Bolagsstyrning Med bolagsstyrning (Corporate Governance) avses ett regelverk för ledning och kontroll av bolag. Handels banken tillämpar utan någon avvikelse Svensk kod för bolagsstyrning. Med bolagsstyrning (Corporate Governance) avses ett regelverk för ledning och kontroll av bolag. Handels banken tillämpar utan någon avvikelse Svensk kod för bolagsstyrning. Denna bolagsstyrnings- och internkontrollrapport, som omfattar sidorna 120 125, är inte granskad av bankens revisorer. STYRELSE Vid årsstämman 2007 omvaldes samtliga ledamöter i styrelsen. Årsstämman valde Lars O Grönstedt till ordförande. Vid det konstituerande styrelsesammanträdet i anslutning till årsstämman utsåg styrelsen Hans Larsson och Anders Nyrén till vice ordförande. Storlek och oberoende Handelsbankens styrelse har tretton ledamöter valda av årsstämman. Inga arbetstagarledamöter utses. De anställda företräds av två stämmovalda ledamöter i styrelsen som representerar vinstandelsstiftelsen Oktogonen. Bestämmelserna om kreditjäv innebär att ledamöterna inte kan delta i beslut om krediter till bolag där de har ägarintressen, i vilka de är anställda eller är styrelseledamöter. Därför är det för beslutsmässighet i kreditärenden nödvändigt med en något större styrelse än vad som förekommer i andra börsbolag. Stockholmsbörsens noteringskrav innehåller vissa bestämmelser beträffande styrelsens sammansättning. Bland annat ska en majoritet av de stämmovalda ledamöterna vara oberoende i förhållande till bolaget och bolagsledningen. Vidare måste minst två av dessa ledamöter även vara oberoende av bolagets större aktieägare. Handelsbankens styrelse uppfyller dessa krav. Styrelsearbetets grunder Styrelsens övergripande uppgift enligt aktiebolagslagen är att för ägarnas räkning förvalta bolagets angelägenheter. Styrelsen i en universalbank som Handels banken har även att beakta en omfattande näringsrättslig reglering. I centrum för denna står Lagen om bank- och finansieringsrörelse (2004:297). Härutöver finns särskild lagstiftning bland annat för värdepappersrörelsen och försäkringsrörelsen. Föreskrifter från Finansinspektionen kompletterar den näringsrättsliga lagstiftningen. Ett flertal av dessa föreskrifter innehåller anvisningar riktade direkt till styrelsen. Banklagstiftningen ställer krav på styrelsen att tillse att vissa övergripande rörelseregler om soliditet, likviditet, riskhantering, genomlysning och sundhet uppfylls. Soliditet och likviditet En banks rörelse ska drivas på ett sådant sätt att bankens förmåga att fullgöra sina förpliktelser inte äventyras. All verksamhet är förknippad med risker, men dessa risker ska vara anpassade till buffertkapitalets storlek (soliditet). Likaså är tillräcklig likviditet av central betydelse för att banken även på kort sikt ska kunna fullgöra sina förpliktelser och inte riskera att hamna i tillfälliga betalningsproblem. God likviditet förutsätter en utvecklad likviditetsplanering och god kontroll av betalningsströmmarna. Den närmare innebörden av soliditets- och likviditetsregeln framgår av mer detaljerade bestämmelser i andra författningar. Dit hör till exempel kapitaltäckningsreglerna. Från den 1 februari 2007 gäller delvis nya regler om kapitaltäckning (Basel II), som sätter ökat fokus på styrelsens ansvar för det sammanlagda kapital kravet och på kravet om genomlysning. Riskhantering intern kontroll En bank ska ha till rörelsen avpassade system som gör