Fundior AB (publ) Bokslutskommuniké 2012

ORG NR 556695-0100 Fundior AB (publ) Bokslutskommuniké 2012 WWW.FUNDIOR.SE SIDA 1/10

Bokslutskommuniké 2012 1 januari 31 december 2012 Fundior AB (publ) FO-nummer: 556695-0100 11 mars 2013 Helåret 2012 (2011) Summa rörelseintäkter: 32 938 (2 217) Rörelseresultat: -11 998 (-10 664) Resultat efter finansiella poster: -14 050 (-12 113) Årets resultat: -13 503 (-12 113) Balansomslutning: 203 276 (31 101) Resultat per aktie (SEK) negativt Alla belopp redovisas i tusental kronor (KSEK) om inte annat anges. Bolagets innehav i Fundior Fastigheter AB (publ) uppgick till 85 %. Dotterbolag Fundior Försäkring AB återlämnade sitt inlåningstillstånd i november 2012. Finansinspektionen återtog Fundior Försäkring ABs tillstånd för försäkringsförmedling i december 2012; Bolaget har överklagat FIs beslut till Förvaltningsrätten. Bolagets dotterbolag Fundior Finanstjänster Ab började erbjuda försäkringsförmedling från Finland med gränsöverskridande verksamhet till Sverige i december 2012; Fundior Finanstjänster Filial i Sverige öppnades i februari 2013.

Bokslutskommuniké 2012 VD-kommentar: År 2012 har varit ett svårt år för Fundior trots att vi nått våra mål om antalet kunder och investerat kapital i inlåningsverksamheten. Vi mötte oväntade åtgärder från myndigheterna i december 2012 då Finansinspektionen återtog Fundior Försäkring ABs tillstånd för försäkringsförmedling. Vi har överklagat FIs beslut till Stockholms Förvaltningsrätt och förväntar oss att handläggningen ska påbörjas snarast. På grund av denna händelse har vi erbjudit Fundior Försäkring ABs kunder inom försäkringsförmedlingen att flytta deras förmedlingsavtal till vårt finska försäkringsförmedlingsbolag Fundior Finanstjänster Ab. Denna flytt har nu färdigställts och jag är glad över våra kunders förståelse för det plötsliga behovet att göra om serviceupplägget. Vi har kontrollerat all dokumentation vi använder i försäkringsförmedlingen med en specialiserad advokatbyrå för att säkerställa att de uppfyller alla lagkrav. Vårt huvudfokus under 2013 kommer att vara att utveckla vår konsumentkreditverksamhet i Sverige, Finland och Estland. Vi har haft en bra start med utlåningen i Finland under 2012 och det är nu dags att börja erbjuda konsumentlån även i Sverige och Estland. Utlåningsverksamheten kommer att vara verksamt under varumärket Credit Me Nordic genom vårt finska bolag Fundior Finanstjänster Ab. Vi kommer börja erbjuda lån i Sverige från och med slutet av mars och i Estland en månad senare. Nya konkurrenskraftiga betalkort som är knutna till vår utlåningsverksamhet kommer att introduceras under andra kvartalet 2013 vilket tillsammans med våra övriga finansiella tjänster kommer skapa ett konkurrenskraftigt utbud av tjänster.

