Fundior AB (publ) Kvartalsrapport Q1

Transkript

1 ORG NR Fundior AB (publ) Kvartalsrapport Q1 SIDA 1/11

2 Kvartalsrapport Q1 1 januari 31 Mars 2012 Fundior AB (publ) FO-nummer: Juni 2012 Första kvartalet 2012 (Siffrorna per inom parentes) Rörelsens intäkter var 7,5 miljoner kronor (0,2 miljoner kronor) Nettoresultat var -4,3 miljoner kronor (-1,6 miljoner kronor) Resultat per aktie uppgick till -0,02 kronor (-0,01 kronor) ICT Norden Fastigheter AB (publ) förvärvades som bolagets dotterbolag Första konsoliderad rapport med ICT Norden Fastigheter AB med 59 % ägarandel Inlåningsverksamheten fortsätter att växa över kunder med 23,3 MSEK inlåning under de första nio månaderna Över 150 st Fundior Kapitalförsäkringar sålda i Sverige och Finland. Fundior Credits konsumentlån har stark tillväxt i Finland över 400 kunder under de första fem månaderna Siffrorna i bokslutsrapporten har inte reviderats. VD-kommentar: Vi har under första kvartalet nått våra mål om att överta majoriteten i ICT Norden Fastigheter AB (publ). Företaget har nu ändrat namn till Fundior Fastigheter AB (publ) i linje med resterade företag ifundior Group. Vi har påbörjat arbetet att förbättra lönsamheten i Fundior Fastigheter AB genom att undersöka möjliga kostnadsbesparingar och genom en omstrukturering av fastighetsportföljen. Vi kommer att centralisera all fastighetsrelaterad verksamhet i Fundior Group under Fundior Fastigheter AB. Fundior har numera ett eget fastighetsbolag att utveckla vilket är en viktig del av vår investeringsportfölj. Både inlåning- och konsumentkreditverksamheten har fortsatt att växa över vår målsättning för Våra högräntesparkonton erbjuder idag de mest konkurrenskraftiga räntorna på den svenska marknaden. Vi förväntar oss att konsumentkreditverksamheten blir den största intäktskällan till slutet av Möjligheten att utlokalisera det mesta av kundservice och betalningsrutiner i konsumentkreditverksamheten ger oss skalbarhet helt i linje med nivån på kapitalet vi kan investera i verksamheten.

3 Fundior AB (publ) VERKSAMHET Fundior AB (publ) är ett finans- och fastighetsbolag. Fundior AB investerar i värdepapper, konsumentlån, fastigheter, ägarlägenheter och fastighetsrelaterade aktier. Bolagets dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB är registrerat för inlåningsverksamhet och som fond- och försäkringsmäkleri. Bolagets finska dotterbolag Fundior Finanssipalvelut Oy är registrerat för att erbjuda konsumentkrediter och som försäkringsmäkleri. Fundior AB äger 59 % om Fundior Fastigheter AB (publ) som hette tidigare ICT Norden Fastigheter AB (publ). Bolaget har kapitalförsäkring under eget märke (Fundior Kapitalförsäkring) med ett brett utbud av fonder and strukturerade produkter och med möjlighet att öppna individuell online depå i Saxo Bank. Fundior Fastigheter AB har för första gången blivit inkluderat i konsernredovisningen detta kvartal. Fundior Fastigheter AB har även publicerat en egen kvartalsrapport (Q1) den Fundiors omsättning under Q bestod till största del av hyresintäkter från Fundior Fastigheter AB och intäkter från finansiella tjänster från Fundior Finanssipalvelut Oy. Fundior Finans & Försäkring ABs intäkter från förmedling av försäkringar och placeringar var ännu inte signifikanta. Bolagets nettoresultat för Q var negativt med 4,3 miljon kronor. Det negativa resultatet är orsakat huvudsakligen av kostnader hänförliga till bolagets affärsutvecklingsarbete rörande affärsmodellen, fastighetsinvesteringar och bolagets arbete med att ta fram nya finansiella tjänster och dessa marknadskostnader. VIKTIGA HÄNDELSER UNDER Q Fundior AB förvärvades den tillsammans med sitt dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB ytterligare 25.35% av aktierna i ICT Norden Fastigheter AB (f.n. Fundior Fastigheter AB) från Jan Wilhelmsson och JCW Invest AB. Förvärvspriset var totalt SEK och tillträdesdagen var den 30 mars Fundior s totala ägande i Fundior Fastigheter AB var 59 % i slutet av mars Fundior AB sålde den det finska Fundior Ägarlägenheter AB till Fundior Fastigheter AB. Fundior AB har bokfört 1,6 MSEK i vinst från denna affär för Q Tillträdesdagen är Fundior AB har fortsatt erbjuda Fundior Tillväxtkonton för investerare i Fundior Kapitalförsäkring. I slutet av mars 2012 summeras investeringar i Fundior Tillväxtkonton till 6 MSEK. Fundior AB ökade det egna kapitalet i Fundior Finans & Försäkring AB i mars 2012 med 5,5 MSEK för att täcka försluster från 2011 på grund av affärsutveckling och marknadsföringskostnader. Ytterliggare investeringar i eget kapital i Fundior Finans & Försäkring AB genomförs för att säkerställa att företaget uppnår den kapitaltäckning som krävs för inlåningsbolag. Fundior Finans & Försäkring ABs inlå- SIDA 3/11

