vårt erbjudande till stiftelser & organisationer

Transkript

1 vårt erbjudande till stiftelser & organisationer

2 Vårt mål är att uppnå era mål Er rådgivare arbetar med hela er verksamhet som utgångspunkt. De lösningar vi kommer att presentera för er ska harmoniera med verksamhetens syn på placeringar, er skattesituation och era juridiska aspekter. Det unika med Nordea Private Banking är den nära relationen mellan er, er rådgivare och vårt team av specialister och den trygghet vi skapar tillsammans. Först när ni och er organisation är nöjda är vi också nöjda. Som kund hos oss kommer ni också att märka att övriga bankärenden blir smidigare. Nordea Private Banking, erbjuder en heltäckande förmögenhetsrådgivning och administration till stiftelser och organisationer med ett placerbart kapital om tre miljoner. Er rådgivare jobbar endast med ett fåtal kunder och är utvald utifrån lång erfarenhet och hög kompetens. Ni är alltså i goda händer. Genom Nordeas breda utbud av placeringstjänster samt våra egna särskilt framtagna spetsprodukter, hittar vi lösningar på era särskilda placeringsbehov. Förtroende skapas genom flexibilitet, hög service och tillgänglighet. Läs mer om detta samt om hela vårt erbjudande på följande sidor. Vårt intresse sträcker sig längre än till er portfölj. Välkommen! Sten Ekegren, Private Banker, Nordea Private Banking 3

3 Vårt erbjudande: Nordea Private Bankings erbjudande vänder sig till stiftelser, kyrkliga församlingar, fackförbund och övriga organisationer. Personlig rådgivare Ni får en personlig rådgivare som endast jobbar med ett fåtal kunder. Han eller hon har lång erfarenhet och hög kompetens inom förmögenhetsrådgivning till stiftelser och organisationer och ger personlig service på högsta nivå. Rådgivaren är också länken till våra experter inom aktiemäkleri, ränterådgivning, stiftelsejuridik, administration och ser till att portföljen får stor uppmärksamhet. Finansiell plan Genom en strukturerad behovsanalys kartlägger vi tillsammans vilka mål som ni har med era placeringar, er nuvarande placeringspolicy, hur er ekonomiska situation ser ut, samt vad ni har för kunskap och erfarenhet om placeringen. När vi vet detta, presenterar vi en finansiell plan, som är en långsiktig placerings- och handlingsplan för hur vi tillsammans kan uppnå era mål. Den finansiella planen är grundstenen i vår rådgivning. Regelbunden förmögenhetsrådgivning Er rådgivare har löpande kontakt med er och ni träffas minst en gång om året vid ett strategimöte, där ni går igenom portföljens innehav, dess utveckling och stämmer av den finansiella planen. Rådgivaren presenterar aktuella prognoser för konjunkturen, aktie- och räntemarknaden samt föreslår eventuella förändringar i portföljen utifrån vår marknadssyn och överenskommen finansiell plan. 4 5

4 Eget kundteam Som kund hos Nordea Private Banking ser er rådgivare till att erbjuda er ett eget kundteam med bankens främsta experter. Kundteamet sätts ihop för att passa just era behov. Fördelen med ett kundteam är att ni snabbt får tillgång till Nordeas specialistkompetens samt att flera i banken är väl insatt i kunduppdraget, vilket ger kontinuitet och trygghet. Vilka som ingår i kundteamet styrs av vilka tjänster ni väljer. Självklart får ni hjälp med alla övriga bankärenden såsom betalningstjänster, både PlusGiro och Bankgiro samt krediter via ert kontor.* Aktiemäklare För er som handlar aktivt med svenska och utländska värdepapper och som önskar en professionell aktierådgivning erbjuder vi en personlig aktiemäklare. Ni får också ett omfattande affärsstöd med morgonrapporter, veckobrev, rekommendationer och Aktiemarknadsnytt, innehållande bolagsanalyser och förslag på modellportfölj. Ränterådgivare För er som handlar i enskilda räntepapper och följer räntemarknaden aktivt, kan en särskild ränterådgivare komma att ingå i ert kundteam. Ni får då tillgång till rapporter och analyser om räntemarknaden med en morgonrapport, samt en regelbunden bedömning av konjunkturen. Vidare erbjuds möjlighet till regelbundna analyser av er ränteportfölj. Dessutom får ni tillgång till informationssystemet e-markets där ni hittar nyheter, kurser samt analysverktyg. Diskretionär förvaltning ** Har ni behov av att lämna över placeringsbesluten till en professionell förvaltare, för hela eller delar av er portfölj? Med tjänsten Diskretionär förvaltning sköter våra förvaltare omplaceringarna utifrån ett uppdragsavtal. Förvaltningen kan anpassas efter särskilda önskemål och riktlinjer, exempelvis när det gäller utdelning och etiska krav. Stiftelsejuridik** Private Bankings jurister erbjuder hjälp och svarar på frågor kring ärenden såsom: Stiftelsebildning Ändamålsuppfyllelse och fullföljdskrav Ändring av ändamålsföreskrifter Skattemässig status Permutation Inkomst- och kapitalvinstfrågor * För bastjänsten erlägger kunden en årlig avgift enligt av banken vid var tid tillämpad prislista. ** Tjänster markerade med ** ingår ej i bastjänsten, utan priset framgår av särskild offert eller enligt av banken vid var tid lämpad prislista. 6 7