Fundior AB (publ) VERKSAMHET Fundior AB (publ) är ett finans- och fastighetsbolag. Bolagets dotterbolag Fundior Finanstjänster Ab i Finland är registrerat för konsumentkreditverksamhet och som försäkringsmäkleri. Fundior Finanstjänster Ab har filial både i Sverige och i Estland. Bolagets andra dotterbolag Fundior Fastigheter AB (publ) investerar i fastigheter i Örebro- och Lindesbergområdet. Fundior äger ca 85 % av aktierna i Fundior Fastigheter AB. Fundior har sitt säte och kontor i Stockholm och har sin aktie listad på marknadsplatsen AktieTorget i Stockholm. Fundiors omsättning om 33,0 miljoner kronor under 2012 var i huvudsak hänfört till Fundior Fastigheter AB och Fundior Finanstjänster Ab. Fundior Fastigheter ABs siffror är inkluderade i Fundior Group sedan mars 2012. Bolagets nettoresultat för 2012 var negativt med 13,5 miljon kronor. Det negativa resultatet är orsakat huvudsakligen av kostnader hänförliga till bolagets affärsutvecklingsarbete rörande affärsmodellen, fastighetsinvesteringar och bolagets arbete med att ta fram nya finansiella tjänster och relaterade marknadskostnader. Viktiga händelser under 2012 Fundior AB tog över ICT Norden Fastigheter AB (publ) i mars 2012. Bolaget bytte därefter namn till Fundior Fastigheter AB (publ) i maj 2012. Fundior ABs nuvarande ägande i Fundior Fastigheter AB uppgår till 85%. Det har skett en del omstruktureringar och kostnadsbesparingar för att göra bolaget lönsamt och vi förväntar oss att se resultaten av dessa åtgärder under 2013. Vi har även förnyat bolagets fastighetsportfölj genom att sälja vissa fastigheter som inte varit lämpliga att behålla ur ett underhållsperspektiv. Det sammanlagda värdet av fastigheterna i Fundior Fastigheter AB var 157 MSEK per den 2012-12-31 i Fundior ABs koncernredovisning. Fundior Försäkring AB (tidigare Fundior Finans & Försäkring AB) har bett Finansinspektionen att avregistrera bolaget från sitt register över inlåningsföretag från och med 2012-11-26. Beslutet rör den del av vår verksamhet där vi har erbjudit sparkonton med insättning upp till 50 000 kr. Vi följer de ingångna avtal vi har med våra kunder på ett sätt så alla sparkonton avslutas innan 2013-11-26. Finansinspektionen återkallade den 2012-12-10 Fundior Försäkring ABs tillstånd för fond- och försäkringsförmedling. Vi har överklagat FIs beslut till Stockholms Förvaltningsrätt den 2013-01-15 och förväntar oss att handläggningen ska påbörjas snarast. Tack vare återkallandet av Fundior Försäkring ABs tillstånd för försäkringsförmedling har vi valt att flytta alla våra kunders förmedlingsavtal till vårt finska försäkringsförmedlingsbolag Fundior Finanstjänster Ab. Denna flytt gjordes genom att be Fundior Försäkring ABs kunder skriva under ett nytt förmedlingsavtal med Fundior Finanstjänster Ab. Denna process har nu färdigställts. SIDA 4/10

Med hänvisning till ovan, Fundior Finanstjänster AB började i december 2012 att erbjuda försäkringsförmedling från Finland med gränsöverskridande verksamhet till Sverige. Sedan den 2013-02-17 erbjuds tjänsterna genom en filial vid namn Fundior Finanstjänster Filial i Sverige. Fundior Finanstjänster Ab har varit registrerat för förmedling av liv- och skadeförsäkring i Finland sedan 1995. inte haft möjlighet att återbetala alla uttagsbegäran inom avtalad tidsram. För att lösa denna likviditetsfråga har vi aktivt letat efter ytterligare finansiering. Vi har redan nu genomfört ett antal finansieringsavtal i detta ärende och haft möjlighet att återbetala delar av våra kunders uttag. Vår målsättning är att kunna tillgodose alla utestående betalningar till våra kunder innan mars månads slut. Under november/december 2012 genomförde Fundior AB (publ) en företrädesemission i vilken även allmänheten gavs rätt att teckna aktier. Genom företrädesemissionen nyemitterades 41 202 279 aktier och Fundior tillfördes därmed 1 236 068,37 SEK före emissionskostnader. Fundior Finanstjänster Ab har också registrerat en filial i Estland med namn Fundior Finanssipalvelut Oy Eesti Filial. Filialen har kontor i Tallinn och kommer att erbjuda försäkringsförmedling och konsumentlån i Estland. Fundior Finanstjänster Ab kommer att erbjuda konsumentlån från Finland till Sverige och Estland med bifirma Credit Me Nordic. Kreditverksamheten ska lanseras i Sverige i slutet av mars och i Estland en månad senare. Vi har konkurrenskraftiga villkor för investerare som har erfarenhet av bolagslån och som är interesserad av att finansiera vår låneverksamhet. På grund av den negativa publiciteten kring Fundior Försäkring ABs indragna tillstånd för försäkringsförmedling har vi fått en större mängd uttagsbegäran än väntat från inlåningskonton och från investeringsprodukten Kapitalspar som finns tillgänglig i Fundior Kapitalförsäkring. Vi har därför SIDA 5/10

