BOKSLUT 2014 27.2.2015 1
ILMARINENS NYCKELTAL 2014 Placeringsintäkter: 6,8 procent Placeringstillgångarnas värde: 34,2 miljarder euro Solvenskapital: 7,9 miljarder euro Solvensnivå: 29,8 procent Solvensställning: 2,0 Premieinkomst: 4,167 miljarder euro Utbetalda pensioner: 4,351 miljarder euro Nettoförsäljningen av pensionsförsäkringar: 97,6 miljoner euro Kundåterbäringar: 93 miljoner euro Omkostnadsprocent: 76 procent 2
Mrd euro PREMIEINKOMSTEN FORTSÄTTER ATT ÖKA Premieinkomst 4,0 4,2 3,0 2,0 1,0 0,0 2010 2011 2012 2013 2014 ArPL FöPL 3
Mrd euro MEN PENSIONSUTGIFTEN VÄXER ÄNNU SNABBARE Betalda pensioner 4,4 4,0 3,0 2,0 1,0 0,0 2010 2011 2012 2013 2014 ArPL FöPL 4
5 Kostnadseffektivitet och kundåterbäringar
Mn euro OMKOSTNADSPROCENT 76 % Omkostnadsrörelsens resultat och omkostnadsprocent 160 140 120 100 Driftkostnaderna i % av omkostnadsrörelsens resultat = omkostnadsprocent 6 80 60 40 20 0 2010 2011 2012 2013 2014 Driftkostnader som täcks med omkostnadsintäkterna 74 % 74 % 80 % Omkostnadsrörelsens resultat 75 % 76 %
PERSONALENS PRODUKTIVITET ÄR FORTFARANDE PÅ GOD NIVÅ Årsverken/1 000 försäkrade 0,8 0,7 0,6 0,5 0,4 årsverken sammanlagt årsverken som täcks med omkostnadsdelen 0,3 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 7
KUNDÅTERBÄRINGARNA ÖKAR 2010 2011 2012 2013 2014 Solvenskapital, mn euro 6 578 4 809 5 752 7 123 7 904 Omkostnadsrörelsens resultat, mn euro 32 34 27 35 34 Överföring till kundåterbäringar, mn euro 71 55 62 86 93 Överföring till kundåterbäringar/ ArPL-lönesumma, % 0,5 0,3 0,4 0,5 0,6 Överföring till kundåterbäringar per ArPL-försäkrad, euro 142 107 117 163 182 8
9 Vi ansvarar för nästan 900 000 personers pensionsskydd
ANTALET KUNDFÖRETAG HÅLLER SAKTA PÅ ATT STIGA Antalet försäkringar 70 000 60 000 53 660 56 717 58 776 60 612 61 941 50 000 40 000 36 767 36 511 37 462 38 237 38 487 30 000 20 000 10 000 0 2010 2011 2012 2013 2014 FöPL-försäkringar ArPL-försäkringar 10
ÖVER 570 000 FÖRSÄKRADE Antalet försäkrade 600 000 500 000 501 000 515 000 529 000 529 000 511 000 400 000 300 000 200 000 100 000 53 660 56 717 58 776 60 612 61 941 0 2010 2011 2012 2013 2014 TyEL-vakuutetut ArPL-försäkrade YEL-vakuutetut FöPL-försäkrade 11
ANTALET PENSIONSTAGARE VÄXER STADIGT Löpande pensioner 31.12.2014 350 000 300 000 250 000 200 000 150 000 100 000 50 000 0 2010 2011 2012 2013 2014 Ålderpension Förtida ålderpension Deltidspension Invalidpension Arbetöshetspension Familjepension 12
ÖVER 40 000 PENSIONSBESLUT 2014 2013 Förändring,% Nya pensionsbeslut Ålderspensioner 10 195 10 097 1,0 Förtida ålderspensioner 170 626-72,8 Deltidspensioner 512 880-41,8 Invalidpensioner 5 911 6 333-6,7 Familjepensioner 3 158 3 054 3,4 Beslut om rätten till rehabilitering 2 480 2 375 4,4 Nya pensionsbeslut sammanlagt 22 426 23 365-4,0 Alla pensionsbeslut sammanlagt 41 335 42 733-3,3 13
ILMARINEN BEHANDLAR PENSIONSAN- SÖKNINGARNA SNABBARE ÄN ANDRA Pensionsansökningarnas behandlingstider Dygn 80 76 70 60 50 64 45 59 51 40 33 39 30 27 23 20 10 10 0 Invalidpensioner Rehabiliteringslöften Familjepensioner Deltidspensioner Ålderspensioner Källa: PSC 31.12.2014 Ilmarinen Övriga ArPL/FöPL-anstalter 14
15 Placeringsverksamhet och solvens
PLACERINGARNAS REAL- AVKASTNING PÅ LÅNG SIKT 4,1 % Nettointäkter av placeringsverksamheten till verkligt värde 20 15 10 5 9,0 8,1 16,1 13,8 10,5 9,6 4,5 2,8 1,8 2,4 8,7 7,7 7,9 7,8 12,1 11,1 8,5 8,8 5,7 5,2 15,8 12,9 10,810,6 8,6 7,5 9,8 7,6 6,8 5,9 4,1 0-5 -1,2-0,5-2,3-4,0-10 -15-20 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 18 år -17,7-14,0 Ilmarinen Övriga bolag Ilmarinens genomsnittliga realavkastning (18 år) Ilmarinens genomsnittliga realavkastning (18 år) 16
