KONTOANSÖKAN - företag

Transkript

1 KONTOANSÖKAN - företag Markera vilket konto ni ansöker om. För Fasträntekonto, ange bindningstid. FÖRETAGSKONTO FASTRÄNTEKONTO* Bindningstid: 3 mån 6 mån 1 år 2 år 3 år 4 år 5 år *För transaktioner till och från Fasträntekonto erfordras Referenskonto hos Remium. I det fall vi saknar sådant konto avser vår ansökan om Fasträntekonto även ansökan om Referenskonto (Företagskonto). Vänligen fyll i samtliga nedanstående uppgifter. Kontohavare Företagsnamn (fullständigt namn) Organisationsnummer (gata, box el. motsvarande) för styrelsens säte Telefonnummer kontohavare Mobiltelefon företrädare E-postadress: Mobiltelefon företrädare Mobiltelefon företrädare Firmatecknare (behöriga företrädare) För- och efternamn (firmatecknare 1) Personnummer Tel arbete (även riktnr) För- och efternamn (firmatecknare 2) Personnummer Tel arbete (även riktnr) För- och efternamn (firmatecknare 3) Personnummer Tel arbete (även riktnr) Anmäl bankkonto för utbetalning Vid uttag från ert konto hos Remium sker överföring till nedan angivna konto. Kontohavarens bank (svensk bank) Clearingnummer Kontonummer Information om företaget Till dig som har anställda inom verksamheten. Hur många anställda har företaget? Företagets årliga omsättning (SEK) Vilken inriktning har verksamheten du representerar? Handel Byggverksamhet Hotell och restaurang Jordbruk, skogsbruk och fiske Tillverkning Transport och magasinering Finansiella sektorn Uthyrning, fastighetsservice, resetjänster och andra stödtjänster Utbildning, information och kommunikation Juridik, ekonomi, försäkring och fastighetsverksamhet Vård, omsorg och annan serviceverksamhet Internationella organisationer och utländska ambassader Teknik Annat, ange vad Har företaget några utländska leverantörer och/eller affärer med utländska kunder? Ja Om ja ange de länder som är aktuella 1(8)

2 Bifoga följande handlingar till kontoansökan Registreringsbevis för kontohavaren, och i förkommande fall; för ägare till mer än 25 % av röst-/ägarandelarna och/eller verklighuvudman (ej äldre än 1 månad) Vidimerad kopia av giltig och av Remium godkänd ID-handling för företagets samtliga firmatecknare (behöriga företrädare) Undertecknad blankett Information till insättare om insättningsgarantin Underskrift Vi ansöker om att bli kund hos Remium Nordic AB. Vi bekräftar att vi tagit del av och accepterar: - Allmänna villkor för Fasträntekonto, Privatkonto och Företagskonto Konsument och näringsidkare samt Prislista - Information om insättningsgarantin - Vi intygar att uppgifterna i denna ansökan är riktiga - Vi samtycker till att mina personuppgifter behandlas i enlighet med bestämmelserna i avsnitt Behandling av personuppgifter, i de allmänna villkoren - Vi förbinder oss att inte använda kontot i strid med gällande avtal eller lagstiftning Datum (ååmmdd) Underskrift firmatecknare 1 Namnförtydligande Datum (ååmmdd) Underskrift firmatecknare 2 Namnförtydligande Datum (ååmmdd) Underskrift firmatecknare 3 Namnförtydligande Efter det att komplett ifylld ansökan har registrerats öppnar Remium konto och översänder era kontouppgifter. Om ansökan behöver kompletteras kommer vi att kontakta er innan konto kan öppnas. 2(8)

