Varmas bokslut 2013 13.2.2014
Det goda placeringsresultatet ledde till en rekordhög solvens Totalavkastningen på placeringarna 3,2 miljarder euro, dvs. 9,0 % Placeringarnas marknadsvärde 37,7 miljarder euro Aktieplaceringarna gav den bästa avkastningen, 21,8 % Solvensen 9,1 miljarder euro, dvs. 31,6 % av ansvarsskulden Kundåterbäringarna 105 miljoner euro Premieinkomsten 4,3 miljarder euro Pensioner utbetalades för 4,8 miljarder euro till 333 700 personer 2
Nyckeltal 3
Varmas penningflöden 2013 Arbetsgivarens och arbetstagarens arbetspensionsförsäkringsavgifter 4,3 md Avkastning på placerade medel 3,2 md 3,5 md 0,1 md 0,7 md 1,6 md 1,6 md Medel som fonderats för framtida pensioner (ansvarsskuld) 28,9 md Solvenskapital 9,1 md 0,9 md 0,1 md Utbetalda pensioner och övriga ersättningar 4,4 md Driftskostnader och lagstadgade avgifter 0,1 md Kundåterbäringar 0,1 md 4
Placeringstillgångarna växte stadigt 5
Placeringsintäkterna på god nivå 6
Aktievikten ökade under året 7
Placeringarna grupperade enligt risk 12/2013 12/2012 1-12/2013 1-12/2012 24 mån Marknadsvärde Marknadsvärde Avkastn. Basfördelning Riskfördelning Riskfördelning MWR MWR Volamn % mn % mn % % % tilitet Ränteplaceringar 12 893 34 10 624 28 10 666 31 1,2 4,4 Lånefordringar 2 026 5 2 026 5 2 441 7 3,3 3,2 OECD/EES-statsobligationer 4 161 11 3 869 10 4 052 12-1,8 3,6 2,3 ** Företagsobligationer 5 363 14 5 363 14 5 347 16 3,0 8,1 Penningmarknadsinstrument och depositioner 1 343 4-635 -2-1 175-3 -0,4 0,7 Aktieplaceringar 14 565 39 14 756 39 11 727 34 21,8 14,5 Noterade aktier 11 393 30 11 579 31 8 567 25 23,7 14,9 13,2 Kapitalplaceringar 2 175 6 2 175 6 2 394 7 12,1 13,0 Onoterade aktier 997 3 1 002 3 766 2 26,7 15,5 Fastighetsplaceringar 4 304 11 4 304 11 4 463 13 3,1 4,5 Direkta fastighetsplaceringar 3 739 10 3 739 10 3 961 12 2,0 4,6 Fastighetsplaceringsfonder och kollektiva investerin 565 1 565 1 503 1 11,6 3,1 Övriga placeringar 5 956 16 6 157 16 5 640 16 4,5 6,0 Hedgefonder 4 850 13 4 850 13 3 779 11 8,8 6,8 1,8 Råvarufonder 0 0 201 1 289 1 Övriga placeringar 1 106 3 1 106 3 1 571 5-6,3 6,0 Placeringar sammanlagt 37 718 100 35 840 95 32 496 94 9,0 7,7 3,3 Effekt av derivat * 1 878 5 1 910 6 Placeringar till gängse värde sammanlagt 37 718 100 37 718 100 34 406 100 Den modifierade durationen för alla obligationer är 4,1. Tabellen har utarbetats enligt Finansinspektionens föreskrifter. Jämförelsesiffrorna är angivna i enlighet med föreskrifterna. * Inkluderar effekten av derivat på differensen mellan risk- och basfördelning. ** Volatiliteten har beräknats utifrån alla obligationer (inte bara statsobligationer). 8
Varmas och marknadens placeringsintäkter Finländska aktier = OMX Helsinki Cap Index Euro statslån = Stoxx 600 Total Return Index EUR Euro statslåns = IBOXX Eurozone EUR (Total Return) Euro företagslån = IBOXX Corporate Overall Performance Index EUR (Total Return) 9
Solvensen stärktes betydligt 10
Varma är det mest solventa arbetspensionsbolaget 11
Premieinkomsten steg till 4,3 miljarder euro Den totala ArPL-lönesumman för alla försäkrade i Varma år 2013 var cirka 17,8 (17,7) miljarder euro. Premieinkomsten steg till 4,3 miljarder euro. Vid årets slut var 531 000 personer försäkrade i Varma. 12
Varmas solvens och effektivitet möjliggör goda kundåterbäringar Hög solvens och god driftskostnadseffektivitet innebär lägre försäkringsavgift för kunderna. För år 2013 reserverade Varma ett rekordhögt belopp för kundåterbäringar, 105 (78) miljoner euro. 13
Beloppet av utbetalda pensioner ökar alltjämt Pensioner utbetalades för 4,8 (4,5) miljarder euro. Antalet pensionstagare ökar år för år. Vid årets slut hade Varma 333 700 pensionstagare. Totalt fattades 8,7 % fler nya pensionsbeslut än år 2012, antalet ålderspensionsbeslut ökade mest, 12,6 %. Totalt 72 % av rehabiliteringsklienterna återgick till arbetslivet efter rehabiliteringen. 14
Rehabilitering blir allt populärare, invalidpensionerna minskar 15
Beviljade pensioner Första beslut 2013 2012 Förändring, % Rehabiliteringsunderstöd 110 139-20,9 Rehabiliteringstillägg 197 179 10,1 Rehabiliteringspenning 1 249 1 322-5,5 Rehabiliteringsstöd 2 267 2 205 2,8 Partiellt rehabiliteringsstöd 134 111 20,7 Deltidspension 1 052 842 24,9 Familjepension 3 758 3 305 13,7 Invalidpension 2 469 2 527-2,3 Delinvalidpension 590 614-3,9 Arbetslöshetspension 6 20-70,0 Ålderspension 11 506 10 229 12,5 Förtida ålderspension 590 538 9,7 Sammanlagt 23 928 22 031 8,6 Under året utfärdades sammanlagt 42 926 pensionsbeslut. 16
Omkostnadsresultatet förbättrades 17
Finland behöver tillväxt Placeringsintäkterna ökade ifjol till 3,2 miljarder euro. Varma har en stark finansiell ställning. Solvenskapitalet är rekordhögt. Arbetspensionssystemets utmaningar är tillväxten och arbetsplatserna i framtiden. På kort sikt behöver Finland ett mer tillväxtorienterat Europa. På lång sikt avgör Finland själv sin tillväxttakt. Varma har efter årsskiftet offentliggjort uppgifter om s.k. insideraffärer och ledningens aktieinnehav. 18