FONDKONTOANMÄLAN JURIDISK PERSON

Transkript

1 1 av 7 FONDKONTOANMÄLAN JURIDISK PERSON För öppnande av fondkonto hos DNB Bank ASA, filial Sverige och DNB Asset Management AS, filial Sverige (fortsättningsvis gemensamt kallade DNB). Med anledning av de krav som ställs i lagen (2009:62) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism måste en korrekt och fullständigt ifylld fondkontoanmälan ha sänts in och registrerats innan teckning av fondandelar kan ske. Samtliga uppgifter i blanketten med tillhörande bilaga är obligatoriska om inget annat anges. Del A Fondkontoanmälan juridisk person A.1 Kundföretag Namn Organisationsnummer Utdelningsadress (gata,box) Postnummer Ort Land (om annat än Sverige) E-postadress Telefonnummer A.2 Skattemässig hemvist om annan än Sverige Land för skatterättslig hemvist Utländskt skatteregistreringsnummer (TIN) A.3 Utbetalningskonto* Konto (clearingnummer + kontonummer) Bank *Endast bankkonto tillhörande fondkontohavaren får anges. A.4 Kundens huvudsakliga verksamhet Kundens huvudsakliga verksamhet utgörs av: Privat näringsverksamhet inom: Industri Handel Tjänster Förvaltning av fastigheter/värdepapper Annan privat näringsverksamhet Offentlig förvaltning/offentliga tjänster (såsom kommunal verksamhet) Annan verksamhet (vänligen specificera): Kunden är en stiftelse/ideell förening (ange typ nedan): Svensk välgörenhetsstiftelse undantagen från skattskyldighet enligt 7 kap. inkomstskattelagen (1999:1229) Pensionsstiftelse Vinstandelsstiftelse Stiftelse med annat ändamål. Ideell förening Ange stiftelsens/föreningens ändamål: A.5 Utdelning Eventuell utdelning ska: Återinvesteras i nya fondandelar Utbetalas kontant till bankkonto enligt punkt 3 ovan A.6 Hel- och halvårsrapporter Vi önskar erhålla hel- och halvårsrapporter för de fonder kundföretaget placerar i. A.7 Affärsförbindelsens syfte Fondkontot avser investering för: Egen räkning. Fyll även i Del B till denna Fondkontoanmälan. Kunders räkning. Fyll även i Del C till denna Fondkontoanmälan. Försäkringsrörelse. Fyll även i Del C till denna Fondkontoanmälan. DNB Asset Management AS, filial Sverige DNB Bank ASA, filial Sverige Postadress: SE Stockholm Tfn: Postadress: SE Stockholm Besöksadress: Regeringsgatan 59, Stockholm Fax: Besöksadress: Regeringsgatan 59, Stockholm Organisationsnummer: E-post order: order@dnb.se Organisationsnummer: E-post info: fonder@dnb.se

2 2 av 7 Del B Fondkontoanmälan juridisk person Fyll i denna del om fondkontot ska användas för handel för egen räkning. Om fondkontot ska användas för handel för kunders räkning (förvaltarregistrering) eller inom ramen för försäkringsrörelse, fyll istället i Del C. B.1 Affärsförbindelsens art Kundföretagets fondkonto används för följande typer av transaktioner: Enstaka köp Månadssparande Enstaka köp och månadssparande Kundföretaget kommer att placera följande belopp på fondkontot: Upp till kr per år Annat belopp per år (ange belopp): B.2 Medlens ursprung Ange ursprung för de medel som placeras: Eget kapital Stiftelsemedel Lån Annat (vänligen specificera): B.3 Uppgift om börsnotering Är kundföretaget noterat på börs? Ja Nej Om ja, ange vilken börs: Om ja, ange ISIN-kod för kundföretagets aktier: B.4 Uppgift om koncerntillhörighet Ingår kundföretaget i en koncern? Ja Nej Om ja, bifoga ett schema över koncernen i dess helhet eller i alla fall uppgifter om de företag som direkt eller indirekt är ägare i kundföretaget. För respektive ägarföretag ska anges namn, organisationsnummer, adressuppgifter samt det land i vilket ägaren har sitt säte. Redovisa i avsnittet om verkliga huvudmän även uppgift om de fysiska personer som genom ägande eller av annan anledning ska anses som kundens verkliga huvudmän. B.5 Foreign Account Tax Compliance Act - FATCA Vad är FATCA? FATCA står för Foreign Account Tax Compliance Act och är en amerikansk lagstiftning som syftar till att ge USA möjlighet att förhindra skatteflykt. Sverige och USA har med anledning av FATCA ingått ett avtal om ett ömsesidigt utbyte av information, som bland annat innebär att svenska finansinstitut är skyldiga att utreda om de har amerikanska personer (U.S. Persons) som kunder och i så fall lämna särskilda kontrolluppgifter avseende dessa kunders konton. FATCA har implementerats i svensk lag genom lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet. Vem är skattskyldig/deklarationsskyldig i USA? Den som är skattskyldig eller deklarationsskyldig i USA omnämns i lagstiftningen som en amerikansk person (U.S. Person). Observera att även personer som inte betalar skatt i USA men som är deklarationsskyldiga i USA i detta sammanhang är amerikanska personer (U.S. Persons). En person med skattemässig hemvist i Sverige (enligt svensk rätt) kan ändå vara skattskyldig/deklarationsskyldig i USA. Vem är en amerikansk person (U.S. Person)? Med amerikansk person (U.S. Person) avses exempelvis: - den som har ett amerikanskt medborgarskap (även om personen också är medborgare i ett annat land). Även den som avsagt sig sitt amerikanska medborgarskap kan ingå i denna grupp. - den som är bosatt i USA och/eller är innehavare av ett amerikanskt uppehålls- och arbetstillstånd (s.k. Green card). Även den som tidigare varit bosatt i USA och/eller varit innehavare av s.k. Green card kan ingå i denna grupp. - amerikanska företag (p.g.a. registrering, företagsledning etc.), truster med amerikansk anknytning. - vissa icke amerikanska företag (t.ex. svenska företag) som har amerikanska ägarintressen eller som kontrolleras av amerikanska personer (U.S. Persons). För närmare information se den amerikanska skattemyndigheten IRS webbplats eller lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet.

