Återkallelse enligt 15 inkassolagen (1974:182) av tillstånd att bedriva inkassoverksamhet

Transkript

1 Datum Diarienr Aktiebolaget Svenska Eken corpusjuriscivilis Box Farsta Återkallelse enligt 15 inkassolagen (1974:182) av tillstånd att bedriva inkassoverksamhet Datainspektionens beslut Datainspektionen återkallar, med stöd av 15 andra stycket inkassolagen, Aktiebolaget Svenska Eken corpusjuriscivilis ( o2) tillstånd att bedriva inkassoverksamhet. Till följd härav meddelas följande föreskrifter: 1. Aktiebolaget Svenska Ekens corpusjuriscivilis får inte åta sig nya inkassouppdrag. 2. Pågående inkassoärenden ska så snart som möjligt avslutas och redovisas till uppdragsgivarna. Inkassouppdrag som inte avslutats senast den 22 mars 2012 ska, senaste detta datum, återlämnas i befintligt skick till uppdragsgivarna. 3. Aktiebolaget Svenska Ekens corpusjuriscivilis ska, senast den 16 januari 2012, skicka ett skriftligt meddelande till samtliga uppdragsgivare om att bolagets tillstånd att bedriva inkassoverksamhet har upphört. Bakgrund Aktiebolaget Svenska Eken corpusjuriscivilis (nedan kallat Svenska Eken) har sedan år 2000 haft ett inkassotillstånd beviljat av Datainspektionen. Inkassotillståndet har förlängts vid flera tillfällen. Under 2008/2009 fick Datainspektionen motta ett flertal klagomål på bolagets inkassohantering, varför Datainspektionen inspekterade företaget den 27 januari 2009 (dnr ). Syftet med inspektionen var att kontrollera om inkassoverksamheten bedrevs på ett sakkunnigt och omdömesgillt sätt. Meritprövad för sakkunskap och omdömesgillhet var vid denna tidpunkt N.N. Postadress: Box 8114, Stockholm E-post: datainspektionen@datainspektionen.se Besöksadress: Drottninggatan 29, plan 5 Telefon: Webbplats: Telefax:

2 Vid inspektionen fann Datainspektionen ett flertal fel i handläggningen av inkassoärenden. Felen tydde på brister i sakkunskap och omdöme hos bolaget. En ny inspektion genomfördes den 17 september 2009 (dnr ). Ett av syftena med inspektionen var att kontrollera vilka åtgärder som bolaget vidtagit sedan inspektionen den 27 januari Ett par dagar före inspektionen den 17 september 2009 hade Svenska Eken inkommit med en anmälan om ändring av den person som skulle ansvara för omdömesgillheten i bolaget. Istället för N.N skulle A.A, som vid denna tidpunkt var försäljningschef, svara för omdömesgillheten. Datainspektionen biföll framställningen den 9 november 2009 (dnr ). Med hänsyn till att bolaget genomfört förändringar i verksamheten samt att bolaget bytt ut den som ansvarat för omdömesgillheten, N.N, avslutades Datainspektionens tillsynsärende utan åtgärd (beslut den 5 maj 2010, dnr ). Den 26 oktober 2010 meddelade Datainspektionen Svenska Eken ett fortsatt tillstånd att bedriva inkassoverksamhet (dnr ). Meritprövad för sakkunskap var jur. kand. B.B och meritprövad för omdömesgillheten var vd:n A.A. I beslutet konstaterade Datainspektionen bl.a. följande: Svenska Eken har under tillståndstiden vid flera tillfällen varit föremål för Datainspektionens tillsyn eftersom myndigheten har ifrågasatt om verksamheten bedrivs på ett sakkunnigt och omdömesgillt sätt. Svenska Eken har med anledning härav bytt ut de personer som ska svara för sakkunskap och omdöme i verksamheten. Bolaget har numera också en ny ägare. Med hänsyn till de brister som förevarit hos Svenska Eken valde Datainspektionen att begränsa tillståndstiden till två år. Normalt förlängs inkassotillstånd fem år åt gången. Svenska Eken anmälde den 30 december 2010 att man bytt ut den meritprövade för sakkunskap B.B till X.X. Datainspektionen biföll bytet den 10 januari 2011 (dnr ). Den 3 oktober 2011 genomförde Datainspektionen en ny inspektion av Svenska Eken. Syftet med inspektionen var framförallt att undersöka om verksamheten bedrevs på ett sakkunnigt och omdömesgillt sätt. Vid inspektionen framkom bl.a. följande Sida 2 av 9

