RAMAVTAL FÖR FONDHANDEL

Transkript

1 RAMAVTAL FÖR FONDHANDEL KUND Firma (Fullständigt namn) Efternamn, förnamn (nedan Kunden) Utdelningsadress Person-/Organisationsnummer Utländskt skatteregistreringsnummer Postnummer och ort E-postadress Land utom Sverige Land skatterättsligt hemvist Folkbokföringsadress om annan än ovan BANK Fondkonto (Nedan Banken) Fondkontonummer Mellan Kunden och Banken träffas härmed Ramavtal om handel med fondandelar, enligt bifogade "Allmänna villkor ", vilka Kunden mottagit och tagit del av. Genom sin namnteckning försäkrar Kunden att i denna handling lämnade uppgifter är riktiga och fullständiga. Kundens Underskrift För juridisk person ska aktuellt registreringsbevis samt bestyrkt kopia på godkänd legitimation för firmatecknare och ev ombud bifogas. Ort och datum Kundens underskrift Namnförtydligande Bankens underskrift Ort och datum Bankens underskrift Namnförtydligande Bankens noteringar Markera typ av id-handling och fyll i såväl personnummer som id-handlingens nummer SIS-märkt ID-kort Körkort Svenskt EU-pass Nationellt ID-kort Annan ID-handling, ange typ Personnummer Sign ID-handlingens nummer Bl 7996 utg 3

2 Ramavtal för fondhandel Allmänna villkor Utgivningsdatum Avtal Mellan Kunden och Banken träffas härmed avtal om handel med fondandelar, enligt på denna sida nämnda villkor (Avtalet) samt enligt vid var tid gällande villkor i respektive fonds FAKTABLAD, FONDBESTÄMMELSER och INFORMA- TIONSBROSCHYR (eller motsvarande). För det fall att Kundens handel med fonder omfattar fonder som inte förvaltas av bolag som tillhör Swedbank Robur-koncernen men som distribueras av Swedbank Robur Kapitalförvaltning AB genom Banken (Externa fonder) gäller även vid var tid gällande ALLMÄNNA VILLKOR FÖR HANDEL MED EXTERNA FON- DER. För det fall Kunden förvaltar Pensionskapital på sitt Premiepensionskonto via Internetbanken gäller även ALLMÄNNA VILLKOR PREMIEPENSION INTER- NETBANKEN. Det åligger Kunden att hålla sig underrättad om och följa nu nämnda villkor och regler. Banken har kontrollerat Kundens identitet. Detta avtal skall anses ingånget när Kunden och Banken undertecknat detsamma. Avtalet omfattar samtliga fondkonton som Kunden vid var tid har i Banken. 2. Allmänt om handel Kunden uppdrar åt Banken att efter Kundens instruktioner vid varje enskilt tillfälle genomföra handel med Swedbank Robur Fonder ABs fonder, Externa fonder eller förmedla fondbyte på Kundens Premiepensionskonto. Därvid skall, om inte annat överenskommits, särskilt fondkonto i Banken användas för att redovisa transaktioner samt innehav av fondandelar samt i förekommande fall även utdelning, avgifter och skatter. 3. Bekräftelse Handel med fondandelar redovisas genom att bekräftelse skickas till Kunden senast bankdagen efter genomförd transaktion. Kunden godkänner att sådan bekräftelse kan lämnas till Kunden genom elektronisk kommunikation (däribland e-post och meddelande inom Kundens Internetbank), när Banken bedömer att sådant tillhandahållande är lämpligt. Fondbyte på Kundens Premiepensionskonto redovisas direkt till Kunden genom bekräftelse av Pensionsmyndigheten. Motsvarande information är också tillgänglig via Kundens Internetbank. 4. Bästa orderutförande Banken kommer att utföra order avseende fondandelar genom att vidarebefordra ordern till den aktuella fondens fondbolag (eller motsvarande) eller Pensionsmyndigheten för utförande enligt respektive fonds vid var tid gällande Faktablad, Fondbestämmelser och Informationsbroschyr (eller motsvarande), samt för Externa fonder även Allmänna villkor för handel med externa fonder, samt för Premiepension Förvaltning, Pensionsmyndigheten regelverk. 5. Avgifter och skatter Aktuella avgifter och skatter framgår av respektive fonds vid var tid gällande Faktablad, Fondbestämmelser och Informationsbroschyr (eller motsvarande), samt för Externa fonder även Allmänna villkor för handel med externa fonder. 6. Skatterättsligt hemvist Kunden skall själv förvissa sig om sitt skatterättsliga hemvist. För juridisk person avses normalt det land där den juridiska personen är registrerad eller där företaget/styrelsen har sitt säte. För fysisk person är det normalt det land/stat vars lag anger skattskyldighet på grund av huvudsaklig vistelse, bosättning eller liknande omständighet. 7. Adressändring Kunden försäkrar att här lämnade uppgifter av betydelse för beskattning, tillämpning av lagregler om uppgiftsskyldighet m m är riktiga och förbinder sig att utan dröjsmål till Banken skriftligen anmäla förändringar i detta avseende, t ex vid flyttning utomlands. Kunden skall även skriftligen underrätta Banken om ändring av namn, adress eller e-postadress. 