Anmälan - ny fondsparare (juridisk) Öppningshandling för månadssparande via autogiro och köp av

Transkript

1 Anmälan - ny fondsparare (juridisk) Öppningshandling för månadssparande via autogiro och köp av Företagsuppgifter Företag: Adress: Postnummer: Epost: Förmedlare: Organisationsnummer: Telefonnummer: Ort: Skatterättslig hemvist: (om annan än Sverige eller USA)* Förmedlarkod: * Vänligen kompletetera med handling Uppgift om skatterättslig hemvist. Likvidkonto för autogirodragning samt vid försäljning Bankens namn: Clearing nummer: Obs! För autogiro måste anmälan vara oss tillhanda minst tio (10) bankdagar Bankkontonummer: före första Annan bankkontohavare än fondkontohavare. Vänligen komplettera med handling Köp av fond till annan. Observera att utbetalning enbart sker till fondkontohavarens eget bankkonto. Vi kan inte betala ut pengar till annan persons bankkonto. Anmälan avser överlåtelse från annan fondkontohavare. Vänligen komplettera med handling Överlåtelse av fond. Ja Nej Ja Nej

2 Kundkännedom - Obligatoriska frågor enligt lag (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Handlar du för egen räkning: Ja Nej, ange vem Vad är syftet med investeringen? Sparande Pension Kapitalplacering Annat, ange vad: Varifrån kommer kapitalet som ska investeras? Lön Bankmedel Arv/gåva Bostadsförsäljning Företagsförsäljning Annat, ange vad: Hur ofta kommer transaktioner att utföras? Månadssparande Engångsinsättningar Annat, ange vad: Vilket är det genomsnittliga transaktionsbeloppet? < SEK SEK > SEK Vilken placeringshorisont har transaktionen? Placering på < 1 år Placering på 1-5 år Placering på > 5 år Vilken sysselsättning har du? Tillsvidare anställd Egen företagare Arbetssökande Pensionär Annat, ange vad: Vilken typ av verksamhet bedriver företaget? Verklig huvudman - vänligen ange namn och personnummer på följande personer (om tillämpligt): -bolagets ägare vars ägarandel direkt eller indirekt överstiger 25 %, eller -någon person med rätt att utse eller avsätta mer än hälften av den juridiska personens styrelseledamöter eller motsvarande befattningshavare, eller -någon person som kan utöva kontroll över bolaget enligt ovanstående på grund av avtal med ägare, medlem eller bolaget eller föreskrift i bolagsordning, bolagsavtal eller andra handlingar, eller -någon person som utövar den yttersta kontrollen över bolaget genom att utöva kontroll över en eller flera andra juridiska personer på sätt som beskrivs ovan, som i sin tur utövar kontroll över bolaget. Om verklig huvudman enligt ovanstående definitioner saknas, vänligen ange namn och personnummer på den verkställande direktören. Vid stiftelser, vänligen ange namn och personnummer på en ledamot i stiftelsens styrelse eller motsvarande funktion eller, om stiftelsen har anknuten förvaltning, vänligen ange namn och personnummer på en styrelseledamot eller motsvarande hos förvaltaren. Alternativt kan namn och personnummer anges på en person som enligt föreskrifterna i stiftelseförordnandet kan få del av en väsentlig andel av stiftelsens utdelade medel.

3 Finns det någon som har bestämmande inflytande över företaget på annat sätt än genom ägande, tex genom röstandel? Ange om det finns ytterligare uppgifter för att kunna fastställa vem/vilka som är verklig huvudman Frågor om PEP 1. Innehar någon verklig huvudman eller har någon verklig huvudman innehaft en viktig funktion som stats- eller regeringschef, minister, vice minister, biträdande minister, medlem av parlament, riksdagsledamot, ledamot i centralbanks styrelse, domare i högsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut inte kan överklagas, ambassadör, beskickningschef, hög officer i försvarsmakten eller ingå, eller har någon verklig huvudman ingått i förvaltnings- lednings- eller kontrollorgan i ett statligt ägt företag? Ja Nej 2. Är någon verklig huvudman en familjemedlem eller känd medarbetare till sådan person som har eller har haft en sådan funktion som anges i punkt 1 eller har någon verklig huvudman varit sådan familjemedlem eller känd medarbetare? Ja Nej Med familjemedlem avses make eller maka, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt föräldrar. Med känd medarbetare avses: - fysisk person, som enligt vad som är känt eller finns anledning att förmoda, gemensamt med en PEP är verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller på annat sätt har eller har haft nära förbindelser med en PEP - fysisk person som är ensam verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion som, enligt vad som är känt eller finns anledning att förmoda, egentligen har upprättats till förmån för en PEP Med nära förbindelser avses: - nära affärsförbindelser och andra förbindelser som kan medföra att den kända medarbetaren kan förknippas med förhöjd risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism.

