BLI KUND HOS MONYX PRIVATKUND

BLI KUND HOS MONYX PRIVATKUND Sida 1 av 6 Välkommen som investerare i våra fonder! Fyll i samtliga uppgifter nedan och skicka blanketten till via post, e-post eller fax enligt uppgifterna längst ner på blanketten. Frågorna nedan ställs pga kraven i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt till följd av skatterättslig lagstiftning. PERSONUPPGIFTER Namn Personnummer Adress Postnummer och Postort Telefon E-postadress Bank vid försäljning Clearingnummer Kontonummer ANKNYTNING TILL USA ELLER ANDRA LÄNDER Skatterättslig hemvist (om annan än Sverige) Medborgarskap (om annat än svenskt) Är du bosatt utanför Sverige? Ja. Vänligen ange land: Är du deklarations- eller skatteskyldig i USA på grund av medborgarskap eller annan anknytning (för mer information läs nedan) Ja Utländskt skatteregistreringsnummer (obligatoriskt vid skatterättslig hemvist utanför Sverige) Du är eller kan vara deklarationsskyldig i USA om du har amerikansk ankytning. Med amerikansk anknytning avses bland annat att du: har ett amerikanskt eller dubbelt medborgarskap varav det ena är amerikanskt är född i USA eller bosatt i USA har ett så kallat Green Card av andra skäl är deklarations- eller skattesskyldig i USA tidigare har uppfyllt ett av tidigare angivna kriterier, tex har haft ett amerikanskt medborgarskap som du avsagt dig För vems räkning investerar du? För min egen räkning För mina omyndiga barns räkning För någon annan (Bifoga fullmakt) Om du investerar för ett omyndigt barns eller någon annans räkning fyll i uppgifterna nedan och svara på följande frågor: Namn Personnummer Adress Är personen själv en person i politiskt utsatt ställning (PEP) eller har personen en relation till en PEP? (Med PEP anses en person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, statligt eller mellanstatligt organ eller bolag.) Ja. Vänligen fyll i PEP-blanketten som du hittar på monyx.se Är personen deklarations- eller skattskyldig i USA på grund av medborgarskap eller annan anknytning (för mera information läs ovan)? Ja. Vänligen fyll ange sketteregistreringsnummer (TIN) Ja, TIN saknas ÖVRIGA UPPGIFTER Vilken sysselsättning har du? Anställd Egen företagare Arbetssökande Pensionär Annat (ange nedan): Vad är syftet med din placering? Eget pensionssparande Sparande till närstående/barn Långsiktig placering Övrigt, nämligen (ange nedan): Vilket belopp uppskattar du dina genomsnittliga fondtransaktioner till, per år? < 10 000 10 000-100 000 100 000-1 000 000 > 1 000 000 Hur ofta kommer du uppskattningsvis att sätta in pengar på ditt fondkonto Detta är en engångsinsättning Periodiskt (t.ex. månadssparande) Flera gånger per år Minde än en gång per år Varifrån kommer kapitalet som ska placeras? Gammalt sparande/placeringar Lön/pension/bonus Arv/Gåva Fastighets/Företagsförsäljning Kapitalinkomster (utdelning/ränta) Annat, nämligen: Är du en person i politiskt utsatt ställning (PEP)? Med PEP anses en person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, statligt eller mellanstatligt organ eller bolag. Ja. Vänligen fyll i PEP-blanketten som du hittar på monyx.se Är du närstående, känd medarbetare eller har en nära förbindelse med en person i politisk utsatt ställning (PEP)? Med PEP anses en person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat, statligt eller mellanstatligt organ eller bolag. Ja. Vänligen fyll i PEP-blanketten som du hittar på monyx.se

Sida 2 av 6 Intygande och underskrift Jag intygar på heder och samvete att ovanstående uppgifter är riktiga och förbinder sig att snarast anmäla förändringar därav Jag bekräftar att Monyx inte har lämnat finansiell rådgivning Jag heller inte har uppdragit åt Monyx att ge finansiell rådgivning Jag har tagit del av och accepterat s Allmänna Vilkor för fondkonto (som finns tillgängliga på www. monyx.se) Faktablad Basfakta för de fonder som jag avser investera i (som finns tillgängliga på www. monyx.se) Jag är införstådd med att Monyx behandlar mina personuppgifter i den utsträckning det krävs för att fullgöra detta avtal och uppdrag relaterade till detta avtal och att Monyx behandlar mitt personnummer som kundnummer. Uppgifterna används för marknadsföring, marknadsanalyser och statistik inom koncernen och av andra företag som Monyx samarbetar med, allt i enligt med vad som framgår av de allmänna avtalsvilkoren. Ort och datum Underskrift Om spararen (andelsägaren) är omyndig måste samtliga vårdnadshavare underteckna nedan Namnteckning Namnförtydligande Personnummer (ååååmmddxxxx) Namnteckning Namnförtydligande Personnummer (ååååmmddxxxx) Dessa handlingar måste bifogas Om det är du själv som är kund Vidimerad kopia av giltig ID-handling för dig Omyndligt barn Om du investerar för omyndigt barns räkning, men fondkontot står i ditt namn behövs kopia av giltig IDhandling för dig Om fondkontot står i barnets namn, behövs kopia av giltig ID-handling för såväl barnet som samtliga vårdnashavare Annan person Om du investerar för en annan persons räkning på grundval av en fullmakt, behövs en fullmakt samt kopia av giltig ID-handling för både dig och den andra personen Förmedlarkod (ifylls av försäkringsförmedlare)

