1 av 4 FONDKONTOANMÄLAN PRIVATPERSON För öppnande av fondkonto hos DNB Asset Management AB och DNB Asset Management AS, filial Sverige (fortsättningsvis gemensamt kallade DNB). Med anledning av de krav som ställs i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism måste en korrekt och fullständigt ifylld fondkontoanmälan ha sänts in och registrerats innan teckning av fondandelar kan ske. Samtliga uppgifter i blanketten är obligatoriska om inget annat anges. 1. Personuppgifter Namn Personnummer c/o Utdelningsadress (gata, box) Postnummer Ort Land (om annat än Sverige) Medborgare i (om annat land än Sverige, även dubbelt) Födelseland (om annat land än Sverige) Telefonnummer dagtid Mobilnummer E-postadress 2. Skattemässig hemvist om annan än Sverige Land för skatterättslig hemvist Utländskt skatteregistreringsnummer (TIN) 3. Förmyndare (i förekommande fall) Namn Personnummer Namn Personnummer 4. Utbetalningskonto* Konto (clearingnummer + kontonummer) Bank *Endast bankkonto tillhörande fondkontohavaren får anges. 5. Sparandets syfte och art Jag planerar att fondspara på följande sätt: Månadssparande Engångsköp Månadssparande och engångsköp Jag planerar att spara följande belopp på årsbasis: Upp till 100 000 kr per år Annat belopp per år (ange belopp): Om annat belopp angivits i rutan till vänster, ange även det vanligaste ursprunget till de medel du planerar att spara: Sparande/placering Lön Arv/gåva Fastighetsförsäljning Företagsförsäljning Annat (ange ursprung): 6. Hel- och halvårsrapporter Jag önskar erhålla hel- och halvårsrapporter för de fonder jag sparar i. DNB Asset Management AS, filial Sverige DNB Asset Management AB Postadress: SE-105 88 Stockholm Tfn: 08-473 44 50 Postadress: SE-105 88 Stockholm Besöksadress: Regeringsgatan 59, Stockholm Fax: 08-24 57 99 Besöksadress: Regeringsgatan 59, Stockholm Organisationsnummer: 516408-1548 E-post order: order@dnb.se Organisationsnummer: 556387-6159 www.dnb.se/fonder E-post info: fonder@dnb.se www.dnb.se/fonder
2 av 4 7. Intygande angående skattskyldighet i USA Du rekommenderas att läsa Bilaga 1, avsnittet Identifiering av rapporteringspliktiga konton enligt FATCA-avtalet på nästa sida innan du fyller i nedanstående uppgifter. Är du en amerikansk person (s.k. U.S. Person) enligt amerikansk skattelagstiftning? Ja Nej För definition av amerikansk person hänvisas till Bilaga 1, avsnittet Identifiering av rapporteringspliktiga konton enligt FATCAavtalet. Om du svarat ja på frågan ovan, ange amerikanskt skatteregistreringsnummer i fältet Utländskt skatteregistreringsnummer (TIN) under punkten 3 på sida 1 i denna fondkontoanmälan. 8. Intygande angående person i politiskt utsatt ställning (PEP) Du rekommenderas att läsa Bilaga 1, avsnittet Personer i politiskt utsatt ställning - PEP på nästa sida innan du fyller i nedanstående uppgifter. För definition av person i politiskt utsatt ställning, dennes familjemedlemmar och kända medarbetare, se Bilaga 1, avsnittet Personer i politiskt utsatt ställning - PEP Har du eller har du haft uppdrag på hög nivå inom svenska staten eller annan stat eller Ja Nej i en mellan- eller överstatlig organisation som medför att du är en person i politiskt utsatt ställning enligt definitionen av PEP? Är du familjemedlem till en person i politiskt utsatt ställning enligt definitionen av PEP? Ja Nej Är du känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning enligt definitionen av PEP? Ja Nej Om du svarat ja på någon av frågorna ovan, ange befattning, släktskapsförhållande eller funktion/förbindelse nedan: Befattning: Släktskapsförhållande: Annan funktion/förbindelse: 9. Handlingar som skall bifogas till denna fondkontoanmälan Vidimerad fotokopia av giltig identitetshandling för fondkontohavaren. I förekommande fall, vidimerade fotokopior av giltiga identitetshandlingar för fondkontohavarens samtliga förmyndare. I förekommande fall, enskilt förmyndarskap skall styrkas med skriftligt intyg från ansvarig myndighet. 10. Underskrift Jag intygar på heder och samvete att ovanstående uppgifter under punkterna 1 till 9 är riktiga och att jag investerar för egen räkning. Jag förbinder mig att skicka skriftligt meddelande till DNB om ändringar av till exempel namn-, adress- och bankkontoförändringar samt byte av skattemässig hemvist. Jag intygar att angivet bankkonto är mitt och jag ger samtidigt DNB Asset Management AB rätt att hämta in uppgifter från min bank för att kontrollera att uppgiften stämmer. Jag bekräftar att jag har tagit del av och accepterar Ramavtal för fondkonto hos DNB Asset Management AB och DNB Asset Management AS, filial Sverige och Handelsvillkor för köp och försäljning av fondandelar på fondkonto samt att jag erbjudits faktablad för de fonder jag önskar spara i. Jag är införstådd med och samtycker till att DNB behandlar mina personuppgifter enligt ovan i den utsträckning det krävs för fullgörande av detta avtal och uppdrag relaterade till detta avtal och att personuppgifterna får lämnas ut till andra bolag inom DNB-koncernen. Datum Fondkontohavarens underskrift (i förekommande fall båda förmyndarnas underskrifter)
3 av 4 Bilaga 1 1. Identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet Vad är FATCA? FATCA står för Foreign Account Tax Compliance Act och är en amerikansk lagstiftning som syftar till att ge USA möjlighet att förhindra skatteflykt. Sverige och USA har med anledning av FATCA ingått ett avtal om ett ömsesidigt utbyte av information, som bland annat innebär att svenska finansinstitut är skyldiga att utreda om de har amerikanska personer (U.S. Persons) som kunder och i så fall lämna särskilda kontrolluppgifter avseende dessa kunders konton. FATCA har implementerats i svensk lag genom lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet. Vem är skattskyldig/deklarationsskyldig i USA? Den som är skattskyldig eller deklarationsskyldig i USA omnämns i lagstiftningen som en amerikansk person (U.S. Person). Observera att även personer som inte betalar skatt i USA men som är deklarationsskyldiga i USA i detta sammanhang är amerikanska personer (U.S. Persons). En person med skattemässig hemvist i Sverige (enligt svensk rätt) kan ändå vara skattskyldig/deklarationsskyldig i USA. Vem är en amerikansk person (U.S. Person)? Med amerikansk person (U.S. Person) avses exempelvis: - den som har ett amerikanskt medborgarskap (även om personen också är medborgare i ett annat land). Även den som avsagt sig sitt amerikanska medborgarskap kan ingå i denna grupp. - den som är bosatt i USA och/eller är innehavare av ett amerikanskt uppehålls- och arbetstillstånd (s.k. Green card). Även den som tidigare varit bosatt i USA och/eller varit innehavare av s.k. Green card kan ingå i denna grupp. - amerikanska företag (p.g.a. registrering, företagsledning etc.), truster med amerikansk anknytning. - vissa icke amerikanska företag (t.ex. svenska företag) som har amerikanska ägarintressen eller som kontrolleras av amerikanska personer (U.S. Persons). För