Collectums avgiftsrapport 2013

s avgiftsrapport 2013 s avgiftsrapport visar hur avgifterna skiljer sig mellan de upphandlade fonderna inom ITP och samma fonder på den öppna marknaden. De upphandlade förvaltarna som ingår i jämförelsen är AMF, Danica, SEB, SPP och Swedbank. Tillsammans erbjuder de 92 olika fonder som tjänstemännen kan välja mellan. s upphandlingar har genomförts, utan eget vinstintresse, på uppdrag av Svenskt Näringsliv och PTK. För mer information om rapporten, kontakta gärna: Jenny Jeppsson, informationschef 08-508 980 30, 070-339 69 85 jenny.jeppsson@collectum.se

s avgiftsrapport i sammanfaning Genomsnisavgiften på de upphandlade fonderna är 0,39 procent. Genomsnisavgiften på samma fonder utanför ITP är 0,86 procent. Inom ITP har alltså de upphandlade fonderna i genomsni nästan 0,50 procentenheter lägre avgifter. För pensionsspararen kan det innebära cirka 230 000 kronor mer i pension. Den fondkategori där avgiftsskillnaden är störst är Europa, flexibel storlek bolag. Där är genomsnisavgiften 0,56 procent på upphandlade fonder och 1,85 procent på det ordinarie utbudet. Det innebär a genomsniet på de upphandlade fonderna i kategorin är 1,29 procentenheter lägre. Den fondkategori där avgiftsskillnaden är minst är Räntefonder, övriga globala, valutasäkrade. Där är genomsnisavgiften 0,20 procent på upphandlade fonder och 0,30 procent på det ordinarie utbudet. Det innebär a genomsniet på de upphandlade fonderna i kategorin är 0,10 procentenheter lägre. Den enskilda fond där avgiftsskillnaden är störst är SEB Globalfond Lux. Som upphandlad är fondavgiften 0,30 procent och i det ordinarie utbudet är avgiften 1,75 procent. Det innebär a den upphandlade fonden har 1,45 procentenheter lägre avgift. Så försvinner 230 000 kronor i avgifter En årlig avgift som är 0,47 procentenheter lägre kan ge 230 000 kronor mer i pension, enligt s beräkningar. Vår beräkning bygger på en person som är 25 år, har en månadslön på 25 000 kronor och tjänar in till ITP 1. Personen väljer a gå i pension vid 65 års ålder. Så här har vi räknat: Beräkning med en avgift på 0,39 procent (genomsniet för upphandlade fonder) Avkastning: 6 procent : 0,39 procent Ackumulerad fondavgift: 120 000 kronor Ackumulerad premie + kapital vid pensionering: 2 500 000 kronor Beräkning med en avgift på 0,86 procent (genomsniet för samma fonder på den öppna marknaden) Avkastning: 6 procent : 0,86 procent Ackumulerad fondavgift: 240 000 kronor Ackumulerad premie + kapital vid pensionering: 2 270 000 kronor

utbud - 2013-07-01 Följande fonder erbjuds från och med den 1 juli 2013. AMF ITP AMF Aktiefond Asien Stilla havet Asien 0,40% 0,60% -0,20% 1,25% 81 007 105 549 24 542 AMF Aktiefond Europa Euroland 0,40% 0,40% 0,00% 1,09% 81 007 71 934-9 073 AMF Aktiefond Global Global, mix bolag 0,40% 0,40% 0,00% 1,25% 81 007 71 934-9 073 AMF Aktiefond Mix Global, värdebolag 0,30% 0,40% -0,10% 1,13% 63 800 71 934 8 134 AMF Aktiefond Nordamerika USA, tillväxtbolag 0,40% 0,40% 0,00% 1,34% 81 007 71 934-9 073 AMF Aktiefond Småbolag