Anmälan - ny fondsparare (privat) Öppningshandling för månadssparande via autogiro och köp av

Transkript

1 Anmälan - ny fondsparare (privat) Öppningshandling för månadssparande via autogiro och köp av Personuppgifter Namn Adress: Postnummer: Epost: Förmedlare: Telefonnummer: Ort: Skatterättslig hemvist: (om annan än Sverige eller USA)* Förmedlarkod: * Vänligen kompletetera med handling Uppgift om skatterättslig hemvist Likvidkonto för autogirodragning samt vid försäljning Bankens namn: Clearing nummer: Obs! För autogiro måste anmälan vara oss tillhanda minst tio (10) bankdagar Bankkontonummer: före första Kundkännedom - Obligatoriska frågor enligt lag (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism Handlar du för egen räkning: Ja Nej, ange vem Vad är syftet med investeringen? Sparande Pension Kapitalplacering Varifrån kommer kapitalet som ska investeras? Lön Bankmedel Arv/gåva Bostadsförsäljning Företagsförsäljning Hur ofta kommer transaktioner att utföras? Månadssparande Engångsinsättningar Vilket är det genomsnittliga transaktionsbeloppet? < SEK SEK > SEK Vilken placeringshorisont har transaktionen? Placering på < 1 år Placering på 1-5 år Placering på > 5 år Vilken sysselsättning har du? Tillsvidare anställd Egen företagare Arbetssökande Pensionär

2 Frågor om PEP 1. Har du eller har du haft en viktig funktion som stats- eller regeringschef, minister, vice minister, biträdande minister, medlem av parlament, riksdagsledamot, ledamot i centralbanks styrelse, domare i högsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut inte kan överklagas, ambassadör, beskickningschef, hög officer i försvarsmakten eller har du ingått i förvaltnings-, lednings-, eller kontrollorgan i ett statligt ägt företag? Ja Nej 2. Är du en familjemedlem eller är du en könd medarbetare till sådan person som har eller har haft en sådan funktion som anges i punkt 1? Med familjemedlem avses make eller maka, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt föräldrar. Med känd medarbetare avses: - fysisk person, som enligt vad som är känt eller finns anledning att förmoda, gemensamt med en PEP är verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion eller på annat sätt har eller har haft nära förbindelser med en PEP - fysisk person som är ensam verklig huvudman till en juridisk person eller juridisk konstruktion som, enligt vad som är känt eller finns anledning att förmoda, egentligen har upprättats till förmån för en PEP Med nära förbindelser avses: - nära affärsförbindelser och andra förbindelser som kan medföra att den kända medarbetaren kan förknippas med förhöjd risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Ja Nej Önskemål Jag önskar kvitto via Epost Vanlig post Jag önskar marknadsinformation månatligen via e-post Ja Nej Jag önskar inloggning till webbtjänsten Ja Nej Identitetskontroll Placera giltig ID-handling i denna ruta och faxa, scanna eller kopiera! Med anledning av de krav som ställs om åtgärder mot penningtvätt avseende identitetskontroll ska tillsammans med denna öppningshandling bifogas vidimerad kopia av giltig id-handling för fysisk person Vidimeras av: Telefon: Underskrift OBS! Glöm inte att fylla i alla nödvändiga fält då en ofullständigt ifylld öppningshandling kan komma att inte behandlas av IKC Fonder. Om erforderliga id-handlingar eller registreringsbevis ej bifogas med öppningshandlingen kan utfärdandet av andelar komma att fördröjas eller underlåtas. Eventuellt inbetalt delopp kan då komma att återbetalas.

