TIL GRAMMINGS PRESENTASJON ÅTERVINNINGSREGLER ACTIO PAULIANA Svensk konkurslag (1987:672) i utdrag 4 kap. 5 En rättshandling, varigenom på ett otillbörligt sätt en viss borgenär har gynnats framför andra eller gäldenärens egendom har undandragits borgenärerna eller hans skulder har ökats, går åter, om gäldenären var eller genom förfarandet, ensamt eller i förening med annan omständighet, blev insolvent samt den andre kände till eller borde ha känt till gäldenärens insolvens och de omständigheter som gjorde rättshandlingen otillbörlig. Närstående till gäldenären skall anses ha sådan kännedom som anges i första stycket, om det inte görs sannolikt att han varken hade eller borde ha haft sådan kännedom. Om rättshandlingen ägde rum mer än fem år före fristdagen, går den åter endast när den har gällt någon närstående till gäldenären. 4 kap. 10 Betalning av en skuld, som har skett senare än tre månader före fristdagen och som har gjorts med annat än sedvanliga betalningsmedel, i förtid eller med belopp som avsevärt har försämrat gäldenärens ekonomiska ställning, går åter, om den inte med hänsyn till omständigheterna ändå kan anses som ordinär. Har betalningen skett till någon som är närstående till gäldenären dessförinnan men senare än två år före fristdagen, går den åter, om det inte visas att gäldenären varken var eller genom åtgärden blev insolvent. Vad som i första stycket sägs om återvinning av betalning tillämpas också när kvittning har skett, om borgenären enligt 5 kap. 15 eller 16 inte hade varit berättigad att kvitta i konkursen. 4 kap. 12 Säkerhet som gäldenären har överlämnat senare än tre månader före fristdagen och som inte var betingad vid skuldens tillkomst eller inte har överlämnats utan dröjsmål efter skuldens tillkomst går åter, om inte säkerställandet med hänsyn till omständigheterna ändå kan anses som ordinärt. Har säkerheten överlämnats till någon som är närstående till gäldenären dessförinnan men senare än två år före fristdagen, går den åter under angivna förutsättningar, om det inte visas att gäldenären varken var eller genom åtgärden blev insolvent. Med överlämnande av säkerhet jämställs annan åtgärd av gäldenären eller borgenären som är avsedd att trygga borgenärens rätt. När säkerheten förutsätter inskrivning, skall dröjsmål som sägs i första stycket anses föreligga om ansökan har gjorts senare än på den inskrivningsdag som inträffar näst efter två veckor från skuldens tillkomst. GRAMMING-REGLER.DOCX
FÖRMÅNSRÄTTSORDNINGEN Svensk förmånsrättslag (1970:979) i utdrag 1 Vid utmätning eller konkurs har borgenärer inbördes rätt till betalning enligt denna lag. Föreskrift om lika rätt till betalning innebär att varje borgenär får betalt i förhållande till sin fordran. [ ] Särskilda förmånsrätter (3 a Fordran mot ett emittentinstitut) 4 Förmånsrätt följer med 1. sjöpanträtt och luftpanträtt, 2. 3. handpanträtt och rätt att kvarhålla lös egendom till säkerhet för fordran (retentionsrätt), 4. panträtt på grund av inteckning i skepp eller skeppsbygge eller i luftfartyg och reservdelar till luftfartyg, 5. registrering av båtbyggnadsförskott enligt lagen (1975:605) om registrering av båtbyggnadsförskott. (4 a försäkringstagares och andra ersättningsberättigades fordran hos försäkringsgivare) (5 företagshypotek) (6 fast egendom) (7 tomträtt) 9 Särskilda förmånsrätter gäller inbördes efter paragrafernas följd och efter den i 3 a-7 angivna numreringen. [ ] Vidare har förmånsrätt enligt 4 4 företräde framför förmånsrätt enligt 4 3 på grund av annan retentionsrätt än som avses i 3 kap. 39 sjölagen. GRAMMING-REGLER.DOCX 2