REALAVKASTNINGEN FÖLJER EN TREND PÅ 4 PROCENT Den kumulativa nettoavkastningen på placeringarna1997 2014 100 80 % 60 40 20 0-97 -98-99 -00-01 -02-03 -04-05 -06-07 -08-09 -10-11 -12-13 -14 Ilmarinens realavkastning 3,5 % accumulerad realavkastning 4,0 % accumulerad realavkastning 17
REALAVKASTNINGEN DE FEM SENASTE ÅREN 3,9 % % Ilmarinen Finländska aktier Europeiska aktier Euro statslån Euro företagslån 2014 2013 Medelavkastning under 5 år Medelavkastning under 10 år Medelavkastning från år 1997 6,8 10,6 7,2 13,0 8,2 9,8 31,6 20,8 2,2 2,2 6,0 10,4 9,3 6,0 6,0 5,1 8,9 6,2 5,0 4,5 5,9 9,5 6,6 5,6 5,3 Genomsnittlig realavkastning under 5 år 3,9 8,2 7,1 3,9 3,9 Genomsnittlig realavkastning under 10 år 3,1 6,9 4,2 3,1 2,6 Genomsnittlig realavkastning sedan år 1997 4,1 7,7 4,8 3,8 3,5 18
PLACERINGARNA AVKASTADE 6,8 % Placeringsallokering och avkastning Basallokering Mn euro % Riskfördelning Mn euro % Ränteplaceringar 15 109,9 44,2 13 799,6 40,4 2,4 Lånefordringar Masskuldebrevslån Masskuldebrevslån i offentliga samfund Masskuldebrevslån i övriga samfund Övriga finansmarknadsinstrument och insättningar (inkl. fordringar och skulder som hänför sig till placeringarna) 1 473,8 12 714,1 5 026,0 7 688,1 922,0 4,3 37,2 14,7 22,5 2,7 1 473,8 4 677,7 2 829,9 1 847,8 7 648,1 Aktieplaceringar 13 568,3 39,7 14 319,8 41,9 10,9 Noterade aktier Kapitalplaceringar Onoterade aktieplaceringar 10 708,1 1 677,6 1 182,6 31,3 4,9 3,5 11 459,6 1 677,6 1 182,6 Fastighetsplaceringar 3 681,3 10,8 3 681,3 10,8 5,4 Direkta fastighetsplaceringar Fastighetsfonder och kollektiva investeringsföretag 3 189,6 491,8 9,3 1,4 3 189,6 491,8 Övriga placeringar 1 836,0 5,4 2 130,1 6,2 17,7 4,3 13,7 8,3 5,4 22,4 33,5 4,9 3,5 9,3 1,4 Avkastning % Volatilitet 4,3 1,7 4,3 0,0 9,0 9,8 16,3 14,0 4,9 8,5 1,7 8,1 Placeringar i hedgefonder Tillgångsplaceringar Övriga placeringar 522,3-0,2 1 313,9 1,5 0,0 3,8 522,3 59,9 1 547,9 1,5 0,2 4,5 6,8 - - 3,7 Placeringar sammanlagt Derivatens inverkan Placeringar till verkligt värde 34 195,5 100,0 33 930,8 264,7 34 195,5 99,2 0,8 100,0 6,8 3,0 Masskuldebrevslånens modifierade duration är -0,9 år. Totalavkastningsprocenten innehåller intäkter, kostnader och driftskostnader som inte hänförts till placeringsslag. 19
Mn euro PLACERINGARNAS MARKNADS- VÄRDE ÖVERSTEG 34 MILJARDER Placeringsallokering enligt risk 40 000 35 000 30 000 28 122 27 485 29 520 32 270 34 196 25 000 20 000 15 000 10 000 5 000 0 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2013 31.12.2014 Aktieplaceringar Fastighetsplaceringar Övriga placeringar Ränteplaceringar inkl. derivatens inverkan 20
ANDELEN AKTIER I PORTFÖLJEN ÄR OFÖRÄNDRAD Placeringsallokering enligt risk 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0 % 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2013 31.12.2014 Aktieplaceringar Fastighetsplaceringar Övriga placeringar Ränteplaceringar inkl. derivatens inverkan 21
% ANDELEN EUROPEISKA OCH KINE- SISKA AKTIERPLACERINGAR ÖKAR De noterade aktiernas geografiska fördelning 50 45 40 35 30 25 20 15 10 5 0 Finland Euroa USA Japan Kina Tillväxt marknaden exl. Kina 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2013 31.12.2014 22
I procent av ansvarsskulden SOLVENSEN STÄRKTES Utveckling av solvensen 45,0 41,3 40,0 35,0 30,0 25,0 20,0 15,0 16,2 27,2 35,4 25,5 18,1 22,3 25,6 32,0 33,7 32,5 14,0 24,0 29,7 21,1 23,9 28,0 29,8 10,0 5,0 0,0 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Vakavaraisuuspääoma Solvenskapital (Verksamhetskapital (Toimintapääoma fram v. 2012 till 2012) saakka) Tasausvastuusta Den andel av utjämningsbeloppet toimintapääomaan som rinnastettava ska jämställas osa med verksamhetskapitalet Vakavaraisuusraja Solvensgräns Solvensställningen 31.12.2014 var 2,0-faldig i förhållande till solvensgränsen (1,9 31.12.2013) 23
ETT BÄTTRE ARBETSLIV, VARSÅGOD. www.ilmarinen.fi/viestinta Twitter: ilmarinen_media Blogg: www.parempaaelamaa.org