närmare information se den amerikanska skattemyndigheten IRS webbplats www.irs.gov eller lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet. 2. Personer i politiskt utsatt ställning - PEP Vem är en person i politiskt utsatt ställning? En person i politiskt utsatt ställning (Politically Exposed Person PEP) är en person som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat eller i en internationell organisation. Med viktiga offentliga funktioner avses bland annat: - Statschef - Regeringschef - Minister - Vice eller biträdande minister - Parlamentsledamot - Domare i högsta domstolen - Domare i konstitutionell domstol eller annat rättsligt organ på hög nivå vars beslut endast undantagsvis kan överklagas - Högre tjänsteman vid revisionsmyndighet - Ledamot i centralbanks styrande organ - Ambassadör - Beskickningschef - Hög officerare i försvarsmakten - Person som ingår i statsägt företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan - Person som har eller tidigare haft befattning inom Europeisk gemenskapsnivå (EG) eller internationell nivå i befattningar som motsvarar de ovanstående i tillämpliga delar En PEP anses genom sin position och sitt inflytande inneha en ställning som i sig utgör en risk för att utnyttjas för bland annat mutbrott. Fondbolag och andra finansiella institut måste bland annat veta vilka av deras kunder som är personer i politiskt utsatt ställning, såväl svenska som utländska. Familjemedlemmar och kända medarbetare Fondbolag och andra finansiella institut måste också veta vilka kunder som är familjemedlemmar och kända medarbetare till en PEP. Med familjemedlemmar avses: - Maka/make - Registrerad partner - Sambo - Barn och deras make/maka, registrerade partner eller sambor - Föräldrar
4 av 4 Med känd medarbetare avses: - En person som gemensamt med en PEP äger eller på annat sätt har bestämmande inflytande över ett företag eller annan juridisk konstruktion 1 och/eller - En person som ensam äger eller utövar inflytande över ett företag eller annan juridisk konstruktion som egentligen har bildats till förmån för en PEP och/eller - En person som på annat sätt har eller har haft en nära förbindelse 2 med en PEP det behöver inte vara fråga om en affärsförbindelse. Verklig huvudman Om kunden är ett företag eller annan juridisk konstruktion måste fondbolag och andra finansiella institut också kontrollera om den direkta eller indirekta ägaren är en PEP om innehavet uppgår till mer än 25 procent alternativt om personen utövar ett bestämmande inflytande över företaget/den juridiska konstruktionen. Skärpta åtgärder Penningtvättslagen ställer höga krav på att fondbolag och andra finanseilla institut har god kunskap om sina kunder och deras fondandelsaffärer och måste förstå syftet med affärsförhållandet och kundens transaktioner. När det gäller en PEP måste fondbolag och andra finansiella institut vidta åtgärder som går utöver normala åtgärder skärpta åtgärder. Detta innebär bland annat att banken måste få godkännande från en behörig beslutsfattare innan en affärsförbindelse inleds med en PEP. Fondbolag och andra finansiella institut måste också vidta åtgärder för att fastställa källan till kundens förmögenhet och medel som hänger samman med affärsförbindelsen och transaktionerna. Detsamma gäller för familjemedlemmar och kända medarbetare till en PEP. Fondbolag och andra finansiella institut kommer därför att ställa fler frågor till en PEP, dennes familjemedlemmar och kända medarbetare. Det kommer därför att ta längre tid för fondbolag och andra finansiella institut att inleda och hantera affärsrelationer med dessa personer. Löpande uppföljning Fondbolag och andra finansiella institut måste hålla sina kunduppgifter uppdaterade. I och med att familjekonstellationer med mera kan ändras från tid till annan behöver informationen som bolagen fått från kunden uppdateras i dessa avseenden. När upphör en person att vara en PEP? När en PEP har upphört att utöva sina funktioner ska fondbolag och andra finansiella institut under minst 18 månader därefter fortsätta att behandla kunden som en PEP. Därefter ska en riskbedömning göras. Reglerna om skärpta åtgärder tillämpas på familjemedlemmar och medarbetare så länge personen ifråga klassificeras som en PEP, det vill säga även här tillämpas en eftersläpning på minst 18 månader. 1 T.ex. en trust 2 T.ex. förbindelser som uppkommit genom medlemskap i samma politiska parti
Ramavtal för fondkonto hos DNB Asset Management AB och DNB Asset Management AS, filial Sverige 2012-12-14 1. Definitioner Allmänna villkor Bolagen Förvaltaren Fondkonto Fondkontoavtal Fondkontohavaren Handelsvillkor Hemsida Internettjänst Ramavtal Värdepappersbolaget Ramavtal för fondkonto samt Handelsvillkor för köp och försäljning av fondandelar på fondkonto. DNB Asset Management AB och DNB Asset Management AS, filial Sverige. DNB Asset Management AS, filial Sverige. Konto att användas för registrering och överlåtelse av fondandelar samt därtill relaterade registreringar, transaktioner, meddelanden och åtgärder, inklusive Internettjänst. Fondkontoanmälan inklusive Allmänna villkor. Den fysiska eller juridiska person som har ingått ett Fondkontoavtal och därmed öppnat Fondkonto. Handelsvillkor för köp och försäljning av fondandelar på fondkonto. Den vid var tid officiella hemsidan för DNB Asset Management AB och/eller DNB Asset Management AS, filial Sverige och genom vilken Fondkontohavaren bland annat erhåller tillgång till sitt Fondkonto. Den internettjänst som Fondkontohavaren erhåller tillgång till genom att logga in via Hemsidan medelst kod eller annan säkerhetslösning, och genom vilken Fondkontohavaren erbjuds möjlighet att få information om befintligt innehav av fondandelar samt köpa och sälja fondandelar. Detta Ramavtal för fondkonto. DNB Asset Management AB. 2. Avtalsmotparter DNB Asset Management AB (org.nr 556387-6159), 105 88 Stockholm, ett svenskt värdepappersbolag med tillstånd från Finansinspektionen att bland annat ta emot och vidarebefordra order avseende finansiella instrument, utföra order för kundens räkning, förvaltarregistrera sig som ägare av fondandelar för kundens räkning samt förvalta specialfonder. DNB Asset Management AB står under tillsyn av Finansinspektionen, Box 7821, 103 97 Stockholm. DNB Asset Management AS, filial Sverige, (org.nr. 516408-1548), 105 88 Stockholm, en svensk filial till ett förvaltningsbolag med säte i Norge och som har tillstånd från relevant tillsynsmyndighet att bedriva fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder. DNB Asset Management AB får agera som ombud gentemot kund för DNB-koncernens bolag avseende kommunikation i samband med samtliga frågor som direkt eller indirekt är hänförliga till Fondkontoavtalet. 