1 (2) Stockholm 12 maj 2011 Viktig information till dig som sparar i Samaritfonden Vi arbetar kontinuerligt med att utveckla och förtydliga vårt fondsortiment. Inom vårt utbud av ideella fonder har och Samaritfonden liknande placeringsinriktning och karaktär. Dessa fonder placerar i huvudsak i svenska aktier och har samma riskklass, för närvarande 6 på en skala från 1 till 6. Båda fonderna följer också mycket likartade hållbarhets- och etikkriterier, som innebär ett aktivt urval av de bolag som är branschledande vad gäller miljö och klimat, arbetsvillkor, mänskliga rättigheter och affärsetik. Båda fonderna är också mycket restriktiva till placering i bolag med koppling till vissa produkter/tjänster som riskerar människors liv och hälsa där risken för missbruk är stor (vapen och krigsmateriel, tobak, alkohol, spel, pornografi). Med anledning av de stora likheterna har vi beslutat att lägga samman de båda fonderna. Det innebär att Samaritfonden går upp i den 24 september 2011, ett beslut som också godkänts av Finansinspektionen. Din gåvomottagare påverkas inte Både Samaritfonden och är ideella fonder, vilket innebär att två procent av värdet på dina fondandelar årligen delas ut till den ideella organisation som du själv väljer att stödja. De organisationer som idag är anslutna till Samaritfonden kommer i samband med sammanläggningen att anslutas till. Detta innebär att den organisation du idag valt att stödja via Samaritfonden även fortsättningsvis kommer att erhålla utdelning, baserat på värdet på dina fondandelar i. Fonden är en bred aktiefond som huvudsakligen placerar i Sverige. Fonden har även möjlighet att till en begränsad del placera i andra länder. Andelen utländska placeringar får dock högst uppgå till 30 procent av fondens värde. Fonden lämpar sig för dig som vill placera på den svenska aktiemarknaden och som delar Swedbank Roburs syn på ansvarsfulla placeringar. Miljöcertifierad enligt ISO 14001 har idag över 50 olika gåvomottagare. Efter sammanslagningen kommer du att kunna välja mellan över 60 stycken. I bilagda fondbestämmelser, faktablad och hållbarhetsprofil för finns mer information om fonden. Samma förvaltningsavgift Den årliga förvaltningsavgiften i Samaritfonden är 1,7 procent, vilken är samma som i. Swedbank Robur Fonder AB Org nr 556198-0128 Tel 08-585 924 00 Fax 08-790 00 94 Styrelsens säte Stockholm 105 34 Stockholm www.swedbankrobur.se
2 (2) Sammanläggningen medför inga kostnader skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte h några kostnader. Fram till och med den 23 september 2011 klockan 16.00 kan du som vanligt köpa, sälja och byta dina andelar i Samaritfonden. Vid försäljning fondbyten betalar du skatt på eventuella kapitalvinster. Marknadsvärdet påverkas inte När sammanläggningen sker den 24 september 2011 kommer du att få fondandelar i som motsvarar det marknadsvärde du då har i Samaritfonden. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskursen för Samaritfonden och skiljer sig åt. Information om det praktiska genomförandet Du behöver inte göra något till följd av den här informationen. Det kan däremot vara bra att känna till följande: Du kan fortsätta att köpa och sälja/byta dina fondandelar i Samaritfonden fram till och med den 23 september 2011 klockan 16.00. Därefter omvandlas dina fondandelar automatiskt till andelar i. Eventuella månadsöverföringar kommer också att ställas om till. Har du några frågor med anledning av sammanläggningen ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta ditt närmaste Swedbank- Sparbankskontor. Du kan också kontakta telefonbanken. Med vänliga hälsningar Swedbank Robur Fonder AB Thomas Eriksson, VD Bilagor: Fondbestämmelser, faktablad och hållbarhetsprofil för