Sverige, små-/medelstora bolag 0,40% 0,60% -0,20% 1,47% 81 007 105 549 24 542 AMF Aktiefond Sverige Sverige 0,30% 0,40% -0,10% 1,00% 63 800 71 934 8 134 AMF Räntefond Kort Ränte - SEK penningmarknad 0,10% 0,15% -0,05% 0,40% 12 884 12 003-881 AMF Räntefond Lång Ränte - SEK obligationer, långa 0,10% 0,15% -0,05% 0,62% 12 884 12 003-881 AMF Räntefond Mix Ränte - övriga globala, valutasäkrade 0,20% 0,30% -0,10% 1,33% 20 682 23 635 2 953 Pictet Brazil Index IS USD Brasilien 0,25% 0,45% -0,20% 1,50% 67 272 92 284 25 012 Pictet China Index IS USD Kina 0,25% 0,45% -0,20% 1,45% 64 669 89 770 25 100 Pictet Emerging Markets Index-IS USD Tillväxtmarknader 0,25% 0,60% -0,35% 1,43% 74 170 123 407 49 237 Pictet India Index IS USD Indien 0,25% 0,45% -0,20% 1,46% 75 885 100 602 24 717 Pictet LATAM Index IS USD Latinamerika 0,25% 0,50% -0,25% 1,52% 61 185 94 789 33 604 Pictet Russia Index IS USD Ryssland 0,25% 0,45% -0,20% 1,94% 64 669 89 770 25 100 Vanguard Japan Stock Idx Inv USD Japan 0,25% 0,29% -0,04% 1,28% 91 148 88 930-2 218 Genomsni 0,28% 0,41% -0,13% 63 417 76 351 12 934 Danica ITP Acadian Emerging Mkts Eq UCITS A USD Tillväxtmarknader 0,60% 1,50% -0,90% 1,43% 161 499 278 681 117 182 Alfred Berg Obligationsfond Plus Ränte - SEK obligationer, långa 0,12% 0,50% -0,38% Ja 0,62% 27 108 50 397 23 289 Danske Invest Europe Focus A Europa, mix bolag 0,70% 1,60% -0,90% 1,24% 174 462 276 914 102 452 Danske Invest Sverige Sverige 0,45% 1,30% -0,85% 1,00% 92 825 214 882 122 058 Danske Invest Sverige Likviditet Ränte - SEK penningmarknad 0,09% 0,29% -0,20% 0,40% 13 041 23 787 10 746 DNB Småbolagsfond A Sverige, små-/medelstora bolag 0,77% 1,50% -0,73% 1,47% 141 740 239 868 98 128 Pictet Emerging Markets Index-IS USD Tillväxtmarknader 0,38% 0,60% -0,22% 1,43% 96 167 123 407 27 239 Pictet Europe Index-IS EUR Europa, mix bolag 0,20% 0,30% -0,10% 1,24% 55 753 63 987 8 234 Pictet LATAM Index IS USD Latinamerika 0,26% 0,50% -0,24% 1,52% 62 929 94 789 31 860 Pictet Pacific Ex Japan Index-IS USD Asien & Australien ex Japan 0,20% 0,25% -0,05% 1,30% 63 452 62 944-507 Schroder ISF Emerg Europe A Acc Östeuropa 0,77% 1,50% -0,73% 1,61% 223 634 310 300 86 666 SKAGEN Global SEK Global, värdebolag 0,30% 1,00% -0,70% Ja 1,13% 130 376 225 989 95 613 Swedbank Robur Indexfond Sverige Sverige 0,20% 0,42% -0,22% 1,00% 47 979 77 073 29 094 Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Blandfond - SEK, aggressiv 0,32% 0,72% -0,40% 1,46% 44 116 81 682 37 566 Vanguard Global Stock Idx Ins EUR Global, mix bolag 0,19% 0,29% -0,10% 1,25% 63 800 71 934 8 134 Vanguard Japan Stock Idx Inv USD Japan 0,19% 0,29% -0,10% 1,28% 81 007 88 930 7 923 Vanguard US 500 Stock Index Ins USD USA, mix bolag 0,19% 0,23% -0,04% 1,19% 56 808 54 553-2 255 Genomsni 0,35% 0,75% -0,40% 90 394 137 654 47 260 SEB ITP Aberdeen Global Latin America Equity A2 Latinamerika 0,80% 1,75% -0,95% 1,52% 193 448 311 134 117 686 Carnegie Likviditetsfond Ränte - SEK penningmarknad 0,10% 0,30% -0,20% 0,40% 12 884 23 635 10 751 Carnegie Sverigefond Sverige 0,50% 1,40% -0,90% 