Fundior AB (publ) Kvartalsrapport Q1

ORG NR 556695-0100 Fundior AB (publ) Kvartalsrapport Q1 WWW.FUNDIOR.SE SIDA 1/11

Kvartalsrapport Q1 1 januari 31 Mars 2012 Fundior AB (publ) FO-nummer: 556695-0100 4 Juni 2012 Första kvartalet 2012 (Siffrorna per 2011-03-31 inom parentes) Rörelsens intäkter var 7,5 miljoner kronor (0,2 miljoner kronor) Nettoresultat var -4,3 miljoner kronor (-1,6 miljoner kronor) Resultat per aktie uppgick till -0,02 kronor (-0,01 kronor) ICT Norden Fastigheter AB (publ) förvärvades som bolagets dotterbolag Första konsoliderad rapport med ICT Norden Fastigheter AB med 59 % ägarandel Inlåningsverksamheten fortsätter att växa över 1 400 kunder med 23,3 MSEK inlåning under de första nio månaderna Över 150 st Fundior Kapitalförsäkringar sålda i Sverige och Finland. Fundior Credits konsumentlån har stark tillväxt i Finland över 400 kunder under de första fem månaderna Siffrorna i bokslutsrapporten har inte reviderats. VD-kommentar: Vi har under första kvartalet nått våra mål om att överta majoriteten i ICT Norden Fastigheter AB (publ). Företaget har nu ändrat namn till Fundior Fastigheter AB (publ) i linje med resterade företag ifundior Group. Vi har påbörjat arbetet att förbättra lönsamheten i Fundior Fastigheter AB genom att undersöka möjliga kostnadsbesparingar och genom en omstrukturering av fastighetsportföljen. Vi kommer att centralisera all fastighetsrelaterad verksamhet i Fundior Group under Fundior Fastigheter AB. Fundior har numera ett eget fastighetsbolag att utveckla vilket är en viktig del av vår investeringsportfölj. Både inlåning- och konsumentkreditverksamheten har fortsatt att växa över vår målsättning för 2012. Våra högräntesparkonton erbjuder idag de mest konkurrenskraftiga räntorna på den svenska marknaden. Vi förväntar oss att konsumentkreditverksamheten blir den största intäktskällan till slutet av 2012. Möjligheten att utlokalisera det mesta av kundservice och betalningsrutiner i konsumentkreditverksamheten ger oss skalbarhet helt i linje med nivån på kapitalet vi kan investera i verksamheten.

Fundior AB (publ) VERKSAMHET Fundior AB (publ) är ett finans- och fastighetsbolag. Fundior AB investerar i värdepapper, konsumentlån, fastigheter, ägarlägenheter och fastighetsrelaterade aktier. Bolagets dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB är registrerat för inlåningsverksamhet och som fond- och försäkringsmäkleri. Bolagets finska dotterbolag Fundior Finanssipalvelut Oy är registrerat för att erbjuda konsumentkrediter och som försäkringsmäkleri. Fundior AB äger 59 % om Fundior Fastigheter AB (publ) som hette tidigare ICT Norden Fastigheter AB (publ). Bolaget har kapitalförsäkring under eget märke (Fundior Kapitalförsäkring) med ett brett utbud av fonder and strukturerade produkter och med möjlighet att öppna individuell online depå i Saxo Bank. Fundior Fastigheter AB har för första gången blivit inkluderat i konsernredovisningen detta kvartal. Fundior Fastigheter AB har även publicerat en egen kvartalsrapport (Q1) den 2012-06-01. Fundiors omsättning under Q1 2012 bestod till största del av hyresintäkter från Fundior Fastigheter AB och intäkter från finansiella tjänster från Fundior Finanssipalvelut Oy. Fundior Finans & Försäkring ABs intäkter från förmedling av försäkringar och placeringar var ännu inte signifikanta. Bolagets nettoresultat för Q1 2012 var negativt med 4,3 miljon kronor. Det negativa resultatet är orsakat huvudsakligen av kostnader hänförliga till bolagets affärsutvecklingsarbete rörande affärsmodellen, fastighetsinvesteringar och bolagets arbete med att ta fram nya finansiella tjänster och dessa marknadskostnader. VIKTIGA HÄNDELSER UNDER Q1 2012 Fundior AB förvärvades den 2012-03-02 tillsammans med sitt dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB ytterligare 25.35% av aktierna i ICT Norden Fastigheter AB (f.n. Fundior Fastigheter AB) från Jan Wilhelmsson och JCW Invest AB. Förvärvspriset var totalt 8 191 430 SEK och tillträdesdagen var den 30 mars 2012. Fundior s totala ägande i Fundior Fastigheter AB var 59 % i slutet av mars 2012. Fundior AB sålde den 2012-03-27 det finska Fundior Ägarlägenheter AB till Fundior Fastigheter AB. Fundior AB har bokfört 1,6 MSEK i vinst från denna affär för Q1 2012. Tillträdesdagen är 2012-06-29. Fundior AB har fortsatt erbjuda Fundior Tillväxtkonton för investerare i Fundior Kapitalförsäkring. I slutet av mars 2012 summeras investeringar i Fundior Tillväxtkonton till 6 MSEK. Fundior AB ökade det egna kapitalet i Fundior Finans & Försäkring AB i mars 2012 med 5,5 MSEK för att täcka försluster från 2011 på grund av affärsutveckling och marknadsföringskostnader. Ytterliggare investeringar i eget kapital i Fundior Finans & Försäkring AB genomförs för att säkerställa att företaget uppnår den kapitaltäckning som krävs för inlåningsbolag. Fundior Finans & Försäkring ABs inlå- SIDA 3/11