Fondbestämmelser Januari 2011 1 Fondens namn och rättsliga ställning Fondens beteckning är. Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder (LIF). Fondförmögenheten ägs av andelsägarna gemensamt och varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden. Fonden kan inte förvärva rättigheter ta på sig skyldigheter. Dessa fondbestämmelser kompletteras av en särskild informationsbroschyr om fondsparande och Bancos fonder. Informationsbroschyren kan beställas från fondbolaget. 2 Fondförvaltare Fonden förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org. nr. 556198-0128, nedan kallat fondbolaget. Fondbolaget företräder fondandelsägarna i frågor som rör värdepappersfonden, beslutar över den egendom som ingår i fonden samt utövar de rättigheter som härrör ur egendomen. 3 Förvaringsinstitutet och dess uppgifter Fondens tillgångar förvaras av Swedbank AB (publ), org. nr. 502017-7753, nedan kallat förvaringsinstitutet. Förvaringsinstitutet handlar oberoende av fondbolaget och skall verkställa beslut avseende fonden som fondbolaget fattat, om dessa inte strider mot LIF dessa fondbestämmelser. Förvaringsinstitutet skall ta emot och förvara den egendom som ingår i fonden samt se till att försäljning och inlösen av fondandelar, beräkning av fondandelarnas värde samt att användningen av fondens medel inte strider mot LIF och dessa fondbestämmelser. Förvaringsinstitutet skall även se till att tillgångarna i fonden utan dröjsmål kommer fonden tillhanda. 4 Fondens karaktär Fonden är en bred aktiefond som huvudsakligen placerar i svenska aktier. Fonden förvaltas i enlighet med fondbolagets policy för ansvarsfulla placeringar. Fonden ger varje år ideell utdelning. Fondens medel skall placeras i syfte att erhålla en på sikt god kapitaltillväxt. 5 Fondens placeringsinriktning Fondens medel kan vara placerade i följande tillgångsslag: Överlåtbara värdepapper Penningmarknadsinstrument Fondandelar Vid förvaltningen ställs särskilda krav på placeringarna. Fondens vid var tid gällande placeringsinriktning för ansvarsfulla placeringar finns närmare beskriven på fondbolagets hemsida. Den kan även beställas från fondbolaget. Målsättningen med förvaltningen är att med en god riskspridning uppnå en värdeutveckling i fonden som långsiktigt överträffar det jämförelseindex som enligt fondbolaget bäst motsvarar fondens placeringsinriktning. Fonden skall under normala marknadsförhållanden vara fullinvesterad, dvs andelen likvida medel skall vara låg. Fondbolaget äger rätt att för fondens räkning handla med optioner och terminskontrakt samt ge värdepapperslån i syfte att effektivisera förvaltningen av fondens tillgångar, med syfte att minska kostnader och risker i förvaltningen. 6 Marknadsplatser Placeringarna skall huvudsakligen ske på reglerade marknader annan marknad som är reglerad och öppen för allmänheten i Sverige. Placeringar kan dessutom, till högst 30 % av fondens värde, ske på reglerade marknader annan marknad som är reglerad och öppen för allmänheten inom EU och EFTA samt i Australien, Hongkong, Japan, Kanada, Singapore och USA. 7 Särskild placeringsinriktning Fondens medel får i syfte att effektivisera förvaltningen, med syfte att minska kostnader och risker i förvaltningen, placeras i derivatinstrument. Fonden får även använda sig av OTC-derivat. Fonden får placera medel i sådana överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 LIF. Fonden får ge värdepapperslån. 