3 Kundkännedom Inlåning företag Uppgifter som Remium är skyldig att samla in om sina kunder. Läs instruktionerna på sidan 8 innan ni fyller i blanketten. AVSNITT 1: Uppgifter om kontohavare Företagets namn Organisationsnummer et där företaget har sitt säte eller är registrerat AVSNITT 2: Företagets skattehemvist Fyll i uppgifter för alla länder där företaget har skattehemvist (är skattskyldig). Om landet utfärdar skatteregistreringsnummer ska detta anges. Skattehemvist Skatteregistreringsnummer eller motsvarande et utfärdar inte skatteregistreringsnummer Skattehemvist Skatteregistreringsnummer eller motsvarande et utfärdar inte skatteregistreringsnummer AVSNITT 3: Ifylles endast av finansiella företag Fyll i EN av rutorna 3.1 Finansiella institut Finansiella institut (banker, försäkringsbolag, värdepappersfonder, företag som har tillstånd att sälja finansiella tjänster, med mera) Om företaget är ett finansinstitut som inte deltar i FATCA, vänligen fyll i blankett W-8BEN-E. A Företaget är ett deltagande finansiellt institut Ange företagets GIIN: B Företaget är ett finansinstitut som är undantaget från rapporteringsplikt. C Företaget har sin hemvist i ett land som inte deltar i CRS-samarbetet och/eller FATCA-samarbetet - vänligen fyll i blankett W-8BEN-E. AVSNITT 4: Ifylles av företag som inte är finansiella företag Fyll i EN av rutorna under Aktivt icke-finansiellt företag Aktivt icke-finansiellt företag (över 50 % av intäkterna kommer från rörelse och över 50 % av tillgångarna ger eller innehas för att ge intäkter från rörelse (se 4.2), till exempel försäljning av varor och tjänster) A Företaget är börsnoterat eller ett närstående företag till ett börsnoterat företag B Regering eller offentligt organ som utför uppgifter för en regering, internationell organisation eller centralbank C Annat än ovanstående (se exempel i Anvisningar/definitioner, sid.7) 4.2 Passivt icke-finansiellt företag Passivt icke-finansiellt företag (över 50 % av intäkterna kommer från räntor, utdelningar och avkastning på investeringar) A Företaget är varken ett finansinstitut eller ett aktivt icke-finansiellt företag. 3(8)

4 AVSNITT 5: Ägar- och kontrollstruktur 5.1 Direkta och indirekta ägare Finns det några fysiska personer med direkt, eller indirekt (via bolag), ägande som uppgår till mer än 25% av aktier/röstandelar? A Nej, det finns ingen fysisk person som äger eller har kontroll över mer än 25%. Hoppa till avsnitt 6 B Ja, det finns personer som äger direkt eller indirekt (via bolag) mer än 25% av ovan nämnda bolag. Fyll i uppgifter för varje sådant bolag och person nedan Om ägandet eller kontrollen utövas genom flera juridiska personer, eller om flera juridiska och fysiska personer är ägare, ange nedan de närmast ägande juridiska personerna ALTERNATIVT bifoga ett organisationsschema. Företagsnamn Organisationsnummer Registrerat säte Ägarandel i procent (%) Följande personer äger direkt eller indirekt (via bolag) mer än 25% av ovan nämnda bolag: Första personen med bestämmande inflytande Om utrymmet ovan inte räcker till, vänligen bifoga separat dokument med fullständigt ägande t o m en eller flera fysiska personer. För- och efternamn Personnummer Ägarandel Organisationsnummer (anges vid direkt ägande) Företagsnamn Har personen idag eller har personen tidigare haft en viktig offentlig funktion i en stat eller internationell organisation i Sverige eller utomlands eller är personen Ja Andra personen med bestämmande inflytande Om utrymmet ovan inte räcker till, vänligen bifoga separat dokument med fullständigt ägande t o m en eller flera fysiska personer. För- och efternamn Personnummer Ägarandel Organisationsnummer (anges vid direkt ägande) Företagsnamn Har personen idag eller har personen tidigare haft en viktig offentlig funktion i en stat eller internationell organisation i Sverige eller utomlands eller är personen Ja Tredje personen med bestämmande inflytande Om utrymmet ovan inte räcker till, vänligen bifoga separat dokument med fullständigt ägande t o m en eller flera fysiska personer. För- och efternamn Personnummer Ägarandel Organisationsnummer (anges vid direkt ägande) Företagsnamn 4(8)

