Alfabetisk förteckning... 5 Bankrörelse... 9 Kreditvärderingsinstitut... 245 Statligt stöd och garanti... 309 Kapitalkrav... 359 Obligationer och e-pengar... 915 Betalning, inlåning och kreditupplysning... 973 Konsument... 1117 Redovisning och rapportering... 1259 Allmän associationsrätt... 1425 Etik och brott... 1707 Sökord... 1793
Förord 3 Bankvolymen är en regelsamling som samlar EU-rätt, lagstiftning och föreskrifter som reglerar bank- och kreditverksamhet. Bankvolymen utgör tillsammans med Försäkringsvolymen, Värdepappersvolymen, Börsvolymen och Aktiemarknadsnämndens uttalanden Finansmarknadens regelsamlingar och kommer nu ut i en 23:e uppdaterad upplaga. * * * Bland nyheterna i årets upplaga kan nämnas: Lag och förordning om identifiering av rapporteringspliktiga konton enligt FATCAavtalet. Den amerikanska federala skattemyndigheten får tillgång till information om amerikanska personers kapitaltillgångar och kapitalinkomster som förvaltas av eller betalas till icke-amerikanska finansiella institut. EU-förordning om likviditetstäckningskravet för kreditinstitut. Kreditinstitut ska ha likvida tillgångar till ett sammanlagt värde som täcker likviditetsutflöden minus likviditetsinflöden i stressituationer. Direktiv om konsumentkreditavtal som avser bostadsfastighet. Förändringar av penningtvättslagen som bl.a. innebär att verksamhetsutövare ska göra en bedömning av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i sin verksamhet. Därtill har begreppet person i politiskt utsatt ställning utvidgats i lagen, samtidigt som motsvarande bestämmelser strukits ur FI-föreskrifterna. * * * Bankvolymen är uppdaterad per den 1 juli 2015. Ändringar sedan föregående upplaga har markerats med streck i vänster marginal. Även bestämmelser som har beslutats men som träder i kraft vid en senare tidpunkt har tagits med. Ändringar som träder i kraft mellan den 1 juli och den 1 augusti finns endast med den nya lydelsen. Ändringar som träder i kraft efter den 1 augusti finns dels med den per den 1 juli gällande lydelsen, dels med den kommande lydelsen. Den kommande lydelsen ligger då på raster, dvs. en svagt tonad bakgrund. Samtliga ändringar som träder i kraft efter den 1 juli har försetts med en not som anger ikraftträdandedatumet. Boken är indelad ämnesvis i flikar och har därtill såväl en alfabetisk förteckning som ett sökordsregister. För att det enkelt ska gå att hitta motiven bakom lagändringarna finns också en förteckning med lagens propositioner sist i varje lag. * * * Bankvolymen 2015/2016 har sammanställts under ledning av jur.kand. Stefan Öhman vid. På onlinetjänsten FAR Online finns alltid den senast uppdaterade versionen av de regler som ingår i denna bok. Perfekt för dig som vill vara säker på att alltid ha tillgång till den senaste informationen! Vi är alltid intresserade av dina synpunkter och önskemål inför kommande upplagor. Förslag och kommentarer är välkomna till bok@far.se. Stockholm den 15 juli 2015 David Nylund Förlagschef
5 Alfabetisk förteckning EU-rätt Antagande av tekniska och affärsmässiga krav för betalningar och autogireringar i euro, förordning 260/2012/EU.......................... 1057 Bankredovisningsdirektiv 86/635/EEG..................................... 1276 Betaltjänster på den inre marknaden, direktiv 2007/64/EG................ 975 Distansförsäljning av finansiella tjänster till konsumenter, direktiv 2002/65/EG....................................................... 1238 E-penningdirektiv 2009/110/EG............................................. 932 Gränsöverskridande betalningar i gemenskapen, förordning 924/2009/EG................................................... 1049 Insättningsgarantisystem, direktiv 2014/49/EU............................. 311 Kapitaltäckningsdirektiv 2013/36/EU....................................... 764 Konsumentkreditavtal, direktiv 2008/48/EG................................ 1126 Konsumentkreditavtal som avser bostadsfastighet, direktiv 2014/17/EU 1176 Kreditvärderingsinstitut, förordning 1060/2009/EG......................... 247 Likviditetsersättningskravet för kreditinstitut, förordning (EU) 2015/61... 723 Skyldigheter angående offentliggörande av årsredovisningshandlingar för i en medlemsstat inrättade filialer till kreditinstitut och finansiella institut med huvudkontor i en annan medlemsstat, direktiv 89/117/EEG....................................................... 1296 Tillsynsförordning 575/2013/EU............................................. 361 Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism, direktiv 2005/60/EG....... 1732 Lagar och förordningar A Aktiebolagsförordning (2005:559)........................................... 1576 Aktiebolagslag (2005:551)................................................... 1427 Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, förordning (2004:331)...................................................... 