3 Frånvaron av sakkunnig Inspektionen inleddes med konstaterandet att X.X, som under våren 2011 meritprövats och godkänts av Datainspektionen som sakkunnig, var frånvarande. Som förklaring till frånvaron uppgav Svenska Eken att X.X fått förhinder utan att närmare utveckla vad detta skulle bestå i. Enligt Svenska Eken är X.X verksam i Gävle och har besökt bolaget ett tiotal gånger under det senaste året. När Datainspektionen genomförde en rutinkontroll uppgav dock en av de två inkassohandläggarna att hon inte visste vem X.X var och att hon vid frågor om inkassohandläggningen vänder sig till A.A. Kopplingar till tidigare meritprövad N.N A.A har förvärvat Svenska Eken från N.N under Det finns en återköpsklausul i köpekontraktet med innebörden att N.N äger rätt att köpa tillbaka företaget om han åter godkänns som sakkunnig av Datainspektionen. Enligt inkassobolaget har N.N inte längre något med bolaget att göra. När Datainspektionen genomförde en rutinkontroll uppgav dock en inkassohandläggare att N.N varit i lokalerna många gånger under Det noterades också att det fanns ett kontorsrum med tre katter. På fråga från Datainspektionen framkom att katterna tillhörde N.N. Det framkom också att N.N har ett övernattningsrum i bolagets lokaler en våning ovanför bolagets kontor. Svenska Ekens ekonomiska situation Svenska Eken har problem med lönsamheten eftersom bolaget får färre antal uppdrag. Bolaget har haft för stora lokaler och för mycket personal. Antalet anställda har reducerats och delar av lokalerna hyrs ut till andra företag. Brister i inkassorutiner Datainspektionen genomförde en rutinkontroll som visade att det saknas information om personuppgiftsbehandling i inkassokravet. Svenska Eken använder även begrepp som Huvudgäldenär i inkassokravet trots att annan gäldenär saknas. En handläggare uppgav att ett bestridande måste vara skriftligt trots att ett sådant krav saknar lagstöd. Datainspektionen har efter inspektionen varit i kontakt med Bolagsverket och begärt in Svenska Ekens årsredovisning avseende I revisionsberättelsen, daterad den 28 juni 2011, har revisorn uppgett bl.a. följande: Sida 3 av 9

4 Jag har påttalat att bolagets aktiekapital är förbrukat och att bolaget är likvidationspliktigt. Kontrollbalansräkning utvisar även den att bolagets aktiekapital är förbrukat och att bolaget är likvidationspliktigt. Styrelsen bedriver verksamheten vidare med personligt ansvar. Bolaget har ej i rätt tid och ej med rätt belopp redovisat skatter och avgifter. Den 13 oktober 2011 skickade Datainspektionen en begäran om yttrande till Svenska Eken. I begäran om yttrande lämnades följande information: Datainspektionen har efter inspektionen varit i kontakt med Bolagsverket och inhämtat AB Svenska Ekens årsredovisning. Av revisionsberättelsen framgår att AB Svenska Ekens aktiekapital är förbrukat och att bolaget är likvidationspliktigt. Datainspektionen begär nu att bolaget redovisar vilka åtgärder som kommer att vidtas med anledning av detta. Mot bakgrund av den information som lämnades vid inspektionen uppfattar Datainspektionen det som att AB Svenska Eken saknar sakkunnig enlig inkassolagen. I detta sammanhang vill Datainspektionen påminna om att en ny sakkunnig ska anmälas inom sju dagar från ändringen eller beslut om ändring. Datainspektionen begär att bolaget omgående ska inkomma med en sådan anmälan. I svar den 2 november 2011 har Svenska Eken uppgett bl.a. följande: Svenska Eken arbetar för närvarande med att hitta en lokalt stationerad sakkunnig till bolaget, som kan delta mer aktivt i den dagliga driften. Vi har ett flertal lämpliga kandidater och vi räknar med att arbetet ska vara slutfört innan årsskiftet. Svenska Eken har vidtagit åtgärder för att förbättra ekonomi och likviditet. Förbättringarna har åstadkommits genom nedskärning av personal och övriga kostnader samt uthyrning av delar av kontorslokalerna. Den handläggare som Datainspektionen pratat med vid inspektionen vitsordar att hon träffat X.X och att hon vet vem det är. Hon har dock inte arbetat tillsammans med honom. Svenska Eken kommer att lägga till information om personuppgiftsbehandlingen i inkassokravet. Ordet huvudgäldenär används på Sida 4 av 9