3 3 av 7 B.5.1 Intygande avseende kundföretagets status som amerikansk person (U.S. Person) För definition av amerikansk person hänvisas till punkten B.5. Kundföretaget är inte en amerikansk person (U.S. Person) Kundföretaget är en amerikansk person (U.S. Person). Ange i kundens amerikanska skatteregistreringsnummer under punkt A.2 i Del A 1 i denna fondkontoanmälan. B.5.2 Intygande avseende kundens verkliga huvudmäns status som amerikansk person (U.S. Person) Med verklig huvudman avses fysisk person som direkt eller indirekt äger mer än 25 procent av kundföretaget eller som på annat sätt utövar ett bestämmande inflytande över kundföretaget. Kundföretaget har inte några verkliga huvudmän som är amerikanska personer (U.S. Persons) Kundföretaget har verkliga huvudmän som är amerikanska personer (U.S. Persons). Denne/dessa redovisas i sammanställningen över verklig/a huvudman/män under punkt B.7.1. B.5.3 Aktiv/passiv enhet enligt FATCA Ifylls endast om kundföretaget har en eller flera verkliga huvudmän som är amerikanska personer (U.S. Persons). För en kund som är en juridisk person eller liknande enheter och som inte själv är en amerikansk person (U.S. Person), men som har en eller flera verkliga huvudmän som är amerikanska personer, behöver kontrolluppgift p.g.a. FATCA endast lämnas om kunden är en enhet vars intäkter till 50 procent eller mer utgörs av intäkter från annan verksamhet än rörelse eller vars tillgångar till 50 procent eller mer utgörs av exempelvis innehav av finansiella tillgångar i form av värdepapper och bankmedel, utan att det är fråga om sådan verksamhet som bedrivs av banker och liknande finansiella institut. Se 2 kap. 2 samt 6 kap. 1 lagen (2015:62) om identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet. Kundföretaget bedriver rörelse i sådan omfattning att kundföretaget ska anses som en aktiv enhet enligt FATCA. Kundföretaget bedriver inte rörelse i sådan omfattning att kundföretaget ska anses som en aktiv enhet. Kundföretaget ska därför klassas som en passiv enhet enligt FATCA. B.6 Person i politiskt utsatt ställning Vem är en person i politiskt utsatt ställning? En person i politiskt utsatt ställning (Politically Exposed Person PEP) är en person som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat eller i en internationell organisation. Med viktiga offentliga funktioner avses bland annat: - Statschef - Regeringschef - Minister - Vice eller biträdande minister - Parlamentsledamot - Domare i högsta domstolen - Domare i konstitutionell domstol eller annat rättsligt organ på hög nivå vars beslut endast undantagsvis kan överklagas - Högre tjänsteman vid revisionsmyndighet - Ledamot i centralbanks styrande organ - Ambassadör - Beskickningschef - Hög officerare i försvarsmakten - Person som ingår i statsägt företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan - Person som har eller tidigare haft befattning inom Europeisk gemenskapsnivå (EG) eller internationell nivå i befattningar som motsvarar de ovanstående i tillämpliga delar En PEP anses genom sin position och sitt inflytande inneha en ställning som i sig utgör en risk för att utnyttjas för bland annat mutbrott. Fondbolag och andra finansiella institut måste bland annat veta vilka av deras kunder som är personer i politiskt utsatt ställning, såväl svenska som utländska.

4 4 av 7 Familjemedlemmar och kända medarbetare Fondbolag och andra finansiella institut måste också veta vilka kunder som är familjemedlemmar och kända medarbetare till en PEP. Med familjemedlemmar avses: - Maka/make - Registrerad partner - Sambo - Barn och deras make/maka, registrerade partner eller sambor - Föräldrar Med känd medarbetare avses: - En person som gemensamt med en PEP äger eller på annat sätt har bestämmande inflytande över ett företag eller annan juridisk konstruktion 1 och/eller - En person som ensam äger eller utövar inflytande över ett företag eller annan juridisk konstruktion som egentligen har bildats till förmån för en PEP och/eller - En person som på annat sätt har eller har haft en nära förbindelse 2 med en PEP det behöver inte vara fråga om en affärsförbindelse. Verklig huvudman Om kunden är ett företag eller annan juridisk konstruktion måste fondbolag och andra finansiella institut också kontrollera om den direkta eller indirekta ägaren är en PEP om innehavet uppgår till mer än 25 procent alternativt om personen utövar ett bestämmande inflytande över företaget/den juridiska konstruktionen. Skärpta åtgärder Penningtvättslagen ställer höga krav på att fondbolag och andra finanseilla institut har god kunskap om sina kunder och deras fondandelsaffärer och måste förstå syftet med affärsförhållandet och kundens transaktioner. När det gäller en PEP måste fondbolag och andra finansiella institut vidta åtgärder som går utöver normala åtgärder skärpta åtgärder. Detta innebär bland annat att banken måste få godkännande från en behörig beslutsfattare innan en affärsförbindelse inleds med en PEP. Fondbolag och andra finansiella institut måste också vidta åtgärder för att fastställa källan till kundens förmögenhet och medel som hänger samman med affärsförbindelsen och transaktionerna. Detsamma gäller för familjemedlemmar och kända medarbetare till en PEP. Fondbolag och andra finansiella institut kommer därför att ställa fler frågor till en PEP, dennes familjemedlemmar och kända medarbetare. Det kommer därför att ta längre tid för fondbolag och andra finansiella institut att inleda och hantera affärsrelationer med dessa personer. Löpande uppföljning Fondbolag och andra finansiella institut måste hålla sina kunduppgifter uppdaterade. I och med att familjekonstellationer med mera kan ändras från tid till annan behöver informationen som bolagen fått från kunden uppdateras i dessa avseenden. När upphör en person att vara en PEP? När en PEP har upphört att utöva sina funktioner ska fondbolag och andra finansiella institut under minst 18 månader därefter fortsätta att behandla kunden som en PEP. Därefter ska en riskbedömning göras. Reglerna om skärpta åtgärder tillämpas på familjemedlemmar och medarbetare så länge personen ifråga klassificeras som en PEP, det vill säga även här tillämpas en eftersläpning på minst 18 månader. B.6.1 Intygande angående person i politiskt utsatt ställning (PEP) För definition av person i politiskt utsatt ställning, dennes familjemedlemmar och kända medarbetare, se punkt B.6 ovan. Är någon av kundföretagets verkliga huvudmän en person som har eller har haft uppdrag på hög nivå Ja Nej inom svenska staten eller annan stat eller i en mellan- eller överstatlig organisation som medför att denne är en person i politiskt utsatt ställning? Är någon av kundföretagets verkliga huvudmän familjemedlem till en person i politiskt utsatt ställning? Ja Nej Är någon av kundföretagets verkliga huvudmän känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning? Ja Nej Om ni svarat ja på någon av frågorna ovan, ange befattning, släktskapsförhållande eller annan funktion/förbindelse i sammanställningen över verkliga huvudmän under punkt B T.ex. en trust 2 T.ex. förbindelser som uppkommit genom medlemskap i samma politiska parti

