Checklista för dig som förmedlar Nordnet Tjänstepension

Transkript

1 Checklista för dig som förmedlar Nordnet Tjänstepension färre än 5 anställda Använd denna checklista även som försättsblad till de handlingar du skickar in till oss. Förmedlarkod: Användare Client Manager: Övriga överenskommelser eller information till Nordnet: Att fylla i: Ansökan om Nordnet Tjänstepension - Företag (Ansökan undertecknas av behörig/behöriga firmatecknare. Förmedlare anger sexsiffrig förmedlarkod på ansökan*) Ansökan om Nordnet Tjänstepension - Anställd Hälsodeklaration Bliwa *Har du inte sen tidigare någon förmedlarkod hos Nordnet Pension fyller du i blanketten Ansökan om förmedlarkod och bifogar den med övriga handlingar. Bifoga: Rådgivning bilaga 1 - Tjänstepension (i förekommande fall) Skötselfullmakt Förvaltarfullmakt för försäkringsdepå (I de fall försäkrads pensionskapital skall förvaltas) Att lämna till kund: Förköpsinformation Tjänstepensionsvillkor (Bliwas försäkringsvillkor s behöver ej lämnas till kund om avtalet endast avser sparande utan riskmoment.) Ansökningshandlingar i original tillsammans med skötselfullmakt postas till: Partnerservice Nordnet Pensionsförsäkring AB FRISVAR Bromma Som alltid är du varmt välkommen att kontakta oss med eventuella frågor! tel: e-post: partner@nordnet.se Med vänliga hälsningar Partnerservice Nordnet Pension Nordnet Pensionsförsäkring AB Box Gustavslundsvägen 141 SE Bromma Tel: Fax: Org. nr E-post: partner@nordnet.se

2 I samarbete med ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - FÖRETAG Med riskförsäkring i Bliwa (sid 1 av 5) Allmänna uppgifter om avtalet Ansökan om tjänstepensionsavtal Ansökan om ändring av tjänstepensionsavtal UPPGIFTER OM FÖRETAGET Företagets namn Organisationsnr Gatuadress, box eller motsvarande Telefonnr dagtid (inkl. riktnr) Postnummer Ort Driftställe/Land 1 Kontaktperson tjänstepensionsavtal E-post kontaktperson Fakturamottagare Kontaktperson faktura Fakturaadress (om annan än ovan) Postnummer Ort 1 För koncern med verksamhet i flera länder gäller avtalet enbart för den/de delar av företaget som har driftställe och anställda i Sverige. ÖVRIGA STARTDATUM FÖR UPPLYSNINGAR AVTALET Startdatum för tjänstepensionsavtalet: (år, månad) Om inget startdatum anges för tjänstepensionsavtalet gäller avtalet från och med den 1:a i månaden efter den månad ansökan inkommit till Nordnet Pension. ÖVRIGA RÅDGIVNING UPPLYSNINGAR Rådgivning ingår (Komplettera ansökan med Rådgivning - bilaga1 Tjänstepension ) ÖVRIGA FÖRSÄKRINGS- UPPLYSNINGAR GIVARE SPAR- FÖRSÄKRINGAR FÖRSÄKRINGS- GIVARE RISK- FÖRSÄKRINGAR Nordnet Pensionsförsäkring AB, , nedan kallat Nordnet Pension, Box 14095, Bromma. Styrelsens säte: Stockholm. Bliwa Livförsäkring, ömsesidigt, , nedan kallat Bliwa, Box 5125, Stockholm. Styrelsens säte: Stockholm. Ansökan om Nordnet TJP_företag NP 2015:2 008 Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box SE Bromma Tel: Fax: pension@nordnet.se Org. nr Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm

3 I samarbete med ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - FÖRETAG Med riskförsäkring i Bliwa (sid 2 av 5) Uppgifter om tjänstepensionsavtalets spar- och riskförsäkringar FÖRMÅNS- GRUPP 1 FÖRMÅNS- GRUPP 1 PLACERINGS- ALTERNATIV FÖR FÖRMÅNS- GRUPPEN VAL AV STARTFOND Ange namn på förmånsgrupp: Fondförsäkring Placering tillåts i de fonder som erbjuds på Nordnets Fondtorg Om inget val görs läggs avtalet upp som depåförsäkring med Nordnet Balanserad som startfond. Vill ni hellre välja startfond själva, välj ett alternativ: Nordnet Försiktig 70% räntefonder, 30% aktiefonder Nordnet Balanserad 50% räntefonder, 50% aktiefonder Nordnet Offensiv 30% räntefonder, 70% aktiefonder Nordnet Aggressiv 100% aktiefonder Nordnet Ränteindex Sverige 100% räntebärande värdepapper Depåförsäkring Placering tillåts i fonder, aktier, aktieindexobligationer och/eller likvider Om inget val görs läggs avtalet upp som depåförsäkring med Nordnet Balanserad som startfond. Vill ni hellre välja startfond själva, välj ett alternativ: Nordnet Balanserad 50% räntefonder, 50% aktiefonder Likvider För mer information och faktablad, se UTBETALNING Pensionsålder: (65 år, om inget annat anges) Utbetalningstid: (10 år, om inget annat anges) PREMIENIVÅ Fast premie Vid kollektivavtal: PREMIENIVÅ Spontanpremie Frilagd premie ITP (Alecta) Frilagd premie ITP (SPP) Arbetsgivarens val enligt nedan (ange procentsats av årslön) Fast premie Arbetsgivarens val enligt nedan (ange procentsats av årslön) EGEN PREMIETRAPPA Pbb Pbb Pbb Åldersintervall Ibb Ibb Ibb Pbb Ibb år % % % % år % % % % år % % % % år % % % % år % % % % år % % % % PREMIEBEFRIELSE FÖRMÅNS- GRUPP 1 SJUKFÖRSÄKRING EFTERLEVANDE- PENSION DÖDSFALLS- KAPITAL Ange om avtalet ska innehålla premiebefrielse nedan: Inom premieutrymmet för ålderspension Ange om avtalet ska innehålla sjukförsäkring nedan: Sjukförsäkring (ITP-nivå) Sjukförsäkring och Kompletterande sjukförsäkring (MAX-nivå) Utom premieutrymmet för ålderspension Ange om sjukförsäkring ska ingå inom eller utom premieutrymmet för ålderspension: Inom premieutrymmet för ålderspension Utom premieutrymmet för ålderspension Ange om Efterlevandepension skall vara ett valbart alternativ för den anställde: Inom premieutrymmet för ålderspension Utom premieutrymmet för ålderspension Ange om Dödsfallskapital skall vara ett valbart alternativ för den anställde: Utom premieutrymmet för ålderspension (redovisas separat på faktura) Ansökan om Nordnet TJP_företag NP 2015:2 008 Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box SE Bromma Tel: Fax: pension@nordnet.se Org. nr Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm

4 I samarbete med ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - FÖRETAG Med riskförsäkring i Bliwa (sid 3 av 5) Uppgifter om löne- och bonusväxling FÖRMÅNS- GRUPP 2 FÖRMÅNS- GRUPP 1 PLACERINGS- ALTERNATIV FÖR FÖRMÅNS- GRUPPEN VAL AV STARTFOND Löne- och bonusväxling Fondförsäkring Placering tillåts i de fonder som erbjuds på Nordnets Fondtorg Om inget val görs läggs avtalet upp som depåförsäkring med Nordnet Balanserad som startfond. Vill ni hellre välja startfond själva, välj ett alternativ: Nordnet Försiktig 70% räntefonder, 30% aktiefonder Nordnet Balanserad 50% räntefonder, 50% aktiefonder Nordnet Offensiv 30% räntefonder, 70% aktiefonder Nordnet Aggressiv 100% aktiefonder Nordnet Ränteindex Sverige 100% räntebärande värdepapper Depåförsäkring Placering tillåts i fonder, aktier, aktieindexobligationer och/eller likvider Om inget val görs läggs avtalet upp som depåförsäkring med Nordnet Balanserad som startfond. Vill ni hellre välja startfond själva, välj ett alternativ: Nordnet Balanserad 50% räntefonder, 50% aktiefonder Likvider För mer information och faktablad, se UTBETALNING Pensionsålder: (65 år, om inget annat anges) Utbetalningstid: (10 år, om inget annat anges) Ansökan om Nordnet TJP_företag NP 2015:2 008 Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box SE Bromma Tel: Fax: pension@nordnet.se Org. nr Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm

5 I samarbete med ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - FÖRETAG Med riskförsäkring i Bliwa (sid 4 av 5) Information om Bliwas riskförsäkringar INFORMATION OM RISKFÖRSÄKRINGAR Bliwa Livförsäkring, ömsesidigt, , nedan kallat Bliwa, är försäkringsgivare för premiebefrielseförsäkring, sjukförsäkring, efterlevandepension och dödsfallskapital enligt nedan. Bliwa står under Finansinspektionens tillsyn och har sitt säte i Stockholm. HÄLSOKRAV De som kan försäkras är de som är anställda hos, eller ägare/delägare i, den arbetsgivare som är försäkringstagare till denna pensionsplan, i den mån dessa enligt arbetsgivarens pensionspolicy är försäkringsberättigade. Det är Nordnet som i förhållande till Bliwa ansvarar för att fastställa arbetsgivarens pensionspolicy i samråd med denne. Bliwa kräver att de som ska försäkras i en eller flera riskförsäkringar i Bliwa enligt denna pensionsplan är fullt arbetsföra. Arbetsgivaren ansvarar i förhållande till Bliwa för att intyga att respektive anställd som ska försäkras är fullt arbetsför. Arbetsgivaren intygar detta genom att anmäla en anställd till en viss försäkring. Om arbetsgivaren anmäler en anställd som fullt arbetsför och det senare visar sig att detta var osant, ansvarar arbetsgivaren i förhållande till Bliwa för sin oriktiga uppgift. I övrigt gäller att det är det sammanlagda årliga försäkringsbeloppet för respektive försäkrad individ som avgör vilket eller vilka krav på hälsa som gäller för att Bliwa skall bevilja ett sökt försäkringsskydd för en viss anställd. I samband med ansökan om försäkringsskydd kommer det närmare att framgå vilket eller vilka hälsokrav som Bliwa tillämpar. I samtliga fall gör Bliwa en riskbedömning utifrån av Bliwa vid var tid tillämpat regelverk för riskbedömning. För ägare och delägare krävs normalt hälsoprövning. För VD krävs hälsoprövning förutom om det i dennes pensionsavtal framgår att denna inte har andra förmåner än övriga anställda. För grupper med färre än fem försäkringsberättigade krävs också hälsoprövning. Vid ansökan om ändring av försäkringsbelopp kan hälsoprövning krävas. Erforderliga handlingar för hälsoprövning tillhandahålls av Nordnet. FÖRSÄKRINGSVILLKOR De försäkringsvillkor som gäller för respektive riskförsäkring regleras i försäkringsvillkoren Bliwas Riskförsäkringspaket för tjänstepension T:1. De vid detta avtals ingående gällande villkoren bifogas denna ansökan. Bliwa förbehåller sig rätten att förändra premier och försäkringsvillkor årsvis, i samband med ett årsskifte. Såväl försäkringarna som detta avtal löper med ett år i taget och förnyas årsvis varje kalenderårsskifte, dock som längst fram till den dag den anställde uppnår den slutålder som anges för respektive försäkring i förköpsinformation, försäkringsbesked och försäkringsvillkor. Ersättning från sjukförsäkringarna utbetalas längst till och med utgången av månaden före den anställde fyller 65 år. Bliwa förbehåller sig även rätten att löpande ändra försäkringsvillkoren om det behövs på grund av försäkringens art, ändrad lag eller förordning, ny lagtillämpning eller ny myndighetsföreskrift. PREMIER OCH PREMIEBETALNING Uppgift om vilka premier som gäller för respektive försäkringsprodukt lämnas till arbetsgivaren av Nordnet, för Bliwas räkning. Enligt avtal mellan Nordnet och Bliwa ansvarar Nordnet gentemot Bliwa för att uppge korrekt premie till arbetsgivaren. Om Nordnet skulle lämna fel premieuppgift gäller ändå Bliwas korrekta premie. Bliwa förbehåller sig rätten att ändra premier i samband med varje årsskifte. Premierna för samtliga försäkringar skall alltid betalas av arbetsgivaren. Arbetsgivaren förbinder sig gentemot Bliwa att erlägga betalning för samtliga de försäkringar som gäller enligt denna pensionsplan. Premierna skall betalas till Nordnet som därefter vidarebefordrar dessa till Bliwa. FULLT ARBETSFÖR Kravet på full arbetsförhet innebär att den som ska försäkras ska kunna fullgöra sitt vanliga arbete utan inskränkningar och inte till någon del har sjuklön från sin arbetsgivare eller ersättning från Försäkringskassan i form av sjukpenning, rehabiliteringspenning, tidsbegränsad sjukersättning, sjukersättning, aktivitetsersättning, annan ersättning på grund av arbetsoförmåga eller uppbär minst halv arbetsskadelivränta. Om den som ska försäkras har vilande aktivitetsersättning, vilande tidsbegränsad sjukersättning, vilande sjukersättning eller vilande arbetsskadelivränta, anses denne inte vara fullt arbetsför under den tid som ersättningen eller arbetsskadelivräntan förklarats vilande. För att kravet på full arbetsförhet ska anses uppfyllt får den som ska försäkras inte ha varit arbetsoförmögen i mer än 15 dagar i följd under de närmaste 3 månaderna före tidpunkten för intygandet. Ansökan om Nordnet TJP_företag NP 2015:2 008 Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box SE Bromma Tel: Fax: pension@nordnet.se Org. nr Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm

6 I samarbete med ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - FÖRETAG Med riskförsäkring i Bliwa (sid 5 av 5) Information och åtaganden FÖRETAGARE Som företagare räknas innehavare av Enskild Firma, samtliga ägare av Handelsbolag och Kommanditbolag, i Aktiebolag aktieägare som ensam eller tillsammans med annan aktieägare som är make/maka/sambo, förälder, barn eller barnbarn äger minst 1/3 av aktierna i bolaget, samt i företaget verksam make/maka/sambo till företagare. NORDNET OCH BLIWA ÅTAR SIG GENTEMOT ARBETSGIVAREN: Att tillhandahålla de försäkringsförmåner som anges i respektive försäkringsvillkor. Att informera varje anställd om vilka försäkringar som han eller hon omfattas av i enlighet med denna ansökan. Sådan information lämnas genom respektive anställds tjänstepensionsdepå på Att årligen lämna årsbesked i respektive anställdstjänstepensionsdepå. Att fakturera premierna för de försäkringar som tecknats månadsvis i förskott. Att även i övrigt iaktta de villkor som gäller för pensionsplanen. ÅTAGANDEN - ARBETSGIVAREN ÅTAR SIG GENTEMOT NORDNET OCH BLIWA: Att betala fakturerade premier i enlighet med betalningsvillkoren. Att anmäla/avanmäla anställda som ska tillhöra/inte längre omfattas av pensionsplanen. Att anmäla förändringar av lön och i förekommande fall premie eller annan omständighet som kan påverka försäkringen. Att vid anmälan intyga fullt arbetsför för anställda som omfattas av riskförsäkringar såsom sjukförsäkring, premiebefrielse och/eller efterlevandeskydd. I de fall fullt arbetsför inte kan intygas kan endast ålderspensionspremien beviljas. För mer information om begreppet fullt arbetsför, se Tjänstepensionsvillkoren. Att även i övrigt iaktta de villkor som gäller för tjänstepensionsavtalet. Arbetsgivaren överlåter rätten att ändra och återkalla förmånstagarförordnande för samtliga de försäkringsprodukter som ingår i pensionsplanen till den anställde och rätten att göra placeringar i tjänstepensionsdepån till den anställde eller annan placeringsberättigad. I de fall den sökande inte har varit folkbokförd i Norden de senaste 24 månaderna från ansökningstillfället, krävs att den sökande inkommer med ett läkarutlåtande även om denne enligt regelverket kan ansöka med hälsodeklaration. ANSVAR Part som bryter mot bestämmelse i detta avtal skall ersätta motparten för direkt skada som denne lider till följd av detta. ÖVRIGA UPPLYSNINGAR Underskrifter Genom undertecknandet av detta avtal bekräftas att arbetsgivaren tagit del av Tjänstepensionsvillkoren. För alla försäkringsavtal som tecknats enligt denna ansökan gäller av Nordnet respektive Bliwa vid var tid tillämpade försäkringsvillkor. BILAGOR För juridisk person som ej är registrerad i Sverige skall även registreringsbevis ej äldre än tre månader bifogas. UNDERSKRIFT FÖRSÄKRINGS- TAGARE (behörig firmatecknare) Ort och datum Namnunderskrift behörig firmatecknare Namnförtydligande behörig firmatecknare KONTAKTPERSON NORDNET FÖRMEDLAD AV Namnunderskrift behörig firmatecknare Namn Förmedlarens kod Ort och datum Namnunderskrift Namnförtydligande behörig firmatecknare Telefonnummer Namnförtydligande Ansökan om Nordnet TJP_företag NP 2015:2 008 Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box SE Bromma Tel: Fax: pension@nordnet.se Org. nr Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm

7 I samarbete med ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - ANSTÄLLD Med riskförsäkring i Bliwa (sid 1 av 3) Försäkringsnummer (ifylles av Nordnet) Allmänna uppgifter om avtalet Depånummer (ifylles av Nordnet) UPPGIFTER OM ARBETSGIVARE Företagets namn Telefonnr dagtid (inkl. riktnr) Organisationsnr E-post kontaktperson UPPGIFTER OM ANSTÄLLD Namn (förnamn, efternamn) Personnr Gatuadress, box eller motsvarande (folkbokföringsadress/registrerad adress) Telefonnr dagtid (inkl. riktnr) Postnummer, ort Land (utom Sverige) E-postadress Mobilnr Medborgarskap (utom svenskt) Skatterättslig hemvist (om annan än Sverige) Inskriven i svensk Försäkringskassa Ja Ange nedan om du är ägare i företaget ovan 1 Ja UPPGIFTER OM ANSTÄLLNING I FÖRMÅNSGRUPP Förmånsgruppens namn Pensionsmedförande årslön Startdatum (år-månad-dag) Engångspremie (separat faktura kommer skickas ut) Premie/månad (ifylles endast vid fast premie) 1 Som ägare räknas innehavare av enskild firma, samtliga ägare av handelsbolag och kommanditbolag, i aktiebolag aktieägare som ensam eller tillsammans med annan aktieägare som är make/ maka/sambo, förälder, barn eller barnbarn äger minst 1/3 av aktierna i bolaget, samt i företaget verksam make/maka/sambo till företagare. Ansökan om Nordnet TJP_anställd NP 2013:1 007 Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box SE Bromma Tel: Fax: pension@nordnet.se Org. nr Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm

8 I samarbete med ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - ANSTÄLLD Med riskförsäkring i Bliwa (sid 2 av 3) Uppgifter om tjänstepensionens spardel ÖVRIGA ÅLDERSPENSION UPPLYSNINGAR Pensionsålder och utbetalningstid väljs för respektive förmånsgrupp av arbetsgivaren. Om inget annat anges så följer dessa förmånsgruppen. Pensionsålder: år 1 Utbetalningstid: år 2 Placering av premie sker utifrån de placeringsvillkor som arbetsgivaren avtalat om. När försäkringen träder i kraft kan den försäkrade själv välja hur premien skall placeras/omplaceras inom ramen för avtalade placeringsvillkor. 1 Utbetalningsåldern kan i vissa fall ändras av den försäkrade själv under spartiden. Utbetalning kan dock ske tidigast från 55 års ålder. 2 Kortaste utbetalningstid är 5 år såvida inte utbetalning sker från 62 års ålder då den kan vara minst 3 år. Utbetalningstiden kan ändras när som helst under spartiden. Försäkringen omfattas av återbetalningsskydd om inget annat anges. Ta bort återbetalningsskydd VAL AV FÖRMÅNSTAGARE Ange nedan det förordnande som ska gälla vid den försäkrades död. Om en förmånstagare dör eller avstår från sin rätt inträder närmast berättigad förmånstagare i dennes ställe. Endast ett av följande alternativ kan väljas Make/maka/sambo eller reg.partner eller, om sådan saknas, barn Make/maka/sambo eller reg.partner och barn, var och en till lika delar Barn eller, om sådana saknas, make/maka/sambo eller reg.partner Om inget särskilt förmånstagarförordnande har gjorts betalas försäkringens värde i första hand ut till försäkringstagarens make/maka/sambo/reg.partner, och i andra hand till barn till lika delar. Saknas giltiga förmånstagare sker ingen utbetalning. Vill du ange annan förmånstagare än de som framgår av de tre alternativen ovan ska detta meddelas på särskild blankett, se Uppgifter om tjänstepensionens efterlevandeskydd ÅTERBETALNINGS- ÖVRIGA SKYDD UPPLYSNINGAR ÖVRIGA INFORMATION UPPLYSNINGAR OM EFTERLEVANDE- SKYDD Arbetsgivaren väljer inledningsvis i Ansökan om Nordnet Tjänstepension Företag om efterlevandeskydd ska vara ett valbart alternativ för de anställda. Om efterlevandeskydd är ett valbart alternativ i pensionsavtalet kan ansökan om detta göras nedan. Sökt efterlevandeskydd meddelas genom Nordnet av Bliwa. Det sammanlagda försäkrade beloppet får högst uppgå till 100 pbb. Notera att hälsoprövning kan komma att krävas. För mer information om priser och hälsoprövning, kontakta Nordnet Pension. EFTERLEVANDE- PENSION (0-100 PBB) DÖDSFALLS- KAPITAL (0-100 PBB) Efterlevandepension tecknas med standardförordnandet: I första hand make/maka/ registrerad partner/sambo och i andra hand samtliga arvsberättigade barn Dödsfallskapital tecknas med standardförordnandet: I första hand make/maka/registrerad partner/sambo, i andra hand samtliga arvsberättigade barn och i tredje hand arvingar Om val av annat förordnande än standardförordnandet önskas, ska detta meddelas på särskild blankett, se Ange nedan om du vill ansöka om efterlevandepension: Ansökt antal belopp: Pbb 3 Utbetalningstid: (antal år) 4 Ange nedan om du vill ansöka om dödsfallskapital: 5 Ansökt antal belopp: Pbb 3 3 Efterlevandeskydd anges mellan prisbasbelopp (pbb) och indexeras årligen. 4 Du kan välja en utbetalningstid på 5-20 år. Utbetalningstiden är 10 år som standard om inget aktivt val görs. 5 Dödfallskapital godkänns för fakturering av arbetsgivaren men betalas av den anställde via löneavdrag. Ansökan om Nordnet TJP_anställd NP 2013:1 007 Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box SE Bromma Tel: Fax: pension@nordnet.se Org. nr Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm

9 I samarbete med ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - ANSTÄLLD Med riskförsäkring i Bliwa (sid 3 av 3) Sparande ÅLDERSPENSION Den försäkrade eller annan placeringsberättigad beslutar själv fortlöpande hur sparmedlen skall placeras inom ramen för eventuella, av försäkringstagaren uppsatta placeringsrestriktioner. Om den försäkrade eller annan placeringsberättigad inte har valt placeringsinriktning placeras premien vid fondförsäkring, i en av Nordnet Pensionsförsäkring AB eller av arbetsgivaren vald värdepappersfond (startfond). Vid traditionell försäkring i likvid tills annan placering görs. Den försäkrade står själv den finansiella risken för värdeförändringar i de värdepapper som finns på tjänstepensionsdepån. UTBETALNING Önskar den försäkrade ändra utbetalningstiden skall detta anmälas på särskild blankett, se Utbetalningstiden kan ändras när som helst under spartiden. FÖRMÅNSTAGARE Önskar den försäkrade ändra förmånstagare eller ange ett särskilt förordnande skall detta anmälas på särskild blankett, se INFORMATION OM BEHANDLING AV PERSONUPPGIFTER Nordnet och Bliwa kommer båda att behandla vissa personuppgifter om försäkringstagare, försäkrade, premiebetalare, förmånstagare och panthavare såsom t.ex. allmänna namn- och adressuppgifter, personnummer samt i vissa fall även uppgifter om yrke och medborgarskap, vissa ekonomiska förhållanden och hälsotillstånd. Uppgifterna används för att vi ska kunna fullgöra vår del av avtalet, ge god service, marknadsföring, statistik, marknads- och kundanalyser samt i övrigt kunna uppfylla de krav som ställs på vår verksamhet. Uppgifterna är avsedda att användas inom Nordnetkoncernen respektive inom Bliwakoncernen, samt i vissa fall hos andra bolag som vi samarbetar med, t.ex. återförsäkringsgivare. Uppgifterna inhämtas normalt direkt från den registrerade men för vissa försäkringar från arbetsgivare eller annan. För Nordnets del gäller att behandling av personuppgifter även kan komma att ske i moderbolaget Nordnet AB (publ), samt därtill hörande dotterbolag, för ändamål som avser direkt marknadsföring. Lämnade och inhämtade personuppgifter kan komma att uppdateras genom externa register, t.ex. SPAR. Nordnet och Bliwa är personuppgiftsansvariga för sin respektive verksamhet. Fysiska personer kan genom skriftlig ansökan kostnadsfritt en gång per år begära att få besked om vilka personuppgifter Nordnet eller Bliwa behandlar om dig. Du kan också begära att vi rättar felaktiga personuppgifter som rör dig. Nordnet och Bliwa kan komma att behandla personuppgifter oavsett om ansökan om försäkring beviljas eller inte. Riskförsäkringar FULLT ARBETSFÖR 1 Kravet på full arbetsförhet innebär att den som ska försäkras ska kunna fullgöra sitt vanliga arbete utan inskränkningar och inte till någon del har sjuklön från sin arbetsgivare eller ersättning från Försäkringskassan i form av sjukpenning, rehabiliteringspenning, tidsbegränsad sjukersättning, sjukersättning, aktivitetsersättning, annan ersättning på grund av arbetsoförmåga eller uppbär minst halv arbetsskadelivränta. Om den som ska försäkras har vilande aktivitetsersättning, vilande tidsbegränsad sjukersättning, vilande sjukersättning eller vilande arbetsskadelivränta, anses denne inte vara fullt arbetsför under den tid som ersättningen eller arbetsskadelivräntan förklarats vilande. För att kravet på full arbetsförhet ska anses uppfyllt får den som ska försäkras inte ha varit arbetsoförmögen i mer än 15 dagar i följd under de närmaste 3 månaderna före tidpunkten för intygandet. I de fall fullt arbetsför inte kan intygas kan endast ålderspensionspremien beviljas. ÅTAGANDEN - DEN ANSTÄLLDE ÅTAR SIG GENTEMOT NORDNET OCH BLIWA: Att vid anmälan intyga fullt arbetsför om den försäkrade omfattas av riskförsäkringar såsom sjukförsäkring, premiebefrielse och/eller efterlevandeskydd. I de fall fullt arbetsför inte kan intygas kan endast ålderspensionspremien beviljas. Att de uppgifter som lämnats i denna handling ska ligga till grund för försäkringsavtalet, samt att oriktiga eller ofullständiga uppgifter kan göra försäkringen ogiltig. ÖVRIGA UPPLYSNINGAR Underskrifter Genom att undertecknande detta avtal bekräftas att den försäkrade har tagit del av förköpsinformationen inklusive information om hantering av personuppgifter. Vidare bekräftas, för de riskförsäkringar som tecknas, att den som ska försäkras är fullt arbetsför förutom om det inte särskilt angetts ej fullt arbetsför. För alla försäkringsavtal som tecknats enligt denna ansökan gäller av Nordnet respektive Bliwa vid var tid tillämpade försäkringsvillkor. FULLT ARBETSFÖR Jag uppfyller inte kraven för fullt arbetsför 1 FÖRSÄKRADES/ ANSTÄLLDES UNDERSKRIFT Ort Datum Namnunderskrift Namnförtydligande FÖRSÄKRINGS- TAGARENS/ ARBETSGIVARENS UNDERSKRIFT KONTAKTPERSON NORDNET FÖRMEDLAD AV Ort Namnunderskrift Namn Förmedlarens kod Ort Datum Namnförtydligande Telefonnummer Datum Ansökan om Nordnet TJP_anställd NP 2013:1 007 Namnunderskrift Namnförtydligande Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box SE Bromma Tel: Fax: pension@nordnet.se Org. nr Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm

10 Hälsodeklaration Därför är uppgifterna om din hälsa så viktiga För att kunna ge dig en bra försäkring som fungerar om något skulle hända dig i framtiden behöver Bliwa veta hur din hälsa är och har varit. Du kan nämligen försäkra dig mot sjukdomar och olyckor som inte går att förutse, men krämpor du redan har kan vi inte alltid ge dig en försäkring för. Istället kan du i vissa fall få en försäkring med undantag för dessa. Det är viktigt att du lämnar korrekta och uttömmande svar på våra frågor när du fyller i försäkringsansökan annars riskerar du eller dina efterlevande att bli utan försäkringsersättning om något händer. Bliwa genomför alltid noggranna kontroller av de uppgifter du lämnar om ditt hälsotillstånd. Om det finns något i din hälsodeklaration som kan ha betydelse för försäkringen behöver vi kanske ytterligare information från exempelvis din läkare eller vårdcentral. Alla uppgifter du lämnar till oss i din hälsodeklaration behandlar vi med största noggrannhet och försiktighet för att inte missbruka ditt förtroende. Läs detta innan du fyller i blanketten: 1. Du ska besvara frågorna själv. Det är du som är ansvarig för att svaret på varje fråga är riktigt och fullständigt. 2. Svaren skall omfatta information, både om tidigare och nuvarande skador/sjukdomar. 3. Ge ett uttömmande svar även om du är osäker på om uppgiften är viktig eller inte. 4. Om du efteråt kommer på att du glömde viss uppgift så ska du kontakta oss så snart som möjligt för att komplettera dina uppgifter. 5. Om du inte varit kontinuerligt folkbokförd i Norden under de senaste två åren skall du kontakta försäkringsförmedlaren innan du fyller i hälsodeklarationen. 6. Hälsodeklarationen ska skickas in till Bliwa Livförsäkring, Riskbedömningsenheten, Box 5125, Stockholm. Försäkringsgivare: Bliwa Livförsäkring, ömsesidigt, Box 5125, STOCKHOLM orgnr: Tfn: Sid 1 (av 8)

11 Hälsodeklaration Använd ej blyertspenna. Försäkringsgivare: Bliwa Livförsäkring, ömsesidigt, orgnr: Hälsodeklaration version 4.4 Namn Adress Personnummer Tel. dagtid, inkl. riktnummer Postnummer och ort Titel/arbetsuppgifter Viktigt! Alla frågor ska besvaras av den som ska försäkras. Felaktiga eller ofullständiga uppgifter kan medföra att försäkringen är ogiltig. Samtliga sjukdomar, handikapp och besvär och all mottagen vård/behandling skall anges. Detta inkluderar all sjukskrivning, alla undersökningar och kontroller (även för psykiska och nervösa besvär). Ev. narkotika-, alkohol- eller annat missbruk skall anges liksom ev. misstanke om HIV-smitta (AIDS). Hälsouppgifter som du inte vill visa på kontor eller hos rådgivare/förmedlare kan sändas i slutet separat kuvert direkt till försäkringsbolaget för riskbedömning. Det är viktigt att du i så fall daterar och skriver din signatur på alla handlingar. 1. a) Har du under de senaste fem åren i andra Ja Nej Om Ja ange försäkringsslag och vilka försäkringsbolag: föräkringsbolag tecknat eller sökt liv-, Liv- Pension- Sjuk- Annan: pensions- eller sjukförsäkringar för vilka du lämnat hälsodeklaration? Försäkringsbolag: b) Om ja, beviljades försäkringen utan Ja Nej Om Nej ange orsaken till avvikande villkor: särskilda inskränkningar, och/eller inte heller till en högre premie, dvs till normala villkor? 2. Längd och vikt Längd (cm): vikt (kg): 3. Är du rökare? Ja Nej Om Ja ange hur mycket per dag: Jag har rökt men slutade år: 4. Går du för närvarande på, eller har du Ja Nej Anledning till hälsokontrollerna: under någon tid under de 5 senaste åren gått på hälsokontroll? Ange också Resultat: Utan anmärkning Annat: den läkare du brukar anlita. Läkarens namn och adress: 5. Använder du något receptfritt läkemedel? Ja Nej Om Ja ange vilket/vilka samt dosering och anledning: 6. Använder du något receptbelagt läkemedel? Ja Nej Om ja ange vilket/vilka samt dosering och anledning samt receptskrivande läkare: 7. Har du lämnat blodprov för HIV-test? Ja Nej När? Var? Resultat: Negativt (ej HIV-smitta) Positivt (HIV-smitta) 8. Uppbär du f.n. någon ersättning av typen Ja Nej Om Ja ange typ av ersättning, sjuklön, sjukpenning, sjuk- eller aktivitets- datum sedan den erhållits samt anledning: ersättning (även vilande eller tidsbegränsad), arbetsskadelivränta, handikappersättning eller liknande ersättning? 9. Har du beviljats vårdbidrag, har löne- Ja Nej Om Ja ange typ av ersättning, bidragsanställning eller av hälsoskäl datum sedan den erhållits samt anledning: fått anpassat arbete? Sökandens personnr: Sökandens signatur: Sid 2 (av 8)

12 Hälsodeklaration version Har du varit sjukskriven, helt eller Ja Nej Om Ja ange orsak och tidsperiod(er): delvis, de senaste fem åren under mer än 14 dagar i följd? 11. Har du eller har du tidigare haft särskilt Ja Nej Om Ja ange anledning och tidsperiod(er) anpassat arbete (t ex lättare eller skyddat då du haft sådant arbete: arbete) eller lönebidragsanställning p.g.a. hälsoskäl? Har du eller har du tidigare haft (oavsett när): (Har du svarat Ja på någon av följande frågor kompletteras svaret på sid 6, Följdfrågor. Om du behöver mer plats att skriva på, använd baksidan.) 12. Högt blodtryck? Ja Nej Ange blodtrycksvärde: Mätdatum, år/månad: Om Ja, ange de tre senaste uppmätta 1. blodtrycksvärdena till höger, samt 2. tidpunkter för dessa. 3. Vilket år konstaterades högt blodtryck? Medicinerar du mot högt blodtryck? Ja Nej Om Ja ange vilken/vilka mediciner och dosering: 13. Blodpropp? Ja Nej Hjärnblödning? Ja Nej Kärlsjukdom? Ja Nej Åderbråck på annat ställe än ben? Ja Nej 14. Åderbråck på ben? Ja Nej 15. Hjärtsjukdom? Ja Nej Tryckkänsla eller smärtor i bröstet? Ja Nej Bensvullnad? Ja Nej Hjärtklappning, oregelbunden hjärtverksamhet? Ja Nej Andfåddhet? Ja Nej 16. Astma eller annan lungsjukdom? Ja Nej 17. Allergiska besvär? Ja Nej Pollenallergi Pälsdjursallergi 18. Snarkar du? Om Ja, besvara de Ja Nej två nedanstående frågorna. Får du andningsuppehåll vid snarkning? Ja Nej Lider du av dagtrötthet? Ja Nej 19. Hudsjukdom eller eksem? Ja Nej 20. Psoriasis? Ja Nej Om Ja har detta orsakat ledbesvär? Ja Nej Annan allergi, ange vilken Sökandens personnr: Sökandens signatur: Sid 3 (av 8)

