Åtgärder mot penningtvätt - genomförandet av 3:e penningtvättsdirektivet. Copyright FMN 1
|
|
- Niklas Forsberg
- för 5 år sedan
- Visningar:
Transkript
1 Åtgärder mot penningtvätt - genomförandet av 3:e penningtvättsdirektivet Copyright FMN 1
2 Liselott Alström Monica Poom Copyright FMN 2
3 Dagens program Bakgrund Principen om kundkännedom Situationer som kräver kundkännedom Grundläggande åtgärder för kundkännedom Skärpta åtgärder för att uppnå kundkännedom Konsekvenser av att kundkännedom inte uppnås Undantag från bestämmelser om grundläggande åtgärder för kundkännedom Bevarande av handlingar Uppgifts- och granskningsskyldighet Meddelandeförbud Fastighetsmäklarnämndens underrättelseskyldighet Registerfrågor Framtiden Kort om energideklarationer Copyright FMN 3
4 Finanspolisen Vad är det? Copyright FMN 4
5 Finanspolisen hör till Rikskriminalpolisen (RKP) RKP är Rikspolisstyrelsens operativa förmåga. Uppdrag att förebygga och bekämpa grov organiserad och systemhotande brottslighet. Copyright FMN 5
6 Finanspolisens verksamhet Finanspolisen bedriver underrättelseverksamhet Finanspolisen bedriver inte utredningsverksamhet. Underrättelseverksamhetens syfte Inhämtning av information från olika källor Registrera informationen i olika databaser Analysera och kartlägga informationen rörande den grova organiserade och systemhotande brottsligheten med länkar till olika objekt som tex personer, företag och tillgångar Delge underrättelser med misstanke om brott Copyright FMN 6
7 Grov organiserad brottslighet (GOB) Den grova organiserade brottsligheten hotar bl.a.: rättstaten demokratin konkurrensfriheten fria etableringsrätten Omvandlingen av vinsterna från grov org. brottslighet till legala inkomster förutsätter ofta tillgång till olika finansiella tjänster Fastighetsmäklarnas tjänster är av intresse för grov org. brottslighet Copyright FMN 7
8 Vinning från brottslig verksamhet Finanspolisen högprioriterar arbetet med att spåra misstänkt vinning och tillgångar från brottslig verksamhet i ett myndighetsgemensamt arbete tillsammans med SKV, KFM, ÅM, m.fl. ARO - Asset Recovery Office kommer att startas i Sverige för detta ändamål under året. Copyright FMN 8
9 För att stävja detta Det första penningtvättsdirektivet antogs 1991 implementerades i Sverige 1993 Det andra penningtvättsdirektivet beslutades 2001 implementerades i Sverige 2005 =>fastighetsmäklarna omfattas Det tredje penningtvättsdirektivet, bygger liksom tidigare direktiv i huvudsak på FATFs (Financial Action Task Force) 40 rekommendationer ny lag träder i kraft 15 mars 2009 Copyright FMN 9
10 Nål i höstacken Cirka affärer antal misstänkta affärer??? Antal rapporter till Fipo: - 0 år år år Hur hittar vi nålarna i höstacken? Copyright FMN 10
11 Hur går penningtvätt i fastighetsbranschen till? Copyright FMN 11
12 Copyright FMN 12
13 Bolaget AB ; 1 kr ;19,2 mkr Brf Fastigheten överfördes till Brf Dotterbo lag AB Dotterbo lag AB Samtliga Samtliga lägenheter bostadsrätter säljs under 2003 upplåts tillbaka till till ett dotterbolaget som amerikanskt sedan säljer dem till bolag privatpersoner Amerikanskt bolag Copyright FMN 13
14 Lyxrenovering av bostäder finansierad av inkomster från narkotikaförsäljning Copyright FMN 14
15 Principen om kundkännedom Från ett regelbaserat till ett riskbaserat förhållningssätt Copyright FMN 15
16 Situationer som kräver kundkännedom 1. Ingåendet av ett uppdragsavtal uppdragsgivaren/säljaren 2. Undertecknandet av ett köpekontrakt om köpeskillingen överstiger euro köparen 3. Vid osäkerhet om tillförlitligheten eller tillräckligheten av tidigare mottagna uppgifter om kundens identitet Copyright FMN 16
17 När skall kundkännedom senast ha uppnåtts? Vad gäller uppdragsgivaren/säljaren skall kundkännedom ha uppnåtts innan uppdragsavtalet undertecknas. Vad gäller köparen skall kundkännedom ha uppnåtts innan köpekontraktet undertecknas. Copyright FMN 17
18 Ett undantag Om det 1) är nödvändigt för att inte avbryta verksamhetens normala gång och 2) risken för penningtvätt är låg får kontroll med anledning av en ny affärsförbindelse göras i nära anslutning av undertecknandet av uppdragsavtalet. Kontrollen skall dock alltid slutföras innan marknadsföringen av objektet påbörjas! Copyright FMN 18
19 Grundläggande åtgärder för kundkännedom Kontroll av kundens identitet Kontroll av den verkliga huvudmannens identitet Inhämtande av information om affärsförbindelsens syfte och art Copyright FMN 19
20 Kontroll av kundens identitet Skall ske genom identitetshandling, registerutdrag eller på annat tillförlitligt sätt. OBS! Kändbegreppet försvinner! Copyright FMN 20
21 Fysiska personer Giltiga certifierade identitetskort, andra identitetskort som godkänts av bankerna som identitetshandling och körkort samt pass. I fråga om personer som saknar svenska identitetshandlingar skall identitetskontrollen utföras med ledning av giltigt pass eller andra identitetshandlingar, utfärdade av myndighet eller annan behörig utfärdare, vilka visar medborgarskap. Företräds uppdragsgivaren eller köparen av ett ombud med stöd av en skriftlig fullmakt skall såväl fullmaktshavarens som fullmaktsgivarens identitet kontrolleras. Copyright FMN 21