5 5 av 7 B.7 Verklig huvudman Med verklig huvudman avses fysisk person som direkt eller indirekt äger mer än 25 procent av kundföretaget eller som på annat sätt utövar ett bestämmande inflytande över kundföretaget. Kundföretaget saknar verklig/a huvudman/män. Kundföretaget har verklig/a huvudman/män vilka redovisas nedan. Förteckning över verklig/a huvudman/män Namn Personnummer Ägarandel i procent Utdelningsadress (gata, box) Postnummer Ort Land (om annat än Sverige) Land (om annat än Sverige) Telefonnummer Medborgare i (om annat land än Sverige, även dubbelt) Födelseland (om annat än Sverige) Amerikansk person (U.S. Person) enligt amerikansk skattelagstiftning? Ja Nej Familjemedlem till en person i politiskt utsatt ställning? Person i politiskt utsatt ställning (PEP)? Ja Nej Befattning: Känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning? Ja Nej Släktskapsförhållande: Ja Nej Funktion/ förbindelse: Namn Personnummer Ägarandel i procent Utdelningsadress (gata, box) Postnummer Ort Land (om annat än Sverige) Land (om annat än Sverige) Telefonnummer Medborgare i (om annat land än Sverige, även dubbelt) Födelseland (om annat än Sverige) Amerikansk person (U.S. Person) enligt amerikansk skattelagstiftning? Ja Nej Familjemedlem till en person i politiskt utsatt ställning? Person i politiskt utsatt ställning (PEP)? Ja Nej Befattning: Känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning? Ja Nej Släktskapsförhållande: Ja Nej Funktion/ förbindelse: Namn Personnummer Ägarandel i procent Utdelningsadress (gata, box) Postnummer Ort Land (om annat än Sverige) Land (om annat än Sverige) Telefonnummer Medborgare i (om annat land än Sverige, även dubbelt) Födelseland (om annat än Sverige) Amerikansk person (U.S. Person) enligt amerikansk skattelagstiftning? Ja Nej Familjemedlem till en person i politiskt utsatt ställning? Person i politiskt utsatt ställning (PEP)? Ja Nej Befattning: Känd medarbetare till en person i politiskt utsatt ställning? Ja Nej Släktskapsförhållande: Ja Nej Funktion/ förbindelse:

6 6 av 7 B.8 Handlingar som skall bifogas Vidimerad fotokopia av registreringsbevis, ej äldre än tre månader, eller om registreringsbevis inte utfärdas för den juridiska personen, andra behörighetshandlingar, såsom stadgar som visar den juridiska personens verksamhet, stämmoprotokoll som utvisar att en styrelse har valts samt styrelseprotokoll som utvisar firmatecknare. Stämmo- och styrelseprotokoll bör inte vara äldre än ett år. Vidimerad fotokopia av giltig identitetshandling för firmatecknare/befullmäktigat ombud som undertecknar fondkontoanmälan. I förekommande fall, fullmakt med signaturlista i original undertecknad av firmatecknare enligt registreringsbevis/behörighetshandling, samt vidimerad fotokopia av giltig identitetshandling för sådan firmatecknare. B.9 Underskrift Datum Jag/vi intygar på heder och samvete att ovanstående uppgifter under punkterna A.1 till A. 7 samt B.1 till B.7 är riktiga och att jag/vi investerar för egen räkning. Jag/vi förbinder mig/oss att skicka skriftligt meddelande till DNB om ändringar av till exempel namn-, adress- och bankkontoförändringar, förändringar i firmateckningsrätt samt andra förändringar som är av väsentlig art. Jag/vi intygar att angivet bankkonto tillhör fondkontohavaren och jag/vi ger samtidigt DNB Bank ASA, filial Sverige rätt att hämta in uppgifter från min/vår bank för att kontrollera att uppgiften stämmer. Jag/vi bekräftar att jag/vi har tagit del av Allmänna villkor för fondkonto hos DNB Bank ASA, filial Sverige och DNB Asset Management AS, filial Sverige och Handelsvillkor för köp och försäljning av fondandelar på fondkonto samt att jag/vi erbjudits faktablad för de fonder jag/vi önskar spara i. Jag/vi är införstådd med och samtycker till att DNB behandlar mina/våra person- och bolagsuppgifter enligt ovan i den utsträckning det krävs för fullgörande av detta avtal och uppdrag relaterade till detta avtal och att person- och bolagsuppgifterna får lämnas ut till andra bolag inom DNB-koncernen. Firmatecknares underskrift och namnförtydligande (enligt registreringsbevis/behörighetshandling) Datum Firmatecknares underskrift och namnförtydligande (enligt registreringsbevis/behörighetshandling)

