Checklista för ansökan om sparkonto

Transkript

1 Checklista för ansökan om sparkonto Snart kan du komma igång med ditt nya sparande. Innan vi kan öppna ditt sparkonto, behöver du bara fylla i och skriva under de bifogade blanketterna. Det här behöver vi från dig: Sparkontoavtal fyll i och underteckna Grundläggande information om skydd för insättningar fyll i ditt personnummer och underteckna Bosatt i utlandet fyll uppgifter som bland annat intygar din skattskyldighet och som ger oss utökad kundkännedom om dig Kundkännedom för privatperson ifylld och undertecknad Kopia av id-handling Om du vill, komplettera med: Om du vill kunna nå företagets depå via din privata inloggning, fyll i, skriv under och skicka in blanketten som heter Fullmakt. Skicka ifyllda och underskrivna blanketter till: Nordnet Bank AB Box Bromma Läs igenom och spara Allmänna bestämmelser för sparkonto hos Nordnet Bank AB. När vi fått de ifyllda och underskrivna blanketterna från dig, kan vi ta hand om din ansökan. Om du är ny kund hos oss får du ett välkomstbrev med information om ditt nya konto och hur du kan börja använda det. Du får ditt lösenord i ett separat brev någon dag senare. Om du som privatperson har konto hos oss sedan tidigare, kommer du se ditt nya sparkonto via din vanliga inloggning. Det tar ungefär tre vardagar från att vi fått de ifyllda blanketterna.

2 Sparkontoavtal Kund Namn (efternamn, tilltalsnamn)/firma (fullständigt namn) Personnr/Org.nr/Samordningsnr (Kontot innehas av fler personer, se även bilaga till sparkontoavtal) Gatuadress, box eller motsvarande (folkbokföringsadress/registrerad adress) Postnummer Ort Land (utom Sverige) Telefon dagtid (inkl.riktnr) Telefon kvällstid (inkl.riktnr) E-postadress Medborgarskap (utom svenskt) Skatterättslig hemvist i Sverige* Ja Koppling till USA* Är du amerikansk medborgare, skatt- eller deklarationsskyldig i USA? Ja, ange amerikanskt skatteregistreringsnr (US TIN) Amerikanskt skatteregistreringsnr (US TIN) Skatterättslig hemvist utanför Sverige (om sådan finns) Land Utländskt skatteregistreringsnr Land Utländskt skatteregistreringsnr Fyll endast i om utländskt skatteregistreringsnr saknas Födelseort: Födelseland: Födelsedatum: Person i politiskt utsatt ställning Har du, eller har du tidigare haft: - en politisk post eller hög befattning inom staten - en nära familjemedlem eller medarbetare med ovanstående befattning Ja, jag fyller därför även i blanketten Person i politiskt utsatt ställning Företagets verksamhet (gäller juridisk person) Är företaget ett finansiellt institut, det vill säga ett kreditinstitut, värdepappersbolag, fondbolag eller annan typ av företag som innehar och/eller förvaltar finansiella tillgångar åt någon annan? Ja, ange GIIN-nummer: Är företaget inte ett finansiellt institut, ange om företaget är aktivt eller passivt. Kryssa i aktivt om något av följande stämmer: minst 50 procent av företagets inkomster före skatt kom från försäljning av produkter och/eller tjänster under föregående räkens kapsår företaget är, eller ägs av stat, kommun eller landsting företaget eller företagsgruppens aktier handlas på en etablerad marknadsplats Kryssa i passivt om inget av ovanstående stämmer in på ditt företag. Aktivt Passivt Bilagor (gäller juridisk person) Juridisk person ska bifoga 1. Verklig huvudman* 2. Om företaget inte är registrerat i Sverige ska även Registreringsbevis på engelska ej äldre än 3 månader bifogas Jag har tagit del av informationen om insättningsgaranti i punkten 21 i Nordnet Bank AB:s Allmänna villkor för sparkonto Bifoga kopia av giltig legitimation för samtliga undertecknare. Kunden godkänner avtalsvillkoren samt intygar på heder och samvete att angivna uppgifter är riktiga och fullständiga. er Kundens underskrift / Namnförtydligande Nordnet Bank AB ID-kontroll (ifylles av Nordnet) Körkort Pass ID-kort Annan *Blanketter som kompletterar ansökan om sparkontoavtalet hittar du under Tjänster på nordnet.se Fax: Org. nr E-post: info@nordnet.se Sparkontoavtal 2016_3