Fundior AB-aktien Bolaget hade totalt 287 066 656 aktier per den 2012-12-31 och över 400 aktieägare. Fundior AB Obligationslån SEK och EUR 2011/2021 Fundior AB Obligationslån SEK 2011/2021 och EUR 2011/2021 är också noterade på AktieTorget. Den totala summan på utfärdade obligationer per 2012-12-30 var 62 680 000 SEK och 3 005 000 EUR. Summan av de obligationer som ägs av andra än Fundiors koncernbolag är per 2012-12- 31 5 800 000 SEK and 102 000 EUR. Bokslutsprinciper Redovisningsprinciperna är oförändrade jämfört med föregående år. Bolagets verksamhet är föremål för risker som helt eller delvis ligger utanför bolagets kontroll och som kan inverka på omsättning och resultat. Granskning Denna rapport har ej varit föremål för särskild granskning av bolagets revisorer. Styrelsen och verkställande direktörens försäkran Styrelsen och verkställande direktören intygar att rapporten ger en rättvisande bild av bolagets verksamhet, finansiella ställningar och resultat, samt att relevansta risker och osäkerhetsfaktorer är belysta efter bästa förmåga. Kommande rapporter Kvartalsrapport Q1 2013 lämnas den 31 maj 2013 Årsstämma Årsstämma kommer att hållas klockan 11:00 den 2012-04-29 på bolagets kontor Karlavägen 18 i Stockholm. Fundior AB:s årsredovisning för år 2012 publiceras på Fundior AB:s webbplats www.fundior.se den 2013-04-08. YTTERLIGARE INFORMATION: Reijo Kirstua, VD Telefon: 08-55 11 13 20 E-post: reijo.kirstua@fundior.se FUNDIOR AB (publ) Box 5385 (Karlavägen 18) 102 49 Stockholm Telefon: 08-55 11 06 10 Fax: 08-55 11 06 11 E-post: info@fundior.se fundior.se fundior.fi fundior.ru fundior.ee fundior.eu fundiorcredit.fi INSYNSPERSONERS INNEHAV AV AKTIER I BOLAGET Namn Innehav 2012-12-31 Förändring under 2012 Kimmo Kuronen 1 347 933 0 Reijo Kirstua med bolag 13 329 348 0 Arto Leino 1 127 348 0 Mats Haquinius 10 000 0 Oksana Andryushkina 1 237 500 +1 237 500 Erik Lundell 1 247 750 +1 247 750 Stockholm den 11 mars 2013 Fundior AB (publ) Kimmo Kuronen Arto Leino Reijo Kirstua Ordförande Styrelsemedlem Styrelsemedlem, VD Ytterligare information: Reijo Kirstua, VD Tel: 08-55 11 13 20 E-post: reijo.kirstua@fundior.se SIDA 6/10

Resultaträkning Koncernen 2012-01-01 2012-12-31 2011-01-01 2011-12-31 Moderbolaget 2012-01-01 2012-12-31 2011-01-01 2011-12-31 Rörelsens intäkter m.m. Nettoomsättning 24 440 1 837 0 293 Övriga rörelseintäkter 8 543 380 1 020 400 Rörelsens kostnader 32 983 2 217 1 020 693 Råvaror och förnödenheter -10 253 0 0 0 Övriga externa kostnader -21 027-8 637-5 502-4 313 Personalkostnader -12 320-2 947-2 249-1 063 Avskrivningar och nedskrivningar samt återföringar av materiella och immateriella anläggningstillgångar Förlust vid avyttring av immateriella och materiella anläggningstillgångar -1 341-1 297 0-1 137-40 0-44 981-12 881-7 751-6 513 Rörelseresultat -11 998-10 664-6 731-5 820 Resultat från finansiella investeringar: Resultat från andelar i intresseföretag 0-545 0-5 202 Resultat från övriga värdepapper och fordringar som är anläggningstillgångar 0 177 0 178 Övriga ränteintäkter och liknande resultatposter 9 644 183 7 699 303 Räntekostnader och liknande resultatposter -11 696-1 264-3 314-744 -2 052-1 449 4 385-5 465 Resultat efter finansiella poster -14 050-12 113-2 346-11 285 Summa långfristiga skulder 181 221 21 562 Skatt på årets resultat -12 0 Minoritetsintressen 559 0 -- ÅRETS RESULTAT -13 503-12 113-2 346-11 285 SIDA 7/10