7 7 av 7 Del C Fondkontoanmälan juridisk person Fyll i denna del om fondkontot ska användas för handel för kunders räkning (förvaltarregistrering) eller inom ramen för försäkringsrörelse. Om fondkontot ska användas för handel för egen räkning fyll istället i Del B. C.1 Affärsförbindelsens art Kundföretaget är förvaltare av fondandelar. Kundföretaget har tillstånd från Finansinspektionen enligt lag (2004:46) om investeringsfonder 4 kap 12 andra stycket. Kundföretaget bedriver försäkringsrörelse under tillsyn av Finansinspektionen. C.2 Intygande avseende kundföretagets status enligt FATCA Definitioner FATCA-partnerländer - FATCA partnerland är ett är ett land som ingått avtal med USA om informationsutbyte enligt FATCAlagstiftningen. Deltagande länder framgår av en lista publicerad på det amerikanska finansdepartementets hemsida. Finansiell enhet En finansiell enhet är ett förvaringsinstitut, investeringsinstitut och vissa försäkringsbolag. En enhet är vidare en finansiell enhet om den i sin näringsverksamhet, eller om den förvaltas av annan enhet som i sin näringsverksamhet, bedriver en eller flera av följande verksamheter för kunds räkning: - Tar emot insättningar inom ramen för den ordinarie verksamheten som kreditinstitut eller liknande verksamhet - Handlar med värdepapper eller andra finansiella instrument - Bedriver individuell och kollektiv portföljförvaltning eller - Annars investerar, administrerar eller förvaltar pengar eller andra medel. Kundföretaget är en finansiell enhet i ett FATCA-partnerland och har inte klassats som en icke FATCA-deltagande enhet av den amerikanska skattemyndigheten. Ange GIIN-nummer: C.3 Kontaktuppgifter för återrapportering av genomförda transaktioner, månadsbesked och informationsutskick Faxnr (återrapportering och månadsbesked) E-postadress (informationsutskick) C.4 Månadsbesked Vi önskar erhålla månatliga innehavs- och transaktionsrapporter. C.5 Handlingar som skall bifogas Vidimerad fotokopia av registreringsbevis, ej äldre än tre månader, eller om registreringsbevis inte utfärdas för den juridiska personen, andra behörighetshandlingar, såsom stadgar som visar den juridiska personens verksamhet, stämmoprotokoll som utvisar att en styrelse har valts samt styrelseprotokoll som utvisar firmatecknare. Stämmo- och styrelseprotokoll bör inte vara äldre än ett år. Fullmakt med signaturlista i original undertecknad av firmatecknare enligt registreringsbevis/behörighetshandling, samt vidimerad fotokopia av giltig identitetshandling för sådan firmatecknare. C.6 Underskrift Jag/vi intygar på heder och samvete att ovanstående uppgifter under punkterna A.1 till A.7 samt C.1 till C.4 är riktiga och att jag/vi investerar för kunders räkning eller bedriver försäkringsrörelse under tillsyn av Finansinspektionen. Jag/vi förbinder mig/oss att skicka skriftligt meddelande till DNB om ändringar av till exempel namn-, adress- och bankkontoförändringar, förändringar i firmateckningsrätt samt andra förändringar som är av väsentlig art. Jag/vi intygar att angivet bankkonto tillhör fondkontohavaren och jag/vi ger samtidigt DNB Bank ASA, filial Sverige rätt att hämta in uppgifter från min/vår bank för att kontrollera att uppgiften stämmer. Jag/vi bekräftar att jag/vi har tagit del av Allmänna villkor för fondkonto hos DNB Bank ASA, filial Sverige och DNB Asset Management AS, filial Sverige och Handelsvillkor för köp och försäljning av fondandelar på fondkonto. Jag/vi är införstådd med och samtycker till att DNB behandlar mina/våra person- och bolagsuppgifter enligt ovan i den utsträckning det krävs för fullgörande av detta avtal och uppdrag relaterade till detta avtal och att person- och bolagsuppgifterna får lämnas ut till andra bolag inom DNB-koncernen. Datum Firmatecknares/fullmakthavares underskrift och namnförtydligande (enligt registreringsbevis/behörighetshandling) Datum Firmatecknares/fullmakthavares underskrift och namnförtydligande (enligt registreringsbevis/behörighetshandling)

8 Allmänna villkor för fondkonto hos DNB Bank ASA, filial Sverige och DNB Asset Management AS, filial Sverige Definitioner Allmänna villkor Banken Bolagen Fondkonto Fondkontoanmälan Fondkontoavtal Fondkontohavaren Handelsvillkoren Hemsida Allmänna villkor för Fondkonto DNB Bank ASA, filial Sverige DNB Bank ASA, filial Sverige och DNB Asset Management AS, filial Sverige Konto att användas för registrering och överlåtelse av fondandelar samt därtill relaterade registreringar, transaktioner, meddelanden och åtgärder Det formulär som Bolagen fastställt för fysiska respektive juridiska personers anmälan om att de önskar öppna Fondkonto hos Bolagen och därmed ansluta sig till de Allmänna villkor som gäller för Fondkontot Fondkontoanmälan inklusive Allmänna villkor Den fysiska eller juridiska person som har ingått ett Fondkontoavtal och därmed öppnat Fondkonto De handelsvillkor som Bolagen vid var tid tillämpar. Handelsvillkoren finns tillgängliga på Bolagens hemsida Den vid var tid officiella hemsidan för DNB Bank ASA, filial Sverige och/eller DNB Asset Management AS, filial Sverige 2. Avtalsmotparter DNB Bank ASA är en norsk bank med säte i Oslo. DNB Bank ASA är registrerad i Foretaksregisteret hos Brønnøysundregistrene i Norge med organisationsnummer Banken står under tillsyn av den norska tillsynsmyndigheten Finanstilsynet. DNB Bank ASA verkar i Sverige genom filial. Filialens organisationsnummer är Filialens postadress är Stockholm. DNB Asset Management AS är ett norskt fondförvaltningsbolag med säte i Oslo. DNB Asset Management AS är registrerat i Foretaksregisteret hos Brønnøysundregistrene i Norge med organisationsnummer DNB Asset Management AS står under tillsyn av den norska tillsynsmyndigheten Finanstilsynet. DNB Asset Management AS verkar i Sverige genom filial. Filialens organisationsnummer är Filialens postadress är Stockholm. Banken får agera som ombud för DNB-koncernens bolag gentemot Fondkontohavare och andra personer avseende kommunikation i samband med samtliga frågor som direkt eller indirekt är hänförliga till Fondkontoavtalet. 3. Allmänt om Fondkontoavtalet Den som önskar öppna Fondkonto ska avlämna skriftlig Fondkontoanmälan enligt de formulär som fastställts av Bolagen. Genom Fondkontoanmälan accepterar den som önskar öppna Fondkonto även de Allmänna villkor som gäller för Fondkontot. Bolagen beslutar ensidigt om de ska ingå Fondkontoavtal med den som önskar öppna Fondkonto. Bolagen underrättar Fondkontohavaren när Fondkontot har öppnats. Fondkontot får endast ha en kontohavare. 1