1784 Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, lag (1996:1006)... 1781 Arbetstagarinflytande i europabolag, lag (2004:559)....................... 1608 Arbetstagarinflytande i europakooperativ, lag (2006:477)................. 1680 Avgifter för vissa ärenden om dödande av förkommen handling, förordning (2011:978)...................................................... 243 B E Bank- och finansieringsrörelse, förordning (2004:329)..................... 70 Bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:297)............................. 27 Belastningsregister, förordning (1999:1134) utdrag....................... 1788 Beräkning av effektiv ränta vid konsumentkrediter, förordning (2010:1855) 1161 Betaltjänster, förordning (2010:1008)........................................ 1048 Betaltjänster, lag (2010:751).................................................. 1018 Bokföringslag (1999:1078)................................................... 1261 Brottsbalk (1962:700) utdrag............................................... 1786
6 Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, förordning (2000:650).... 1275 Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, lag (2000:35)............. 1273 Distansavtal och avtal utanför affärslokaler, lag (2005:59)................. 1249 Dödande av förkommen handling, lag (2011:900).......................... 239 Ekonomiska föreningar, förordning (1987:978).............................. 1659 Ekonomiska föreningar, lag (1987:667)...................................... 1619 Elektroniska pengar, förordning (2011:776)................................. 960 Elektroniska pengar, lag (2011:755)......................................... 944 Europabolag, förordning (2004:703)......................................... 1605 Europabolag, lag (2004:575)................................................. 1597 Europakooperativ, förordning (2006:922).................................... 1677 Europakooperativ, lag (2006:595)............................................ 1668 F I Finansiell rådgivning till konsumenter, förordning (2004:17)............... 1120 Finansiell rådgivning till konsumenter, lag (2003:862)...................... 1119 Identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet, förordning (2015:70)...................................... 1424 Identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet, lag (2015:62).............................................. 1399 Införande av aktiebolagslagen, lag (2005:552).............................. 1574 Införande av lagen om bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:298)... 67 Införande av lagen om kapitalbuffertar, lag (2014:967)..................... 887 Införande av lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:969)...................................... 878 Inlåningsverksamhet, förordning (2004:330)................................ 1107 Inlåningsverksamhet, lag (2004:299)........................................ 1103 Insättningsgaranti, förordning (2011:834)................................... 340 Insättningsgaranti, lag (1995:1571).......................................... 334 Investeringssparkonto, lag (2011:1268)..................................... 1095 K O Kapitalbuffertar, förordning (2014:993)...................................... 888 Kapitalbuffertar, lag (2014:966).............................................. 880 Konsumentkreditlag (2010:1846)............................................ 1149 Kreditupplysningsförordning (1981:955)................................... 1115 Kreditupplysningslag (1973:1173)........................................... 1108 Kreditvärderingsinstitut, lag (2010:1010).................................... 308 Medlemsbanker, lag (1995:1570)............................................ 126 Obehöriga transaktioner med betalningsinstrument, lag (2010:738)..... 1075 Offentlighets- och sekretesslag, (2009:400) utdrag....................... 1789 P S Pantbanksförordning (1995:1189)........................................... 169 Pantbankslag (1995:1000)................................................... 165 Penningtvättsförordning (2009:92).......................................... 1768
