***I FÖRSLAG TILL BETÄNKANDE

EUROPAPARLAMENTET 2009-2014 Utskottet för ekonomi och valutafrågor 9.10.2012 2012/0244(COD) ***I FÖRSLAG TILL BETÄNKANDE om förslaget till Europaparlamentets och rådets förordning om ändring av förordning (EU) nr 1093/2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), när det gäller dess samspel med rådets förordning (EU) nr / om tilldelning av särskilda uppgifter till Europeiska centralbanken i fråga om politiken för tillsyn över kreditinstitut (COM(2012)0512 C7-0289/2012 2012/0244(COD)) Utskottet för ekonomi och valutafrågor Föredragande: Sven Giegold PR\915034.doc PE497.795v01-00 Förenade i mångfalden

PR_COD_1amCom Teckenförklaring * Samrådsförfarande *** Godkännandeförfarande ***I Ordinarie lagstiftningsförfarande (första behandlingen) ***II Ordinarie lagstiftningsförfarande (andra behandlingen) ***III Ordinarie lagstiftningsförfarande (tredje behandlingen) (Det angivna förfarandet baseras på den rättsliga grund som angetts i förslaget till akt.) till ett förslag till akt Parlamentets ändringsförslag till ett förslag till akt ska markeras med fetkursiv stil. Kursiv stil används för att uppmärksamma berörda avdelningar på eventuella problem i förslaget till akt. Med kursiv stil markeras ord eller textavsnitt som det finns skäl att korrigera innan texten färdigställs (exempelvis om det i en språkversion förekommer uppenbara fel eller saknas ord eller textavsnitt). De berörda avdelningarna tar sedan ställning till dessa korrigeringsförslag. De berörda avdelningarna tar sedan ställning till dessa korrigeringsförslag. Texten i hänvisningen ovanför ett ändringsförslag till en befintlig akt, som förslaget till akt är avsett att ändra, innehåller en tredje och en fjärde rad. Den tredje raden anger den befintliga akten och den fjärde vilken bestämmelse i denna som ändringsförslaget avser. Om parlamentet önskar ändra delar av en bestämmelse i en befintlig akt som inte ändrats i förslaget till akt, ska dessa markeras med fet stil. Eventuella strykningar ska i sådana fall markeras enligt följande: [...]. PE497.795v01-00 2/62 PR\915034.doc

INNEHÅLL Sida FÖRSLAG TILL EUROPAPARLAMENTETS LAGSTIFTNINGSRESOLUTION...5 MOTIVERING...59 PR\915034.doc 3/62 PE497.795v01-00

PE497.795v01-00 4/62 PR\915034.doc

FÖRSLAG TILL EUROPAPARLAMENTETS LAGSTIFTNINGSRESOLUTION om förslaget till Europaparlamentets och rådets förordning om ändring av förordning (EU) nr 1093/2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet (Europeiska bankmyndigheten), när det gäller dess samspel med rådets förordning (EU) nr / om tilldelning av särskilda uppgifter till Europeiska centralbanken i fråga om politiken för tillsyn över kreditinstitut (COM(2012)0512 C7-0289/2012 2012/0244(COD)) (Ordinarie lagstiftningsförfarandet: första behandlingen) Europaparlamentet utfärdar denna resolution med beaktande av kommissionens förslag till Europaparlamentet och rådet (COM(2012)0512), med beaktande av artiklarna 294.2 och 114 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt, i enlighet med vilka kommissionen har lagt fram sitt förslag för parlamentet (C7-0289/2012), med beaktande av artikel 294.3 i fördraget om Europeiska unionens funktionssätt, med beaktande av yttrandet från Europeiska ekonomiska och sociala kommittén av den... 1, med beaktande av artikel 55 i arbetsordningen, med beaktande av betänkandet från utskottet för ekonomi och valutafrågor och yttrandena från budgetutskottet och utskottet för rättsliga frågor (A7-0000/2012). 1. Europaparlamentet antar nedanstående ståndpunkt vid första behandlingen. 2. Europaparlamentet uppmanar kommissionen att lägga fram en ny text för parlamentet om den har för avsikt att väsentligt ändra sitt förslag eller ersätta det med ett nytt. 3. Europaparlamentet uppdrar åt talmannen att översända parlamentets ståndpunkt till rådet, kommissionen och de nationella parlamenten. 1 Ännu ej offentliggjord i EUT. PR\915034.doc 5/62 PE497.795v01-00

1 Skäl 3 (3) För att inrätta den gemensamma tillsynsmekanismen ger rådets förordning (EU) nr / [127.6 förordning] ECB särskilda uppgifter i fråga om politiken för tillsyn över kreditinstitut i de medlemsstater som har euron som valuta. Andra medlemsstater kan inleda ett nära samarbete med ECB. Enligt den förordningen ska ECB samordna och uttrycka dessa medlemsstaters ståndpunkt när det gäller sådana beslut av Europeiska bankmyndighetens tillsynsstyrelse som ingår i räckvidden för ECB:s uppgifter. (3) För att göra ECB delaktigt i den gemensamma tillsynsmekanismen ger rådets förordning (EU) nr / [127.6 förordning] ECB särskilda uppgifter i fråga om politiken för tillsyn över kreditinstitut i de medlemsstater som har euron som valuta. Andra medlemsstater kan inleda ett nära samarbete med ECB. Enligt den förordningen ska ECB samordna dessa medlemsstaters ståndpunkt när det gäller sådana beslut av Europeiska bankmyndighetens tillsynsstyrelse som ingår i räckvidden för ECB:s uppgifter. Trots denna samordning bör de behöriga myndigheter som ingår i ECB-komponenten av den gemensamma tillsynsmekanismen agera oberoende och endast i unionens intresse när de deltar i beslutsprocessen som medlemmar av Europeiska bankmyndighetens tillsynsstyrelse. 2 Skäl 4 (4) Det faktum att ECB tilldelas tillsynsuppgifter inom banksektorn för vissa av unionens medlemsstater bör på intet sätt hindra den inre marknadens funktion på området för finansiella tjänster. Följaktligen är det nödvändigt att säkerställa att Europeiska bankmyndigheten fungerar korrekt även (4) Det faktum att ECB tilldelas tillsynsuppgifter inom banksektorn för vissa av unionens medlemsstater bör på intet sätt hindra den inre marknadens funktion på området för finansiella tjänster. Följaktligen är det nödvändigt att säkerställa att Europeiska bankmyndigheten fungerar korrekt även PE497.795v01-00 6/62 PR\915034.doc