9 Den som önskar öppna Fondkonto ska i samband med öppnandet tillhandahålla Bolagen all sådan information som de behöver för att fullgöra sådana skyldigheter som åvilar eller åläggs dem eller någon av dem enligt svensk eller utländsk lag, förordning, föreskrift, myndighetsbeslut eller Bolagens interna regler (såsom skyldigheter gällande kundidentifiering och avlämnande av kontrolluppgifter till skattemyndigheter, etc.). Efter det att Fondkontot har öppnats åvilar denna skyldighet Fondkontohavaren under hela den tid Fondkontohavaren innehar Fondkonto. Om Fondkontohavaren inte lämnar sådan information som avses i föregående stycke får endera av Bolagen avsluta Fondkontot och därvid sälja de fondandelar som är registrerade på Fondkontot. Sådan inlösen får ske även mot Fondkontohavarens bestridande samt för den händelse Bolagen inte lyckas få information från Fondkontohavaren på grund av att Fondkontohavaren inte kan nås på den adress som Fondkontohavaren har uppgivit för Bolagen eller, beträffande Fondkontohavare som är bosatt i Sverige, den adress under vilken Fondkontohavaren är registrerad i offentligt register för folkbokföring, bolagsregister, etc. 4. Intygande av att lämnade uppgifter är korrekta samt anmälan om ändrade uppgifter Fondkontohavaren försäkrar att samtliga uppgifter denne lämnat eller lämnar till Bolagen med anledning av Fondkontoavtalet är korrekta. Det åvilar vidare Fondkontohavaren att utan dröjsmål meddela Bolagen om tidigare lämnad uppgift på grund av ändrade förhållanden kommit att bli felaktig/obsolet och därvid även upplysa om det rätta/nya förhållandet. Fondkontohavaren förbinder sig att utan dröjsmål anmäla ändring av namn, adress och skattemässig hemvist till Bolagen. Bolagen förbehåller sig dock rätt att inhämta sådana uppgifter från folkbokföringsregister, Skatteverket, Bolagsverket eller motsvarande myndigheter och att uppdatera Fondkontot med dessa uppgifter. Ändring av bankkonto för utbetalning av försäljningslikvid ska meddelas på det formulär som Bolagen vid var tid fastställt för sådan anmälan (för närvarande "Ändring av uppgifter för fondkonto"). 5. Köp och försäljning av fondandelar Banken mottar och utför order om köp och försäljning av fondandelar i sådana fonder som ingår i det sortiment av fonder som Banken distribuerar. I stället för att utföra en order direkt mot fondförvaltningsbolaget får Banken vidarebefordra order till svenskt eller utländskt finansiellt institut som i sin tur utför ordern mot fondförvaltningsbolaget eller på en marknadsplats där fondandelarna handlas. DNB Asset Management AS, filial Sverige mottar och utför order om köp och försäljning av fondandelar i de Sverigeregistrerade fonder som förvaltas av DNB Asset Management AS. Köp och försäljning av fondandelar genomförs i enlighet med de Handelsvillkor som Bolagen vid var tid tillämpar. Handelsvillkoren finns tillgängliga på Bolagens hemsida. I övrigt ska även de villkor som respektive fondförvaltningsbolag och eventuellt finansiellt institut som förmedlar fondandelarna beaktas. 6. Avstående från uppdrag Bolagen äger rätt att utan angivande av skäl avsäga sig uppdrag om Bolagen skulle misstänka att ett utförande av uppdraget skulle stå i strid med bestämmelserna i vid var tid gällande lagstiftning om marknadsmissbruk eller eljest skulle stå i strid med tillämplig lag, marknadsregler eller god sed på marknaden eller om Bolagen av annan anledning skulle finna att det föreligger skäl därtill. 7. Registrering av innehav av fondandelar Fondandelar i DNB Asset Management AS Sverigeregistrerade fonder registreras på Fondkonto hos DNB Asset Management AS, filial Sverige, innebärande att fondandelarna är registrerade direkt i respektive fonds andelsägarregister. Fondandelar i övriga fonder registreras på Fondkonto hos Banken. Banken registrerar andelarna i Bankens namn för Fondkontohavarens räkning i andelsägarregistret för respektive fond (förvaltarregistrering). Alternativt får Banken för 2

10 vara Fondkontohavarens fondandelar hos annat depåförande institut i Sverige eller i utlandet. Depåförande institut utses av Banken efter eget val. Förvaring hos depåförande institut sker normalt i Bankens namn för kunders räkning (förvaltarregistrering). Banken får uppdra åt depåförande institut att i Bankens ställe låta sig registreras för Fondkontohavarens fondandelar. Kunden är införstådd med att Fondkontohavarens fondandelar registreras/förvaras på ett samlingskonto tillsammans med andra fondandelsägares fondandelar i andelsägarregistret respektive hos det depåförande institut, om inte annat särskilt har överenskommits mellan Banken och Fondkontohavaren. Vid förteckning eller förvaring hos utländskt depåförande institut kan det till följd av tillämplig utländsk lag vara omöjligt att identifiera och separera Fondkontohavarens fondandelar från Bankens eller depåinstitutets egna värdepapper, varvid Fondkontohavarens fondandelar vid en konkurs- eller utmätningssituation eller vid annat anspråk från tredje man kan komma att anses ingå i Bankens eller depåinstitutets tillgångar. Depåförande institut kan ha säkerhet i eller kvittningsrätt avseende Fondkontohavarens fondandelar och därtill kopplade fordringar. 8. Felaktig förteckning på fondkonto Om Bolagen felaktigt skulle förteckna fondandelar på Fondkontohavarens fondkonto har Bolagen rätt att korrigera felaktigheten ifråga. Om Fondkontohavaren förfogat över felaktigt förtecknade fondandelar ska Fondkontohavaren snarast möjligt återlämna dessa till Bolagen eller ersätta Bolagen på annat sätt. Om Bolagen har korrigerat enligt ovan, ska Bolagen utan dröjsmål underrätta Fondkontohavaren därom. Fondkontohavaren har inte rätt att i ovan angivna fall ställa några krav gentemot Bolagen. 9. Avstående från information Fondkontohavaren avstår från att Banken vidarebefordrar fondernas årsberättelser och halvårsredogörelser. Fondkontohavaren är införstådd med att dessa handlingar i stället kan beställas från respektive förvaltade bolag eller laddas ned från respektive förvaltande bolags hemsidor. Fondkontohavaren avstår vidare från att Banken vidarebefordrar sådan information om kostnader som avses i 4 kap. 22 lagen (2004:46) om värdepappersfonder. 10. Överlåtelse och pantsättning av fondandelar Överlåtelse (vilket begrepp med avseende på denna punkt ska anses innefatta också universalsuccession) eller pantsättning av fondandelar ska skriftligen anmälas till relevant Bolag. Anmälan ska vara vederbörligen undertecknad av Fondkontohavaren. Relevant Bolag ombesörjer därefter erforderlig registrering. Till Fondkontohavarens underrättelse om överlåtelsen ska fogas vidimera kopia av överlåtelsehandlingen, av vilken ska framgå vem som är överlåtare respektive förvärvare samt vilka fondandelar som omfattas av överlåtelsen. Av Fondkontohavarens underrättelse om pantsättning av fondandelar ska framgå vem som är panthavare samt vilka fondandelar som omfattas av pantsättningen och eventuella begränsningar av pantsättningens omfattning. Panthavare ska skriftligen underrätta relevant Bolag om upphörd pantsättning. Vid handläggning av överlåtelse respektive pantsättning tar Bolagen ut en avgift enligt vid var tid gällande prislista. 11. Avgifter och skatter Bolagen har rätt att debitera avgifter hänförliga till Fondkonto enligt den prislista som Bolagen vid var tid tillämpar. Fondkontohavaren godkänner vidare att Bolagen innehåller skatt genom att debitera Fondkontot eller göra skatteavdrag på utdelningar/räntebetalningar etc. där sådan skyldighet åvilar Bolagen. Information om respektive fonds avgifter, inklusive in- och utträdesavgifter, förvaltningsavgifter med mera finns i respektive fonds fondbestämmelser, informationsbroschyr, prospectus (såvitt avser vissa utlandsregistrerade fonder) och faktablad. Förutom nämnda avgifter kan ytterligare skatter, avgifter och kostnader tillkomma, som inte påförs eller betalas av Bolagen. Skattesatser och andra skatteregler beror på flera faktorer, bland annat individuella förhållanden. Reglerna kan även förändras under den tid som Fondkontohavaren innehar andelar i en fond. Fondkontohavaren bör vid behov rådgöra med en professionell rådgivare om de skattemässiga konsekvenserna som en investering i en fond innebär. 3

