BOKSLUT 2013 27.2.2014 1
ILMARINENS NYCKELTAL FÖR 2013 Placeringsintäkter: 9,8 procent Placeringstillgångarnas värde: 32,3 miljarder euro Solvenskapital: 7,1 miljarder euro Solvensnivå: 28,0 procent Solvensställning: 1,9-faldig i förhållande till solvensgränsen Premieinkomst: 4,1 miljarder euro Pensionsutgift: 4,1 miljarder euro Försäljningen av pensionsförsäkringar netto: 160 miljarder euro Kundåterbäringar: 86 miljoner euro 2
3 Försäljning
FRAMGÅNG I KONKURRENSEN OM KUNDERNA Nettoöverföringsresultat under perioden 1.1 31.12.2013 Antal försäkringar Premieinkomst 1 000 euro ArPL 962 57 082 FöPL 1 195 6 723 Sammanlagt 2 157 63 805 4
ANTALET FÖRSÄKRINGAR ÖKAR Antalet försäkringar 70 000 60 000 50 000 40 000 52 243 53 660 56 717 58 776 60 612 35 839 36 767 36 511 37 462 38 237 30 000 20 000 10 000 0 2009 2010 2011 2012 2013 TyEL-vakuutukset ArPL-försäkringar YEL-vakuutukset FöPL-försäkringar 5
6 Vi ansvarar för över 900 000 personers pensionsskydd
ANTALET FÖRSÄKRADE ÖKADE NÅGOT Antalet försäkrade 600 000 500 000 400 000 300 000 200 000 472 000 501 000 515 000 529 000 529 000 100 000 52 243 53 660 56 717 58 776 60 612 0 2009 2010 2011 2012 2013 ArPL-försäkrade TyEL-vakuutetut FöPL-försäkrade YEL-vakuutetut 7
ANTALET PENSIONSTAGARE VÄXER STADIGT Löpande pensioner 31.12.2013 350 000 300 000 250 000 200 000 150 000 100 000 50 000 Familjepension Arbetslöshetspension Invalidpension Deltidspension Förtida ålderpension Ålderpension 2009 2010 2011 2012 2013 8
9 FLER PENSIONSBESLUT ÄN TIDIGARE Nya pensionsbeslut 2013 2012 Förändring % Ålderspensioner 10 088 9 415 7,1 Förtida ålderspensioner 626 655-4,4 Deltidspensioner 880 606 45,2 Invalidpensioner 6 333 6 520-2,9 Arbetslöshetspensioner 9 21 Familjepensioner 3 054 3 096-1,4 Beslut om rätten till rehabilitering 2 375 2067 14,9 Nya pensionsbeslut sammanlagt 23 365 22 380 4,4 Övriga pensionsbeslut (bl.a. beslut om fortsatt pension och ändringar) 19 368 18 671 3,7 Alla pensionsbeslut sammanlagt 42 733 41 051 4,1
Dygn KORTARE BEHANDLINGS- TIDER ÄN I GENOMSNITT Pensionsansökningarnas behandlingstider 2013 80 70 60 58 70 62 57 50 40 30 31 32 30 44 40 20 10 0 13 Invalidpensioner Rehabiliteringslöften Familjepensioner Deltidspensioner Ålderspensioner Ilmarinen Övriga ArPL-/FöPL-anstalter 10 Källa: PSC 31.12.2013
FÖRSÄKRINGSAVGIFTER FÖR 4,1 MILJARDER EURO Premieinkomst 4,1 11
4,1 MILJARDER EURO TILL PENSIONSTAGARNA Betalda pensioner 12
13 Placeringsverksamhet och solvens
NETTOINTÄKTER AV PLACERINGS- VERKSAMHETEN ENLIGT VERKLIGT VÄRDE Ilmarinens genomsnittliga realavkastning (17 år) 14 *avkastningen i övriga bolag år 2013 uppskattad utifrån de preliminära bokslutsuppgifterna
Mn euro PLACERINGSINTÄKTERNA FÖLJER ÅTER DEN LÅNGSIKTIGA TRENDEN Den kumulativa nettoavkastningen på placeringarna1997 31.12.2013 15 Den kumulativa avkastningen motsvarar en årlig medelavkastning på 5,9 % och en genomsnittlig realavkastning på 4,0 %.
