FUNDIOR AB Fundior AB (publ) Kvartalsrapport Q3

Transkript

1 org nr Fundior AB (publ) Kvartalsrapport Q3 1 januari 30 september sida 1/12

2 Kvartalsrapport 1 januari 30 september 2011 Fundior AB (publ) FO-nummer: november 2011 Kvartalsrapport i sammandrag (belopp i parantes motsvarande period i 2010) Rörelsens intäkter var 0,24 MSEK (0,65 MSEK) Nettoresultat var 6,1 MSEK ( 1,6 MSEK) Resultat per aktie uppgick till 0,027 SEK ( 0,007 SEK) Alla bolagets planerade produktområden är nu aktiva. Inlåningsverksamhet överträffat förväntningarna över 500 konton har öppnats med 10 MSEK inlåning under de första fyra månaderna. Fundior Kapitalförsäkring lanserades i oktober. Konsumentkreditverksamhet lanserats i Finland. Siffrorna i bokslutsrapporten har inte reviderats. Efter att vi lanserat vår konsumentkreditverksamhet är alla våra affärsverksamheter nu äntligen aktiva. Konsumentkreditverksamheten bildar en viktig del av vår investeringsportfölj då den på ett konkret sätt visar våra sparkunder hur vi gör det möjligt att erbjuda de konkurrenskraftigaste räntorna i Sverige. Fundior är nu redo för framtida tillväxt. Reijo Kirstua, VD

3 Fundior AB (publ) Verksamhet Fundior AB (publ) är ett finans- och fastighetsbolag. Bolagets dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB är registrerat för inlåningsverksamhet och som fond- och försäkringsmäkleri. Bolagets finska dotterbolag Benefit Brokers Oy är registrerat för att erbjuda konsumentkrediter och som försäkringsmäkleri. Fundior AB investerar i värdepapper, konsumentkrediter, fastigheter, ägarlägenheter och fastighetsrelaterade aktier. Bolaget har kapitalförsäkring under eget märke (Fundior Kapitalförsäkring) med ett brett utbud av diversifierade portföljfonder and strukturerade produkter. Fundiors omsättning under Q var i huvudsak hänfört till Benefit Brokers Oy vars siffror är inkluderade i Fundior Group sedan juni Bolagets affärsområden i Sverige har ännu inte genererat intäkt under Q mot bakgrund av att inlåningsverksamhet lanserades under kvartalet och fond- och försäkringsförmedling startade praktiskt taget under in Q Bolagets nettoresultat för det första 9 månaderna 2011 var negativt med 6,1 MSEK. Det negativa resultatet är orsakat huvudsakligen av kostnader hänförliga till bolagets affärsutvecklingsarbete rörande affärsmodellen fastighetsinvesteringar och bolagets arbete med att ta fram nya finansiella tjänster. Fundior äger cirka 32 procent av aktierna i ICT Norden Fastigheter AB (publ). Vårt mål är att utveckla samarbetet med ICT och öka vår ägarandel när det kommer ett tillfälle för detta. Viktiga händelser under Q Fundior Finans & Försäkring AB lanserade den nya tjänster inom inlåningskonton med hög ränta. Tjänsterna erbjuds via internet på bolagets hemsida, De första inlåningskontona som erbjuds är Inflationsskyddat Räntekonto med 4,25 procent årlig ränta samt Fasträntekonto 12 månader med 6,25 procent årlig ränta. Medel som placeras i inlåningskontona täcks inte av insättningsgarantin. Inlåningskontona får maximalt ha en behållning om SEK per konsument och medlen ska vara tillgängliga för placerare inom högst ett år. Hittills har över 500 kunder öppnat inlåningskonton hos oss och merparten av de nya kontona är Fasträntekonto 12 månader med 6,25 procent årlig ränta. Den totala mängden insatt kapital fram till slutet av oktober 2011 uppgår till 10 MSEK. Vi ligger i tillväxttakt väl före vårt mål om öppnade konton till slutet av Kapitalet har i huvudsak investerats i Fundiors ägarlägenheter i Finland för de överenskomna delbetalningarna för lägenheter som blir färdigställda under Fundior AB:s dotterbolag Benefit Brokers Oy blev registrerad och godkänt den för att få erbjuda konsumentkrediter i Finland. Fundior AB:s finska dotterbolag Fundior Omistusasunnot Oy har förvärvat två ägarlägenheter med havsutsikt i Hangö i Finland. Det sammanlagda förvärvspriset Fundior ska betala för de två ägarlägenheterna är EUR (cirka 5,2 MSEK). Byggnadsprojektet i Hangö Grand förväntas vara klart i juli/augusti sida 3/12