7 Pennintvättslag (2009:62).................................................... 1755 Sparbankslag (1987:619)..................................................... 97 Statliga garantier till banker m.fl., förordning (2008:819)................... 348 Statliga garantier till insättare i utländska instituts filialer i Sverige, lag (2008:812).............................................................. 340 Statligt stöd till kreditinstitut, förordning (2008:820)........................ 346 Statligt stöd till kreditinstitut, lag (2008:814)................................ 341 Straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, lag (2002:444).............................................................. 1779 Styrelserepresentation för de privatanställda, lag (1987:1245)............ 1593 Svenska skeppshypotekskassan, lag (1980:1097)......................... 215 Sveriges riksbank, lag (1988:1385).......................................... 11 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, förordning (2006:627)....... 236 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, lag (2006:531)............... 222 Särskild tillsyn och kapitalbuffertar, förordning (2014:993)................. 888 Särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:968) 867 T Å Tillsyn över Svenska skeppshypotekskassan, förordning (1970:68)....... 221 Utgivning av säkerställda obligationer, förordning (2004:332)............. 925 Utgivning av säkerställda obligationer, lag (2003:1223).................... 917 Utländska filialer m.m., förordning (1992:308)............................... 1700 Utländska filialer m.m., lag (1992:160)....................................... 1692 Valuta- och kreditreglering, lag (1992:1602)................................ 21 Viss verksamhet med konsumentkrediter, lag (2014:275).................. 1224 Vissa årsredovisningsfrågor, förordning (1995:1633)....................... 1339 Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (1995:1559)............................................................ 1341 Årsredovisning i kreditinstitut, värdepappersbolag och försäkringsföretag, förordning (1995:1600).............................. 1357 Årsredovisningslag (1995:1554)............................................. 1299 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, förordning (2009:92)....................................................... 1768 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, lag (2009:62).. 1755 Finansinspektionen FFFS 1998:22 Riktlinjer för hantering av etiska frågor hos institut som står under inspektionens tillsyn................................... 1718 FFFS 2000:10 Hantering av marknads- och likviditetsrisker i kreditinstitut och värdepappersbolag...................................... 195 FFFS 2000:9 Kontokort och automattjänster............................... 1076 FFFS 2001:8 Inlåningskonton och tillhörande banktjänster................ 1101 FFFS 2002:23 Klagomålshantering avseende finansiella tjänster till konsumenter.................................................. 1236 FFFS 2004:4 Finansiell rådgivning till konsumenter........................ 1121 FFFS 2004:6 Kreditriskhantering i kreditinstitut och värdepappersinstitut........................................................ 191
8 FFFS 2004:10 Revisorer förordnade av Finansinspektionen................. 213 FFFS 2005:1 Styrning och kontroll av finansiella företag................... 1713 FFFS 2007:4 Rapportering av ränterisk i övrig verksamhet................. 1393 FFFS 2008:25 Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag....... 1359 FFFS 2009:1 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism..... 1772 FFFS 2009:3 Ägar- och ledningsprövning.................................. 1709 FFFS 2010:2 Begränsning av krediter mot säkerhet i form av pant i bostad... 1223 FFFS 2010:3 Betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer.. 1079 FFFS 2010:7 Hantering och offentliggörande av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag........................ 183 FFFS 2011:1 Ersättningssystem i kreditinstitut, värdepapperbolag och fondbolag med tillstånd för diskretionär portföljförvaltning.. 1720 FFFS 2011:2 Ersättningspolicy i försäkringsföretag, fondbolag, börser, clearingorganisationer och institut för utgivning av elektroniska pengar........................................... 1726 FFFS 2011:14 Rapportering av ägares kvalificerade innehav och ägarintressen................................................. 1395 FFFS 2011:26 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat.................. 237 FFFS 2011:37 Rapportering av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag........................................... 1390 FFFS 2011:49 Institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare.... 961 FFFS 2011:50 Ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse........................................................ 88 FFFS 2012:6 Krav på likviditetstäckningsgrad och rapportering av likvida tillgångar och kassaflöden.................................... 903 FFFS 2013:1 Säkerställda obligationer..................................... 926 FFFS 2013:11 Rapportering av händelser av väsentlig betydelse........... 1389 FFFS 2014:1 Styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut........... 172 FFFS 2014:4 Hantering av operativa risker................................. 201 FFFS 2014:5 Informationssäkerhet, it-verksamhet och insättningssystem 209 FFFS 2014:8 Viss verksamhet med konsumentkrediter.................... 