det möjligt att identifiera, mäta, styra, internt rapportera och ha kontroll över de risker som rörelsen är förknippad med. Styrelsen ska särskilt se till att olika slag av risker såsom kreditrisker, marknadsrisker och operativa risker sammantagna inte äventyrar bankens förmåga att fullgöra sina förpliktelser. Detta krav kan bara uppfyllas om det finns en god intern kontroll. En god intern kontroll är alltså en del i en fungerande riskhantering och kapitalutvärdering. Den koncernövergripande riskkontrollen bedrivs inom Cent rala Ekonomi- och Finansavdelningen av enheten Central Riskkontroll. Ansvaret för kapitalplanering åvilar chefen för Centrala Ekonomiavdelningens enhet Kapital. Under chefen för Centrala Ekonomiavdelningen har chefen för enheten Centrala Finansavdelningen ansvaret för koncernens likviditet och kapitalanskaffning. Banken tillämpar strikta metoder för riskbedömning och riskhantering för att säkerställa att de risker som banken är utsatt för hanteras inom de ramar som fastställts. Utfallet av bolagets process för riskbedömning och riskhantering behandlas årligen av styrelsen. Kreditrisker, operativa risker, marknadsrisker samt likviditetsrisker föredras regelbundet för styrelsen. För en utförlig redovisning av Handelsbankens riskhantering se avsnittet Riskoch kapitalhantering på sidorna 44 55. Finansiell rapportering Basen för den interna kontrollen avseende den finansiella rapporteringen utgörs av bankens kontrollmiljö (organisation, beslutsvägar, befogenheter och ansvar) som dokumenteras och kommuniceras i styrande dokument såsom interna policyer, riktlinjer, manualer och koder. Exempel härpå är arbetsfördelningen mellan å ena sidan styrelsen och å andra sidan den verkställande direktören och de andra organ som styrelsen inrättar, instruk tioner för attesträtt samt redovisnings- och rapporteringsinstruktioner. De risker som identifierats avseende den finansiella rapporteringen hanteras via bankens kontrollstrukturer som dokumenterats i process- och internkontrollbeskrivningar. 120 handelsbanken årsredovisning 2007
Banken har informations- och kommunikationsvägar som syftar till att främja fullständighet och riktighet i den finansiella rapporteringen, exempelvis genom att styrande dokument avseende den finansiella rapporteringen gjorts tillgängliga och kända för berörd personal. Banken följer upp hur kontrollstrukturerna styrs samt effektiviteten av de samma. Ett av verktygen för detta är självutvärderingar. Uppföljningen sker vidare av bolagets informations- och kommunikationsvägar med avsikt att säkerställa att dessa är ändamålsenliga avseende den finansiella rapporteringen. Internrevision Chefen för Centrala Revisionsavdelningen utses av styrelsen. Centrala Revisionsavdelningen har ett sjuttiotal medarbetare av vilka ett stort antal har kompetens motsvarande auktoriserad revisor. Bankens externrevisorer utvärderar och kvalitetssäkrar internrevisionens arbete. Internrevisionens uppdrag grundas på en av styrelsen fastställd policy för den interna revisionsverksamheten. Revisionsarbetet ska efter en samordnad riskbedömning planeras så att granskningsarbetet fokuseras på verksamheter och rutiner som är väsentliga och/eller riskfyllda. Planerade revisionsuppgifter dokumenteras årligen i en revisionsplan som å styrelsens vägnar fastställs av styrelsens Revisionsutskott. Resultatet av internrevisionens granskningar, de åtgärder som ska