Sparbanken Ränta Plus placeringsfond

Transkript

1 1 Sparbanken Ränta Plus placeringsfond Stadgar 1 Placeringsfond Placeringsfondens namn är Sparbanken Ränta Plus placeringsfond, på finska Säästöpankki Korko Plus sijoitusrahasto (nedan Fonden). 2 Fondbolag För placeringsfondens förvaltning svarar Sp-Fondbolag Ab (nedan Fondbolaget). Fondbolaget representerar Fonden i eget namn och handlar för dess räkning i frågor som berör Fonden samt utövar de rättigheter som gäller Fondens tillgångar. 3 Ombud Fondbolaget kan lägga ut sin verksamhet på entreprenad till ett ombud. I fondprospektet (fondprospektet och det förenklade fondprospektet) anges för vilka delar av verksamheten som Fondbolaget anlitar ett ombud. 4 Förvaringsinstitut Fondens förvaringsinstitut är Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), Helsingfors filial. 5 Placering av Fondens medel Fonden placerar sina medel beroende på marknadsläget i huvudsak på den finländska och europeiska ränte- och aktiemarknaden. Högst 25 procent av fondens värde kan placeras i aktier och aktiebaserade värdepapper. Placeringarna kan göras både som direkta placeringar och via placeringsfonder. I Fondens verksamhet eftersträvas en värdestegring som på lång sikt överskrider jämförelseindexets avkastning. Det jämförelseindex som används vid respektive tidpunkt och som Fondbolagets styrelse har beslutat om publiceras i det gällande fondprospektet. Fondens medel kan placeras i följande 1. Internationella och inhemska ränteinstrument med fast eller rörlig ränta i euro som har emitterats av stater, företag och övriga eller i bankcertifikat och statens skuldförbindelser samt kommuncertifikat. De klassificerade emittenternas internationellt godkända långvariga riskklassificering skall vara minst Baa3/BBB- Moody s/s&p eller kortvariga riskklassificering minst P-3/ A-3 Moody s/s&p eller annan motsvarande kreditklassificering. I en nordisk emittents, som inte har en internationellt godkänd kreditklassificering, räntebärande värdepapper kan placeringar göras om portföljförvaltaren anser att

2 2 emittenten har en kreditvärdighet som motsvarar de ovan nämnda riskklassificeringarna. 2. Aktier och aktiebundna instrument såsom konvertibla skuldebrev, optionsbevis, personaloptioner, teckningsrätter, aktiedepositionsbevis och warranter. 3. Aktier eller värdepapper som baserar sig på aktier, i vars emissionsvillkor man förbundit sig att inleda handel på sådana marknadsplatser som avses i 69 1 momentet 1 punkten i lagen om placeringsfonder inom ett år från emissionen förutsatt att handeln med största sannolikhet kan påbörjas inom utsatt tid. 4. Standardiserade och icke-standardiserade derivatavtal där den underliggande egendomen kan vara ett värdepapper, penningmarknadsinstrument, deposition i kreditinstitut, derivatavtal eller finansieringsindex. Motparten i ett ickestandardiserat derivatavtal kan vara ett kreditinstitut eller värdepappersföretag vars hemort ligger i en stat i Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, Schweiz, USA, Kanada eller Japan. Den motpartsrisk som förknippas med placering i icke-standardiserade derivatavtal får inte för en och samma motpart överskrida 10 procent av Fondens tillgångar, om motparten är ett kreditinstitut som avses i punkt 5, i övriga fall 5 procent av Fondens tillgångar. Motpartsrisken är en motparts icke-standardiserade derivatavtals sammanlagda positiva nettofordran minus de säkerheter som erhållits av motparten. Värdepapper, penningmarknadsinstrument och standardiserade derivatavtal som avses i punkterna 1 4 skall vara föremål för offentlig handel på börslistan i en värdepappersbörs eller någon annan reglerad, fortlöpande fungerande, erkänd och för allmänheten öppen marknadsplats i Europa. Fondbolaget upprätthåller en förteckning över de marknadsplatser som placeringsfonden använder. Förteckningen kan fås från Fondbolaget under dess öppettider. 