FÖRMÅNSRÄTTSORDNINGEN (FORTS.) Svensk sjölag (1994:1009) i utdrag 3 kap. 36 Sjöpanträtt i fartyg gäller till säkerhet för en sådan fordran mot redaren som kan hänföras till fartyget och som avser 1. lön och annan gottgörelse till befälhavaren eller någon annan ombordanställd på grund av dennes anställning på fartyget, 2. hamn-, kanal- och annan vattenvägsavgift samt lotsavgift, 3. ersättning med anledning av personskada som uppkommit i omedelbart samband med fartygets drift, 4. ersättning med anledning av sakskada som uppkommit i omedelbart samband med fartygets drift, förutsatt att fordringen inte kan grundas på avtal, och 5. bärgarlön, ersättning för avlägsnande av vrak och bidrag till gemensamt haveri. Första stycket 3 och 4 gäller inte i fråga om en fordran på ersättning för atomskada. Sjöpanträtt gäller även om fordringen riktar sig mot sådan fartygets ägare som inte är redare, eller mot den som i egenskap av befraktare eller i annan egenskap har hand om fartygets drift i redarens ställe. 3 kap. 37 Om förmånsrätt som följer med sjöpanträtt finns bestämmelser i förmånsrättslagen. De fordringar som har tagits upp i 36 första stycket har inbördes företräde till betalning efter nummerordningen där. En fordran som avses i 5 har dock företräde framför en fordran som avses i 1 4 och som har uppkommit tidigare. Fordringar under samma punkt har inbördes lika rätt om inte annat följer av andra stycket. En fordran som avses i 5 går dock före en annan sådan fordran som har uppkommit tidigare. 3 kap. 38 Utom i fall som avses i 41 häftar sjöpanträtt vid fartyget med oförändrad förmånsrätt även om fartyget övergår till en ny ägare eller dess registrering ändras. 3 kap. 39 Den som bygger, bygger om eller reparerar ett fartyg åt någon annan får hålla kvar egendomen till säkerhet för sin fordran på köpeskillingen eller annan ersättning. I fråga om rätt att i vissa fall sälja egendomen, att ta ut fordringen ur köpeskillingen och att bortskaffa egendomen finns bestämmelser i lagen (1985:982) om näringsidkares rätt att sälja saker som inte har hämtats. Dessa bestämmelser skall tillämpas även på övriga fall som avses i första stycket. Om förmånsrätt som följer med rätten att hålla kvar egendomen finns bestämmelser i förmånsrättslagen. 3 kap. 40 Sjöpanträtt i fartyg upphör när ett år har förflutit från det att fordringen uppkom, om inte före utgången av denna tid kvarstad eller utmätning, som sedermera åtföljs av exekutiv försäljning av fartyget, blivit säkerställd. Preskriptionstiden får inte förlängas eller avbrytas men skall inte löpa medan det finns laga hinder mot att fartyget beläggs med kvarstad eller utmäts för borgenärens fordran. Vad i första stycket sägs om verkan av en säkerställd utmätning gäller också när ett fartyg skall säljas exekutivt under konkurs eller enligt 1 kap. 10 andra stycket, om försäljning har begärts och fartyget har tagits ur drift. För en fordran som är förenad med sjöpanträtt i ett fartyg får domstol besluta om kvarstad på fartyget enligt 15 kap. 1 rättegångsbalken även om det inte finns risk för att motparten undandrar sig att betala skulden. GRAMMING-REGLER.DOCX 3
AVTALSVILLKOR NÅGRA EXEMPEL Uppsägningsklausul inkl. cross default Snäv bestämmelse 14.1 The Lender shall be entitled to declare that the Loan be immediately due and payable or due and payable at any other time at the Lender s discretion, if: (i) (ii) (iii) (iv) (v) (vi) the Borrower fails in any respect to fulfil its obligations under this loan agreement or under any other commitment secured by the same security as this loan agreement; the Vessel founder, becomes a factual or constructive total loss or is lost in any other manner, or the Vessel is distrained upon for debt or arrested or detained and any such action is not released within fourteen (14) days; the Vessel s value is substantially reduced and in the Lender s opinion, the