3 Underskrift Ort och datum: Kontoinnehavarens namnteckning: Eventuell förmyndare Skickas SKICKAS PORTOFRITT TILL: IKC Fonder AB, Svarspost , Malmö. Blanketten kan även faxas till IKC Fonder på alternativt skickas via e-post till Egenförsäkran för privatpersoner Denna egenförsäkransblankett samlas in med anledning av lagstifting som vid tid antagits/ändrats av svensk och/ eller annan utländsk jurisdiktion som föreskriver eller är avsedd att säkerställa informationsutbyte (inklusive, utan begränsing, FACTA, olika avtal som syftar till att förbättra internationell skatteregelefterlevnad, eller annan jurisdiktions lagstiftning med motsvarande innebörd) Investerarens personuppgifter Födelseort och Land Permanent bostadsadress (ange inte en P.O.BOX eller in-careof adress) Födelsedatum: (YYYY/MM/DD) Medborgarskap: (om fler än ett ange samtliga) Ort: Postnummer: Land: Uppgifter om amerikanskt medborgarskap eller amerikansk skatterättslig hemvist Vänligen kryssa för antingen (a), (b) eller (c) samt ange eventuella tilläggsuppgifter. A Jag intygar att jag är amerikansk B Jag intygar att jag är född i USA, C Jag intygar att jag inte är amerikansk medborgare och /eller är eller inom ett amerikanskt territorium, medborgare och/eller bosatt i USA ur ett skatte- bosatt i USA ur ett skatterättsligt men är frivilligt befriad från amerikasnkt rättsligt hänseende. hänseende, green card-innehavare medborgarskap enligt bifogat dokument. eller bosatt i USA under viss tid enligt ett substansiel presence test och mitt amerikanska skatteregistreringsnummer (US TIN) är: Intygande Jag bekräftar att ovan angiven information är korrekt, relevant och fullständig. Jag åtar mig att omgående informera mottagaren av denna blankett om ändrade förhållande samt tillhandahålla ett uppdaterat formulär inom 30 dagar för det fatt en ändring skulle medföra att denna blankett inte längre är korrekt, relevant eller fullständig. Jag godkänner även att mottagaren rapporterar uppgifter om mig till relevanta skattemyndigheter för det fall rättslig rapporteringsplikt föeligger. Underskrift Ort och datum: Underskrift

4 Avtal Mellan IKC Fonder AB (IKC Fonder) och kunden träffas avtal om fondsparande hos IKC Fonder enligt på denna och omstående sida nämnda villkor samt enligt vid var tid gällande Allmänna bestämmelser för fondsparande genom IKC Fonder ( Allmänna bestämmelser ) vilka bestämmelser och villkor, de nu gällande, kunden tagit del av och därmed godkänt. Detta avtal ska anses ingånget när fondkontohavaren undertecknat detsamma och IKC Fonder efter prövning öppnat fondkonto för kundens räkning. Kunden ska själv förvissa sig om sin skatterättsliga hemvist. För fysisk person är det normalt det land/den stat vars lag anger skattskyldighet på grund av huvudsaklig vistelse, bosättning eller liknande omständighet. Kunden försäkrar härmed att lämnade uppgifter av betydelse för beskattning, tillämpning av lagregler om uppgiftsskyldighet, motverkande av penningtvätt och terrorismfinansiering med mera är riktiga och förbinder sig att utan dröjsmål till IKC Fonder skriftligen anmäla förändringar i detta avseende, till exempel flytt utomlands samt ändringar av namn, telefonnummer, adressuppgifter, e-postadress och kundinformation enligt ovan. För att förhindra möjligheten att använda det finansiella systemet för penningtvätt ställer svensk lag krav på att alla finansiella företag vidtar åtgärder för att förhindra penningtvätt. Kravet innebär bland annat att finansiella företag som IKC Fonder ska inhämta uppgifter från potentiell/befintlig kund avseende syftet med den planerade investeringen/transaktionen, varifrån kapitalet för den planerade investeringen/transaktionen härrör ifrån samt om kunden är en person i politiskt utsatt ställlning (PEP). Med PEP avses personer som är bosatta utomlands och som har eller har haft ledande offentliga funktioner samt dessa personers anhöriga eller medarbetare. För utförligare information om finansiella företags åtgärder mot penningtvätt se Fondbolagens Förenings hemsida, GDPR Information om behandling av personuppgifter Protection Regulation, GDPR), i kraft och börjar gälla som lag i samtliga EU-länder. I Sverige kommer Dataskydds-förordningen ersätta den nuvarande