5 grund av att man ibland även kräver t.ex. bolagsmän i ett handelsbolag och man vill särskilja vem som är den egentliga gäldenären. Datainspektionen har även varit i kontakt med X.X. I brev till Datainspektionen den 21 oktober 2011 har han bl.a. uppgett följande. Under våren har jag upprepade gånger informerat A.A, på Svenska Eken, att jag omedelbart vill avsäga mig uppdraget som sakkunnig enligt inkassolagen. Senaste gången jag pratade med honom och återigen upprepade min önskan om att omedelbart avsäga mig uppdraget var den 3 oktober Trots upprepad kommunikation så har inget hänt och jag ber er därför att snarast ta bort mig som sakkunnig enligt inkassolagen. Datainspektionen har, den 3 november 2011, översänt brevet från X.X till Svenska Eken för ett yttrande. I ett yttrande till Datainspektionen den 29 november 2011 har Svenska Eken uppgett bl.a. följande: Svenska Eken bekräftar att tidigare tillståndshavare X.X kontaktat bolaget och uttryckt önskemål om att bli entledigad från uppdraget. Som redovisats vid senaste inspektionen har X.Xs önskemål hörsammats. Svenska Eken föreslår att den av inspektionen för omdöme godkände styrelseordföranden och VD:n A.A nu blir ensam innehavare av hela tillståndet inkluderande sakkunnigansvaret. Anledning saknas att ifrågasätta A.As sakkunskap. Han har arbetat vid Svenska Eken sedan Han upphörde med försäljningsarbetet 2005 och är allt sedan dess väl förtrogen med Svenska Ekens handläggningsrutiner i inkassoverksamheten och gällande regler. Han har ansvarat för bolagets utveckling av handläggningsrutiner och inkassosystem och utbildar alla handläggare i dessa rutiner. A.A kommer snarast att genomgå Datainspektionens vidareutbildningsprogram. Svenska Eken föreslår således att X.Xs tillstånd i den del som avser sakkunskap nu överflyttas på A.A. Med anledning av Svenska Ekens yttrande den 29 november 2011 har Datainspektionen förelagt bolaget att inkomma med intyg, dokument och referenser avseende A.A som visar att han har den sakkunskap som är nödvändig för att bedriva inkassoverksamhet. I föreläggandet har informerats om att tillsynsärendet i annat fall kan komma att avgöras på befintligt underlag. Sida 5 av 9

6 Svenska Eken har den 20 december 2011 svarat på Datainspektionens föreläggande och bifogat fyra intyg till styrkande av A.As meriter. Intygen är underskrivna av advokat Y.Y, A.A och två anställda hos bolaget. Skäl för beslutet Återkallelse av inkassotillstånd Enligt 15 andra stycket inkassolagen kan Datainspektionen återkalla ett tillstånd att bedriva inkassoverksamhet om den som fått tillstånd att bedriva inkassoverksamhet åsidosätter en bestämmelse i denna lag eller en föreskrift som har meddelats med stöd av lagen och rättelse ej vidtas eller om förutsättningar för tillståndet i övrigt inte längre föreligger. Av 3 inkassolagen framgår att ett tillstånd att bedriva inkassoverksamhet får meddelas endast om verksamheten kan antas bli bedriven på ett sakkunnigt och omdömesgillt sätt. En förutsättning för att ett tillstånd att bedriva inkassoverksamhet ska beviljas är således att den som ansöker om detta har en sådan sakkunskap och omdömesgillhet som krävs. Ett tillstånd kan beviljas personligen eller, som för Svenska Eken, beviljas ett bolag. Redan under 2009 fann Datainspektionen brister i Svenska Ekens inkassorutiner och att bristerna tydde på bristande omdöme och sakkunskap hos bolaget. Svenska Eken har därefter bytt ut N.N, som var meritprövad för sakkunskap och omdömesgillhet. Även om N.Ns formella kopplingar till Svenska Eken upphört ifrågasätter Datainspektionen huruvida han fortfarande har ett bestämmande inflytande över hur inkassoverksamheten sköts. Vid inspektionen den 3 oktober 2011 framkom flera faktorer som visar att N.N fortfarande vistas i bolagets lokaler. Det har även framkommit att han har en återköpsklausul för bolaget som anger att om han i framtiden godkänns som sakkunnig av Datainspektionen så har han en rätt att köpa tillbaka bolaget. Efter N.Ns frånträde som meritprövad har bolaget bytt sakkunnig vid ytterligare ett tillfälle. Det finns även skäl att ifrågasätta vilken kontroll X.X, som är den som senast prövats och godkänts av Datainspektionen som meritprövad för sakkunskap, utövat över bolagets inkassoverksamhet. Vid inspektionen har framkommit motstridiga uppgifter kring detta där Svenska Eken uppgett att X.X besökt bolaget ett tiotal gånger men där en av bolagets två inkassohandläggare uppgett för Datainspektionen vid inspektionen att hon inte vet vem X.X är. Datainspektionen finner det senare särskilt anmärkningsvärt. Oavsett vem som Sida 6 av 9