3. Allmänt om avtalet Fondkontoavtal kan ingås skriftligt i pappersform eller via Hemsidan genom Fondkontohavarens elektroniska signatur. Genom att ingå Fondkontoavtal genom elektronisk signering godkänner Fondkontohavaren elektronisk kommunikation som medel att ingå juridiskt bindande avtal för att köpa och sälja fondandelar samt göra andra registreringar, transfereringar och överföringar under Fondkontoavtalet. Fondkontohavaren godkänner även att köp och försäljning av fondandelar, information, meddelanden, registreringar, transfereringar och överföringar som sker under eller i anslutning till Fondkontoavtalet hanteras elektroniskt via Internettjänsten. Vid användande av elektronisk kommunikation skall Fondkontohavaren anses juridiskt bunden och förpliktad så snart order, bekräftelse, uppdrag eller instruktion lämnats till relevant Bolag genom användande av elektronisk funktion som tillhandahålls av Bolagen inom ramen för Internettjänsten. Fondkontohavaren godkänner vidare att vart och ett av Bolagen innehåller skatt genom att debitera Fondkontot där sådan skyldighet åvilar Bolagen enligt lag. Därtill godkänner Fondkontohavaren att vart och ett av Bolagen debiterar Fondkontot sådana avgifter som framgår av Bolagens vid var tid gällande prislista. I Fondkontoavtalet nämns under några punkter att viss handling skall vara skriftligen undertecknad för att vara giltig. Med skriftligen undertecknad i Fondkontoavtal likställs, om inte annat uttryckligen anges, undertecknande genom elektronisk signering. 4. Köp och försäljning av fondandelar DNB Asset Management AB mottar och vidarebefordrar order om köp och försäljning av fondandelar i sådana fonder som ingår i det sortiment av fonder som DNB Asset Management AB distribuerar för det fondbolag som förvaltar fonden. I stället för att vidarebefordra en order direkt till de förvaltande fondbolagen får DNB Asset Management AB vidarebefordra order till svenskt eller utländskt finansiellt institut som i sin tur vidarebefordrar ordern till det aktuella förvaltande fondbolaget eller en marknadsplats på vilken fondandelarna handlas. DNB Asset Management AS, filial Sverige mottar och utför order om köp och försäljning av fondandelar i de fonder som förvaltas av DNB Asset Management AS, filial Sverige. Fondhandel genomförs i enlighet med Allmänna villkor samt de individuella fondernas respektive fondbestämmelser, 1
informationsbroschyr och faktablad. Allmänna villkor och fondernas respektive faktablad tillhandahålls på svenska. Övrig information såsom fondbestämmelser, informationsbroschyr, prospectus (såvitt avser vissa utlandsregistrerade fonder) samt hel- och halvårsrapporter tillhandahålls på det språk som tillämpas där fonden har sin hemvist. 5. Fondkonto Fysiska personer En fysisk person som vill öppna Fondkonto enligt Allmänna villkor skall underteckna ett Fondkontoavtal. På ett sådant Fondkonto redovisas överlåtelser och innehav av fondandelar samt i förekommande fall även utdelning, avgifter och skatter. Fondkontot får endast ha en kontohavare. I de fall ett Fondkontoavtal undertecknas i pappersform skall Fondkontoavtalet insändas till Bolagen i original tillsammans med en vidimerad fotokopia av giltig identitetshandling samt andra uppgifter som Bolagen från tid till annan är skyldiga att inhämta enligt lag eller föreskrift. Fysiska personer bosatta i utlandet skall även skicka in en vidimerad fotokopia av en handling som styrker mantalsskrivningsadress och en handling där individens TIN (utländskt skatteregistreringsnummer) framgår. Juridisk person registrerad i Sverige En svensk juridisk person som vill öppna Fondkonto skall underteckna ett Fondkontoavtal. På ett sådant Fondkonto redovisas överlåtelser och innehav av fondandelar samt i förekommande fall även utdelning, avgifter och skatter. Fondkontot får endast ha en kontohavare. Fondkontoavtalet skall insändas till Bolagen i original tillsammans med vidimerade behörighetshandlingar, till exempel registreringsbevis, ej äldre än 3 månader, utfärdat av Bolagsverket, vidimerade fotokopior av giltiga identitetshandlingar för de behöriga firmatecknare som företräder den juridiska personen vid öppnande av Fondkonto samt andra uppgifter som Bolagen från tid till annan är skyldiga att inhämta enligt lag eller föreskrift. Juridisk person registrerad i utlandet För en utländsk juridisk person som vill öppna Fondkonto gäller, utöver det som står ovan avseende juridisk person registrerad i Sverige, att vederbörande insänder en vidimerad fotokopia av en registreringshandling som styrker den juridiska personens säte och behöriga firmatecknare samt en vidimerad handling där den juridiska personens TIN (utländskt skatteregistreringsnummer) framgår. Vidimering m.m. Med vidimering avses att någon annan än den fysiska personen eller den juridiska personens behöriga firmatecknare intygar att fotokopian överensstämmer med originalet. Vidimering sker genom namnunderskrift, namnförtydligande och angivande av telefonnummer eller mantalsskrivningsadress. Med giltig identitetshandling avses till exempel pass eller körkort utfärdat av myndighet i EU-land där vederbörandes bild, efternamn, förnamn, namnteckning, födelsedatum, födelseland, datum för utfärdande och datum då handlingen upphör att gälla samt utfärdande myndighet framgår. Förfoganderätt Fondkontohavaren, eller den som Fondkontohavaren genom skriftlig fullmakt utsett att helt eller delvis förfoga över Fondkontot, förfogar över Fondkontot. För det fall förfogande över Fondkonto sker genom fullmakt, skall sådan vederbörligen utställd och upprättad fullmakt insändas till Bolagen i original tillsammans med vidimerade fotokopior på fullmaktgivarens respektive fullmaktstagarens giltiga identitetshandlingar. 6. Avgifter och skatter Bolagen har rätt att debitera avgifter hänförliga till Fondkonto enligt den prislista som Bolagen vid var tid tillämpar. Information om respektive fonds avgifter, inklusive in- och utträdesavgifter, förvaltningsavgifter m.m. finns i respektive fonds fondbestämmelser, informationsbroschyr, prospectus (såvitt avser vissa utlandsregistrerade fonder) och faktablad. Förutom nämnda avgifter kan ytterligare skatter, avgifter och kostnader tillkomma, som inte påförs eller betalas av Bolagen. Skattesatser och andra skatteregler beror på flera faktorer, bland annat individuella förhållanden och i vilken form Fondkontohavarens sparande sker. Reglerna kan även förändras under den tid som Fondkontohavaren innehar andelar i en fond. Fondkontohavaren bör rådgöra med en professionell rådgivare om de skattemässiga konsekvenserna som en investering i en fond innebär. Fondkontohavaren skall själv förvissa sig om sin skatterättsliga hemvist. För fysisk person är det normalt det land/den stat vars lag anger skattskyldighet på grund av bosättning, stadigvarande vistelse eller liknande omständighet. För juridisk person avses normalt det land där den juridiska personen är registrerad eller där företaget/styrelsen har sitt säte eller sin verkliga ledning. 7. Adressändring m.m. Fondkontohavaren försäkrar att samtliga uppgifter denne lämnat eller lämnar till Bolagen med anledning av Fondkontoavtalet är korrekta. Det åvilar vidare Fondkontohavaren att utan dröjsmål meddela Bolagen om tidigare lämnad uppgift på grund av ändrade förhållanden kommit att bli felaktig/obsolet och därvid även upplysa om det rätta/nya förhållandet. 2
