Fundior AB (publ) kvartalsrapport. Fundior ab (publ) Kvartalsrapport Q3. FUNdiOR FUNDIOR ab AB ORG NR

Transkript

1 FUNdiOR FUNDIOR ab AB kvartalsrapport Kvartalsrapport Q ORg org NR nr ORG NR Fundior AB (publ) Fundior ab (publ) kvartalsrapport Kvartalsrapport Q3 Q3 1 Januari - 30 september januari 30 september sida 1/12 1/9

2 Kvartalsrapport Q3 1 Jan - 30 Sep 2012 Fundior AB (publ) FO-nummer: November 2012 Översikt: 1 jan 30 sep 2012 (2011) Summa rörelseintäkter: (245) Rörelseresultat: (-6 249) Resultat efter finansiella poster: (-6 089) Periodens resultat: (-6 089) Balansomslutning: (26 093) Alla belopp redovisas i tusental kronor (KSEK) om inte annat anges. VD-kommentar: Under 2012 har vår verksamhet fortsatt att växa över vår målsättning. Vi nådde våra mål för inlåningsverksamheten innan förväntad period och kan därför redan nu påbörja de omstruktureringar vi planerat kommer att bli ett mycket positivt år för Fundior. Konsumentkreditverksamheten kommer att bli vår största intäktskälla redan i slutet av 2012 tack vare den lyckade verksamheten i Finland. Fundior kommer därför expandera denna affärsverksamhet och finansiera egen utlåning under detta varumärke. Planer på att lansera denna tjänst i ytterligare länder finns redan klara och kommer ske under första halvåret Under perioden kommer det även att finnas större fokus på att förverkliga lönsam organisk tillväxt inom affärsområdet fond och försäkringsmäkleri. Vi utvecklar och uppdaterar vårt produktutbud kontinuerligt för att ligga i framkant med innovativa och konkurrenskraftiga produkter. När det kommer till avgiftsstruktur och flexibilitet i investeringsalternativen anser jag att Fundior Kapitalförsäkring är en av de bästa produkterna på marknaden. Vi har även ett utbud av egna försäkringsprodukter som tillåter investerare att investera direkt i våra olika affärsområden och erbjuder enligt min mening bland den mest konkurrenskraftiga avkastningen på den svenska marknaden. Redan under första kvartalet 2013 kommer Fundior även att lansera ett nyskapande verktyg som är tillgängligt online för alla Fundiors kunder som vägleder och utför passandeprövning vid finansiella placeringar. När det kommer till Fundior Fastigheter har vi fortsatt arbetet med att förbättra lönsamheten genom att undersöka möjliga kostnadsbesparingar och genom omstrukturering av fastighetsportföljen. Vi ser att företagets lönsamhet kommer att förbättras redan i slutet av 2012 till följd av det arbete som vi har lagt ner. Under det andra kvartalet 2012 förnyade vi Fundior Fastigheter AB:s (publ) struktur genom samarbeten med övriga företag inom Fundior-koncernen vilket kommer att leda till signifikanta besparingar gällande företagets administrativa kostnader. Bolaget kommer avlistas från AktieTorget den vilket kommer leda till ytterligare stora årliga besparingar. Nu när Fundiors affärsmodell är på plats har det blivit dags att stärka vår verksamhet inför framtiden. Kapitaltillskottet kommer att användas för att förbereda Fundiors dotterbolag för framtida expansion inom kreditverksamhet på den europeiska marknaden och vidareutveckling av våra räntebärande investeringar. Jag vill hälsa Er hjärtligt välkomna att teckna aktier i Fundior ABs nyemission som startar imorgon och ser fram emot ett spännande Reijo Kirstua, VD