vidtas och statusen avseende dessa, avrapporteras löpande till Revisionsutskottet. Genomlysning En banks rörelse ska organiseras och drivas på ett sådant sätt att bankens struktur, förbindelser med andra företag och ställning kan överblickas. Det övergripande ansvaret för att bankens ställning och organisation kan överblickas vilar på styrelsen. Den närmare innebörden av kravet på genomlysning framgår till exempel av årsredovisningslagstiftningen. Bankens redovisning är upprättad i enlighet med den internationella redovisningsstandarden IFRS sådana de antagits av EU. Därutöver tillämpas även de tillägg och begränsningar som följer av lagen om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag samt tillämpningsföreskrifter utfärdade av Finansinspektionen. Av betydelse i fråga om kravet på genomlysning är även uppfyllandet av börsreglerna (noteringsavtalet, noteringskraven med mera). Sundhet Ett kreditinstituts rörelse ska även i andra avseenden drivas på ett sätt som är sunt. Med detta avses att banken ska hålla en sådan kvalitetsnivå i sin rörelse att förtroendet för marknaden kan upprätthållas. Bland de områden som berörs är bankens uppträdande i förhållande till sina kunder. Riktlinjer och instruktioner De grundläggande frågorna om kompetensfördelningen mellan styrelse, styrelsens utskott, ordförande, verkställande direktör och internrevision kommer till uttryck i styrelsens arbetsordning och styrelsens instruktion till verkställande direktören. I det instruktionspaket som fastställs årligen vid det konstituerande sammanträdet ingår även en kreditinstruktion för koncernen och olika policys med sikte på hanteringen av de finansiella risker som koncernens verksamhet för med sig. Styrelsen fastställer årligen upplåningsramar samt tar ansvar för bankens grundprospekt (prospektansvar). Härutöver fastställer styrelsen årligen riskmandat avseende bland annat marknadsrisker och likviditetsrisker. Av styrelsens arbetsordning framgår att ordföranden ska bistå den verkställande direktören vid kontakter med bankens viktigaste förbindelser, i all synnerhet med dess huvudägare. Han har även ett övergripande ansvar för de ägarfrågor som är förknippade med aktieinnehaven i bankens pensionsstiftelse, pensionskassa och personalstiftelse. Styrelsens vice ordförande ska, efter anciennitet i styrelsen, vid förfall för ordföranden fullgöra dennes uppgifter och därutöver bistå ordföranden på sätt som denne bestämmer. I styrelsen förekommer i övrigt ingen annan arbetsfördelning än vad som följer av arbetet i styrelsens utskott. Även verkställande direktören fastställer en rad instruktioner och policydokument antingen på grund av uppdrag från styrelsen eller för att uppfylla föreskriftskrav riktade till bankledningen från Finansinspektionen. REVISORER Aktieägarna utser externa revisorer på årsstämman. Två revisionsbolag utses. Mandatperioden för de stämmovalda revisorerna är enligt lag fyra år. Stämman 2004 utsåg KPMG Bohlins och Ernst & Young för perioden fram till stämman 2008. Nyval av revisorer ska sålunda ske vid årsstämman 2008. Banken har en revisionspolicy som föreskriver särskild prövning vid köp av konsulttjänster från de bolag som ansvarar för revisionen. BOLAGSLEDNING Koncernledningens sammansättning och aktieinnehav i bolaget framgår av sidan 126. STYRELSENS ARBETE 2007 Styrelsen hade under året femton sammanträden inklusive ett tvådagars strategimöte. Styrelsen