5. Depositioner i kreditinstitut, under förutsättning att depositionen på anmodan betalas tillbaka eller kan lyftas och förfaller till betalning senast inom 12 månader, och kreditinstitutets hemort är i en stat som ingår i Europeiska ekonomiska samarbetsområdet. Högt 20 procent av Fondens tillgångar kan placeras i depositioner som tas emot av samma kreditinstitut. 6. Andelar i placeringsfonder eller fondföretag som erhållit koncession i Finland eller i någon annan stat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet och som enligt lagstiftningen i hemstaten uppfyller villkoren i fondföretagsdirektivet. 7. Andelar i finländska specialplaceringsfonder och andelar i andra fondföretag som erhållit koncession i en stat inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet än de som avses i punkt 6. En förutsättning för placeringen är att skyddsnivån för andelsägarna i dessa specialplaceringsfonder och fondföretag motsvarar det skydd som andelsägare i en placeringsfond och ett fondföretag har enligt fondföretagsdirektivet samt att reglerna för separation av tillgångarna, in- och utlåning och försäljning av överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som företaget inte innehar uppfyller villkoren i

3 3 fondföretagsdirektivet. Av fondens medel kan högst 30 % placeras i sådana specialplaceringsfonder och fondföretag som avses i denna punkt. Fondens medel kan inte placeras i andelar i sådana ovan i punkt 6 och 7 nämnda placeringsfonder, specialplaceringsfonder och fondföretag som enligt sina stadgar eller sin bolagsordning kan placera mera än 10 % av sina medel i andelar i andra placeringsfonder eller fondföretag. Fondens tillgångar kan placeras också i fondandelar i de fonder som Fondbolaget förvaltar. Fondbolaget tar ut en förvaltningsprovision också för dessa placeringsobjekt men av Fonden tas ingen tecknings- eller inlösenprovision för dessa placeringsobjekt. 8. Övriga än i ovan nämnda punkter 1 3 avsedda värdepapper och penningmarknadsinstrument, högst 10 procent av Fondens medel. Högst 10 procent av Fondens tillgångar kan placeras i samma emittents värdepapper och penningmarknadsinstrument, dock sammanlagt högst 20 procent i samma emittents värdepapper och penningmarknadsinstrument eller depositioner som tas emot av den aktuella sammanslutningen vilka för Fonden innebär en riskexponering mot den aktuella sammanslutningen. Högst 20 procent av Fondens tillgångar kan placeras i fondandelar i en placeringsfond eller specialplaceringsfond eller i andelar i ett fondföretag. Fondbolaget får till placeringsfonden förvärva högst 25 procent av andelarna i en och samma placeringsfond eller ett och samma fondföretag. Sådana placeringar i samma emittents värdepapper eller penningmarknadsinstrument som överskrider 5 procent av Fondens tillgångar får utgöra högst 40 procent av Fondens tillgångar. Denna begränsning tillämpas inte på andelar i de ovan i punkt 6 och 7 avsedda placeringsfonderna och specialplaceringsfonderna, på andelar i fondföretag eller depositioner där motparten är ett i punkt 5 ovan avsett kreditinstitut. Med Finansinspektionens tillstånd får Fondbolaget för Fondens räkning i tillfälligt syfte uppta kredit för fondverksamheten till ett belopp som motsvarar högst 10 procent av Fondens tillgångar. Fondbolaget