3 Verksamhet Fundior AB (publ) är ett finans- och fastighetsbolag. Fundior AB investerar i värdepapper, konsumentlån, fastigheter, ägarlägenheter och fastighetsrelaterade aktier. Bolaget har kapitalförsäkring under eget märke (Fundior Kapitalförsäkring) med ett brett utbud av fonder och strukturerade produkter med möjlighet att öppna individuell online depå. Bolagets dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB har under perioden varit registrerat för inlåningsverksamhet och som fond- och försäkringsmäkleri. Fundior Finans & Försäkring AB erbjuder gränsöverskridande försäkringsförmedling i Finland, Estland, Grekland och Spanien. Bolagets finska dotterbolag Fundior Finanssipalvelut Oy är registrerat för att erbjuda konsumentkrediter och som försäkringsmäkleri. Fundior AB äger för nuvarande 85 % av Fundior Fastigheter AB (publ) vilka investerar i fastigheter i Örebro och Lindesberg. Fundior Fastigheter AB (publ) är också noterat på AktieTorget (till ) Fundior Fastigheter AB (publ) har för tredje gången blivit inkluderat i koncernredovinsingen detta kvartal. Fastigheter AB (publ) har även publicerat en egen kvartalsrapport den Fundiors omsättning under jan-sep 2012 bestod till största del av hyresintäkter från Fundior Fastigheter AB och intäkter från finansiella tjänster från Fundior Finanssipalvelut Oy. Fundior Finans & Försäkring ABs intäkter från förmedling av försäkringar och placeringar var ännu inte signifikanta. Koncernens nettoresultat för jan-sep 2012 var negativt med 15,3 MSEK. Det negativa resultatet är orsakat huvudsakligen av kostnader hänförliga till bolagets affärsutvecklingsarbete rörande affärsmodellen, fastighetsinvesteringar och bolagets arbete med att ta fram nya finansiella tjänster och dessa marknadskostnader. Väsentliga händelser Fundior AB s riktad nyemission till 37 aktieägare i Fundior Fastigheter AB, som beslutats av styrelsen , registrerades den Emissionen ger ett tillskott till det egna kapitalet om 2,1 MSEK. Dotterbolag ICT Bergslagen AB sålde tre stycken hyresfastigheter i Frövi den Försäljningspriset uppgår till 7,9 MSEK, som är även bokfört värdet. Styrelsen beslutade den att genomföra en företrädesemission om högst cirka 9,9 MSEK för att öka bolagets egna kapital och likviditet för investeringar som ska göras i Fundior ABs dotterbolag. Teckningstiden är 29 november 13 december Beslutet fattades med stöd av bemyndigande från årsstämma den 29 juni För varje befintlig aktie, erhålls en (1) teckningsrätt. Fyra (4) sådana teckningsrätter ger rätt att sida 3/9

4 teckna fem (5) nya aktier. Teckningskursen är fastställd till 0,03 SEK per aktie. I första hand skall tilldelning av nya aktier som tecknats utan stöd av teckningsrätter ske till tecknare som även tecknat nya aktier med stöd av teckningsrätter. I andra hand skall tilldelning av nya aktier ske till aktieägare i Fundior Fastigheter AB (publ) som tecknat aktier utan stöd av teckningsrätter. Även allmänheten ges rätt att teckna aktier i nyemissionen. Fundior har sedan lanseringen av inlåningsverksamheten i juli 2011 haft en aggressiv målsättning att nå en volym om tvåtusen kunder med aktivt sparande. Målsättningen avseende antal kunder har infriats med god marginal och har på ett mycket bra sätt bidragit till Fundiors expansion inom fastighetssektorn samt vår framgångsrika utlåningsverksamhet i Finland. Fundior Finans & Försäkring AB har bett Finansinspektionen att avregistrera bolaget från sitt register över inlåningsföretag från och med Beslutet rör den delen av vår verksamhet där vi har erbjudit sparkonton med insättning på upp till kr. Befintliga kunder kommer inte att påverkas av detta och vi följer de ingångna avtal vi har med våra kunder. Detta påverkar inte våra kunder inom kapitalförsäkringsområdet och övriga investeringsprodukter. Fundior Finanssipalvelut Oys konsumentkreditverksamhet har växt snabbare än förväntat i Finland. Bolaget har över lånekunder under de första tio månaderna av verksamheten. Konsumentlån tillhandahålls under bifirma Fundior Credit. Lånevillkor varierar mellan en och tolv månader och lånebeloppet mellan 200 EUR till EUR. Den nominella räntan är från 24,5 % per år men den effektiva räntan för kortare lån är upp till ca % per år. Fundior AB Obligationslån SEK och EUR 2011/2021 Fundior AB Obligationslån SEK 2011/2021 och EUR 2011/2021 är också noterade på Aktie Torget. Den totala summan på utfärdade obligationer är SEK och EUR. Summan av de obligationer som ägs av andra än Fundiors koncernbolag är per SEK and EUR. Resultatprognos för 2013 Styrelsen har gjort vägledande resultatprognos (budget) för 2013 som finns i slutet av denna rapport. Vägledande prognosen är baserat på nuvarande intäkter från bolagets fastighetsbestånd och planerat volym i konsumentkreditverksamhet och i fond- och försäkringsförmedling. Bolagets resultat förväntas att vara positivt under sida 4/9