Fondkontohavaren förbinder sig att utan dröjsmål anmäla ändring av uppgifter såsom namn, adress, nationalitet, skattemässig hemvist, e-postadress och mobiltelefonnummer till Bolagen. Fondkontohavarens svenska mantalsskrivningsadress kan komma att uppdateras genom inhämtande av uppgift från statens personadressregister (SPAR) om särskild överenskommelse inte träffats om annat. Ändring av bankkonto för utbetalning av försäljningslikvid skall meddelas via Internettjänsten i de fall Fondkontoavtal har ingåtts elektroniskt via Hemsidan och i övriga fall på blanketten "Ändring av uppgifter för fondkonto". 8. Meddelande Meddelande som avsänts av Bolagen med rekommenderat brev eller vanligt brev skall anses ha nått Fondkontohavaren senast 5 bankdagar efter avsändandet om brevet sänts till den adress som senast registrerats för Fondkontot. Meddelande genom telefax, telex, S.W.I.F.T, Internet eller annan elektronisk kommunikation skall anses ha kommit Fondkontohavaren tillhanda vid avsändandet om det sänts till av Fondkontohavaren uppgivet nummer eller elektronisk adress. Om ett sådant meddelande når Fondkontohavaren vid en tidpunkt som inte är normal kontorstid skall meddelandet anses ha kommit Fondkontohavaren tillhanda vid början av påföljande bankdag. Bolagen äger rätt att tillhandahålla information till Fondkontohavaren via Internettjänsten eller Hemsidan när Bolagen bedömer detta vara lämpligt och så kan ske enligt vid var tid tillämpliga lagar och föreskrifter. Fondkontohavaren samtycker till att meddelande tillhandahålls på detta sätt. Fondkontohavaren erinras även om vad som anges i punkten 2, sista stycket, ovan, det vill säga att Värdepappersbolaget äger företräda Förvaltaren i samband med samtliga frågor som direkt eller indirekt är hänförliga till Fondkontoavtalet. Meddelande kan således komma att skickas av Värdepappersbolaget för övriga Bolags räkning. Meddelande från Fondkontohavaren till Bolagen skall ställas via www.dnb.se, e-post fonder@dnb.se eller till: DNB Asset Management AB Att: Transfer Agency 105 88 Stockholm om inte Bolagen begärt svar till annan adress. Meddelande från Fondkontohavaren skall anses ha kommit Bolagen tillhanda den bankdag meddelandet ankommit till Bolagen under kontorstid och vid tidpunkt därefter, påföljande bankdag. Bolagen är berättigade att, med iakttagande av normal aktsamhet, omedelbart agera utifrån mottaget meddelande. Det språk som används i kontakterna mellan Fondkontohavaren och Bolagen skall vara svenska, om inte särskild överenskommelse träffas om annat. För de fall vad som anges i denna punkt 8 strider mot bestämmelser i Handelsvillkor, skall vad som anges i Handelsvillkor äga företräde. 9. Registrering av innehav Fondandelar i DNB-koncernens Sverigeregistrerade fonder registreras på Fondkonto hos relevant Bolag. Fondandelar i övriga fonder registreras direkt eller indirekt i Värdepappersbolagets namn för Fondkontohavares räkning (förvaltarregistrering) hos den som på det relevanta fondbolagets uppdrag för andelsägarregistret för fonden i fråga. Värdepappersbolaget får härvid låta förteckna och i förekommande fall förvara Fondkontohavarens fondandelar hos annat depåförande institut i Sverige eller i utlandet. Depåförande institut utses av Värdepappersbolaget efter eget val. Förvaring hos depåförande institut sker normalt i Värdepappersbolagets namn för kunders räkning. Därvid får Fondkontohavarens fondandelar registreras tillsammans med andra ägares fondandelar. Värdepappersbolaget får uppdra åt depåförande institut att i Värdepappersbolagets ställe låta sig registreras för Fondkontohavarens fondandelar. Kunden är införstådd med att Fondkontohavarens fondandelar kan komma att förvaras på ett samlingskonto hos depåförande institut. Huruvida Fondkontohavaren har en sakrättsligt skyddad separationsrätt i händelse av att Bolagen (eller annat bolag inom DNBkoncernen) eller depåförande institut skulle försättas i konkurs eller drabbas av annan åtgärd med motsvarande rättsverkan kan variera och är beroende av tillämplig lagstiftning. I Sverige föreligger separationsrätt under förutsättning att fondandelarna hålls avskilda från Bolagens eller depåförande instituts övriga tillgångar. Vid förteckning eller förvaring hos utländskt depåförande institut kan det till följd av tillämplig utländsk lag vara omöjligt att identifiera och separera kunders värdepapper från Värdepappersbolagets eller depåinstitutets egna värdepapper, varvid kunders värdepapper vid en konkurssituation skulle kunna anses ingå i Värdepappersbolagets eller depåinstitutets tillgångar. Depåförande institut kan ha säkerhet i eller kvittningsrätt avseende Fondkontohavarens fondandelar och därtill kopplade fordringar. 10. Avstående från uppdrag Bolagen äger rätt att utan angivande av skäl avsäga sig uppdrag om Bolagen skulle misstänka att ett utförande av uppdraget skulle stå i strid med bestämmelserna i vid var tid gällande lagstiftning om marknadsmissbruk eller eljest skulle stå i strid med tillämplig lag, marknadsregler eller god sed på marknaden eller om Bolagen av annan anledning skulle finna att det föreligger skäl därtill. 3
11. Felaktig förteckning på fondkonto Om Bolagen felaktigt skulle förteckna fondandelar på Fondkontohavarens fondkonto har Bolagen rätt att korrigera felaktigheten ifråga. Om Fondkontohavaren förfogat över felaktigt förtecknade fondandelar skall Fondkontohavaren snarast möjligt återlämna dessa till Bolagen eller ersätta Bolagen på annat sätt. Om Bolagen har korrigerat enligt ovan, skall Bolagen utan dröjsmål underrätta Fondkontohavaren därom. Fondkontohavaren har inte rätt att i ovan angivna fall ställa några krav gentemot Bolagen. 12. Reklamationer och ersättningsanspråk Fondkontohavaren får inte göra gällande fel mot Bolag, om denne inte lämnar meddelande om felet inom skälig tid efter det att denne märkt eller borde ha märkt felet (reklamation). Om Fondkontohavaren vill häva ett köp- eller säljuppdrag skall detta omgående meddelas till relevant Bolag i samband med Fondkontohavarens reklamation. Om reklamation och meddelande om hävning inte lämnas samtidigt förlorar Fondkontohavaren rätten att häva uppdraget och/eller göra gällande andra påföljder mot Bolagen. Vid reklamationer, ersättningsanspråk och liknande frågor gällande eventuella fel begångna av något eller några Bolag, bör Fondkontohavaren i första hand vända sig till Bolagens kundtjänst och med deras hjälp till Bolagens klagomålsansvarige. Information om Bolagens hantering av klagomål och om vem som är Bolagens respektive klagomålsansvarige finns på Bolagens Hemsida. Råd och vägledning kan även erhållas från: Konsumenternas Bank- och finansbyrå Box 242 15 104 51 Stockholm Telefon 0200-22 58 00 www.bankforsakring.konsumenternas.se eller den kommunala konsumentvägledningen. Fondkontohavaren kan också vända sig till: Allmänna Reklamationsnämnden (ARN) Box 174, 101 23 Stockholm Telefon 08-508 860 00 www.arn.se eller väcka talan vid allmän domstol. Vad som anges ovan skall inte på något sätt inskränka Bolagens ansvar gentemot Fondkontohavaren enligt indispositiv lagstiftning. 