REALAVKASTNINGEN UNDER 5 ÅR 5,8 % % Ilmarinen Finländska aktier Europeiska aktier Euro statslån Euro företagslån 12 / 2013 9,8 31,6 20,8 2,2 2,2 2012 7,5 15,5 18,2 11,0 13,6 Medelavkastning under 5 år 7,8 16,4 14,0 4,4 7,5 Medelavkastning under 10 år 5,2 10,0 6,7 4,5 4,5 Medelavkastning från år 1997 5,9 9,5 6,6 5,2 5,1 Reell medelavkastning under 5 år 5,8 14,3 12,0 2,5 5,6 Reell medelavkastning under 10 år 3,2 7,9 4,7 2,6 2,5 Reell medelavkastning från år 1997 4,0 7,5 4,7 3,3 3,2 16
PLACERINGSAVKASTNING 9,8 % Marknadsvärde mn euro Marknadsvärde % Riskfördelning mn euro Riskfördelning % Ränteplaceringar 14 313,9 44,4 13 398,6 41,5 4,5 Lånefordringar Masskuldebrevslån Masskuldebrevslån i offentliga samfund Masskuldebrevslån i övriga samfund Övriga finansmarknadsinstrument och insättningar (inkl. fordringar och skulder som hänför sig till placeringarna) 1 789,1 11 836,7 4 444,2 7 392,4 688,1 5,5 36,7 13,8 22,9 2,1 1 789,1 6 575,0 2 647,8 3 927,2 5 034,5 Aktieplaceringar 12 843,0 39,8 13 847,8 42,9 20,9 5,5 20,4 8,2 12,2 15,6 Avkastning % Volatilitet 4,0 5,3 0,5 8,9 0,0 2,2 Noterade aktier Kapitalplaceringar Onoterade aktieplaceringar 10 323,3 1 458,3 1 061,4 32,0 4,5 3,3 11 328,1 1 458,3 1 061,4 35,1 4,5 3,3 21,9 9,8 28,6 11,4 Fastighetsplaceringar 3 644,1 11,3 3 644,1 11,3 4,8 Direkta fastighetsplaceringar Fastighetsfonder och kollektiva investeringsföretag 3 101,3 542,8 9,6 1,7 3 101,3 542,8 Övriga placeringar 1 469,2 4,6 1 612,7 5,0-5,8 9,6 1,7 5,0 3,2 Placeringar i hedgefonder Tillgångsplaceringar Övriga placeringar 409,4 7,8 1 052,0 1,3 0,0 3,3 409,4-29,8 1 233,1 1,3-0,1 3,8 5,6 - - 6,9 Placeringar sammanlagt % Derivatens inverkan, % Placeringar sammanlagt 32 270,2 100,0 32 270,2 100,7-0,7 100,0 9,8 3,6 Masskuldebrevslånens motifierade duration är 0,2 år. 17
Mn euro PLACERINGARNAS MARKNADS- VÄRDE ÄR KRAFTIGT STIGANDE Placeringsallokering enligt risk 35 000 32 270,2 30 000 25 000 25 179,8 28 121,7 27 484,9 29 520,4 20 000 15 000 10 000 5 000 0 31.12.2009 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2013 Aktieplaceringar Fastighetsplaceringar Övriga placeringar Ränteplaceringar inkl. derivatens inverkan 18
ANDELEN AKTIER I PORTFÖLJEN FORTSÄTTER ATT ÖKA Placeringsallokering enligt risk 19
% ANDELEN EUROPEISKA AKTIER ÖKADE 50 45 40 35 30 25 20 15 10 5 0 Finland Europa USA Japan Kina Tillxäxtmarknaden exl. Kina 31.12.2009 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2013 20
SOLVENSEN STÄRKTES Solvensnivån var 1,9-faldig i förhållande till solvensgränsen 31.12.2013 (2,2 per 31.12.2012). 21
22 Kostnadseffektivitet och kundåterbäringar
Mn euro OMKOSTNADSPROCENT Omkostnadsrörelsens resultat och omkostnadsprocent 160 140 120 100 80 60 40 20 0 Driftkostnaderna i % av omkostnadsrörelsens resultat = omkostnadsprocent 2009 2010 2011 2012 2013 Driftskostnader som täcks med omkostnadintäkterna Omkostnadsrörelsens resultat 76 % 74 % 74% 80 % 75 % 23
ÖKAD PRODUKTIVITET BLAND ILMARINENS PERSONAL Årsverken/1 000 försäkrade 0,8 0,7 0,6 0,5 årsverken sammanlagt årsverken som täcks med omkostnadsdelen 0,4 0,3 2008 2009 2010 2011 2012 2013 24
86 MILJONER EURO ÅTERBÄRS TILL KUNDERNA 2013 2012 2011 2010 2009 Solvenskapital, mn euro 7 123 5 752 4 809 6 578 4 877 Omkostnadsrörelsens resultat, mn euro 35 27 34 32 28 Överföring till kundåterbäringar, mn euro 86 62 55 71 52 Överföring till kundåterbäringar/ ArPL-lönesumma, % 0,5 0,4 0,3 0,5 0,4 Överföring till kundåterbäringar per ArPL-försäkrad, euro 163 117 107 142 110 25
KUNDÅTERBÄRINGAR 62 MILJONER EURO EN BÄTTRE TILLVARO, 2012 2011 2010 2009 2008 Verksamhetskapital, mn euro 5 752 4 809 6 578 4 877 2 673 Omkostnadsrörelsens VARSÅGOD resultat, mn euro 27 34 32 28 35 Överföring till kundåterbäringar, mn euro 62 55 71 52 31 Överföring till kundåterbäringar/ ArPL-lönesumma, % 0,4 0,3 0,5 0,4 0,2 Överföring till kundåterbäringar per ArPL-försäkrade, euro 117 107 142 110 65 26