Varmas delårsrapport 1.1 30.9.2017
Varmas mål läget 9/2017 Solvenskapital, 11,4 md Premieinkomst, 3,7 md Pensionstjänsternas kvalitet 38,5 dagar Vi handlägger pensionsärendena cirka 5 dagar snabbare än genomsnittet i branschen Effektivitet av omkostnadsdelen använde vi 75 %
Den starka ekonomin syns i avkastningen, överföringsresultatet ett av de bästa Placeringarnas marknadsvärde, 45,4 md Placeringarnas avkastning 6,2 % Mer premieinkomst 48 mn
Avkastning på placeringarna 2008 2017 I januari september var avkastningen på placeringarna 2,7 miljarder euro * 1-9/2016 avkastningen var 3,1 % Den genomsnittliga nominella avkastningen på placeringarna för 10 år är cirka 4,3 %, och den har beräknats enligt den rekommendation som getts av Arbetspensionsförsäkrarna TELA.
Värdet på placeringstillgångarna steg till 45,4 miljarder euro
Utvecklingen av avkastningen på placeringarna 1 9/2017 Den starka ekonomin syns i avkastningen på placeringarna
Den kumulativa avkastningen på Varmas placeringar är 80,8 %, dvs. 20,8 md sedan år 2009 185 190 180 170 160 150 140 130 120 110 100 90 180 175 170
Hur placeringsresultatet bildas
Placeringarna grupperade enligt risk 9/2017 9/2016 12/2016 Marknadsvärde Marknadsvärde Marknadsvärde Basfördelning Riskfördelning Riskfördelning Riskfördelning 1-9/2017 1-9/2016 1-12/2016 Avkastn. Avkastn. Avkastn. 24 mån MWR MWR MWR Volamn % mn % mn % mn % % % % tilitet Ränteplaceringar 1) 15 836 35 2 056 5 394 1 18 066 42 3,6 4,2 4,2 Lånefordringar 1 478 3 1 478 3 1 416 3 1 432 3 1,7 3,2 4,2 Obligationer 9 672 21 9 219 20 11 304 27 12 780 30 5,1 5,7 5,3 3,1 Statsobligationer 3 900 9 3 448 8 3 767 9 5 374 13 4,2 4,1 1,8 Företagsobligationer 5 772 13 5 772 13 7 537 18 7 406 17 5,5 6,8 7,8 Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner 4 687 10-8 641-19 -12 325-29 3 854 9-1,6-0,5-0,4 Aktieplaceringar 18 298 40 18 374 40 15 603 37 18 527 43 9,6 3,2 6,4 Noterade aktier 14 304 31 14 380 32 12 099 29 14 793 35 10,8 1,5 4,5 10,2 Kapitalplaceringar 2 836 6 2 836 6 2 654 6 2 794 7 4,1 8,1 11,2 Onoterade aktier 1 157 3 1 157 3 850 2 940 2 8,1 15,4 23,7 Fastighetsplaceringar 3 556 8 3 556 8 3 708 9 3 643 9 3,1-0,4-0,9 Direkta fastighetsplaceringar 2 741 6 2 741 6 3 033 7 2 897 7 2,3-1,5-2,6 Fastighetsplaceringsfonder och kollektiva investeringar 815 2 815 2 675 2 746 2 5,9 4,8 6,8 Övriga placeringar 7 739 17 8 683 19 7 054 17 7 320 17 5,7 2,5 5,3 Hedgefonder 7 771 17 7 771 17 6 773 16 7 184 17 5,3 2,7 5,6 2,8 Råvaruplaceringar 1 0 90 0 293 1 137 0 Övriga placeringar -33 0 822 2-12 0-2 0 Placeringar sammanlagt 45 429 100 32 669 72 26 759 63 47 555 111 6,2 3,1 4,7 4,1 Effekt av derivat 12 760 28 15 681 37-4 703-11 Placeringar till verkligt värde sammanlagt 45 429 100 45 429 100 42 440 100 42 852 100 Den modifierade durationen för alla obligationer är 3.0. Den öppna valutapositionen är 18,6 % av placeringarnas marknadsvärde. 1) Inklusive upplupna räntor
Förändring på allokation 9/2017
Placeringarnas geografiska spridning
Geografisk spridning av de noterade aktierna
Placeringarna i Finland 33 %, 14,3 md
Avkastning på placeringar i Varma och på marknaden % Varma Finländska aktier Europeiska aktier US aktier Euro statslån Euro företagslån 9/2017 6,2 12,9 9,9 14,2-0,5 1,7 2016 4,7 13,3 1,7 12,0 3,3 4,7 2015 4,2 15,9 9,6 1,4 1,6-0,7 Genomsnittlig nominell avkastning 5 år 6,6 18,1 10,7 14,2 4,4 3,8 10 år 4,3 5,3 3,3 7,4 4,9 4,6 Sedan 1999 * 5,6 8,9 4,5 5,9 4,6 4,4 Genomsnittlig realavkastning 5 år 6,0 17,4 10,0 13,5 3,8 3,2 10 år 2,8 3,8 1,8 5,9 3,4 3,1 Sedan 1999 * 4,0 7,2 2,8 4,2 2,9 2,8 * Varma etablerades i sin nuvarande form under år 1998. Jämförelseuppgifter finns således att tillgå från år 1999. Finländska aktier = OMX Helsinki Cap Index Euro aktier = Stoxx 600 Total Return Index EUR US aktier = S&P500 Total Return Index Euro statslån = IBOXX Eurozone EUR (Total Return) Euro företagslån = IBOXX Corporate Overall Performance Index EUR (Total Return)
Solvens Solvensen har stadigt förstärkts sedan finanskrisen Siffrorna är angivna enligt den lagstiftning som var i kraft under perioden.