22 Juridiska personer Identitetskontroll av en svensk juridisk person och uppgift om företrädare för denna skall utföras med ledning av registreringsbevis eller, i den mån sådana inte utfärdas för den juridiska personen, andra behörighetshandlingar. Beträffande dödsbon utvisar bouppteckningen vilka personer som är dödsbodelägare och därmed har rätt att företräda dödsboet. Fysiska personer som företräder en juridisk person skall identifieras i enlighet med den kontroll som görs för fysiska personer. Copyright FMN 22
23 Definition av verklig huvudman En fysisk person för vars räkning någon annan person handlar, eller om kunden är en juridisk person, den som utövar ett bestämmande inflytande över kunden. Copyright FMN 23
24 Vem är verklig huvudman i praktiken? Den som ytterst äger en juridisk person, direkt eller indirekt, dock minst 25 % av aktier, rösträtt eller motsvarande (gäller ej företag noterade på en reglerad marknad (börsbolag)). Framtida förmånstagare till en stiftelse eller annan juridisk persons tillgångar, minst 25 % av tillgångarna. Den som i motsvarande omfattning kontrollerar juridiska personer under ovanstående punkter. Copyright FMN 24
25 Kontroll av den verkliga huvudmannen Utreda kundens ägarförhållanden och kontrollstruktur. Be kunden om relevanta uppgifter eller använd offentliga register (finns i Sverige endast beträffande större aktiebolag som är avstämningsbolag). Mäklaren skall vara förvissad om vem som är den verkliga huvudmannen. Copyright FMN 25
26 Inhämtande av information om syfte och art Kräver normalt inte någon närmare efterforskning för mäklarnas del. Copyright FMN 26
27 Fortlöpande uppföljning Stämmer transaktionen överens med den kunskap som mäklaren har om kunden? Copyright FMN 27
28 Skärpta åtgärder Om risken för penningtvätt är hög en riskbedömning måste göras! Risken presumeras vara hög vid 1. Distanstransaktioner 2. Affärsförbindelser eller transaktioner med personer i politiskt utsatt ställning (PEP, Political Exposed Person) Copyright FMN 28
29 Distanstransaktioner En kombination av kontroller krävs. Hur omfattande beror på risken i det enskilda fallet. Ex. på åtgärder Namnteckning mot vidimerad kopia av id-handling Personuppgifter jämförs mot uppgifter hos Lantmäteriet, bostadsrättsföreningen, Skatteverket eller liknande externa register Motringning, postförsändelser till folkbokföringsadressen Bankintyg, intyg från notarius publicus Copyright FMN 29
30 PEP Vem är att betrakta som en PEP? Stats- och regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar, parlamentsledamöter, domare i högsta domstolen, domare i konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas, tjänstemän vid revisionsmyndigheter och styrelseledamöter i centralbanker, ambassadörer, diplomatiska sändebud samt höga officerare i försvarsmakten, personer som ingår i statsägda förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan. + kända medarbetare och de närmaste familjemedlemmarna Copyright FMN 30
31 PEP Det viktigaste är att mäklaren har rutiner grundade på en riskbedömning och en beredskap för hur tänkbara fall skall hanteras. Inledande åtgärd: Fråga om yrke och om han eller hon är att döma som en person i politiskt utsatt ställning. OBS! Endast om personen är bosatt utomlands. Copyright FMN 31
32 Konsekvenser av att kundkännedom inte uppnås Uppdragsavtal får inte ingås Mäklaren får inte medverka vid kontraktskrivningen Överväg om en anmälan skall göras till Fipo Copyright FMN 32
33 Undantag från bestämmelser om grundläggande åtgärder för kundkännedom Samtliga svenska myndigheter oavsett om de finns på statlig, kommunal eller regional nivå. Identiteten bör dock kontrolleras. Bevara uppgifter om kunden. Copyright FMN 33
34 Bevarande av handlingar Handlingar och uppgifter skall sparas i minst 5 år. FMN rekommenderar att tiden räknas från det avtalade tillträdet. Copyright FMN 34
35 Granskningsskyldighet Mäklaren ska granska transaktioner för att kunna upptäcka de transaktioner som kan misstänkas utgöra ett led i penningtvätt. Copyright FMN 35
36 Vad kan indikera att det rör sig om penningtvätt? svårigheter att identifiera uppdragsgivaren eller köparen svårigheter att identifiera bakomliggande intressen betalningar som avviker från det normala (exempelvis stora kontantbelopp, flera mindre betalningar i stället för en stor) onödigt komplexa transaktioner transaktioner som inte framstår som affärsmässigt motiverade eller kan förklaras utifrån vad som är känt om uppdragsgivarens eller köparens ekonomiska ställning transaktioner där köpeskillingen inte står i rimlig proportion till förmedlingsobjektets marknadsvärde bulvanförhållanden Copyright FMN 36
37 Vad händer efter granskningen? Granskning Penningtvätt kan inte längre misstänkas Misstanke kvarstår Anmäl till Fipo Copyright FMN 37
38 Att göra en anmälan om misstänkt penningtvätt Vad innebär det? Copyright FMN 38
39 Anmälan till Finanspolisen Anmälan är inte en traditionell polisanmälan Ej samma formella krav, ej krav på konkret misstanke Att anmäla/rapportera någon felaktigt, ger inga vidare konsekvenser. Copyright FMN 39
40 Vem har tillgång till penningtvättsregistret? Endast personal vid Finanspolisen kommer åt uppgifterna i databasen Skalskyddade lokaler 10 penningtvättshandläggare Copyright FMN 40