efter tilldelningen av uppgifter till ECB. efter tilldelningen av uppgifter till ECB, eftersom myndigheten har det främsta ansvaret för genomförandet av tillsynsregler för unionens banker. Dessutom får inte inrättandet av en gemensam tillsynsmekanism inom banksektorn för en del av medlemsstaterna hindra genomförandet av det enhetliga europeiska regelverket, som gäller alla finansinstitut i unionen. Det krävs därför en fullständig harmonisering av definitionerna av och reglerna för tillsynen inom banksektorn, och det är också viktigt att Europeiska bankmyndigheten ser till att reglerna tillämpas på ett enhetligt och konsekvent sätt. 3 Skäl 4a (nytt) (4a) För att motverka risken för att inrättandet av en tillsynsmekanism som endast omfattar några av medlemsstaterna leder till fragmenterade tillsynsmetoder på den inre marknaden, är det av största vikt att det enhetliga gemensamma regelverket åtföljs av en europeisk tillsynshandbok, som bör utarbetas av Europeiska bankmyndigheten. Syftet är att kartlägga de bästa metoderna och förfarandena som tillämpas på tillsynsområdet inom unionen, även när det gäller konsumentskydd, samt insatser mot penningtvätt. Förutom tydliga riktlinjer för genomförandet av sektorslagstiftning, inklusive tekniska standarder, bör handboken innehålla mallar och metoder för riskbedömningar, fastställande av PR\915034.doc 7/62 PE497.795v01-00

tidiga varningar och kriterier för tillsynsåtgärder. De behöriga myndigheterna skulle vara skyldiga att strikt tillämpa handboken och inte bara tillämpa den rutinmässigt. Eventuella skillnader i deras metoder skulle väga tungt i bedömningen av oegentligheter eller överträdelser av unionslagstiftningen. 4 Skäl 4b (nytt) (4b) Färsk erfarenhet visar att det är viktigt att det kan garanteras att kreditinstituten fullständigt efterkommer begäran om kompletterande information från Europeiska bankmyndigheten när det gäller stresstester och andra uppgifter som myndigheten anförtros enligt förordningen. Det är därför nödvändigt att skärpa bestämmelserna för begäran om kompletterande information och rationalisera förfarandet. Om finansinstituten motsätter sig en sådan begäran eller vid andra fall av bristande efterlevnad bör de berörda medlemsstaterna stödja Europeiska bankmyndigheten på lämpligt sätt så att myndigheten får begärd information, bland annat genom att ge myndigheten tillträde till kreditinstitutens lokaler eller till andra juridiska personer som innehar relevant information, exempelvis juridiska personer som kreditinstituten har lagt ut funktioner till. PE497.795v01-00 8/62 PR\915034.doc

5 Skäl 5 (5) Med tanke på de tillsynsuppgifter som ECB tilldelas genom rådets förordning (EU) nr / [127.6 förordning] bör det garanteras att Europeiska bankmyndigheten kan utföra sina uppgifter även i förhållande till ECB. Ett särskilt förfarande bör inrättas för att säkerställa att befintliga mekanismer för tvistlösning och åtgärder i krissituationer fortsätter att vara ändamålsenliga. Det bör särskilt anges att i de fall ECB inte efterkommer ett beslut av Europeiska bankmyndigheten om lösande av en viss tvist eller vidtagande av åtgärder vid en krissituation måste ECB förklara sina skäl till detta. I detta fall och när Europeiska bankmyndigheten kan anta ett individuellt beslut riktat till ett berört finansinstitut på grundval av direkt tillämplig unionslagstiftning, bör bankmyndigheten göra detta. (5) Med tanke på de tillsynsuppgifter som ECB tilldelas genom rådets förordning (EU) nr / [127.6 förordning] bör det garanteras att Europeiska bankmyndigheten kan utföra sina uppgifter även i förhållande till ECB på samma sätt som den gör när det gäller andra tillsynsmyndigheter. Ett särskilt förfarande bör inrättas för att säkerställa att befintliga mekanismer för tvistlösning och åtgärder i krissituationer fortsätter att vara ändamålsenliga. Det bör särskilt anges att i de fall ECB väljer att inte efterkomma ett beslut av Europeiska bankmyndigheten om lösande av en viss tvist eller vidtagande av åtgärder vid en krissituation måste ECB förklara sina skäl till detta. I detta fall, och med beaktande av ECB:s skäl, bör Europeiska bankmyndigheten kunna kräva att ECB följer den ursprungliga eller ändrade åtgärden, eller, om det skulle vara effektivare, när Europeiska bankmyndigheten kan anta ett individuellt beslut riktat till ett berört finansinstitut på grundval av direkt tillämplig unionslagstiftning, bör bankmyndigheten göra detta. 6 Skäl 6a (nytt) (6a) Det är viktigt att upprätthålla en balans inom ECB-komponenten av den PR\915034.doc 9/62 PE497.795v01-00

gemensamma tillsynsmekanismen mellan myndigheterna i de medlemsstater som ingår i euroområdet och myndigheterna i de medlemsstater som inte ingår i euroområdet, eftersom de senare inte är företrädda i ECB-rådet. Om en behörig myndighet från en medlemsstat som har inlett ett nära samarbete med ECB i enlighet med förordning (EU) nr / [127.6 förordning] inte samtycker till en tillsynsåtgärd från ECB som riktas till ett institut inom den medlemsstaten, bör den kunna hänskjuta ärendet till en oberoende panel inom Europeiska bankmyndigheten. Panelen bör bestå av företrädare för de behöriga myndigheterna i de deltagande medlemsstaterna och de medlemsstater som har ingått ett avtal om nära samarbete med ECB. Panelen bör genom enkel majoritet bland de företrädda medlemsstaterna kunna lägga fram förslag till beslut i den aktuella frågan för tillsynsstyrelsen. Beslutet bör betraktas som godkänt om inte en enkel majoritet motsätter sig det. 7 Skäl 7 (7) Beslut om överträdelser av unionsrätten och tvistlösning bör övervägas av en oberoende panel som består av röstberättigade tillsynsstyrelseledamöter som inte har några intressekonflikter och som utses av tillsynsstyrelsen. De beslut som panelen föreslår tillsynsstyrelsen bör betraktas som antagna såvida de inte avvisas med enkel majoritet, vilken bör innefatta ett tillräckligt antal röster av (7) Beslut om överträdelser av unionsrätten och tvistlösning bör övervägas av en oberoende panel som består av röstberättigade tillsynsstyrelseledamöter som inte har några intressekonflikter och som utses av tillsynsstyrelsen. De beslut som panelen föreslår tillsynsstyrelsen bör betraktas som antagna såvida de inte avvisas med enkel majoritet, vilken bör innefatta ett tillräckligt antal röster av PE497.795v01-00 10/62 PR\915034.doc