1230 FFFS 2014:11 Krediter i konsumentförhållanden............................ 1169 FFFS 2014:12 Tillsynskrav och kapitalbuffertar.............................. 893 FFFS 2014:13 Rapportering av internt bedömt kapitalbehov................ 1387 FFFS 2014:14 Rapportering av kvartals- och årsbokslutsuppgifter......... 1386 FFFS 2014:33 Kontracykliskt buffertvärde................................... 892 FFFS 2015:1 Information om ränta på bostadskrediter..................... 1222 Konsumentverket KOVFS 2011:1 Konsumentkrediter......................................... 1162 Riksgäldskontoret RGKFS 2008:1 Statliga garantier till banker m.fl............................. 352 RGKFS 2011:2 Instituts skyldighet att lämna uppgifter om insättare och deras insättningar........................................... 356
Bankrörelse 9 Bankrörelse Sveriges riksbank, lag (1988:1385).............................................. 11 Valuta- och kreditreglering, lag (1992:1602).................................... 21 Bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:297)................................. 27 Införande av lagen om bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:298)....... 67 Bank- och finansieringsrörelse, förordning (2004:329)......................... 70 FFFS 2011:50 Ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse... 88 Specialbanker Sparbankslag (1987:619)........................................................ 97 Medlemsbanker, lag (1995:1570)................................................ 126 Pantbankslag (1995:1000)....................................................... 165 Pantbanksförordning (1995:1189).............................................. 169 Riskhantering FFFS 2014:1 Styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut................ 172 FFFS 2010:7 Hantering och offentliggörande av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag............................ 183 FFFS 2004:6 Kreditriskhantering i kreditinstitut och värdepappersinstitut..... 191 FFFS 2000:10 Hantering av marknads- och likviditetsrisker i kreditinstitut och värdepappersbolag............................................... 195 FFFS 2014:4 Hantering av operativa risker...................................... 201 FFFS 2014:5 Informationssäkerhet, it-verksamhet och insättningssystem.... 209 Särskilt förordnade revisorer FFFS 2004:10 Revisorer förordnade av Finansinspektionen..................... 213 Hypotek Svenska skeppshypotekskassan, lag (1980:1097)............................. 215 Tillsyn över Svenska skeppshypotekskassan, förordning (1970:68)........... 221 Finansiella konglomerat Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, lag (2006:531)................... 222 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, förordning (2006:627)........... 236 FFFS 2011:26 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat...................... 237 Dödande av handling Dödande av förkommen handling, lag (2011:900).............................. 239 Avgifter för vissa ärenden om dödande av förkommen handling, förordning (2011:978).......................................................... 243
245 Kreditvärderingsinstitut Kreditvärderingsinstitut, förordning 1060/2009/EG............................ 247 Kreditvärderingsinstitut, lag (2010:1010)....................................... 308 Kreditvärderingsinstitut
309 Statligt stöd och garanti Insättningsgaranti Insättningsgarantisystem, direktiv 2014/49/EU................................ 311 Insättningsgaranti, lag (1995:1571).............................................. 334 Insättningsgaranti, förordning (2011:834)....................................... 340 Bankstöd och bankgaranti Statliga garantier till insättare i utländska instituts filialer i Sverige, lag (2008:812).................................................................. 340 Statligt stöd & garanti Statligt stöd till kreditinstitut, lag (2008:814).................................... 341 Statligt stöd till kreditinstitut, förordning (2008:820)............................ 346 Statliga garantier till banker m.fl., förordning (2008:819)....................... 348 RGKFS 2008:1 Statliga garantier till banker m.fl................................. 352 RGKFS 2011:2 Instituts skyldighet att lämna uppgifter om insättare och deras insättningar...................................................... 356 Sekretess Offentlighets- och sekretesslag (2009:400).................................... 1789
