Bolagsstyrning Folksam Sak

Transkript

1 Bolagsstyrning Folksam Sak Bolagsstyrningen av Folksam Sak utgår från svensk lagstiftning, främst försäkringsrörelselagen, och Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd. I december 2004 presenterades en Svensk kod för bolagsstyrning. Folksam Saks tillämpning av Svensk kod för bolagsstyrning Folksam Sak har successivt börjat tillämpa Svensk kod för bolagsstyrning med inriktning att tillämpa den fullt ut från och med årsskiftet 2006/2007. Folksam Sak är ett kundägt bolag. Det innebär att det inte finns några aktieägare i bolaget. På bolagsstämman företräds kunderna av särskilda delegerade. Folksam Sak tillämpar därför kodens bestämmelser om aktieägare på de delegerade. Enligt koden ska en styrelse inte ha suppleanter. Folksam har ändå valt att ha suppleanter. Om en förklaring lämnas går det att göra ett sådant avsteg och samtidigt tillämpa koden. Suppleanterna som finns i styrelsen är få och inte personliga, det vill säga de är inte ersättare för någon särskild ledamot. De bjuds oavsett om de ska tjänstgöra eller inte in till varje styrelsemöte. De är engagerade och väl pålästa. Suppleanterna är för närvarande en sådan tillgång i styrelsearbetet att de bör finnas kvar. Beredning för tillsättning av styrelse Valberedningen ska med beaktande av bolagsordningens bestämmelser föreslå bolagsstämman val av ledamöter till styrelsen. Valberedningen ska sträva efter att styrelsen får en lämplig sammansättning med hänsyn till kompetens, ålder och kön. Beredning för tillsättning av revisorer Valberedningen ska föreslå bolagsstämman val av revisorer och suppleanter. Valberedningen biträds av Revisionsutskottet i dessa frågor. Sammansättning av valberedning Valberedningen ska bestå av fyra ledamöter och tre suppleanter, vilka utses av ordinarie bolagsstämma för tiden från och med dagen efter valet till och med ordinarie bolagsstämma andra året därefter. Valberedningen har följande sammansättning fram till och med 2008 års stämma. Ordinarie Jörgen Andersson Berit Landström Leif Linde Roger Mörtvik Suppleanter Mari Linder Lena Ingren Anna Forsberg

2 Uppgifter om vd Anders Sundström Född 1952 Huvudsaklig utbildning Samhällsvetare, Umeå universitet Arbetslivserfarenhet Vd Folksam Vd Sparbanken Nord Tidigare politiska uppdrag Piteå kommun, kommunalråd Ordförande Socialdemokraterna i Norrbotten Ledamot i Socialdemokraternas partistyrelse, samt i verkställande utskottet Arbetsmarknadsminister Näringsminister Socialminister Riksdagsledamot, bland annat ledamot i utrikesutskottet Nuvarande styrelseuppdrag Luleå Tekniska Universitet, ordförande Vattenfall Boliden AB Styrelse Folksam Saks styrelse har tolv ordinarie ledamöter jämte arbetstagarrepresentanter, dessutom finns suppleanter. Styrelsen fastställer årligen dels en arbetsordning, dels en så kallad strategisk dagordning. Syftet med dessa handlingar är att skapa ett effektivt styrelsearbete genom att bland annat bestämma när under året olika ämnesområden ska behandlas. Uppgifter om styrelsens ledamöter Wanja Lundby-Wedin, ordförande Född 1952 Ledamot sedan 2001 Ordförande LO Undersköterskeutbildning, LO: s funktionärsutbildning Andre ordförande/ordförande LO Ombudsman/enhetschef Kommunalarbetareförbundet Sjukvårdsbiträde/undersköterska AMF Pension, AFA, AP-fonden, AMS