4 ningstjänster med högräntekonton fortsätter att växa snabbare än förväntat under Q Bolaget hade över kunder med 23,3 MSEK inlåning under de första nio månaderna av verksamhet. Tjänsterna erbjuds via internet på bolagets hemsida, Bolaget erbjuder ett brett utbud av olika sparkonton från Inflationsskyddat Räntekonto med 6,25 % årlig ränta till Fasträntekonto 36 månader med 8,50 % årlig ränta. Medel som placeras i inlåningskontona täcks inte av insättningsgarantin. Inlåningskontona får maximalt ha en behållning om SEK per konsument och medlen ska vara tillgängliga för placerare inom högst ett år. Vi ligger i tillväxttakt väl före vårt mål om öppnade konton till slutet av Kapitalet har i huvudsak investerats i fastigheter och till värdepapper via kapitalförsäkring. Fundior ABs dotterbolag Benefit Brokers Oy har bytt namn till Fundior Finanssipalvelut Oy (Fundior Finanstjänster AB) under Q Fundior Finanssipalvelut Oys konsumentkreditverksamhet har växt snabbare än förväntat i Finland. Bolaget har över 400 lånekunder under första fem månaderna av verksamhet. Konsumentlån tillhandahålls under bifirma Fundior Credit. Lånevillkor varierar mellan ett par månader upp till fyra år och lånebeloppet mellan 300 EUR till EUR. Den nominella räntan är från 19,7 % per år men den effektiva räntan för kortare lån är upp till ca % per år. Fundior ABs finska dotterbolag Fundior Ägarlägenheter Ab sålde tre ägarlägenheter under Q1 2012; två av dem med vinst och en till förlust vilket resulterade i ett något negativt sammanvägt resultat från försäljningarna. Alla lägenheter som såldes va nyproduktion. VIKTIGA HÄNDELSER EFTER PERIODEN Fundior AB s dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB och Fundior Finanssipalvelut Oy beslutades den att dra sig ur samarbetet med Skandinavisk Fondkommission AB. De två företagen har fungerat som anknutna ombud till investeringstjänster hos Skandinavisk Fondkommission AB. Fundior AB drog även tillbaka ansökan hos finansinspektionen om att bli delägare till 19,63% i Skandinavisk Fondkommission AB. Dessa åtgärder vidtas på grund av beslut från finansinspektionen om att Skandinavisk Fondkommission AB förlorades sitt tillstånd för att fungera som ett värdepappersbolag. Ovan nämnda förändringar i relationen mellan Fundior och Skandinavisk Fondkommission AB har inte någon betydande effekt för Fundiors verksamhet. Vi kommer inom kort att släppa detaljer för vår nya samarbetspartner för investeringstjänster. Detta sker när pågående förhandlingar är slutförda. Vi har begärt att Skadinavisk Fondkommission AB tillsammans med dess styrelse returnerar till oss kapitalinvesteringen om 1,5 MSEK som investerades i bolaget. Detta på grund av att kapitalinvesteringen var föremål för godkännande av Finansinspektionen samt att styrelsemedlemmarna i Skandinavisk Fondkommission AB har vilselett oss till att ingå i investeringen genom att dölja att de inte har följt gällande regelverk gjorda i deras verksamhet för investeringstjänster vilket kan utläsas från Finansinspektionens beslut ( ) om att dra in företagets licens. SIDA 4/11