8 Värdering Värdet av en fondandel är fondens värde delat med antalet utestående fondandelar. Fondens värde beräknas genom att från tillgångarna dra av de skulder som avser fonden. Fondandelens värde beräknas av fondbolaget varje bankdag. Fondens tillgångar utgörs av: finansiella instrument, vilka värderas med ledning av gällande marknadsvärde. I första hand används marknadspriser. Om sådant inte kan erhållas, är missvisande enligt fondbolagets bedömning, får finansiella instrument upptas till det värde som fondbolaget på objektiv grund fastställer. Sådan objektiv grund är t.ex. tidigare marknadspris för instrumentet pris vid nyligen genomförda transaktioner mellan kunniga parter som är oberoende av varandra och har ett intresse av att transaktionen genomförs, likvida medel, upplupna räntor, upplupna utdelningar, ej likviderade försäljningar, och övriga fordringar avseende fonden. Fondens skulder utgörs av: ersättning till fondbolaget, ej likviderade köp, skatteskulder, och övriga skulder avseende fonden. För sådana överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 LIF fastställs ett marknadsvärde enligt följande: marknadspris från en aktiv marknad, om sådant marknadspris inte kan erhållas ska gällande marknadsvärde fastställas genom någon av metoderna nedan: på grundval av nyligen genomförda transaktioner mellan kunniga parter som är oberoende av varandra och har ett intresse av att transaktionen genomförs, om sådana finns tillgängliga, användande av marknadspris från en aktiv marknad för ett annat finansiellt instrument som i allt väsentligt är likadant, om marknadspris inte kan fastställas enligt något av alternativen ovan, blir uppenbart missvisande, ska gällande marknadsvärde fastställas genom användande av en värderingsmetod som är etablerad på marknaden, t.ex. kassaflödesanalys. För sådana derivatinstrument som avses i 5 kap. 12 2 st. LIF, s.k. OTC-derivat, fastställs ett marknadsvärde enligt följande: marknadspris från en aktiv marknad, om sådant marknadspris inte kan erhållas ska marknadsvärdet fastställas genom någon av metoderna nedan: på grundval av de ingående tillgångarna/ beståndsdelarnas marknadsvärde, på grundval av nyligen genomförda transaktioner mellan kunniga parter som är oberoende av varandra och har ett intresse av att transaktionen genomförs, om sådana finns tillgängliga, användande av marknadspris från en aktiv marknad för ett annat finansiellt instrument som i allt väsentligt är likadant, om marknadspris inte kan fastställas enligt något av alternativen ovan, blir uppenbart missvisande, ska gällande marknadsvärde fastställas genom användande av en värderingsmetod som är etablerad på marknaden, t.ex. optionsvärderingsmod såsom Black & Scholes. 9 Försäljning och inlösen av fondandelar Priset vid fondbolagets försäljning (andelsägares köp) av fondandel är fondandelsvärdet på den bankdag då försäljningen verkställs. Priset vid fondbolagets inlösen (andelsägares försäljning) av fondandel är fondandelsvärdet på den bankdag då inlösen verkställs. Försäljning och inlösen av fondandelar kan ske varje bankdag genom fondbolaget. Försäljningsoch inlösenpris kan erhållas från fondbolaget via fondbolagets hemsida. Publicering sker även i dagstidningar. Kursen en viss bankdag offentliggörs i normalfallet på kvällen samma bankdag. Begäran om försäljning (andelsägares köp) av fondandel skall ske genom att belopp inbetalas till fondbolagets bank- postgirokonto, skriftligen, via brev, fax direkt hos fondbolaget, via datamedia, efter särskild överenskommelse, via telefon, efter att vissa villkor angivna i fondbolagets Allmänna villkor uppfyllts. - 1 (2)
Begäran om inlösen (andelsägares försäljning) av fondandel skall ske skriftligen, via brev, fax direkt hos fondbolaget via datamedia, efter särskild överenskommelse, via telefon, efter att vissa villkor angivna i fondbolagets Allmänna villkor uppfyllts. Begäran som lämnas skriftligen via fax skall vara egenhändigt undertecknad av andelsägaren. Begäran verkställs samma dag som den lämnas, förutsatt att begäran kommit fondbolaget tillhanda senast vid den tidpunkt och i enlighet med de villkor som anges i informationsbroschyren. I annat fall verkställs begäran nästkommande bankdag. Begäran om inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger detta. Försäljning respektive inlösen sker till ett fondandelsvärde som ej är känt när begäran sker. 10 Stängning av fonden vid extraordinära förhållanden Fonden kan komma att stängas för försäljning respektive inlösen om sådana extraordinära förhållanden har inträffat som gör att det inte är möjligt att värdera fondens tillgångar på ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt. Detsamma gäller om hela delar fondens tillgångar inte kan värderas på grund av att de marknader som fonden investerar i håller stängt. 