8. Villkorsändring Ändringar av villkor i Avtalet skall ha verkan gentemot Kunden från och med trettionde kalenderdagen efter det att Banken i vanligt brev till Kunden avsänt meddelande om ändringen. Mot de kunder som valt att kommunicera elektroniskt med Banken skall ändringar av villkor ha verkan från och med den trettionde kalenderdagen efter att Banken avsänt meddelande om villkorsförändringen till Kundens Internetbank eller till den e-postadress Kunden har lämnat till Banken. Om Kunden inte godtar ändringen har denne rätt att inom nämnda tid säga upp Avtalet till upphörande. Vid sådan uppsägning kommer Kundens fondandelar att lösas in enligt gällande villkor för respektive fond. Inlösen till följd av sådan uppsägning kommer att begäras av Banken hos aktuell fonds fondbolag inom tre bankdagar från den bankdag då Banken mottog Kundens uppsägning. 9. Uppsägning Envar av Banken och Kunden kan säga upp Avtalet till upphörande trettio bankdagar efter det att part till motparten avsänt uppsägningen. Vid Avtalets upphörande skall parterna genast reglera samtliga sina förpliktelser enligt dessa bestämmelser. Avtalet gäller dock i tillämpliga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten. Oavsett vad som sagts i föregående stycke får part säga upp Avtalet med omedelbar verkan om motparten väsentligen brutit mot Avtalet. Härvid skall varje avtalsbrott, där rättelse trots anmaning härom inte snarast möjligt vidtagits, anses som ett väsentligt avtalsbrott. Banken får även säga upp Avtalet med omedelbar verkan vid förändringar beträffande Kundens skatterättsliga hemvist som medför att Banken inte längre kan fullgöra sin skyldighet att för Kundens räkning vidta åtgärder beträffande skatt eller att fullgörandet av sådan skyldighet avsevärt försvåras. Bl 7996 Vid Avtalets upphörande har Banken rätt att lösa in Kundens kvarvarande fondandelar, enligt gällande villkor för respektive fond. Uppsägning av detta Avtal skall ske skriftligen i vanligt brev eller rekommenderat brev. 10. Meddelanden och information Kunden godkänner att återkommande information från Banken och valt fondbolag kan lämnas via meddelande inom Kundens Internetbank eller på Bankens webbplats, när Banken bedömer att sådant tillhandahållande är lämpligt. Banken äger rätt att tillhandahålla övrig information till Kunden via e-post till den e-postadress Kunden meddelat Banken eller via meddelande i Kundens Internetbank eller på Bankens webbplats, när Banken bedömer att sådant tillhandahållande är lämpligt. Information som Banken lämnar på webbplats ska anses ha kommit Kunden tillhanda femton kalenderdagar efter det att Banken publicerat informationen på webbplatsen. Meddelande som avsänts av Banken med rekommenderat brev eller vanligt brev skall anses ha nått Kunden senast femte bankdagen efter avsändandet, om brevet sänts till den adress som Kunden senast uppgivit. Meddelande genom telefax, telex, S.W.I.F.T., Internet eller annan elektronisk kommunikation (däribland e-post och meddelande inom Kundens Internetbank) skall anses ha kommit Kunden tillhanda vid avsändandet om det sänts till av Kunden uppgivet nummer eller elektronisk adress eller när det gäller Internetbanken, när meddelandet avsänts. Om ett sådant meddelande når Kunden på icke normal kontorstid skall meddelandet anses ha kommit mottagaren tillhanda vid början av påföljande bankdag. Meddelande från Kunden till Banken skall ställas till den adress som anges i Avtalet, såvida Banken inte begärt svar till annan adress. Meddelande från Kunden skall anses ha kommit Banken tillhanda den bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. 11. Ansvarsbegränsningar Banken är inte ansvarig för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Banken själv är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Banken är enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden och till lagen anknytande föreskrifter från Finansinspektionen skyldig att informera Kunden om vissa förhållanden, däribland följande till detta avtal bilagd information: Information om Banken och om handel med fondandelar Information om kundkategorisering Sammanfattande information om hantering av intressekonflikter i värdepappersrörelsen Information om incitament Bankens skyldighet att lämna nämnd information medför inte att Banken åläggs några andra skyldigheter än vad som framgår av de aktuella