ledamöter från sådana medlemsstater som deltar i den gemensamma tillsynsmekanismen och av ledamöter från medlemsstater som inte deltar i den mekanismen. ledamöter från sådana medlemsstater som deltar i ECB-komponenten av den gemensamma tillsynsmekanismen och av ledamöter från medlemsstater som inte deltar i ECB-komponenten. För att upprätthålla de nödvändiga incitamenten för en närmare integration av medlemsstaterna inom en gemensam EU-omfattande tillsynsmekanism, bör en balans upprätthållas i beslutsprocessen vid oenighet mellan hem- och värdmedlemsstaternas behöriga myndigheter för att garantera att värdmedlemsstaternas rätt att tillämpa strängare tillsynsnormer inte undergrävs. 8 Skäl 8 (8) Ledamöter i en oberoende panel som inrättas enligt artikel 41.2 i förordning (EU) nr 1093/2010 bör inte anses befinna sig i en intressekonflikt enbart på grund av att de företräder behöriga myndigheter som ingår i den gemensamma tillsynsmekanismen och det ärende som panelen ska behandla rör den gemensamma tillsynsmekanismen. Europeiska bankmyndigheten bör utforma en arbetsordning för panelen som säkerställer att den är oberoende och objektiv. (8) Ledamöter i en oberoende panel som inrättas enligt artikel 41.2 i förordning (EU) nr 1093/2010 bör inte anses befinna sig i en intressekonflikt enbart på grund av att de företräder behöriga myndigheter som ingår i ECB-komponenten av den gemensamma tillsynsmekanismen och det ärende som panelen ska behandla rör ECB-komponenten av den gemensamma tillsynsmekanismen. Europeiska bankmyndigheten bör utforma en arbetsordning för panelen som säkerställer att den är oberoende och objektiv. PR\915034.doc 11/62 PE497.795v01-00

9 Skäl 9 (9) Förvaltningsstyrelsen bör ha en balanserad sammansättning och det bör tillses att de medlemsstater som inte deltar i den gemensamma tillsynsmekanismen är lämpligt företrädda. (9) Förvaltningsstyrelsen bör ha en balanserad sammansättning och det bör tillses att de medlemsstater som inte deltar i ECB-komponenten av den gemensamma tillsynsmekanismen är lämpligt företrädda. 10 Skäl 11 (11) Eftersom målen för denna förordning, nämligen att säkerställa en hög, ändamålsenlig och enhetlig nivå på reglering och tillsyn i hela unionen, skydda finansmarknadernas integritet, effektivitet och korrekta funktion och upprätthålla stabiliteten i det finansiella systemet, inte i tillräcklig utsträckning kan uppnås av medlemsstaterna och de därför, på grund av åtgärdens omfattning, bättre kan uppnås på unionsnivå, kan unionen vidta åtgärder i enlighet med subsidiaritetsprincipen i artikel 5 i fördraget om Europeiska unionen. I enlighet med proportionalitetsprincipen i samma artikel går denna förordning inte utöver vad som är nödvändigt för att uppnå dessa mål. (11) Eftersom målen för denna förordning, nämligen att säkerställa högsta möjliga nivå när det gäller ett ändamålsenligt, konsekvent och rättvist genomförande av reglering och tillsyn i alla medlemsstater, skydda finansmarknadernas integritet, effektivitet och korrekta funktion och upprätthålla stabiliteten i det finansiella systemet, inte i tillräcklig utsträckning kan uppnås av medlemsstaterna och de därför, på grund av åtgärdens omfattning, bättre kan uppnås på unionsnivå, kan unionen vidta åtgärder i enlighet med subsidiaritetsprincipen i artikel 5 i fördraget om Europeiska unionen. I enlighet med proportionalitetsprincipen i samma artikel går denna förordning inte utöver vad som är nödvändigt för att uppnå dessa mål. PE497.795v01-00 12/62 PR\915034.doc

11 Skäl 11a (nytt) (11a) En effektiv gemensam EU-omfattande tillsynsmekanism bör inte bara inbegripa en myndighet med makt att utforma och säkerställa ett konsekvent EU-omfattande införande av ett enhetligt regelverk, utan också att behöriga myndigheter tillämpar detta enhetliga regelverk på ett harmoniserat sätt. ECBkomponenten av den gemensamma tillsynsmekanismen kan spela denna roll för vissa medlemsstater, men inte för alla eftersom det finns institutionella hinder för att garantera likabehandling av aktörer utanför euroområdet och en risk att det uppstår konflikt mellan euroområdets penningpolitik och den EU-omfattande tillsynspolitiken. Därför kan en harmoniserad tillämpning genom en gemensam tillsynsmyndighet endast uppnås med andra medel. 12 Skäl 11b (nytt) (11b) För att uppnå en verkligt effektiv gemensam tillsynsmekanism som omfattar alla medlemsstater på lika villkor är det absolut nödvändigt att rådet och kommissionen fullt ut överväger, före offentliggörandet av översynen av förordning (EU) nr 1093/2010, som kommer att ske den 2 januari 2014, att skyndsamt lägga fram förslag om att ge PR\915034.doc 13/62 PE497.795v01-00