ENGÅNGSINSÄTTNING OCH AUTOGIRO Sida 3 av 6 Bank- och kontouppgifter Bank Clearingnummer Kontonummer Vid månadssparande används alltid autogiro. Pengarna dras i svenska kronor den 28:e varje månad enligt följande uppgifter. Månadssparande och Engångsinsättningar Du kan välja att både göra en engångsinsättning och starta ett månadssparande. Månadssparande Välj fond(-er) och ange önskat månadssparande Engångsinsättning Välj fond(-er) och ange det belopp du avser att betala in via respektive bankgironummer Fond Belopp (Autogiro) Belopp Bankgironummer Monyx Strategi Trygghet 784-8393 Monyx Strategi Balanserad 784-8344 Monyx Strategi Världen 784-8104 Monyx Strategi Sverige/Världen 784-8286 Monyx Strategi Nya Marknader 784-7916 Strategi Offensiv 784-7866 Monyx Svenska Aktier 5212-5093 Monyx Aktiv Ränta 784-7775 Monyx Genesis 5485-5028 Underskrift vid Autogiro Jag godkänner s Allmänna villkor - Autogiro Ort och datum Underskrift Medgivande om autogiro Jag medger att uttag får göras från angivet bankkonto på begäran av angiven betalningsmottagare för överföring till denna via bankens automatiska betalningstjänst, Autogiro. Banken är inte skyldig att pröva behörigheten av eller meddela mig i förväg om begärda uttag. Meddelande om gjorda uttag får jag på kontoutdraget från banken. Var vänlig notera att kund ej tillsänds köpnota för autogiroköp. Medgivande kan på min begäran överflyttas till annat konto i banken eller i annan bank. Jag skall senast bankdagen före förfallodagen ha tillräckligt med pengar på kontot för mina betalningar. Jag medger att uttag får belasta mitt konto i banken enligt bankens regler. Uttag från mitt konto får ske på förfallodagen eller inom en vecka därefter, om jag i god tid innan förfallodagen får meddelande om belopp, förfallodag och betalningssätt, eller om jag godkänt uttaget i samband med köp eller beställning av vara eller tjänst. Jag accepterar att banken skall godkänna att mitt konto får användas för Autogiro samt att banken och betalnings-mottagaren har rätt att i vissa fall avbryta min anslutning till Autogirot. Bankgirocentralen BGC AB har i uppdrag att sköta Autogirorutinen för bankens räkning. Jag medger därför att uppgifter ur bankens register om kontots nummer och adress får sambearbetas med BGCs uppgifter till ett register. Mitt medgivande gäller tills vidare. Medgivandet upphör fem bankdagar efter det att jag skriftligen återkallat det hos betalningsmottagaren eller banken. Jag kan också stoppa ett eller flera uttag genom att kontakta betalnings-mottagaren eller banken senast två bankdagar före förfallodagen. Handlingar som måste bifogas: Enligt 2009:62 om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism måste bevittnad kopia av giltig legitimationshandling bifogas anmälningsblanketten. Saknas denna ID-handling kan kundregistrering ej genomföras. För juridiska personer måste även kopia på registreringsbevis från Bolagsverket bifogas. (ej äldre än sex månader)

VIDIMERAD ID-HANDLING Sida 4 av 6 1. Placera din ID-handling i rutan nedan. 2. Skriv under och texta ditt namn samt ange ditt telefonnummer. 3. Be ytterligare en myndig person vidimera att ID-handligen överensstämmer med orginalet. 4. Scanna eller ta ett fotografi av sidan. 5. Skicka in den scannade eller fotografierade kopian till oss via något av al följande alternativ: E-post Brev Fax 08-509 00 739 Placera ditt giltiga pass, körkort eller annan ID-handling här. PASS ID-KORT Signatur Vidimeras/intygas av Signatur Signatur Namnförtydligande Namnförtydligande Telefonnummer Personnummer Telefonnummer Datum Ort