författningarna i dessa delar. Banken ansvarar inte för skada som uppkommer till följd av fel eller brister i informationen eller, i tillämpliga fall, till följd av att Banken inte efterlever vad som anges i informationen, om så inte särskilt avtalats mellan parterna. Skada som uppkommit i andra fall skall inte ersättas av Banken, om Banken varit normalt aktsam. Banken ansvarar dock inte för indirekt skada, om inte den indirekta skadan orsakats av Bankens grova vårdslöshet. Föreligger hinder för Banken att helt eller delvis verkställa åtgärd enligt dessa bestämmelser på grund av omständighet som anges i första stycket får åtgärden skjutas upp till dess hindret har upphört. Om Banken till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning, skall Banken respektive Kunden inte vara skyldig att erlägga dröjsmålsränta. 12. Behandling av personuppgifter samt utlämnande av uppgift till annan Personuppgifter som lämnas till Banken eller till bolag i Swedbankkoncernen kommer att behandlas i datasystem i den utsträckning som behövs för att tillhandahålla tjänster och administrera kundens engagemang i Banken eller Swedbankkoncernen. Även personuppgifter som inhämtas från annan än den kund som behandlingen avser kan komma att behandlas. Det kan också förekomma att personuppgifter behandlas i datasystem hos företag och organisationer med vilka Banken eller bolag i Swedbankkoncernen samarbetar. Personuppgifter kan komma att behandlas för marknadsföringsändamål hos Banken eller bolag i Swedbankkoncernen och hos dessas samarbetspartners. Kunden har rätt att en gång om året få veta vad som registrerats om Kunden samt att få rättelse gjord av eventuellt felaktig uppgift. Kunden skall i sådana fall vända sig till Bankens kontor. Banken kan, till följd av - svensk eller utländsk - lag, myndighetsföreskrift/beslut eller handelsregler, vara skyldig att till annan lämna uppgift om kunden och dennes uppdrag enligt detta avtal. Kunden är skyldig att tillhandahålla banken sådana uppgifter på begäran av banken. 13. Tillämplig lag och tvist Tolkning och tillämpning av detta Avtal skall ske enligt svensk rätt.

3 ALLMÄNNA VILLKOR Egen förvaltning av Pensionskapital (PPM Tjänsten) Utgivningsdatum Dessa allmänna villkor reglerar Bankens förmedling av kundens val av fonder på sitt konto hos Premiepensionsmyndigheten (PPM). Kunden är bunden av de närmare villkor som vid var tid gäller för handel med viss fond genom Bankens försorg. Med villkor avses dessa allmänna villkor, andra särskilda regler antagna av Banken och av PPM. De särskilda reglerna antagna av Banken lämnas av Banken på begäran av kund. 1 DEFINITIONER Bankdag: Med Bankdag avses dag i Sverige som inte är söndag eller allmän helgdag eller som beträffande betalning av skuldebrev är likställd med allmän helgdag (sådana likställda dagar är f.n. lördagar, midsommarafton, julafton, samt nyårsafton). Internetbanken: Med Internetbanken avses Bankens kanal för att förmedla egna och andras tjänster via internet Pensionskapital: Med Pensionskapital avses de Fondandelar som Kunden vid var tid har innestående på sitt PPMkonto. PPM-fond: PPM-konto: Fondandel: Med PPM-fond avses svensk eller utländsk värdepappersfond, svensk eller utländsk specialfond samt annan utländsk fond i vilken Pensionskapital kan placeras. Med PPM-konto avses Kundens konto hos PPM Med Fondandel avses andel i PPM-fond. 2 BANKENS ÅTAGANDE M.M. 2.1 Kunden kan i enlighet med bestämmelserna i dessa Allmänna villkor förvalta sitt Pensionskapital genom att utföra fondbyten via Internetbanken. 2.2 Bankens åtagande innebär och är begränsat till, att som Kundens ombud gentemot PPM förmedla Kundens instruktioner om fondbyte samt att förmedla information om Pensionskapitalet från PPM till Kunden. 2.3 Banken förvarar inga värdepapper eller andra tillgångar som ingår i Pensionskapitalet. Inte heller håller Banken något särskilt register över dessa tillgångar. Det sker heller ingen fondhandel med värdepapper eller andra tillgångar som ingår i Pensionskapitalet hos Banken. Alla fondbyten och andra åtgärder avseende Pensionskapitalet utförs i enlighet med PPM:s vid var tid gällande regelverk. 2.4 Banken är endast skyldig att beakta Kundens instruktioner om fondbyte som lämnas i enlighet med dessa villkor och de särskilda instruktioner som vid var tid kan komma att meddelas av Banken. Om sådana särskilda instruktioner strider mot dessa villkor äger villkoren företräde. 2.5 Kunden är införstådd med att fondbyte utförs så snart det är möjligt, men att viss fördröjning kan förekomma innan transaktionen är genomförd och registrerad på Kundens PPM-konto. 