security can be jeopardized; the Borrower or any guarantor is subject to insolvency proceedings, enters into liquidation or suspends its payments or otherwise is found insolvent; such changes in ownership to the Vessel, the ownership in the ship owners or the managing owner referred to in clause 11.2, is made without the consent of the Lender; the Vessel s jurisdiction of flag is subject to war, acts similar to war, mobilization, civil war, occupation, riot or similar actions; or (vii) the Lender find any other circumstance which in the Lender s opinion may jeopardize the due fulfilment of the Borrower s obligations towards the Lender. 14.2 If the Loan is declared due and payable pursuant to clause 14.1, the Borrower shall be liable to compensate the Lender for loss of interest and any other damage incurred by the Lender and costs and expenses pursuant to clause 15. The Lender shall be entitled, without consulting the Borrower and without observance of what is stipulated in law, to sell the security assets and use the proceeds from such sale to satisfy any outstanding amount of the Loan and other claims hereunder in any manner as the Lender may see fit. GRAMMING-REGLER.DOCX 4
AVTALSVILLKOR NÅGRA EXEMPEL (FORTS.) Uppsägningsklausul inkl. cross default Vid bestämmelse "Finansiell Skuld" betyder (i) lånade medel (inklusive emitterade konvertibler, skuldebrev, obligationer eller liknande) (ii) finansiell leasing, (iii) factoring (såvida inte förvärvaren av fordringarna saknar regressrätt mot överlåtaren), (iv) andra åtgärder som kommersiellt har samma effekt som lån eller som betecknas som skuld enligt Accepterade Redovisningsprinciper, (v) det aktuella marknadsvärdet av derivattransaktioner som ingåtts för att skydda mot eller spekulera i kurs- eller prisförändringar, (vi) motförbindelser för garantier och andra åtaganden utfärdade av en bank eller en finansiell institution samt (vii) förpliktelser enligt garantier eller skadeslöshetsförbindelser som utfärdats som säkerhet för något åtagande som avses i (i) till (vi) ovan. [ ] Uppsägningsgrunder (a) Var och en av följande händelser ska utgöra en Uppsägningsgrund (oavsett om den orsakats av omständigheter som ligger utanför Låntagarens kontroll): (i) (ii) (iii) (iv) (v) Betalningsdröjsmål: Moderbolaget eller Låntagaren betalar inte på relevant förfallodatum det belopp som förfallit till betalning enligt Finansieringsdokumenten, såvida inte underlåtenheten att betala orsakats av ett administrativt eller tekniskt fel och betalning sker inom tre (3) Bankdagar efter förfallodagen. Övriga åtaganden: En part till Finansieringsdokumenten (som inte är Långivaren) uppfyller inte en bestämmelse i Finansieringsdokumenten (andra än de som avses i punkten (i) ovan) och underlåtenheten att uppfylla sådan bestämmelse (om den kan åtgärdas) åtgärdas inte inom tio (10) Bankdagar efter den tidigare dag Långivaren har meddelat Moderbolaget om sådan parts underlåtenhet att uppfylla bestämmelsen, eller Moderbolaget eller aktuell part har blivit medveten om sådan underlåtenhet. Oriktig utfästelse: En utfästelse eller en annan uppgift som någon part till Finansieringsdokumenten (som inte är Långivaren) i Finansieringsdokumenten eller något annat dokument som levererades av denna part (eller å denne parts vägnar) under eller i samband med Finansieringsdokumenten är, eller visar sig ha varit felaktig eller missvisande i något väsentligt hänseende. Fusion och delning: Låntagaren är föremål för fusion, delning eller väsentlig omstrukturering. Uppsägningsgrund under annan Finansiell Skuld: (A) Ett Koncernbolags Finansiella Skuld betalas inte på förfallodagen eller inom den tid som ursprungligen givits för rättelse därav, eller förklaras vara