3 Grundläggande information om skydd för insättningar Insättningar i Nordnet Bank AB skyddas av: Riksgälden Insättningsgarantin (1) Skyddets begränsning: Om du har fler insättningar hos samma kreditinstitut: Om du har ett gemensamt konto tillsammans med andra personer: Ersättningsperiod om kreditinstitutet fallerar: Valuta: Kontakt: Ytterligare information: kr per insättare i Nordnet Bank AB (2) Alla dina insättningar hos samma kreditinstitut läggs samman och det sammanlagda beloppet omfattas av gränsen på kr (2) Gränsen på kr gäller för varje insättare separat (3) 7 arbetsdagar (4) Ersättning ges i svenska kronor Riksgälden Jakobsbergsgatan Stockholm Tel: E-post: ig@riksgalden.se Insättarens bekräftelse av mottagandet: Personnummer Namnförtydligande Ytterligare information (1) System som ansvarar för skyddet av din insättning Din insättning täcks av ett lagstadgat insättningsgarantisystem. Om insolvens uppstår kommer dina insättningar att återbetalas med upp till kr av insättningsgarantisystemet. (2) Allmän begränsning av skyddet Om en insättning är indisponibel på grund av att ett kreditinstitut inte kan uppfylla sina finansiella åtaganden ska insättarna få åter betalning via ett insättningsgarantisystem. Denna återbetalning täcker maximalt kr per kreditinstitut. Detta innebär att alla insättningar hos ett och samma kreditinstitut läggs samman för att kunna fastställa garantinivån. Om en insättare till exempel har ett sparkonto med kr och ett investeringsparkonto med kr kommer insättaren enbart att ersättas med kr. (3) Begränsning för gemensamma konton Om det rör sig om gemensamma konton gäller gränsvärdet på kr för varje insättare. I vissa fall skyddas insättningar utöver kr. Detta gäller om insättningen är hänförlig till vissa särskilda transaktioner, t.ex. försäljning av privatbostad. Ytterligare information finns på (4) Återbetalning Ansvarigt insättningsgarantisystem är Riksgälden, Jakobsbergsgatan 13, Stockholm, telefon: , e-post: ig@riksgalden.se, Insättningsgarantisystemet kommer att återbetala dina insättningar med upp till kr senast inom 7 arbetsdagar. Om du inte har erhållit någon återbetalning inom denna tidsfrist bör du kontakta insättningsgarantisystemet eftersom möjligheten att kräva återbetalning kan upphöra efter en viss tid. Ytterligare information fås på Annan viktig information Insättningar av privatkunder och företag omfattas i regel av insättningsgarantisystem. Av 5 lagen (1995:1571) om insättningsgaranti framgår att följande insättare eller utländska motsvarigheter inte kan få ersättning enligt insättningsgarantisystemet: 1. en bank, 2. ett kreditmarknadsföretag, 3. ett värdepappersbolag, 4. ett försäkringsföretag, 5. ett återförsäkringsföretag, 6. en understödsförening, 7. ett finansiellt institut enligt lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse, 8. en värdepappersfond eller en alternativ investeringsfond, 9. en pensionsfond 10. ett landsting, en kommun eller en statlig myndighet, eller 11. en insättare som inte har identifierats enligt lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Undantag för vissa insättningar anges på det ansvariga insättningsgarantisystemets webbplats. På begäran informerar ditt kreditinstitut om huruvida vissa produkter är garanterade. Om insättningar är garanterade ska kreditinstitutet även bekräfta det på kontoutdraget.