ett oberoende EU-organ genomförandebefogenheter, vars utövande det bör kunna delegera till behöriga myndigheter, när det gäller alla aspekter av tillsynsregler avseende alla kreditinstitut som är etablerade i unionen, med hjälp av de rättsakter som anges i artiklarna 114 och 352 i EUF-fördraget och artikel 20 i EU-fördraget om så är nödvändigt, i annat fall är en ändring av EUF-fördraget det enda alternativet. 13 Artikel 1 led -1 (nytt) Artikel 1 punkt 2-1. Artikel 1.2 ska ersättas med följande: 2. Myndigheten ska agera enligt de befogenheter som den tilldelas genom denna förordning och förordning EU nr / [om tilldelning av särskilda uppgifter till ECB] och vara verksam inom tillämpningsområdet för direktiv 2006/48/EG, direktiv 2006/49/EG, direktiv 2002/87/EG, förordning (EG) nr 1781/2006, direktiv 94/19/EG och, i den mån som dessa akter tillämpas på kreditinstitut och finansinstitut och de behöriga myndigheter som utövar tillsynen över dem, inom ramen för de tillämpliga delarna av direktiv 2005/60/EG, direktiv 2002/65/EG, direktiv 2007/64/EG och direktiv 2009/110/EG, inbegripet alla direktiv, förordningar och beslut som grundar sig på dessa akter och andra framtida rättsligt bindande unionsakter avseende myndighetens uppgifter. PE497.795v01-00 14/62 PR\915034.doc

14 Artikel 1 led -1a (nytt) Artikel 1 punkt 5 stycke 1-1a. I artikel 1.5 ska första stycket ersättas med följande: 5. Myndighetens syfte ska vara att fungera som det slutgiltiga beslutsfattande organet för tillsynspolitiken för alla finansinstitut i den mening som avses i artikel 4.1 som är etablerade i Europeiska unionen i syfte att skydda allmänintresset genom att säkerställa det finansiella systemets stabilitet och effektivitet på kort, medellång och lång sikt, till förmån för unionens ekonomi, dess medborgare och företag. Myndigheten ska [...] a) förbättra den inre marknadens funktion, särskilt genom reglering och tillsyn på en sund, verkningsfull och enhetlig nivå, b) säkerställa finansmarknadernas integritet, transparens, effektivitet och korrekta funktion, ba) stärka Europeiska centralbankens integrering i systemet för de europeiska tillsynsmyndigheterna, c) stärka den internationella samordningen av tillsynen, d) förebygga tillsynsarbitrage och främja likvärdiga konkurrensvillkor, e) säkerställa att tagandet av kreditrisker och andra risker regleras och övervakas på lämpligt sätt, och PR\915034.doc 15/62 PE497.795v01-00

f) stärka konsumentskyddet. Motivering Europeiska bankmyndigheten definieras som en gemensam tillsynsmekanism. 15 Artikel 1 led -1b (nytt) Artikel 1 punkt 5 stycke 2 Motivering -1b. I artikel 1.5 ska andra stycket ersättas med följande: I detta syfte ska myndigheten [...] säkerställa en konsekvent, ändamålsenlig och effektiv tillämpning av de akter som avses i punkt 2, främja enhetlighet i tillsynen, avge yttranden till Europaparlamentet, rådet och kommissionen samt genomföra ekonomiska analyser av marknaderna för att verka för att myndighetens mål uppnås och vidta nödvändiga åtgärder och fatta nödvändiga beslut i detta avseende. Europeiska bankmyndigheten definieras som en gemensam tillsynsmekanism. 16 Artikel 1 led -1c (nytt) Artikel 1 punkt 5 stycke 4 PE497.795v01-00 16/62 PR\915034.doc

Motivering -1c. I artikel 1.5 ska fjärde stycket ersättas med följande: När myndigheten utför sina uppgifter, ska den handla självständigt och objektivt och i hela unionens intresse. Europeiska bankmyndigheten definieras som en gemensam tillsynsmekanism. 17 Artikel 1 led -1d (nytt) Artikel 2 punkt 2 led fa (nytt) -1d. I artikel 2.2 ska följande led läggas till: fa) Europeiska centralbanken. 18 Artikel 1 led -1e (nytt) Artikel 3-1e. Artikel 3 ska ersättas med följande: Artikel 3 Myndigheternas ansvarighet De myndigheter som utgör det PR\915034.doc 17/62 PE497.795v01-00

Motivering europeiska systemet för finansiell tillsyn som avses i artikel 2.2 ska vara ansvariga inför Europaparlamentet och rådet. För de behöriga myndigheter eller tillsynsmyndigheter som avses i artikel 2.2 f ska första stycket tillämpas utan att det påverkar deras ansvar för de nationella parlamenten. För Europeiska centralbanken ska detta tillämpas utan att det påverkar tillämpningen av artikel 130 i EUF-fördraget och endast för frågor som rör de uppgifter som tilldelats den enligt förordning (EU) nr... /... [om tilldelning av särskilda uppgifter till Europeiska centralbanken]. Se artikel 130 i EUF-fördraget och artikel 7 i protokoll 4 till EUF-fördraget. 19 Artikel 1 led -1f (nytt) Artikel 4 punkt 1-1f. Artikel 4.1 ska ersättas med följande: 1. finansinstitut kreditinstitut enligt definitionen i artikel 4.1 i direktiv 2006/48/EG, värdepappersföretag enligt definitionen i artikel 3.1 b i direktiv 2006/49/EG och finansiella konglomerat enligt definitionen i artikel 2.14 i direktiv 2002/87/EG och insättningsgarantier som har införts och officiellt erkänts i enlighet med direktiv 94/19/EEG, med förbehåll för att finansinstitut enligt definitionen i artikel 3.1 och 3.2 i direktiv 2005/60/EG PE497.795v01-00 18/62 PR\915034.doc

avser kreditinstitut och finansinstitut. 20 Artikel 1 led 1a (nytt) Artikel 7 1a. Artikel 7 ska ersättas med följande: Artikel 7 Säte Myndigheten ska ha sitt säte i Frankfurt am Main. 21 Artikel 1 led 1b (nytt) Artikel 8 punkt 1 1b. Artikel 8.1 ska ersättas med följande: 1. Myndigheten ska ha följande uppgifter: -a) Att säkerställa att alla tillsynsmyndigheter inför ett gemensamt tillsynsregelverk som rör alla finansinstitut i unionen. a) Att upprätta gemensamma standarder och metoder av hög kvalitet för reglering och tillsyn, särskilt genom att [...] utarbeta riktlinjer, rekommendationer och förslag till PR\915034.doc 19/62 PE497.795v01-00