5 Vi utökade våra sparräntor den till den högsta nivån i Sverige både för inlåningskonton tillhandahållna av Fundior Finans & Försäkring AB och för Tillväxtkonton i Fundior Kapitalförsäkring tillhandahållna av Fundior AB. Ökningen baseras på företagets behov av att investera mer kapital i fastigheter och konsumentkreditverksamheten. FRAMTIDSUTSIKTER Vi förväntar oss att målet på kunder i inlåningsverksamheten till slutet av 2012 kommer att överskridas redan under Q Fundior Finans & Försäkring AB kommer att fortsätta att utveckla Fundior Kapitalförsäkring till att vara en av de bästa kapitalförsäkringsprodukterna på den Nordiska marknaden. Mer än 150 Fundior Kapitalförsäkringar såldes fram tills slutet av mars Vi kommer i nära framtid att erbjuda ytterligare investeringsprodukter i vår produktflora. Exempel på sådana är investeringsfonder samt specialfonder som adderar extra värde och möjligheter för våra kunder. Vi lanserar även Fundior Kapitalförsäkring i Estland under Q Fundior Finanssipalvelut Oy har ingått i ett avtal med ett nordiskt finansbolag om en kredit gräns för konsumentkreditverksamheten. Detta kommer generera en ökning av volymen sålda konsumentlån i Q Fundior Finanssipalvelut Oy börjar också erbjuda konsumentlån som gränsöverskridande handel från Finland till Sverige under Q3-Q Vi förväntar oss att konsumentkreditverksamheten blir Fundiors största källa till intäkt vid slutet av Möjligheten att utlokalisera det mesta av kundservice och betalningsrutinerna i konsumentkreditverksamheten ger oss skalbarhet helt i linje med nivån på kapitalet vi kan investera i verksamheten. Bolagets resultatprognos för 2012 kommer att göras efter Q efter det att bolagets nya finansiella tjänster och produkter har etablerats i ett bredare perspektiv. LIKVIDITET Fundior-koncernens likvida medel uppgick per balansdagen den till kronor. EGET KAPITAL Bolagets eget kapital per var totalt kronor. Aktiekapitalet var kronor. Fundior ABs styrelse söker nu att öka det egna kapitalet genom möjligheten till en riktad emission. FUNDIOR AB-AKTIEN Fundior AB-aktien är noterad på AktieTorget. Aktiens kurs per den var 0,04 kronor jämfört med 0,04 kronor per den Bolaget hade totalt aktier per den och över 300 aktieägare. SIDA 5/11

6 FUNDIOR AB OBLIGATIONSLÅN SEK OCH EUR 2011/2021 Fundior AB Obligationslån SEK 2011/2021 och EUR 2011/2021 är också noterade på AktieTorget. Den totala summan på utfärdade obligationer per var SEK och EUR. Summan av de obligationer som ägs av andra än Fundiors koncernbolag är per SEK and EUR. BOKSLUTSPRINCIPER Tillämpade redovisningsprinciper överensstämmer med årsredovisningen samt uttalanden och allmänna råd från Bokföringsnämnden. Koncernredovisningen har upprättats i enlighet med Redovisningsrådets rekommendation RR 1:00. STYRELSE OCH VD Kimmo Kuronen (ordförande), Arto Leino och Reijo Kirstua (tillika VD). PERSONAL Fundior-koncernens personal per den var 23 person, var av 8 kvinnor och 15 män. NÄSTA BOLAGSSTÄMMA Årsstämma kommer att hållas klockan 11:30 den på bolagets kontor Karlavägen 18 i Stockholm. NÄSTA RESULTATRAPPORT Fundior AB:s årsredovisning för år 2011 publiceras på Fundior AB:s webbplats senast den Nästa resultatrapport (halvårsrapport Q1- Q2) publiceras den NÄSTA BOLAGSSTÄMMA Årsstämma kommer att hållas klockan 11:30 den på bolagets kontor Karlavägen 18 i Stockholm. YTTERLIGARE INFORMATION: Reijo Kirstua, VD Telefon: E-post: reijo.kirstua@fundior.se FUNDIOR AB (publ) Box 5385 (Karlavägen 18) Stockholm Telefon: Fax: E-post: info@fundior.se fundior.se fundior.fi fundior.ru fundiorcredit.fi REVISOR Åke Jansson från revisionsbolaget BDO Stockholm AB, har varit Fundior AB:s revisor och Mats Jacobsson som biträdande revisor. Stockholm den 4 juni 2012 Fundior AB (publ) Kimmo Kuronen Arto Leino Reijo Kirstua Ordförande Styrelsemedlem Styrelsemedlem, VD SIDA 6/11