ALLMÄNNA VILLKOR - FONDKONTO AB (556643-6209), nedan kallat Monyx, har tillstånd av Finansinspektionen att bedriva värdepappersrörelse enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Dessa allmänna villkor gäller för Fondkonto och handel hos Monyx med fondandelar då Monyx utför och/eller tar emot och vidarebefordrar order på Kundens uppdrag. Dessa villkor gäller dock endast om inte annat överenskommits mellan parterna i separat avtal. Med villkor för handel med respektive fonds fondandelar avses även vid var tid gällande andra särskilda villkor som antagits av förvaltande fondbolag (såsom fondbestämmelser, faktablad, informationsbroschyr och liknande), handelsplats, värdepappersförvaltare, clearingorganisation, Monyx eller annan registrator m.fl. Kundens uppdrag utförs av Monyx i enlighet med ovan angivna villkor. Det åligger Kunden att hålla sig underrättad om och följa dessa. Avtalet omfattar samtliga fondkonton som Kunden vid var tid har hos Monyx. A. DEFINITIONER Bankdag: Med Bankdag avses dag i Sverige och/eller i land där Fond och/eller Fondbolag har sitt säte som inte är söndag eller allmän helgdag eller som beträffande betalning av skuldebrev eller av annan anledning är likställd med allmän helgdag (sådana likställda dagar är f.n. i Sverige lördagar, midsommarafton, julafton samt nyårsafton). Fond: Med Fond avses svensk eller utländsk värdepappersfond samt annan svensk eller utländsk fond som Monyx vid var tid förmedlar. Fondandel: Med Fondandel avses andel i Fond. Fondbolag: Bolag/företag som förvaltar Fond. Fondkonto: Med Fondkonto avses konto/system hos Monyx för registrering av Fondandelar. Hemsidan: Monyx hemsida,. B. HANDEL MED FONDANDELAR Kunden uppdrar åt Monyx att, efter Kundens instruktioner, genomföra handel med Fondandelar. Därvid ska, om inte annat överenskommits, Fondkonto användas för att redovisa transaktioner och innehav av Fondandelar samt i förekommande fall även utdelning, avgifter och skatter. Monyx har rätt att från tid till annan utöka eller begränsa antalet Fonder som från tid till annan kan bli föremål för köp- och försäljningsuppdrag. B 1. Orderläggning/ Köp och inlösen Monyx utför köpuppdrag respektive uppdrag om inlösen av Fondandelar efter det att fullständigt uppdrag från Kunden har kommit Monyx tillhanda. Uppdrag om köp och inlösen av Fondandelar lämnas genom att Kunden på Hemsidan fyller i ett särskilt formulär. Kunden kan också använda skriftlig blankett som finns tillgänglig på Hemsidan. Blanketten ska undertecknas av kunden och skickas till Monyx via post, e-post eller fax. Lämnande av uppdrag via Hemsidan ska ske i enlighet med de särskilda instruktioner för internethandel som vid var tid kan komma att meddelas av Monyx. Byte av Fondandelar räknas som separata försäljnings- och köpmoment. Kunden är införstådd med att köp och inlösen av Fondandelar utförs så snart det är möjligt och att viss fördröjning kan förekomma innan transaktionen är genomförd och registrerad på Kundens Fondkonto. Olika Fonder kan ha olika s.k. bryttidpunkter. Att en order läggs av Kund, innan en s.k. bryttidpunkt, är ingen garanti för att en order genomförs innan denna bryttidpunkt. En order om köp respektive inlösen av Fondandelar läggs normalt av Monyx inom en (1) Bankdag efter det att fullständigt uppdrag från Kunden kommit Monyx tillhanda. Vid köp av Fondandelar ska likvidbeloppet finnas tillgängligt för Monyx när Kunden lämnar sin köporder, om inte annat skriftligen överenskommits med kund. Monyx har rätt att inte utföra lämnad order eller att utföra denna endast till viss del om likvidbelopp saknas. Vid inlösen av Fondandelar ska dessa finnas registrerade på Kundens Fondkonto när Kunden lämnar uppdrag om inlösen. Kunden erhåller likvid för inlösen efter det att Monyx har mottagit likviden från Fonden/det Fondbolag som förvaltar Fonden. Medel i utländsk valuta som Monyx erlägger respektive mottar för Kundens räkning omräknas till svenska kronor av Monyx, innan redovisning sker till Kunden. Om Kunden valt att löpande spara via autogiro, och en eller flera fonder likvideras eller av annat skäl inte längre kan erbjudas via Hemsidan äger Monyx rätt att för Kundens fortsatta löpande sparande ersätta ifrågavarande fond med annan likvärdig fond. Monyx ska utan oskäligt uppehåll informera kunden om Kundens fortsatta löpande sparande ersatts med annan likvärdig fond. B 2. Annullering av order och makulering av avslut Monyx äger rätt att annullera Kundens order eller makulera köp eller försäljning där avslut träffas för Kunds räkning i motsvarande omfattning som ordern annullerats eller avslutet makulerats av aktuellt Fondbolag, Värdepappersbolag eller handelsplats. Samma rätt gäller om Monyx i annat fall finner annullering av order eller makulering av avslut vara påkallad med hänsyn till att ett uppenbart fel begåtts av Monyx, marknadsmotpart eller av Kunden själv eller, om Kunden genom order handlat i strid mot gällande lag eller annan författning eller om Kunden i övrigt har brutit mot god sed på värdepappersmarknaden. Har de makulerade avsluten redan redovisats på Kundens Fondkonto kommer Monyx att korrigera registreringen. Om order annullerats eller avslut makulerats, ska Monyx