2.6 Det är en förutsättning för Bankens uppfyllande av sitt åtagande, att kunden, enligt de närmare anvisningar som lämnas av Banken, har nödvändig utrustning, säkerhetsprogramvara, tillgång till Internet, samt att Banken har tillgång till Kundens vid var tid gällande PPM-kod. 2.7 Kunden lämnar härmed sitt samtycke till att Banken använder Kundens PPM-kod på det sätt och in den utsträckning som fordras för att Banken ska kunna uppfylla sitt åtagande och befullmäktigar Banken att vidta de åtgärder gentemot PPM som erfordras därför, innefattande rätt att för Kundens räkning registrera transaktioner på PPM-kontot. Kunden samtycker till att Banken fortlöpande får ta del av information från PPM beträffande Pensionskapitalet. 2.8 Banken får för Kundens räkning och på eget initiativ och efter egen bedömning utföra eller underlåta att utföra åtgärder avseende Pensionskapitalet, förutsatt att Banken meddelat kunden om åtgärden och kunden inte lämnat instruktion om annan åtgärd till Banken inom i meddelandet föreskriven tid. Kunden är Bl 7996 bunden av den åtgärd som Banken sålunda utfört eller underlåtit att utföra som om Kunden själv givit uppdrag om åtgärden. 2.9 Banken äger utföra hela eller delar av sitt åtagande genom underleverantör. 3 INFORMATION 3.1 Kundens aktuella innehav av PPM-fonder och genomförda fondbyten redovisas av Banken endast via Internetbanken. Därutöver erhåller Kunden sedvanlig information angående Pensionskapitalet via PPM:s internettjänst och genom den information som PPM lämnar via brev. 3.2 Alla uppgifter beträffande Pensionskapitalet som Banken redovisar återspeglar utan någon bearbetning innehållet i register hos PPM och/eller vederbörande fondbolag. 4 AVGIFTER 4.1 Bankens avgifter för PPM Tjänsten utgår enligt Bankens vid var tid gällande prislista. Upplysning om gällande avgifter lämnas genom Internetbanken och av Bankens kontor. 4.2 Avgift betalas, om inte annat har överenskommits, genom automatisk överföring från Kundens inlåningskonto i Banken och vid tidpunkt som Banken bestämmer. 4.3 Avgiften för PPM Tjänsten innefattar inte de avgifter som Kunden ska betala till förvaltarna av de i Pensionskapitalet ingående investeringsfonderna i enligt med de bestämmelser som gäller för respektive fond. 4.4 Kunden ska ersätta Bankens eventuella kostnader och utlägg för att bevaka och driva in Bankens fordran på Kunden. 5 MEDDELANDEN 5.1 Meddelande som gäller PPM Tjänsten ska lämnas skriftligen. Med skriftligt meddelande avses här även sådana elektroniska meddelanden som anges i punkterna 5.3 och 5.4 nedan. Uppsägning av PPM Tjänsten får dock inte ske genom elektroniskt meddelande. 5.2 Kunden ska omedelbart meddela Banken om ändrad postadress eller telefonnummer. 5.3 Har meddelande som rör PPM Tjänsten av Banken avsänts i brev till Kunden under dennes till Banken uppgivna adress eller ny adress, som är känd för Banken, ska meddelandet anses ha kommit Kunden tillhanda senast sjunde bankdagen efter avsändandet. Har meddelandet avsänts genom telefax eller elektronisk post ska detta anses ha nått adressaten senast 24 timmar efter avsändandet. 5.4 Information från Banken kan lämnas via elektronisk post till den adress för elektronisk post som Kunden meddelat Banken, via meddelande inom Kundens Internetbank eller på Bankens webbplats, när Banken bedömer att sådant tillhandahållande är lämpligt. Information som Banken lämnar på webbplats ska anses ha kommit Kunden tillhanda femton kalenderdagar efter det att Banken publicerat informationen på webbplatsen. 5.5 Meddelanden från Banken angående PPM Tjänsten vilka är av allmän karaktär, dvs. meddelanden som rör alla eller flertalet Kunder som nyttjar PPM Tjänsten, kan också lämnas genom annonsering i dagspress, i informationsfoldrar eller på annat liknande sätt. 6 BEGRÄNSNING AV BANKENS ANSVAR 6.1 Banken ansvarar inte för skada som uppkommer på grund av att Kunden har spärrat, ändrat eller vidtagit annan åtgärd med PPM-koden som hindrar Banken från att uppfylla sitt åtagande, eller på grund av att PPM har spärrat, ändrat eller vidtagit annan åtgärd med PPM-koden som hindrar Banken från att uppfylla sitt åtagande och Kunden därefter inte utan dröjsmål meddelat Banken därom. 6.2 Banken ansvarar inte för skada som beror på att Banken varit förhindrad att genomföra viss åtgärd på grund av fel eller brist i data-, eller kommunikationsutrustning över vilken utrustning Banken inte direkt förfogar.