tekniska standarder för tillsyn och genomförande och till andra beslut som ska grundas på de lagstiftningsakter som avses i artikel 1.2. b) Att kontrollera den konsekventa tillämpningen av rättsligt bindande unionsakter, särskilt genom att upprätta en gemensam tillsynskultur, säkerställa konsekvent, ändamålsenlig och effektiv tillämpning av de akter som avses i artikel 1.2, förebygga tillsynsarbitrage, medla och lösa tvister mellan behöriga myndigheter, säkerställa en verkningsfull och enhetlig tillsyn av finansinstitut och inbördes överensstämmelse i tillsynskollegiernas verksamhet samt vidta åtgärder bland annat i krissituationer. c) Att [...] underlätta delegering av uppgifter och ansvar till olika behöriga myndigheter. d) Att samarbeta nära med ESRB, bland annat genom att ge detta organ alla uppgifter som krävs för att det ska kunna genomföra sina verksamhetsuppgifter och säkerställa att dess varningar och rekommendationer följs upp korrekt. [...] f) Att övervaka och bedöma marknadens utveckling inom sitt behörighetsområde, vid behov även kreditutvecklingen, i synnerhet krediter till hushåll och små och medelstora företag. g) Att genomföra ekonomiska analyser av marknaden för att ge vägledning till utförandet av myndighetens arbetsuppgifter. h) Att främja skyddet av insättare och investerare. i) Att säkerställa enhetligt och konsekvent fungerande tillsynskollegier, till övervakning, bedömning och mätning av systemrisker och till PE497.795v01-00 20/62 PR\915034.doc

utveckling och samordning av planer för återhämtning, rekonstruktion och avveckling, ge insättare och investerare en hög skyddsnivå i hela unionen och utveckla metoder för rekonstruktion och avveckling av fallerande finansinstitut samt en bedömning av behovet av lämpliga finansieringsinstrument, i enlighet med artiklarna 21 26. j) Att fullgöra varje annan specifik uppgift som anges i denna förordning eller i andra lagstiftningsakter. k) Att offentliggöra och regelbundet uppdatera information som rör dess verksamhetsområde på den egna webbplatsen, i synnerhet, och inom ramen för sin behörighet, angående registrerade finansinstitut, i syfte att se till att allmänheten ges lättillgänglig information. l) Att publicera en gemensam tillsynshandbok för att kunna fastställa vilka metoder och processer för tillsyn som anses vara bäst, med mätmetoder för att bedöma och fastställa relevanta kapital- och likviditetskrav, interna och externa undersökningar, fastställande av tidiga varningar och utlösande mekanismer för tillsynsåtgärder. m) Att organisera och genomföra inbördes utvärderingar av behöriga myndigheter, inbegripet att utfärda riktlinjer och rekommendationer samt att fastställa bästa praxis, i syfte att öka den inbördes överensstämmelsen mellan resultaten av tillsynen. n) Att fungera som behörig myndighet för att hantera kriser hos gränsöverskridande institut som kan utgöra en systemrisk. PR\915034.doc 21/62 PE497.795v01-00

22 Artikel 1 led 1c (nytt) Artikel 9 punkt 4 1c. Artikel 9.4 ska ersättas med följande: 4. Myndigheten ska inrätta en kommitté för finansiell innovation, som ska vara en integrerad del av myndigheten och omfatta alla berörda behöriga [...] tillsynsmyndigheter i syfte att samordna regleringen och övervakningen av ny eller innovativ finansiell verksamhet och bistå med råd som myndigheten ska lägga fram för Europaparlamentet, rådet och kommissionen. 23 Artikel 1 led 1d (nytt) Artikel 9 punkt 5 stycke 1 1d. I artikel 9.5 ska första stycket ersättas med följande: 5. Myndigheten får [...] förbjuda eller begränsa viss finansiell verksamhet som hotar finansmarknadernas funktion och integritet, eller stabiliteten i hela eller delar av unionens finansiella system i de fall och på de villkor som anges i de lagstiftningsakter som avses i artikel 1.2 eller, om så krävs i en krissituation, i enlighet med artikel 18 och på de villkor som anges där. PE497.795v01-00 22/62 PR\915034.doc

24 Artikel 1 led 1e (nytt) Artikel 9 punkt 5 stycke 4 1e. I artikel 9.5 ska fjärde stycket ersättas med följande: Myndigheten får också bedöma om det finns behov av förbud mot eller begränsningar för vissa former av finansiell verksamhet och, om ett sådant behov föreligger, underrätta kommissionen, Europeiska centralbanken eller det permanenta tillsynskollegium som avses i artikel 20a för att underlätta antagandet av sådana förbud eller begränsningar. 25 Artikel 1 led 1f (nytt) Artikel 10 punkt 1 stycke 2 1f. I artikel 10.1 ska andra stycket ersättas med följande: Standarderna ska avgränsas av artikel 290 i EUF-fördraget och de lagstiftningsakter som de grundas på. PR\915034.doc 23/62 PE497.795v01-00

26 Artikel 1 led 1g (nytt) Artikel 17 punkt 3 1g. Artikel 17.3 ska ersättas med följande: 3. Myndigheten får [...] rikta en rekommendation i vilken den anger vilka åtgärder som krävs för att följa unionsrätten. En sådan rekommendation ska innehålla en tidsfrist för myndigheten att följa rekommendationen. Förutom i brådskande fall ska tidsfristen vara tidigast 10 dagar efter det att den behöriga myndigheten har mottagit rekommendationen. Den behöriga myndigheten ska inom den tidsfrist som avses i första stycket underrätta myndigheten om de åtgärder den har vidtagit, eller avser att vidta, för att säkerställa överensstämmelse med unionsrätten. 27 Artikel 1 led 1h (nytt) Artikel 17 punkt 4 stycke 1 1h. I artikel 17.4 ska första stycket ersättas med följande: 4. Om den behöriga myndigheten inte har rättat sig efter unionsrätten inom den tidsfrist som avses i punkt 3 får kommissionen, efter underrättelse från denna myndighet eller på eget initiativ, PE497.795v01-00 24/62 PR\915034.doc