utan oskäligt uppehåll informera Kunden härom. C. REGISTRERING AV FONDANDELAR/ FÖRVALTARREGISTRERING Fondandelar förvaltade av Monyx får registreras i Monyx namn för Kunds räkning. Registrering i Monyx namn kallas nedan Förvaltarregistrering. Vid Förvaltarregistrering är Kundens Fondandelar registrerade på ett samlingskonto i Monyx namn för kunders räkning. Kundens Fondandelar hålls därmed avskilda från Monyx tillgångar. Monyx kan låta förteckna och i förekommande fall förvara Fondandelarna hos annat institut i Sverige eller i utlandet och samregistrera andelarna med andra andelsägares andelsinnehav. Monyx får även låta Kundens Fondandelar ingå som i ett för flera ägare gemensamt register Monyx får uppdra åt depåförande institut att i Monyx ställe låta sig registreras för Kundens Fondandelar. Kunden är införstådd med att Kundens Fondandelar kan komma att förvaras på ett samlingskonto hos depåförande institut. Om Kunden har separationsrätt i händelse av att Monyx eller förvaltarregistrerande institut skulle försättas i konkurs eller drabbas av liknande åtgärder är beroende av tillämplig lagstiftning. I Sverige föreligger separationsrätt under förutsättning att Kundens Fondandelar hålls avskilda från Monyx eller institutets egna tillgångar. Vid förteckning hos institut i utlandet kan det i vissa fall på grund av tillämplig lagstiftning förekomma att separationsrätt inte föreligger, varvid Kundens Fondandelar, vid en konkurssituation, skulle kunna ingå i institutets tillgångar. I de fall Monyx tar emot medel med redovisningsskyldighet (klientmedel) placeras klientmedel hos svenskt eller utländskt bankföretag. Sådant bankföretag utses av Monyx efter eget val. Placering hos bankföretag sker normalt i Monyx namn för Kunders räkning. Därvid placeras Kunders medel tillsammans med andra ägares medel. Kunden är därmed införstådd med att dennes medel kan komma att förvaras på ett samlingskonto hos bankföretaget. Huruvida kunden har en sakrättsligt skyddad separationsrätt i händelse av att Monyx eller bankföretaget skulle försättas i konkurs eller drabbas av annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar kan variera och är beroende av tillämplig lagstiftning. I Sverige föreligger separationsrätt under förutsättning att medlen eller Fondandelarna hålls avskilda från Monyx eller depåförande instituts egna medel. D. FÖRTECKNING OCH FÖRVALTNING D 1. Förteckning Monyx ska på Kundens Fondkonto förteckna Kundens Fondandelar som har förmedlats genom Monyx. Har Kunden flera Fondkonton hos Monyx och har Kunden inte instruerat Monyx om på vilket Fondkonto viss Fondandel ska förtecknas, får Monyx bestämma på vilket Fondkonto förteckningen ska ske. Registrering av Fondandelar på Kundens Fondkonto utförs av Monyx så snart det är möjligt. Kunden är införstådd med att viss fördröjning kan förekomma innan registreringen är genomförd. Monyx förbehåller sig rätten att besluta om vilka Fondandelar som vid var tid ska kunna registreras på Fondkonto. Uppgift härom kan erhållas från Monyx. D 2. Utdelning I förekommande fall mottar Monyx för Kundens räkning utdelningen och återinvesterar denna i samma Fond sedan Monyx har gjort avdrag för preliminär skatt/kupongskatt, om inte annat skriftligen överenskommits med Kund. D 3. Fondinformation Vid Förvaltarregistrering vidarebefordrar Monyx till Kunden information från Fondbolag om rätt till inlösen av Fondandelar på grund av väsentligt ändrade fondbestämmelser utan avgift till Fondbolaget samt information om fusion mellan Fonder. Om inte annat särskilt överenskommits mellan Monyx och Kunden avstår Kunden från att få annan information som Monyx i egenskap av förvaltare får från Fondbolag. D 4. Fullmakt m.m. Monyx har rätt att företräda Kunden i frågor relaterade till Kundens Fondandelar. Monyx får för Kundens räkning på eget initiativ och efter egen bedömning utföra eller underlåta att utföra åtgärder avseende Fondandelar, förutsatt att Monyx meddelat Kunden om åtgärden och Kunden inte lämnat instruktion om annan åtgärd till Monyx inom i meddelandet föreskriven tid. Kunden är bunden av den åtgärd som Monyx därmed utfört eller underlåtit att utföra som om Kunden själv givit uppdrag om åtgärden. D 5. Kontoinformation och redovisning Kunden får via Hemsidan, tillgång till uppgifter om Fondkontot innefattande bl.a. innehav av Fondandelar och likvidsaldo. Redovisning av innehav på Fondkonto lämnas minst en gång per år. Vid köp och inlösen av Fondandelar, förutom vid köp under regelbundet sparande, skickar Monyx avräkningsnota. För samtliga transaktioner som företas av Monyx tillställs avräkningsnota per post, om inte annat överenskommits