11 12. Meddelande Meddelande som avsänts av Bolagen med rekommenderat brev eller vanligt brev ska anses ha nått Fondkontohavaren senast 5 bankdagar efter avsändandet om brevet sänts till den adress som senast registrerats för Fondkontot. Meddelande genom telefax, telex, S.W.I.F.T, e-post eller annan elektronisk kommunikation ska anses ha kommit Fondkontohavaren tillhanda vid avsändandet om det sänts till av Fondkontohavaren uppgivet nummer eller elektronisk adress. Om ett sådant meddelande når Fondkontohavaren vid en tidpunkt som inte är normal kontorstid ska meddelandet anses ha kommit Fondkontohavaren tillhanda vid början av påföljande bankdag. Bolagen äger rätt att tillhandahålla information till Fondkontohavaren via Hemsidan när Bolagen bedömer detta vara lämpligt och så kan ske enligt vid var tid tillämpliga lagar och föreskrifter. Fondkontohavaren samtycker till att meddelande tillhandahålls på detta sätt. Fondkontohavaren erinras även om vad som anges i punkten 2, sista stycket, ovan, det vill säga att Banken äger företräda andra bolag i DNB-koncernen i samband med samtliga frågor som direkt eller indirekt är hänförliga till Fondkontoavtalet. Meddelande kan således komma att skickas av Banken för övriga Bolags räkning. Meddelande från Fondkontohavaren till Bolagen ska ställas till e-postadress fonder@dnb.se eller till: DNB Bank ASA, filial Sverige Att: DNB Fonder Stockholm om inte Bolagen begärt svar till annan adress. Meddelande från Fondkontohavaren ska anses ha kommit Bolagen tillhanda den bankdag meddelandet ankommit till Bolagen under kontorstid och vid tidpunkt därefter, påföljande bankdag. Bolagen är berättigade att, med iakttagande av normal aktsamhet, omedelbart agera utifrån mottaget meddelande. Det språk som används i kontakterna mellan Fondkontohavaren och Bolagen ska vara svenska, om inte särskild överenskommelse träffas om annat. För de fall vad som anges i denna punkt strider mot bestämmelser i Handelsvillkoren, ska vad som anges i Handelsvillkoren äga företräde. 13. Reklamationer och ersättningsanspråk Fondkontohavaren får inte göra gällande fel mot Bolag, om denne inte lämnar meddelande om felet inom skälig tid efter det att denne märkt eller borde ha märkt felet (reklamation). Om Fondkontohavaren har kategoriserats som professionell kund (inklusive jämbördig motpart) av Banken ska meddelande om felet lämnas omgående efter det att Fondkontohavaren mottagit bekräftelse avseende affärstransaktionen. Om Fondkontohavaren vill häva ett köp- eller säljuppdrag ska detta omgående meddelas till relevant Bolag i samband med Fondkontohavarens reklamation. Om reklamation och meddelande om hävning inte lämnas samtidigt förlorar Fondkontohavaren rätten att häva uppdraget och/eller göra gällande andra påföljder mot Bolagen. Vid reklamationer, ersättningsanspråk och liknande frågor gällande eventuella fel begångna av något av Bolagen, bör Fondkontohavaren i första hand vända sig till Bolagens kundtjänst och vid behov med deras hjälp till Bolagens klagomålsansvarige. Information om Bolagens hantering av klagomål och om vem som är Bolagens respektive klagomålsansvarige finns på Respektive Bolags Hemsida. Råd och vägledning kan även erhållas från: Konsumenternas Bank- och finansbyrå Box Stockholm Telefon Allmänna Reklamationsnämnden (ARN) Box 174, Stockholm Telefon

12 Vad som anges ovan ska inte på något sätt inskränka Bolagens ansvar gentemot Fondkontohavaren enligt indispositiv lagstiftning. 14. Avtalstid Fondkontoavtalet börjar gälla när Fondkontohavaren underrättats om att Fondkontot har öppnats. Avtalet gäller därefter tillsvidare. 15. Uppsägning eller överlåtelse av Fondkontoavtal Fondkontohavaren har rätt att säga upp Fondkontoavtalet med omedelbar verkan. För att uppsägningen ska vara giltig mot Bolagen ska den vara skriftlig och vederbörligen undertecknad av Fondkontohavaren samt innehålla instruktion om huruvida Bolagen ska sälja samtliga fondandelar eller överföra dessa till annat värdepappersinstitut. Bolagen har rätt att säga upp Fondkontoavtalet till upphörande tre månader efter det att Bolagen till Fondkontohavaren avsänt meddelande om uppsägningen. Om Fondkontohavaren under uppsägningstiden inte instruerat Bolagen om att överföra fondandelarna till annat värdepappersinstitut, äger Bolagen rätt att sälja Fondkontohavarens fondandelar enligt vid var tid gällande Handelsvillkor i samband med att Bolagen avslutar Fondkontot. Fondkontoavtalet gäller i tillämpliga delar intill dess part fullgjort samtliga sina åtaganden gentemot motparten. Om Fondkontohavaren försätts i konkurs eller om förvaltare enligt 11 kap 7 föräldrabalken förordnas har Bolagen rätt att omedelbart avsluta detta Fondkontoavtal. Fondkontohavaren kan inte överlåta sina rättigheter eller skyldigheter enligt detta avtal till någon annan. Bolagen har rätt att överlåta detta avtal till annan enhet (oavsett legal organisationsform) inom samma koncern eller annat värdepappersinstitut. 16. Ändring i Allmänna villkor Bolagen äger rätt att besluta om ändring i de Allmänna villkoren. Ändringen ska ha verkan mot Fondkontohavaren från tidpunkt som Bolagen bestämmer, dock tidigast 30 dagar efter det att Bolagen till Fondkontohavaren avsänt meddelande om ändringen. Om Fondkontohavaren inte godtar ändringen har denne rätt att inom nämnda tid säga upp Fondkontoavtalet enligt de regler som föreskrivs i punkten 15 ovan. 17. Begränsning av Bolagens ansvar Bolagen ansvarar inte för skada som beror på omständigheter utanför Bolagens kontroll, såsom svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet, exempelvis data- eller telefel. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Bolagen självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommer i andra fall ska inte ersättas av Bolagen, om Bolagen varit normalt aktsamma. I inget fall ska ersättning utgå för indirekt förlust, skada eller följdskada. Bolagen svarar inte för skada som orsakats av svensk eller utländsk handelsplats, depåförande institut, central värdepappersförvarare, clearingorganisation eller annan som tillhandahåller motsvarande tjänster och inte heller av uppdragstagare som Bolagen med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Fondkontohavaren. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovannämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. Bolagen svarar inte heller för skada som uppkommer för Fondkontohavaren eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Bolagen beträffande fondandelar. Eventuella informations- och beslutsunderlag avseende till exempel tillgångsfördelning och fondexempel som tillställs Fondkontohavaren kan inte heller utgöra grund för sådant ansvar. Bolagen kan inte vid något tillfälle göras ansvarigt för värdeutvecklingen för de på Fondkontot registrerade fondandelarna. Fondkontohavaren är medveten om att driftavbrott eller andra störningar i Fondkontohavarens, Bolagens eller annans data, tele- eller elsystem kan uppkomma vid tillämpningen av Fondkontoavtalet, samt att sådana fel eller störningar kan medföra att Fondkontohavaren inte kan lämna order, att Fondkontohavarens order inte kommer fram till Bolagen 5