11 Avgifter och ersättning Ur fondens medel får betalas ersättning dels till fondbolaget för dess förvaltning, analys, administration, bokföring och registerhållning avseende fonden samt dels depåavgift till förvaringsinstitutet för dess förvaring av fondens tillgångar samt revisionskostnader och ersättning avseende Finansinspektionens tillsynsverksamhet. Ersättningen beräknas dagligen och tas ur fonden vid utgången av varje månad. Ersättningen får högst uppgå till 1,7 procent per år. Ur fondens medel bestrids vidare courtage och andra kostnader hänförliga till köp och försäljning av värdepapper. 12 Utdelning Till organisationer Ett belopp motsvarande sammantaget 2 procent av fondens värde vid utgången av räkenskapsåret skall årligen utdelas till ideella organisationer. De organisationer som ansluts godkänns av Hjärtefondsrådet i enlighet med 15 nedan. Varje organisation skall därvid erhålla utdelning i förhållande till i vilken utsträckning fondandelsägarna - med beaktande av respektive fondandelsägares andel av fondens värde - har angett sig vilja stödja, anses stödja, respektive organisation. Till fonden ansluts främst ideella organisationer, samfund och stiftelser med bistånd, hjälpverksamhet, handikapp och mänskliga rättigheter som huvudsaklig verksamhetsinriktning. Anslutna organisationer framgår av informationsbroschyren. Ideell utdelning sker under februari månad året efter räkenskapsåret. Till andelsägarna Skulle fondens skattepliktiga intäkter efter avdrag för avdragsgilla kostnader under visst räkenskapsår överstiga 2 procent av fondens värde, skall - förutom till de ideella organisationerna - utdelning även utgå till fondandelsägarna med ett så stort belopp att skatt inte kommer att påföras fonden. Beräkningen av det för fonden utdelningsbara beloppet sker enligt följande: Kvarstående utdelningsbart belopp från tidigare år; (+/-) Fondens resultat enligt resultaträkning; (-) Ej skattepliktiga realiserade och orealiserade vinster på aktier, aktierelaterade tillgångar och räntebärande fordringar under räkenskapsåret; (+) Ej avdragsgilla realiserade och orealiserade förluster på aktier, aktierelaterade tillgångar och räntebärande fordringar under räkenskapsåret; (-) Ej skattepliktiga intäkter; (+) Ej avdragsgilla kostnader; (+) Ett belopp motsvarande den schablonberäknade skattemässiga intäkten; (-) Utnyttjande av avräkningsbar kupongskatt. = Utdelningsbart belopp Dessutom kan, i den omfattning fondbolaget beslutar, även ej skattepliktiga intäkter avseende innevarande och tidigare år utdelas. Om fondens utdelningsbara belopp understiger 50 öre per andel, kan fondbolaget besluta att utdelning ej skall ske. Skattepliktig utdelning balanseras då över till nästföljande år. Utdelning sker med ett belopp motsvarande det utdelningsbara beloppet, vilket får ökas med vid andelsförsäljning inbetald upplupen utdelning och minskas med vid andelsinlösen utbetald upplupen utdelning. Utdelning sker under oktober-december månad året efter räkenskapsåret. För på fondandel belöpande utdelning skall fondbolaget - efter avdrag för preliminär skatt / kupongskatt avseende fysiska personer respektive kupongskatt för juridiska personer - förvärva nya fondandelar för den fondandelsägares räkning, som på av fondbolaget fastställd utdelningsdag är registrerad för fondandelen. På i förväg gjord särskild begäran kan utdelningen efter avdrag för preliminär skatt/kupongskatt även utbetalas till fondandelsägaren. Beträffande livförsäkring med anknytning till värdepappersfonder respektive individuellt pensionssparande gäller särskilda regler i fråga om utdelning. 