med Kunden. Redovisning av Fondandelar sker med högst sex decimaler. Redovisar Sida 5 av 6 Extern Fond innehav av Fondandelar till Monyx med angivande av fler än sex decimaler, avrundar Monyx enligt gängse avrundningsregler innan redovisning sker till Kunden. E. REKLAMATION Kunden ska inom skälig tid för Monyx påtala eventuella fel eller brister som framgår av bekräftelse eller annan redovisning avseende Fondkonto samt utebliven bekräftelse. F. FELAKTIG FÖRTECKNING PÅ FONDKONTO M.M. Förtecknar Monyx Fondandelar av misstag på Kundens Fondkonto får Monyx korrigera aktuell förteckning. Kunden kan inte framställa några krav på ersättning gentemot Monyx till följd av sådana misstag. Monyx ska underrätta Kunden så snart Monyx korrigerat misstaget. Har Kunden förfogat över av misstag förtecknade Fondandelar ska Kunden snarast möjligt återlämna dessa till Monyx eller på annat sätt ersätta Monyx. Se även Annullering av order och makulering av avslut under punkten B 3 ovan. G. BÄSTA ORDERUTFÖRANDE Monyx kommer att utföra order avseende Fondandelar genom att ställa ordern direkt eller genom en motpart till den aktuella Fondens Fondbolag (eller motsvarande) för utförande. Kunden är införstådd med att viss fördröjning kan förekomma innan en order är utförd såsom anges ovan under punkten B. Handel med fondandelar. H. BANKKONTO/AUTOGIRO H 1. Bankkonto anslutet till Fondkontot Monyx får belasta ett anslutet Bankkonto med belopp som Kunden beordrat eller godkänt samt för varje utlägg, kostnad eller förskotterad skatt som har samband med Fondkontot. Monyx får vidare belasta anslutet Bankkonto med belopp motsvarande dels utlägg, kostnad och arvode för uppdrag i övrigt, som Monyx utför åt Kunden, dels likvid för annan förfallen fordran som Monyx vid var tid har gentemot Kunden. På Bankkontot insätts medel som utgör likvid från försäljningsuppdrag (eller motsvarande) samt medel i övrigt som Monyx uppburit för Kundens räkning, om Kunden inte anvisat annat Bankkonto för insättning. H 2. Autogiro Medel som Monyx är berättigad till enligt dessa allmänna villkor kan dras via autogiro från Bankkonto i svensk bank som Kunden uppgivit i separat autogiroanmälan, Medgivande. Meddelande om gjorda uttag får Kunden på kontoutdrag från den bank från vilken Kunden bestämt att autogirodragning ska ske ifrån. Kunden ska senast Bankdagen före förfallodagen ha tillräckliga medel på Bankkontot för att kunna genomföra lagd köporder. I. ÖVRIGA BESTÄMMELSER I 1. Kundkategorisering Enligt lagen om värdepappersmarknaden ska alla kunder som handlar värdepapper, köper eller säljer fondandelar eller utför andra transaktioner på värdepappersmarknaden indelas i olika kundgrupper för att anpassa nivån på kundskyddet. Skyddet är olika för olika kundgrupper beroende på kundens kunskaper, erfarenhet och övriga förhållanden. Högst skyddsnivå har de icke-professionella kunderna och lägst skyddsnivå har kunderna som är jämbördiga motparter. Kunderna delas in i tre olika kundkategorier; - Icke-professionell kund (vanligtvis privatpersoner och mindre företag) - Professionell - Jämbördig motpart Monyx kategoriserar alla sina privata kunder som icke-professionella kunder, om inget annat avtalats. Kunder i denna grupp omfattas av den högsta skyddsnivån enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Detta innebär bl.a. att Monyx kommer att lämna information om finansiella instrument och riskerna med dessa samt information om kostnader och andra avgifter. En kund har möjlighet att under vissa förutsättningar byta kundkategori från icke-professionell kund till professionell kund. Ett byte av kundkategori till professionell kund gör att kundens skyddsnivå minskar jämfört med om kunden tillhört icke-professionell kund. I 2. Passandebedömning Vid utförande och/eller vidarebefordran av order på Kundens initiativ (s.k. execution only tjänster) avseende Fondandelar, d.v.s. sådana okomplicerade instrument som anges i 8 kap. 25 lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, kommer Monyx regelmässigt inte att bedöma om den aktuella tjänsten eller finansiella instrumentet passar Kunden. I 3. Avgifter och skatter Monyx avgifter för de tjänster som har samband med fondhandeln framgår av Monyx vid var tid gällande prislista. Information om gällande avgifter kan erhållas från Monyx. Aktuella avgifter för respektive Fond framgår av respektive Fonds vid var tid gällande faktablad, fondbestämmelser och informationsbroschyr (eller motsvarande). Kunden svarar för samtliga skatter och avgifter som eventuellt ska betalas enligt svensk eller utländsk lag med anledning av uppdraget som Monyx utför enligt dessa villkor.