4 ALLMÄNNA VILLKOR Egen förvaltning av Pensionskapital (PPM Tjänsten) Utgivningsdatum Banken ansvarar inte för skada som uppkommer genom felaktig åtgärd eller försummelse av annan än Banken. Banken är således t.ex. inte ansvarig för skada som förorsakats av att PPM eller fondförvaltare vidtagit åtgärd eller underlåtit att vidta åtgärd. 6.4 Banken ansvarar inte för skada som uppkommer eller som orsakats av annan än Banken genom brottsligt förfarande eller obehörigt nyttjande av PPM-koden. 6.5 Banken ansvarar inte för riktigheten av den information som PPM eller fondförvaltare tillhandahåller kunden via Banken. 6.6 Banken är inte ansvarig för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Banken självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. 6.7 Banken är inte heller skyldig att i andra fall ersätta skada som uppkommer om Banken varit normalt aktsamt. Banken ansvarar inte för indirekt skada, om inte skadan orsakats av Bankens grova vårdslöshet. 6.8 Föreligger hinder för Banken att verkställa betalning eller vidta annan åtgärd på grund av omständighet som anges i punkt 6.6 ovan, får åtgärden skjutas upp till dess hindret har upphört. Kunden har inte rätt till ersättning på grund av dröjsmålet. 6.9 Banken får helt eller delvis underlåta att utföra en åtgärd, om kunden inte tillhandahållit Banken erforderliga instruktioner för åtgärdens genomförande. 7 AVTALSTID OCH UPPSÄGNING 7.1 Kunden äger rätt att säga upp PPM Tjänsten med omedelbar verkan. 7.2 Banken äger säga upp PPM Tjänsten med en uppsägningstid om trettio (30) kalenderdagar. 7.3 Banken äger rätt att säga upp PPM Tjänsten till omedelbart upphörande när någon av följande omständigheter kommer till Bankens kännedom: a) Kunden har spärrat, ändrat eller vidtagit annan åtgärd med PPMkoden utan att meddela Banken, b) PPM har spärrat, ändrat eller vidtagit annan åtgärd med PPMkoden och Kunden därefter inte utan dröjsmål meddelat Banken därom, eller c) Kunden fullgör, på grund av annan underlåtenhet eller åtgärd, inte sina åtaganden enligt dessa Allmänna villkor eller i övrigt mot Banken och avtalsbrottet skäligen kan anses väsentligt. 7.4 Vid uppsägning ska parterna skyndsamt reglera samtliga sina förpliktelser. Dessa villkor gäller dock i tillämpliga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten. 8 ÄNDRING AV ALLMÄNNA VILLKOR 9 TRANSPORTRÄTT 9.1 Banken äger rätt att överlåta samtliga rättigheter och skyldigheter enligt dessa Allmänna villkor på annan. 10 ÖVRIGT 10.1 Ångerrätt enligt Distansavtalslagen gäller inte för fondbyten som sker via PPM Tjänsten Banken står under tillsyn av Finansinspektionen. I vissa konsumentfrågor står Banken dessutom under Konsumentverkets tillsyn Allmänna villkor kommer att tillhandahållas på svenska. Under avtalstiden kommer Banken att kommunicera med kunden på svenska Kunden får åberopa fel eller brist i Bankens utförande av PPM Tjänsten endast om Kunden lämnar Banken meddelande om felet eller bristen inom skälig tid efter det Kunden har upptäckt eller bort upptäcka felet eller bristen Om kunden har reklamerat PPM Tjänsten hos Banken men inte godtar Bankens bedömning i reklamationsärendet, kan kunden skriftligen vända sig till Bankens klagomålsansvarige på adress som finns tillgänglig i Internetbanken och på Bankens kontor. Den klagomålsansvarige utreder ärendet och återkommer till kunden med ett skriftligt svar. 11 TVIST 11.1 Eventuella tvister angående PPM Tjänsten, liksom tillämpning och tolkning av dessa Allmänna villkor skall avgöras i Sverige av svensk domstol och med tillämpning av svensk rätt. BEHANDLING AV PERSONUPPGIFTER Personuppgifter som lämnas till Banken för PPM Tjänsten kommer att behandlas i datasystem hos Banken och hos de bolag i Swedbankkoncernen med vilka Banken samarbetar avseende PPM Tjänsten, i den utsträckning som behövs för att möjliggöra för Banken att uppfylla sitt åtagande enligt dessa allmänna villkor. Även personuppgifter som inhämtas från annan än Kunden, kan komma att behandlas. Det kan också förekomma att personuppgifter behandlas i datasystem hos PPM och andra, företag och organisationer med vilka Banken och bolag i Swedbankkoncernen samarbetar i förhållanden som avser PPM Tjänsten. Personuppgifterna kan komma att behandlas för marknadsföringsändamål hos Banken och hos bolag i Swedbankkoncernen samt hos dessa bolags samarbetspartners i förhållanden som avser olika finansiella tjänster och produkter. Personuppgifter lämnas dock endast ut om det är tillåtet med hänsyn till banksekretessen. Information om behandling av personuppgifter lämnas av Bankens kontor, vilka också tar emot begäran om rättelse av personuppgift. 