3 Jan Andersson, vice ordförande Född 1944 Ledamot sedan 2004 Landstingsråd Pedagogik, företagsekonomisk utbildning Byrådirektör Lärare Ordförande Konsum Nord, Vice ordförande Kooperativa Förbundet, Coop Nordens styrelse, mångårigt styrelsearbete i olika bolag. Christer Romilson, vice ordförande Född 1945 Ledamot sedan 1998 Ordförande Offentliganställdas Förhandlingsråd (OFR) Lärarutbildning Förbundsordförande Lärarförbundet Lärare Konstfack Ledamot av styrelsens Revisionsutskott och Ersättningsutskott Styrelseledamot 3e AP-fonden; Nationalmuseum Lars-Åke Almqvist Född 1949 Ledamot sedan :e vice ordförande Kommunal Gymnasium reallinjen, mentalskötarutbildning, facklig utbildning Ombudsman Kommunal Mentalskötare i nio år Ledamot av styrelsens Revisionsutskott Ordförande Försäkringskommitté Folksam-Kommunal Håkan Arnelid Född 1949 Ledamot sedan 2002 Ekonomichef, utredningschef och internationell sekreterare Metallindustriarbetareförbundet Politiskt sakkunnig UD Pol.mag. Ordförande Industrifacket Metall Finans AB, Ordförande Förvaltnings AB Metallica, ordförande Fastighetsbolaget Svärdfisken HB, Ordförande Skåvsjöholm AB, ledamot NUTEK, revisor i LO och Internationella Metallarbetarefederationen, kassör i Industrianställda i Norden

4 Metta Fjelkner Född 1950 Ledamot sedan 2001 Förbundsordförande Lärarnas Riksförbund Fil kand LR Ombudsman Högstadielärare Ledamot SACO styrelse, suppleant Trygghetsfonden Ulla Hultén Född 1943 Ledamot sedan 1996 Adjunkt Adjunkt grundskolans högre årskurser Förtroendeuppdrag inom Kooperativa Förbundet och svensk konsumentkooperation Sten-Åke Karlsson Född 1951 Ledamot sedan 2006 Vice vd och affärsområdeschef Riksbyggen Ekonomisk linje gymnasiet, IFL företagsledarutbildning Distriktskontorschef Riksbyggen Jönköpings län Studieombudsman ABF Jönköpings län Organisationsombudsman, Socialdemokraterna-partikansliet Biträdande förbundssekreterare, SSU Ledamot av styrelsens Revisionsutskott Styrelseuppdrag: Ordförande i Elmia AB, HV 71 Fastighets AB Ledamot i stiftelsen Karlstadhus, Bostadsbyggen AB, Rosenlunds Fastighets AB i Jönköping, Jönköpings Arbetarekommun och flera fastighetsägande bolag inom Riksbyggen. Göran Lindblå Född 1954 Ledamot sedan 2001 Arbetande styrelseordförande OKQ8 Vd och koncernchef OK Ekonomiska Förening Journalist Vd i grossistbolag inom OK Förlagschef Tidningschef Journalist Ordförande i Ersättningsutskottet Ledamot i KF Ordförande i KP Pension & Försäkring

5 Vice ordförande i KFO Ordförande respektive ledamot i flera bolag i bilbranschen Karin Mattsson Född 1972 Ledamot sedan 2004 Ordförande Riksidrottsförbundet Fil kand sociologi, Personalvetare LRF Kompetens- och ledarutveckling Ridlärare Ledamot Sveriges Rese-och Turistråd Ella Niia Född 1955 Ledamot sedan 2006 Förbundsordförande HRF (Hotell o Restaurang Facket) Jur kand Uppsala universitet Avtalssekreterare HRF Kommunalarbetareförbundet Förbundsjurist/ombudsman HRF Förbundsjurist LO Ordinarie ledamot i Arbetsdomstolen Ledamot i Granskningsnämnden för radio och TV Ledamot i socialdemokratiska partistyrelsen Suppleant LO: s styrelse Ledamot i LO: s representantskap Ordförande i Nordisk Union Ledamot i EFFATs styrelse Bengt Olsson Född 1952 Ledamot sedan 2002 Regionchef/ombudsman Idrottskonsulent Arbetsvägledare Utbildningskonsulent Idrottskonsulent Ordförande HTF-Folksam försäkringskommitté Vice ordförande PTK Vice ordförande HTF