ningstjänster med högräntekonton fortsätter att växa snabbare än förväntat under Q1 2012. Bolaget hade över 1 400 kunder med 23,3 MSEK inlåning under de första nio månaderna av verksamhet. Tjänsterna erbjuds via internet på bolagets hemsida, www.fundior.se. Bolaget erbjuder ett brett utbud av olika sparkonton från Inflationsskyddat Räntekonto med 6,25 % årlig ränta till Fasträntekonto 36 månader med 8,50 % årlig ränta. Medel som placeras i inlåningskontona täcks inte av insättningsgarantin. Inlåningskontona får maximalt ha en behållning om 50 000 SEK per konsument och medlen ska vara tillgängliga för placerare inom högst ett år. Vi ligger i tillväxttakt väl före vårt mål om 2 000 öppnade konton till slutet av 2012. Kapitalet har i huvudsak investerats i fastigheter och till värdepapper via kapitalförsäkring. Fundior ABs dotterbolag Benefit Brokers Oy har bytt namn till Fundior Finanssipalvelut Oy (Fundior Finanstjänster AB) under Q1 2012. Fundior Finanssipalvelut Oys konsumentkreditverksamhet har växt snabbare än förväntat i Finland. Bolaget har över 400 lånekunder under första fem månaderna av verksamhet. Konsumentlån tillhandahålls under bifirma Fundior Credit. Lånevillkor varierar mellan ett par månader upp till fyra år och lånebeloppet mellan 300 EUR till 6 000 EUR. Den nominella räntan är från 19,7 % per år men den effektiva räntan för kortare lån är upp till ca 1 400 % per år. Fundior ABs finska dotterbolag Fundior Ägarlägenheter Ab sålde tre ägarlägenheter under Q1 2012; två av dem med vinst och en till förlust vilket resulterade i ett något negativt sammanvägt resultat från försäljningarna. Alla lägenheter som såldes va nyproduktion. VIKTIGA HÄNDELSER EFTER PERIODEN Fundior AB s dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB och Fundior Finanssipalvelut Oy beslutades den 2012-04-23 att dra sig ur samarbetet med Skandinavisk Fondkommission AB. De två företagen har fungerat som anknutna ombud till investeringstjänster hos Skandinavisk Fondkommission AB. Fundior AB drog även tillbaka ansökan hos finansinspektionen om att bli delägare till 19,63% i Skandinavisk Fondkommission AB. Dessa åtgärder vidtas på grund av beslut från finansinspektionen om att Skandinavisk Fondkommission AB förlorades sitt tillstånd för att fungera som ett värdepappersbolag. Ovan nämnda förändringar i relationen mellan Fundior och Skandinavisk Fondkommission AB har inte någon betydande effekt för Fundiors verksamhet. Vi kommer inom kort att släppa detaljer för vår nya samarbetspartner för investeringstjänster. Detta sker när pågående förhandlingar är slutförda. Vi har begärt att Skadinavisk Fondkommission AB tillsammans med dess styrelse returnerar till oss kapitalinvesteringen om 1,5 MSEK som investerades i bolaget. Detta på grund av att kapitalinvesteringen var föremål för godkännande av Finansinspektionen samt att styrelsemedlemmarna i Skandinavisk Fondkommission AB har vilselett oss till att ingå i investeringen genom att dölja att de inte har följt gällande regelverk gjorda i deras verksamhet för investeringstjänster vilket kan utläsas från Finansinspektionens beslut (2012-04-23) om att dra in företagets licens. SIDA 4/11