diskuterade regelbundet det ekonomiska läget, bankens strategi samt bankens ställning i förhållande till andra banker. Vidare gjordes översyn och uppföljning av risklimiter för marknadsrisker m.m. Dessutom informerades styrelsen regelbundet om operativa risker, beslutade i upplåningsfrågor, större kreditärenden och större investeringar samt strategiska frågor. Under året ägnades frågan om avvecklingen av SPP särskild uppmärksamhet. Med anledning av nya kapitaltäckningsregler fastställde styrelsen en kapitalpolicy och en finansiell riskpolicy för koncernen. Kapitalpolicyn fastställer ansvar och riktlinjer för intern kapitalutvärdering och kapitalplanering. Styrelsen fastställde även en konfidensnivå för beräkning av ekonomiskt kapital och ett måltal för primärkapitalrelationen och andra relevanta kapitalrelationer. I en finanspolicy beskrivs ansvaret för bankens likviditet och finansiering och i den finansiella riskpolicyn tydliggörs ansvar och handelsbanken årsredovisning 2007 121
riktlinjer bland annat för den oberoende riskkontrollfunktionen. Utvärdering av styrelsens arbete sker i enskilda samtal med styrelsens ordförande och med stöd av ett frågeformulär som besvaras enskilt av ledamöterna. Resultatet sammanställdes och diskuterades i styrelsen vid sammanträdet i november. Resultatet av utvärderingen och en redogörelse för diskussionen i styrelsen delgavs valberedningen genom ordföranden. Styrelsen sammanträdde även vid ett tillfälle utan att verkställande direktören var närvarande för utvärdering av dennes arbete. STYRELSEUTSKOTT Kreditkommittén Kreditkommittén beslutar på uppdrag av styrelsen i flertalet av de kreditärenden som styrelsen har att avgöra och bereder sådana kreditärenden som på grund av särskild vikt föreläggs hela styrelsen. Aktiebolagslagens jävsregler beaktas noga. Styrelsens ord förande, de vice ordförandena, VD och chefen för bankens centrala kreditavdelning har fasta platser i denna kommitté. Övriga ledamöter roterar i utskottet med tvåårsmandat. Kreditkommittén sammanträdde tretton gånger under året. Ersättningsutskottet Ersättningsutskottet har till uppgift att förbereda förslag till styrelsen i fråga om justering av lön och förmåner till VD samt för chefen för bankens internrevision. Vidare fastställs principer och ramar för vice verkställande direktörernas löner, förmåner och pensioner. Utskottet rapporterar årligen utfallet av sitt arbete till styrelsen. Ersättningsutskottet har även i uppdrag att bereda styrelsens förslag till årsstämman om riktlinjer för ersättning och andra anställningsvillkor för bankledningen. Styrelsens ordförande är även ordförande i ersättningsutskottet. I utskottet ingår även två oberoende ledamöter. Ersättningsutskottet sammanträdde tre gånger under året. Revisionsutskottet/Arbetet med redovisnings- och revisionsfrågor Revisionsutskott bereder styrelsens arbete för att säkerställa att fastlagda principer för den finansiella rapporteringen och interna kontrollen efterlevs. Detta sker normalt genom att utskottet behandlar kritiska redovisningsfrågor samt väsentliga händelser efter balansdagen och andra förhållanden som kan påverka de finansiella rapporternas kvalitativa innehåll. Revisionsutskottet upprätthåller regelbunden kontakt med bankens externa och interna revisorer. I anslutning till halvårsbokslutet ska intern- och externrevision informera om gjord riskanalys inklusive samordningen mellan