13. Överlåtelse och pantsättning av fondandelar Överlåtelse (vilket begrepp med avseende på denna punkt 13 skall anses innefatta också universalsuccession) eller pantsättning av fondandelar skall skriftligen i pappersform anmälas till relevant Bolag. Bolagen ombesörjer därefter erforderlig registrering. Andelsägare kan överlåta sina fondandelar. Överlåtaren skall skriftligen i pappersform underrätta relevant Bolag om överlåtelsen med angivande av vem som är överlåtare respektive förvärvare samt vilka fondandelar som omfattas av överlåtelsen. Pantsättning av fondandel(ar), för vilken pantsättaren är registrerad i fondandelsägarregistret, skall skriftligen i pappersform anmälas till relevant Bolag. Av underrättelsen skall framgå vem som är andelsägare, panthavare, vilka fondandelar som omfattas av pantsättningen och eventuella begränsningar av pantsättningens omfattning. Panthavare skall skriftligen i pappersform underrätta relevant Bolag om upphörd pantsättning. Vid handläggning av pantsättning respektive av överlåtelse tar Bolagen ut en avgift enligt vid var tid gällande prislista. Fondkontohavaren erinras om att inte någon del av ovan nämnda förfarande kan utföras elektroniskt. 14. Avtalstid Fondkontoavtalet börjar gälla när Fondkontohavaren undertecknat detsamma och Bolagen erhållit de övriga dokument som anges i punkten 5 ovan. Avtalet gäller därefter tillsvidare. 15. Uppsägning eller överlåtelse av Fondkontoavtal Fondkontohavaren har rätt att säga upp Fondkontoavtalet med omedelbar verkan. För att uppsägningen skall vara giltig mot Bolagen skall den vara skriftligen undertecknad och innehålla instruktion om huruvida Bolagen skall sälja samtliga fondandelar eller överföra samtliga fondandelar till annat värdepappersinstitut enligt instruktion från Fondkontohavaren/värdepappersinstitutet. Bolagen har rätt att säga upp Fondkontoavtalet till upphörande tre månader efter det att Bolagen till Fondkontohavaren avsänt meddelande om uppsägningen. Om Fondkontohavaren under uppsägningstiden inte instruerat Bolagen om att överföra 4
fondandelarna till annat värdepappersinstitut, äger Bolagen rätt att sälja Fondkontohavarens fondandelar enligt vid var tid gällande Handelsvillkor i samband med att Bolagen avslutar fondkontot. Fondkontoavtalet gäller i tillämpliga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten. Om Fondkontohavaren försätts i konkurs eller om förvaltare enligt 11 kap 7 föräldrabalken förordnas, äger Bolagen omedelbart avsluta detta Fondkontoavtal. Fondkontohavaren kan inte överlåta sina rättigheter eller skyldigheter enligt detta avtal till någon annan. Bolagen har rätt att överlåta detta avtal till annan enhet (oavsett legal organisationsform) inom samma koncern eller annat värdepappersinstitut. 16. Ändring i Fondkontoavtal Bolagen äger rätt att besluta om ändring i Fondkontoavtalet. Ändringen skall ha verkan mot Fondkontohavaren från tidpunkt som Bolagen bestämmer, dock tidigast 30 dagar efter det att Bolagen till Fondkontohavaren avsänt meddelande om ändringen. Om Fondkontohavaren inte godtar ändringen har denne rätt att inom nämnda tid säga upp Fondkontoavtalet enligt de regler som föreskrivs i punkten 15 ovan. 17. Begränsning av Bolagens ansvar Bolagen ansvarar inte för skada som beror på omständigheter utanför Bolagens kontroll, såsom svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet, exempelvis data- eller telefel. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Bolagen självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommer i andra fall skall inte ersättas av Bolagen, om Bolagen varit normalt aktsamma. I inget fall skall ersättning utgå för indirekt förlust, skada eller följdskada. Bolagen svarar inte för skada som orsakats av svensk eller utländsk handelsplats, depåförande institut, central värdepappersförvarare, clearingorganisation eller annan som tillhandahåller motsvarande tjänster och inte heller av uppdragstagare som Bolagen med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Fondkontohavaren. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovannämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. Bolagen svarar inte heller för skada som uppkommer för Fondkontohavaren eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Bolagen beträffande fondandelar. Eventuella informations- och beslutsunderlag avseende till exempel tillgångsfördelning och fondexempel som tillställs Fondkontohavaren kan inte heller utgöra grund för sådant ansvar. Bolagen kan inte vid något tillfälle göras ansvarigt för värdeutvecklingen för de på Fondkontot registrerade fondandelarna. Fondkontohavaren är medveten om att driftavbrott eller andra störningar i Fondkontohavarens, Bolagens eller annans data, teleeller elsystem kan uppkomma vid tillämpningen av Fondkontoavtalet, samt att sådana fel eller störningar kan medföra att Fondkontohavaren inte kan lämna elektroniska eller fysiska order, att Fondkontohavarens order inte kommer fram till Bolagen eller annan, att order försenas och/eller att order inte kan verkställas på rätt sätt, eller att information som Bolagen tillhandahåller inte finns tillgänglig för Fondkontohavaren eller är felaktig. Bolagen ansvarar inte för skada som beror på sådant driftavbrott eller andra störningar i Fondkontohavarens, Bolagens eller annans data, tele- eller elsystem. Föreligger hinder för Bolagen att helt eller delvis verkställa åtgärd enligt Fondkontoavtalet på grund av omständigheter som anges i första stycket, får åtgärden uppskjutas till dess hindret har upphört. Om Bolagen, till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning, skall Bolagen respektive Fondkontohavaren inte vara skyldiga att erlägga ränta. 18. Tillämplig lag och tvist Bolagen följer svensk lag beträffande marknadsföring. Tolkning och tillämpning av Fondkontoavtalet skall ske enligt svensk rätt. Tvist i anledning av avtalet skall avgöras av svensk domstol. Bolagen har även rätt att väcka talan vid domstol i annat land. 19. Regulatoriska krav Fondkontohavaren är medveten om att Bolagen är föremål för Finansinspektionens tillsyn och verkar under bland annat tvingande lagstiftning. Till följd härav är Bolagen vid var tidpunkt berättigade att i förhållande till Fondkontohavaren vidta sådana åtgärder som följer av lag, förordning, föreskrift och/eller myndighetsbeslut. 20. Investerarskydd Enligt lagen (1999:158) om investerarskydd har Fondkontohavaren, om denne i händelse av Bolagens konkurs inte skulle få ut sina fondandelar hos Bolagen, rätt till särskild ersättning med ett belopp som föreskrivs i lag, vilket per den 17 september 2012 uppgår till högst 250 000 kr. Nämnda ersättning kan även innefatta medel som Bolagen tagit emot med redovisningsskyldighet. Fondkontohavare som vill ha ersättning skall senast ett år från dagen för konkursbeslutet framställa sitt krav till Riksgälden, som efter prövning betalar ut ersättning. 5