13 Hälsodeklaration version Reumatisk sjukdom? Annan sjukdom, Ja Nej förslitning, besvär eller funktionsnedsättning i leder eller muskler? 22. Ischias, diskbråck, ryggbesvär eller Ja Nej Om Ja ange varifrån, t.ex. nacke, bröst-, ländrygg eller annat: andra besvär från ben, nacke eller armar? 23. Sjukdom eller besvär som behandlats av Ja Nej Om Ja ange antal behandlingar samt år/månad för sjukgymnast, kiropraktor, naprapat, första resp. senaste behandling: akupunktör eller liknande vårdgivare? 24. Struma, hormonell sjukdom eller Ja Nej ämnesomsättningsrubbning? 25. Infektionssjukdom? (t ex TBC eller gulsot) Ja Nej 26. Har du Diabetes Mellitus? Ja Nej Om Ja ange datum då diabetes konstaterades samt (d.v.s. sockersjuka) den behandling du får: 27. Äggvita eller socker i urinen? Ja Nej 28. Sjukdom/besvär i njurar eller urinvägar? Ja Nej 29. Sjukdom/besvär i underlivsorgan? Ja Nej 30. Sjukdom i mage, tarmar, lever, Ja Nej bukspottkörtel eller annat bukorgan? 31. Tumörsjukdom? Ja Nej Sjukdom i lymfkörtlar? Ja Nej Blodsjukdom? Ja Nej 32. Epilepsi, krampanfall, förlamning Ja Nej eller annan sjukdom i nervsystemet? Yrsel? Svimningsanfall? Ja Nej 33. Psykiska besvär? Ja Nej Sömnrubbningar? Ja Nej Psykisk sjukdom? Ja Nej Utbrändhet, andra stressrelaterade symtom? Ja Nej Kontakt med psykolog, psykoterapeut Ja Nej eller psykiatriker? 34. Alkoholproblem, läkemedelsmissbruk? Ja Nej 35. Har du fått sjukvård eller annan vård för Ja Nej kroppsskada, sjukdom eller andra problem i samband med alkoholkonsumtion eller annat missbruk? 36. Har du använt narkotika, dopingpreparat? Ja Nej Om Ja ange typ av preparat, under vilken tid, samt det senaste tillfället: Har du överkonsumerat läkemedel? Ja Nej Sökandens personnr: Sökandens signatur: Sid 4 (av 8)

14 Hälsodeklaration version Ögonsjukdom? Ja Nej Om Ja ange sjukdomen eller skadan samt vilket öga som avses. Synnedsättning? Ja Nej Närsynt Skada Sjukdom Vänster Höger Vid närsynthet om minst 6 dioptrier på något av ögonen, ange dioptritalet: Om du är osäker, bifoga senaste glasögonrecept. 38. Öronsjukdom? Ja Nej Om Ja ange skada/sjukdom, vilket öra som avses samt grad av Hörselnedsättning? Ja Nej hörselnedsättning. Tinnitus? Ja Nej Skada Sjukdom Vänster Höger 39. Har du behandlats eller undersökts för Ja Nej Om Ja ange vilken/vilka. annan sjukdom, besvär eller symtom än vad som avses ovan? 40. Har du utöver vad som angivits ovan Ja Nej Om Ja ange vilka symtom. andra symtom, besvär eller smärtor som kan tyda på, eller gör att du misstänker, sjukdom eller kroppsfel? Sökandens personnr: Sökandens signatur: Sid 5 (av 8)

15 Följdfrågor Hälsodeklaration version 4.4 OBSERVERA: Om du svarat Ja på någon av frågorna ska du lämna kompletterande upplysningar nedan. Även baksidan kan användas. Uppge sjukdom, skada, handikapp eller symtom. Uppge även var på kroppen samt om vänster eller höger kroppshalva avses. Svaret avser fråga nr Svaret avser fråga nr Svaret avser fråga nr När började symtomen eller besvären? Ange vilken eller vilka tidsperioder du varit helt eller delvis sjukskriven. År och månad. Ange vilken läkare eller vårdinrättning du anlitat med läkares namn, adress, sjukhusnamn, avdelning eller klinik. Vad var anledningen till undersökningen? Vilken undersökning/utredning har gjorts och vad visade den? Vilken vård eller behandling har du fått? (Operation, strålbehandling, medicinering etc.) Ska du på återbesök? I så fall ange datum för detta. Är du helt återställd och utan besvär? Om Ja sedan när? Om du inte är återställd, beskriv vilka besvär eller symtom som kvarstår. Besväras du av detta i ditt arbete? Sökandens personnr: Sökandens signatur: Sid 6 (av 8)

16 Frågor om genetisk test och familjeupplysning Hälsodeklaration version 4.4 Om ditt totala försäkringsbelopp för sökta försäkringar och redan tecknade försäkringar överstiger de gränser vilka uppges på informationsbladet punkt D Begränsning av förbudet, sidan 8, skall frågorna 41 och 42 besvaras. 41. Har du genomgått någon form av Ja Nej Om Ja uppge resultatet: genetisk undersökning? 42. Har någon av dina föräldrar eller Ja Nej Om Ja uppge vem, ålder samt dödsorsak: något av dina syskon avlidit i sjukdom före 65 år ålder? Underskrift av den som ska försäkras Var vänlig kontrollera att samtliga frågor har besvarats. Jag är medveten om att oriktiga eller ofullständiga uppgifter kan medföra att försäkringen är ogiltig. Jag intygar att jag har varit bosatt i Norden under de två senaste åren. Information enligt personuppgiftslagen (PuL) Bliwa är personuppgiftsansvarig för behandling av de personuppgifter du lämnar till Bliwa eller som Bliwa får om dig. Bliwa behandlar dina personuppgifter på det sätt som PuL och Bliwas etiska regler kräver. Du har rätt att få ut information om vilka personuppgifter Bliwa har om dig. Du har också rätt att begära rättelse av felaktiga personuppgifter. Fullständig information om hur Bliwa hanterar personuppgifter finns på Bliwas hemsida Datum Ort Namnteckning Namnförtydligande Försäkringsbolagets noteringar Bedömningar Sid 7 (av 8)

17 Hälsodeklaration version 4.4 Information om genetisk undersökning och genetisk information A. Lag Genom lagen om genetisk integritet m.m. som trädde i kraft har den enskilde fått ett förbättrat integritetsskydd genom att användning av genetiska undersökningar och genetisk information utanför hälso- och sjukvården förbjudits i stor utsträckning. B. Genetisk undersökning och genetisk information Med genetisk undersökning avses: En undersökning inom hälso- och sjukvården eller medicinsk forskning som syftar till att ge upplysning genom olika analysmetoder eller genom inhämtande av upplysningar om hans eller hennes biologiska släktingar för att ge upplysningar om en människas arvsmassa. Med genetisk information avses: Information om resultatet av en genetisk undersökning, dock inte till den del informationen endast innefattar upplysningar om den undersöktes aktuella hälsotillstånd. C. Förbudet Ingen får utan stöd i lag ställa som villkor för ett avtal att den andre parten skall genomgå en genetisk undersökning eller lämnar genetisk information om sig själv. Inte heller får någon enligt lag, i samband med ett avtal, efterforska eller använda genetisk information. D. Begränsningar av förbudet för försäkringsbranschen Fr.o.m. den 1 januari 2007 gäller vissa undantag från förbudet för riskbedömd personförsäkring. Undantaget innebär att försäkringsbolag får efterforska eller använda genetisk information i samband med ingående, ändring eller förnyelse av försäkringsavtal om den försäkrade har fyllt 18 år och det försäkringsbelopp som ska utfalla vid försäkringsfall överstiger 30 prisbasbelopp som engångsbelopp eller 4 prisbasbelopp per år som periodisk ersättning. Med försäkringsbelopp avses totalt riskbedömt försäkringsbelopp för sökta försäkringar och redan tecknade försäkringar i ett och samma försäkringsbolag. Sid 8 (av 8)