Sida 6 av 6 I 4. Restriktioner och skatterättslig hemvist Kunden ska själv förvissa sig om sin skatterättsliga hemvist. För juridisk person avses normalt det land/den stat där den juridiska personen är registrerad eller där företaget/styrelsen har sitt säte. För fysisk person är det normalt det land/den stat vars lag anger skattskyldighet på grund av huvudsaklig vistelse, bosättning eller liknande omständighet. Tjänsterna enligt Avtalet riktar sig inte till fysiska personer bosatta i USA, eller juridiska personer med säte i USA, eller andra s.k. U.S. persons eller juridiska personer/organisationer med s.k. U.S. person som verklig huvudman m.fl. (såsom det definieras i vid var tid gällande Regulation enligt 1933 års U.S. Securities Act, Foreign Account Tax Compliance Act eller annan relevant lagstiftning) eller till sådana personer i andra länder där det krävs att Monyx har vidtagit registreringsåtgärder eller andra liknande åtgärder. I 5. Adressändring Kunden försäkrar att lämnade uppgifter av betydelse för beskattning, tillämpning av lagregler om uppgiftsskyldighet m.m. är riktiga och förbinder sig att utan dröjsmål till Monyx skriftligen anmäla förändringar i detta avseende, t.ex. vid flytt utomlands. Kunden ska även skriftligen underrätta Monyx om ändring av namn, adress eller e-postadress. I 6. Inlösen p.g.a. fondrestriktioner Det kan finnas restriktioner för köp och innehav av vissa Fondandelar. Om förvärv skett trots sådana restriktioner har Monyx rätt att inlösa aktuella Fondandelar. I 7. Villkorsändring Ändringar av villkor i avtalet ska ha verkan gentemot Kunden en månad efter det att meddelandet i enlighet med punkten I 9 nedan har ansetts kommit Kunden tillhanda. Om Kunden inte godtar ändringen ska denne inom nämnda tid säga upp avtalet till upphörande. Vid sådan uppsägning kommer Kundens Fondandelar att inlösas, om inte Kunden samtidigt med uppsägningen skriftligen lämnar andra anvisningar om överföring av på Fondkontot förtecknade Fondandelar och sådan överföring enligt Monyx bedömning kan ske i enlighet med gällande regler. Inlösen till följd av sådan uppsägning kommer att begäras av Monyx snarast möjligt efter att Monyx mottagit Kundens uppsägning. Ur inlösenlikviden har Monyx rätt att ta ut avgift för avvecklingskostnader. I 8. Uppsägning Monyx eller Kunden kan säga upp avtalet till upphörande en månad efter det att meddelandet i enlighet med punkten I 9 nedan har ansetts kommit andra parten tillhanda. Vid avtalets upphörande ska parterna genast reglera samtliga sina förpliktelser enligt dessa bestämmelser. Avtalet gäller dock i tillämpliga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten. Oavsett vad som sagts i föregående stycke får part säga upp avtalet med omedelbar verkan om motparten väsentligen brutit mot avtalet. Varje avtalsbrott, där rättelse trots begäran härom inte snarast möjligt vidtagits, anses som ett väsentligt avtalsbrott. Monyx får även säga upp avtalet med omedelbar verkan vid förändringar beträffande Kundens skatterättsliga hemvist som medför att Monyx inte längre kan fullgöra sin skyldighet att för Kundens räkning vidta åtgärder beträffande skatt eller att fullgörandet av sådan skyldighet avsevärt försvåras. Vid avtalets upphörande har Monyx rätt att inlösa Kundens kvarvarande Fondandelar, om inte Kunden dessförinnan skriftligen lämnat andra anvisningar om överföring av på Fondkontot förtecknade Fondandelar och sådan överföring enligt Monyx bedömning kan ske i enlighet med gällande regler. Ur inlösenlikviden har Monyx rätt att ta ut avgift för avvecklingskostnader. Om Monyx upphör att förmedla köp och/ eller inlösen av Fond äger Monyx rätt att omregistrera samtliga Fondandelar hos sådan Fond i Kundens namn, om det enligt Monyx bedömning kan ske i enlighet med gällande regler. Om sådan omregistrering inte, enligt Monyx bedömning, kan ske har Monyx rätt att inlösa Kundens andelar. Ur inlösenlikviden har Monyx rätt att ta ut avgift för avvecklingskostnader. I de fall Monyx inte vidtar någon av ovan nämnda åtgärder vid upphörandet av förmedling av viss Fond, äger Monyx rätt till ersättning av Kunden för fortsatt administration av Kundens Fondandelar. I 9. Meddelanden och information Allmän information tillhandahålls via Hemsidan innan inloggning när Monyx bedömer att sådant tillhandahållande är lämpligt. Kunden godkänner att Faktablad för respektive fond tillhandahålls Kunden på Hemsidan, eller det aktuella fondbolagets hemsida. Kunden åtar sig att inför en investering att läsa igenom Faktabladet för den specifika fonden och att inte genomföra investeringen om inte Faktabladet lästs. Uppsägning av detta avtal ska ske skriftligen via post, e-post eller fax. Meddelande som skickats av Monyx med rekommenderat brev eller vanligt brev ska anses ha nått Kunden senast femte Bankdagen efter utskicket, om brevet sänts till den adress som Kunden senast uppgivit. Meddelande genom telefax, telex, S.W.I.F.T., Internet eller annan elektronisk kommunikation ska anses ha kommit Kunden tillhanda när det har skickats om det sänts till av Kunden uppgivet nummer eller elektronisk adress. Om ett