Varmas bokslut 2016 15.2.2017
2016 var ett balanserat och starkt år Solvenskapital, 10,2 md Placeringarnas marknadsvärde, 42,9 md Placeringarnas avkastning 4,7 % Finländares arbetspensionsskydd 870 000 Premieinkomst, 4,7 md Driftskostnader av omkostnadsinkomsten 72 %
Placeringar och solvens
Avkastning på placeringarna 2007 2016 Den genomsnittliga nominella avkastningen på placeringarna för 10 år är cirka 4,3 %, och den har beräknats enligt den rekommendation som getts av Arbetspensionsförsäkrarna TELA.
Det högsta marknadsvärdet på placeringarna i Varmas historia
Uppsvinget som började efter finanskrisen har jämnats ut Varmas placeringar har sedan år 2009 gett en avkastning på 18,1 md. Den kumulativa avkastningen är således 70,4 %. 180 170 160 150 140 130 120 110 100 90
Varmas placeringsår 2016
Placeringsresultatet och hur det bildas Avkastningen på placeringarna var 2,0 md euro och översteg den ränta som gottskrivs ansvarsskulden
Placeringarna grupperade enligt risk 12/2016 12/2015 1-12/2016 1-12/2015 Marknadsvärde Marknadsvärde Avkastn. Avkastn. 24 mån Riskfördelning Riskfördelning MWR MWR Volamn % mn % % % tilitet Ränteplaceringar 1) 18 066 42 12 268 30 4,2-0,4 Lånefordringar 1 432 3 1 361 3 4,2 2,4 Obligationer 12 780 30 8 757 21 5,3-0,9 3,4 Statsobligationer 5 374 13 2 653 6 1,8-2,5 Företagsobligationer 7 406 17 6 105 15 7,8 0,4 Övriga finansmarknadsinstrument och depositioner 3 854 9 2 151 5-0,4 0,5 Aktieplaceringar 18 527 43 18 465 45 6,4 8,8 Noterade aktier 14 793 35 14 938 36 4,5 8,0 13,0 Kapitalplaceringar 2 794 7 2 617 6 11,2 7,8 Onoterade aktier 940 2 909 2 23,7 21,2 Fastighetsplaceringar 3 643 9 3 906 9-0,9 3,3 Direkta fastighetsplaceringar 2 897 7 3 313 8-2,6 2,3 Fastighetsplaceringsfonder och kollektiva investeringar 746 2 593 1 6,8 9,9 Övriga placeringar 7 320 17 6 991 17 5,3 3,5 Hedgefonder 7 184 17 6 663 16 5,6 3,9 3,1 Råvaruplaceringar 137 0 352 1 Övriga placeringar -2 0-24 0 Placeringar sammanlagt 47 555 111 41 630 101 4,7 4,2 5,3 Effekt av derivat -4 703-11 -336-1 Placeringar till verkligt värde sammanlagt 42 852 100 41 293 100 Den modifierade durationen för alla obligationer är 3,4. 1) Inklusive upplupna räntor
Avkastning på placeringar i Varma och på marknaden % Varma Finländska aktier Europeiska aktier US aktier Euro statslån Euro företagslån 2016 4,7 13,3 1,7 12,0 3,3 4,7 2015 4,2 15,9 9,6 1,4 1,6-0,7 Genomsnittlig nominell avkastning 5 år 6,5 17,2 11,3 14,7 6,1 5,5 10 år 4,3 5,9 2,9 6,9 5,0 4,5 Sedan 1999 * 5,5 8,5 4,1 5,4 4,8 4,5 Genomsnittlig realavkastning 5 år 5,4 15,9 10,1 13,5 5,0 4,4 10 år 2,6 4,2 1,2 5,2 3,3 2,8 Sedan 1999 * 3,8 6,8 2,4 3,7 3,1 2,8 * Varma etablerades i sin nuvarande form under år 1998. Jämförelseuppgifter finns således att tillgå från år 1999. Finländska aktier = OMX Helsinki Cap Index Euro aktier = Stoxx 600 Total Return Index EUR US aktier = S&P500 Total Return Index Euro statslån = IBOXX Eurozone EUR (Total Return) Euro företagslån = IBOXX Corporate Overall Performance Index EUR (Total Return)
Starkt solvenskapital
Den lag som reglerar solvensen reviderades i början av 2017 Nya bestämmelser om beräkning av solvensen och placeringarnas spridning trädde i kraft 1.1.2017. Vid beräkningen av solvensgränsen beaktas alla väsentliga risker i placeringsverksamheten och försäkringsrisker. De separata bestämmelserna om täckning slopas. Ändringens inverkan på Varmas risktolerans är liten.