den interna och externa revisionen samt iakttagelser gjorda vid den översiktliga granskningen av delårsbokslut. I anslutning till helårsbokslutet ska intern- och externrevision informera om väsentlig osäkerhet i redovisade värden, gjorda iakttagelser avseende internkontroll, regelefterlevnad, oegentligheter samt iakt tagelser vid revisionen av helårsbokslutet. En skriftlig årsrapport över iakttagelser från löpande granskning och bokslutsgranskning överlämnas årligen av externrevisorerna till styrelsens ordförande och verkställande direktören. Dessa kommenterades även av revisorskollegiets ordförande vid separata möten mellan revisorerna och styrelsens ordförande respektive verkställande direktören samt vid möte med revisionsutskottet. Efter avslutad revision lämnar chefen för internrevisionen och revisorskollegiets ordförande en muntlig redogörelse till styrelsen för iakttagelserna vid revisionen. Revisorskollegiets ordförande träffar även styrelsen en gång per år utan närvaro av verkställande direktören eller andra medlemmar av bankledningen. Slutligen kan noteras att revisorkollegiets ordförande vid bankens bolagsstämma lämnar en redogörelse för revisionen i banken. Revisionsutskottet består av styrelsens ordförande samt två ledamöter som är oberoende i förhållande till bolaget och bolagsledningen. En av dessa är även oberoende i förhållande till bankens större ägare. En av de oberoende ledamöterna är utskottets ordförande. Revisionsutskottet sammanträdde tre gånger under året. ERSÄTTNINGAR Stämman 2007 fastställde följande riktlinjer för ersättning och övriga anställningsvillkor för verkställande direktören samt de chefer som är direkt underställda verkställande direktören och som ingår i koncernledningen: De samlade totala ersättningarna ska vara marknadsmässiga och ersättning ges endast i form av fast lön samt sedvanliga löneförmåner. Rörliga ersättningsformer som bonus eller tantiem förekommer ej. Pensionsåldern är lägst 60 år, men för verkställande direktören kan den vara lägre. Pensionsförmånerna är förmånsbaserade. Uppsägningstiden är från befattningshavarens sida sex månader och från bankens sida tolv månader. Om banken säger upp avtalet senare än fem år efter inträde i bankledningen utgör uppsägningstiden 24 månader. Undantagsvis kan uppsägningstiden vara kortare. Inget avgångsvederlag utgår. Det finns inga utestående aktie- eller aktiekursrelaterade incitamentsprogram för styrelsen eller bolagsledningen. De ledande befattningshavarna omfattas, på samma villkor som alla medarbetare i banken, av resultatandelssystemet Oktogonen. Bolagets revisorer har lämnat ett skriftligt yttrande till styrelsen av vilket framgår att de riktlinjer som gällt sedan föregående årsstämma har följts. ÅRSSTÄMMA 2008 Aktieägarnas rätt att besluta i bolagets angelägenheter utövas på årsstämman. Stämman utser styrelse, styrelseordförande och revisorer samt beslutar om arvoden. Årsstämman beslutar även om riktlinjer för lön och annan ersättning till verkställande direktören och andra personer i bankens ledning. Information inför och protokoll från stämman återfinns på bankens webbplats. Kallelse och samtliga förslag till stämman översätts till engelska och finns tillgängliga på bankens webbplats. VALBEREDNING Enligt beslut av Handelsbankens årsstämma den 24 april 2007 ska valberedningen ha fem ledamöter. Fyra av ledamöterna ( Ägarrepresentanter ) ska representera de fyra