ökar inte Fondens totalrisk med derivativa instrument jämfört med en situation då fondens alla medel är placerade på kontantmarknaden. De derivativa instrumentens riskposition granskas dagligen med hjälp av säkerhetskravet och ränteplaceringarnas modifierade duration och aktiepositionens deltatal. Den modifierade durationen för fondens ränteplaceringar inklusive derivatpositionen är högst 15 år. Deltatalet för fondens aktieposition kan variera mellan 0,0 och +1,0. I syfte att främja en effektiv kapitalförvaltning kan låne- och återköpsavtal ingås för de värdepapper som hör till Fondens tillgångar under förutsättning att dessa clearas i en i lagen avsedd clearingorganisation eller en motsvarande utländsk sammanslutning. Om clearingen sker någon annanstans skall motparten i avtalet vara en i lagen avsedd värdepappersförmedlare och avtalsvillkoren vara typiska för marknaden och allmänt kända. Marknadsvärdet

4 4 på de värdepapper som utlånas får inte överstiga 25 procent av värdet på Fondens värdepapper. Begränsningen gäller inte låneavtal som kan sägas upp och där de värdepapper som berörs av låneavtalet kan återfås omedelbart på anmodan. Som säkerhet för derivatkontrakt och låne- och återköpsavtal kan ställas högst 30 % av Fondens värde. Fonden skall ha de likvida medel som behövs för verksamheten. 6 Fondandelsregister och fondandelar Fondbolaget för ett fondandelsregister över alla fondandelar och registrerar överlåtelser av fondandelarna. Fondandelarna kan indelas i bråkdelar. En fondandel består av tio tusen (10 000) lika stora bråkdelar. Placeringsfonden kan innehålla både tillväxtandelar och avkastningsandelar. En andelsägare kan byta en avkastningsandel till en tillväxtandel och tvärtom. Fondbolagets styrelse kan besluta att Placeringsfonden skall ha fondandelsserier med olika förvaltningsarvoden. Varje fondandelsserie kan innehålla både tillväxtoch avkastningsandelar. Fondbolagets styrelse fastställer de minimiteckningsbelopp som är en förutsättning för teckning av respektive fondandelsserie och dessa meddelas i gällande fondprospekt. En fondandel berättigar till en kvotandel av Fondens tillgångar med beaktande av fondandelsseriernas och andelstypernas relativa värden. Om en andelsägares innehav under innehavsperioden till följd av en ny teckning eller ett fondbyte inom en viss fondandelsserie överstiger en annan fondandelsseries minimiteckningskrav, konverterar Fondbolaget på andelsägarens begäran innehavet att gälla den fondandelsserie, vars minimiteckning det nya innehavet vid konverteringstidpunkten motsvarar. Om andelsägarens innehav under innehavsperioden till följd av inlösen eller fondbyte understiger minimiteckningen för ifrågavarande fondandelsserie, har Fondbolaget rätt att, med beaktande av en jämbördig behandling av andelsägarna, konvertera innehavet till den fondandelsserie vars minimiteckning innehavet motsvarar. På begäran av andelsägaren utfärdar Fondbolaget ett andelsbevis. Andelsbevisen kan gälla flera andelar eller bråkdelar av dessa och kan utfärdas endast till en namngiven andelsägare. Fondbolaget har av andelsägarna rätt att ta ut en avgift som framgår av gällande fondprospekt för utfärdande och distribution av andelsbeviset. 7 Teckning, inlösen och byte av fondandelar Fondandelar erbjuds för teckning och inlöses på Sp-Fondbolaget Ab samt på andra teckningsställen som fastställts av Fondbolagets styrelse. Fondandelar kan tecknas och inlösas bankdagar. Uppgifter om fondandelarnas värden (tecknings- och inlösningspriser) står till allmänhetens förfogande hos Fondbolaget varje bankdag.