6 Suppleanter Sune Ekbåge Född 1948 Ledamot sedan 2004 Pappersbruksarbetare, Facklig företrädare Grundskola Facklig och grundläggande ekonomisk utbildning Ordförande i Pappersindustriarbetareförbundet Ordförande Värmlands Folkblad Björn Hartvigsson Född 1950 Ledamot sedan 2002 Förbundsordförande Tull-Kust Realexamen Handelsflottan Kustbevakare Fiskare Ledamot Kustbevakningens styrelse Suppleant TCO styrelse Kommunstyrelsen och Budgetberedningen Sotenäs kommun Arbetstagarrepresentanter Carl-Axel Nilsson Född 1947 Ledamot sedan 2004 Ombud, företagssäljare, rådgivare Folksam Handelsskola Hermods ekonomi, Lunds universitet juridik Facklig utbildning, Folksams interna utbildning Kontorist, kamrer, bilförsäljare, egen företagare Anläggningsarbetare, lagerarbetare, affärsbiträde Handels/Folksamklubben, MBA uppdrag Styrelsearbete i idrottsföreningar och räddningskåren Synnöve Sjögren Född 1945 Ledamot sedan 1996 Ordförande i Folksams Personalförening FTF PA-linjen FöretagsEkonomiska Institutet Facklig utbildning (arbetsrätt, MBL mm) Stockholms Samgymnasium Personaladministratör Skadehandläggare

7 Lärare Tandsköterska Ledamot i Vds MBA 1: e vice ordförande FTF Suppleant TCO styrelse Arbetstagarrepresentanter suppleanter Ann-Louise Andersson Född 1971 Ledamot sedan 2005 Adjungerad personalrepresentant Fil mag statsvetenskap, gymnasieekonom Personskadereglerare Folksam 2001 Skandia/LF NBV TBV Electrolux-service SACO-klubben Folksam Ordförande i SKF: s anställdas Brf 2, Göteborg Personalrepresentant i centrala och lokala arbetsmiljö- och personalkommittéer, marknadområdesschefers MBA och skadeledning i Folksam. Lars Lindström Född 1943 Ordförande FTF mellanklubben Facklig FTF ombudsmannautbildning Universitetsutbildning organisation, arbetsrätt, vuxenpedagogik, Framtidens arbetsliv Ombudsman, säljare Folksam Personalföreningen, ledamot FRIO: s styrelse Förbundsstyrelse FTF Vice riksordförande Caravan Club Stort kontaktnät via olika styrelseuppdrag samt kurs-och utbildningsverksamhet via FTF, TCO med flera. Jan-Åke Nilsson Född 1948 Ledamot sedan 2004 Utbildning/ arbetslivserfarenhet Distriktschefutbildning Folksam Fältledarutbildning 3 år Folkskola Folksam 13 år Verkstadsbranschen ASEA-ABB 29 år Handels/Folksamklubben

8 Uppgifter om revisorer Ordinarie revisor Thomas Thiel År för inval 2004 Huvudsaklig utbildning Civilekonom, HHS Auktoriserad Revisor Arbetslivserfarenhet Auktoriserad Revisor sedan 1982 VD för KPMG Bohlins AB Inga övriga uppdrag I Folksam utöver revision de tre senaste åren Tidigare ordförande FAR Ledamot KPMG International Boards styrelse Ledamot KPMG European Boards styrelse Ledamot Föreningen för aktiemarknadsfrågors styrelse Suppleant Anders Malmeby År för inval 2004 Huvudsaklig utbildning Civilekonom Auktoriserad revisor Arbetslivserfarenhet Auktoriserad revisor sedan 1986 Delägare i KPMG Bohlins AB Inga övriga uppdrag I Folksam utöver revision de tre senaste åren Tidigare ordförande FAR Revisor i Framfab, IBS, Micronic, NOTE, Kåpan Pensioner, Gamla livförsäkringsbolaget SEB Trygg Liv. Ingår i Kollegiet för Svensk Bolagsstyrning Styrelsens arbete år 2005 Under året hölls nio ordinarie styrelsemöten. Inga extrainkallade möten behövdes, men styrelseledamöterna har via e-post vid ett 20-tal tillfällen informerats i brådskande ärenden. Dessa har rört lägesrapporter i samband med hanteringen av storskador, främst tsunamikatastrofen och orkanen Gudrun. Av Folksam Saks styrande regelverk är 27 fastställda av styrelsen. Under året har styrelsen gått igenom dessa och vid behov beslutat om revideringar i respektive policy och instruktion. Varje kvartal har styrelsen bevakat solvensmarginal, konsolideringsgrad och registerföringsmarginal. Inför varje möte har styrelsen fått en skriftlig rapport av vd vilken behandlat viktigare händelser i Folksam, men även för branschen i övrigt. I enlighet med den strategiska dagordningen har styrelsen under året också behandlat bland annat följande frågor: Kvartals- och årsbokslut, IT-strategi, produktivitet och driftskostnadsstruktur, konkurrentanalys, följt upp gjorda företagsförvärv, skadekostnader, riskhantering, återförsäkringsprogram, internrevisionsplan och personalstrategi.