18 Tjänstepensionsvillkor

19 Tjänstepensionsvillkor

20 Kort om Nordnet Tjänstepension Nordnet Tjänstepension kan tecknas av juridisk eller fysisk person, till förmån för sina anställda. I normalfallet är den anställde den försäkrade och arbetsgivaren försäkringstagaren. Ett tjänstepensionsavtal kan ha flera olika förmånsgrupper med olika utseenden gällande försäkringsinnehåll, premieavsättning och pensionsålder. En anställd kan vara ansluten till en eller flera förmånsgrupper. Exempel på förmånsgrupp är t ex Anställda, Ledning, Löneavstående, Bonusavstående och Alternativ ITP. Försäkringsgivare för avtalets ålderspension och återbetalningsskydd är Nordnet Pensionsförsäkring AB. Försäkringsgivare för eventuella riskförsäkringar i avtalet är Bliwa Livförsäkring. Med riskförsäkringar avses sjukförsäkring, kompletterande sjukförsäkring, premiebefrielse, efterlevandepension och dödsfallskapital. Riskförsäkringarna regleras i Bliwas villkor, se Bliwas riskförsäkringspaket för tjänstepension T:1. Ålderspension med återbetalningsskydd Alla förmånsgrupper består av ålderspension med återbetalningsskydd som standard. Återbetalningsskydd innebär att värdet av inbetalda premier betalas ut till förmånstagare om denne avlider. Väljer den anställde att ta bort återbetalningsskyddet betalas inget ut från försäkringen vid den anställdes dödsfall. Istället får den anställde lite högre pension i form av s.k. arvsvinster. Du kan läsa mer om detta i villkoren som följer. Förmånstagare vid den anställdes dödsfall Förmånstagare till försäkringen är; Make/maka/sambo eller reg. partner eller, om sådan saknas, barn. Detta förmånstagarförordnande kan den anställde ändra via ändringsblankett. Sjukförsäkring till den anställde vid långvarig sjukskrivning Nordnet Pension erbjuder i samarbete med Bliwa två typer av ersättningsnivåer vid långvarig sjukskrivning, den ena efterliknar den marknadsmässiga ITP-planens sjukersättning och benämns som sjukförsäkring i Bliwas villkor. Den andra är en mer omfattande variant som benämns som kompletterande sjukförsäkring i Bliwas villkor. Efterlevandepension En löpande inkomstskattepliktig pensionsutbetalning till förmånstagare som faller ut under minst 5 år. Mer information om efterlevandepension finns att läsa i Bliwas villkor. Dödsfallskapital Ett skattefritt engångsbelopp som utbetalas till förmånstagare. Mer information om efterlevandepension finns att läsa i Bliwas villkor. 2

21 Försäkringsdepå Till varje pensionsförsäkring kopplas en depå. I depån sker all handel av värdepapper. 3

22 Innehållsförteckning 1. Försäkringsavtalet Roller Grunder Lagar & Riktlinjer Beskattning av försäkringsavtalet Försäkringsavtalets grund och värde Ikraftträdande av försäkringsavtalet Ändring av försäkringsavtal Ändring av försäkringsvillkor Återköp Ångerrätt Flytt av försäkring till annat försäkringsbolag Överlåtelse Preskription Premie & Löneuppgifter Premiebetalning Första premien Förnyelsepremie Spontanpremie Premieuppehåll vid tjänstledighet Återbetalning Anmäld lön Tjänstepensionsförsäkringens innehåll Ålderspension Återbetalningsskydd Borttag av återbetalningsskydd Tillägg av återbetalningsskydd Förmånstagare

23 3.6 Ändring av förmånstagare Försäkringsbekräftelse till den försäkrade Försäkringsbesked till den försäkrade Årsbesked till den försäkrade Tillåtna placeringar För fondförsäkring För traditionell försäkring Försäkringsdepån Placeringsanvisningar Utdelning & Ränta Avyttring av finansiella instrument Premieplacering Premieplacering Löpande placering Omplacering Kontrolluppgifter Skatter & Avgifter Utbetalning Omvandling av traditionell försäkring vid utbetalning Utbetalning av fondförsäkring Utbetalning av traditionell försäkring Avyttring av finansiella instrument inför utbetalning Utbetalning av återbetalningsskydd Förmånstagarens placeringsrätt Tidpunkt för utbetalning & Räntebestämmelser Ansvar & Ansvarsbegränsningar Felaktiga uppgifter Force Majeure Meddelanden

24 7.4 Så hanteras dina personuppgifter Uppdatering av personuppgifter Vinstdelningsprincip Utmätningsfrihet/Konkurs Är du inte nöjd? Så hanterar vi kundklagomål Omprövning Så överklagar du Nordnet Pensions beslut Av dessa kan du få hjälp Ordlista Så når du oss

25 1. Försäkringsavtalet 1.1 Roller Försäkringsgivare för försäkringsavtalet avseende ålderspension och återbetalningsskydd är Nordnet Pensionsförsäkring AB, org. nr ( Nordnet Pension ). Försäkringsgivare avseende riskförsäkringar är Bliwa Livförsäkring ömsesidigt ( Bliwa ), org.nr (se Bliwas riskförsäkringspaket för tjänstepension T:1). Med riskförsäkringar avses; sjukförsäkring, kompletterande sjukförsäkring, premiebefrielseförsäkring, efterlevandepension och dödsfallskapital. Nordnet Pension är ett vinstutdelande livförsäkringsaktiebolag som står under finansinspektionens tillsyn. Försäkringstagare är den juridiska eller fysiska person som ingår försäkringsavtalet med Nordnet Pension. Juridisk person ska vara svensk och ha fast driftställe i Sverige. Fysisk person som tecknar försäkring ska ha skatterättslig hemvist i Sverige och vara inskriven i svensk försäkringskassa. Övergår äganderätten till annan betraktas denne därefter som försäkringstagare. För försäkring om så kallat löneavstående eller bonusavstående kan den anställde vara såväl försäkringstagare som försäkrad. Försäkrad är den på vars liv försäkringen gäller. Den försäkrade skall vara svensk medborgare eller folkbokförd i Sverige. 1.2 Grunder Dessa försäkringsvillkor är tillämpliga på de livförsäkringar med anknytning till sparande i värdepappersdepå ( försäkringsdepå ) som Nordnet Pension vid var tid erbjuder till arbetsgivare. För avtalet utfärdas en försäkringsbekräftelse. Försäkringsbekräftelsen innehåller en sammanfattning av det avtal om försäkring som ingåtts mellan Nordnet Pension och försäkringstagaren. Försäkringsbekräftelsen är ingen presentationshandling eller annan värdehandling. För försäkringsavtalet gäller, utöver vad som anges ovan, även Nordnet Bank AB:s (Banken) Förhandsinformation om avtal depå/kontoavtal hos Nordnet Bank AB Allmänna bestämmelser för depå/kontoavtal Allmänna villkor för handel med finansiella instrument Riktlinjer för orderutförande. Vidare lämnar Nordnet Pension ut Bankens information om intressekonflikter, incitament och information om egenskaper och risker avseende finansiella instrument. För placeringar i finansiella instrument gäller även de regler som finns hos olika börser, marknadsplatser, motparter och fondbolag. Nordnet Pension har lagt ut hela hanteringen av placeringar, depåtjänster och kundtjänst som rör placeringar som Nordnet Pensions kunder kan utföra via Nordnet Pension, till Nordnet Bank AB. Överföring av försäkringens inlösenvärde kan under vissa förutsättningar ske till annat bolag. Till grund för försäkringsavtalet ligger de uppgifter som försäkringstagaren angivit skriftligen till Nordnet Pension. Till grund för underliggande försäkringar ligger uppgifter som försäkringstagaren eller den försäkrade skriftligen lämnat till Nordnet Pension, eventuellt kollektivavtal och de uppgifter som Nordnet Pension kan ha inhämtat från annat institut, eller de uppgifter som av försäkringstagaren utsedd person har registrerat i Nordnet Pensions webbaserade administrativa system. Försäkringsavtalet och försäkringen kan gälla med vissa inskränkningar vid oriktiga eller ofullständiga uppgifter. Försäkringsbolaget tillhandahåller information via elektronisk kommunikation. Den försäkrade är skyldig att ta del av de meddelanden som skickas till försäkringsdepån. Nordnet Pension har rätt att säga upp avtalet före försäkringstidens utgång, om försäkringstagaren grovt åsidosatt sina förpliktelser mot Nordnet Pension eller om det finns andra synnerliga skäl. För försäkringarna gäller de regler som Nordnet Pension eller av Nordnet Pension utsedd underleverantör vid var tidpunkt tillämpar. Reglerna för hälsoprövning kan därför komma att ändras av Nordnet Pension under försäkringsavtalstiden utan särskilt underrättande. 1.3 Lagar & Riktlinjer För försäkringsavtalet gäller vad som anges i den enskilda försäkringsbekräftelsen, dessa villkor, Försäkringsavtalslagen (2005:104), Försäkringsrörelselagen (2010:2043) och svensk lag i övrigt. För försäkringsavtalet tillämpas svensk lag. Vid upprättande och förvaltning av försäkringsavtalet följer Nordnet Pension de försäkringstekniska riktlinjer och det försäkringstekniska beräkningsunderlag, som beslutas av Nordnet Pension i enligt med reglerna i försäkringsrörelselagen. 1.4 Beskattning av försäkringsavtalet Nordnet Pension ansvarar inte för hur försäkringen kommer att beskattas och/eller för eventuella konsekvenser av förändringar i skatte- eller annan lagstiftning. Nordnet Pension åtar sig inget ansvar för det fall försäkringsavtalet medför annan beskattning för försäkringstagaren eller den försäkrade än vad som angetts i dessa villkor eller i förköpsinformationen, vilken finns tillgänglig på Nordnet Pensions hemsida. 7