1,00% 97 833 225 989 128 156 DNB Småbolagsfond A Sverige, små-/medelstora bolag 0,75% 1,50% -0,75% 1,47% 138 602 239 868 101 266 Eastspring Inv China Equity A Kina 0,80% 1,50% -0,70% 1,45% 201 021 287 127 86 106 Fidelity Japan Advantage A-JPY Japan 0,60% 1,50% -0,90% 1,28% 181 294 295 081 113 786 GS India Equity Base Acc Indien 0,80% 1,75% -0,95% 1,46% 219 050 332 133 113 083 JPM Europe Strategic Div A (acc)-eur Europa, stor utdelning 0,60% 1,50% -0,90% 1,34% 180 407 294 346 113 938 Partners Group Invest Infra P Branschfond, infrastruktur 0,80% 2,00% -1,20% 1,34% 221 485 361 865 140 380 Schroder ISF Asian Eq Yld A Acc Asien & Australien ex Japan 0,75% 1,50% -0,75% 1,30% 213 589 304 070 90 481 Schroder ISF Emerg Europe A Acc Östeuropa 0,80% 1,50% -0,70% 1,61% 227 773 310 300 82 527 SEB Asset Selection SEK - Lux Hedgefond, modellbaserad terminshandel 0,60% 1,75% -1,15% Ja 1,76% 260 959 315 989 55 031 SEB Corporate Bond SEK - Lux Ränte - SEK obligationer, långa 0,15% 1,10% -0,95% 0,62% 33 720 87 711 53 991 SEB Europa Indexfond - Lux (index) Europa, mix bolag 0,20% 0,40% -0,20% 1,24% 104 788 128 520 23 732 SEB Globalfond - Lux Global, mix bolag 0,30% 1,75% -1,45% 1,25% 71 763 245 760 173 997 SEB Läkemedelsfond Branschfond, läkemedel 0,60% 1,50% -0,90% 1,56% 114 612 239 868 125 256 SEB Räntehedge Alpha Hedgefond, lång/kort, ränta 0,60% 1,10% -0,50% Ja 1,08% 170 569 234 191 63 622 SEB Sverige Indexfond Sverige 0,11% 0,40% -0,29% 1,00% 30 020 71 934 41 914 SEB USA Indexfond - Lux (index) USA, mix bolag 0,20% 0,40% -0,20% 1,19% 109 389 132 964 23 575 Vontobel Emerging Markets Eq B Tillväxtmarknader 0,80% 1,65% -0,85% 1,43% 213 026 315 518 102 491 Vontobel US Value Equity B USA, tillväxtbolag 0,75% 1,65% -0,90% 1,34% 200 232 310 777 110 545 Genomsni 0,55% 1,33% -0,78% 152213 241 370 89 158 1 (2)

SPP ITP DNB Småbolagsfond A Sverige, små-/medelstora bolag 0,45% 1,50% -1,05% 1,47% 89 804 239 868 150 065 Handelsbanken Asienfond Asien ex Japan 0,48% 1,60% -1,12% 1,50% 94 498 252 913 158 415 Handelsbanken Europa Selektiv Europa, flexibel storlek bolag 0,56% 1,85% -1,29% 1,42% 122 376 296 060 173 684 Handelsbanken Latinamerikafond Latinamerika 0,48% 1,60% -1,12% 1,52% 94 498 252 913 158 415 Handelsbanken Tillväxtmarknad Tillväxtmarknader 0,48% 1,60% -1,12% 1,43% 95 166 253 440 158 274 Handelsbanken Östeuropafond Östeuropa 0,48% 1,60% -1,12% 1,61% 95 834 253 966 158 132 Schroder ISF QEP Global Core C Acc Global, mix bolag 0,28% 0,28% 0,01% 1,25% 105 283 96 455-8 828 SPP Aktiefond Europa Europa, mix bolag 0,12% 0,20% -0,08% 1,24% 32 559 37 495 4 936 SPP Aktiefond Global Global, mix bolag 0,18% 0,30% -0,12% 1,25% 42 634 54 553 11 919 SPP Aktiefond Japan Japan 0,12% 0,20% -0,08% 1,28% 32 559 37 495 4 936 SPP Aktiefond Sverige Sverige 0,12% 0,20% -0,08% 1,00% 32 559 37 495 4 936 SPP Aktiefond USA USA, mix bolag 0,12% 0,20% -0,08% 1,19% 32 559 37 495 4 936 SPP Emerging Markets SRI Tillväxtmarknader 0,31% 0,95% -0,64% 1,43% 78 451 172 189 93 738 SPP Obligationsfond Ränte - SEK obligationer, långa 0,09% 