5 5 Placeraren skall i samband med teckning uppge vilken fondandelsseries andelar han vill teckna samt om teckningen gäller avkastnings- eller tillväxtandelar. Om placeraren inte uppger annat, betraktas detta som att han tecknar tillväxtandelar (B). En bindande anmälan om teckning sker i och med att andelsägaren betalar teckningsbeloppet på bankkontot för den aktuella fonden, fondserien och fondandelsslaget. Om teckningsbeloppet är på Placeringsfondens bankkonto före kl , genomförs teckningen av fondandelar till det fondandelsvärde som beräknas senare samma dag. Om teckningsbeloppet är på Placeringsfondens bankkonto först kl eller senare, genomförs teckningen till det fondandelsvärde som beräknas nästa bankdag. En förutsättning för teckningen är att Fondbolaget har fått aktuella och tillräckliga uppgifter om placeraren och hans identitet. Fondbolaget har rätt att förkasta en genomförd teckning eller ett teckningsuppdrag, om fondbolaget inte har tillställts tillräcklig information för att genomföra teckningen. Fondbolagets styrelse kan fatta beslut om ett minimiantal fondandelar som kan köpas eller säljas på en gång, eller ett minimibelopp för köp eller försäljning. Antalet tecknade andelar beräknas i Fondbolaget genom att man dividerar teckningsbeloppet med andelens värde på valuteringsdagen, som är den dag betalningen anländer till kontot. Antalet tecknade andelar beräknas med dels noggrannhet, som avses i 6, och den rest som överskrider fyra decimaler läggs till fondkapitalet. Som bekräftelse på teckningen får placeraren per post en köpkalkyl och, under de förutsättningar som nämns ovan i 6, ett andelsbevis, som skickas till det förvar som placeraren har utsett. Fondandelsägaren har rätt att kräva att Fondbolaget löser in fondandelen. Fondbolaget har i sin tur skyldighet att lösa in den aktuella fondandelen. Om ett andelsbevis har utfärdats för fondandelen, skall detta överlåtas till Fondbolaget i samband med begäran om inlösen. Om Fondbolaget inte behöver sälja värdepapper ur Placeringsfonden för inlösen, är inlösningspriset det fondandelsvärde som Fondbolaget har beräknat på inlösningsdagen med avdrag för inlösningsprovisionen, om inlösningsuppdraget har anlänt till Fondbolaget före kl Inlösningsuppdrag som tas emot senare genomförs på motsvarande sätt till det fondandelsvärde som beräknas följande bankdag med avdrag för inlösningsprovisionen. Inlösen skall ske omedelbart ur Placeringsfondens tillgångar. Om medel för inlösen måste anskaffas genom försäljning av värdepapper ur Placeringsfonden, skall försäljningen ske så snart som möjligt och senast inom två veckor från det att krav på inlösen lagts fram för Fondbolaget. Inlösen skall ske omedelbart efter att medel från försäljningen av värdepapper har influtit. Fondandelarnas inlösningsvärde bestäms utifrån värdet den dag inlösen genomförs. Inlösningspriset betalas därvid på den dag som följder efter inlösningsdagen. Inlösningsuppdragen genomförs i den ordningsföljd de anländer. Finansinspektionen kan av särskilda skäl bevilja tillstånd att överskrida den ovan nämnda tidsfristen för försäljningen av värdepapper.

6 6 Om fondandelsägaren byter fondandelar till fondandelar i övriga fonder som kan tecknas samtidigt och som förvaltas av Fondbolaget, är inlösning- och teckningsdagen den dag bytesuppdraget tas emot och registreras hos Fondbolaget senast kl finsk tid, under förutsättning att Placeringsfonden har de likvida medel som behövs för bytet. 8 Provisioner för uppdrag som gäller fondandelar I provision för teckning av fondandelar tar Fondbolaget ut högst en (1) procent av teckningsbeloppet, och i provision för inlösen av fondandel högst en (1) procent av fondandelens värde. Fondbolagets styrelse beslutar om provisionen för teckning, inlösen och byte samt avgiften för registrering av ägorätten. Närmare uppgifter om provisionerna finns i gällande fondprospekt. 