4 Viktiga händelser under Q Fundior Kapitalförsäkring lanserades i oktober Vår kapitalförsäkring är en av de mest flexibla och kostnadseffektiva produkterna på marknaden. Utöver våra egna konton och förvaltade fonder kan kunder ha en depå för egen handel i Fundior Kapitalförsäkring. Benefit Brokers Oy har startat sin verksamhet att erbjuda konsumentkrediter i Finland under bifirma Fundior Credit. Företaget kommer endast att erbjuda lån till personer utan kreditanmärkningar samt med fast anställning. Lånevillkoren kommer att variera mellan ett par månader upp till fyra år och lånebeloppet mellan 300 EUR till EUR. Fundior Exit är ett kortare lån med en nominell ränta på 23,5 procent per år och Fundior Flex är ett längre lån med en ränta på 19,7 procent per år. Den effektiva räntan för kortare lån är upp till cirka 300 procent per år. Målet för nettoavkastningen från konsumentkrediterna är 13 procent för investerat kapital efter utgifter andra än finansiering. Fundior Finans & Försäkring AB kommer att finansiera Benefit Brokers OYs konsumentkrediter med kapital från inlåningsverksamheten. Konsumentkreditsavtalen kommer att fungera som säkerhet för Fundior Groups interna finansiering. Mer information om Fundiors konsumentkrediter kan hittas på Fundior Finans & Försäkring AB har gjort en anmälan om gränsöverskridande verksamhet hos svenska Finansinspektionen om att erbjuda försäkringsförmedling i olika länder inom EU. Finland är det första landet där vi börjat erbjuda våra försäkringsförmedlingstjänster genom att medverka på den årliga investeringsmässan i Helsingfors Vi hade över 700 besökare i vår monter som vi introducerade till Fundiors Portföljfonder samt Fundior Kapitalförsäkring. Vi har även lanserat den finska hemsidan, Fundior också lanserat vår hemsida på ryska, Denna sida är tänkt att serva rysktalande personer i Sverige och Finland. Vi har rysktalande personal inom vår Kundservice i både Stockholm och Helsingfors. Benefit Brokers Oy har anställt försäljningspersonal i Helsingfors för att marknadsföra Fundiors försäkrings- och portföljhanterings tjänster i Finland. Framtidsutsikter Fundior kommer att utveckla inlåningsverksamheten ytterligare genom att lansera nya kontotyper framöver. Vi lanserar även Fundior Kapitalförsäkring och Fundior Pensionsförsäkring i Finland och de Baltiska länderna i en snar framtid. Vi ser att bolagets resultat kommer att vara negativt för 2011 för att sedan vändas till ett positivt resultat för Bolagets resultatprognos för 2012 kommer att göras under Q efter det att bolagets nya finansiella tjänster och produkter har etablerats i ett bredare perspektiv. Likviditet Fundior AB:s likvida medel i koncernnivå uppgick per balansdagen den till SEK. Bolaget har även noterade aktieinnehav (cirka 32 procent av ICT Norden Fastigheter AB) som kan användas som likviditet om det skulle behövas. sida 4/12