7 Koncernresultaträkning Rörelsens intäkter m m Nettoomsättning Övriga rörelseintäkter Summa Rörelsens kostnader Övriga externa kostnader Personalkostnader Av och nedskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar Summa RÖRELSERESULTAT Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar Ränteintäkter och liknande resultatposter Resultat vid försäljning av aktier Räntekostnader och liknande resultatposter Andra finansiella kostnader Summa RESULTAT EFTER FINANSIELLA POSTER Skatt på årets resultat Minoritetens del av årets resultat PERIODENS RESULTAT SIDA 7/11

8 Koncernbalansräkning TILLGÅNGAR ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR Immateriella anläggningstillgångar Övriga immaterialla anläggningstillgångar Goodwill Summa Materiella anläggningstillgångar Byggnader och mark Inventarier Summa Finansiella anläggningstillgångar Andelar i intresseföretag Andra långfristiga värdepappersinnehav Övriga finansiella anläggningstillgångar Summa SUMMA ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Kortfristiga fordringar Färdiga varor och handelsvaror Kundfordringar Övriga fordringar Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter Summa Kassa och bank SUMMA OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR SUMMA TILLGÅNGAR SIDA 8/11

9 Koncernbalansräkning, forts EGET KAPITAL OCH SKULDER EGET KAPITAL Aktiekapital Pågående nyemission Bundna reserver Fria reserver Periodens resultat SUMMA EGET KAPITAL AVSÄTTNINGAR Minoritetens andel av eget kapital Uppskjuten skatteskuld Negativ goodwill SKULDER Långfristiga skulder Övriga långfristiga skulder Summa Kortfristiga skulder Levrantörsskulder Skatteskuld Övriga skulder Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter Summa SUMMA SKULDER SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER SIDA 9/11

10 Moderbolagets resultaträkning Rörelsens intäkter m m Nettoomsättning Övriga rörelseintäkter Summa Rörelsens kostnader Övriga externa kostnader Personalkostnader Av och nedskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar Summa RÖRELSERESULTAT Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar Resultat från andelar i intresseföretag Ränteintäkter och liknande resultatposter Resultat vid försäljning av aktier Ränteintäkter och liknande resultatposter Andra finansiella kostnader Summa RESULTAT EFTER FINANSIELLA POSTER PERIODENS RESULTAT SIDA 10/11

11 Moderbolagets balansräkning TILLGÅNGAR ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR Immateriella anläggningstillgångar Balanserade kostnader Summa Finansiella anläggningstillgångar Andelar i koncernföretag Andra långfristiga värdepappersinnehav Övriga finansiella anläggningstillgångar Summa SUMMA ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Kortfristiga fordringar Kundfordringar Fordringar hos koncernföretag Övriga kortfristiga fordringar Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter Summa KORTFRISTIGA PLACERINGAR Övriga kortfristiga placeringar Kassa och bank SUMMA OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR SUMMA TILLGÅNGAR SIDA 11/11

12 Moderbolagets balansräkning, forts EGET KAPITAL OCH SKULDER EGET KAPITAL Bundet eget kapital Aktiekapital Pågående nyemission Summa FRITT EGET KAPITAL Överkursfond Balanserat resultat Periodens resultat Summa SUMMA EGET KAPITAL SKULDER Långfristiga skulder Övriga långfristiga skulder Summa Kortfristiga skulder Levrantörsskulder Skulder till koncernföretag Övriga kortfristiga skulder Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter Summa SUMMA SKULDER SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER SIDA 12/11