8.1 Banken har rätt att besluta om ändring av dessa Allmänna villkor. Sådan ändring kan ske t.ex. med anledning av förändrad lagstiftning eller teknisk utveckling. 8.2 Ändring som avses i punkt 8.1 träder ikraft tidigast trettio (30) dagar efter det att Banken har tillsänt Kunden information om innebörden av ändringen, samt de nya Allmänna villkoren. Om ny lagstiftning eller andra rättsregler, vilka medför att förutsättningarna för Bankens Uppdrag förändras träder ikraft med så kort varsel att Banken är förhindrad att iaktta nämnda tidsfrist, får Banken tillämpa de nya Allmänna villkoren från och med den dag då ifrågavarande rättsregler träder ikraft. Information om ändring av de Allmänna villkoren kan när banken bedömer det lämpligt lämnas med tillämpning av punkt 5.4. Bl 7996

5 Information om Swedbank och om handel med fondandelar Allmän information Namn: Swedbank AB (publ) Adress: Stockholm Tel: Hemsida: Banken är moderbolag i Swedbank AB koncernen. Banken är ett bankaktiebolag som i enlighet med lagen om bank- och finansieringsrörelse har tillstånd att bedriva bankrörelse. Banken har även tillstånd att bedriva värdepappersrörelse enligt lagen om värdepappersmarknaden. Banken står under tillsyn av Finansinspektionen Finansinspektionen Brunnsgatan 3 Box STOCKHOLM I vissa konsumentfrågor står banken dessutom under Konsumentverkets tillsyn Konsumentverket Lagergrens Gata 8 Box Karlstad Den finansiella tjänstens egenskaper och rapportering Banken utför kundens order genom att vidarebefordra order avseende handel med fondandelar till den aktuella fondens fondbolag (eller motsvarande). Se vidare Ramavtal för fondhandel och dess Allmänna villkor (Ramavtalet). Information om priser och avgifter Uppgift om aktuella priser finns att få på bankens kontor eller hemsida. Ytterligare uppgifter finns i respektive fonds Faktablad, Fondbestämmelser och Informationsbroschyr (eller motsvarande). Förutom tjänstens pris kan det tillkomma ytterligare skatter, avgifter och kostnader, som inte påförs eller betalas av banken. Ångerrätt Om kunden har tecknat Ramavtal för fondhandel på distans enligt distans- och hemförsäljningslagen gäller ångerrätt. Ytterligare information om ångerrätten kan fås via bankens Telefonbank och på bankens hemsida. Kunden uppmärksammas särskilt på att ångerrätten inte gäller för redan utförda köp- eller försäljningsuppdrag av fondandelar, eller sådana transaktioner som inte avslutats men som redan lämnats till fondbolaget och som inte går att annullera. Reklamationer och ersättningsanspråk Vid reklamationer och ersättningsanspråk ska kunden vända sig till sin kontaktperson i banken. Om en reklamation inte kan tillmötesgås, informeras kunden om att han eller hon kan föra ärendet vidare inom banken genom att skriva till Swedbank, Klagomålsansvarig, Stockholm. Kunden kan också få hjälp med att föra ärendet vidare till klagomålsansvarig genom att kontakta handläggaren av reklamationen eller annan medarbetare i banken. Dessutom kan kunden utan kostnad få information om gällande regler och praxis från Konsumenternas Bank- och finansbyrå. Banken eller det aktuella fondbolaget skickar kunden en bekräftelse bankdagen efter köp eller försäljning av fondandel. Kunden erhåller dessutom separat rapportering från respektive fondbolag eller motsvarande avseende sitt innehav av fondandelar. Språk och metoder för kommunikation Avtalsvillkor och information om tjänsten tillhandahålls på svenska. Under avtalstiden kommer banken att kommunicera med kunden på svenska. Kommunikation mellan kunden och banken och, i tillämpliga fall, vid översändande och mottagande av order, kan på kundens initiativ ske genom att kunden besöker något av bankens bankkontor eller nyttjar bankens Telefon- eller Internetbank. Banken kan, beroende på omständigheterna och lämplighet, kommunicera med kunden via brev, telefon, e- post, telefax, Internetbanken eller via bankens hemsida. Risker Sparande i fondandelar är förknippat med risker. Risken varierar mellan olika fonder och beskrivs i respektive fonds Faktablad, Fondbestämmelser och Informationsbroschyr (eller motsvarande). Intressekonflikter och incitament Banken söker i möjligaste mån undvika intressekonflikter mellan banken och bankens kunder. I de fall en kunds och bankens intressen inte sammanfaller strävar banken efter att kundens intressen inte åsidosätts. Regler avseende intressekonflikter finns i olika interna policydokument. För ytterligare information hänvisas till bankens blanketter Sammanfattande information om hantering av intressekonflikter i Swedbanks värdepappersrörelse respektive Information om incitament.