röstmässigt största aktieägarna/ägargrupperna i banken enligt ägaruppgifterna i VPC-analys per den 31 augusti eller som på annat sätt vid denna tidpunkt visar sig tillhöra de största ägarna (de Största Ägarna ) och en av ledamöterna ska vara styrelsens ordförande. I valberedningen ska dock inte ingå representant för företag som utgör en betydande konkurrent inom något av bankens huvudområden. Sålunda definierade var de fyra Största Ägarna den 31 augusti 2007 Industrivärden, Stiftelsen Oktogonen, Alecta och Lundbergs. Valberedningens ledamöter representerar tillsammans cirka 30% av röstetalet för samtliga aktier i banken. Valberedningen har inför årsstämman 2008 att utvärdera styrel sens arbete och lämna förslag på ordförande på årsstämman, ordförande och övriga ledamöter i styrelsen, styrelsearvode till ordförande och övriga ledamöter samt ersättning för utskottsarbete. Valberedningen skall även lämna förslag på revisorer, för tiden fram till årsstämman 2012, och arvode till revisorer. AKTIEMARKNADSINFORMATION På bankens webbplats www.handelsbanken.se/ir återfinns all offent liggjord information som bolaget lämnat till aktiemarknaden de senaste tre åren. Där finns även särskilda avsnitt om Bolags styrning och Bolagsstämma. 122 handelsbanken årsredovisning 2007
Handelsbankens styrningsstruktur handelsbanken årsredovisning 2007 123
Styrelsen LARS O GRÖNSTEDT ordförande Fil kand och civilekonom, Stockholm, född 1954. Ledamot sedan 2001. Ordförande i styrelsens ersättningsutskott och kreditkommitté, ledamot i styrelsens revisionsutskott. Andra uppdrag: Ledamot i AB Industrivärden, Stiftelsen Fritt Näringsliv, Probusinessbank, vice ordförande i Stockholms Handelskammare. Bakgrund: 2001-2006 VD och koncernchef, Handels banken. 1997-2000 Vice VD, Chef för Centrala Utvecklingsavdelningen och Dataavdelningen, Handels banken. 1992-1997 Chef för aktieverksamheten, Handels banken. 1983-1992 Tjänster vid Handelsbankens huvudkontor, inom kontorsrörelsen samt vid Regionbank Stockholm City. aktieinnehav: 10 167, varav 9 567 i indirekt innehav via Ej oberoende (Tidigare VD). HANS LARSSON vice ordförande Fil kand, direktör, Stockholm, född 1942. Ledamot sedan 1990. Ledamot i styrelsens kreditkommitté. Andra uppdrag: Ordförande i Nobia AB, Biolight International AB, Attendo Holding AB, Valedo Partners Fund 1 AB. Ledamot i Holmen AB, Dynea Oy. Bakgrund: VD Swedish Match AB, Esselte AB och Nordstjernan AB, Ordförande i bl a NCC AB, Linjebuss. AB, Bilspedition/BTL AB, Althin Medical AB, Carema AB, Sydsvenska Kemi AB. aktie innehav: 18 600. Ej oberoende (Ledamot sedan 1990). ANDERS NYRÉN vice ordförande Civilekonom och MBA. VD och koncernchef i AB Industrivärden, Bromma, född 1954. Ledamot sedan 2001. Ledamot i styrelsens kreditkommitté. Andra uppdrag: Vice ordförande i Sandvik AB. Ledamot i Telefonaktiebolaget LM Ericsson, Ernströmgruppen AB, AB Industrivärden, Skanska AB, Svenska Cellulosa AB SCA, SSAB Svenskt Stål AB. Ordförande i Aktiemarknadsbolagens Förening, Föreningen för god sed på värdepappersmarknaden. Bakgrund: 1997-2001 Skanska, Vice VD, Ekonomi- och finansdirektör. 