41 Rapportörer till Finanspolisen Fysiska och juridiska personer som omfattas av PTL *Banker *Finansieringsföretag *Livförsäkringsföretag *Värdepappersföretag *Valutaväxlingsföretag *Betalningsföretag *Försäkringsmäklare *Fondbolag *Fastighetsmäklare *Kasinon *Revisorer (godkända/auktoriserade) *Skatterådgivare *Advokater, biträdande jurister och oberoende jurister (vid frågor som inte berör bedömning av klientens rättsliga ställning) *Fysisk eller juridisk person som driver yrkesmässig handel med eller aukrionsförsäljning av antikviteter, konst, ädelstenar, metaller, skrot eller transportmedel när betalningen görs kontant med 15.ooo Euro eller mer. Copyright FMN 41
42 Finanspolisen - kontaktuppgifter Telefon desken Fax E-post fipo@rkp.polisen.se Kontakt Fastighetsmäklare: Janne Möller janne.moller@polisen.se Copyright FMN 42
43 Meddelandeförbud Mäklaren får inte berätta för kunden eller någon utomstående att en granskning har genomförts eller att uppgifter har lämnats till Fipo. OBS! I ett tillsynsärende hos FMN får mäklaren lämna uppgift om detta. Dock ej i ett ärende hos branschorganisation! Copyright FMN 43
44 FMNs underrättelseskyldighet Upptäcker FMN en omständighet som kan antas ha samband med eller utgöra penningtvätt skall nämnden anmäla detta till Fipo. Copyright FMN 44
45 Personuppgiftsbehandling Mäklaren får behandla personuppgifter som avser identitet, medborgarskap, bostadsort, annan vistelseort samt offentlig funktion om det är nödvändigt för att 1. bedöma om personen är en PEP 2. uppfylla skyldigheten att bevara handlingar 3. uppfylla uppgifts- och granskningsskyldigheten Copyright FMN 45
46 Register Mäklaren får föra ett register för att förhindra medverkan vid transaktioner som utgör penningtvätt och för att kunna uppfylla sin uppgifts- och granskningsskyldighet Registret får endast innehålla 1. namn, person-, samordnings- eller organisationsnummer och adress, 2. kontonummer eller motsvarande, samt 3. de övriga uppgifter som framkommit vid granskningen Copyright FMN 46
47 Vad vinner fastighetsmäklaren på detta? Kundnytta En säker kund är en nöjd kund Ni hjälper till att stävja organiserad brottslighet Copyright FMN 47
48 Vad riskerar fastighetsmäklaren? Fastighetsmäklaren riskerar att bli varnad om denne inte uppfyller penningtvättslagstiftningens krav. Fastighetsmäklare som uppsåtligen eller av grov oaktsamhet åsidosätter sin gransknings- eller uppgiftsskyldighet eller bryter mot meddelandeförbudet riskerar att dömas till böter. Copyright FMN 48
49 Framtiden Vision: Mäklarens rutiner enligt penningtvättslagen blir en kvalitetsstämpel på att affären har gått rätt till. Där är vi inte idag men vi behöver alla hjälpas åt för att komma dit. Föreskriftsarbetet en hjälp för er Copyright FMN 49
50 Energideklarationer för byggnader En energideklaration är en beskrivning av en bestämd byggnads energianvändning. Den beskriver hur effektivt ett hus är ur energisynpunkt. Det övergripande syftet med den nya lagen om energideklaration är att uppmuntra till åtgärder för att hushålla med energi, främja hållbar utveckling samt minska skadlig miljöpåverkan. Vid försäljning av småhus och andel i byggnad ska en energideklaration kunna visas från och med den 1 januari Hyres- och bostadsrättshus ska sedan årsskiftet 2008/2009 ha en energideklaration. Copyright FMN 50
51 Vem ansvarar för att en energideklaration upprättas? Det är den som äger byggnaden som ansvarar för att det finns en energideklaration för byggnaden. När det gäller bostadsrätter ansvarar bostadsrättsföreningen för upprättandet av en deklaration, inte den enskilde säljaren då föreningen äger byggnaden Copyright FMN 51
52 Vem upprättar och registrerar energideklarationen? Energideklarationen skall upprättas av en oberoende expert. Den oberoende experten är ett företag som ackrediterats av Swedac och därmed är ett ackrediterat kontrollorgan. Energiexperten registrerar energideklarationen elektroniskt hos Boverket som för register över energideklarationerna. En energideklaration gäller i tio år. Copyright FMN 52
53 Undantag från skyldigheten att upprätta en energideklaration Några exempel på undantagna objekt: Fritidshus med högst två bostäder (i normalfallet inte någon folkbokförd på fastigheten samt typkod 221 vid fastighetstaxeringen) Industrianläggningar och verkstäder Ekonomibyggnader inom skogs- och jordbruksnäring Fristående byggnader mindre än 50 kvm Undantagna överlåtelser Någon skyldighet att låta energideklarera en byggnad föreligger inte vid ägarbyte genom gåva eller arv. Inte heller föreligger någon skyldighet att energideklarera vid försäljning till någon som är närstående till byggnadens ägare. Som närstående räknas normalt egna föräldrar, make/maka/sambo och barn. Copyright FMN 53
54 Om en energideklaration inte upprättas Om säljaren av ett småhus, trots köparens begäran inte tillsett att det vid försäljningstillfället finns en energideklaration som inte är äldre än tio år får köparen låta upprätta en energideklaration på säljarens bekostnad. Detta skall ske senast sex månader efter köparens tillträde till byggnaden. Copyright FMN 54
55 Fastighetsmäklarens upplysningsplikt Fastighetsmäklaren skall upplysa säljaren av ett småhus om dennes plikt att upprätta en energideklaration om det inte finns någon energideklaration som är yngre än tio år vid försäljningstillfället Fastighetsmäklaren skall upplysa köparen av ett småhus om att en energideklaration skall finnas och, om så inte är fallet köparens möjlighet att upprätta en sådan på säljarens bekostnad. Mäklaren skall även verka för att en eventuell överenskommelse om upprättande av energideklaration dokumenteras i köpekontraktet. Copyright FMN 55