5 Granskning Denna rapport har ej varit föremål för särskild granskning av bolagets revisorer. Kommande rapporter Bokslutskommuniké 2012 lämnas den 28 februari YTTERLIGGARE INFORMATION: Reijo Kirstua, VD Tel: E-post: Styrelsen och verkställande direktörens försäkran Styrelsen och verkställande direktören intygar att rapporten ger en rättvisande bild av bolagets verksamhet, finansiella ställningar och resultat, samt att relevanta risker och osäkerhetsfaktorer är belysta efter bästa förmåga. Redovisningsprinciperna är oförändrade jämfört med föregående år. Bolagets verksamhet är föremål för risker som helt eller delvis ligger utanför bolagets kontroll och som kan inverka på omsättning och resultat. Fundior AB (publ) Box 5385 (Karlavägen 18) Stockholm Tel: Fax: E-post: Stockholm den 28 november 2012 Fundior AB (publ) Styrelsen och VD sida 5/9

6 KONCERNENS RESULTATRÄKNING Rörelsens intäkter Nettoomsättning Övriga rörelseintäkter Rörelsens kostnader Råvaror och förnödenheter Övriga externa kostnader Personalkostnader Av- och nedskrivningar samt återföringar av materiella och immateriella anläggningstillgångar Rörelseresultat Resultat från finansiella investeringar Resultat från andelar i intresseföretag -545 Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar Ränteintäkter och liknande resultatposter Räntekostnader och liknande resultatposter Resultat efter finansiella poster Skatt på årets resultat Minoritetens andel av årets resultat 584 Periodens resultat KONCERNENS BALANSRÄKNING TILLGÅNGAR ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR Immateriella anläggningstillgångar vecklingsarbeten och liknande arbeten Goodwill Övriga immateriella anläggningstillgångar Materiella anläggningstillgångar Byggnader och mark Inventarier, verktyg och installationer Finansiella anläggningstillgångar Andelar i intresseföretag Andra långfristiga värdepappersinnehav Övriga finansiella anläggningstillgångar Summa anläggningstillgångar sida 6/9

7 OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Varulager m.m. Färdiga varor och handelsvaror Kortfristiga fordringar Kundfordringar Övriga kortfristiga fordringar Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter Kortfristiga placeringar Kortfristiga placeringar Kassa och bank Summa omsättningstillgångar SUMMA TILLGÅNGAR KONCERNENS BALANSRÄKNING EGET KAPITAL OCH SKULDER Eget kapital Aktiekapital ( aktier) Bundna reserver Balanserad vinst eller förlust Periodens resultat Summa eget kapital Minoritetsintresse Avsättningar Uppskjuten skatteskuld Negativ goodwill Långfristiga skulder Övriga långfristiga skulder Kortfristiga skulder Leverantörsskulder Aktuella skatteskulder Övriga kortfristiga skulder Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER sida 7/9

8 Moderbolagets resultaträkning Rörelsens intäkter Nettoomsättning Övriga rörelseintäkter Rörelsens kostnader Övriga externa kostnader Personalkostnader Av- och nedskrivningar samt återföringar av materiella och immateriella anläggningstillgångar Rörelseresultat Resultat från finansiella investeringar Resultat från andelar i koncernföretag/intresseföretag Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar Ränteintäkter och liknande resultatposter Räntekostnader och liknande resultatposter Resultat efter finansiella poster Resultat före skatt Periodens resultat Moderbolagets balansräkning TILLGÅNGAR ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR Immateriella anläggningstillgångar Övriga immateriella anläggningstillgångar Finansiella anläggningstillgångar Andelar i koncernföretag Andra långfristiga värdepappersinnehav Övriga finansiella anläggningstillgångar Summa anläggningstillgångar OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Kortfristiga fordringar Kundfordringar Fordringar hos koncernföretag Övriga kortfristiga fordringar Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter Kortfristiga placeringar Kortfristiga placeringar Kassa och bank Summa omsättningstillgångar SUMMA TILLGÅNGAR sida 8/9

9 Moderbolagets balansräkning EGET KAPITAL OCH SKULDER EGET KAPITAL Bundet eget kapital Aktiekapital ( aktier) Fritt eget kapital Överkursfond Balanserad vinst eller förlust Periodens resultat Summa eget kapital Långfristiga skulder Övriga långfristiga skulder Kortfristiga skulder Leverantörsskulder Skulder till koncernföretag Övriga kortfristiga skulder Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER KONCERN RESULTATBUDGET INTÄKTER BUDGET TOTALT, TKR Hyresintäkter Övriga intäkter Nettoomsättning SUMMA INTÄKTER Kostnader Handelsvaror och förnödenheter Fastighetskostnader Summa handelsvaror och förnöd Övriga externa kostnader Summa övriga externakostnader Personalkostnader Summa personalkostnader RÖRELSENS KOSTNADER RÖRELSENS RESUltat RESULTAT FRÅN FINANSIELLA POSTER Summa finansiella poster RESULTAT EFTER FINANSIELLA POSTER RESULTAT FÖRE SKatt sida 9/9