7 har utövat det faktiska inflytandet över inkassoverksamheten kan Datainspektionen konstatera att bolaget idag står utan meritprövad för sakkunskap. X.X har själv meddelat Datainspektionen i brev den 21 oktober 2011 att han önskar frånträda sitt uppdrag för Svenska Eken. I samband med detta har han även informerat om att han redan under våren vid upprepade tillfällen varit i kontakt med Svenska Eken och begärt att få frånträda sitt uppdrag. Redan vid kommuniceringen av protokollet från inspektionen, som skickades den 13 oktober 2011, har Svenska Eken informerats om att Datainspektionen bedömt att bolaget saknar en meritprövad person för sakkunskap samt skyldigheten att inkomma med en ny anmälan till myndigheten. Av 6 Datainspektionens föreskrift (DIFS 2011:1) om ändring av Datainspektionens föreskrift (DIFS 1989:1) om tillstånd enligt 2 inkassolagen (1974:182) framgår att ett bolag som har tillstånd hos Datainspektionen inom sju dagar ska anmäla en ändring eller ett beslut som innebär att en annan person sätts i den meritprövades ställe. I samband med yttrande över protokollet har Svenska Eken framfört att bolaget arbetar med att hitta en lokalt stationerad sakkunnig, som kan delta mer aktivt i den dagliga driften. Arbetet med att ta fram en ny sakkunnig beräknades enligt bolaget vara klart före årsskiftet. Datainspektionen konstaterar att Svenska Eken i vart fall efter den 21 oktober 2011 stått utan meritprövad för sakkunskap. Svenska Eken har därefter inkommit med ett yttrande i vilket man anmält att A.A även ska ansvara för sakkunskapen i bolaget. Datainspektionens bedömning av A.As meriter utgår från dessa intyg, den kunskap om A.A som myndigheten fått genom kontakter samt handlingar i äldre tillsyns- och anmälningsärenden hos myndigheten. Utöver vad som framgått under redogörelsen ovan har Datainspektionen tillgång till handlingar i ärende Däribland ett intyg från N.N från Sakkunskap kan styrkas genom intyg och betyg utvisande praktisk erfarenhet som förvärvats. I allmänhet krävs högskoleutbildning i juridik. Med detta avses inte att sökanden måste ha fullständig juris kandidatexamen, men utbildningen måste ändå vara av viss omfattning. I vissa fall kan långvarig praktisk erfarenhet väga upp brister i fråga om teoretisk utbildning genom att sökanden visar intyg och betyg över långvarig praktisk erfarenhet av inkassoverksamhet eller därmed jämförlig praktik. I intyg och betyg över praktiska erfarenheter granskar Datainspektionen vilka slags uppgifter som utförts, i vilken omfattning och under hur lång tidsperiod de Sida 7 av 9