13 eller annan, att order försenas och/eller att order inte kan verkställas på rätt sätt, eller att information som Bolagen tillhandahåller inte finns tillgänglig för Fondkontohavaren eller är felaktig. Bolagen ansvarar inte för skada som beror på sådant driftavbrott eller andra störningar i Fondkontohavarens, Bolagens eller annans data, tele- eller elsystem. Föreligger hinder för Bolagen att helt eller delvis verkställa åtgärd enligt Fondkontoavtalet på grund av omständigheter som anges i första stycket, får åtgärden uppskjutas till dess hindret har upphört. Om Bolagen, till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning, ska Bolagen respektive Fondkontohavaren inte vara skyldiga att erlägga ränta. 18. Tillämplig lag och tvist Bolagen följer svensk lag beträffande marknadsföring. Tolkning och tillämpning av Fondkontoavtalet ska ske enligt svensk rätt. Tvist i anledning av avtalet ska avgöras av svensk domstol. Bolagen har även rätt att väcka talan vid domstol i annat land. 19. Regulatoriska krav Fondkontohavaren är medveten om att Bolagen är föremål för offentlig tillsyn och verkar under bland annat tvingande lagstiftning. Till följd härav är Bolagen vid var tidpunkt berättigade att i förhållande till Fondkontohavaren vidta sådana åtgärder som följer av lag, förordning, föreskrift och/eller myndighetsbeslut. 20. Investerarskydd För de fondandelar som Banken förvarar på Fondkontot för Fondkontohavarens räkning gäller vid Bankens bristande ekonomisk förmåga ett skydd enligt den norska Verdipapirhandelloven (LOV ) och underliggande föreskrifter. Skyddet innebär att om Banken skulle uppvisa bristande ekonomisk förmåga, d.v.s., inleda tvångsackord, sättas under offentlig administration eller på annat sätt försättas i konkurs, garanteras Fondkontohavaren viss ersättning från Verdipapirforetakenes sikringsfond ("Sikringsfonden"). Sikringsfonden täcker krav som uppstått på grund av Bankens eventuella oförmåga att till Fondkontohavaren återföra likvida medel eller finansiella instrument som administrerats eller förvaltats på Fondkontohavarens vägnar i samband med investerings- och tilläggstjänster. Täckning upp till norska kronor tillhandahålls av Sikringsfonden per tillfälle då Banken led av bristande ekonomisk förmåga. Sikringsfonden täcker emellertid inte krav från följande typer av kunder: (1) finansiella institut, kreditinstitut, försäkringsbolag och värdepappersinstitut; (2) fondbolag eller andra företag som bedriver kollektiv förvaltning; samt (3) pensionskassor och pensionsfonder. Sikringsfonden kontaktar Fondkontohavaren på ett ändamålsenligt sätt och underrättar vederbörande om att Banken lider av bristande ekonomisk förmåga, varpå kunden har fem månader på sig att framställa sina krav mot Banken. Då kravens storlek och legitimitet fastslagits, betalar Sikringsfonden, så snart som möjligt eller senast inom tre månader, ut ersättning till Fondkontohavaren. 21. Distansavtal Allmänt Ett distansavtal är ett avtal som träffas på distans och där kommunikationen uteslutande sker på distans, exempelvis via Internet eller vid telefonförsäljning. Information om distans- och hemförsäljningslagen gäller endast fysiska personer som i egenskap av konsument köper något huvudsakligen för ändamål som faller utanför en näringsverksamhet. Enligt distans- och hemförsäljningslagen har en Fondkontohavare som är att anse som konsument rätt till viss information om villkor för avtalet och i vissa fall även ångerrätt. Ångerrätt Om Fondkontohavaren som är att anse som konsument inte längre önskar inneha något Fondkonto i Bolagen har denne rätt att frånträda Fondkontoavtalet inom 14 dagar från den dag då Fondkontohavaren ingick nämnda avtal. För att utnyttja ångerrätten ska Fondkontohavaren innan ångerfristen har löpt ut lämna eller sända ett meddelande Bolagen att denne vill utöva sin ångerrätt. Fondkontohavaren uppmärksammas särskilt på att ångerrätt enligt distans- och hemförsäljningslagen inte gäller för redan utförda köp-, försäljnings- eller överlåtelseuppdrag eftersom eventuella värdeförändringar beror på sådana svängningar på finansmarknaden som Bolagen inte kan påverka och som kan inträffa under ångerfristen. Ångerrätten gäller inte heller transaktioner som inte avslutats men som redan lämnats till Bolagen och som inte går att annullera. 6

