Välkommen till. Private Banking

Transkript

1 Välkommen till Private Banking

2 Vi är en Sparbank Vad är skillnaden mellan en sparbank och en affärsbank? De flesta banker har aktieägare som vill ha utdelning när det går bra för banken. Vi som Sparbank har istället 48 huvudmän som är länken mellan banken och det lokala samhället. När det går bra för banken går en del av överskottet tillbaka till bygden. Du kanske har hört talas om Miljonen, Föreningskraften eller att vi sponsrar till många av de föreningar som finns i våra kommuner? Det är en del av vår samhällsnytta. Vad händer med den andra delen av överskottet? Det sparas för att säkra vår framtid, så att vi får möjligheten att få vara din och kommande generationers bank. I minst 190 år till. Som kund hos oss är du med och skapar växtkraft inom samhälle, skola, idrott, kultur, näringsliv och miljö. Det gör vi tillsammans.

3 En god relation Du är viktig för oss. Därför vill vi erbjuda dig det bästa vi har. Vi erbjuder förmögenhetsförvaltning och en skräddarsydd helhet för dig som har höga krav på din bank. Hos oss får du en särskilt utvald rådgivare. Rådgivaren har spetskompetens inom placeringar och ansvarar för att du kan dra nytta av den kompetens som finns i banken. Av din rådgivare får du hjälp med såväl vardagsekonomi som med de långsiktiga finansiella planerna - för dig, din familj och ditt företag. Välkommen till Private Banking.

4

5 Det här är Private Banking Hos oss får du det bästa av banken - oavsett om du kommer i egenskap av privatperson eller företagare. Med utgångspunkt från hur vi tolkar dina förutsättningar och behov så har vi samlat allt under konceptet Private Banking. Vi erbjuder dig en skräddarsydd helhet för dig som vill placera och har höga krav på din bank. Vi hjälper dig med din långsiktiga ekonomi och de dagliga affärerna. En rådgivare Du har löpande kontakt med din egen rådgivare, som är licensierad och specialiserad på placeringar. Genom din rådgivare får du även tillgång till bankens övriga specialister och kompetenser. Hos oss finns bland annat skattespecialister, företagsrådgivare, affärsoch familjejurister och försäkringsrådgivare. Vi har även möjlighet att träffa dig där det passar dig bäst. Vi finns också tillgängliga för dig genom att du kan vända dig till både vårt kontorsstöd och våra andra kvalificerade rådgivare om din rådgivare inte finns tillgänglig för stunden. Placeringssrådgivning Inom banken finns en bred kompetens vad gäller både rådgivning och placeringar, vilket är kärnan i vårt erbjudande. Tillsammans gör vi en långsiktig plan för hur ditt kapital ska förvaltas och utvecklas. Utifrån den plan som du och din rådgivare har tagit fram får du specifika råd och placeringsförslag. Råden baseras på bankens omfattande analyser och prognoser. Din rådgivare har kontinuerlig kontakt med dig och hjälper dig med den löpande bevakningen av placeringarna. Tjänster för en smidigare vardag För att ekonomin ska fungera i stort och smått är det viktigt med rätt lösningar. Tillsammans går vi igenom din vardagsekonomi och ger förslag på lösningar som passar dig och din familj. Det kan handla om kort-, kredit-, betalnings-, och finansieringslösningar. Företagsteam Är du företagare kommer vårt erbjudande givetvis också omfatta de delar av din ekonomi som rör företaget. Beroende på i vilken fas ditt företag befinner sig bemannar vi det team av specialister som bäst motsvarar dina behov. Juridik Vid olika skeenden i livet förändras förutsättningarna och det kan vara nödvändigt att fördjupa sig i lagar och paragrafer. Kanske förändras dina familjeförhållanden, eller är det kanske dags att överlåta verksamheten till någon annan? Vi erbjuder juridisk hjälp i form av exempelvis äktenskapsförord, testamente och ägarskiftesplanering. Trygghet nu och i framtiden Med kapitalförsäkring, pension-, liv- och sjukförsäkringar som grund hjälper vi dig att bygga trygghet som räcker länge. Med hjälp av vår försäkringsrådgivare skräddarsyr vi försäkringslösningarna som tryggar både din och din familjs framtid och ekonomi.

6 Vårt erbjudande till dig Professionell SwedSec-licensierad rådgivare med begränsat antal kunder Grundlig behovsanalys och en finansiell plan Hög aktivitetsnivå Proaktivitet med löpande affärsförslag efter överrenskommelse med din rådgivare Exklusiva placeringsprodukter skräddarsydda efter dina behov Tillgång till rådgivande förvaltning samt licensierad värdepappersmäklare Tillgång till försäkringrådgivare Värdepappersdepå Bolån och andra finansieringslösningar Digitala tjänster: Internet- och Mobilbank, Swish och Mobilt BankID. Förtur till Telefonbanken Personlig Service Exklusivt korterbjudande med generösa försäkringslösningar, Conciergeservice och tillgång till flygplanslounger Private Banking Nyhetsbrev 10 gånger/år Service-/bankfack Kostnadsfria inbetalningar och överföringar kronor rabatt på första timmen tillsammans med Zedendahl Advokatbyrå. Exklusiva events Du bjuds även in till en rad olika spännande events under året, med varierande riktning. Vi har tidigare till exempel bjudit in till hockey-vm, musikalresor, fotbollresor, julbord, förhandsvisning på bio, föreläsningar samt mycket annat. Våra events ger också ett bra tillfälle för att knyta nya kontakter och ge dig nya kunskaper, som du kanske inte hittar någon annanstans. Private Banking kostar kr per år.

7 Sala Sparbank är en engagerad bank som skapar växtkraft i bygden. Vi har under många år gett tillbaka av vår vinst till olika lokala verksamheter. Att ge, för en bättre framtid, är en viktig drivkraft i vårt arbete.

8 Kontakta oss gärna. Vill du veta mer om vad vi kan erbjuda dig, hör gärna av dig till oss. Välkommen! Private Banker Anders Lygdman Chef Private Banking & Premium Jonathan Pierrou Licensierad privatrådgivare Försäkringar Juridik Henrik Andersson Försäkringsrådgivare Zedendahl advokatbyrå Kundstöd Helena Engström Kundstöd Marie Bengtsson Kundstöd Klimatneutrala och Nordens första miljöcertifierade bank. salasparbank.se Sala Sparbank salasparbank