359 Kapitalkrav EU-rätt Tillsynsförordning 575/2013/EU................................................. 361 Likviditetstäckningskravet för kreditinstitut, förordning (EU) 2015/61........ 723 Kapitaltäckningsdirektiv 2013/36/EU........................................... 764 Lagar och förordningar Särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:968)... 867 Införande av lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:969)........................................... 878 Kapitalbuffertar, lag (2014:966).................................................. 880 Införande av lagen om kapitalbuffertar, lag (2014:967)......................... 887 Särskild tillsyn och kapitalbuffertar, förordning (2014:993).................... 888 Kapitalkrav Föreskrifter FFFS 2014:33 Kontracykliskt buffertvärde....................................... 892 FFFS 2014:12 Tillsynskrav och kapitalbuffertar.................................. 893 FFFS 2012:6 Krav på likviditetstäckningsgrad och rapportering av likvida tillgångar och kassaflöden........................................ 903
915 Obligationer och e-pengar Säkerställda obligationer Utgivning av säkerställda obligationer, lag (2003:1223)........................ 917 Utgivning av säkerställda obligationer, förordning (2004:332)................. 925 FFFS 2013:1 Säkerställda obligationer......................................... 926 Elektroniska pengar E-penningdirektiv 2009/110/EG................................................. 932 Elektroniska pengar, lag (2011:755)............................................. 944 Elektroniska pengar, förordning (2011:776)..................................... 960 FFFS 2011:49 Institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare........ 961 Obligationer & e-pengar
973 Betalning, inlåning och kreditupplysning Betaltjänster Betaltjänster på den inre marknaden, direktiv 2007/64/EG.................... 975 Betaltjänster, lag (2010:751)..................................................... 1018 Betaltjänster, förordning (2010:1008)............................................ 1048 Gränsöverskridande betalningar i gemenskapen, förordning 924/2009/EG.. 1049 Antagande av tekniska och affärsmässiga krav för betalningar och autogireringar i euro, förordning 260/2012/EU............................... 1057 Obehöriga transaktioner med betalningsinstrument, lag (2010:738)......... 1075 FFFS 2000:9 Kontokort och automattjänster................................... 1076 FFFS 2010:3 Betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer...... 1079 Investeringssparkonto Investeringssparkonto, lag (2011:1268)......................................... 1095 Inlåning FFFS 2001:8 Inlåningskonton och tillhörande banktjänster.................... 1101 Inlåningsverksamhet, lag (2004:299)............................................ 1103 Inlåningsverksamhet, förordning (2004:330).................................... 1107 Kreditupplysning Kreditupplysningslag (1973:1173).............................................. 1108 Betalning, inlåning & upplysning Kreditupplysningsförordning (1981:955)....................................... 1115
1117 Konsument Finansiell rådgivning Finansiell rådgivning till konsumenter, lag (2003:862).......................... 1119 Finansiell rådgivning till konsumenter, förordning (2004:17)................... 1120 FFFS 2004:4 Finansiell rådgivning till konsumenter............................ 1121 Konsumentkredit Konsumentkreditavtal, direktiv 2008/48/EG.................................... 1126 Konsumentkreditlag (2010:1846)............................................... 1149 Beräkning av effektiv ränta vid konsumentkrediter, förordning (2010:1855).. 1161 KOVFS 2011:1 Konsumentkrediter............................................. 1162 FFFS 2014:11 Krediter i konsumentförhållanden................................ 1169 Konsumentkreditavtal som avser bostadsfastighet, direktiv 2014/17/EU.... 1176 FFFS 2015:1 Information om ränta på bostadskrediter......................... 1222 FFFS 2010:2 Begränsning av krediter mot säkerhet i form av pant i bostad.... 1223 Viss verksamhet med konsumentkrediter, lag (2014:275)..................... 1224 FFFS 2014:8 Viss verksamhet med konsumentkrediter........................ 1230 Klagomålshantering FFFS 2002:23 Klagomålshantering avseende finansiella tjänster till konsumenter...................................................... 1236 Distansförsäljning Distansförsäljning av finansiella tjänster till konsumenter, direktiv 2002/65/EG............................................................ 1238 Distansavtal och avtal utanför affärslokaler, lag (2005:59)..................... 1249 Konsument