8 utförts samt vitsord. Omdömesgillhet kan exempelvis styrkas genom intyg från tidigare arbetsgivare. Den information som Datainspektionen har om A.A styrker inte att verksamheten kan antas bli bedriven på ett sakkunnigt sätt. Det har inte inkommit något underlag som styrker att A.A har en juridisk utbildning. Denna brist vägs inte upp av den praktiska erfarenheten som åberopas. Det är oklart i vilken omfattning som A.A arbetat med inkassoverksamheten i Svenska Eken. Enligt Datainspektionens noteringar i ärende har A.A varit försäljningschef i bolaget vid tidpunkten då han meritprövades i fråga om omdömesgillhet (Datainspektionens beslut den 9 november 2011). Enligt intyg undertecknat av A.A själv har han i början av 2005 arbetat med inkassohandläggning på heltid. Datainspektionens praxis är att det krävs minst fem års heltidsarbete med inkassohandläggning. Intygen visar inte att han uppfyller detta krav. Datainspektionen konstaterar således att vad som har kommit fram om A.A inte visar att han besitter den kunskap och erfarenhet som enligt inkassolagen krävs för att ansvara för sakkunskapen i en tillståndspliktig inkassoverksamhet. Utöver avsaknad av en sakkunnig i Svenska Eken konstaterar Datainspektionen att det vid den senaste inspektionen fanns brister i inkassohandläggningen. En av bristerna var att det saknades information om personuppgiftslagen i inkassokraven. En annan brist var att handläggarna uppfattat att det krävs ett skriftligt bestridande av en fordran. En tredje var användningen av begreppet Huvudgäldenär trots att det endast fanns en gäldenär. Svenska Eken har dock angett att man kommer att åtgärda informationen i inkassokravet men i övrigt inte framfört att bolaget har för avsikt att vidta några åtgärder. Enligt revisionsberättelsen den 28 juni 2011 är Svenska Ekens aktiekapital förbrukat och bolaget är likvidationspliktigt. De åtgärder som Svenska Eken uppgett till Datainspektionen att man vidtagit efter denna tidpunkt föranleder ingen annan bedömning än att likvidationsplikten kvarstår. Av revisionsberättelsen framgår även att Svenska Eken underlåtit att betala skatter och avgifter. Datainspektionen konstaterar att Svenska Eken under en längre tid haft brister i sin inkassoverksamhet, varför bolaget varit föremål för Datainspektionens upprepade granskningar. Vid den senaste tillståndsprövningen begränsades tillståndstiden till två år. Utöver detta konstaterar Datainspektionen att det är oklart vilken kontroll som de meritprövade för sakkunskap och omdöme faktiskt haft över bolagets inkassoverksamhet. Därtill kommer att den som senast prövats och godkänts av Datainspektionen för sakkunskapen i bolaget har sagt upp sitt uppdrag och att bolaget därför sedan i vart fall den 21 oktober Sida 8 av 9

9 2011 står utan en sådan sakkunnig person. Beträffande A.A, som nu anmälts för meritprövning av sakkunskap, har Svenska Eken inte kunnat styrka att han har de meriter som krävs för att ansvara för sakkunskapen i bolaget. Dessutom har framkommit att Svenska Eken har underlåtit att redovisa skatter och avgifter samt att bolaget är likvidationspliktigt. Vid en samlad bedömning finner Datainspektionen att det saknas skäl att anta att verksamheten bedrivs på ett sakkunnigt och omdömesgillt sätt. Förutsättningar för inkassotillståndet föreligger därmed inte längre och därför ska inkassotillståndet återkallas enligt 15 inkassolagen. Avveckling av verksamheten Med hänsyn till Svenska Ekens åtaganden gentemot sina uppdragsgivare krävs en viss avvecklingsperiod för verksamheten, vilken bestäms till tre månader. Under denna tid ska samtliga inkassoärenden avslutas eller återlämnas till uppdragsgivaren i befintligt skick. Svenska Eken får inte åta sig några nya inkassouppdrag. Ett skriftligt meddelande ska skickas till samtliga uppdragsgivare med information om att bolagets tillstånd att bedriva inkassoverksamhet har upphört. Hur man överklagar beslutet Om ni vill överklaga beslutet ska ni skriva till Datainspektionen. Ange i skrivelsen vilket beslut som överklagas och den ändring ni begär. Överklagandet ska ha kommit in till Datainspektionen senast tre veckor från den dag ni fick ta del av beslutet. Datainspektionen sänder överklagandet vidare till Förvaltningsrätten i Stockholm för prövning, om inspektionen inte själv ändrar beslutet på det sätt ni har begärt. Även Justitiekanslern får överklaga beslutet för att tillvarata allmänna intressen. Tiden för överklagande för Justitiekanslern räknas dock från den dag beslutet meddelades. Detta beslut har fattats av Datainspektionens generaldirektör Göran Gräslund i närvaro av tillsynschefen Catharina Fernquist och juristen Jonas Agnvall, föredragande. Göran Gräslund Jonas Agnvall Sida 9 av 9