13 Fondens räkenskapsår Räkenskapsår för fonden är kalenderår. 14 Halvårsredogörelse och årsberättelse, ändring av fondbestämmelserna Årsberättelse och halvårsredogörelse för fonden skall hållas tillgängliga hos fondbolaget inom fyra respektive två månader efter rapportperiodens utgång. Beslutar fondbolaget om ändringar av dessa fondbestämmelser skall beslutet underställas Finansinspektionen för godkännande. Efter det att Finansinspektionen godkänt ändringen skall de ändrade fondbestämmelserna hållas tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitutet samt tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisat. Ändringarna skall träda ikraft i samband med tillkännagivandet den senare tidpunkt som angivits i tillkännagivandet. Ändringarna skall vara gällande gentemot samtliga andelsägare. 15 Hjärtefondsrådet För de ideella värdepappersfonderna och fondbolaget finns ett gemensamt Hjärtefondsråd. Hjärtefondsrådet äger dels fatta beslut om vilka ideella organisationer som skall vara anslutna och därigenom kunna erhålla utdelning från fonden, dels från etiska utgångspunkter lämna råd till fondbolaget avseende fondens placeringsinriktning (jfr 5 ovan) och avseende information till och kontakt med fondandelsägare, anknutna organisationer och övriga. 16 Pantsättning Pantsättning av fondandel skall anmälas skriftligen till fondbolaget. Av anmälan skall framgå andelsägare, panthavare, av pantsättningen omfattade fondandelar, samt begränsningar av pantsättningens omfattning. Anmälan skall vara undertecknad av pantsättaren. Fondbolaget skall notera uppgifter om pantsättning i andelsägarregistret samt underrätta andelsägaren om noteringen. Uppgift om pantsättning skall borttas ur registret efter anmälan från panthavaren. Fondbolaget har rätt att ta ut ersättning för den kostnad som pantsättningen medför, dock högst 500 kronor per pantsättningstillfälle. 17 Ansvarsbegränsning Varken fondbolaget förvaringsinstitutet är ansvarigt för skada som beror av svenskt utländskt lagbud, svensk utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout annan liknande omständighet, exempelvis data- telefel. Förbehållet i fråga om strejk, blockad och lockout gäller även om fondbolaget och/ förvaringsinstitutet är föremål för själv vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommit i andra fall skall inte ersättas av fondbolaget förvaringsinstitutet, om fondbolaget förvaringsinstitutet varit normalt aktsamt. Varken fondbolaget förvaringsinstitutet ansvarar i något fall för indirekt skada. Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap. 21 LIF. - 2 (2)
Faktablad Simplified Prospectus April 2011 Detta är ett Faktablad/Simplified Prospectus för som är en Sverigeregistrerad aktiefond. Målsättning och placeringsinriktning Fonden är en bred aktiefond som huvudsakligen placerar på i Sverige. Fonden har även att till en begränsad del placera i andra länder. Andelen utländska placeringar får dock högst uppgå till 30 procent av fondens värde. Fonden följer omfattande hållbarhets- och etikkriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Läs mer under Ansvarsfulla investeringar på www.swedbankrobur.se. Fonden skall under normala marknadsförhållanden vara fullinvesterad, dvs andelen likvida medel skall vara låg. Fonden får placera i tillgångsslagen överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument och fondandelar. Placeringar i derivatinstrument kan ske i syfte att effektivisera förvaltningen i syfte att minska kostnader och risker. Årligen skall ett belopp motsvarande 2 procent av fondens värde vid utgången av respektive räkenskapsår sammantaget utdelas till anslutna ideella organisationer. Risk Låg Kurserna på aktiemarknaden kan gå upp och ner. Sparande i aktier är därför förenat med risk för stora värdeförändringar. Genom sin placeringsinriktning mot den svenska aktiemarknaden innebär fonden också en högre risk, eftersom koncentration av aktier till en ett fåtal marknader ökar risken och kan innebära stora kurssvängningar. Fonden använder derivatinstrument, för att effektivisera förvaltningen i syfte att minska kostnader och risker, vilket kommer att påverka fondens riskprofil i begränsad omfattning. Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det satsade kapitalet. För en mer detaljerad beskrivning av fondens risker och riskklassificering hänvisas till fondens informationsbroschyr. Historisk årsavkastning % 60 40 20 0-20 -40-60 Hög 6 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 Genomsnittlig årsavkastning 3 år: 2,3 % 5 år: 4,9 % 10 år: - Grafen visar den historiska utvecklingen i svenska kronor (SEK). Avkastningen är beräknad med utdelningen återlagd och alla avgifter samt eventuell skatt som belastar fonden bortdragna. Ingen hänsyn är tagen till inflation. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fondspararprofil Fonden lämpar sig för dig som vill placera på den svenska aktiemarknaden och som delar Swedbank Roburs syn på ansvarsfulla placeringar. Samtidigt vill du bidra ideellt med en del av din fondförmögenhet till en ansluten humanitär hjälporganisation. Du bör vara medveten om och acceptera att fonden kan uppvisa kurssvängningar. Din placeringshorisont bör vara minst fem år. Fonden passar som en del i en väl sammansatt fondportfölj som bör anpassas efter din ekonomiska situation, placeringshorisont och risknivå. Utdelning Fonden lämnar utdelning i oktober-december varje år om fonden har ett skattepliktigt resultat och om fondbolaget så beslutar. Utdelning lämnas i form av nya fondandelar, men kan på begäran istället utbetalas kontant. Ideell utdelning sker under februari månad året efter räkenskapsåret. Avgifter (se även informationsbroschyren) Avgifter som tas ur fonden (i procent av andelsvärdet) Årlig förvaltningsavgift 1,7 % (i förvaltningsavgiften ingår ersättning för förvaring, tillsyn och revisorer) TER (totalt erlagda avgifter) 2010 1,70 % Kostnader för 2010 utöver TER 0,04 % (kostnader som varierar mellan åren, exempelvis courtage vid köp och försäljning av värdepapper i fonden) Omsättningshastighet 2010, ggr/år 0,2 Skatteregler Fondens beskattning: Fonden beskattas för sina inkomster. Fonden får dock göra avdrag för utdelning till andelsägarna. För att undvika dubbelbeskattning lämnar fonden utdelning. Skatt betalas därför normalt ej av fonden. Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person): Vid utdelning dras preliminärskatt. Kapitalvinst/-förlust redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men skatteavdrag görs ej. Om fonden är knuten till fondförsäkring, IPS premiepension gäller särskilda skatteregler. Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp. För skattekonsekvenser i andra länder än Sverige bör skatterådgivare kontaktas. Kursinformation Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras i vissa dagstidningar, på www.swedbankrobur.se och på TV4 text-tv sidan 183. Köpa och sälja andelar Fondandelar kan köpas och säljas genom Swedbank och samverkande sparbanker (på bankkontor via Telefonbanken och Internetbanken). Köp och inlösen som görs bankdag före kl. 16.00 sker normalt till den bankdagens handelskurs (för information om tidpunkt för köp och inlösen vissa dagar, se fondens informationsbroschyr och www.swedbankrobur.se). Ytterligare information Fondbolag: Swedbank Robur Fonder AB Säte: Stockholm Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Klagomålsansvarig: Chefsjuristen Uppdrag: Fondbolaget har tillstånd till diskretionär portföljförvaltning avseende finansiella instrument Revisor: Deloitte AB Tillsynsmyndighet: Finansinspektionen Fondens startdatum: 1990-07-12 Fondbolagets tillstånd till fondverksamhet: 1991-11-08 Det här faktabladet innehåller övergripande information om fonden. Om du innan du köper andelar i fonden, därefter, vill ta del av fondens fondbestämmelser, informationsbroschyr, hel- halvårsrapporter önskar mer information om fonden kontaktar du Swedbank och samverkande sparbanker går in på www.swedbankrobur.se. 1 (1)