9 Beräkning av Placeringsfondens värde Placeringsfondens värde beräknas så att Placeringsfondens skulder avdras från Placeringsfondens tillgångar. Placeringsfondens värde uppges i euro. De instrument som ingår i fonden beräknas på värderingsdagen kl finsk tid enligt gällande marknadsvärde. Räntebärande instrument i Placeringsfonden, för vilka en marknadsprisnotering i realtid kan fås från det offentliga prisuppföljningssystemet, värderas i enlighet med de köpnoteringar som fås på förmedling av det offentliga prisuppföljningssystemet. Om värdet på ett ränteinstrument inte kan fastställas på ovan nämnda sätt, skall placeringsobjektet värderas så att den vid anskaffningstiden realiserade avkastningsdifferensen till det som referenslån använda till maturiteten motsvarande räntebärande instrumentet betraktas företrädesvis som konstant. Som referenslån används den avkastningskurva som ha erhållits kl finsk tid från det offentliga prisuppföljningssystemet och som har bildats genom interpolation från swapräntenoteringarna. Värdepapperens låneavtal värderas till marknadspriset på de underliggande värdepapperen. Om inget gängse marknadsvärde kan fås för värdepapperen, skall de värderas utifrån objektiva principer som fastställts av Fondbolagets styrelse. Standardiserade derivatinstrument värderas till marknadsplatsens sista avslutskurs före kl finsk tid. Om den sista avslutskursen inte ligger mellan den rådande köp- och säljnoteringen, används den notering som ligger närmare den sista avslutskursen. Om handel inte har idkats med det aktuella derivatet under dagen, värderas instrumentet utifrån den bästa informationen på marknaden till ett teoretiskt värde. Om det teoretiska värdet inte ligger mellan den rådande köp- och säljnoteringen, används den notering som ligger närmare det teoretiska värdet. De aktier och aktiebundna instrument som ingår i Placeringsfondens tillgångar värderas till marknadspris, som är den officiella avslutskursen då marknaden stänger. Värdepapperens låneavtal värderas till marknadspriset på de underliggande värdepapperen.

7 7 Om ovan nämnda kurs inte finns för värderingsdagen, tillämpas sista tillgängliga handelskurs, om denna ligger mellan köp- och säljnoteringen. Om den sista noterade handelskursen är högre än säljnoteringen eller lägre än köpnoteringen, tillämpas antingen köp- eller säljnoteringen beroende på vilken som är närmare den sista handelskursen. Om inte ovan nämnda värde kan fås för placeringsobjektet som fonden använder, eller om marknadsvärdet inte kan bestämmas med hjälp av ovan nämnda metoder, eller det är frågan om något annat än ovan nämnda placeringsobjekt, skall det värderas utifrån objektiva principer som fastställts av Fondbolagets styrelse. Till kontofordringarna från bankerna läggs den ränta som har upplupit på dem i enlighet med principer fastställda av fondbolagets styrelse. Värdet på fondens tillgångar i valuta omräknas till euro enligt de valutakurser som dagligen fastställs av Europeiska centralbanken. 10 Beräkning av fondandelens värde Fondbolaget beräknar värdet på fondandelen varje dag då depositionsbankerna i Finland är allmänt öppna. Fondandelens värde finns tillgängligt på Fondbolaget, alla teckningsställen och Internet. Värdet på fondandelen är Placeringsfondens värde dividerat med antalet utestående fondandelar, dock så att avkastningen som betalats ut för fondandelar och fondandelsseriers olika stora förvaltningsprovisioner beaktas i A-andelarnas och eventuella olika fondandelsseriers värde. De relativa priserna på avkastnings- och tillväxtandelarna bestäms enligt den avkastning som delas ut till fondandelsägarna. Utbetalning av avkastning förändrar relationstalet mellan värdet på avkastnings- och tillväxtandelarna. Relationstalet bestäms efter beslut om utdelning genom att man dividerar värdet på avkastningsandelen (exklusive avkastningen) med värdet på tillväxtandelen. Detta relationstal används fram tills nästa beslut om utdelning av avkastning fattas. Tillväxtandelens värde beräknas genom att man dividerar Placeringsfondens värde med summan av antalet tillväxtandelar och antalet avkastningsandelar multiplicerat med relationstalet. Värdet på avkastningsandelen är tillväxtandelens värde multiplicerat med relationstalet. Avkastnings- och tillväxtandelens värde är densamma och relationstalet är 1 fram till det första beslutet om utdelning av avkastning. 11 Utdelning av Placeringsfondens avkastning Till ägare av avkastningsandelar betalas avkastning ur Placeringsfondens tillgångar till ett belopp som Fondbolagets ordinarie bolagsstämma årligen beslutar om i samband med fastställandet av Placeringsfondens bokslut. Som vinstandel utdelas minst fyra (4) procent av fondandelens värde på dagen för Fondbolagets bolagsstämma. Den avkastning som betalats ut för avkastningsandelarna avdras från den för avkastningsandelarna beräknade andelen av Placeringsfondens kapital.