1996-1997 Nordbanken, Direktör med ansvar i bankledningen för Markets och Corporate Finance. aktieinnehav: 2 000. Oberoende i förhållande till banken och bankledningen. Ej oberoende i förhållande till större ägare (VD och koncernchef i AB Industrivärden). PIRKKO ALITALO Civilekonom, Helsingfors, född 1949. Ledamot sedan 2000. Ledamot i styrelsens kreditkommitté och ersättningsutskott. Andra uppdrag:ledamot i Lagercrantz Group AB. Bakgrund: 1997-2000 Vice VD Pohjola-Gruppen Abp, 1988-1989 Olika ledningspositioner inom Pohjola- Gruppen, 1986-1988 Direktör i Midland Montagu Aktiebank, 1977-1986 Olika ledningspositioner inom Pohjola-Gruppen, 1975-1976 Analytiker inom Postbanken. aktieinnehav: 2 500. Oberoende i förhållande till banken, bankledningen och större aktieägare. JON FREDRIK BAKSAAS Civilekonom och MBA. VD och koncernchef i Telenor ASA, Sandvika, född 1954. Ledamot sedan 2003. Andra uppdrag: Ledamot i Aker ASA, Det norske Veritas (rådet). Bakgrund: 1994-2002 Telenor ASA, Chief Financial Officer/Executive Vice President/Senior Executive Vice President. 1997-1998 Telenor Bedrift AS, Managing Director. 1989-1994 TBK AS, Chief Finance Officer/Chief Executive Officer. 1988-1989 Aker AS, Chief Finance Director. 1985-1988 Stolt Nielsen Seaway AS, Oslo and Haugesund, Chief Finance Director. aktieinnehav: 0. Oberoende i förhållande till banken, bankledningen och större aktieägare. ULRIKA BOËTHIUS Naturvetenskapligt gymnasium, Banktjänsteman, Stockholm, född 1961. Ledamot sedan 2004. Andra uppdrag: Vice ordförande Finansförbundet. Bakgrund: Anställd i Handels banken sedan 1981. Koncernklubbsordförande, Handels banken 1997-2004. aktieinnehav: 3 323, varav 3 323 i indirekt innehav via Ej oberoende (Anställd). PÄR BOMAN Ingenjör och ekonomexamen. VD och koncernchef i Handels banken, Linköping, född 1961. Ledamot sedan 2006. Ledamot i styrelsens kreditkommitté. Andra uppdrag: Ledamot i Svenska Bankföreningen. Bakgrund: 2002-2005 Vice VD, Chef för Handels banken Markets. 1998-2002 Vice VD, chef för Regionbank Danmark, Handels banken. Anställd i Handels banken sedan 1991. aktie innehav: 4 857, varav 3 357 i indirekt innehav via Ej oberoende (VD). TOMMY BYLUND Gymnasieutbildning. Bankdirektör, Ljusdal, född 1959. Ledamot sedan 2000. Ledamot i styrelsens kreditkommitté. Andra uppdrag: Ordförande i Stiftelsen Oktogonen. Ledamot i Ljusdals kommuns näringspolitiska stiftelse, Närljus. Bakgrund: Anställd i Handels banken sedan 1980. Kontorschef i Handels banken sedan 1992. aktieinnehav: 13 263, varav 12 319 i indirekt innehav via Ej oberoende (Anställd). 124 handelsbanken årsredovisning 2007
GÖRAN ENNERFELT SIGRUN HJELMQUIST FREDRIK LUNDBERG SVERKER MARTIN-LÖF Fil kand och civilekonom. VD och koncernchef i Axel Johnson Gruppen AB, Upplands Väsby, född 1940. Ledamot sedan 1985. Andra uppdrag: Ordförande i Axfood AB. Bakgrund: Fr o m 1966 innehaft olika uppdrag och tjänster inom Axel Johnson Gruppen med ett avbrott för Wells Fargo, San Francisco, USA 1971-1972. aktieinnehav: 65 000. Ej oberoende (Ledamot sedan 1985). Civilingenjör och tekn lic. Partner och ordförande i Sight Executive Group AB, Djursholm, född 1956. Ledamot sedan 2003. Ledamot i styrelsens ersättningsutskott. Andra uppdrag: Ledamot i Sandvik AB, E.ON Sverige AB, RAE Systems Inc, Audiodev AB, Micronic Laser Systems AB, Symsoft AB, Seamless Distribution AB, Silex AB. Bakgrund: 2000-2005 Partner & Investment Mgr Brainheart Capital KB. 1998-2000 VD Ericsson Components AB. 1979-2000 Diverse befattningar inom Ericsson-koncernen. aktieinnehav: 1 000. Oberoende i förhållande till banken, bankledningen och större aktieägare. Civilingenjör och civilekonom. Ekon dr h c och tekn dr h c. VD och koncernchef i L E