0,20% -0,11% 0,62% 12 411 16 232 3 821 SPP Penningmarknadsfond Ränte - SEK penningmarknad 0,09% 0,20% -0,11% 0,40% 12 411 16 232 3 821 Genomsni 0,29% 0,83% -0,54% 64 907 136 987 72 080 Swedbank ITP Aberdeen Global Japanese Equity A2 JPY Japan 0,85% 1,50% -0,65% 1,28% 190 394 271 580 81 186 Aberdeen Global Latin America Equity S 2 Latinamerika 1,00% 1,92% -0,92% 1,52% 221 833 330 988 109 155 BlackRock GIF Emerg Mkts Eq Idx A2 Acc Tillväxtmarknader 0,40% 0,55% -0,15% 1,43% 102 808 118 580 15 772 BNPP L1 Equity Best Sel Euro C C Euroland 0,85% 1,50% -0,65% 1,09% 216 955 294 836 77 880 Cliens Mixfond Sverige B Blandfond - SEK, aggressiv 0,50% 1,75% -1,25% 1,46% 64 652 179 530 114 878 Danske Invest Europe Focus A Europa, mix bolag 0,75% 1,60% -0,85% 1,24% 181 885 276 914 95 029 Danske Invest Global Index Global, mix bolag 0,30% 0,44% -0,14% 1,25% 74 514 89 266 14 752 Spiltan Aktiefond Stabil Sverige, små-/medelstora bolag 0,55% 1,50% -0,95% 1,47% 114 612 246 559 131 947 Spiltan Räntefond Sverige Ränte - SEK penningmarknad 0,09% 0,10% -0,01% 0,40% 13 514 9 474-4 040 SPP Aktiefond Sverige Sverige 0,20% 0,20% 0,00% 1,00% 46 913 37 495-9 418 SPP Obligationsfond Ränte - SEK obligationer, långa 0,15% 0,20% -0,05% 0,62% 17 115 16 232-883 Swedbank Robur Asienfond Asien ex Japan 0,55% 1,42% -0,87% 1,50% 106 106 228 735 122 629 Swedbank Robur Ethica Global MEGA Global, mix bolag 0,30% 0,72% -0,42% 1,25% 67 965 128 838 60 874 Swedbank Robur Indexfond Asien Asien ex Japan 0,25% 0,42% -0,17% 1,50% 60 311 80 479 20 168 Swedbank Robur Indexfond USA USA, mix bolag 0,20% 0,42% -0,22% 1,19% 72 452 100 602 28 151 Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Blandfond - SEK, aggressiv 0,35% 0,72% -0,37% 1,46% 47 520 81 682 34 161 Swedbank Robur Ny Teknik Branschfond, ny teknik 0,55% 1,70% -1,15% 1,47% 107 749 267 225 159 476 Swedbank Robur Realinvest Branschfond, fastighetsbolag 0,55% 1,42% -0,87% 1,38% 106 764 229 283 122 519 Swedbank Robur Realräntefond Ränte - SEK obligationer, reala 0,25% 0,72% -0,47% 0,60% 23 909 53 778 29 869 Swedbank Robur Räntefond Europa Ränte - europeiska obligationer 0,30% 0,72% -0,42% 0,82% 32 078 57 819 25 741 Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Global & Sverige 0,35% 0,52% -0,17% 1,19% 72 452 92 284 19 832 Swedbank Robur Östeuropafond Östeuropa 0,75% 1,42% -0,67% 1,61% 140 173 230 377 90 204 Genomsni 0,46% 0,98% -0,52% 94 667 155 571 60 904 Prestastionsbaserat gäller både upphandlade och ej upphandlade fonder, dvs rabaerade och ordinarie avgifter Den oviktade sniavgiften för fonderna på den svenska marknaden är 1,21 procent. Stor andel räntefonder drar ned sniet medan en stor andel aktiefonder med mer exotisk inriktning drar upp det. Observera a dea sni påverkas mycket av vilka typer av fonder som finns tillgängliga på marknaden. ernas förvaltningsavgift är i sni 0,39 procent för s utbud medan ordinarie fonders förvaltningsavgift är i sni 0,86 procent räknat på enskilda fonder. Förklaringar : fondens förvaltningsavgift som har förhandlat fram. ordinarie: den ordinarie fondförvaltningsavgiften. Differens: skillnaden mellan den avgift förhandlat fram och den ordinarie avgiften. : "Ja" om fonden även tar ut en prestatiosnbaserad avgift, gäller både rabaerad som ordinarie avgift. : sni av den ordinarie fondförvaltningsavgiften för alla fonder inom samma kategori på den svenska marknaden. er med presationsbaserat är ej medräknade i en. 2 (2)