5 Eget kapital Fundior AB:s eget kapital per var SEK. Aktiekapitalet var SEK. Fundior AB-aktien Fundior AB-aktien är noterad på AktieTorget. Aktiens kurs per den var 0,03 SEK jämfört med 0,09 SEK per den Bolaget hade totalt aktier per den och över 300 aktieägare. Fundior AB Obligationslån SEK och EUR 2011/2021 Fundior AB Obligationslån SEK 2011/2021 och EUR 2011/2021 är också noterade på AktieTorget. Den totala summan på utfärdade obligationer per var SEK och EUR. Per är summan av de obligationer som ägs av andra än Fundiors koncernbolag SEK och EUR. Bokslutsprinciper Tillämpade redovisningsprinciper överensstämmer med årsredovisningen samt uttalanden och allmänna råd från Bokföringsnämnden. Koncernredovisningen har upprättats i enlighet med Redovisningsrådets rekommendation RR 1:00. Styrelse och VD Kimmo Kuronen (ordförande), Arto Leino och Reijo Kirstua (tillika VD). Revisor Åke Jansson från revisionsbolaget BDO Stockholm AB, har varit Fundior AB:s revisor och Mats Jacobsson som biträdande revisor. Personal Fundior AB:s personal på koncernnivå per den var 8 personer, 5 kvinnor och 3 män. Nästa resultatrapport Bokslutskommuniké 2011 publiceras den Ytterligare information: Reijo Kirstua, VD Telefon: E-post: reijo.kirstua@fundior.se FUNDIOR AB (publ) Box 5385 (Karlavägen 18) Stockholm Telefon: Fax: E-post: info@fundior.se Stockholm den 30 november 2011 Fundior AB (publ) Kimmo Kuronen arto Leino Reijo Kirstua Ordförande Styrelsemedlem Styrelsemedlem, VD sida 5/12

6 Resultaträkning koncernen Rörelsens intäkter m m Netoomsättning Övriga rörelseintäkter Summa Rörelsens kostnader Övriga externa kostnader Personalkostnader Av och nedskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar Summa rörelseresultat Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar Ränteintäkter och liknande resultatposter Resultat vid försäljning av aktier Räntekostnader och liknande resultatposter Andra finansiella kostnader Summa resultat efter finansiella poster Skatt på årets resultat periodens resultat sida 6/12

7 Balansräkning koncernen tillgångar anläggningstillgångar Immateriella anläggningstillgångar Balanserade utgifter för utvecklingsarbeten Goodwill Summa Materiella anläggningstillgångar Inventarier Summa Finansiella anläggningstillgångar Andelar i intresseföretag Andra långfristiga värdepappersinnehav Övriga finansiella anläggningstillgångar Summa summa anläggningstillgångar omsättningstillgångar Kortfristiga fordringar Kundfordringar Övriga fordringar Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter Summa Kassa och bank summa omsättningstillgångar summa tillgångar sida 7/12

8 Balansräkning koncernen, forts eget kapital och skulder eget kapital Aktiekapital Pågående nyemission Fria reserver Periodens resultat Summa summa eget kapital skulder Långfristiga skulder Övriga långfristiga skulder Summa Kortfristiga skulder Levrantörsskulder Skatteskuld Övriga kortfristiga skulder Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter Summa summa skulder summa eget kapital och skulder sida 8/12

9 Resultaträkning moderbolaget Rörelsens intäkter m m Netoomsättning Övriga rörelseintäkter Summa Rörelsens kostnader Övriga externa kostnader Personalkostnader Av och nedskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar Summa rörelseresultat Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar Resultat från andelar i intresseföretag Ränteintäkter och liknande resultatposter Resultat vid försäljning av aktier Räntekostnader och liknande resultatposter Andra finansiella kostnader Summa resultat efter finansiella poster periodens resultat sida 9/12

10 Balansräkning moderbolag tillgångar anläggningstillgångar Finansiella anläggningstillgångar Andelar i koncernföretag Andra långfristiga värdepappersinnehav Övriga finansiella anläggningstillgångar Summa summa anläggningstillgångar omsättningstillgångar Kortfristiga fordringar Kundfordringar Fordringar hos koncernföretag Övriga kortfristiga fordringar Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter Summa Kassa och bank summa omsättningstillgångar summa tillgångar sida 10/12

11 Balansräkning moderbolag, forts eget kapital och skulder eget kapital Bundet eget kapital Aktiekapital Pågående nyemission Summa Fritt eget kapital Överkursfond Balanserat resultat Periodens resultat Summa summa eget kapital skulder Långfristiga skulder Övriga långfristiga skulder Summa Kortfristiga skulder Levrantörsskulder Skulder till koncernföretag Övriga kortfristiga skulder Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter Summa summa skulder summa eget kapital och skulder sida 11/12

12 Fundior Finans & Försäkring AB erbjuder sparkonton med registrerad verksamhet enligt Lagen om inlåningsverksamhet (2004:299) samt försäkringsförmedling, fondandelsförmedling och investeringsrådgivning enligt Lagen om försäkringsförmedling (2005:405). Fundior AB (publ) Box 5385 (Karlavägen 18) Stockholm Telefon: Fax: E-post: Webbplats: sida 12/12