56 Frågestund Copyright FMN 56
Tillämpningsområde och definitioner
2013-xx-xx Fastighetsmäklarinspektionens föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism; beslutade den X xxxx 2013. Fastighetsmäklarinspektionen föreskriver 1 följande med stöd
Läs merKammarkollegiets författningssamling
Kammarkollegiets författningssamling ISSN 1402-5345 ISSN 1654-9325 (on line) Utgivare: Bertil Kallner, Kammarkollegiet Fastighetsmäklarnämndens föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering
Läs merKammarkollegiets författningssamling
Kammarkollegiets författningssamling ISSN 1402-5345 (tryck) ISSN 1654-9325 (pdf) Utgivare: Gabriella Loman, Kammarkollegiet Fastighetsmäklarinspektionens föreskrifter KAMFS 2013:5 om åtgärder mot penningtvätt
Läs merFinansinspektionens författningssamling
Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Finansinspektionens föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism; Utkom
Läs merStockholms läns författningssamling
Stockholms läns författningssamling Länsstyrelsen Länsstyrelsens i Stockholms läns allmänna föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism; beslutade den 18 december 2009 (dnr
Läs merEnergideklarationer för byggnader
BRA FÖR FASTIGHETSMÄKLAREN ATT VETA OM Energideklarationer för byggnader Lagen (2006:985) om energideklarationer för byggnader trädde i kraft den 1 oktober 2006. Systemet med energideklarationer införs
Läs merRISKBEDÖMNNING ENLIGT LAGEN (2009:62) OM ÅTGÄRDER MOT PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM
1 RISKBEDÖMNNING ENLIGT LAGEN (2009:62) OM ÅTGÄRDER MOT PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM Jag har genomfört en analys och bedömning av min verksamhet i syfte att klargöra vilka risker som finns
Läs merKammarkollegiets författningssamling
Kammarkollegiets författningssamling ISSN 1402-5345 (tryck) ISSN 1654-9325 (pdf) Utgivare: Gabriella Loman, Kammarkollegiet Fastighetsmäklarinspektionens föreskrifter och allmänna råd om åtgärder mot penningtvätt
Läs merÅtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism 1 Vad är penningtvätt och finansiering av terrorism? Penningtvätt är när man försöker få pengar som kommer från brottslig verksamhet att omvandlas
Läs merKammarkollegiets författningssamling
Kammarkollegiets författningssamling ISSN 1402-5345 (tryck) ISSN 1654-9325 (pdf) Ansvarig utgivare: Elisabeth Hammar, Kammarkollegiet Fastighetsmäklarinspektionens föreskrifter och allmänna råd om åtgärder
Läs merFastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (10) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (1995:400), fråga om kundkännedom - grundläggande åtgärder och kundkännedom - dokumentation och bevarande. Prövning av om fastighetsmäklaren
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Lag om ändring i lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt; SFS 2004:1182 Utkom från trycket den 15 december 2004 utfärdad 2 december 2004. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs
Läs merÖversikt Vitec Säljstöd 7.2a... 2 Kundkännedom uppdragsgivare och köpare penningtvätt... 2
INNEHÅLLSFÖRTECKNING Översikt Vitec Säljstöd 7.2a... 2 Kundkännedom uppdragsgivare och köpare penningtvätt... 2 Riskbedömning... 3 Affärsförbindelser på distans... 3 Verklig huvudman... 4 Affärsförbindelsens
Läs merRutiner och riskbedömning av fastighetsmäklarens verksamhet enligt penningtvättslagen
Rutiner och riskbedömning av fastighetsmäklarens verksamhet enligt penningtvättslagen 1 Innehållsförteckning 1. Inledning...3 2. Ett riskbaserat förhållningssätt och övergripande riskbedömning...3 3. Riskbaserade
Läs merÅtgärder för kundkännedom Investerare (juridisk person)
Åtgärder för kundkännedom Investerare (juridisk person) Denna blankett ska fyllas i vid teckning överstigande 15 000 EUR (ca 150 000 SEK) Vi är enligt regelverket om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering
Läs merANSÖKAN SPARKONTO FÖRETAG/JURIDISK PERSON
ANSÖKAN SPARKONTO FÖRETAG/JURIDISK PERSON, 556669-3130 VÄLJ SPARPRODUKT: (Information om respektive sparprodukt återfinns i produktbladet.) AROS 3 MÅN AROS 6 MÅN AROS 12 MÅN LIKVIDKONTO KONTOHAVARE Namn
Läs merFinansinspektionens författningssamling
Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av
Läs merIntyg om verklig huvudman Information om ägare
Kundkännedom Vi är enligt lag skyldiga att förebygga och försvåra förekomsten av penningtvätt och finansiering av terrorism genom att bl a ha god kundkännedom. Som ett led i att uppnå kundkännedom behöver
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (8) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om kundkännedom - skärpta åtgärder och kundkännedom - dokumentation och bevarande. Prövning av om fastighetsmäklaren
Läs merKUNDKÄNNEDOM JURIDISK PERSON
EN FULLSTÄNDIGT IFYLLD KUNDKÄNNEDOM SAMT VIDIMERAD KOPIA AV ID-HANDLING MÅSTE ALLTID FINNAS REGISTRERAD HOS CATELLA FONDFÖRVALTNING AB INNAN HANDEL KAN SKE Fullständigt bolagsnamn (Andelsägare) Organisationsnummer
Läs merAnmälan ny fondsparare Juridisk person
Bolagsnamn: Organisationsnummer: Registrerad adress: Postnummer och Ort: Kontaktperson: Telefon: E-post: : Bank: Clearingnummer: Bankkontonummer: Om den juridiska personen är en stiftelse, trust eller
Läs merPenningtvätt, finansiering av terrorism - Hur berör det Dig som kund hos oss?