personuppgiftslagen (PUL). Syftet med den nya förordningen är att förbättra skyddet vid behandling av personuppgifter. Texten nedan beskriver hur vi behandlar personuppgifter enligt den nya Dataskyddsförordningen. Personuppgifter utgörs av olika kategorier av uppgifter såsom namn, adress, personuppgifter och andra kontaktuppgifter m.m. Behandling av personuppgifter ska uppfylla grundläggande principer, som bl.a. innebär att personuppgifter bara får samlas in för berättigade ändamål och att mängden uppgifter ska begränsas till vad som är nödvändigt för ändamålen. Uppgifterna får inte behandlas på ett sätt som är oförenligt med ändamålen och ska inte heller sparas längre än nödvändigt. IKC Fonder AB kommer att behandla personuppgifter i den utsträckning som krävs för att tillhandahålla allmän service, samt för fullgörande av avtal och rättsliga skyldigheter. Vi avser även att behandla kunders personuppgifter för information om finansiella instrument, produkter och tjänster m.m. Personuppgifterna kan vidare utgöra underlag för marknads- och kun danalyser, affärsuppföljning, affärs- och metodutveckling samt riskhantering. Om du som fondandelsägare löser in dina fondandelar måste vi lämna ut vissa uppgifter om dig för att kunna betala ut försäljningslikviden. Slutligen kan IKC Fonder AB till följd av svensk/ utländsk lag eller myndighets föreskrift eller beslut, mellanstatligt avtal och eller handelsregler eller avtal/ villkor avseende visst finansiellt instrument vara skyldig att behandla personuppgifter. Information om personuppgiftsbehandlingen lämnas till dig när uppgifterna samlas in och om du begär det. Därutöver finns det vissa tillfällen när särskild information ska ges till kunder, till exempel om det inträffar ett dataintrång eller liknande, en s.k. personuppgiftsincident, och om det finns risk för till exempel identitetsstöld eller identitetsbedrägeri. Sådan information tillhandahålls kostnadsfritt i skriftlig form som kan vara elektronisk. Du som kund har rätt att få felaktiga personuppgifter rättade samt även rätt att kunna komplettera personuppgifter som saknas och som är relevanta med hänsyn till ändamålet med personuppgiftsbehandlingen. Om uppgifter rättas på kundens begäran ska IKC Fonder AB informera ev. extern part om uppgifterna lämnats vidare, ifall så är möjligt och det inte skulle innebära en alltför betungande uppgift. Kunden har i sådant fall rätt att begära att få information om till vem uppgifter har lämnats ut. Du har rätt att be att om att dina personuppgifter raderas i följande fall: - om uppgifterna inte längre behövs för de ändamål som de samlades in för, - om behandlingen enbart grundar sig på ditt samtycke och du återkallar samtycket - om behandlingen sker för direktmarknadsföring och du motsätter dig att uppgifterna behandlas i detta syfte, - om personuppgifterna har behandlats olagligt, - om radering krävs för att uppfylla en rättslig skyldighet. Om uppgifter raderas på den enskildes begäran ska IKC Fonder AB informera ev. externa parter om raderingen ifall uppgifterna lämnats ut, om så är möjligt och det inte skulle innebära en alltför betungande uppgift. Du har i sådant fall rätt att begära att få information om till vem uppgifter har lämnats ut. Undantag från rätt till radering av personuppgifter och skyldighet att informera andra kan föreligga om det är nödvändigt för att tillgodose andra viktiga rättigheter, såsom till exempel rätten till yttrande- och informationsfrihet, för att uppfylla en rättslig förpliktelse eller utföra en uppgift av allmänt intresse. Du som kund har i vissa fall rätt att kräva att behandlingen av dina personuppgifter begränsas på så sätt att uppgifterna markeras så att dessa i framtiden endast får behandlas för vissa avgränsade syften. Denna rätt gäller bland annat om du anser att uppgifterna är felaktiga och du har begärt rättelse. I sådana fall kan du även begära att behandlingen av uppgifterna begränsas under tiden uppgifternas korrekthet utreds. Du har alltid rätt att invända mot att dina personuppgifter används för direktmarknadsföring och en sådan invändning kan göras när som helst. Görs en invändning mot direktmarknadsföring får IKC Fonder AB inte längre behandla uppgifterna för sådant ändamål.