4 Kundkännedom Privatperson Nordnet arbetar aktivt för att skydda dina ekonomiska intressen. Tillsammans med alla andra banker har vi ett uppdrag att bekämpa och motverka bedrägerier, ID-stölder samt penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta är ett viktigt uppdrag och för att kunna sköta det måste vi ha god kännedom om dig och om hur du som kund använder våra produkter och tjänster. Vi ber dig därför att svara på nedanstående frågor. All kundinformation behandlas konfidentiellt och omfattas av sekretess samt Personuppgiftslagen. Kund Namn (efternamn, tilltalsnamn) Personnr/Samordningsnr 1. Vilken är din huvudsakliga sysselsättning? Anställd Egen företagare Student Pensionär Arbetslös Ekonomiskt oberoende Minderårig 2. Är du eller har du varit en person i politiskt utsatt ställning* alternativt en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person? Ja därför fyller jag även i blanketten Person i politiskt utsatt ställning 3. Vad är syftet med ditt engagemang på Nordnet? Du har möjlighet att kryssa i flera alternativ Långsiktigt sparande Kortsiktigt sparande Pension Trading Till närstående, t.ex. barn Transaktionskonto Valutaväxling 4. Varifrån kommer de pengar och/eller värdepapper som du sätter in på Nordnet? Du har möjlighet att kryssa i flera alternativ Lön/Pension Vinst från värdepappershandel Egen rörelse (exempelvis lön eller utdelning) Arv/Gåva Sparande Bostads- eller fastighetsförsäljning Företagsförsäljning Försäkringsutbetalning Annan försäljning (exempelvis bil- eller båtförsäljning) Bidrag/Arbetslöshetsersättning Lotteri/Spel 5. Vilken ungefärlig månadsinkomst har du? Mindre än kr kr upp till kr kr upp till kr Över kr 6. Vilket ungefärligt värde kommer du att överföra i samband med öppnandet? Mindre än kr kr upp till kr kr upp till kr kr upp till kr kr upp till kr Över kr 7. Hur ofta kommer insättningar att göras per år? Färre än 10 gånger 10 upp till 50 gånger 50 upp till 100 gånger Fler än 100 gånger Över 8. Vilket värde 000 kommer kr dina insättningar att uppgå till i genomsnitt per år? Mindre än kr kr upp till kr kr upp till kr Över kr kr upp till kr 1 (2) Kundkännedom privatperson bank 2016_2

5 Kundkännedom Privatperson Över 9. Äger du de 000 pengar/innehav kr som kommer att överföras? Ja Över 10. Hur ofta 000 kommer kr uttag att göras per år? Färre än 10 gånger 10 upp till 50 gånger 50 upp till 100 gånger Fler än 100 gånger Över Jag bekräftar att kr jag svarat korrekt på alla frågor och kommer själv att uppdatera eventuella ändringar under Depå/Inställningar. Har du frågor kring hur du ska fylla i blanketten, ring så hjälper vi dig! Definitioner: *Person i politiskt utsatt ställning: Med en person i politiskt utsatt ställning avses en fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat eller en funktion i ledningen i en internationell organisation. Med en viktig offentlig funktion avses funktioner såsom: 1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar, 2. parlamentsledamöter, 3. domare i högsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas, 4. högre tjänstemän vid revisionsmyndigheter och ledamöter i centralbankers styrande organ, 5. ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare i försvarsmakten, och 6. personer som ingår i statsägda företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan Familjemedlem (till person i politiskt utsatt ställning): Med familjemedlem avses maka eller make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt föräldrar. Känd medarbetare (till person i politiskt utsatt ställning): Med känd medarbetare avses fysisk person som har eller har haft nära förbindelser med en person i politiskt utsatt ställning, t ex genom att vara verklig huvudman till en juridisk person tillsammans med en sådan person. 2 (2) Kundkännedom privatperson bank 2016_2