Penningtvätt, finansiering av terrorism - Hur berör det Dig som kund hos oss? Martin Johansson LR Revision & Redovisning Sverige AB Penningtvätt och finansiering av terrorism Penningtvätt förutsätter att
Läs merMONEY 24MONEY BETALKONTO ANSÖKAN PRIVATKUND. 24Money Payments AB (Publ) Box 2078, 750 02 Uppsala T: +46 10 150 1600 E: info@24money.se www.24money.
MONEY 24MONEY BETALKONTO ANSÖKAN PRIVATKUND Skicka in ansökan på något av följande sätt: (1) Posta ansökan till 24Money Payments AB (Publ), Box 2078, 750 02 Uppsala, (2) skanna in den och mejla till info@24money.se
Läs merFinansinspektionens författningssamling
Remissexemplar 2015-08-31 Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Föreskrifter om ändring i Finansinspektionens föreskrifter och allmänna
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (6) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om kundkännedom - grundläggande åtgärder. Prövning av om fastighetsmäklaren har uppnått kundkännedom avseende uppdragsgivarna
Läs merSVERIGES ADVOKATSAMFUND Cirkulär nr 28/2004 Generalsekreteraren
SVERIGES ADVOKATSAMFUND Cirkulär nr 28/2004 Generalsekreteraren Till ledamöterna av Sveriges advokatsamfund Inledning Den 1 januari 2005 träder ändringar i lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt
Läs merSkåne läns författningssamling
Skåne läns författningssamling 12FS 2017:22 01-10:17 Utkom från trycket den 29 november 2017 Länsstyrelsen i Skåne läns föreskrifter och allmänna råd om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Läs merAnmälan av ny kund Tellus Investmentbolag (juridisk person)
Anmälan av ny kund Tellus Investmentbolag (juridisk person) Vi är enligt regelverket om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering skyldiga att inhämta nedanstående uppgifter från er. Vänligen
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (5) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (1995:400), fråga om kundkännedom - grundläggande åtgärder, mäklarens agerande och objektsbeskrivning. Prövning av om fastighetsmäklaren
Läs merBeslutet har inte vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (10) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om kundkännedom - grundläggande åtgärder och kundkännedom - dokumentation och bevarande. Prövning av om fastighetsmäklaren
Läs merÅRLIG UPPDATERING AV KUNDUPPGIFTER AVSEENDE ÅTGÄRDER MOT PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM
2016-09-27 ÅRLIG UPPDATERING AV KUNDUPPGIFTER AVSEENDE ÅTGÄRDER MOT PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM Denna årliga uppdatering avser kunden och kundens styrelseledamöter. Avsnitt 1 och 2 ska bara
Läs merUppgifter för kundkännedom
Anmälningsformulär Bolagsnamn: Organisationsnummer: Registrerad adress: Kontaktperson: Postnummer och Ort: E-post: Telefon: tack, jag vill ta emot information från Fondbolaget via e-post/digital brevlåda.
Läs merKUNDDOKUMENTATION I SAMBAND MED KÖP AV FONDANDELAR
KUNDDOKUMENTATION I SAMBAND MED KÖP AV FONDANDELAR Före första insättning gällande köp av andelar i en fond som förvaltas av måste denna blankett fyllas i och sändas till oss i original tillsammans med
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (7) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (1995:400), fråga om kundkännedom - skärpta åtgärder. Prövning av om fastighetsmäklaren har uppfyllt sina skyldigheter att vidta
Läs merFinansinspektionens författningssamling
Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av
Läs merBra för fastighetsmäklare att veta om
Publicerad 2015-05-27 Senast uppdaterad 2015-05-27 Bra för fastighetsmäklare att veta om Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Detta är information för fastighetsmäklare som är avsett
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (5) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om kundkännedom - grundläggande åtgärder. Prövning av om fastighetsmäklaren har uppfyllt sina skyldigheter att
Läs merFastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (10) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om journal, anbudsförteckning, kundkännedom - skärpta åtgärder, kundkännedom - grundläggande åtgärder, kundkännedom
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Lag om registrering av verkliga huvudmän; SFS 2017:631 Utkom från trycket den 30 juni 2017 utfärdad den 22 juni 2017. Enligt riksdagens beslut 1 föreskrivs 2 följande. 1 kap.
Läs merFinansinspektionens författningssamling
Remissexemplar 2017-04-11 Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Finansinspektionens föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (5) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om kundkännedom - grundläggande åtgärder och mäklarens kontrollskyldighet. Prövning av om fastighetsmäklaren har
Läs merRemiss av förslag till Fastighetsmäklarinspektionens nya föreskrifter (KAMFS 2016:X) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
REMISS 1(24) Emil Cargill-Ek 08-580 069 06 Enligt sändlista Remiss av förslag till Fastighetsmäklarinspektionens nya föreskrifter (KAMFS 2016:X) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Läs merFrån svart till vitt och gråzonen däremellan. En skrift om penningtvätt
Från svart till vitt och gråzonen däremellan En skrift om penningtvätt 1% är inte nog alltför få rapporterar misstänkta transaktioner! Hjälp oss att bekämpa grov organiserad brottslighet och terrorism.