5 Har personen idag eller har personen tidigare haft en viktig offentlig funktion i en stat eller internationell organisation i Sverige eller utomlands eller är personen Ja Fjärde personen med bestämmande inflytande Om utrymmet ovan inte räcker till, vänligen bifoga separat dokument med fullständigt ägande t o m en eller flera fysiska personer. För- och efternamn Personnummer Ägarandel Organisationsnummer (anges vid direkt ägande) Företagsnamn Har personen idag eller har personen tidigare haft en viktig offentlig funktion i en stat eller internationell organisation i Sverige eller utomlands eller är personen Ja AVSNITT 6: Fysisk person med bestämmande inflytande Fysisk person med bestämmande inflytande (som inte är direkt eller indirekt ägare) För- och efternamn Personnummer Har personen idag eller har personen tidigare haft en viktig offentlig funktion i en stat eller internationell organisation i Sverige eller utomlands eller är personen Ja AVSNITT 7: Ledande personer i politiskt utsatt ställning (PEP) Har någon i företagets ledning eller styrelse idag, eller har någon tidigare haft en viktig offentlig funktion i en stat eller internationell organisation i Sverige eller utomlands eller är personen en nära familjemedlem eller medarbetare till en sådan person sk. PEP? Ja. Fyll i uppgifter för varje sådan person nedan Namn Personnummer Befattning Befattning som PEP/relation som gör att personen klassas som PEP AVSNITT 8: Syftesfrågor företag Vad är syftet med produkten ni valt? (flera alternativ är möjliga) Sparande/placering Löpande in- och utbetalningar Hur ofta kommer ni göra insättningar på kontot? (Ansöker ni om Fasträntekonto hoppar ni över denna fråga) En gång per år upp till 5 gånger per månad 6-10 gånger per månad fler än 10 gånger per månad Uppskattat största månatliga insättning på kontot? (Ansöker ni om Fasträntekonto hoppar ni över denna fråga) Mindre än kr kr kr Mer än kr 5(8)

6 Hur stort medelsaldo uppskattar ni kommer att finnas på kontot? Mindre än kr kr kr Mer än kr Vem kommer göra insättningar på kontot? Kontohavare eller ställföreträdare för kontohavaren Andra företag Kunder Hur kommer pengar sättas in på kontot? Från företagets konto i annan svensk bank Från företagets konto i utländsk bank inom EES Från företagets konto i utländsk bank utanför EES Andra kommer att sätta in pengar till mig från svenska banker Andra kommer att sätta in pengar till mig från utländska banker inom EES Andra kommer att sätta in pengar till mig från utländska banker utanför EES Varifrån kommer pengarna som ska sättas in på kontot? Företagets intäkter Fastighetsförsäljning Företagsförsäljning Annat, ange vad Hur ofta tänker ni ta ut pengar från kontot? (Ansöker ni om Fasträntekonto hoppar ni över denna fråga) En gång per år 2 6 gånger per år 1 gång per månad Mer än 1 gång per månad Uppskattat största månatliga uttag på kontot? (Ansöker ni om Fasträntekonto hoppar ni över denna fråga) Mindre än kr kr kr Mer än kr AVSNITT 9: Underskrift av firmatecknare (behörig företrädare) Jag försäkrar att uppgifterna som lämnats är riktiga och fullständiga och jag åtar mig härmed att på begäran lämna ytterligare uppgifter och dokument som Remium behöver för att följa FATCA eller CRS och att omedelbart underrätta Remium om nya uppgifter tillkommer eller någon uppgift behöver ändras. Jag åtar mig härmed att informera alla personer som angetts på blanketten om att deras personuppgifter har lämnats och att de har rätt att ta se vilka uppgifter som lämnats. Datum (åååå-mm-dd) Datum (åååå-mm-dd) Underskrift av firmatecknare Underskrift av firmatecknare Namnförtydligande Namnförtydligande Remiums noteringar Aktivt icke-finansiellt bolag - Icke-rapporteringspliktigt konto Passivt icke-finansiellt bolag Icke-rapporteringspliktigt konto Rapporteringspliktigt konto Finansiellt institut 6(8)

7 7(8)