26 Enligt Inkomstskattelagen (1999:1229) får en pensionsförsäkring inte pantsättas eller belånas. Den får inte heller ändras på ett sådant sätt att den inte längre uppfyller villkoren för en pensionsförsäkring. En överlåtelse eller återköp av en pensionsförsäkring får inte ske om detta skulle strida mot inkomstskattelagen. 1.5 Försäkringsavtalets grund och värde Nordnet Tjänstepension är - om annat inte överenskommits - en traditionell försäkring som vid utbetalning automatiskt omvandlas till en fondförsäkring. I samband med begäran om utbetalning kan den försäkrade dock välja att behålla försäkringen som en traditionell försäkring. Försäkringstagaren och Nordnet Pension kan komma överens om att Nordnet Tjänstepension uteslutande ska vara en fondförsäkring. I försäkringsbekräftelsen anges om försäkringsavtalet och tillhörande försäkringar skall vara en fondförsäkring eller en traditionell försäkring. Försäkringsvillkoren gäller i tillämpliga delar för respektive traditionell försäkring eller fondförsäkring. För fondförsäkring är försäkringens värde helt beroende av de placeringar som den försäkrade eller annan placeringsberättigad vidtar. Detta gäller även vid utbetalning. För traditionell försäkring består försäkringens värde i sin helhet av villkorad återbäring, vilket innebär att försäkringen inte har något garanterat försäkringskapital. Om den försäkrade valt utbetalning enligt reglerna om utbetalning av traditionell försäkring utbetalas under de första fem åren dock ett fast belopp beräknat på visst sätt på försäkringens värde vid det första utbetalningstillfället. När detta utbetalningsbelopp är fastsatt, är det garanterat under de första fem åren. Pensionens storlek bestäms således av försäkringsvärdet, som är helt beroende av de placeringar som den försäkrade eller annan placeringsberättigad vidtar. I försäkringsbeskedet som nås av den försäkrade i inloggat läge anges försäkringens värde. Nordnet Pension åtar sig inget ansvar för värdeförändringen av kapitalet i försäkringen, utan den försäkrade står risken för att värdet av placeringar i försäkringsdepån kan öka såväl som minska. 1.6 Ikraftträdande av försäkringsavtalet Försäkringsavtalet börjar gälla från och med dagen efter den dag då försäkringstagaren avsänt fullständiga ansökningshandlingar, under förutsättning att försäkring kan beviljas på normala villkor och utan förbehåll enligt gällande riskbedömningsregler, alternativt det senare datum som angetts på försäkringsavtalet. Ansökningshandlingarna ligger till grund för försäkringsavtalet. Premie avseende ålderspension tryggas i Nordnet Pension, om inte annat överenskommits. Om sökt försäkring inte kan beviljas återbetalar Nordnet Pension, inbetald premie. Avseende ålderspension, dock högst försäkringens värde. Återbetalning sker till försäkringstagaren. Har den anställde redan blivit arbetsoförmögen eller avlidit när ansökan om försäkring görs utbetalas ingen försäkringsersättning. Den anställdes individuella val av försäkring gäller från och med den dag undertecknad handling angående individuellt val inkommit till Nordnet Pension, under förutsättning att försäkringen kan beviljas på normala villkor och utan förbehåll eller annan inskränkning i pensionens giltighet), alternativt det senare datum som angetts på handlingen. Om försäkringen enligt tillämpade regler ska återförsäkras till viss del, inträder Nordnet Pensions ansvar för denna del först när återförsäkringen beviljats. Kan försäkringen beviljas endast med förbehåll, träder försäkringen i kraft först dagen efter det att Nordnet Pension erbjudit försäkringen på dessa villkor och försäkringstagaren eller den försäkrade avsänt meddelande om att erbjudandet antas. Nordnet Pension har rätt att ta ut premie från och med den dag försäkringen träder i kraft, även om placering av premien i försäkringen sker senare. 1.7 Ändring av försäkringsavtal Försäkringstagaren har rätt att göra förändringar i sitt försäkringsavtal. Försäkringstagaren har också rätt att ändra den försäkrades lön och premie. Lön- och premieändring skall göras skriftligen eller via Nordnet Pensions webbaserade administrativa system. Ändringar i försäkringsavtalet skall göras skriftligen till Nordnet Pension på särskild blankett, se Nordnet Pensions hemsida. Den försäkrade har rätt att ändra pensionstidpunkt, utbetalningens längd, utbetalningens periodicitet, förmånstagarförordnandet samt lägga till eller ta bort återbetalningsskydd. Om försäkringsavtalet tillåter val av efterlevandepension och/eller dödsfallskapital kan försäkrad även ha rätt att lägga till eller ta bort dessa via en särskild blankett, se Nordnet Pensions hemsida. Ändring av förmånstagare ändras via särskild blankett se Nordnet Pensions hemsida. Ändring träder i kraft när den beviljats av Nordnet Pension, varpå uppgifterna uppdateras i den försäkrades webbaserade försäkringsbesked. Nordnet Pension förbehåller sig rätten att ta ut en avgift vid ändringar av försäkringsavtalet som begärts av försäkringstagaren och/eller den försäkrade. Vid var tid gällande avgift framgår av Nordnet Pensions prislista, se Nordnet Pensions hemsida. 8