Läs merÅTGÄRDER MOT PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM
ÅTGÄRDER MOT PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM AGENDA 15.00-16.00 Genomgång av den nya lagen Kaffepaus 16.20-17.30 Genomgång av föreskriften 2 Frågor om föreskriften Cecilia Wolrath 08-787 81
Läs merKonsekvensutredning och förslag till nya föreskrifter om åt gärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
1 U Remiss 1(2) Fastiqhetsmäklarjnspekt,onen 2012 12-18 Dnr S ~, 3o2 Enligt sändlista Konsekvensutredning och förslag till nya föreskrifter om åt gärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Fastighetsmäklarinspektionen
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (6) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om riskbaserade rutiner enligt penningtvättslagstiftningen och kundkännedom - dokumentation och bevarande. Prövning
Läs merTelefon inkl riktnummer. Postnummer Ort Fax/e-post
TECKNINGSANMÄLAN FÖR FONDER FÖRVALTADE AV CASE ASSET MANAGEMENT Casefonden, Fair Play och Safe Play Från den 15 mars 2009 gäller en ny penningtvättslag i Sverige. Lagen grundar sig på EU:s tredje penningtvättsdirektiv.
Läs merTematisk tillsyn om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
PM 1 (5) Emil Cargill-Ek 08-580 069 06 Tematisk tillsyn om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (Reviderad version) Tillsynsprojektet I juni 2015 beslutade Fastighetsmäklarinspektionen
Läs merInstruktion för köp av fondandelar i Enter Fonder AB:s ( Fondbolaget ) fonder
Instruktion för köp av fondandelar i Enter Fonder AB:s ( Fondbolaget ) fonder 1. Kundformulär Vänligen fyll i bifogat kundformulär och skicka detta i original till: Enter Fonder AB, Box 7006, 103 86 Stockholm.
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Lag om straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, m.m.; SFS 2002:444 Utkom från trycket den 11 juni 2002 utfärdad den 30 maj 2002. Enligt riksdagens
Läs merTECKNINGSANMÄLAN NY KUND - CARLSSON NOREN MACRO FUND
TECKNINGSANMÄLAN NY KUND - CARLSSON NOREN MACRO FUND Efternamn/Firma (fullständigt namn) Förnamn (tilltalsnamn understruket) Person-/organisationsnummer Utdelningsadress (gata, box e dyl.) Kontaktperson
Läs merBra för fastighetsmäklare att veta om
Publicerad 2015-05-27 Senast uppdaterad 2015-05-27 Bra för fastighetsmäklare att veta om Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Detta är information för fastighetsmäklare som är avsett
Läs merAnmälan av ny kund (juridisk person)
Anmälan av ny kund (juridisk person) Vi är enligt regelverket om åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering skyldiga att inhämta nedanstående uppgifter från er. Vänligen säkerställ att de uppgifter
Läs merFinansinspektionens författningssamling
Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Finansinspektionen, Sverige, www.fi.se ISSN 1102-7460 Finansinspektionens föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism; beslutade
Läs merSvensk författningssamling
Svensk författningssamling Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism; SFS 2009:62 Utkom från trycket den 24 februari 2009 utfärdad den 12 februari 2009. Enligt riksdagens beslut 1
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (6) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om kundkännedom - grundläggande åtgärder. Prövning av om fastighetsmäklaren har uppfyllt sin skyldighet att uppnå
Läs merANSÖKAN SPARKONTO MINDERÅRIG
ANSÖKAN SPARKONTO MINDERÅRIG, 556669-3130 VÄLJ SPARPRODUKT: (Information om respektive sparprodukt återfinns i produktbladet.) AROS 3 MÅN AROS 6 MÅN AROS 12 MÅN LIKVIDKONTO KONTOHAVARE Adress: Postnummer,
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (6) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om kundkännedom - grundläggande åtgärder. Prövning av om fastighetsmäklaren har fullgjort sin skyldighet att genomföra
Läs merANSÖKAN OM ERSÄTTNING FRÅN LIVFÖRSÄKRING VID DÖDSFALL
UPPGIFTER OM FÖRSÄKRINGEN Försäkringsnummer Försäkringstagare Försäkrad (förmånslåtare) Dödsdatum Dödsorsak UPPGIFTER OM KONTAKT- PERSON Kontaktperson namn Kontaktperson telefonnummer Kontaktperson Kontaktperson
Läs merVälkommen till ett riktigt bra sparande!
Välkommen till ett riktigt bra sparande! Handlingarna skickar du till adressen nedan. h Blanketten Ansökan öppna konto, juridisk person Undertecknad av både behörighetsadministratör (-er) och behörig firmatecknare.
Läs merANSÖKAN SPARKONTO FÖRETAG/JURIDISK PERSON
Ifylld ansökan skickas till: Aros Kapital AB Johan på Gårdas gata 5 A 412 50 Göteborg ANSÖKAN SPARKONTO FÖRETAG/JURIDISK PERSON Aros Kapital AB, 556669-3130 VÄLJ SPARPROKDUKT: (Information om respektive
Läs merEtikU 11 Medlemmarnas tillämpning av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
FARS UTTALANDEN I ETIKFRÅGOR EtikU 11 Medlemmarnas tillämpning av lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (december 2012) ETIKU 11 MEDLEMMARNAS TILLÄMPNING AV PENNINGTVÄTTSLAGEN
Läs mer1(5) Anmälan nytt konto Finansiella företag. Välkommen som investerare i våra fonder! Företagsuppgifter
160623 1(5) Anmälan nytt konto Finansiella företag Välkommen som investerare i våra fonder! Innan vi kan komma igång måste vi be er om en del uppgifter. Det är viktigt att ni fyller i samtliga uppgifter.
