org nr 556695-0100 Fundior AB (publ) Kvartalsrapport Q3 1 januari 30 september 2011 3 www.fundior.se sida 1/12
Kvartalsrapport 1 januari 30 september 2011 Fundior AB (publ) FO-nummer: 556695-0100 30 november 2011 Kvartalsrapport i sammandrag (belopp i parantes motsvarande period i 2010) Rörelsens intäkter var 0,24 MSEK (0,65 MSEK) Nettoresultat var 6,1 MSEK ( 1,6 MSEK) Resultat per aktie uppgick till 0,027 SEK ( 0,007 SEK) Alla bolagets planerade produktområden är nu aktiva. Inlåningsverksamhet överträffat förväntningarna över 500 konton har öppnats med 10 MSEK inlåning under de första fyra månaderna. Fundior Kapitalförsäkring lanserades i oktober. Konsumentkreditverksamhet lanserats i Finland. Siffrorna i bokslutsrapporten har inte reviderats. Efter att vi lanserat vår konsumentkreditverksamhet är alla våra affärsverksamheter nu äntligen aktiva. Konsumentkreditverksamheten bildar en viktig del av vår investeringsportfölj då den på ett konkret sätt visar våra sparkunder hur vi gör det möjligt att erbjuda de konkurrenskraftigaste räntorna i Sverige. Fundior är nu redo för framtida tillväxt. Reijo Kirstua, VD
Fundior AB (publ) Verksamhet Fundior AB (publ) är ett finans- och fastighetsbolag. Bolagets dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB är registrerat för inlåningsverksamhet och som fond- och försäkringsmäkleri. Bolagets finska dotterbolag Benefit Brokers Oy är registrerat för att erbjuda konsumentkrediter och som försäkringsmäkleri. Fundior AB investerar i värdepapper, konsumentkrediter, fastigheter, ägarlägenheter och fastighetsrelaterade aktier. Bolaget har kapitalförsäkring under eget märke (Fundior Kapitalförsäkring) med ett brett utbud av diversifierade portföljfonder and strukturerade produkter. Fundiors omsättning under Q3 2011 var i huvudsak hänfört till Benefit Brokers Oy vars siffror är inkluderade i Fundior Group sedan juni 2011. Bolagets affärsområden i Sverige har ännu inte genererat intäkt under Q3 2011 mot bakgrund av att inlåningsverksamhet lanserades under kvartalet och fond- och försäkringsförmedling startade praktiskt taget under in Q4 2011. Bolagets nettoresultat för det första 9 månaderna 2011 var negativt med 6,1 MSEK. Det negativa resultatet är orsakat huvudsakligen av kostnader hänförliga till bolagets affärsutvecklingsarbete rörande affärsmodellen fastighetsinvesteringar och bolagets arbete med att ta fram nya finansiella tjänster. Fundior äger cirka 32 procent av aktierna i ICT Norden Fastigheter AB (publ). Vårt mål är att utveckla samarbetet med ICT och öka vår ägarandel när det kommer ett tillfälle för detta. Viktiga händelser under Q3 2011 Fundior Finans & Försäkring AB lanserade den 2011-07-18 nya tjänster inom inlåningskonton med hög ränta. Tjänsterna erbjuds via internet på bolagets hemsida, www.fundior.se. De första inlåningskontona som erbjuds är Inflationsskyddat Räntekonto med 4,25 procent årlig ränta samt Fasträntekonto 12 månader med 6,25 procent årlig ränta. Medel som placeras i inlåningskontona täcks inte av insättningsgarantin. Inlåningskontona får maximalt ha en behållning om 50 000 SEK per konsument och medlen ska vara tillgängliga för placerare inom högst ett år. Hittills har över 500 kunder öppnat inlåningskonton hos oss och merparten av de nya kontona är Fasträntekonto 12 månader med 6,25 procent årlig ränta. Den totala mängden insatt kapital fram till slutet av oktober 2011 uppgår till 10 MSEK. Vi ligger i tillväxttakt väl före vårt mål om 2 000 öppnade konton till slutet av 2012. Kapitalet har i huvudsak investerats i Fundiors ägarlägenheter i Finland för de överenskomna delbetalningarna för lägenheter som blir färdigställda under 2012. Fundior AB:s dotterbolag Benefit Brokers Oy blev registrerad och godkänt den 2011-07-21 för att få erbjuda konsumentkrediter i Finland. Fundior AB:s finska dotterbolag Fundior Omistusasunnot Oy har förvärvat två ägarlägenheter med havsutsikt i Hangö i Finland. Det sammanlagda förvärvspriset Fundior ska betala för de två ägarlägenheterna är 554 400 EUR (cirka 5,2 MSEK). Byggnadsprojektet i Hangö Grand förväntas vara klart i juli/augusti 2012. sida 3/12