6 Information om kundkategorisering Enligt lagen om värdepappersmarknaden skall alla kunder som handlar värdepapper, köper eller säljer fondandelar eller gör andra transaktioner på värdepappersmarknaden indelas i olika grupper för att anpassa nivån på kundskyddet. Skyddet är olika för olika kundgrupper beroende på kundens kunskaper, erfarenhet och övriga förhållanden. Kunderna indelas i icke-professionella kunder, professionella kunder eller jämbördiga motparter. Högst skyddsnivå har de icke-professionella kunderna och lägst skyddsnivå har kunderna som är jämbördiga motparter. Om banken inte meddelar annat kategoriserar banken dig som icke-professionell med högsta skyddsnivå. Icke-professionell kund Denna grupp har den högsta kundskyddsnivån. Det innebär bland annat att banken kommer att informera om banken och dess tjänster. Banken kommer också att lämna information om aktuella finansiella instrument och riskerna med dessa samt kostnader och andra avgifter för handel i dessa. När banken tillhandahåller portföljförvaltning eller investeringsrådgivning kommer banken att bedöma om en tjänst eller ett instrument är lämplig för kunden innan banken tillhandahåller tjänsten eller rekommenderar instrumentet. Bedömningen gör banken mot bakgrund av kundens investeringsmål, finansiella ställning samt erfarenhet av och kunskap om tjänsten eller transaktionen. Vid andra typer av tjänster än portföljförvaltning och investeringsrådgivning kommer banken att bedöma om tjänsten passar kunden mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenheter. En sådan bedömning görs dock inte då kunden på egen begäran lägger order på sådana finansiella instrument som banken bedömer vara okomplicerade. Under vissa omständigheter kan icke-professionella kunder flyttas till gruppen professionella kunder. Det kan ske generellt, eller för en viss grupp eller vissa grupper av finansiella instrument och tjänster. För en sådan omplacering gäller speciella förutsättningar. Närmare upplysningar lämnas av din rådgivare eller ditt lokala bankkontor. En placering i gruppen professionella placerare gör att skyddsnivån minskar. Professionell kund Professionella kunder antas vara i stånd att fatta sina egna investeringsbeslut och förstå riskerna med sina investeringar. De förväntas normalt ha sådana kunskaper att de själva kan avgöra vilken information de behöver för att kunna göra ett investeringsbeslut. Det innebär att den som är professionell kund själv måste begära den information som hon eller han anser sig behöva. Vid investeringsrådgivning gör banken normalt inte någon bedömning av kundens erfarenhet och kunskaper och inte av kundens finansiella ställning. Vid portföljförvaltning sker inte heller någon bedömning av kundens erfarenhet och kunskaper. Vid andra typer av tjänster sker till skillnad från vad som gäller beträffande icke professionella kunder - ingen bedömning avseende om tjänsten är passande mot bakgrund av kundens kunskaper och erfarenheter. Professionella kunder kan på begäran och efter bankens medgivande flyttas till gruppen icke-professionella kunder och därmed höja skyddsnivån. Professionella kunder kan också på begäran och efter bankens medgivande flyttas till gruppen jämbördiga motparter och därmed sänka skyddsnivån. Närmare upplysningar om det lämnas av din rådgivare eller ditt lokala bankkontor. Jämbördig motpart Jämbördiga motparter har lägst kundskydd. Vid portföljförvaltning och investeringsrådgivning kommer dock en bedömning att ske om tjänsten är lämplig för kunden mot bakgrund av kundens syfte med investeringen. Jämbördig motpart kan på begäran och efter medgivande flyttas till gruppen professionella kunder eller till gruppen icke-professionella kunder och därmed höja skyddsnivån. Närmare upplysningar lämnas av din rådgivare eller ditt lokala bankkontor.