21. Om distansavtal Allmänt Ett distansavtal är ett avtal som träffas på distans och där kommunikationen uteslutande sker på distans, exempelvis via Internet eller vid telefonförsäljning. Information om distans- och hemförsäljningslagen gäller endast fysiska personer som i egenskap av konsument köper något huvudsakligen för ändamål som faller utanför en näringsverksamhet. Enligt distans- och hemförsäljningslagen har en Fondkontohavare som är att anse som konsument rätt till viss information om villkor för avtalet och i vissa fall även ångerrätt. Ångerrätt Om Fondkontohavaren som är att anse som konsument inte längre önskar inneha något Fondkonto i Bolagen har denne rätt att frånträda Fondkontoavtalet inom 14 dagar från den dag då Fondkontohavaren ingick nämnda avtal. För att utnyttja ångerrätten skall Fondkontohavaren innan ångerfristen har löpt ut lämna eller sända ett meddelande Bolagen att denne vill utöva sin ångerrätt. Fondkontohavaren uppmärksammas särskilt på att ångerrätt enligt distans- och hemförsäljningslagen inte gäller för redan utförda köp-, försäljnings- eller överlåtelseuppdrag eftersom eventuella värdeförändringar beror på sådana svängningar på finansmarknaden som Bolagen inte kan påverka och som kan inträffa under ångerfristen. Ångerrätten gäller inte heller transaktioner som inte avslutats men som redan lämnats till Bolagen och som inte går att annullera. Om Fondkontohavaren nyttjar sin ångerrätt, kommer Fondkontohavarens fondandelar i respektive fond att avyttras efter erhållande av Fondkontohavarens uppdrag i enlighet med avsnittet Försäljning av fondandelar i Handelsvillkor. Eventuell kapitalvinst eller - förlust kommer då att ligga Fondkontohavaren till godo/last. Mer information om Fondkontohavarens ångerrätt finns på www.konsumentverket.se. Fondkontohavaren har givetvis även efter ångerfristens slut rätt att säga upp Fondkontoavtalet i enlighet med vad som anges under avsnittet Uppsägning och överlåtelse av Fondkontoavtal. 22. Behandling av personuppgifter Personuppgifter som Fondkontohavaren lämnar till Bolagen kommer att behandlas i datasystem i den utsträckning som behövs för att tillhandahålla Fondkontohavaren tjänster enligt ingångna avtal, administrera Fondkontohavarens engagemang hos Bolagen och för att kunna ge Fondkontohavaren en god service. Även personuppgifter som inhämtats från annan än Fondkontohavaren kan komma att behandlas. Bolagen kan till exempel komma att komplettera personuppgifterna genom inhämtning från offentliga register, till exempel uppdatering av adressuppgifter med hjälp av statens personadressregister (SPAR). Bolagen kan även spela in eller på annat sätt dokumentera Fondkontohavarens kommunikation med Bolagen. Bolagen använder även personuppgifterna för att uppfylla sina förpliktelser enligt svensk eller utländsk lag, förordning, myndighetsföreskrift, myndighetsbeslut eller handelsregler, till exempel kan Bolagen komma att kontrollera vissa personuppgifter mot sanktionslistor samt för lämnande av kontrolluppgifter till Skatteverket. Personuppgifter behandlas även inom ramen för marknads- och kundanalyser som utgör underlag för marknadsföring, metod- och affärsutveckling, statistik samt riskhantering. Personuppgifter kan även behandlas som underlag för finansiell rådgivning eller för att informera om de tjänster som Bolagen eller bolag inom samma koncern erbjuder. Personuppgifterna kan även, om Fondkontohavaren inte har begärt en direktreklamspärr, komma att användas för att rikta direktreklam och olika erbjudanden till Fondkontohavaren. En begäran om direktreklamspärr ställs till adressen nedan. Det kan också förekomma att personuppgifter, inom ramen för gällande sekretessregler, behandlas i datasystem hos bolag inom Bolagens koncern såväl inom som utom EU- och EES-området och av företag och organisationer med vilka Bolagen eller bolag inom Bolagens koncern samarbetar för att utföra sina tjänster, exempelvis i samband med adressering och kuvertering av Fondkontobesked eller större informationsutskick. Bolagen kan arkivera och behandla ansökningshandlingar och övriga uppgifter för viss tid oavsett om Fondkontohavarens ansökan har beviljats eller inte. Fondkontohavarens personuppgifter sparas dock aldrig längre än nödvändigt. Personuppgiftsansvarig för personuppgiftsbehandling är respektive Bolag. Bolagen är skyldigt att se till att personuppgifter registreras på ett korrekt sätt och i enlighet med god sed, att uppgifter endast samlas in för särskilda, uttryckligt angivna och berättigade ändamål, att personuppgifter ej registreras för andra ändamål än för vilka de samlades in samt att personuppgifter inte sparas längre tid än vad som är nödvändigt, vilket är så länge de behövs för att Bolagen skall kunna hantera alla nödvändiga legala och administrativa krav avseende Fondkontohavaren. Fondkontohavaren har rätt att kostnadsfritt en gång per år ta del av de personuppgifter som Bolagen har registrerat om Fondkontohavaren. Om Fondkontohavaren önskar sådan information skall denne lämna eller skicka en skriftligen undertecknad begäran om detta. 6
Om personuppgifter visar sig vara felaktiga, ofullständiga eller i övrigt inte har behandlats i enlighet med personuppgiftslagen eller föreskrifter som har utfärdats med stöd av lagen kan Fondkontohavaren begära att dessa uppgifter rättas eller raderas. Ansökan skickas till Bolagen på nedan angiven adress. DNB Asset Management AB Att: Personuppgiftsombud 105 88 Stockholm Telefon: 08 473 44 50 Fax: 08 24 57 99 E-post: fonder@dnb.se 23. Information om risk Placeringar i fondandelar och andra finansiella instrument innebär alltid ett risktagande. Värdet av fondandelar kan både stiga och falla. En investerare kan förlora hela eller delar av det placerade kapitalet. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. 24. Information om kundkategorisering Lagen om värdepappersmarknaden föreskriver att alla kunder till ett värdepappersinstitut skall kategoriseras som icke-professionella eller professionella kunder. Kategoriseringen bygger på tanken att icke-professionella kunder har ett större behov av skydd och information än professionella kunder. Såvida inte annat meddelas av Bolagen kategoriseras Fondkontohavaren som ickeprofessionell. En kund, såsom till exempel Fondkontohavaren, kan själv begära att få bli omkategoriserad. För icke-professionella kunder förutsätter det dels att kunden genom skriftligen undertecknat meddelande begär det, dels att Bolagen utifrån vissa i lagen angivna kriterier bedömer att kunden uppfyller förutsättningarna för att kategoriseras som professionell kund. En kund som uppfyller kriterierna för att kategoriseras som en professionell kund eller en jämbördig motpart kan begära att få bli omkategoriserad till ickeprofessionell kund. Bolagen lämnar gärna närmare upplysningar till de kunder som är intresserade av att omkategoriseras. 