Kent Madstedt juni 2016
Betänkande av 2015 års penningtvättsutredning Ytterligare åtgärder mot PENNINGTVÄTT OCH FINANSIERING AV TERRORISM fjärde penningtvättsdirektivet samordning ny penningtvättslag m.m. SOU 2016:8
Lag (2014:307) om straff för penningtvättsbrott Någon ska ha detta syfte, men inte nödvändigtvis gärningsmannen till penningtvättsbrottet. Syftet måste dock omfattas av gärningsmannens uppsåt. Som kan ge utbyte All crimes approach Vem som helst, även självtvätt 3 För penningtvättsbrott döms, om åtgärden syftar till att dölja att pengar eller annan egendom härrör från brott eller brottslig verksamhet eller till att främja möjligheterna för någon att tillgodogöra sig egendomen eller dess värde, den som 1. överlåter, förvärvar, omsätter, förvarar eller vidtar annan sådan åtgärd med egendomen, eller 2. tillhandahåller, förvärvar eller upprättar en handling som kan ge en skenbar förklaring till innehavet av egendomen, deltar i transaktioner som utförs för skens skull, uppträder som bulvan eller vidtar annan sådan åtgärd. Straffet är fängelse i högst två år. Anses vara ett vedertaget begrepp. Ej nödvändigt med koppling till konkret förbrott.
Öka möjligheterna att förebygga och upptäcka också avancerade förfaranden för penningtvätt och finansiering av terrorism nationell riskanalys, strategi ökat informationsflöde från EU nationellt ökad precision i myndigheternas information till verksamhetsutövarna genomförande av riskanalys och kundkännedomsprocess rapportering till Finanspolisen återkoppling från Finanspolisen kunskapsöverföring föreskrifter, sanktioner
Utredningens förslag En ny penningtvättslag Bättre vägledning genom tydligare och mer detaljerade bestämmelser Ökat fokus på tillämpning av en holistisk riskbaserad metod
Definition av penningtvätt Modifierad definition Rapporteringsskyldighet som inträder redan då en brottsplan inletts Definition av finansiering av terrorism
Omfattningen av åtgärderna Förenklade åtgärder Inga rena undantag nuvarande områden möjliga för förenklade åtgärder Kräver att låg risk konstateras Ytterligare områden möjliga genom föreskrift på lägre nivå Besked från EU Klientmedelskonton Inskränks till konton som innehas av advokater Skärpta åtgärder Högrisktredje länder vita listan avskaffas Korrespondentförbindelser PEP:s Utsträckt definition Riskbedömningen ska anknytas till funktionen
Granskning och rapportering Rapporteringen Knyts till aktiviteter i stället för transaktioner Fokusering på avvikelser Rapportering oavsett om transaktion ägt rum eller inte Skyldighet att avstå från transaktioner Förtydligande Kvarstår så länge misstanke kvarstår Undantag: Omständighet ska föreligga för att försvårande ska antas Upplysning om att transaktion inte har genomförts
Åtgärder för kundkännedom Uttrycklig regel om identifiering av den som uppger sig företräda kunden Kontroll av verklig huvudman Definition Direktivet: >25 % är en indikation Hjälpregel om verklig huvudman inte kan identifieras Centralt register endast ett hjälpmedel PEP:s Ej nationellt register Definition: funktion såsom Ledamot av politiskt partis styrelse
Central registrering av verklig huvudman En särskild lag föreslås (Lag om registrering i syfte att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism) Skyldighet för juridiska personer att klarlägga vem som är verklig huvudman Skyldighet för juridiska personer att dokumentera sin utredning om vem som är verklig huvudman Skyldighet för juridiska personer att till Bolagsverket anmäla vem som är verklig huvudman
Uppgifter om verkligt huvudmannaskap (Beneficial ownership) Egen kännedom om ägar- och styrförhållanden Registrering centralt Föreslår inrättande av ett centralt register som ska föras av Bolagsverket
När kundkännedom inte uppnås Rapportering även om någon transaktion inte genomförs Inget obligatoriskt krav på att avsluta en redan etablerad kundrelation Kontraheringsplikt Inga bestämmelser i penningtvättslagen
Inrättande av en samordningsfunktion Finansinspektionen har i dag ansvar för Samordningsorganet tillsynsfrågor (inrättat med stöd av penningtvättsförordningen) Uppgifter för samordningsfunktionen Nationella riskanalyser Förslag till nationell strategi Metoder för och genomförande av kunskapsinhämtning och kunskapsöverföring Samordning av förebyggande åtgärder Samordning av tillsyn inkluderande tillämpning av sanktioner
ATT LÄRA KÄNNA KUNDEN
Särskilda regler om visselblåsare Krav på rapporteringssystem hos verksamhetsutövaren som ska kunna användas av anställda som vill rapportera överträdelser Förbud mot ogynnsamma eller diskriminerande anställningsåtgärder mot den som internt eller till Polismyndigheten informerar om misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism Skydd för anmälarens identitet Tystnadsplikt hos verksamhetsutövaren Sekretess hos bl.a. tillsynsmyndigheterna
TACK för att ni lyssnade! Kent Madstedt