sådant meddelande når Kunden på icke normal kontorstid ska meddelandet anses ha kommit mottagaren tillhanda vid början av påföljande Bankdag. Meddelande från Kunden till Monyx ska ställas till den adress som anges i avtalet, såvida Monyx inte begärt svar till annan adress. Meddelande från Kunden ska anses ha kommit Monyx tillhanda den Bankdag meddelandet kommit fram till nämnda adress. I 10. Kursinformation m.m. Kursinformation, fondinformation m.m. tillhandahålls via Hemsidan med viss fördröjning. Kunden avsäger sig ytterligare information från Fond/Fondbolagen utöver den information som Kunden erhåller via Hemsidan. Informationen baserar sig på uppgifter tillhandahållna av Fondbolagen. Monyx tar inget ansvar för att informationen eller uppgifterna är korrekta eller för skada på grund av eventuella brister eller fel i lämnad information. Monyx äger rätt att från tid till annan ändra omfattningen och utformningen av informationen. Värdet på förtecknad Fondandel följer kursutvecklingen. Informations- och analysmaterial får endast användas för enskilt bruk och får inte mångfaldigas, vidaredistribueras eller sammanställas i bearbetat eller obearbetat skick utan Monyx medgivande. I 11. Lösenord m.m. Kund kommer vid detta avtals ingående, att erhålla ett lösenord för tillgång på Monyx Hemsida, sk inloggat läge.kunden ska förvara lösenordet på betryggande sätt och tillse att annan inte får kännedom om eller tillgång till lösenordet. Kunden förbinder sig att tillse att lösenordet ändras vid misstanke om att annan person fått kännedom om lösenordet. Är Kunden en juridisk person svarar Kunden för att endast behörig/a person/er inom företaget tillåts lämna uppdrag till Monyx samt att endast dessa personer har tillgång till Kundens vid var tid gällande lösenord. Monyx äger rätt att utan föregående meddelande till Kunden spärra Kundens åtkomst via användarnamn och lösenord, vid upprepat användande av felaktigt lösenord eller vid misstanke om obehörigt utnyttjande av lösenord. Om Monyx spärrat lösenordet enligt vad som sagts ovan kommer Kunden snarast möjligt att informeras om detta. Monyx är inte ansvarigt vare sig för direkt eller indirekt skada som Kunden eller annan åsamkas till följd av sådan spärr av lösenordet som angivits ovan i denna punkt. I 12. Rätt att avstänga Kunden Monyx äger rätt att utan föregående meddelande underlåta att utföra mottaget uppdrag eller att avstänga Kunden från möjligheten att lämna uppdrag eller att utnyttja tjänster, om: a) Kunden, enligt vad Monyx har anledning att anta, åsidosätter eller kommer att åsidosätta bestämmelserna i detta Fondkontoavtal eller andra instruktioner som Monyx har lämnat enligt dessa allmänna villkor; b) det föreligger fel eller brister i tele- eller annan kommunikationsförbindelse, datautrustning eller datasystem; eller; c) om Monyx bedömer att så bör ske för att skydda Monyx, Kundens eller andra Kunders intressen. Om Monyx underlåtit att utföra mottaget uppdrag eller avstängt Kunden enligt vad som ovan sagts ska Kunden snarast möjligt informeras om detta. Vad som angivits ovan i denna punkt om rätt till avstängning gäller även Monyx rätt att avstå från att verkställa en av Kunden lämnad order. Om Monyx varit normalt aktsam har Kunden inte rätt till ersättning för skada, vare sig direkt eller indirekt, som kan uppstå på grund av att Monyx avstängt Kunden från möjligheten att lämna uppdrag eller att utnyttja tjänster via Hemsidan, att Monyx underlåtit att utföra mottaget uppdrag inställt Kundens rätt att via Internet utnyttja tjänsterna, om en order inte gått att utföra eller om en order blivit felaktig. Monyx ansvarar dock inte för indirekt skada, om inte den indirekta skadan orsakats av Monyx grova vårdslöshet. I 13. Investerarskydd Enlig lagen (1999:158) om investerarskydd kan Kunden, om denne i händelse av Monyx konkurs inte skulle få ut sina Fondandelar hos Monyx, ha rätt till särskild ersättning med sammanlagt högst 250 000 kronor. Kund som vill ha ersättning ska senast ett år från dagen för konkursbeslutet framställa sitt krav till Garantimyndigheten (Riksgälden), som efter prövning betalar ut ersättning. I 14. Risker Sparande i fondandelar är förknippat med risker. Värdet på fonder går upp och ner. Hur stor risk som är förknippad med en viss fond beror på hur stora svängningarna är. Värdet på en fond med hög risk svänger mycket och det är därför svårare att förutsäga det framtida värdet. En fond med lägre risk har en stabilare värdeutveckling. Olika fonder har olika risker. Långa räntefonder och realräntefonder har till exempel lägre risk. Aktiefonder har högre risk. Globala aktiefonder har generellt en lägre risk än svenska aktiefonder. För ytterligare information om risker hänvisas till Monyx blankett Information om egenskaper och risker avseende finansiella instrument. I 15. Intressekonflikter Monyx kan som ett led i sin egen likviditetsförvaltning välja att från tid till annan placera bolagets egna medel i de egna fonderna. Placeringar i egna fonder kan innebära att intressekonflikter uppkommer mellan Monyx och de övriga andelsägarna. En jävsituation kan uppstå