25. Information om lämplighetsbedömning och investeringsrådgivning Bolagen gör i samband med utförande/vidarebefordran av en Fondkontohavares order inte någon bedömning av om de fondandelar Fondkontohavaren önskar köpa passar Fondkontohavaren, med hänsyn till dennes ekonomiska situation, erfarenhet, riskbenägenhet, placeringshorisont etc. Bolagen erbjuder inom ramen för detta fondkonto endast investeringstjänsterna mottagande, vidarebefordran och utförande av order avseende okomplicerade instrument (fondandelar) som anges i 8 kap. 25 lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Bolagen lämnar inte investeringsrådgivning inom ramen för detta avtal. Om Bolagen däremot har träffat en särskild överenskommelse med Fondkontohavaren, kan Bolagen dock komma att lämna sådana råd. 26. Information om incitament Värdepappersbolaget kan erhålla ersättning från olika fondbolag för förmedling av kundorder avseende fondandelar via ett distributionsavtal. Kontakten mellan kunden och Bolag(en) kan dessutom ha förmedlats av en extern samarbetspartner. För denna förmedling erlägger Värdepappersbolaget en ersättning till den externa samarbetspartnern. Den ersättning som Värdepappersbolaget eventuellt erhåller från fondbolag respektive den ersättning som Värdepappersbolaget lämnar till den externa samarbetspartnern beräknas vanligtvis som en årlig ersättning i form av en procentsats på det förvaltade kapitalet. Ersättningen kan variera mellan de olika fondbolagen och mellan de olika fonderna förvaltade av samma fondbolag. Fondkontohavaren betalar dock endast en avgift till respektive fondbolag i form av förvaltningsavgift och eventuellt andra avgifter/kostnader som fondbolagen tar ut. Den ersättning som Värdepappersbolaget får av fondbolagen respektive erlägger till samarbetspartnern innebär således ingen ytterligare kostnad för fondandelsägaren. Om Fondkontohavaren önskar ytterligare information är denne välkommen att kontakta Bolagen. 7
Handelsvillkor för köp och försäljning av fondandelar på fondkonto 2012-12-14 1. Allmänt Köp och försäljning av fondandelar i de fonder som Bolagen vid var tid erbjuder i sitt sortiment genomförs i enlighet med Ramavtal för fondkonto hos DNB Asset Management AB och DNB Asset Management AS, filial Sverige, dessa handelsvillkor samt respektive fonds informationsbroschyr eller motsvarande dokument samt de regler som vid var tid gäller hos den motpart som Bolagen kan komma att vända sig till för att genomföra handeln. Vissa fonder i Bolagens sortiment kan inte handlas elektroniskt. Information om vilka fonder detta innefattar kan erhållas genom att kontakta Bolagens kundcenter. Kontaktinformation finns på hemsidan. Såvida inte annat anges häri skall de termer, begrepp och ord som är definierade i Ramavtal för fondkonto hos DNB Asset Management AB och DNB Asset Management AS, filial Sverige, ha samma betydelse i dessa Handelsvillkor. 2. Köp av fondandelar Köp av fondandelar görs på Fondkontohavarens skriftliga uppdrag. Fondkontohavarens köporder registreras så snart den kommit relevant Bolag tillhanda och Fondkontohavarens inbetalning av likvidbeloppet finns tillgängligt för Bolaget på av Bolaget anvisat bankkonto. Om Fondkontohavarens köporder inte kunnat registreras på Fondkontot på grund av att den inkommit efter de tidpunkter som anges nedan eller i respektive fonds informationsbroschyr/prospectus, får relevant Bolag uppskjuta utförandet av ordern till dess att den kan registreras. Om Fondkontohavarens köporder inte kunnat registreras på Fondkontot på grund av att den är ofullständig, får relevant Bolag helt underlåta att utföra ordern om den inte kunnat registreras inom 10 bankdagar. Med ofullständig köporder avses köporder för vilken köplikvid ej erhållits, där signatur eller annan väsentlig information saknas eller identifiering av Fondkontohavaren ej kunnat genomföras enligt gällande lagstiftning. Köporder kan inte limiteras eller villkoras utan verkställs till den andelskurs som beräknats för avslutsdagen. När ordern lämnas är denna andelskurs inte känd. Köp av Luxemburgregistrerade fonder i DNB Fund Köporder avseende Luxemburgregistrerade fonder i DNB Fund som företrädesvis placerar inom Europa och som registreras före kl 10.00 utförs på registreringsdagen om denna dag är en bankdag i det land där fonden är registrerad och i den eller de marknader som fonden huvudsakligen placerar i. I annat fall utförs köpordern nästa möjliga bankdag. Köporder avseende Luxemburgregistrerade fonder i DNB Fund som företrädesvis placerar utanför Europa och som registreras före kl 16.00 utförs nästkommande bankdag om denna dag är en bankdag i det land fonden är registrerad och i den eller de marknader som fonden huvudsakligen placerar i. I annat fall utförs köpordern nästa möjliga bankdag. Köp av Luxemburgregistrerade fonder i DNB Part II Fund Köporder avseende Luxemburgregistrerade fonder i DNB Part II Fund sker normalt i enlighet med respektive fonds egna handelsvillkor så som de specificeras i fondens prospectus. Kontakta gärna kundservice för närmare detaljer avseende tidpunkten för registrering av köporder vid handel via Sverige. Köp av Norgeregistrerade fonder i DNB Asset Management AS Köporder avseende Norgeregistrerade fonder i DNB Asset Management AS som registreras före kl. 13.00 utförs nästkommande bankdag om denna dag är en bankdag i det land där fonden är registrerad och i den eller de marknader som fonden huvudsakligen placerar i. I annat fall utförs köpordern nästa möjliga bankdag. Köp av Sverigeregistrerade fonder Köporder avseende Sverigeregistrerade fonder utförs i enlighet med vad som anges i respektive fonds informationsbroschyr. Inbetalning av köplikvid Såvida Bolagen inte anvisat annat skall inbetalning av likvidbeloppet ske via bankgiro eller genom överföring via autogiro. Lägsta belopp för köp av fondandelar i respektive fond anges i dokumentet Köporder samt på Hemsidan. Affärsbekräftelse Vid enstaka köp utfärdar respektive Bolag affärsbekräftelser till Fondkontohavaren. Löpande sparande via autogiro bekräftas endast med halvårsvisa utdrag från Fondkonto. 3. Försäljning av fondandelar Försäljning av fondandelar görs av Bolagen på Fondkontohavarens skriftliga uppdrag. Bolagen registrerar Fondkontohavarens 8