Viktiga händelser under Q4-2011 Fundior Kapitalförsäkring lanserades i oktober 2011. Vår kapitalförsäkring är en av de mest flexibla och kostnadseffektiva produkterna på marknaden. Utöver våra egna konton och förvaltade fonder kan kunder ha en depå för egen handel i Fundior Kapitalförsäkring. Benefit Brokers Oy har startat sin verksamhet att erbjuda konsumentkrediter i Finland under bifirma Fundior Credit. Företaget kommer endast att erbjuda lån till personer utan kreditanmärkningar samt med fast anställning. Lånevillkoren kommer att variera mellan ett par månader upp till fyra år och lånebeloppet mellan 300 EUR till 6 000 EUR. Fundior Exit är ett kortare lån med en nominell ränta på 23,5 procent per år och Fundior Flex är ett längre lån med en ränta på 19,7 procent per år. Den effektiva räntan för kortare lån är upp till cirka 300 procent per år. Målet för nettoavkastningen från konsumentkrediterna är 13 procent för investerat kapital efter utgifter andra än finansiering. Fundior Finans & Försäkring AB kommer att finansiera Benefit Brokers OYs konsumentkrediter med kapital från inlåningsverksamheten. Konsumentkreditsavtalen kommer att fungera som säkerhet för Fundior Groups interna finansiering. Mer information om Fundiors konsumentkrediter kan hittas på www.fundiorcredit.fi/se. Fundior Finans & Försäkring AB har gjort en anmälan om gränsöverskridande verksamhet hos svenska Finansinspektionen om att erbjuda försäkringsförmedling i olika länder inom EU. Finland är det första landet där vi börjat erbjuda våra försäkringsförmedlingstjänster genom att medverka på den årliga investeringsmässan i Helsingfors 2011-11-16 11-17. Vi hade över 700 besökare i vår monter som vi introducerade till Fundiors Portföljfonder samt Fundior Kapitalförsäkring. Vi har även lanserat den finska hemsidan, www.fundior.fi. Fundior också lanserat vår hemsida på ryska, www.fundior.ru. Denna sida är tänkt att serva rysktalande personer i Sverige och Finland. Vi har rysktalande personal inom vår Kundservice i både Stockholm och Helsingfors. Benefit Brokers Oy har anställt försäljningspersonal i Helsingfors för att marknadsföra Fundiors försäkrings- och portföljhanterings tjänster i Finland. Framtidsutsikter Fundior kommer att utveckla inlåningsverksamheten ytterligare genom att lansera nya kontotyper framöver. Vi lanserar även Fundior Kapitalförsäkring och Fundior Pensionsförsäkring i Finland och de Baltiska länderna i en snar framtid. Vi ser att bolagets resultat kommer att vara negativt för 2011 för att sedan vändas till ett positivt resultat för 2012. Bolagets resultatprognos för 2012 kommer att göras under Q1-2012 efter det att bolagets nya finansiella tjänster och produkter har etablerats i ett bredare perspektiv. Likviditet Fundior AB:s likvida medel i koncernnivå uppgick per balansdagen den 2011-09-30 till 602 240 SEK. Bolaget har även noterade aktieinnehav (cirka 32 procent av ICT Norden Fastigheter AB) som kan användas som likviditet om det skulle behövas. sida 4/12