avge ett formellt yttrande med krav på den behöriga myndigheten att vidta nödvändiga åtgärder för att rätta sig efter unionsrätten. Kommissionens formella yttrande ska beakta myndighetens rekommendation. 28 Artikel 1 punkt 2 led a Artikel 18 punkt 1 stycke 1 1. Vid ogynnsam utveckling som kan komma att allvarligt äventyra finansmarknadernas korrekta funktion och integritet, eller stabiliteten i hela eller delar av det finansiella systemet i unionen, ska myndigheten aktivt underlätta och, när så bedöms nödvändigt, samordna alla åtgärder som vidtas av de behöriga tillsynsmyndigheter som berörs. 1. Vid ogynnsam utveckling som kan komma att allvarligt äventyra finansmarknadernas korrekta funktion och integritet, eller stabiliteten i hela, den del som står under direkt tillsyn av Europeiska centralbanken eller andra delar av det finansiella systemet i unionen, ska myndigheten när så bedöms nödvändigt, samordna alla åtgärder som vidtas av de behöriga myndigheter som berörs. 29 Artikel 1 led 2 led a Artikel 18 punkt 1 stycke 2 För att kunna uppfylla denna underlättande och samordnande roll, ska myndigheten ha fullständiga uppgifter om För att kunna uppfylla denna samordnande roll, ska myndigheten ha fullständiga uppgifter om relevant utveckling, och ska PR\915034.doc 25/62 PE497.795v01-00

relevant utveckling, och ska bjudas in att delta såsom observatör vid alla relevanta möten i de behöriga tillsynsmyndigheter som berörs. bjudas in att delta vid alla relevanta möten i de behöriga myndigheter som berörs. 30 Artikel 1 led 2 led aa (nytt) Artikel 18 punkt 2 aa) Punkt 2 ska ersättas av följande: 2. [...] I samråd med [...] ESRB och, där så befinns lämpligt, de europeiska tillsynsmyndigheterna, rådet eller kommissionen, efter begäran från myndigheten, Europeiska centralbanken eller ESRB, eller på eget initiativ anta ett beslut riktat till myndigheten om att en krissituation enligt denna förordning föreligger [...]. Rådet ska i samråd med kommissionen se över detta beslut med lämpliga mellanrum, dock minst en gång i månaden. Om beslutet inte förlängts efter en månad, ska det automatiskt upphöra att gälla. Rådet får med kommissionens samtycke när som helst förklara att krissituationen har upphört. Om ESRB eller myndigheten anser att en krissituation kan uppstå, ska de utfärda en konfidentiell rekommendation till rådet och kommissionen och tillhandahålla en utvärdering av situationen [ ]. I det sammanhanget ska det garanteras att vederbörlig hänsyn tas till konfidentialiteten. Om rådet eller kommissionen fastslår att det föreligger en krissituation ska de på vederbörligt sätt och utan dröjsmål PE497.795v01-00 26/62 PR\915034.doc

informera Europaparlamentet [...]. 31 Artikel 1 punkt 2 led ab (nytt) Artikel 18 punkt 3 ab) Punkt 3 ska ersättas med följande: 3. Om [...] ett beslut enligt punkt 2 har antagits, och där samordnade åtgärder av nationella behöriga myndigheter är nödvändiga för att åtgärda en negativ utveckling som allvarligt kan äventyra finansmarknadernas korrekta funktion och integritet, eller stabiliteten i hela eller delar av det finansiella systemet i unionen, får myndigheten [ ] i enlighet med den lagstiftning som avses i artikel 1.2, inbegripet i de tekniska standarder för tillsyn och genomförande som antagits i enlighet med dessa rättsakter, anta enskilda beslut med krav på de behöriga myndigheterna att vidta nödvändiga åtgärder för att åtgärda sådan utveckling genom att se till att finansinstituten och de behöriga myndigheterna uppfyller kraven i dessa rättsakter. 32 Artikel 1 led 2 led b Artikel 18 punkt 3a (ny) PR\915034.doc 27/62 PE497.795v01-00

3a. När myndigheten begär att ECB som behörig myndighet ska vidta nödvändiga åtgärder i enlighet med punkt 3 ska ECB efterkomma begäran eller inom 48 timmar för myndigheten lägga fram en tillräcklig motivering till varför den inte avser att efterkomma begäran. 3a. När myndigheten begär att Europeiska centralbanken som behörig myndighet ska vidta nödvändiga åtgärder i enlighet med punkt 3 som rör andra uppgifter än dem som tilldelats den genom förordning (EU) nr... /... [om tilldelning av särskilda uppgifter till ECB] ska Europeiska centralbanken efterkomma begäran eller inom 48 timmar för myndigheten lägga fram en tillräcklig motivering till varför den inte avser att efterkomma begäran. 33 Artikel 1 led 2 led ba (nytt) Artikel 18 punkt 4 ba) Punkt 4 ska ersättas med följande: 4. Om en behörig myndighet inte rättar sig efter det beslut av myndigheten som avses i punkt 3 inom den i beslutet angivna tidsfristen, får myndigheten utan att det påverkar kommissionens befogenheter enligt artikel 258 i EUF-fördraget [...] anta ett enskilt beslut riktat till ett finansinstitut med krav på att vidta nödvändiga åtgärder för att uppfylla sina skyldigheter [...], däribland även att upphöra att tillämpa eventuell oförenlig praxis. Detta ska även gälla i situationer där en behörig myndighet, när det gäller tillämpningen av de rättsakter som avses i artikel 1.2, inbegripet tekniska standarder för tillsyn och tekniska standarder för genomförande som antagits i enlighet med de akterna, [...] som framstår som PE497.795v01-00 28/62 PR\915034.doc