Vi utökade våra sparräntor den 2012-06- 01 till den högsta nivån i Sverige både för inlåningskonton tillhandahållna av Fundior Finans & Försäkring AB och för Tillväxtkonton i Fundior Kapitalförsäkring tillhandahållna av Fundior AB. Ökningen baseras på företagets behov av att investera mer kapital i fastigheter och konsumentkreditverksamheten. FRAMTIDSUTSIKTER Vi förväntar oss att målet på 2 000 kunder i inlåningsverksamheten till slutet av 2012 kommer att överskridas redan under Q3 2012. Fundior Finans & Försäkring AB kommer att fortsätta att utveckla Fundior Kapitalförsäkring till att vara en av de bästa kapitalförsäkringsprodukterna på den Nordiska marknaden. Mer än 150 Fundior Kapitalförsäkringar såldes fram tills slutet av mars 2012. Vi kommer i nära framtid att erbjuda ytterligare investeringsprodukter i vår produktflora. Exempel på sådana är investeringsfonder samt specialfonder som adderar extra värde och möjligheter för våra kunder. Vi lanserar även Fundior Kapitalförsäkring i Estland under Q3 2012. Fundior Finanssipalvelut Oy har ingått i ett avtal med ett nordiskt finansbolag om en kredit gräns för konsumentkreditverksamheten. Detta kommer generera en ökning av volymen sålda konsumentlån i Q3 2012. Fundior Finanssipalvelut Oy börjar också erbjuda konsumentlån som gränsöverskridande handel från Finland till Sverige under Q3-Q4 2012. Vi förväntar oss att konsumentkreditverksamheten blir Fundiors största källa till intäkt vid slutet av 2012. Möjligheten att utlokalisera det mesta av kundservice och betalningsrutinerna i konsumentkreditverksamheten ger oss skalbarhet helt i linje med nivån på kapitalet vi kan investera i verksamheten. Bolagets resultatprognos för 2012 kommer att göras efter Q2-2012 efter det att bolagets nya finansiella tjänster och produkter har etablerats i ett bredare perspektiv. LIKVIDITET Fundior-koncernens likvida medel uppgick per balansdagen den 2012-03-31 till 1 290 080 kronor. EGET KAPITAL Bolagets eget kapital per 2012-03-31 var totalt 1 652 174 kronor. Aktiekapitalet var 1 408 505 kronor. Fundior ABs styrelse söker nu att öka det egna kapitalet genom möjligheten till en riktad emission. FUNDIOR AB-AKTIEN Fundior AB-aktien är noterad på AktieTorget. Aktiens kurs per den 2012-03-31 var 0,04 kronor jämfört med 0,04 kronor per den 2011-12-30. Bolaget hade totalt 224 482 051 aktier per den 2011-12-31 och över 300 aktieägare. SIDA 5/11

FUNDIOR AB OBLIGATIONSLÅN SEK OCH EUR 2011/2021 Fundior AB Obligationslån SEK 2011/2021 och EUR 2011/2021 är också noterade på AktieTorget. Den totala summan på utfärdade obligationer per 2011-12-30 var 62 680 000 SEK och 3 005 000 EUR. Summan av de obligationer som ägs av andra än Fundiors koncernbolag är per 2012-03- 31 5 800 000 SEK and 102 000 EUR. BOKSLUTSPRINCIPER Tillämpade redovisningsprinciper överensstämmer med årsredovisningen samt uttalanden och allmänna råd från Bokföringsnämnden. Koncernredovisningen har upprättats i enlighet med Redovisningsrådets rekommendation RR 1:00. STYRELSE OCH VD Kimmo Kuronen (ordförande), Arto Leino och Reijo Kirstua (tillika VD). PERSONAL Fundior-koncernens personal per den 2012-03-31 var 23 person, var av 8 kvinnor och 15 män. NÄSTA BOLAGSSTÄMMA Årsstämma kommer att hållas klockan 11:30 den 2012-06-29 på bolagets kontor Karlavägen 18 i Stockholm. NÄSTA RESULTATRAPPORT Fundior AB:s årsredovisning för år 2011 publiceras på Fundior AB:s webbplats www.fundior.se senast den 2012-06-15. Nästa resultatrapport (halvårsrapport Q1- Q2) publiceras den 2012-08-31. NÄSTA BOLAGSSTÄMMA Årsstämma kommer att hållas klockan 11:30 den 2012-06-29 på bolagets kontor Karlavägen 18 i Stockholm. YTTERLIGARE INFORMATION: Reijo Kirstua, VD Telefon: 08-55 11 13 20 E-post: reijo.kirstua@fundior.se FUNDIOR AB (publ) Box 5385 (Karlavägen 18) 102 49 Stockholm Telefon: 08-55 11 06 10 Fax: 08-55 11 06 11 E-post: info@fundior.se fundior.se fundior.fi fundior.ru fundiorcredit.fi REVISOR Åke Jansson från revisionsbolaget BDO Stockholm AB, har varit Fundior AB:s revisor och Mats Jacobsson som biträdande revisor. Stockholm den 4 juni 2012 Fundior AB (publ) Kimmo Kuronen Arto Leino Reijo Kirstua Ordförande Styrelsemedlem Styrelsemedlem, VD SIDA 6/11