Hållbarhetsprofil April 2011 Banco Banco är en ideell hållbarhetsfond som främst placerar i aktier i svenska företag. Fonden ställer hårda krav på miljöarbete, socialt ansvarstagande och affärsetik och investerar i de bästa företagen i varje bransch. Fonden har även restriktioner mot investeringar i vapen, krigsmateriel, tobak, alkohol, spel och pornografi. Varje år går två procent av fondförmögenheten till den ideella organisation du valt att stödja. Läs mer om fonden och vårt arbete på www.swedbankrobur.se/hallbarhet in in bort bort Påverkar Påverkar Fonden väljer in företag Miljö Sociala aspekter Affärsetik Fonden investerar bara i företag som på ett trovärdigt sätt hanterar sina miljörelaterade möjligheter och risker. Företagen ska arbeta med att minska sin direkta och indirekta klimat- och miljöpåverkan i den egna verksamheten, från sina produkter och tjänster, och i leverantörsledet. Vi ser positivt på om företag erbjuder produkter med bra miljöegenskaper. Om ett företags verksamhet strider mot en hållbar utveckling avstår fonden hellre helt från investering. Fonden investerar till exempel aldrig i företag som utvinner olja ur oljesand. Fonden investerar bara i företag som verkar för goda arbetsvillkor och god arbetsmiljö, som upprätthåller föreningsfrihet och erkänner rätten till kollektiva förhandlingar. Företagen ska verka mot alla former av tvångsarbete, barnarbete och diskriminering vid anställning och yrkesutövning. Fonden investerar bara i företag som motarbetar alla former av korruption, inklusive utpressning, mutor och bestickning, samt arbetar aktivt för att upprätthålla en hög affärsetisk nivå. Fonden väljer bort företag Internationella normer Miljö Mänskliga rättigheter Korruption Fonden investerar inte i företag som är involverade i kränkningar av internationella normer för mänskliga rättigheter, miljö korruption. Branscher och produkter Vapen och Krigsmateriel Tobak Alkohol Spel Pornografisk verksamhet Fonden skiljer mellan vapen och övrigt krigsmaterial. Fonden investerar inte i företag som tillverkar säljer vapen. Fonden placerar inte h i företag där mer än fem procent av omsättningen kommer från tillverkning och/ försäljning av krigsmateriel i de fall där ett företag är en av världens största krigsmaterieltillverkare. Fonden avstår dessutom från att investera i företag som säljer krigsmateriel i strid med internationella normer. Fonden investerar inte i företag där mer än fem procent av omsättningen kommer från tillverkning försäljning av tobak alkohol kommersiell spelverksamhet Fonden investerar inte i företag som producerar pornografiskt material. Fonden investerar inte h i företag där mer än en marginell del av verksamheten, mer än fem procent av omsättningen utgörs av distribution av pornografiskt material. Fonden påverkar företag Swedbank Roburs hållbarhetsanalytiker engagerar sig aktivt i företagens utveckling mot ett mer ansvarsfullt och hållbart företagande. Alla företag som vi analyserar få ta del av våra slutsatser och vi ger dem konkreta förslag på förbättringar och utvecklingsområden. Vi för dessutom i många fall fördjupade dialoger med företag där vi ser brister i hållbarhetsarbetet. De bästa företagen i varje bransch offentliggör vi som goda exempel. Syftet är att inspirera och motivera andra företag. Läs mer och få exempel från vår företagspåverkan i årsrapporten Vårt arbete. Dokumentet är framtaget i enlighet med organisationen Swesifs (Sveriges Forum för Hållbara Investeringar) standard.