14 Om Fondkontohavaren nyttjar sin ångerrätt, kommer Fondkontohavarens fondandelar i respektive fond att avyttras efter erhållande av Fondkontohavarens uppdrag. Eventuell kapitalvinst eller -förlust kommer då att ligga Fondkontohavaren till godo/last. Mer information om Fondkontohavarens ångerrätt finns på Fondkontohavaren har givetvis även efter ångerfristens slut rätt att säga upp Fondkontoavtalet i enlighet med vad som anges under punkten 15, Uppsägning och överlåtelse av Fondkontoavtal. 22. Behandling av personuppgifter Personuppgifter som Fondkontohavaren lämnar till Bolagen kommer att behandlas i datasystem i den utsträckning som behövs för att tillhandahålla Fondkontohavaren tjänster enligt ingångna avtal, administrera Fondkontohavarens engagemang hos Bolagen och för att kunna ge Fondkontohavaren en god service. Även personuppgifter som inhämtats från annan än Fondkontohavaren kan komma att behandlas. Bolagen kan till exempel komma att komplettera personuppgifterna genom inhämtning från offentliga register, till exempel uppdatering av adressuppgifter med hjälp av folkbokföringsregister. Bolagen kan även spela in eller på annat sätt dokumentera Fondkontohavarens kommunikation med Bolagen. Bolagen använder även personuppgifterna för att uppfylla sina förpliktelser enligt svensk eller utländsk lag, förordning, myndighetsföreskrift, myndighetsbeslut eller handelsregler, till exempel kan Bolagen komma att kontrollera vissa personuppgifter mot sanktionslistor, samt för lämnande av kontrolluppgifter till Skatteverket. Personuppgifter behandlas även inom ramen för marknads- och kundanalyser som utgör underlag för marknadsföring, metod- och affärsutveckling, statistik samt riskhantering. Personuppgifter kan även behandlas som underlag för finansiell rådgivning eller för att informera om de tjänster som Bolagen eller bolag inom samma koncern erbjuder. Personuppgifterna kan även, om Fondkontohavaren inte har begärt en direktreklamspärr, komma att användas för att rikta direktreklam och olika erbjudanden till Fondkontohavaren. En begäran om direktreklamspärr ställs till adressen nedan. Det kan också förekomma att personuppgifter, inom ramen för gällande sekretessregler, behandlas i datasystem hos bolag inom Bolagens koncern såväl inom som utom EU- och EES-området och av företag och organisationer med vilka Bolagen eller bolag inom Bolagens koncern samarbetar för att utföra sina tjänster, exempelvis i samband med adressering och kuvertering av Fondkontobesked eller större informationsutskick. Bolagen kan arkivera och behandla ansökningshandlingar och övriga uppgifter för viss tid oavsett om Fondkontohavarens ansökan har beviljats eller inte. Fondkontohavarens personuppgifter sparas dock aldrig längre än nödvändigt. Personuppgiftsansvarig för personuppgiftsbehandling är respektive Bolag. Bolagen är skyldiga att se till att personuppgifter registreras på ett korrekt sätt och i enlighet med god sed, att uppgifter endast samlas in för särskilda, uttryckligt angivna och berättigade ändamål, att personuppgifter ej registreras för andra ändamål än för vilka de samlades in samt att personuppgifter inte sparas längre tid än vad som är nödvändigt, vilket är så länge de behövs för att Bolagen ska kunna hantera alla nödvändiga legala och administrativa krav avseende Fondkontohavaren. Fondkontohavaren har rätt att kostnadsfritt en gång per år ta del av de personuppgifter som Bolagen har registrerat om Fondkontohavaren. Om Fondkontohavaren önskar sådan information ska denne lämna eller skicka en skriftligen undertecknad begäran om detta. Om personuppgifter visar sig vara felaktiga, ofullständiga eller i övrigt inte har behandlats i enlighet med personuppgiftslagen eller föreskrifter som har utfärdats med stöd av lagen kan Fondkontohavaren begära att dessa uppgifter rättas eller raderas. Ansökan skickas till Bolagen på nedan angiven adress. DNB Bank ASA, filial Sverige Att: Personuppgiftsombud Stockholm Telefon:

15 23. Information om risk Placeringar i fondandelar och andra finansiella instrument innebär alltid ett risktagande. Värdet av fondandelar kan både stiga och falla. En investerare kan förlora hela eller delar av det placerade kapitalet. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. 24. Kundkategorisering Lagen om värdepappersmarknaden föreskriver att alla kunder till ett värdepappersinstitut ska kategoriseras som en icke-professionell, en professionell kund eller en jämbördig motpart. Kategoriseringen bygger på tanken att ickeprofessionella kunder har ett större behov av skydd och information än professionella kunder och jämbördiga motparter. Såvida inte annat meddelas av Banken kategoriseras Fondkontohavaren som icke-professionell. Fondkontohavaren kan själv begära att få bli omkategoriserad. För icke-professionella kunder förutsätter det dels att Fondkontohavaren genom skriftligen undertecknat meddelande begär det, dels att Banken utifrån vissa i lagen angivna kriterier bedömer att Fondkontohavaren uppfyller förutsättningarna för att omkategoriseras från icke-professionell kund till professionell kund. En Fondkontohavare som uppfyller kriterierna för att kategoriseras som en professionell kund eller en jämbördig motpart kan begära att få bli omkategoriserad till icke-professionell kund. Banken lämnar gärna närmare upplysningar till de kunder som är intresserade av att omkategoriseras. 25. Passande- och lämplighetsbedömningar Bolagen gör i samband med utförande/vidarebefordran av en Fondkontohavares order inte någon bedömning av om de fondandelar Fondkontohavaren avser att köpa passar eller i övrigt är lämpliga för Fondkontohavaren, till exempel med hänsyn till Fondkontohavarens ekonomiska situation, erfarenhet, riskbenägenhet, placeringshorisont etc. Bolagen erbjuder inom ramen för detta avtal endast investeringstjänsterna mottagande och vidarebefordran respektive utförande av order avseende okomplicerade instrument (fondandelar) som anges i 8 kap. 25 lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden. Bolagen lämnar inte investeringsrådgivning inom ramen för detta avtal. Sådan rådgivning förutsätter att särskild skriftlig överenskommelse mellan relevant Bolag och Fondkontohavaren. 26. Incitament Banken erhåller normalt ersättning för att distribuera fonder från de bolag som förvaltar fonderna. Banken erhåller ersättning från de bolag som förvaltar fonderna. Ersättningen beräknas normalt på marknadsvärdet av de förmedlade fondandelarna. Ersättningen utbetalas normalt under hela den tid Fondkontohavaren har innehav i respektive fond. Den ersättning som Banken erhåller från fondförvaltningsbolagen utgör normalt procent av fondernas ordinarie förvaltningsarvode. Banken anlitar olika finansiella institut som underdistributörer av de fonder som Banken distribuerar. Banken betalar då i sin tur ersättning till dessa distributörer. Ersättningen beräknas normalt på marknadsvärdet av de förmedlade fondandelarna. Ersättningen utbetalas normalt under hela den tid Fondkontohavaren har innehav i respektive fond. Den ersättning som underdistributören erhåller är normalt lägre än den ersättning som Banken erhållit från respektive förvaltande bolag. Om Fondkontohavaren önskar ytterligare upplysningar om de incitament som Banken erhåller är denne välkommen att kontakta Banken. 8