9 Under en studie- och konferensresa till det tyska - liksom Folksam ömsesidigt ägda - försäkringsbolaget Huk-Coburg orienterade sig styrelsen dels om trender inom tysk försäkringsmarknad, dels om de strategier som gjort Huk-Coburg mycket framgångsrik på sin marknad. En av dagarna i Tyskland avsatte styrelsen för att behandla strategiska framtidsfrågor för Folksam. Exempel på frågor som avhandlats under styrelsemöten: Under januarimötet fastställdes den strategiska dagordningen, vars syfte är att effektivisera styrelsearbetet genom att ange när under året olika spörsmål ska avhandlas samt fastställdes principerna för driftskostnadsfördelningarna. Under februarimötet fastställdes en reviderad normalportfölj för kapitalförvaltningen samt redovisades compliancerapporten för år Under marsmötet deltog den auktoriserade revisorn vilken kommenterade bokslutet och revisionsarbetet. Chefen för Internrevisionen redovisade 2004 års internrevisionsrapport samt behandlades chefsaktuariens aktuarierapport. Under april höll den då, efter stämman, nytillträdda styrelsen ett konstituerande möte under vilket den beslutade om firmateckningsrätter samt utsåg ledamöter till Ersättningsutskottet och Revisionskommittén (nu namnändrad till Revisionsutskottet) Under majmötet behandlades och reviderades styrande regelverk. Dessutom gick man igenom IT: s verksamhet och satsningar. Under junimötet redovisades en konkurrentanalys och Riskmanagern gav en delårsrapport samt redovisade en konkurrentanalys. Under septembermötet beslutade styrelsen att bolaget successivt ska börja tillämpa Svensk kod för bolagsstyrning från och med årsskiftet 2005/2006 med inriktning att koden ska tillämpas fullt ut från och med årsskiftet 2006/2007. Vidare behandlade styrelsen bolagets vision och den framtida inriktningen, inklusive ett antal strategiska projekt. Styrelsen beslutade också att inleda årets styrelseutvärdering. Under oktobermötet behandlade styrelsen kvartalsbokslutet och helårsprognosen. En internrevisionsrapport fastställdes med anledning av ett så kallat allmänt råd från Finansinspektionen - ett reviderat internt regelverk rörande hantering av händelser av väsentlig betydelse. Under decembermötet fastställde styrelsen dels 2006 års verksamhetsplan och nästa års så kallade återförsäkringsprogram. Vidare diskuterades resultatet och analysen av årets styrelseutvärdering vilket genomförts med stöd av Demoskop. Man fick också en rapport om det effektiviseringsprojekt som pågår, vilket bland annat har till syfte att sänka driftskostnaderna i bolaget med 200 miljoner kronor. Revisionsutskottet Sammansättning och mandatperiod Styrelsen har inom sig utsett ett Revisionsutskott. Folksam Saks Revisionsutskott består av minst tre styrelseledamöter. Ordförande och övriga ledamöter utses och avsätts av styrelsen. Ledamöter utses för en period av ett år. Ledamöter är Lars-Åke Almqvist, Sten-Åke Karlsson och Christer Romilson. Övriga närvarande vid utskottets möten är cheferna för Internrevisionen, Ekonomi och Vd-staben. Möten Utskottet ska hålla minst fyra möten per år. Ordförande är sammankallande och har även rätt att kalla till extra möten vid behov. Revisionsutskottets syfte och uppgifter Revisionsutskottet har till huvuduppgift att bistå styrelsen med att fullgöra dess skyldigheter vad gäller den finansiella redovisningen samt den interna kontrollen för moderbolaget och dotterbolagen. Utskottet ska på uppdrag av styrelsen bland annat