Lundbergföretagen AB, Djursholm, född 1951. Ledamot sedan 2002. Ledamot i styrelsens kreditkommitté. Andra uppdrag: Ordförande i Holmen AB, Cardo AB, Hufvudstaden AB Ledamot i L E Lundbergföretagen AB, NCC AB, AB Industrivärden, Sandvik AB. Bakgrund Verksam inom Lundbergs sedan 1977. VD och koncernchef i L E Lundbergföretagen AB sedan 1981. aktieinnehav: 2 125 000. Oberoende i förhållande till banken och bankledningen Ej oberoende i förhållande till större ägare (Ledamot i AB Industrivärden). Doctor of Engineering in Technology in Paper and Chemical Pulping. Direktör, Stockholm, född 1943. Ledamot sedan 2002. Ordförande i styrelsens revisionsutskott. Ledamot i styrelsens kreditkommitté. Andra uppdrag: Ordförande i Svenska Cellulosa AB SCA, Skanska AB, SSAB Svenskt Stål AB. Vice ordförande i Telefonaktiebolaget LM Ericsson, AB Industrivärden. Bakgrund: 1977-2002 Verksam inom Svenska Cellulosa AB SCA i olika ledande befattningar. aktieinnehav: 4 000. Oberoende i förhållande till banken och bankledningen. Ej oberoende i förhållande till större ägare (Ledamot i AB Industrivärden). BENTE RATHE Civilekonom och MBA, Trondheim, född 1954. Ledamot sedan 2004. Ledamot i styrelsens revisionsutskott. Andra uppdrag: Ordförande i Ecohz ASA Ledamot i Kongsberg Automotive ASA, Norsk Hydro ASA, Powel ASA. Bakgrund: 1999-2002 Vice koncernchef Gjensidige NOR (VD livbolaget, ordförande Fond- och Kapitalförvaltningsbolaget). 1996-1999 VD Gjensidige Bank AS. 1993-1996 VD Elcon Finans AS. 1993-1991 Vice VD Forenede Forsikring. 1989-1991 Ekonomidirektör Forenede Forsikring. 1977-1989 Kredit- och ekonomichef E.A. Smith AS. aktieinnehav: 1 330. Oberoende i förhållande till banken, bankledningen och större aktieägare. Handelsbankens styrelse Avser 12-månadersperioden mellan bolagsstämmorna 2007 2008 Född Ersättning Egna och närståendes aktieinnehav Nationalitet Kreditkommitté Revisionsutskottet Ersättningsutskottet Närvaro styrelsemöten Närvaro utskottsarbetet Lars O Grönstedt, ordförande, 1954 Svensk 1 575 000 10 167 ordförande ledamot ordförande 15/15 100% Hans Larsson, vice ordförande *** 1942 Svensk 800 000 18 600 ledamot 15/15 100% Anders Nyrén, vice ordförande * 1954 Svensk 800 000 2 000 ledamot 15/15 100% Pirkko Alitalo ** 1949 Finsk 675 000 2 500 ledamot ledamot 15/15 100% Jon Fredrik Baksaas ** 1954 Norsk 400 000 0 13/15 - Ulrika Boëthius 1961 Svensk - 3 323 15/15 - Pär Boman, VD 1961 Svensk - 4 857 ledamot 15/15 100% Tommy Bylund 1959 Svensk - 13 263 ledamot 15/15 100% Göran Ennerfelt *** 1940 Svensk 400 000 65 000 13/15 100% Sigrun Hjelmquist ** 1956 Svensk 475 000 1 000 ledamot 14/15 100% Fredrik Lundberg* 1951 Svensk 600 000 2 125 000 ledamot 15/15 92% Sverker Martin-Löf* 1943 Svensk 750 000 4 000 ledamot ordförande 15/15 100% Bente Rathe ** 1954 Norsk 500 000 1 330 ledamot 15/15 100% * Ledamoten är att anse som oberoende i förhållande till bolaget och bolagsledningen ** Ledamoten är att anse som oberoende i förhållande till både bolaget och bolagsledningen samt till större ägare i bolaget. *** Ledamoten är enligt Koden att anse som beroende av bolaget till följd av att ledamoten varit styrelseledamot längre tid än 12 år. Vid en samlad bedömning av oberoendefrågan (enligt de noteringskrav som gäller vid OMX Nordic Exchange) anser bolaget och valberedningen dock att dessa ledamöter är oberoende av såväl bolaget som större aktieägare. handelsbanken årsredovisning 2007 125