8 8 Avkastningen betalas ut till de ägare av avkastningsandelar som har införts i Fondbolagets fondandelsregister den dag som fastställts av bolagsstämman, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Information om bolagsstämman hålls får andelsägarna från Fondbolaget under dess öppettider och på Fondbolagets webbplats efter att kallelse till bolagsstämma har skickats ut. Avkastningen betalas ut på det bankkonto som ägaren till avkastningsandelen har uppgett, om inte annat överenskommits. Om fondandelsägaren inte har uppgett något bankkonto, kan avkastningen lyftas på Fondbolaget. 12 Placeringsfondens och Fondbolagets räkenskapsperiod Placeringsfondens och Fondbolagets räkenskapsperiod är ett kalenderår. 13 Fondandelsägarnas stämma Ordinarie fondandelsägarstämma skall hållas årligen före utgången av maj på en dag som Fondbolagets styrelse fastställer. Extra fondandelsägarstämma skall hållas när Fondbolagets styrelse anser att det finns anledning till detta, eller om en revisor eller fondandelsägare som tillsammans innehar minst en tjugondel (1/20) av alla utelöpande fondandelar skriftligen yrkar på att en stämma sammankallas för att behandla ett anmält ärende. Den ordinarie fondandelsägarstämman skall befatta sig åtminstone med följande: 1. Välja stämmans ordförande, som kallar en protokollförare; 2. Uppgöra och godkänna röstlängden; 3. Välja två protokolljusterare samt två rösträknare; 4. Konstatera stämmans laglighet och beslutförthet; 5. Presentera de av Fondbolagets ordinarie bolagsstämma behandlade boksluten och verksamhetsberättelserna för Fondbolaget och Placeringsfonden; 6. I enlighet med Fondbolagets bolagsordning välja fondandelsägarnas representant i Fondbolagets styrelse samt revisor och revisorssuppleant för Fondbolaget; 7. Behandla övriga i möteskallelsen nämnda ärenden. Varje hel fondandel i Placeringsfonden ger en röst på fondandelsägarstämman. Om andelsägarens hela innehav i fonden understiger en andel, har andelsägaren dock en röst på stämman. Mötesärendena avgörs med enkel röstmajoritet eller, om rösterna faller lika, den åsikt som ordföranden omfattar. Vid val anses den vald som fått de flesta rösterna. Om rösterna faller lika avgörs valet genom lottning. 14 Kallelse och anmälan till fondandelsägarnas stämma Fondandelsägarstämman sammankallas av Fondbolagets styrelse. Kallelse till fondandelsägarstämman publiceras minst i en riksomfattande dagstidning som utkommer i Finland. Kallelsen skall publiceras tidigast fyra och senast två veckor före stämman.