utbud - Kategorier där erbjuder valbara fonder Följande fondkategorier erbjuds från och med den 1 juli 2010. Ordinarie avgift ITP Differens Asien 0,40% 0,60% -0,20% 81 007 105 549 24 542 Asien & Australien ex Japan 0,48% 0,88% -0,40% 138 520 183 507 44 987 Asien ex Japan 0,43% 1,15% -0,72% 86 972 187 376 100 404 Blandfond - SEK, aggressiv 0,39% 1,06% -0,67% 52 096 114 298 62 202 Branschfond, fastighetsbolag 0,55% 1,42% -0,87% 106 764 229 283 122 519 Branschfond, infrastruktur 0,80% 2,00% -1,20% 221 485 361 865 140 380 Branschfond, läkemedel 0,60% 1,50% -0,90% 114 612 239 868 125 256 Branschfond, ny teknik 0,55% 1,70% -1,15% 107 749 267 225 159 476 Brasilien 0,25% 0,45% -0,20% 67 272 92 284 25 012 Euroland 0,63% 0,95% -0,33% 148 981 183 385 34 404 Europa, flexibel storlek bolag 0,56% 1,85% -1,29% 122 376 296 060 173 684 Europa, mix bolag 0,39% 0,82% -0,43% 109 890 156 766 46 877 Europa, stor utdelning 0,60% 1,50% -0,90% 180 407 294 346 113 938 Global & Sverige 0,35% 0,52% -0,17% 72 452 92 284 19 832 Global, mix bolag 0,28% 0,60% -0,32% 72 423 108 391 35 968 Global, värdebolag 0,30% 0,70% -0,40% 97 088 148 961 51 873 Hedgefond, lång/kort, ränta 0,60% 1,10% -0,50% 170 569 234 191 63 622 Hedgefond, modellbaserad terminshandel 0,60% 1,75% -1,15% 260 959 315 989 55 031 Indien 0,53% 1,10% -0,58% 147 468 216 368 68 900 Japan 0,40% 0,76% -0,35% 115 280 156 403 41 123 Kina 0,53% 0,98% -0,45% 132 845 188 448 55 603 Latinamerika 0,56% 1,25% -0,70% 126 778 216 923 90 144 Ryssland 0,25% 0,45% -0,20% 64 669 89 770 25 100 Ränte - europeiska obligationer 0,30% 0,72% -0,42% 32 078 57 819 25 741 Ränte - SEK obligationer, långa 0,12% 0,43% -0,31% 20 647 36 515 15 868 Ränte - SEK obligationer, reala 0,25% 0,72% -0,47% 23 909 53 778 29 869 Ränte - SEK penningmarknad 0,09% 0,21% -0,11% 12 947 17 026 4 079 Ränte - övriga globala, valutasäkrade 0,20% 0,30% -0,10% 20 682 23 635 2 953 Sverige 0,27% 0,62% -0,35% 58 847 105 257 46 411 Sverige, små-/medelstora bolag 0,58% 1,32% -0,74% 113 153 214 343 101 190 Tillväxtmarknader 0,46% 1,06% -0,60% 117 327 197 889 80 562 USA, mix bolag 0,18% 0,31% -0,14% 67 802 81 404 13 602 USA, tillväxtbolag 0,58% 1,03% -0,45% 140 619 191 355 50 736 Östeuropa 0,70% 1,51% -0,81% 171 854 276 236 104 382

ssni per bolag ssni på de upphandlade fondförsäkringsbolagen från och med den 1 juli 2013. Bolag Sniavgift Sniavgift ITP AMF 0,28% 0,41% -0,13% 63 417 76 351 12 934 Danica 0,35% 0,75% -0,40% 90 394 137 654 47 260 SEB 0,55% 1,33% -0,78% 152 213 241 370 89 158 SPP 0,29% 0,83% -0,54% 64 907 136 987 72 080 Swedbank 0,46% 0,98% -0,52% 94 667 155 571 60 904 Genomsni 0,39% 0,86% -0,47% 93 119 149 586 56 467