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (8) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om kundkännedom - skärpta åtgärder, objektsbeskrivning, uppdragsavtal och journal. Prövning av om fastighetsmäklaren
Läs merFYSISKA PERSONER OBLIGATORISKA FRÅGOR AVSEENDE PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM. (Version 4, upprättad )
izave FYSISKA PERSONER OBLIGATORISKA FRÅGOR AVSEENDE PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM (Version 4, upprättad2017-08-16) Enligt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av
Läs merLänsstyrelsen i Västra Götalands län
Länsstyrelsen i Västra Götalands län 14 FS 2009:534 14 FS 2013:66 14 FS 2015:35 14 FS 2015:64 Länsstyrelsen i Västra Götalands läns allmänna föreskrifter (14 FS 2009:534) om åtgärder mot penningtvätt och
Läs merLag (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Utdrag ur FAR Online Lag (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Utskrivet: 2015 08 28 Lag (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (senast ändrad
Läs merPolitiskt utsatt person (PEP) **** Innehar eller har du under de 18 senaste månaderna innehaft en viktig offentlig funktion?
Personuppgifter Namn Personnummer Adress ( gata, box eller dylikt) Postadress (postnummer, ortnamn) Telefonnummer E-postadress Skattehemvist (om ej Sverige) g är enskild näringsidkare Högriskbransch *
Läs merANMÄLNINGSSEDEL JURIDISK PERSON Ny andelsägare i fonden Crescit Befintlig kund
ANMÄLNINGSSEDEL JURIDISK PERSON Ny andelsägare i fonden Crescit Befintlig kund Organisationsnummer Stiftelse/Bolag (fullständigt namn) Utdelningsadress Kontaktperson Postnummer Ort Land (om annat land
Läs merOBS! NOTERA ATT SAMTLIGA SIDOR MÅSTE FYLLAS I OCH RETURNERAS FÖR ATT ÄRENDET SKA KUNNA HANDLÄGGAS. FOND BANKGIRO ENGÅNGSINSÄTTNING (SEK)
OBS! NOTERA ATT SAMTLIGA SIDOR MÅSTE FYLLAS I OCH RETURNERAS FÖR ATT ÄRENDET SKA KUNNA HANDLÄGGAS. BLANKETTEN MÅSTE FYLLAS I OCH SÄNDAS IN ÄVEN VID TILLÄGGSINVESTERINGAR Fullständigt namn alt firma (Andelsägare)
Läs merKUNDDOKUMENTATION I SAMBAND MED KÖP AV FONDANDELAR
KUNDDOKUMENTATION I SAMBAND MED KÖP AV FONDANDELAR Före första insättning gällande köp av andelar i en fond som förvaltas av måste denna blankett fyllas i och sändas till oss i original tillsammans med
Läs merAVTAL OM FONDDEPÅ MINDERÅRIG
AVTAL OM FONDDEPÅ MINDERÅRIG Denna blankett används för att öppna en Fonddepå hos Aktieinvest FK AB ( Aktieinvest ) för minderåriga (personer under 18 år). Innan förmyndare skriver på avtalet ska de ha
Läs merAVTAL OM FONDDEPÅ MYNDIG
AVTAL OM FONDDEPÅ MYNDIG Depånummer (fylls i av Aktieinvest) Ev. kampanjkod Denna blankett används för att öppna en fonddepå hos Aktieinvest FK AB ( Aktieinvest ). Innan kunden skriver på avtalet ska han/hon
Läs merAVTAL OM INVESTERINGSSPARKONTO MYNDIG - SMARTBOX FÖR MEDLEMMAR
AVTAL OM INVESTERINGSSPARKONTO MYNDIG - SMARTBO FÖR MEDLEMMAR Depånummer (fylls i av Aktieinvest) Ev. kampanjkod Denna blankett används för att öppna ett investeringssparkonto hos Aktieinvest FK AB ( Aktieinvest
Läs merAVTAL OM PORTFÖLJSPAR MYNDIG
AVTAL OM PORTFÖLJSPAR MYNDIG Depånummer (fylls i av Aktieinvest) Ev. kampanjkod Denna blankett används för att öppna en PortföljSpardepå hos Aktieinvest FK AB ( Aktieinvest ). Innan kunden skriver på avtalet
Läs merFastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (8) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om objektsbeskrivning, journal, kundkännedom - dokumentation och bevarande, anbudsförteckning och marknadsföring.
Läs merUtkast till vägledning inom kundkännedom för försäkringsföretag
Utkast till vägledning inom kundkännedom för försäkringsföretag Detta utkast till vägledning omfattar vissa frågor som försäkringsföretagen är särskilt berörda av. Vissa andra frågor frågor om att avsluta
Läs merRegler rörande penningtvätt och särskilt allvarlig brottslighet/terroristfinansiering 1
Regler rörande penningtvätt och särskilt allvarlig brottslighet/terroristfinansiering 1 Regelverk Den grundläggande lagstiftningen mot penningtvätt finns i Lagen (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (7) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om kundkännedom - grundläggande åtgärder, god fastighetsmäklarsed och marknadsföring. Prövning av om fastighetsmäklaren
Läs merKONSEKVENSUTREDNING med anledning av ett förslag till nya föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
2012-12-18 KONSEKVENSUTREDNING med anledning av ett förslag till nya föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Bakgrund Det tredje penningtvättsdirektivet, Europaparlamentets
Läs merFastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (11) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om omsorgsplikt, rådgivnings- och upplysningsskyldighet, överlåtelsehandlingar, journal och kundkännedom - dokumentation
Läs merLagrådsremiss. Skärpta regler mot penningtvätt. Lagrådsremissens huvudsakliga innehåll. Regeringen överlämnar denna remiss till Lagrådet.