Eget kapital Fundior AB:s eget kapital per 2011-09-30 var 9 344 212 SEK. Aktiekapitalet var 1 408 505 SEK. Fundior AB-aktien Fundior AB-aktien är noterad på AktieTorget. Aktiens kurs per den 2011-09-30 var 0,03 SEK jämfört med 0,09 SEK per den 2010-12-30. Bolaget hade totalt 224 482 051 aktier per den 2011-09-30 och över 300 aktieägare. Fundior AB Obligationslån SEK och EUR 2011/2021 Fundior AB Obligationslån SEK 2011/2021 och EUR 2011/2021 är också noterade på AktieTorget. Den totala summan på utfärdade obligationer per 2011-09-30 var 62 680 000 SEK och 3 005 000 EUR. Per 2011-09-30 är summan av de obligationer som ägs av andra än Fundiors koncernbolag 5 520 000 SEK och 91 000 EUR. Bokslutsprinciper Tillämpade redovisningsprinciper överensstämmer med årsredovisningen samt uttalanden och allmänna råd från Bokföringsnämnden. Koncernredovisningen har upprättats i enlighet med Redovisningsrådets rekommendation RR 1:00. Styrelse och VD Kimmo Kuronen (ordförande), Arto Leino och Reijo Kirstua (tillika VD). Revisor Åke Jansson från revisionsbolaget BDO Stockholm AB, har varit Fundior AB:s revisor och Mats Jacobsson som biträdande revisor. Personal Fundior AB:s personal på koncernnivå per den 2011-09-30 var 8 personer, 5 kvinnor och 3 män. Nästa resultatrapport Bokslutskommuniké 2011 publiceras den 2012-02-29. Ytterligare information: Reijo Kirstua, VD Telefon: 08-55 11 13 20 E-post: reijo.kirstua@fundior.se FUNDIOR AB (publ) Box 5385 (Karlavägen 18) 102 49 Stockholm Telefon: 08-55 11 06 10 Fax: 08-55 11 06 11 E-post: info@fundior.se www.fundior.se www.fundior.fi www.fundior.ru www.fundiorcredit.fi Stockholm den 30 november 2011 Fundior AB (publ) Kimmo Kuronen arto Leino Reijo Kirstua Ordförande Styrelsemedlem Styrelsemedlem, VD sida 5/12
Resultaträkning koncernen 2011-01-01 2010-01-01 2010-01-01 2011-09-30 2010-09-30 2010-12-31 Rörelsens intäkter m m Netoomsättning 21 199 0 0 Övriga rörelseintäkter 223 711 654 773 302 863 Summa 244 910 654 773 302 863 Rörelsens kostnader Övriga externa kostnader 4 947 157 2 374 532 3 357 518 Personalkostnader 1 466 340 701 126 1 070 929 Av och nedskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar 80 965 0 0 Summa 6 494 462 3 075 658 4 428 447 rörelseresultat 6 249 552 2 420 885 4 125 584 Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar 600 166 746 469 765 650 Ränteintäkter och liknande resultatposter 70 254 19 403 116 645 Resultat vid försäljning av aktier 0 84 350 0 Räntekostnader och liknande resultatposter 509 832 23 445 47 726 Andra finansiella kostnader 0 7 877 0 Summa 160 588 818 900 834 569 resultat efter finansiella poster 6 088 964 1 601 985 3 291 015 Skatt på årets resultat 0 0 2 293 periodens resultat 6 088 964 1 601 985 3 293 308 sida 6/12
Balansräkning koncernen 2011-09-30 2010-09-30 2010-12-31 tillgångar anläggningstillgångar Immateriella anläggningstillgångar Balanserade utgifter för utvecklingsarbeten 267 456 0 0 Goodwill 478 454 0 0 Summa 745 910 0 0 Materiella anläggningstillgångar Inventarier 46 355 0 0 Summa 46 355 0 0 Finansiella anläggningstillgångar Andelar i intresseföretag 8 877 087 8 877 087 8 877 087 Andra långfristiga värdepappersinnehav 12 755 260 0 9 099 416 Övriga finansiella anläggningstillgångar 9 300 4 315 170 480 000 Summa 21 641 647 13 192 257 18 456 503 summa anläggningstillgångar 22 433 912 13 192 257 18 456 503 omsättningstillgångar Kortfristiga fordringar Kundfordringar 330 770 0 0 Övriga fordringar 2 292 394 1 299 065 916 936 Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 433 957 47 085 234 278 Summa 3 057 121 1 346 150 1 151 214 Kassa och bank 602 240 815 867 30 199 summa omsättningstillgångar 3 659 361 2 162 016 1 181 413 summa tillgångar 26 093 273 15 354 273 19 637 916 sida 7/12