9 9 För att få delta i fondandelsägarstämman skall en andelsägare anmäla sig till Fondbolaget på det i möteskallelsen nämnda sättet och senast på den angivna dagen. Fondandelsägaren har inte rätt att använda sin rösträtt på fondandelsägarstämman innan hans fondandelar har registrerats eller han har anmält sitt fång hos Fondbolaget och uppvisat relevant handling över fånget. Rätten att delta i fondandelsägarstämman och röstantalet på stämman bestäms enligt innehavet tio dagar före stämman. Övriga meddelanden tillkännages fondandelsägare som upptas av fondandelsregistret skriftligen eller genom en annons som publiceras i minst en riksomfattande dagstidning som utkommer i Finland. 15 Fondprospekt, halvårsrapport och årsredovisning Fondprospektet, det förenklade fondprospektet, halvårsrapporten samt Placeringsfondens och Fondbolagets årsredovisningar offentliggörs på det sätt som anges i lagen om placeringsfonder. Halvårsrapporten skall offentliggöras inom två månader efter rapportperiodens utgång. Placeringsfondens och Fondbolagets årsredovisningar skall offentliggöras inom tre månader efter räkenskapsperiodens utgång. Ovan nämnda handlingar finns tillgängliga på Fondbolaget under dess öppettider och skickas på begäran utan extra kostnad till en fondandelsägare. 16 Ändring av Placeringsfondens stadgar Om ändring av Placeringsfondens stadgar beslutar Fondbolagets styrelse. För stadgeändring skall godkännande av Finansinspektionen ansökas om. Ändringen av Placeringsfondens stadgar träder i kraft en månad efter att Finansinspektionen godkänt ändringen och fondandelsägarna har tillkännagetts ändringen, om inte Finansinspektionen bestämmer annat. Ändringar anses ha kommit andelsägarna till kännedom fem dagar efter att meddelande skickats per post eller den dag då meddelande publiceras i en riksomfattande dagstidning i Finland eller med andelsägarens samtycke skickats med e-post eller via någon annan elektronisk kanal. När en stadgeändring trätt i kraft gäller den samtliga andelsägare. 17 Avbrytande av teckning eller inlösen Fondbolaget får med tillstånd av Finansinspektionen avbryta teckningen av fondandelar om detta är berättigat med hänsyn till fondandelsägarnas intresse eller av något annat vägande skäl. Fondbolaget kan tillfälligt avbryta inlösen av fondandelar om en marknadsplats, som på basis av Placeringsfondens placeringspolicy kan betraktas som

10 10 huvudmarknadsplats, av på förhand okänd orsak är stängd, eller om handeln på ifrågavarande marknad är begränsad, eller på grund av störningar i den normala informationsförmedlingen. 18 Överlåtelse av uppgifter Fondbolaget har rätt att överlåta uppgifter som berör andelsägarna i enlighet med gällande lagstiftning. 19 Ersättningar som skall betalas ur Placeringsfondens tillgångar Som ersättning för verksamheten får Fondbolaget en förvaltningsprovision, som varierar efter fondandelsserie och är högst två (2) procent om året beräknat på Placeringsfondens värde. Provisionsbeloppet beräknas dagligen (2 procent/365 dagar) utifrån Placeringsfondens värde föregående värderingsdag och betalas till Fondbolaget kalendermånadsvis i efterhand. Förvaltningsprovisionen har dragits från fondandelens dagsvärde. Fondbolagets styrelse fastställer förvaltningsprovisionens exakta belopp. Ur Placeringsfondens tillgångar betalas månadsvis en provision till Förvaringsinstitutet för förvaret av Placeringsfondens värdepapper och Förvaringsinstitutets övriga lagstadgade uppgifter. Provisionen fastställs i ett avtal om förvar mellan Förvaringsinstitutet och Fondbolaget. Provisionen är högst 0,1 procent om året beräknat på Placeringsfondens värde. Provisionsbeloppet beräknas dagligen (0,1 procent/365 dagar) utifrån Placeringsfondens värde föregående värderingsdag och betalas till Förvaringsinstitutet kalendermånadsvis i efterhand. Fondbolagets styrelse fastställer provisionens exakta belopp. Förvaringsprovisionen har dragits från fondandelens dagsvärde. Närmare uppgifter om ovan nämnda provisioner finns i gällande fondprospekt. 20 Lag som tillämpas På Fondbolagets och Placeringsfondens verksamhet tillämpas finsk lag. Finansinspektionen har fastställt dessa stadgar Stadgarna träder i kraft Detta är en översättning av de av Finansinspektionen fastställda finskspråkiga stadgarna. Om det finns skiljaktigheter gäller den finska originaltexten.