7 Sammanfattande information om hantering av intressekonflikter i Swedbanks värdepappersrörelse Utgivningsdatum Från den 1 november 2007, har du som kund rätt att få information om de riktlinjer för intressekonflikter som banken har. Med intressekonflikter menas att banken och du kan ha olika intressen av utfallet av ett uppdrag som banken utför för din räkning. Intressekonflikter kan också uppkomma mellan dig och en annan kund när banken ska ta tillvara bådas intressen. Att olika parter har skilda intressen är vanligt i affärslivet. Som exempel kan nämnas de olika intressen som finns mellan köpare och säljare, mellan producent och konsument eller mellan företag och dess anställda. Men intressekonflikter kan bli ett problem när någon har flera olika intressen att tillvarata samtidigt och intressekonflikten då inte hanteras på ett lämpligt sätt. Ditt förtroende för Swedbank är av största betydelse för oss. Våra skilda verksamheter kan bidra till att det ibland kan vara svårt att överblicka de intressekonflikter som kan uppstå mellan dig och banken. För att du ska känna trygghet, och veta att banken hanterar eventuella intressekonflikter på ett sådant sätt att dina intressen tas tillvara, beskriver vi nedan hur vi arbetar med dessa frågor. Interna regler och kontroll av regelefterlevnad Swedbank vidtar alla rimliga åtgärder för att identifiera och hantera intressekonflikter som uppkommer i verksamheten. Viktiga delar för hanteringen av intressekonflikter är bl.a. att vi har en organisatorisk och fysisk skillnad mellan olika funktioner och enheter. vi är tydliga och öppna i beskrivningen av de olika funktionerna eller enheterna. vi säkerställer och bevarar den interna sekretessen mellan olika funktioner och enheter. vi motverkar att jävsförhållanden uppkommer i verksamheten. vi har en oberoende kontroll för hur reglerna efterlevs. Vi har även en rad interna instruktioner som anger hur intressekonflikter ska hanteras så att kundernas intressen uppmärksammas. Exempel på sådana instruktioner är bankens regler om hanteringen av anställdas egna värdepappersaffärer. hur rådgivning kring finansiella instrument ska gå till. hur banken ska uppträda på värdepappers- och valutamarknaden. vilka åtgärder banken ska vidta vid utförande av en order om köp eller försäljning av värdepapper för att uppnå bästa möjliga resultat i fråga om pris, kostnad, snabbhet m.m. hur bankens oberoende och objektivitet vid utfärdande av investeringsanalyser ska bevaras. hur banken ska uppträda när den är s k emissionsinstitut eller medverkar vid företagsuppköp. Utbildningsinsatser och rutiner På banken utbildas berörd personal kontinuerligt och fortlöpande i frågor som rör intressekonflikter och etiskt förhållningssätt. Vi har även särskilda rutiner för att följa upp att externa och interna regelverk följs. Ytterligare information Om våra åtgärder inte räcker till för att förhindra att dina intressen kan komma att påverkas negativt, får du information om intressekonflikten innan vi åtar oss att genomföra det uppdrag du lämnat till banken. Vill du ha ytterligare information kring intressekonflikter kan du vända dig till Koncernstab Kommunikation. Bl 7978 Utg 2

8 Information om incitament Från och med den 1 november 2007 har du som kund rätt att få information om de ersättningar som betalas eller ges till eller av tredje part och som har samband med värdepapperstjänster som Swedbank AB utför åt dig. Fondandelar Fonder som förvaltas av Swedbank Robur Fonder Swedbank får ersättning från Swedbank Robur Fonder AB (Robur) för förmedling av fondandelar. Ersättning utgår dels med ett belopp som beräknas som en procentandel av nyförsäljningsvolymen dels med ett belopp som beräknas som en procentandel av förvaltningsavgiften. I visst fall utgår ersättning även med en inköpsprovision som beräknas som en procentandel av insatt belopp. Du som kund betalar dock endast avgift till Robur i form av en förvaltningsavgift. Den ersättning som Swedbank får innebär således inte någon ytterligare kostnad för dig. Fonder som förvaltas av externt fondbolag Swedbank får också ersättning av externa fondbolag för förmedling av deras fonder. Ersättning utgår med en provision beräknad som en procentandel av förvaltningsavgiften. I visst fall utgår ersättning även med en inköpsprovision beräknad som en procentandel av insatt belopp. Du som kund betalar endast avgift till fondbolaget i form av en förvaltningsavgift. Den ersättning som Swedbank får innebär således ingen ytterligare kostnad för dig. Individuellt pensionssparande i fonder Swedbank får ersättning för förmedling av individuellt pensionssparande i fonder. Ersättningen är densamma som angivits ovan för fondsparande hos Robur och externt fondbolag. Du som kund betalar dock inget extra. Den ersättning som Swedbank får innebär således inte någon ytterligare kostnad för dig. Mer information Önskar du ytterligare information kan du vända dig till Koncernstab Kommunikation.