en överträdelse av dessa akter [...]. 34 Artikel 1 punkt 2a (nytt) Artikel 19 punkt 1 stycke 1 2a. I artikel 19.1 ska första stycket ersättas med följande: 1. Om en behörig myndighet har invändningar emot Europeiska centralbankens eller en annan medlemsstats behöriga myndighets förfarande, med avseende på innehållet i någon av dennas åtgärder eller på grund av att den avstått från att vidta åtgärder i de fall som anges i de akter som avses i artikel 1.2, ska myndigheten utan att det påverkar de befogenheter som fastställs genom artikel 17 på begäran av en eller flera av de berörda behöriga myndigheterna bistå dessa myndigheter med att nå fram till en överenskommelse i enlighet med förfarandet i punkterna 2 4 i den här artikeln. 35 Artikel 1 led 3 Artikel 19 punkt 3a (ny) 3a. När myndigheten begär att ECB som 3a. När myndigheten begär att Europeiska PR\915034.doc 29/62 PE497.795v01-00

behörig myndighet ska vidta en specifik åtgärd eller avstå från en åtgärd i enlighet med punkt 3 ska ECB efterkomma begäran eller inom 10 arbetsdagar från mottagandet av begäran för myndigheten lägga fram en tillräcklig motivering till varför den inte avser att efterkomma begäran. centralbanken som behörig myndighet ska vidta en specifik åtgärd eller avstå från en åtgärd som rör de uppgifter som tilldelats den enligt förordning (EU) nr.../... [om tilldelning av särskilda uppgifter till ECB] i enlighet med punkt 3 ska Europeiska centralbanken efterkomma begäran eller inom 10 arbetsdagar från mottagandet av begäran för myndigheten lägga fram en tillräcklig motivering till sina invändningar. I detta fall får Europeiska bankmyndigheten efter att ha beaktat denna motivering kräva att Europeiska centralbanken ska efterkomma den ursprungliga eller ändrade begäran, men om det är mer effektivt bör Europeiska bankmyndigheten anta ett individuellt beslut riktat till ett berört finansinstitut på grundval av direkt tillämplig unionslagstiftning när den kan göra detta. 36 Artikel 1 led 3a (nytt) Artikel 19 punkt 3b (ny) 3a. I artikel 19 ska följande punkt läggas till efter punkt 3: 3b. Oenighet om tillämpningen av EU-lagstiftningen i en situation där en behörig myndighet fungerar som värdlandets tillsynsmyndighet och en annan behörig myndighet fungerar som hemlandets tillsynsmyndighet, där värdlandets tillsynsmyndighet tillämpar eller avser att tillämpa strängare tillsynskrav än hemlandets tillsynsmyndighet, ska endast omfattas av denna artikel om värdlandets PE497.795v01-00 30/62 PR\915034.doc

tillsynsmyndighet agerar på ett sätt som hemlandets tillsynsmyndighet anser strida mot de rättsakter som avses i artikel 1.2, inbegripet tekniska standarder för tillsyn eller tekniska standarder för genomförande. 37 Artikel 1 led 3b (nytt) Artikel 20a (ny) 3b. Följande artikel ska införas efter artikel 20: Artikel 20a Permanent tillsynskollegium 1. Myndigheten ska inrätta ett permanent tillsynskollegium för att främja ett konsekvent och effektivt utövande av de uppgifter som avses i andra stycket och genomförandet av de beslut, rekommendationer och riktlinjer som myndigheten utfärdar i enlighet med kapitel II och, förutsatt att det är förenligt med EU:s lagstiftning, i förekommande fall sörja för lämplig samordning och samarbete med behöriga myndigheter i relevanta tredjeländer. Det permanenta tillsynskollegiet ska tillhandahålla ett ramverk åt myndigheten och övriga behöriga myndigheter för att utföra följande uppgifter: a) Utbyta information. b) Enas om en frivillig fördelning av uppgifter och frivillig delegering av ansvarsområden, där så är lämpligt. c) Fastställa tillsynsprogram baserat på PR\915034.doc 31/62 PE497.795v01-00

riskbedömningar av institut eller grupper. d) Öka tillsynens effektivitet genom att avlägsna onödiga dubbleringar av tillsynskraven, bland annat i samband med de informationsförfrågningar som anges i artikel 35. e) Tillämpa de akter som avses i artikel 1.2 på ett enhetligt och effektivt sätt på alla institut i unionen, utan att det påverkar de alternativ och det utrymme för skönsmässigt agerande som finns i unionens lagstiftning. De behöriga myndigheter som deltar i tillsynskollegierna ska ha ett nära samarbete. Eventuella krav på konfidentialitet enligt de akter som avses i artikel 1.2 ska inte förhindra att behöriga myndigheter utbyter konfidentiell information inom det permanenta tillsynskollegiet. 2. Det permanenta tillsynskollegiet ska bestå av följande: a) Myndigheten. b) Varje medlemsstats chef för den nationella offentliga myndighet som är behörig att utöva tillsyn över kreditinstitut. c) En företrädare (utan rösträtt) för kommissionen. d) En företrädare (utan rösträtt) för Europeiska centralbanken. e) En företrädare (utan rösträtt) för ESRB. f) En företrädare (utan rösträtt) för var och en av de båda andra europeiska tillsynsmyndigheterna. Genom undantag från punkt b ska myndigheter i deltagande medlemsstater eller i medlemsstater som har inlett ett nära samarbete i enlighet med förordning (EU) nr / [om tilldelning av särskilda uppgifter till Europeiska centralbanken] inte ingå i det permanenta PE497.795v01-00 32/62 PR\915034.doc

tillsynskollegiet. 3. Det permanenta tillsynskollegiet ska inrättas och fungera på grundval av skriftliga avtal som utformas av myndigheten efter samråd med berörda behöriga myndigheter. Myndigheten ska leda möten i det permanenta tillsynskollegiet och besluta vilka behöriga myndigheter som ska delta i det permanenta tillsynskollegiets möten och verksamhet. Myndigheten ska hålla alla medlemmar av det permanenta tillsynskollegiet fullt informerade i förväg om att sådana sammanträden anordnas, om de huvudfrågor som ska diskuteras och om de aktiviteter som kommer att tas upp. Myndigheten ska även i tid ge alla medlemmar av det permanenta tillsynskollegiet full information om de åtgärder som vidtagits vid dessa möten eller de åtgärder som genomförts. Myndigheten ska i sitt beslut ta hänsyn till hur relevant den tillsynsverksamhet som ska planeras eller samordnas är för dessa myndigheter, i synnerhet dess potentiella inverkan på den finansiella stabiliteten i den berörda medlemsstaten. Myndigheten ska informera Kommittén för europeiska banktillsynsmyndigheter om det permanenta tillsynskollegiets verksamhet, inbegripet i krissituationer, och till kommittén överlämna all information som är särskilt relevant för att uppnå enhetlighet på tillsynsområdet. 4. Myndigheten får utarbeta förslag till tekniska standarder för tillsyn och genomförande för att säkerställa enhetliga förutsättningar för tillämpning av bestämmelserna om det permanenta tillsynskollegiets operativa funktion och utfärda riktlinjer och rekommendationer, som antagits enligt artikel 16, för att främja enhetlighet i tillsynsrutinerna och de bästa metoder som antagits av de PR\915034.doc 33/62 PE497.795v01-00