Koncernresultaträkning Rörelsens intäkter m m 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 2012-03-31 2011-03-31 2011-12-31 Nettoomsättning 7 526 995 0 1 837 108 Övriga rörelseintäkter 0 16 624 380 162 Summa 7 526 995 16 624 2 217 270 Rörelsens kostnader Övriga externa kostnader 7 995 926 1 251 825 7 974 792 Personalkostnader 2 996 010 275 029 2 946 915 Av och nedskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar -96 858 0 1 128 545 Summa 11 088 794 1 526 854 12 050 252 RÖRELSERESULTAT 3 561 799 1 510 230 9 832 982 Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar 0 5 717 368 160 Ränteintäkter och liknande resultatposter 348 884 5 067 113 132 Resultat vid försäljning av aktier 0 0 0 Räntekostnader och liknande resultatposter 2 317 930 71 654 980 812 Andra finansiella kostnader 0 0 0 Summa 1 969 046 60 870 1 235 840 RESULTAT EFTER FINANSIELLA POSTER 5 530 845 1 571 100 11 068 822 Skatt på årets resultat 68 651 0 0 Minoritetens del av årets resultat 1 304 427 0 0 PERIODENS RESULTAT 4 295 069 1 571 100 11 068 822 SIDA 7/11

Koncernbalansräkning 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 2012-03-31 2011-03-31 2011-12-31 TILLGÅNGAR ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR Immateriella anläggningstillgångar Övriga immaterialla anläggningstillgångar 252 583 0 304 277 Goodwill 375 683 0 453 607 Summa 628 266 0 757 884 Materiella anläggningstillgångar Byggnader och mark 168 950 000 0 0 Inventarier 490 114 0 41 812 Summa 169 440 114 0 41 812 Finansiella anläggningstillgångar Andelar i intresseföretag 0 8 877 087 8 195 087 Andra långfristiga värdepappersinnehav 5 390 256 14 717 291 10 794 971 Övriga finansiella anläggningstillgångar 4 877 675 325 800 5 494 492 Summa 10 267 931 23 910 178 24 484 550 SUMMA ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR 180 336 311 23 910 178 25 284 246 OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Kortfristiga fordringar Färdiga varor och handelsvaror 178 082 0 0 Kundfordringar 6 625 978 0 2 091 274 Övriga fordringar 4 688 396 807 855 2 631 379 Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 1 003 342 327 330 536 514 Summa 12 495 798 1 135 185 5 259 167 Kassa och bank 1 290 080 174 274 557 154 SUMMA OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR 13 785 878 1 309 459 5 816 321 SUMMA TILLGÅNGAR 194 122 189 25 219 637 31 100 566 SIDA 8/11