som potentiellt kan medföra att Monyx för egen räkning kan agera på information som övriga andelsägare inte fått ta del av eller på annat sätt handla på andra villkor än övriga andelsägare. Exempel på sådana situationer som Finansinspektionen identifierat är; - Kunskap vid omvärderingar av onoterade innehav. - Utnyttjande av felprissättningar i fonder p.g.a. att innehav handlas på marknader som ej är öppna vid värdering av fonden (s.k. market timing ), eller handel efter bryttidpunkter. Monyx ska även säkerställa att placering i egna fonder, eller andra finansiella instrument, inte utsätter bolaget för alltför stora risker mot bakgrund av de kapitalkrav som ställs. Monyx compliance officer har till uppgift att löpande kontrollera och granska de transaktioner i egna fonder som genomförs av bolaget och säkerställa att Monyx handlar på samma villkor som övriga andelsägare samt att Monyx inte för egen räkning agerar på information som övriga andelsägare inte fått ta del av. Detta medför förbättrade möjligheter till kontroll, bl.a. av externa revisorer. I 16. Begränsning av Monyx ansvar Monyx är inte ansvarig för skada som beror på svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Monyx själv är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Kunden är vidare medveten om att det kan uppkomma driftavbrott eller andra fel eller störningar i datatrafiken, datasystem (hård- eller mjukvara) tillhörande Kunden, Monyx eller annan, tele- eller elsystem som används vid tillämpningen av detta Fondkontoavtal, samt att sådana fel eller störningar kan medföra exempelvis att fondorder inte kan lämnas, försenas eller att verkställandet försenas Föreligger hinder för Monyx att helt eller delvis verkställa åtgärd enligt dessa bestämmelser på grund av omständighet som anges ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret har upphört. Om Monyx till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning, ska Monyx respektive Kunden inte vara skyldig att betala dröjsmålsränta. Monyx svarar inte för skada som förorsakas av Fondbolag, uppdragstagare eller institut som Monyx med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Kunden. Detsamma gäller skada som orsakats genom att ovan nämnda organisationer eller institut har blivit insolventa. Monyx svarar inte heller för skada som uppkommer för Kunden eller annan i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Monyx beträffande Fondandelar. Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Monyx, om Monyx varit normalt aktsam. I 17. Behandling av personuppgifter Personuppgifter som lämnas till Monyx, som är personuppgiftsansvarig, kommer att behandlas av Monyx och med Monyx samarbetande företag eller koncernbolag, för att Monyx ska kunna fullgöra ingångna avtal eller skyldigheter som föreligger enligt lag eller andra författningar. Uppgifterna hämtas normalt direkt från Kunden men kan också komma att hämtas från annan. Kunden ger i och med detta avtal, Monyx rätt att inhämta värden, andelar och historik för kundens räkning. Monyx kan komma att spela in eller på annat sätt dokumentera Kundens kommunikation med Monyx. I syfte att upprätthålla en god kund- och registervård kan uppgifterna komma att uppdateras genom externa register, t ex Spar. Personuppgifter kan även komma att användas för marknadsanalyser, statistik och för att utvärdera tjänster och produkter. Vidare kan personuppgifterna komma att användas för att informera om andra tjänster och produkter. Den som inte vill motta adresserade erbjudanden kan begära s.k. reklamspärr. Personuppgifter kan för givna ändamål komma att, inom gällande ramar för regler om sekretess, utlämnas till och behandlas av koncernbolag liksom andra företag som Monyx eller koncernbolag samarbetar med såväl inom som utom EU- och EES-området. I vissa fall är Monyx också skyldigt att lämna uppgifter till myndighet, t.ex. till Skatteverket och Finansinspektionen. De personuppgifter som Monyx, samarbetande företag och koncernbolag inhämtar och behandlar med stöd av detta samtycke, ska hanteras i överensstämmelse med personuppgiftslagen (1998:204) bestämmelser. Enligt personuppgiftslagen har varje registrerad rätt att gratis (en gång per år) få information om och rättelse av de uppgifter som registrerats. Sådan begäran, som ska vara skriftlig, framställs till Monyx via e-post till pul@monyx.se. I 18. Nyhetsbrev Monyx kommer att löpande att skicka ett nyhetsbrev till Kunden. Denna tjänst kommer att fortsätta även efter det att detta Avtal upphört att gälla. Om Kunden inte vill ha Nyhetsbrevet har Kunden möjlighet att avsäga sig Nyhetsbrevet. I 19. Utlämnande av uppgifter till annan Kunden medger att Monyx, tillföljd av svensk/utländsk lag, svensk/ utländsk myndighets föreskrift eller beslut, svenska/utländska handelsregler och/eller Monyx avtal med svensk/utländsk myndighet, Fondbolag eller avtal/villkor för viss fond, lämnar uppgift om Kunden och dennes förhållanden. Kunden är vidare skyldig att på Monyx begäran tillhandahålla sådana uppgifter. I 20. Tillämplig lag och tvist Tolkning och tillämpning av avtalet ska ske enligt svensk rätt.