4 Önskemål Jag önskar kvitto via Epost Vanlig post Jag önskar marknadsinformation månatligen via e-post Ja Nej Jag önskar inloggning till webbtjänsten Ja Nej Bifogas 1. Vidimerad kopia på giltig id-handling för behörig firmatecknare för juridisk person 2. Registreringsbevis (ej äldre än sex (6) månader) 3. Vidimerad id-handling för den/de som företräder ägande överstigande 25% i den juridiska personen 4. Eventuellt registreringsbevis (ej äldre än sex (6) månader) för denna/dessa 5. Vidimerad ID handling för verklig huvudman om denna person är en annan än behörig firmatecknare eller ägare överstigande 25 % av den juridiska personen (gäller ej aktiebolag vars aktier är upptagna till handel på en reglerad marknad). Om verklig huvudman saknas, bifoga vidimerad ID handling för den verkställande direktören. 6. För stiftelse, bifoga vidimerad ID handling för en ledamot i stiftelsens styrelse eller motsvarande funktion. Underskrift Firmatecknarens namnteckning: Firmatecknarens namnteckning: Skickas SKICKAS PORTOFRITT TILL: IKC Fonder AB, Svarspost , Malmö. Blanketten kan även faxas till IKC Fonder på alternativt skickas via e-post till admin@ikcfonder.se.

5 Förenklad egenförsäkran för företag och finansiella enheter Företagets namn: Organisationsnummer: GIIN-nummer (berör endast valet Del I Finansiell enhet i FACTA-partnerland) Intygande sker på en av de tre delarna av blanketten. För definitioner, se instruktioner på nästa sida. Denna blankett är en förenkling av originalblanketten W-8BEN-E som alltid kan användas som egenförsäkran. Om inte denna blankett passar använd W-8BEN-E. Del 1 Finansiell enhet i FATCA-partnerland Undertecknad behörig företrädare intygar på heder och samvete att enheten är en finansiell enhet i ett FATCA-partnerland och att den inte av den amerikanska skattemyndigheten har klassats som en icke FATCA-deltagande enhet. Del 2 Aktivt icke-finansiellt företag Undertecknad behörig företrädare intygar på heder och samvete att enheten är ett aktivt ickefinansiellt företag, dvs den är varken en finansiell enhet eller ett passivt icke-finansiellet företag. Del 3 Passivt företag Namn: Undertecknad behörig företrädare intygar på heder och samvete att företaget som identifierats är ett passivt ickefinansiellt företag. Kryssa i lämplig ruta Dessutom intygar jag på heder och samvete att företaget inte har några amerikanska verkliga huvudmän. Dessutom intygar jag på heder och samvete att företaget har lämnat namn, adress och TIN (tax identification number) för företagets samtliga amerikanska huvudmän enligt nedan: Adress: TIN- nummer: Underskrift Undertecknad av behörig firmatecknare: Undertecknad av behörig firmatecknare: Namnförtydligande: Namnförtydligande:

6 Instruktioner till blanketten för egenförsäkan - Finansiella institutioner utanför FATCA-partnerländer ska underteckna den engelskspråkliga blanketten W-8BEN-E. - Företag med hemvist i USA, dvs som är skattskyldigt där på grund av plats för företagsledning, bolagsbildning eller annan liknande omständighet, ska istället underteckna blankett W-9. - Utförligare instruktioner finns till den amerikanska originalblanketten W-8BEN-E. Definitioner Finansiell enhet En finansiell enhet är ett förvaringsinstitut, inlåningsinstitut, investeringsinstitut och vissa försäkringsbolag. En enhet är vidare en finansiell enhet om den i sin näringsverksamhet, eller om den förvaltas av en annan enhet som i sin näringsverksamhet, bedriver en eller flera av följande verksamheter för kunds räkning: - handel med värdepapper eller andra finansiella instrument. - individuell och kollektiv portföljförvaltning - annars investerar, administrerar eller förvaltar pengar eller andra medel. Aktivt icke-finansiellt företag Företag vars bruttointäkter under det föregående kalenderåret eller annan lämplig rapporteringsperiod till mindre än 50 procent utgörs av intäkter från annan verksamhet än rörelse och vars tillgångar som innehades under det föregående kalenderåret eller annan lämplig rapporteringsperiod till mindre än 50 procent utgjordes av tillgångar som genererar eller innehas i syfte att generera, sådana intäkter (så kallade passiva inkomster). Passiv inkomst kan vara: utdelning, ränta, hyra och royalty, livränta, dödsfallskapital från livförsäkring, viss annan försäkringsavkastning, vinst från försäljning av tillgång som ger passiv inkomst, vinst från råvaruförsäljning, valutavinst samt vinst från derivat. Hyra i verksamhet med anställd personal ses vanligtvis inte som passiv inkomst. Till aktiva icke-finansiella företag inkluderas: - icke finansiella bolag vars andelar handlas på etablerad värdepappersmarknad (inkl till dem närstående bolag) - icke-finansiella uppstartsbolag (de första två åren) - icke-finansiella bolag i likvidation eller under konkursåtgärder - holdingbolag vars verksamhet helt eller nästan uteslutande består i att äga hela eller delar av det utestående innehavet i, eller tillhandahålla finansiering och tjänster till dotterbolag (som inte är finansiella företag) - finanscenter i icke-finansiella koncerner som huvudsakligen ägnar sig åt finansiering eller hedgingtransaktioner med eller åt närstående företag (som inte är finansiella företag) Stiftelser och föreningar m fl som betraktas som aktiva icke-finansiella företag: - enheter som är ideella föreningar som bedriver verksamhet för allmännyttiga ändamål eller som är registrerade trossamfund och som är särskilt undantagna från skattskyldighet i enlighet med 22 i inkomstskattelagen - välgörenhetsstiftelser som uppfyller villkoren för särskilt undantag från skattskyldighet i enlighet med 21.2 i inkomstlagen Passivt företag Ett passivt företag är varken ett finansiellt eller ett aktivt icke-finansiellt företag. Verklig huvudman Den verkliga huvudmannen kan vara den bolagets ägare vars ägarandel direkt eller indirekt överstiger 25 %, eller någon person med rätt att utse eller avsätta mer än hälften av den juridiska personens styrelseledamöter eller motsvarande befattningshavare. Det kan även vara någon person som kan utöva kontroll över bolaget enligt ovanstående på grund av avtal med ägare, medlem eller bolaget eller föreskrift i bolagsordning, bolagsavtal eller andra handlingar, eller någon person som utövar den yttersta kontrollen över bolaget genom att utöva kontroll över en eller flera andra juridiska personer på sätt som beskrivs ovan, som i sin tur utövar kontroll över bolaget. FATCA-partnerländer FATCA-partnerland är ett land som ingått avtal med USA om informationsutbyte enligt FATCA-lagstiftningen. Deltagande länder framgår av en lista publicerad på U.S. Department of the Treasurys hemsida.