Koncernbalansräkning, forts 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 2012-03-31 2011-03-31 2011-12-31 EGET KAPITAL OCH SKULDER EGET KAPITAL Aktiekapital 1 408 505 1 408 505 1 408 505 Pågående nyemission 0 0 0 Bundna reserver 0 0 0 Fria reserver 648 549 8 544 298 8 426 691 Periodens resultat 4 295 069 1 571 100 11 068 822 SUMMA EGET KAPITAL 2 238 015 8 381 703 1 233 626 AVSÄTTNINGAR Minoritetens andel av eget kapital 12 314 216 0 0 Uppskjuten skatteskuld 13 415 066 0 0 Negativ goodwill 0 0 0 SKULDER Långfristiga skulder Övriga långfristiga skulder 153 036 449 9 733 196 21 303 139 Summa 21 303 139 1 870 517 7 110 957 Kortfristiga skulder Levrantörsskulder 6 021 668 6 794 560 6 730 893 Skatteskuld 6 182 2 293 2 293 Övriga skulder 7 303 640 51 883 3 756 530 Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 4 262 983 256 002 541 337 Summa 17 594 473 7 104 738 11 031 053 SUMMA SKULDER SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER 194 122 189 25 219 637 31 100 566 SIDA 9/11

Moderbolagets resultaträkning Rörelsens intäkter m m 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 2012-03-31 2011-03-31 2011-12-31 Nettoomsättning 77 999 193 645 293 158 Övriga rörelseintäkter 0 0 400 000 Summa 77 999 193 645 693 158 Rörelsens kostnader Övriga externa kostnader 1 000 988 1 025 204 3 813 012 Personalkostnader 426 737 144 267 1 063 453 Av och nedskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar 0 0 968 515 Summa 1 427 725 1 169 471 5 844 980 RÖRELSERESULTAT 1 349 726 975 826 5 151 822 Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar 0 5 717 5 024 648 Resultat från andelar i intresseföretag 1 599 664 0 0 Ränteintäkter och liknande resultatposter 151 839 1 758 233 785 Resultat vid försäljning av aktier 0 0 0 Ränteintäkter och liknande resultatposter 246 241 36 362 461 411 Andra finansiella kostnader 0 0 0 Summa 1 505 262 28 887 5 252 274 RESULTAT EFTER FINANSIELLA POSTER 155 536 1 004 713 10 404 096 PERIODENS RESULTAT 155 563 1 004 713 10 404 096 SIDA 10/11

Moderbolagets balansräkning 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 2012-03-31 2011-03-31 2011-12-31 TILLGÅNGAR ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR Immateriella anläggningstillgångar Balanserade kostnader 97 499 0 0 Summa 97 499 0 0 Finansiella anläggningstillgångar Andelar i koncernföretag 15 670 548 11 440 387 12 538 337 Andra långfristiga värdepappersinnehav 1 500 000 2 372 881 1 708 054 Övriga finansiella anläggningstillgångar 92 022 325 800 44 800 Summa 17 262 570 14 139 068 14 291 191 SUMMA ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR 17 360 069 14 139 068 14 291 191 OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Kortfristiga fordringar Kundfordringar 400 000 242 058 400 000 Fordringar hos koncernföretag 11 811 764 86 770 173 10 206 244 Övriga kortfristiga fordringar 2 700 999 473 024 990 370 Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 123 051 143 486 120 551 Summa 15 035 814 87 628 741 11 717 165 KORTFRISTIGA PLACERINGAR Övriga kortfristiga placeringar 0 0 0 Kassa och bank 51 383 172 068 247 585 SUMMA OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR 15 087 196 87 800 809 11 964 750 SUMMA TILLGÅNGAR 32 447 265 101 939 877 23 353 440 SIDA 11/11

Moderbolagets balansräkning, forts 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 2012-03-31 2011-03-31 2011-12-31 EGET KAPITAL OCH SKULDER EGET KAPITAL Bundet eget kapital Aktiekapital 1 408 505 1 408 505 1 408 505 Pågående nyemission 0 0 0 Summa 1 408 505 1 408 505 1 408 505 FRITT EGET KAPITAL Överkursfond 0 9 159 256 9 159 256 Balanserat resultat 88 133 1 592 262 1 592 262 Periodens resultat 155 536 1 004 713 10 404 096 Summa 243 669 9 746 805 347 422 SUMMA EGET KAPITAL 1 652 174 11 155 310 1 755 927 SKULDER Långfristiga skulder Övriga långfristiga skulder 7 370 186 89 282 393 7 110 957 Summa 7 370 186 89 282 393 7 110 957 Kortfristiga skulder Levrantörsskulder 204 428 834 889 251 473 Skulder till koncernföretag 17 921 030 507 850 13 692 833 Övriga kortfristiga skulder 5 155 137 39 508 3 397 939 Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 144 311 119 927 144 311 Summa 23 424 906 1 502 174 17 486 556 SUMMA SKULDER 30 795 092 90 784 567 24 597 513 SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER 32 447 265 101 939 877 26 353 440 SIDA 12/11