1259 Redovisning och rapportering Bokföring Bokföringslag (1999:1078)....................................................... 1261 Byte av redovisningsvaluta Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, lag (2000:35)................. 1273 Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, förordning (2000:650)....... 1275 Årsredovisning Bankredovisningsdirektiv 86/635/EEG......................................... 1276 Skyldigheter angående offentliggörande av årsredovisningshandlingar för i en medlemsstat inrättade filialer till kreditinstitut och finansiella institut med huvudkontor i en annan medlemsstat, direktiv 89/117/EEG........... 1296 Årsredovisningslag (1995:1554)................................................. 1299 Vissa årsredovisningsfrågor, förordning (1995:1633)........................... 1339 Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (1995:1559)..... 1341 Årsredovisning i kreditinstitut, värdepappersbolag och försäkringsföretag, förordning (1995:1600)......................................................... 1357 FFFS 2008:25 Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag........... 1359 Rapportering Till Finansinspektionen FFFS 2014:14 Rapportering av kvartals- och årsbokslutsuppgifter.............. 1386 FFFS 2014:13 Rapportering av internt bedömt kapitalbehov.................... 1387 FFFS 2013:11 Rapportering av händelser av väsentlig betydelse................ 1389 FFFS 2012:6 Krav på likviditetstäckningsgrad och rapportering av likvida tillgångar och kassaflöden........................................ 903 FFFS 2011:37 Rapportering av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag............................................... 1390 FFFS 2007:4 Rapportering av ränterisk i övrig verksamhet..................... 1393 FFFS 2011:14 Rapportering av ägares kvalificerade innehav och ägarintressen..................................................... 1395 Redovisning & rapportering Enligt FATCA-avtalet Identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet, lag (2015:62).................................................. 1399 Identifiering av rapporteringspliktiga konton med anledning av FATCA-avtalet, förordning (2015:70).......................................... 1424
1425 Allmän associationsrätt Aktiebolag Aktiebolagslag (2005:551)....................................................... 1427 Införande av aktiebolagslagen, lag (2005:552)................................. 1574 Aktiebolagsförordning (2005:559).............................................. 1576 Styrelserepresentation för de privatanställda, lag (1987:1245)................ 1593 Europabolag Europabolag, lag (2004:575)..................................................... 1597 Europabolag, förordning (2004:703)............................................. 1605 Arbetstagarinflytande i europabolag, lag (2004:559)........................... 1608 Ekonomiska föreningar Ekonomiska föreningar, lag (1987:667)......................................... 1619 Ekonomiska föreningar, förordning (1987:978)................................. 1659 Styrelserepresentation för de privatanställda, lag (1987:1245)................ 1593 Europakooperativ Europakooperativ, lag (2006:595)............................................... 1668 Europakooperativ, förordning (2006:922)........................................ 1677 Arbetstagarinflytande i europakooperativ, lag (2006:477)..................... 1680 Filialer Utländska filialer m.m., lag (1992:160).......................................... 1692 Utländska filialer m.m., förordning (1992:308).................................. 1700 Allmän associationsrätt
1707 Etik och brott Verksamhetsstyrning FFFS 2009:3 Ägar- och ledningsprövning...................................... 1709 FFFS 2005:1 Styrning och kontroll av finansiella företag....................... 1713 FFFS 1998:22 Riktlinjer för hantering av etiska frågor hos institut som står under inspektionens tillsyn.............................................. 1718 Ersättningssystem FFFS 2011:1 Ersättningssystem i kreditinstitut, värdepapperbolag och fondbolag med tillstånd för diskretionär portföljförvaltning....... 1720 FFFS 2011:2 Ersättningspolicy i försäkringsföretag, fondbolag, börser, clearingorganisationer och institut för utgivning av elektroniska pengar............................................................ 1726 Penningtvätt och finansiering av terrorism Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism, direktiv 2005/60/EG........... 1732 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, lag (2009:62)...... 1755 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, förordning (2009:92)............................................................ 1768 FFFS 2009:1 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism......... 1772 Straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, lag (2002:444).................................................................. 1779 Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, lag (1996:1006)....... 1781 Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, förordning (2004:331) 1784 Förfalskningsbrott Brottsbalk (1962:700) utdrag................................................... 1786 Registerutdrag och sekretess vid ledningsprövning Belastningsregister, förordning (1999:1134) utdrag........................... 1788 Offentlighets- och sekretesslag (2009:400) utdrag........................... 1789 Etik & brott