5 Stiftelseadministration** Nordea Stiftelseadministration har lång erfarenhet av att sköta redovisning och administration åt stiftelser och andra typer av organisationer och juridiska personer. Vi tar hand om er redovisning och upprättar årsredovisning enligt årsredovisningslagen. Tjänsten omfattar: Löpande bokföring Utbetalning av anslag, bidrag, stipendier, löner och arvoden Inbetalning av skatter, arbetsgivaravgifter och löneskatter Kontrolluppgifter till skatteverket Årsredovisning Avkastningsberäkning för uppföljning av avkastningskravet Deklaration Arkivering av bokföringsmaterial Vi kan även underlätta ert administrativa arbete genom att bistå med hantering av ansökningar, sammanträdesservice, till exempel sekreterarfunktion i stiftelsen, rådgivning i stiftelsefrågor och kontakt med revisorer, länsstyrelser och andra myndigheter. Samförvaltning av stiftelser Vi hanterar samförvaltning av stiftelser - en kostnadseffektiv och lätthanterlig lösning, både för förmögenhetsrådgivning och för administration. ** Tjänster markerade med ** ingår ej i bastjänsten, utan priset framgår av särskild offert eller enligt av banken vid var tid lämpad prislista. 8 9

6 Noga utvalda produkter Portföljanalys Genom avancerade och skräddarsydda portföljanalyser gör vi en omfattande genomgång av er portfölj. Därefter presenterar vi en optimal portföljoptimering utifrån en bestämd risk och avkastning. Skräddarsydda produkter Utöver hela Nordeas produktutbud, får ni som kund inom Nordea Private Banking även tillgång till ett särskilt fondsortiment med särskilt utvalda externa fonder. För er räkning skapar vi även exklusiva produktlösningar som passar er organisation, t.ex. etiskt granskade produkter. Förmögenhetsrapportering Ni får regelbundet en lättöverskådlig förmögenhetsrapport som underlättar uppföljningen av era placeringar, placeringsstrategi och bokföring. Rapporten visar er tillgångsfördelning, samtliga innehav med marknadsvärden och anskaffningsvärden, transaktioner, realiserat resultat, direktavkastning samt värdeutveckling, som kan jämföras med ett relevant jämförelseindex. Private Bankings publikationer Som kund i Private Banking får ni regelbundet våra tryckta publikationer Aktiemarknadsnytt, Placeringsnytt och PB Magazine. Via aktiehandeltjänsterna får ni även dagliga morgonrapporter, nyhetsbrev och affärsförslag. Intressanta kundarrangemang Vi arrangerar regelbundet kundträffar med intressanta föreläsare som belyser olika delar av placeringsområdet. Bli kund Välkommen att kontakta oss så berättar vi mer om vårt erbjudande till stiftelser och organisationer. Nordea Private Banking finns på 21 platser i Sverige. Kontaktuppgifter finner ni på nästa sida. Internet- och telefontjänst Ni kan göra många av era bankärenden via Internet och telefon. Om ni är intresserade av att följa utvecklingen i er portfölj och göra värdepappersaffärer via nätet finns ett flertal olika lösningar. Aktiehandel Classic täcker många behov för värdepappershandel på nätet medan Aktiehandel Trader vänder sig till er som handlar mer frekvent, kanske med svenska och nordiska aktier, optioner eller andra derivat. Via Aktiehandel Trader får ni även tillgång till vår stora analysdatabas som, förutom bankens egna rapporter, även omfattar mer än bolagsanalyser från Standard & Poor s. De olika Internet- och aktiehandelstjänsterna har olika priser beroende på hur avancerade lösningar ni behöver. Vi hjälper er att välja rätt

7 borås Österlånggatan 46 Box Borås Tel Fax falun Stora torget Box Falun Tel Fax gävle Drottninggatan 18 Box Gävle Tel Fax luleå Köpmangatan 38 Box Luleå Tel Fax malmö Skomakaregatan 5A Box Malmö Tel Fax skellefteå Nygatan 42 Box Skellefteå Tel Fax västerås Munkgatan 18 Box Västerås Tel Fax växjö Kronobergsgatan 12 Box Växjö Tel Fax örebro Drottninggatan 24 Box Örebro Tel Fax Nordea Bank AB (publ) Marketing juli 2009 ( ) göteborg Östra Hamngatan Göteborg Tel Fax halmstad Brogatan 10 Box Halmstad Tel Fax skövde Långgatan 19 Box Skövde Tel Fax stockholm Smålandsgatan Stockholm Tel Fax helsingborg Hästmöllegränd 3 Box Helsingborg Tel Fax jönköping Östra Storgatan 3 Box Jönköping Tel Fax karlstad Tingvallagatan Box Karlstad Tel Fax linköping S:t Larsgatan 22 Box Linköping Tel Fax sundsvall Kyrkogatan Sundsvall Tel Fax uddevalla N Drottninggatan 8 Box Uddevalla Tel Fax umeå Rådhusesplanaden 3 Box Umeå Tel Fax uppsala Stora Torget 7 Box Uppsala Tel Fax gemensam e-postadress till samtliga enheter är privatebanking@nordea.se