. Denna ränta skall vara ett aritmetiskt medeltal av räntenoteringar som kalkyleringsombudet har erhållit av minst två stora banker inom euroområdet, vilka kalkyleringsombudet har valt. Ränteperioder: 8.4.2005-8.4.2006, 8.4.2006-8.4.2007, 8.4.2007-8.4.2008, 8.4.2008-8.4.2009, 8.4.2009-8.4.2010, 8.4.2010-8.4.2011, 8.4.2011-8.4.2012, 8.4.2012-8.4.2013, 8.4.2013-8.4.2014 och 8.4.2014-8.4.2015 Räntebetalningsdagar: 8.4.2006, 8.4.2007, 8.4.2008, 8.4.2009, 8.4.2010, 8.4.2011, 8.4.2012, 8.4.2013, 8.4.2014 och 8.4.2015, förutsatt att dessa dagar är bankdagar i TARGET-systemet. Ränteberäkningsgrund: Övrigt: 30/360 dagar På det tecknade lånebeloppet betalas ingen ränta mellan teckningsdagen och emissionsdagen. Kalkyleringsombud: Aktia Asset Management Oy Ab. Alla i lånevillkoren beskrivna beräkningar utförs av Kalkyleringsombudet. Avgöranden och beräkningar gjorda av Kalkyleringsombudet är bindande utom i fall av ett uppenbart fel. Förbehåll för emissionens genomförande: Emittenten har rätt att låta emissionen förfalla om det tecknade beloppet för detta lån inte uppgår till minst 5 000 000 euro. Information om att emissionen har förfallit finns tillgänglig på Emittentens huvudkontor senast 13.4.2005. Ifall emissionen har förfallit sker återbetalning av teckningsbeloppet senast 13.4.2005 till det konto tecknaren angivit vid teckningen. På beloppet som tecknaren betalat erlägger Emittenten ingen ränta för tiden mellan teckningsdagen och återbetalningsdagen. Bankdag: Med bankdag avses en dag då TARGET-systemet (the Trans-European Automated Real-time Gross settlement Express Transfer system) är öppet.
Bankdagsantagande: Emittentens rätt till förtida återbetalning: Fordringsägares rätt att kräva förtida återbetalning: Börslistning: Låneavkastning och lånets duration: Tillämpad följande (en senare- eller tidigareläggning av räntebetalningsdagen påverkar inte antalet räntedagar, för vilka ränta betalas) Emedan lånets slutliga avkastning och duration är beroende av swapräntornas utveckling kan varken lånets slutliga avkastning eller duration beräknas på förhand. Ifall räntan under de 8 sista åren av lånetiden är 0,00 % är lånets effektiva årliga avkastning cirka 1,0% och lånets duration cirka 8,1 år och ifall räntan under de 8 sista åren av lånetiden uppnår 7,00 % är lånets effektiva årliga avkastning cirka 6,5 % och lånets duration cirka 7,7år, på emissionsdagen, ifall emissionskursen är 100 %. Om emissionskursen stiger sjunker den effektiva avkastningen och om emissionskursen sjunker stiger den effektiva avkastningen. Den effektiva avkastningen och durationen har beräknats enligt nuvärdesprincipen som används allmänt på värdepappersmarknaden. Beräkningsformeln för durationen (Macauley duration) är följande: T ( NV ( kft ) * t) t= 1 DA = NV ( A) där DA = Duration för tillgång A NV = Nuvärde kft = Kassaflöde vid tidpunkt t t = Tid NV(A) = Nuvärde av tillgång A Lånets ISIN-kod: FI0003018119 Uppgifter om emission av masskuldebrev Dessa uppgifter om emission av masskuldebrevslån presenteras vid varje låneemission. Beslut och befogenheter som emissionen av lånet grundar sig på: Emissionens karaktär: Teckningsrätt: Emittentens ledningsgrupps beslut 31.3.2005 i enlighet med fullmakt utfärdad av styrelsen 29.4.2004 S.k. enskilt lån. Teckningsrätten har begränsats till ett begränsat antal utvalda investerare Teckningstid: 4.4.2005-7.4.2005 kl 12.00 Löptid: 10 år, 8.4.2005-8.4.2015
Överlåtelse av skuldebrev: Emissionskurs: Ränta: Masskuldebreven noteras på tecknarnas RM-värdeandelskonton efter teckningstidens utgång. Rörlig På lånet betalas en nominell årlig ränta enligt följande: För tiden 8.4.2005-8.4.2007 betalas en fast ränta på 5,00 % per annum. För tiden 8.4.2007-8.4.2015 betalas en årlig ränta, som är lika med en koefficient (K) gånger skillnaden mellan swapräntorna för 10 år och 2 år, dock lägst 0,00 % per annum och högst 7,00 % per annum. Räntan beräknas enligt följande formel: Räntan = Max (Min (K * (CMS10Y-CMS2Y); 7,00 %); 0,00 %) där K är en koefficient, vars indikativa storlek är 6,16. Koefficientens slutgiltiga storlek fastslås av emittenten senast 7.4.2005. CMS10Y är swapräntan för 10-åriga masskuldebrevslån i euro, som CMS2Y är swapräntan för 2-åriga masskuldebrevslån i euro, som Övrigt: Minimiteckning: Teckningsavgift: Teckningsförbindelser: Säkerhet: Uppskattning av kapital som inflyter till emittenten och planerat användningsändamål: Händelser efter emittering av masskuldebrevsprogrammet: Helsingfors den 31.3.2005 AKTIA SPARBANK ABP På det tecknade lånebeloppet betalas ingen ränta mellan teckningsdagen och emissionsdagen. Av tecknaren uppbärs varken teckningsprovision eller andra kostnader. Högst 24 900 000 euro (ändrat 6.4.2005). Lånet ingår i emittentens kapitalanskaffning. Aktia Sparbank Abp:s årsredovisning och det officiella bokslutet för år 2004 publicerades den 31.3.2005. Publicerade börsmeddelanden fr.o.m. 31.3.2005 nedan. Bankens ledningsgrupp har inte vetskap om icke-publicerade händelser som har väsentlig betydelse för Lånets värde.
Börsmeddelande 31.3.2005 kl. 10.00 Aktias årsredovisning 2004 Aktia Sparbank Abp:s årsredovisning och det officiella bokslutet publiceras den 31 mars 2005. Bokslutet publiceras på finska, svenska och engelska, medan årsredovisningen publiceras endast på finska och svenska. Publikationerna kan laddas ned från www.aktia.com, beställas per e-post från marknadskommunikation@aktia.fi eller per post från Aktia Sparbank Abp, Ekonomiska publikationer, PB 207, 00101 Helsingfors. De har även tillställts myndigheterna samt Helsingfors Börs. Aktia Sparbank Abp:s ordinarie bolagsstämma hålls måndagen den 18 april kl. 16.00 på hotell Scandic Marski, Mannerheimvägen 10, Helsingfors. AKTIA SPARBANK ABP