8 Anvisningar/definitioner Enligt OECD:s standard för automatiskt utbyte av upplysningar om finansiella konton (CRS), den amerikanska FATCA-lagstiftningen och svensk lag ska alla banker sammanställa och lämna vissa upplysningar om sina kontohavares skattehemvist och skatteregistreringsnummer till Skatteverket. Syftet är att bekämpa skatteflykt. Remium får inte ge skatterådgivning och inte heller avgöra företagets skattehemvist. Om du har frågor som rör företagets skattehemvist bör du kontakta en skatterådgivare eller Skatteverket. Information om behandling av personuppgifter Information om hur Remium behandlar personuppgifter finns på Remiums hemsida (Remium.com) och i de allmänna kontovillkoren. Aktivt icke-finansiellt företag Ett företag (som inte är ett finansinstitut) är ett aktivt icke-finansiellt företag om 1) över 50 % av intäkterna kommer från rörelse, till exempel försäljning av varor och tjänster och 2) över 50 % av tillgångarna ger eller innehas för att ge intäkter från rörelse. Som aktiva icke-finansiella företag räknas exempelvis: - rörelsedrivande företag, - börsnoterade rörelsedrivande företag, - regeringar, myndigheter och internationella organisationer samt företag som ägs av dessa, - holdingbolag som ingår i en icke-finansiell koncern, - startup-företag - företag som ännu inte bedriver någon verksamhet och som inte tidigare bedrivit någon verksamhet (de första två åren), - företag i likvidation eller konkurs, -Treasury-avdelningar som ägnar sig åt finansiering eller risksäkring av ett koncernföretag, - ideella organisationer. Finansiellt institut Finansinstitut som inte deltar i FATCA GIIN-nummer som deltar i CRS samarbetet Närstående företag Passivt ickefinansiellt företag Skattehemvist Finansiellt institut är företag som tar emot insättningar, förvaringsinstitut, investeringsföretag och vissa försäkringsföretag. Med investeringsföretag avses företag som bedriver följande verksamhet för kunders räkning, eller som förvaltas av ett annat företag som bedriver följande verksamhet för kunders räkning: 1) handel med finansiella instrument, 2) individuell och kollektiv portföljförvaltning, eller 3) annan verksamhet som innebär att pengar eller andra medel investeras, administreras eller förvaltas. Ett finansinstitut som hör hemma i ett land som inte slutit FATCA-avtal med USA. Finansinstitut som inte deltar i FATCA är skyldiga att betala källskatt på vissa betalningar. GIIN (global intermediary identification number) är ett id-nummer som den amerikanska federala skattemyndigheten ger till utländska finansinstitut när de registrerar sig hos skattemyndigheten. Ett land som har anslutit sig till ett multilateralt avtal om att genomföra CRS i nationell lagstiftning. På OECD:s hemsida finns en lista över länderna som deltar i CRS-samarbetet: Med närstående företag avses ett företag som kontrollerar det andra företaget, kontrolleras av det andra företaget eller står under gemensam kontroll med det andra företaget. Med kontroll avses här direkt eller indirekt innehav av mer än 50 procent av rösterna eller värdet i ett företag. Ett företag som inte är ett finansinstitut eller ett aktivt icke-finansiellt företag. I ett passivt icke-finansiellt företag kommer ofta över 50 procent av intäkterna från räntor, utdelningar och avkastning på investeringar. Företag Med skattehemvist avses skattskyldighet i ett land på grund av domicil, bosättning, plats för företagsledning, bolagsbildning eller annan liknande omständighet. Filialer Skattehemvist för filialer är normalt endast det land där företaget som filialen tillhör har sin skattehemvist. Exempel: en svensk filial till ett danskt företag har normalt endast skattehemvist i Danmark. När har ett företag skattehemvist i ett annat land? Det bestäms av lagen i det andra landet. Privatpersoner Privatpersoner har oftast sin skattehemvist i landet där de bor. Särskilda omständigheter (exempelvis utlandsstudier, utlandsarbete eller långa resor) kan medföra att en privatperson får skattehemvist i ett annat land eller i fler än ett land samtidigt. Reglerna för skattehemvist skiljer sig dock åt mellan olika länder. Mer information om reglerna i olika länder finns på OECD:s hemsida: Om du har frågor som rör din skattehemvist bör du kontakta en skatterådgivare eller Skatteverket. Skattehemvist i USA Skatteregistreringsnummer Normalt anses en person ha skattehemvist i USA om personen är bosatt i USA, är amerikansk medborgare (gäller även personer med dubbelt medborgarskap), eller har uppehållstillstånd eller arbetstillstånd. Om du föddes i USA anses du vanligen ha din skattehemvist i USA. Mer information finns på den amerikanska federala skattemyndighetens hemsida. Skatteregistreringsnumret är en unik kombination av bokstäver eller siffror som ett land tilldelar fysiska och juridiska personer för att kunna identifiera enskilda skattebetalare. Vissa länder har inte skatteregistreringsnummer, utan använder istället ett annat slags nummer med samma funktion. Mer information om vilka skatteregistreringsnummer som finns i olika länder finns på OECD:s hemsida. 8(8)