säljorder så snart den kommit Bolagen tillhanda och fondandelarna kan disponeras av relevant Bolag. Om Fondkontohavarens säljorder inte kunnat registreras på Fondkontot på grund av att den inkommit efter de tidpunkter som anges nedan eller i respektive fonds informationsbroschyr/prospectus, eller på grund av försenad leverans av fondandelar, får Bolaget uppskjuta utförandet av ordern till dess att den kan registreras. Om Fondkontohavarens säljorder inte kunnat registreras på Fondkontot på grund av att den är ofullständig får Bolagen helt underlåta att utföra ordern om den inte kunnat registreras inom 10 bankdagar. Med ofullständig säljorder avses säljorder där signatur eller annan väsentlig information saknas eller identifiering av Fondkontohavaren ej kunnat genomföras enligt gällande lagstiftning. Fondkontohavaren bör vara medveten om att omedelbar inlösen i respektive fond endast sker i den mån det är möjligt utan avyttring av värdepapper i fonden. Säljorder kan inte limiteras eller villkoras utan verkställs till den andelskurs som beräknats för avslutsdagen. När ordern lämnas är denna andelskurs inte känd. Försäljning av Luxemburgregistrerade fonder i DNB Fund Säljorder avseende Luxemburgregistrerade fonder i DNB Fund som företrädesvis placerar inom Europa och som registreras före kl 10.00 utförs på registreringsdagen om denna dag är en bankdag i det land där fonden är registrerad och i den eller de marknader som fonden huvudsakligen placerar i. I annat fall utförs säljordern nästa möjliga bankdag. Säljorder avseende Luxemburgregistrerade fonder i DNB Fund som företrädesvis placerar utanför Europa och som registreras före kl 16.00 utförs nästkommande bankdag om denna dag är en bankdag i det land där fonden är registrerad och i den eller de marknader som fonden huvudsakligen placerar i. I annat fall utförs säljordern nästa möjliga bankdag. Försäljning av Luxemburgregistrerade fonder i DNB Part II Fund Säljorder avseende Luxemburgregistrerade fonder i DNB Part II Fund sker i första hand i enlighet med respektive fonds egna handelsvillkor så som de specificeras i fondens prospectus. Kontakta DNB Fonder Kundcenter för närmare detaljer avseende tidpunkten för registrering av säljorder vid handel via Sverige. Försäljning av Norgeregistrerade fonder i DNB Asset Management AS Säljorder avseende Norgeregistrerade fonder i DNB Asset Management AS som registreras före kl. 13.00 utförs nästkommande bankdag om denna dag är en bankdag i det land där fonden är registrerad och i den eller de marknader som fonden huvudsakligen placerar i. I annat fall utförs säljordern nästa möjliga bankdag. Försäljning av Sverigeregistrerade fonder Säljorder i Sverigeregistrerade fonder utförs i enlighet med vad som anges i respektive fonds informationsbroschyr. Affärsbekräftelse Vid försäljning av fondandelar utfärdar Bolagen affärsbekräftelser till Fondkontohavaren. Utbetalning av försäljningslikvid Bolagen kan endast verkställa utbetalningar till Fondkontohavarens eget bankkonto, vilket skall anges i Fondkontoanmälan alternativt på blanketten "Ändring av uppgifter för fondkonto alternativt elektroniskt genom användande av Internettjänsten på Hemsidan. För utbetalningar till utlandet har Bolaget rätt till ersättning för remisskostnader. Utbetalning av försäljningslikvid i Luxemburgregistrerade fonder i DNB Fund DNB Asset Management AB säljer Fondkontohavarens fondandelar och inkasserar försäljningslikviden för dennes räkning. Försäljningslikviden utbetalas normalt två bankdagar efter avslutsdagen. Efter det att likviden utbetalts kan det ta ytterligare några bankdagar innan den finns tillgänglig på Fondkontohavarens bankkonto. Utbetalning av försäljningslikvid i Luxemburgregistrerade fonder i DNB Part II Fund Avseende utbetalning av försäljningslikvid i DNB Part II Fund, kontakta DNB Fonder Kundcenter. Utbetalning av försäljningslikvid i Norgeregistrerade fonder i DNB Asset Management AS DNB Asset Management AB säljer Fondkontohavarens fondandelar och inkasserar försäljningslikviden för dennes räkning. Försäljningslikviden utbetalas normalt två bankdagar efter avslutsdagen. Efter det att likviden utbetalts kan det ta ytterligare några bankdagar innan den finns tillgänglig på Fondkontohavarens bankkonto. Utbetalning av försäljningslikvid i Sverigeregistrerade fonder För Sverigeregistrerade fonder utbetalas försäljningslikviden i enlighet med vad som anges i respektive fonds informationsbroschyr. Efter det att likviden utbetalts kan det ta ytterligare några bankdagar innan den finns tillgänglig på Fondkontohavarens bankkonto. 4. Byte av fondandelar Byte av fondandelar innebär att Bolagen på Fondkontohavarens skriftliga uppdrag säljer fondandelar i den fond som Fondkontohavaren önskar byta från och investerar försäljningslikviden i den fond som Fondkontohavaren önskar byta till. 9
Vid byte sker normalt försäljning och köp av fondandelar i enlighet med vad som anges under rubriken Försäljning av fondandelar och Köp av fondandelar ovan. Försäljningslikviden överförs på likviddagen till den fond som Fondkontohavaren önskar byta till. Köp av fondandelar utförs den dag försäljningslikviden är tillgänglig på mottagande fonds bankkonto, under förutsättning att denna dag är bankdag/handelsdag för mottagande fond och med beaktande av mottagande fonds bryttider för köp. I undantagsfall kan bytets försäljnings- och köptransaktion utföras med samma avslutsdag. Till dessa undantagsfall hör byte inom fondparaplyet DNB Fund i Luxemburg och inom DNB Asset Management AS i Norge. Bytesorder avseende fonder inom DNB Fund som registreras före kl. 16.00 utförs nästkommande bankdag om denna dag är en bankdag i den eller de marknader som fonderna huvudsakligen placerar i. I annat fall utförs bytesordern nästa möjliga bankdag som båda fonderna är öppna för handel. Bytesorder avseende fonder inom DNB Asset Management AS som registreras före kl. 13.00 utförs på nästkommande bankdag om denna dag är en bankdag i det land där fonden är registrerade och i den eller de marknader som fonderna huvudsakligen placerar i. I annat fall utförs bytesordern nästa möjliga bankdag som båda fonderna är öppna för handel. 5. Valutaväxling För köp respektive försäljning av fondandelar noterade i utländsk valuta utför DNB Asset Management AB för Bolagens räkning erforderlig valutaväxling för Fondkontohavarens räkning i de fall detta är nödvändigt för att handel skall kunna genomföras. Valutaväxlingar för köp respektive försäljning av fondandelar noterade i utländsk valuta kan normalt inte utföras vid samma tillfälle, vilket innebär att fondandelskurserna, när de omräknas till svenska kronor, kommer att vara olika för köp- respektive försäljningstransaktioner med samma avslutsdag. 6. Utdelning Utdelning i Luxemburgregistrerade fonder I de fall en Luxemburgregistrerad fond lämnar utdelning utbetalas utdelningsbeloppet kontant till Fondkontohavarens bankkonto efter avdrag för eventuell skatt. För utbetalningar till utlandet har relevant Bolag rätt till ersättning för remisskostnader. Utdelning i Sverigeregistrerade fonder I de fall en Sverigeregistrerad fond lämnar utdelning investeras utdelningsbeloppet efter avdrag för eventuell skatt i nya fondandelar av samma slag. På Fondkontohavarens skriftliga begäran kan utdelning i stället utbetalas kontant till Fondkontohavarens bankkonto enligt de regler som anges i respektive fonds informationsbroschyr. För utbetalningar till utlandet har relevant Bolag rätt till ersättning för remisskostnader. 10