10 Säkerställa den finansiella informationen Bedöma den interna kontrollen Utvärdera kvaliteten på extern- och internrevisionen Ersättningsutskottet Sammansättning och mandatperiod Styrelsen har inom sig utsett ett Ersättningsutskott. Ersättningsutskottet är gemensamt för Folksam Sak och Folksam Liv och består av tre ledamöter. Ledamöterna utses inom styrelserna i Folksam Sak och Folksam Liv för en period av ett år. Utskottet utser inom sig en ordförande. Ordförande är Göran Lindblå och övriga ledamöter är Christer Romilson och Hans Tilly. Ersättningsutskottets syfte Ersättningsutskottet bistår styrelsen vid bestämmande av vd: s anställningsförmåner. Utskottet bistår vd vid hans beslut rörande koncernledningsledamöternas anställningsförmåner samt bestämmer anställningsförmåner för internrevisionschefen. Sammanträden Utskottet ska sammanträda minst två gånger per år. Ordföranden ska kalla till ytterligare sammanträden vid behov. Arbetsuppgifter och beslutanderätt Utskottet ska lämna förslag till principer för ersättning och andra anställningsvillkor för vd och Koncernledningen i övrigt i Folksam Sak och Folksam Liv. Principerna ska fastställas av bolagsstämmorna i bolagen. Utskottet ska i enlighet med de fastställda principerna lämna förslag till bolagens styrelser vid beslut om avtal om ersättning och övriga anställningsvillkor för vd. Vd ska konsultera utskottet och ta hänsyn till de av stämmorna fastställda principerna vid beslut om avtal om ersättning och övriga anställningsvillkor för Koncernledningens ledamöter. Vd kan även konsultera utskottet i frågor som rör annan personals ersättningsförmåner och övriga anställningsvillkor. Ersättningsutskottet beslutar om ersättning och övriga anställningsvillkor för chefen för Internrevision. Övergripande principer vid avtal om ersättning och andra anställningsvillkor för Folksams verkställande direktör och Koncernledning Avtal om ersättning och andra anställningsvillkor för Folksams verkställande direktör och Koncernledning ska vara i överensstämmande med följande principer. Endast fast ersättning Endast fast ersättning ska utgå. Inga incitamentsprogram, bonus, tantiem eller annan rörlig ersättning får förekomma. Lönesättningen Lönesättningen ska utgå från Folksams grundläggande värderingar och medverka till att verksamheten bedrivs effektivt och rationellt. I rimlig omfattning ska hänsyn tas till vad som utgör marknadsmässiga löner på motsvarande nivå. Lönenivåerna i kooperativa och folkrörelseägda företag ska särskilt beaktas.

11 Pension Tjänstepensionen ska vara premiebaserad och endast grundas på den fasta lönen exklusive förmåner. Pensionsåtagandet ska omfatta ålders, familje- och sjukpension. Premien ska fastställas med utgångspunkt från Folksams grundläggande värderingar. Hänsyn ska tas till ålder och beräknad intjänandetid samt i rimlig omfattning till vad som utgör en marknadsmässig premie. Premier för pension som i dagsläget bestäms i nytecknade avtal till anställda på motsvarande nivå i kooperativa och folkrörelseägda företag ska särskilt beaktas. Övriga förmåner Vid sidan av lön och pension får andra anställningsförmåner i begränsad omfattning utgå. Sådana förmåner är en del av den totala ersättningen och får därför endast utgå i överensstämmelse med ovan angivna principer för lönesättningen. Uppsägningstid och avgångsvederlag Uppsägningstiden ska från Folksams sida inte överstiga tolv månader och från den anställdes egen sida inte överstiga sex månader. Utöver lön under uppsägningstiden ska vid uppsägning utgå ett avgångsvederlag om högst tolv månadslöner beräknat på den månadslön som gällde vid uppsägningstidpunkten. Inkomst från ny anställning eller egen verksamhet ska avräknas från avgångsvederlaget. Intressekonflikter För att undvika olika former av intressekonflikter bör sådana i rimlig omfattning beaktas och regleras i det enskilda anställningsavtalet.