Pressmeddelande 1 (5) Pressekreterare Mattias Bengtsson Byström Tfn 010-454 21 78 Mobil 0736-27 53 83 Upp till 1 300 procent högre avgift hos förvaltningsföretag av premiepensionen Upp till fyra gånger högre kostnader och en tredjedel lägre framtida premiepension har kunder hos förvaltningsföretag, visar en ny rapport från Pensionsmyndigheten. Företagen tjänar årligen 700 miljoner kronor på 700 pensionssparare, med genomsnittliga avgifter 126 procent högre än genomsnittsfondens och hela 483 procent dyrare än statliga förvalet AP7 Såfa. Pensionsmyndigheten jobbar nu med en lösning som ska stoppa de höga avgifterna i premiepensionen. Som en del av uppdraget att stärka pensionssparares och pensionärers ställning som konsumenter har Pensionsmyndighetens granskat förvaltningsföretagsmarknadens aktörer och produkter. I ett förvaltningsföretag går verksamheten ut på att genom marknadsföring ta över pensionsspararnas förvaltning av premiepensionskapitalet genom att placera det i olika fonder på Pensionsmyndighetens fondtorg. Enligt rapporten förvaltar 19 förvaltningsföretag 70 miljarder kronor åt 700 sparare i 65 fonder. Det är 11 procent av såväl antal sparare som av kapitalet. Kunderna kan spara 500 600 miljoner per år Vi beräknar förvaltningsföretagens årliga intäkter till 700 miljoner kronor. Om kunderna placerat sin premiepension i genomsnittsfonden hade de sparat 500 miljoner varje år. I statliga förvalet AP7 Såfa hade kunderna sparat 600 miljoner, säger Ole Settergren, analyschef. Enligt Pensionsmyndighetens beräkningar är Prognosia marknadsledande med cirka 24 procent av marknaden följt av Solidar som har cirka 19 procent. Indecap är trea på runt 16 procent. Allra och har också marknadsandelar över 10 procent. Förutom den löpande fondavgiften för att förvalta premiepensionen åt en sparare tar Advisor, Indecap, Prognosia, Solidar Fondservice och Svensk Fondanalys en fast årsavgift mellan 504 och 896 kronor. En sparare som väljer ett företag med en årlig fast avgift under en genomsnittlig spartid betalar mellan 16 600 och 29 600 kronor extra, pengar som betalas vid sidan av premiepensionssystemet. I slutet av 2013 hade en genomsnittlig premiepensionssparare 92 kronor på sitt konto. Betalar 1 300 procent mer per år Dyrast för en sparare är Prognosia. En genomsnittlig sparare får som kund betala över 1 500 kronor för ett års förvaltning. Det är nästan 1 300 procent mer än den sparare som ligger i förvalsfonden AP7 Såfa och betalar 110 kronor för ett år. www.pensionsmyndigheten.se Pensionsmyndigheten Telefon Fax E-post Org.nr Box 38190 100 64 Stockholm 0771-771 771 08-658 13 00 registrator@pensionsmyndigheten.se 202100-6255
2 (5) Kostnaden på 1 500 kronor är också drygt fyra gånger högre än vad den genomsnittlige spararen betalar, säger Ole Settergren. Den genomsnittliga förvaltningsföretagsfonden är dyrare än genomsnittsfonden och AP7 Såfa. Förvaltningsföretagens kunder betalar i genomsnitt 126 procent mer än genomsnittsspararen i fondavgifter, kapitalviktat. Jämfört med en sparare i förvalet Sjunde AP-fonden betalar kunderna 483 procent mer i fondavgifter. Avgifterna minskar pensionen En sparare får 31 procent lägre premiepension med sina pengar placerade i den dyraste förvaltningsföretagsfonden Life Emerging Market Bonds, marknadsförd av Keynes & Partners, jämfört med om pengarna placerades i AP7 Såfa. Utöver avgifter utanför systemet tar förvaltningsföretagen tar ut fondavgifter på sätt som gör det svårt för en kund att förstå hur avgiften räknas ut, vilket gör att spararen inte har kontroll över kostnaderna, säger Ole Settergren. Inte bara förvaltningsföretagens fonder har höga avgifter på Pensionsmyndighetens fondtorg: I april var den högsta fondavgiften 3,67 procent efter rabatt och 13 fonder hade en högre avgift än Life Emerging Market Bonds avgift på 1,22 procent. Avgifterna i premiepensionen borde inte kunna bli hur höga som helst. Alla bolag som har premiepensionsfonder måste redan i dag lämna rabatt på sina avgifter. Vi jobbar nu för att förändra rabattmodellen så att avgifter över en viss nivå helt enkelt inte kan tas ut. Tabell förvaltningsföretagen, dyrast överst Förvaltningsföretag Genomsnittlig fondavgift Årlig fast avgift Total årlig kostnad, kronor Så mycket dyrare än genomsnittsfonden Så mycket dyrare än AP7 Såfa Kommentar Prognosia 0,70 896 1 536 439% 1292% Försäkring Indecap 0,84 660 1 433 402% 1198% Försäkring Advisor 0,85 645 1 427 400% 1193% Keynes & Partners 1,19 1 094 284% 891% Solidar Fondservice 0,59 504 1 047 267% 848% Zmartic Fonder 1,05 966 239% 775% Cicero Fonder 0,95 874 206% 692% JP-Fondval 0,94 865 203% 683% Fondbytesprogrammet 0,92 844 196% 664% Independent 0,86 788 176% 614% Investment Group Max Mathiessen 0,80 733 157% 564% Aktiva Fonder 0,77 713 150% 546% Söderberg & Partners 0,77 711 149% 544%