Balansräkning koncernen, forts eget kapital och skulder 2011-09-30 2010-09-30 2010-12-31 eget kapital Aktiekapital 1 409 055 1 408 505 1 408 505 Pågående nyemission 0 0 0 Fria reserver 8 471 730 11 800 624 11 802 956 Periodens resultat 6 088 964 1 601 985 3 293 308 Summa 3 791 821 11 607 144 9 918 153 summa eget kapital 3 791 821 11 607 144 9 918 153 skulder Långfristiga skulder Övriga långfristiga skulder 12 456 834 951 600 1 870 517 Summa 12 456 834 951 600 1 870 517 Kortfristiga skulder Levrantörsskulder 6 549 595 2 578 827 7 677 485 Skatteskuld 2 293 0 2 293 Övriga kortfristiga skulder 3 139 809 81 828 13 090 Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 152 921 134 875 156 378 Summa 9 844 618 2 795 529 7 849 246 summa skulder 22 301 452 3 747 129 9 719 763 summa eget kapital och skulder 26 093 273 15 354 273 19 637 916 sida 8/12
Resultaträkning moderbolaget 2011-01-01 2010-01-01 2010-01-01 2011-09-30 2010-09-30 2010-12-31 Rörelsens intäkter m m Netoomsättning 293 157 0 0 Övriga rörelseintäkter 0 654 773 302 863 Summa 293 157 654 773 302 863 Rörelsens kostnader Övriga externa kostnader 2 628 790 2 356 029 3 280 025 Personalkostnader 686 172 701 126 999 878 Av och nedskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar 0 0 0 Summa 3 314 962 3 057 155 4 279 903 rörelseresultat 3 021 805 2 402 382 3 977 040 Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar 463 728 746 469 765 650 Resultat från andelar i intresseföretag 0 0 2 037 963 Ränteintäkter och liknande resultatposter 56 045 17 025 95 702 Resultat vid försäljning av aktier 0 2 107 850 0 Räntekostnader och liknande resultatposter 313 779 4 144 4 364 Andra finansiella kostnader 0 7 877 0 Summa 205 994 2 859 323 2 894 951 resultat efter finansiella poster 2 815 811 456 941 1 082 089 periodens resultat 2 815 811 456 941 1 082 089 sida 9/12
Balansräkning moderbolag 2011-09-30 2010-09-30 2010-12-31 tillgångar anläggningstillgångar Finansiella anläggningstillgångar Andelar i koncernföretag 12 240 389 11 440 387 11 440 387 Andra långfristiga värdepappersinnehav 3 383 463 0 1 713 369 Övriga finansiella anläggningstillgångar 9 300 840 000 480 000 Summa 15 633 152 12 280 387 13 633 756 summa anläggningstillgångar 15 633 152 12 280 387 13 633 756 omsättningstillgångar Kortfristiga fordringar Kundfordringar 258 866 0 0 Fordringar hos koncernföretag 3 693 828 0 178 108 Övriga kortfristiga fordringar 837 415 1 410 654 537 749 Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 220 742 47 085 59 637 Summa 5 010 851 1 457 739 775 494 Kassa och bank 337 732 294 281 28 929 summa omsättningstillgångar 5 348 583 1 752 020 804 423 summa tillgångar 20 981 735 14 032 407 14 438 179 sida 10/12
Balansräkning moderbolag, forts eget kapital och skulder 2011-09-30 2010-09-30 2010-12-31 eget kapital Bundet eget kapital Aktiekapital 1 408 505 1 408 505 1 408 505 Pågående nyemission 0 0 0 Summa 1 408 505 1 408 505 1 408 505 Fritt eget kapital Överkursfond 9 159 256 8 822 562 9 159 256 Balanserat resultat 1 592 262 3 011 045 2 674 351 Periodens resultat 2 815 811 456 941 1 082 089 Summa 7 935 707 12 290 548 10 751 518 summa eget kapital 9 344 212 13 699 053 12 160 023 skulder Långfristiga skulder Övriga långfristiga skulder 6 069 638 0 0 Summa 6 069 638 0 0 Kortfristiga skulder Levrantörsskulder 524 621 167 361 1 669 561 Skulder till koncernföretag 4 751 999 0 508 900 Övriga kortfristiga skulder 231 265 46 966 13 090 Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 60 000 119 027 86 605 Summa 5 567 885 333 354 2 278 156 summa skulder 11 637 523 333 354 2 278 156 summa eget kapital och skulder 20 981 735 14 032 407 14 438 179 sida 11/12
Fundior Finans & Försäkring AB erbjuder sparkonton med registrerad verksamhet enligt Lagen om inlåningsverksamhet (2004:299) samt försäkringsförmedling, fondandelsförmedling och investeringsrådgivning enligt Lagen om försäkringsförmedling (2005:405). Fundior AB (publ) Box 5385 (Karlavägen 18) 102 49 Stockholm Telefon: 08-55 11 06 10 Fax: 08-55 11 06 11 E-post: info@fundior.se Webbplats: www.fundior.se sida 12/12