förfallen eller förfaller till betalning före angiven förfallodag på grund av någon uppsägningsgrund (oavsett hur denna kommit till uttryck). (B) Ett kreditåtagande avseende Finansiell Skuld lämnat till ett Koncernbolag annulleras eller upphävs temporärt av en kreditgivare på grund av någon uppsägningsgrund (oavsett hur denna kommit till uttryck). (C) En borgenär till ett Koncernbolag har rätt att förklara någon del av sådant bolags Finansiella Skuld förfallen till betalning före den avtalade förfallodagen på grund av någon uppsägningsgrund (oavsett hur denna kommit till uttryck). Ingen uppsägningsgrund föreligger enligt denna punkt 15(a)(iv) om berört Koncernbolag inom tre (3) Bankdagar genom rättelse eller på annat sätt avhjälper den brist eller omständighet som annars skulle föranleda en rätt till uppsägning, eller om det totala beloppet för den Finansiella Skulden eller GRAMMING-REGLER.DOCX 5
kreditåtagandet avseende Finansiell Skuld enligt punkterna (A) till (C) ovan understiger SEK [de minimis-belopp]. (vi) (vii) Insolvens: Ett Koncernbolag är, eller anses enligt lag vara, insolvent, eller medger sin oförmåga att betala sina skulder i takt med att de förfaller till betalning, ställer in sina betalningar eller inleder förhandlingar med någon borgenär om ackord eller skuldsanering. Insolvensförfaranden: Ett bolagsrättsligt förfarande eller legal process eller annan åtgärd vidtas avseende: (A) betalningsinställelse, moratorium, likvidation, upplösning, eller företagsrekonstruktion av ett Koncernbolag (med undantag för frivillig likvidation av ett solvent Koncernbolag som inte är (i) Moderbolaget, (ii) Låntagaren, eller (iii) ett Koncernbolag som ställt Säkerhet eller över vilket Säkerhet ställts till förmån för Långivaren), (B) (C) (D) ackordsuppgörelse eller liknande uppgörelse med borgenärer till ett Koncernbolag, utnämnande av en likvidator, konkursförvaltare, företagsrekonstruktör eller annan liknande befattningshavare med avseende på ett Koncernbolag (med undantag för i samband med en frivillig likvidation av ett solvent Koncernbolag som inte är (i) Moderbolaget, (ii) Låntagaren, eller (iii) ett Koncernbolag som ställt Säkerhet eller över vilket Säkerhet ställts till förmån för Långivaren), eller ianspråktagande av någon Säkerhet över ett Koncernbolags tillgångar, eller liknande åtgärder som vidtas i någon jurisdiktion, dock att denna punkt 1.1.1(a)(vii) inte är tillämplig avseende uppenbart ogrundade åtgärder eller handlingar, som avslås eller upphävs inom tio (10) Bankdagar. (viii) (ix) (x) (xi) Ianspråktagande av tillgångar: Beslagtagande, kvarstadsbeläggande, utmätning eller annan liknande åtgärd i någon jurisdiktion avseende ett Koncernbolags tillgångar, som inte upphävs inom trettio (30) dagar. Upphörande av verksamhet: Låntagaren eller rederiverksamheten upphör eller avser att upphöra med hela eller väsentlig del av sin verksamhet. Rättstridighet och ogiltighet: Ett Finansieringsdokument eller Förvärvsdokument är inte, eller upphör att vara, giltigt, juridiskt bindande, verkställbart och/eller i laga kraft eller om ett Finansieringsdokument eller Förvärvsdokument eller åtagande därunder strider mot någon lag eller annan bestämmelse. Väsentligt negativ förändring: En eller flera händelser eller omständigheter inträffar eller föreligger som medför, eller som skäligen kan förväntas medföra, en Väsentligt Negativ Effekt. (b) Om en Uppsägningsgrund föreligger har Långivaren rätt att, genom meddelande till Moderbolaget, förklara samtliga Lån eller delar av Lån tillsammans med upplupen ränta och övriga utestående belopp under något Finansieringsdokument förfallna till betalning omedelbart eller vid tidpunkt som Långivaren bestämmer. GRAMMING-REGLER.DOCX 6