Solvens Solvenskapitalet stärktes med 243 miljoner euro under 2016 och nådde upp till 10,2 (10,0) miljarder euro Solvensgraden var 30,9 (31,4) % Varma har som strategiskt mål att bibehålla en stark solvens med hjälp av avkastning och en effektiv verksamhet.
Försäkring och pensioner
Premieinkomsten utvecklades jämnt Premieinkomsten var 4,7 md Ett lyckat kundarbete stöder premieinkomstens utveckling. Årets nettoresultat av försäkringsöverföringarna mellan arbetspensionsbolagen mätt enligt premieinkomst i ArPL-försäkringarna var 43 miljoner euro.
Utbetalda pensioner Vi betalade ut 5,3 miljarder euro i pensioner till 340 100 personer
Handläggningstiden för pensionsansökningar i dagar Handläggningstiderna förkortades från 60 till 44 dagar tack vare det nya handläggningssystemet för ansökningar. Det är 9 dagar mindre än i branschen i genomsnitt. Vårt mål är att pensionen ska utbetalas senast 4 dagar efter att pensionsbeslutet har fattats. Förutom att handläggningstiderna har förkortats uppvisar också besluten en hög kvalitet. I besvärsinstanserna fattas färre beslut om ändringar i Varmas pensionsbeslut jämfört med hela branschen.
Totalt cirka 22 600 nya pensionsbeslut utfärdades Andelen pensionsansökningar som görs på nätet av alla nya pensionsansökningar var 47 %.
Pensionsreformen trädde i kraft i början av 2017 det nya pensionsslaget intresserade I januari inkom 352 ansökningar Företagarnas andel är betydande (ca 33 %) Majoriteten av de sökande är män i åldern 62 eller 63 år. De första partiella ålderspensionerna började löpa i början av februari, och de utbetalas till över 120 kunder Ändringen orsakade en slutspurt i ansökningarna om deltidspension. Ifjol fattade vi 1 026 deltidspensionsbeslut, vilket är nästan 55 % fler än år 2015
Vi tryggar pensionerna kostnadseffektivt Vi använde 72 % av den summa som reserverats för omkostnader, dvs. 101 miljoner euro
Kundåterbäringar Stark solvens och effektiv verksamhet innebär lägre arbetspensionsavgifter för kunden
Varma känner sitt ansvar
Prioriteringar i Varmas samhällsansvar
Samhällsansvarsresultat år 2016 Placeringarna lämnade mindre CO 2 -avtryck Aktieportföljens koldioxidavtryck minskade till 22 % under året, företagslånens till 25 % och fastigheternas till 8 %. Åtgärder: bl.a. branscher med låga utsläpp betonas, en aktieportfölj för hållbar utveckling skapades (ca 400 mn ) och solel användes i fastigheterna. Etisk och transparent affärsverksamhet Vi publicerade etiska affärsverksamhetsprinciper, uppdaterade insiderregler samt riktlinjer för sponsring och donation. Från april 2017 publicerar vi information om de nya arbetshälsoavtalen GRI-samhällsansvarsrapport från år 2016 Personalen tar också ansvar Vi har kartlagt ansvarskunnandet och främjat likvärdighet och en modern arbetskultur. Vi utvecklar miljövänligheten med hjälp av WWF:s Green Office-system; vi räknade bl.a. ut utsläppsgränser för tjänstebilar och övergick till grön el.
Aktuellt
Aktuellt om ekonomin och Varma Den ekonomiska tillväxten fortsätter de politiska riskerna dominerar I Finland förväntas sysselsättningen och exporten öka sakta men säkert I år satsar vi på att utveckla våra tjänster för företagare Varma publicerar från april 2017 information om de nya arbetshälsoavtalen
Bilagor
Nyckeltal 2016 2015 Premieinkomst, mn 4 675 4 576 Utbetalda pensioner, mn 1) 5 345 5 183 ArPL-försäkrade 493 890 486 960 FöPL-försäkringar 36 000 37 380 Pensionstagare 340 100 337 100 Placeringar, mn 42 852 41 293 Placeringsintäkter, mn 1 953 1 679 Avkastning på investerat kapital, % 4,7 4,2 Totalresultat, mn 457-164 Omkostnadsresultat, mn 39 36 Driftskostnader av omkostnadsinkomsten, % 72 74 Ansvarsskuld, mn 33 501 31 866 Solvenskapital, mn 10 199 9 956 Solvenskapital/ansvarsskuld 2) 30,9 31,4 Solvenskapital/solvensgräns 1,9 1,9 Moderbolagets personal 540 549 1) 2) Före avdrag av erhållna ansvarsfördelningsersättningar Relationstalet har räknats ut i procent av den ansvarsskuld som används vid beräkning av solvensgränsen