Balansräkning Koncernen Moderbolaget 2012-12-31 2011-12-31 2012-12-31 2011-12-31 TILLGÅNGAR ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR Immateriella anläggningstillgångar Goodwill 353 454 0 0 Övriga immateriella anläggningstillgångar 97 304 97 97 450 758 97 97 Materiella anläggningstillgångar Byggnader och mark 156 650 Inventarier, verktyg och installationer 664 42 157 314 42 Finansiella anläggningstillgångar Andelar i intresseföretag 0 8 195 Andelar i koncernföretag 37 529 12 538 Andra långfristiga värdepappersinnehav 3 755 10 795 0 1 708 Andra långfristiga fordringar 3 271 5 494 109 45 7 026 24 484 37 638 14 291 Summa anläggningstillgångar 164 790 25 284 37 735 14 388 OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Kortfristiga fordringar Kundfordringar 16 778 2 091 0 400 Skattefordran 275 0 Fordringar hos koncernföretag 22 28 10 206 Övriga fordringar 20 992 2 632 12 060 990 Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 261 537 14 121 38 306 5 260 34 360 11 717 Kortfristiga placeringar Övriga kortfristiga placeringar 50 0 50 0 Kassa och bank 130 557 83 248 Summa omsättningstillgångar 38 486 5 817 34 443 11 965 LIKVIDA MEDEL VID ÅRETS SLUT 203 276 31 101 72 178 26 353 SIDA 8/10

Balansräkning, forts EGET KAPITAL OCH SKULDER Koncernen Moderbolaget 2012-12-31 2011-12-31 2012-12-31 2011-01-01 Eget kapital Bundet eget kapital Aktiekapital (287 066 656 aktier) 1 814 1 409 1 817 1 409 Bundna reserver 12 895 0 Fritt eget kapital Balanserad vinst eller förlust -10 527 8 427-9 693 1 592 Överkursfond 12 141 9 159 Årets resultat -13 503-12 112-2 346-11 285 Summa eget kapital -9 321-2 277 1 916 875 Minoritetsintresse 1 004 0 Avsättningar Uppskjuten skatteskuld 10 562 0 Summa avsättningar 10 562 0 Långfristiga skulder Checkräkningskredit 2 349 0 1 652 0 Långfristiga skulder till kreditinstitut 108 481 0 Övriga långfristiga skulder 70 391 21 562 31 071 7 370 Summa långfristiga skulder 181 221 21 562 32 723 7 370 Kortfristiga skulder Leverantörsskulder 7 645 6 732 751 251 Skatteskulder 581 2 35 135 13 693 Övriga kortfristiga skulder 6 229 3 757 389 3 398 Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 5 355 1 325 1 264 766 Summa kortfristiga skulder 19 810 11 816 37539 18 108 SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER 203 276 31 101 72 178 26 353 SIDA 9/10

Kassaflödesanalys Koncernen Moderbolaget 2012-01-01 2011-01-01 2012-01-01 2011-01-01 2012-12-31 2011-12-31 2012-12-31 2011-12-31 Den löpande verksamheten Kassaflöde från den löpande verksamheten -9 395-16 242-9 223-6 097 Investeringsverksamheten Kassaflöde från investeringsverksamheten 8 211-2 664-36 818-12 126 Finansierinigsverksamheten Kassaflöden från finansieringsverksamheten 753 19433 45 878 18 442 Kassaflöde Årets kassaflöde -431 527-163 219 Likvida medel vid årets början 557 30 248 29 LIKVIDA MEDEL VID ÅRETS SLUT 126 557 85 248 SIDA 10/10