3 (5) Naventi 0,75 686 140% 521% Allra 0,74 681 139% 517% 0,47 433 52% 292% Pensionsförvaltning Genomsnittsfonden 0,31 285 0% 158% Ap7 Såfa 0,12 110 0% Svensk Fondanalys, KonsumentSpar och Stellum finns inte med i listan. Det beror på att Pensionsmyndigheten inte kan få fram vilka fonder dessa företag placerar spararnas pengar i. Inga fondnamn nämns på företagens hemsidor, bara att de marknadsför sig som förvaltare av premiepension. Muntliga avtal måste bekräftas från 1 juli 2014 Från den 1 juli blir det inte längre möjligt att ingå muntliga avtal vid telefonförsäljning av en förvaltnings- eller rådgivningstjänst som avser premiepension. Företag som i dag arbetar med telemarketing för att avtala om förvaltningstjänster måste anpassa sig till den nya modellen och få de muntliga avtalen skriftligen bekräftade. Redan slutna avtal såväl muntliga som skriftliga gäller som tidigare. Läs rapporten www.pensionsmyndigheten.se/forvaltningstjansterinompremiepensionen.html Dela pressmeddelandet www.pensionsmyndigheten.se/forvaltningstjanster14.html Läs mer om fondrådgivare och förvaltningstjänster www.pensionsmyndigheten.se/forvaltningstjanster.html För vidare information Ole Settergren, analyschef, 0730 22 20 50 Monica Petersson, pensionsexpert, 072 210 22 37 Mattias Bengtsson Byström, pressekreterare, 0736 27 53 83 Förvaltningsföretagen, tidigare namn och samarbeten Förvaltningsföretag och namn i marknadsföring Advisor Fondförvaltning Aktiva Fonder i Sverige Allra Asset Tidigare namn Mina PPM-Fonder Tidigare namn Svensk Fondservice Årlig avgift Associerade företagsnamn Försäkring Antal fonder Antal kunder Kapital milj kronor diskretio när förvaltning försäkringsför medling 645 Nej 1 33 2 172 Ja Nej Ja fondverk samhet Anlitat fondföretag/ förvaltare - 2 6 651 Ja Nej Nej Aktiva Fonder SICAV/Conventum Asset S.A. - 3 96 10 063 Ja Ja Nej Gustavia Fonder Aktiebolag Cicero Fonder - 8 12 1 093 Ja Nej Ja Fondbytesprogramm et Kapitalförvaltning Sweden Indecap erbjuder Fondguide Premiepension via fristående sparbanker, som äger F.d. Dunova, Ingår i koncernen IKC Holding - 8 19 1 569 Ja Ja Nej IKC Fonder 660 Ja 2 95 5 809 Ja Nej Nej SEF SICAV
4 (5) Indecap Independent Investment Group Sweden JP-Fondval Aktiebolag Keynes & Partners KonsumentSpar Max Mathiessen Värdepapper Pensionsförvaltning, som i Monyx Financial Group Registrerat som K&P Financial Group Troligen företaget Enkel Telefoni Sverige Capinordic, f.d. Nordisk Fondservice, var bifirma till - 3 8 626 Ja Nej Nej Lantern Structured Asset (LSAM SF 3 Plc) - 1 1 700 265 Nej Nej Nej Amrego I SICAV/MDO Asset - 2 2 174 Nej Ja Nej Keynes & Partners marknadsför fonder från Life Funds EMEA - Nej Nej Nej - 3 10 1 703 Ja Max Mathiessen - 8 160 Nej Navigera 15 333 Ja Ja Nej Monyx Fund/SEB Fund Services S.A. Naventi - 5 14 1 693 Ja Nej Ja Kapitalförvaltning Prognosia 896 Ja 3 125 7 816 Ja Ja Nej Prognosia Fund S.A., SICAV/Luxembour g Investment Solutions S.A. & Luxembourg Selection Fund/UBS Third Party Solidar Fondservice Registrerat som Solidar Pension 648/ 504 Ja/N ej 11 100 13 377 Ja Ja Nej Solidar Fonder och Solidar SICAV Stellum Kapitalförvaltning Svensk Fondanalys Söderberg & Partners Placeringsrådgivning Enl. uppgift köpt kundregister från Strategi Placering som köpt från Positiv Pension Registrerat som Svensk fond- & försäkringsan alys Östgöta - Ja Ja Nej 695 Ja Nej Nej Nej - 2 32 4 480 Ja Ja Nej Amrego I SICAV/MDO
5 (5) Zmartic Fonder Marknadsförs av Baraspara Sverige, som i Zmart Group SA Summa: 19 65 718 100-3 4 400 492 Ja Nej Ja 67 317 15 8 4 11 anlitade, 1 marknadsförd