Omkostnadsresultat Vi sköter verkställandet av pensionsskyddet effektivt. Den omkostnadsdel som samlas in för skötseln av försäkringsverksamheten minskades med 6 % jämfört med år 2016. Genom vår effektiva verksamhet har vi ändå upprätthållit vår relativa effektivitet på en hög nivå. Den effektiva verksamheten resulterar i ett gott omkostnadsresultat som tillsammans med den starka solvensen säkerställer de bästa kundåterbäringarna i branschen.
Aktuellt för kunderna I pensioner betalade vi ut 4,0 md Pensionstagare 344 000 Försäkrade arbetstagare och företagare 542 000
Till Varma överförs 48 miljoner euro i ArPL-premieinkomst Varma klarade sig bra i den omgång av överföringar av försäkringar mellan arbetspensionsbolagen som avslutades i slutet av september. Under de senaste fem åren har 200 miljoner euro mer premieinkomst överförts till Varma. Resultatet av Varmas överföringstrafik, ArPL-premieinkomst Källa: http://www.tela.fi/sv/overforingsstatistik
Varmas kunder får sina pensionsbeslut snabbare Vi handlägger pensionsansökningarna 5 dagar snabbare än genomsnittet i branschen, trots att antalet pensionsansökningar ökat med 12 % jämfört med fjolåret (källa: PSC:s statistik). Ett beslut om ålderspension behandlas i genomsnitt på 29 dagar. Beslutet kan fås redan efter några dagar om alla nödvändiga uppgifter finns i ansökan. Beslut om den nya partiella ålderspensionen fattas i genomsnitt på 4 dagar, ofta redan samma dag.
Beslut om partiell förtida ålderspension 2017 Sammanlagt 2 200 personer har beviljats partiell förtida ålderspension enligt den nya pensionslagen. Populariteten i början av året har avmattats, relativa andelen 61-åringar ökar Kvinnor föredrar 25 % pension Andelen företagare minskar
Aktuellt om ansvar
Tyngdpunkter i Varmas företagsansvar Ansvar för de anställda Kostnadseffektiv medelsanvändning Öppen och proaktiv kommunikation Etisk och transparent affärsverksamhet Ansvarsfull placeringsverksamhet Motarbeta klimatförändringen Trygga solvensen Verkställa pensionsskyddet på ett högklassigt sätt Främja arbetsförmågan och förlänga tiden i arbetslivet
Ansvarsfulla insatser hösten 2017 Direktör för ansvarsfull placering Hanna Kaskela har utnämnts till direktör för ansvarsfull placering på Varma från och med 1.9.2017. De senaste åren har hon arbetat med att bygga upp Varmas premierade aktieportfölj för hållbar utveckling. Mer el från solen Varma bygger 7 solkraftverk i sina fastigheter på olika håll i Finland, och från och med hösten monteras sammanlagt 5 000 nya solpaneler på taken. Årsproduktionen motsvarar den årliga förbrukningen i 60 eluppvärmda egnahemshus. Varma med i CLC I september anslöt vi oss till Climate Leadership Council (CLC) som utmanar företagen och samhället att motverka klimatförändringen. Ett av våra centrala ansvarsmål är att utveckla våra placeringar så att de överensstämmer med målen i Parisavtalet om klimatförändringar.
Aktuellt i arbetspensionsbranschen och ekonomin
Aktuellt i ekonomin och arbetspensionsbranschen Utsikterna för den internationella ekonomin de mest balanserade sedan finanskrisen Tillväxttakten i Finlands ekonomi är stark, vilket också gör det lättare att minska underskotten och arbetslösheten Varma förbereder sig på införandet av det nationella inkomstregistret i början av år 2019 Finlands pensionssystem hör till toppen vid internationell jämförelse (Mercer Global Pension Index 2017) Varma har ingått en förbindelse om överföring av ansvar från en pensionskassa som är i likvidation. Om överföringen realiseras blir kostnaden för Varmas kundföretag och försäkrade cirka 25 miljoner euro.