Lagrådsremiss Skärpta regler mot penningtvätt Regeringen överlämnar denna remiss till Lagrådet. Stockholm den 29 april 2004 Gunnar Lund Johan Lundström (Finansdepartementet) Lagrådsremissens huvudsakliga
Läs merAVTAL OM INVESTERINGSSPARKONTO PORTFÖLJSPAR MYNDIG
AVTAL OM INVESTERINGSSPARKONTO PORTFÖLJSPAR MYNDIG Depånummer (fylls i av Aktieinvest) Ev. kampanjkod Denna blankett används för att öppna ett investeringssparkonto PortföljSpar hos Aktieinvest FK AB (
Läs merFinansinspektionens författningssamling
Finansinspektionens författningssamling Utgivare: Gent Jansson, Finansinspektionen, Box 6750, 113 85 Stockholm. Beställningsadress: Thomson Fakta AB, Box 6430, 113 82 Stockholm. Tfn 08-587 671 00, Fax
Läs merVälkommen till ett riktigt bra sparande!
Välkommen till ett riktigt bra sparande! Detta behöver vi för att kunna öppna ert konto: 1 2 3 4 Ifylld och undertecknad kontoansökan Ifylld kundkännedomsblankett Kopia på ID-handling Både för behörighetsadministratörer
Läs merFastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (6) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om kundkännedom - grundläggande åtgärder, uppdragsavtal, journal och provision och annan ersättning. Prövning av
Läs merAVTAL OM PORTFÖLJSPAR MINDERÅRIG
AVTAL OM PORTFÖLJSPAR MINDERÅRIG Depånummer (fylls i av Aktieinvest) Ev. kampanjkod Denna blankett används för att öppna en portföljspardepå hos Aktieinvest FK AB ( Aktieinvest ) för minderåriga (personer
Läs merE-postadress Telefonnummer inkl. riktnummer Mobilnummer
MONEY 24MONEY BETALKONTO ANSÖKAN FÖRETAG Skicka in ansökan på något av följande sätt: (1) Posta ansökan till 24Money Payments AB (Publ), Box 2078, 750 02 Uppsala, (2) skanna in den och mejla till info@24money.se
Läs merBeslutet/domen har vunnit laga kraft. Fastighetsmäklarinspektionens avgörande
Beslutet i webbversion 1 (7) Saken Tillsyn enligt fastighetsmäklarlagen (2011:666), fråga om journal, kundkännedom - grundläggande åtgärder och mäklarens agerande. Prövning av om fastighetsmäklaren har
Läs merLagrådsremiss. Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet. Lagrådsremissens huvudsakliga innehåll
Lagrådsremiss Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet Regeringen överlämnar denna remiss till Lagrådet. Stockholm den 9 oktober 2008 Mats Odell Tord Gransbo (Finansdepartementet) Lagrådsremissens
Läs merÖPPNINGSHANDLING BLANKETT FÖR JURIDISK PERSON
Del 1 Kompletterande uppgifter ORGANISATIONSNUMMER JURIDISK PERSON KONTAKTPERSON ADRESS POSTNUMMER ORT LAND (UTOM SVERIGE) TELEFON SKATTERÄTTSLIG HEMVIST OM ANNAN ÄN SVERIGE* UTLÄNDSKT SKATTEREGISTRERINGSNUMMER
Läs merAnmälningsblankett fondkonto - juridisk person
Sida 1 av 5 Anmälningsblankett fondkonto - juridisk person Investering på fondkontot kan göras först då en komplett ifylld anmälan, inklusive uppgifter för kundkännedom och PEP (Politically Exposed Persons),
Läs merFinansdepartementet Finansmarknadsavdelningen
Finansdepartementet Finansmarknadsavdelningen Införande av vissa internationella standarder i penningtvättslagen Sammanfattning I promemorian föreslås vissa ändringar i lagen (2009:62) om åtgärder mot
Läs merFÖRFATTNINGAR OCH ANVISNINGAR GÄLLANDE ADVOKATVERKSAMHET SAMMANFATTNING AV BEKÄMPNINGEN AV PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM
B 17.2 SAMMANFATTNING AV BEKÄMPNINGEN AV PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM ALLMÄNT Skyldigheten att anmäla penningtvätt gäller dem som affärs- eller yrkesmässigt bistår i juridiska frågor. Advokater
Läs merTeckningsanmälan Cliens Fonder
Teckningsanmälan Cliens Fonder Köpare Personnummer/Organisationsnummer Adress E-post Postnummer Ort Land (om annat än Sverige) Telefon Mobiltelefon Skatterättslig hemvist (om annan än Sverige) Utländskt
Läs merInstruktion om åtgärder mot penningtvätt
HSB Dalarna ekonomisk förening 716412-8980 Instruktion om åtgärder mot penningtvätt Antagen av styrelsen 17 december 2012 HSB Dalarna tillhandahåller Betalningsförmedling samt finansiell medelförvaltning
Läs merKommittédirektiv. Penningtvätt och terrorismfinansiering. Dir. 2006:17. Beslut vid regeringssammanträde den 9 februari 2006.
Kommittédirektiv Penningtvätt och terrorismfinansiering Dir. 2006:17 Beslut vid regeringssammanträde den 9 februari 2006. Sammanfattning av uppdraget En särskild utredare får i uppdrag att se över frågor
Läs merFöretagets namn (enligt firmaregistreringsbevis) E-post Organisationsnr. Telefon 1 (även riktnr)
Förmedlas via Försäkringsförmedlare ANSÖKAN OM FÖRETAGSÄGD KAPITALFÖRSÄKRING SAMT UNDERRÄTTELSE OM PANTSÄTTNING TILL ANSTÄLLD (DIREKTPENSION) Denna blankett fyller du i för att öppna en företagsägd kapitalförsäkring
Läs merFöretagets namn (enligt firmaregistreringsbevis) E-post Organisationsnr
ANSÖKAN OM FÖRETAGSÄGD KAPITALFÖRSÄKRING SAMT UNDERRÄTTELSE OM PANTSÄTTNING TILL ANSTÄLLD (DIREKTPENSION) Denna blankett fyller du i för att öppna en företagsägd kapitalförsäkring med återbetalningsskydd
Läs mer