7 Avtal Mellan IKC Fonder AB (IKC Fonder) och kunden träffas avtal om fondsparande hos IKC Fonder enligt på denna och omstående sida nämnda villkor samt enligt vid var tid gällande Allmänna bestämmelser för fondsparande genom IKC Fonder ( Allmänna bestämmelser ) vilka bestämmelser och villkor, de nu gällande, kunden tagit del av och därmed godkänt. Detta avtal ska anses ingånget när fondkontohavaren undertecknat detsamma och IKC Fonder efter prövning öppnat fondkonto för kundens räkning. Kunden ska själv förvissa sig om sin skatterättsliga hemvist. För fysisk person är det normalt det land/den stat vars lag anger skattskyldighet på grund av huvudsaklig vistelse, bosättning eller liknande omständighet. Kunden försäkrar härmed att lämnade uppgifter av betydelse för beskattning, tillämpning av lagregler om uppgiftsskyldighet, motverkande av penningtvätt och terrorismfinansiering med mera är riktiga och förbinder sig att utan dröjsmål till IKC Fonder skriftligen anmäla förändringar i detta avseende, till exempel flytt utomlands samt ändringar av namn, telefonnummer, adressuppgifter, e-postadress och kundinformation enligt ovan. För att förhindra möjligheten att använda det finansiella systemet för penningtvätt ställer svensk lag krav på att alla finansiella företag vidtar åtgärder för att förhindra penningtvätt. Kravet innebär bland annat att finansiella företag som IKC Fonder ska inhämta uppgifter från potentiell/befintlig kund avseende syftet med den planerade investeringen/transaktionen, varifrån kapitalet för den planerade investeringen/transaktionen härrör ifrån samt om kunden är en person i politiskt utsatt ställlning (PEP). Med PEP avses personer som är bosatta utomlands och som har eller har haft ledande offentliga funktioner samt dessa personers anhöriga eller medarbetare. För utförligare information om finansiella företags åtgärder mot penningtvätt se Fondbolagens Förenings hemsida, Kunden är införstådd med att IKC Fonder kan ha skyldighet att till annan lämna uppgift om kundens förhållanden. Kunden godkänner att behandling av dennes personuppgifter även kan komma att ske hos IKC Fonder för ändåmål som avser direkt marknadsföring, se Allmänna bestämmelser. Bestämmelser och villkor som nämns på denna och omstående sida får ändras i enlighet med vad som gäller för ändringar av Allmänna bestämmelser. Villkor för autogiro Medgivande om uttag Jag medger att uttag får göras från angivet bankkonto på begäran av ovannämnda betalningsmottagare för överföring till denne via autogiro. Jag ska senast bankdagen före förfallodagen ha tillräckligt med pengar på kontot för alla de betalningar som ska göras på förfallodagen. Detta förbinder jag mig till även gentemot banken. Jag medger att betalningar får belasta mitt konto i banken bankdagen före förfallodagen. Banken är inte skyldig att pröva behörigheten av eller meddela mig i förväg om begärda uttag. Redovisning av uttagen får jag på kontoutdrag från banken. Medgivandet gäller också om jag får annat kontonummer eller byter bank. Om pengar saknas på kontot Har jag inte senast bankdagen före betalningens förfallodag tillräckligt med pengar på kontot är jag medveten om att det kan innebära att betalningar inte blir utförda. Om betalningar ändå görs har banken rätt att ta ut ränta och avgifter, enligt bankens vid var tid gällande regler, för den skuld som därigenom uppstår. Insättning på betalningsmottagarens konto Insättning på betalningsmottagarens konto görs på förfallodagen. Besked om kommande betalningar För att uttag från mitt konto ska få göras ska betalningsmottagaren ha sänt meddelande till mig senast åtta (8) dagar före förfallodagen. Meddelandet ska innehålla uppgifter om betalningens belopp och förfallodag samt betalningssätt. Stopp av uttag genom att meddela IKC Fonder Om jag inte medger ett uttag kan jag kontakta betalningsmottagaren senast två (2) bankdagar före förfallodagen och begära att uttaget stoppas. Stopp av medgivande Jag kan också stoppa alla uttag avseende medgivandet. Detta sker genom att jag underrättar banken senast två (2) bankdagar före förfallodagen. Detta ska göras på en särskild blankett eller via annan rutin som anvisas av banken. När jag stoppat ett medgivande via banken innebär det att inga betalningar som grundas på det stoppade medgivandet blir gjorda förrän jag själv hävt stoppet. Har jag inte hävt ett stopp inom två (2) månader upphör berört medgivande att gälla. Återkallelse av medgivande Mitt medgivande gäller tills vidare. Medgivandet upphör senast fem (5) bankdagar efter att jag återkallat det. Om jag vill återkalla ett medgivande gör jag det genom meddelande till betalningsmottagaren eller meddelande till banken. Bankens godkännade Jag accepterar att banken ska godkänna att mitt konto kan användas för autogiro. Rätten att avbryta mina betalningar via autogiro Banken får, men är inte skyldig att, avbryta min anslutning till autogiro om jag inte i rätt tid har tillräckligt belopp på mitt konto för mina betalningar, om kontoförhållandet förändras samt om jag vid upprepade tillfällen stoppar betalningar från kontot utan att ha välgrundade skäl för det. Även betalningsmottagararen får, i motsvarande fall, avbryta min anslutning till autogiro. Rätten att sambearbeta adressuppgifter Bankgirocentralen (BGC) har i uppdrag att sköta autogirorutinen för bankens räkning. Jag medger därför att uppgifter ur bankens register om kontots adress får sambearbetes med BGCs uppgifter till ett adressregister. Övrigt Ränta på bankkonto liksom eventuella avgifter utgår enligt de grunder som min bank vid varje tillfälle allmänt tillämpar.