5 Du har under vissa omständigheter rätt att begära ut dina personuppgifter i syfte att använda dem på annat håll. I sådant fall ska IKC Fonder AB underlätta en sådan överflyttning av personuppgifter under förutsättning att behandlingen av personuppgifter sker med stöd av ett samtycke från den registrerade eller för att uppfylla ett kundavtal och att det bara gäller sådana personuppgifter som den registrerade själv har lämnat. Vi sparar dina uppgifter så länge det behövs för de ändamål de behandlas för eller så länge som krävs enligt lag och andra författningar. I de fall vi behåller dina uppgifter längre än vad som behövs för det ändamål de behandlats för, till exempel pga. krav gällande bekämpning av penningtvätt och terrorismfinansiering, behålls uppgifterna enbart så länge som det krävs enligt respektive lag eller annan författning. Om du anser att IKC Fonder AB behandlar dina personuppgifter i strid med Dataskydds-förordningen har du rätt att lämna in ett klagomål till Datainspektionen, som bedömer om tillsyn ska inledas, och som ska meddela dig detta inom tre månader efter att klagomålet mottagits. Om du inte fått besked inom den tiden kan du vända dig till domstol för att begära besked. En kund som har lidit skada på grund av att hans eller hennes personuppgifter har behandlats i strid med Dataskyddsförordningen kan ha rätt till skadestånd. Kunden kan i sådant fall begära skadestånd hos IKC Fonder AB eller väcka skadeståndstalan i domstol. IKC Fonder AB är personuppgiftsansvarig. Om du har frågor om hanteringen av personuppgifter, kontakta oss på telefon eller via e-post info@ikcfonder.se, se vidare vår hemsida Villkor för autogiro Medgivande om uttag Jag medger att uttag får göras från angivet bankkonto på begäran av ovannämnda betalningsmottagare för överföring till denne via autogiro. Jag ska senast bankdagen före förfallodagen ha tillräckligt med pengar på kontot för alla de betalningar som ska göras på förfallodagen. Detta förbinder jag mig till även gentemot banken. Jag medger att betalningar får belasta mitt konto i banken bankdagen före förfallodagen. Banken är inte skyldig att pröva behörigheten av eller meddela mig i förväg om begärda uttag. Redovisning av uttagen får jag på kontoutdrag från banken. Medgivandet gäller också om jag får annat kontonummer eller byter bank. belopp och förfallodag samt betalningssätt. Stopp av uttag genom att meddela IKC Fonder Om jag inte medger ett uttag kan jag kontakta betalningsmottagaren senast två (2) bankdagar före förfallodagen och begära att uttaget stoppas. Stopp av medgivande Jag kan också stoppa alla uttag avseende medgivandet. Detta sker genom att jag underrättar banken senast två (2) bankdagar före förfallodagen. Detta ska göras på en särskild blankett eller via annan rutin som anvisas av banken. När jag stoppat ett medgivande via banken innebär det att inga betalningar som grundas på det stoppade medgivandet blir gjorda förrän jag själv hävt stoppet. Har jag inte hävt ett stopp inom två (2) månader upphör berört medgivande att gälla. Återkallelse av medgivande Mitt medgivande gäller tills vidare. Medgivandet upphör senast fem (5) bankdagar efter att jag återkallat det. Om jag vill återkalla ett medgivande gör jag det genom meddelande till betalningsmottagaren eller meddelande till banken. Bankens godkännade Jag accepterar att banken ska godkänna att mitt konto kan användas för autogiro. Rätten att avbryta mina betalningar via autogiro Banken får, men är inte skyldig att, avbryta min anslutning till autogiro om jag inte i rätt tid har tillräckligt belopp på mitt konto för mina betalningar, om kontoförhållandet förändras samt om jag vid upprepade tillfällen stoppar betalningar från kontot utan att ha välgrundade skäl för det. Även betalningsmottagararen får, i motsvarande fall, avbryta min anslutning till autogiro. Rätten att sambearbeta adressuppgifter Bankgirocentralen (BGC) har i uppdrag att sköta autogirorutinen för bankens räkning. Jag medger därför att uppgifter ur bankens register om kontots adress får sambearbetes med BGCs uppgifter till ett adressregister. Övrigt Ränta på bankkonto liksom eventuella avgifter utgår enligt de grunder som min bank vid varje tillfälle allmänt tillämpar. Om pengar saknas på kontot Har jag inte senast bankdagen före betalningens förfallodag tillräckligt med pengar på kontot är jag medveten om att det kan innebära att betalningar inte blir utförda. Om betalningar ändå görs har banken rätt att ta ut ränta och avgifter, enligt bankens vid var tid gällande regler, för den skuld som därigenom uppstår. Insättning på betalningsmottagarens konto Insättning på betalningsmottagarens konto görs på förfallodagen. Besked om kommande betalningar För att uttag från mitt konto ska få göras ska betalningsmottagaren ha sänt meddelande till mig senast åtta (8) dagar före förfallodagen. Meddelandet ska innehålla uppgifter om betalningens