tillsynsmyndigheter som ingår i kollegiet. 38 Artikel 1 led 3c (nytt) Artikel 21 punkt 1 3c. Artikel 21.1 ska ersättas med följande: 1. Myndigheten ska se till att bidra till att främja och övervaka effektivitet, ändamålsenlighet och konsekvens i arbetet i de tillsynskollegier som avses i direktiv 2006/48/EG och verka för enhetlighet i de olika tillsynskollegiernas tillämpning av unionsrätten. I syfte att skapa enhetlighet i fråga om bästa tillsynspraxis ska personal från myndigheten kunna delta i tillsynskollegiernas verksamhet, däribland undersökningar på plats, som utförs gemensamt av två eller flera behöriga myndigheter. 39 Artikel 1 led 3d (nytt) Artikel 21 punkt 2 stycke 1 3d. I artikel 21.2 ska första stycket ersättas med följande: 2. Myndigheten får på eget initiativ inta PE497.795v01-00 34/62 PR\915034.doc

en ledande roll [ ] i tillsynskollegierna för gränsöverskridande institut [ ] i hela unionen, med beaktande av den systemrisk som de finansinstitut som avses i artikel 23 utgör. 40 Artikel 1 led 3e (nytt) Artikel 22 punkt 1a (ny) 3e. I artikel 22 ska följande punkt läggas till efter punkt 1: 1a. Myndigheten ska minst en gång om året genomföra stresstester som omfattar hela unionen i enlighet med artikel 32 och införa lämpliga bestämmelser om offentliggörande av resultaten för varje deltagande finansinstitut. 41 Artikel 1 led 3f (nytt) Artikel 25 punkt 1 3f. Artikel 25.1 ska ersättas med följande: 1. Myndigheten ska se till att effektiva och enhetliga planer för rekonstruktion och avveckling utformas och hålls uppdaterade för alla finansinstitut. Myndigheten ska även utforma PR\915034.doc 35/62 PE497.795v01-00

förfaranden för krissituationer och förebyggande åtgärder för att minimera effekten av fallissemang på systemet. 42 Artikel 1 led 3g (nytt) Artikel 25 punkt 3 3g. I artikel 25 ska punkt 3 ersättas med följande: 3. Myndigheten ska utarbeta tekniska standarder för tillsyn och genomförande i enlighet med [ ] det förfarande som fastställs i artiklarna i artiklarna 10 15 för att fastställa en gemensam ram för behöriga myndigheters krisåtgärder och för rekonstruktions- och avvecklingsplaner för finansinstitut. 43 Artikel 1 led 3h (nytt) Artikel 26 punkt 1 3h. Artikel 26.1 ska ersättas med följande: 1. Myndigheten ska genom sina befogenheter enligt denna förordning bidra till att stärka det europeiska systemet med insättningsgarantier, PE497.795v01-00 36/62 PR\915034.doc

Motivering för att se till att direktiv 94/19/EG tillämpas på ett korrekt sätt i syfte att se till att alla insättningsgarantisystem dels tilldelas tillräckliga resurser med bidrag från finansinstitut, inbegripet från de finansinstitut som är etablerade och tar emot insättningar inom unionen, men vars huvudkontor finns utanför unionen i enlighet med artikel 94/19/EG, dels tillhandahåller en hög skyddsnivå för alla insättare inom ramen för ett unionsomfattande och harmoniserat regelverk som inte påverkar de gemensamma garantisystemens stabiliserande roll, under förutsättning att de är förenliga med unionslagstiftningen. Detta ändringsförslag innebär att inget slutligt beslut fattas om hur insättningsgarantisystemen ska utformas i framtiden, men genom att stryka ordet nationella i det europeiska systemet med nationella insättningsgarantier är det inte säkert att den vidare utvecklingen på detta område kommer att förutsätta att EBA-texten ändras. Det kan emellertid fortfarande handla om uteslutande nationella system. 44 Artikel 1 led 3i (nytt) Artikel 26 punkt 4a (ny) 3i. I artikel 26 ska följande punkt läggas till: 4a. Nationella insättningsgarantisystem som slås ihop ska stå under ett tillsynskollegiums tillsyn i enlighet med artikel 21. PR\915034.doc 37/62 PE497.795v01-00

45 Artikel 1 led 3j (nytt) Artikel 27 punkt 1 3j. Artikel 27.1 ska ersättas med följande: 1. Myndigheten ska [ ] utveckla metoder för rekonstruktion och avveckling av fallerande finansinstitut, särskilt sådana som kan utgöra en systemrisk, för att undvika spridning och låta finansinstituten avvecklas i tid och på ett korrekt sätt, i tillämpliga fall inbegripet samstämmiga och stabila finansieringsmekanismer om så är lämpligt. 46 Artikel 1 led 3k (nytt) Artikel 27 punkt 2 stycke 1 3k. I artikel 27.2 ska första stycket ersättas med följande: 2. Myndigheten ska bedöma behovet av ett system med samstämmiga, stabila och trovärdiga finansieringsmekanismer med lämpliga finansieringsinstrument som är kopplade till en uppsättning samordnade nationella eller multinationella krishanteringsarrangemang. PE497.795v01-00 38/62 PR\915034.doc

47 Artikel 1 led 3l (nytt) Artikel 29 punkt 1 inledningen 3l. I artikel 29.1 ska inledningen ersättas med följande: 1. Myndigheten ska främja en gemensam tillsynskultur i unionen och en konsekvent tillsynspraxis samt säkerställa att enhetliga förfaranden och konsekventa metoder tillämpas i hela unionen. Myndigheten ska åtminstone göra följande: 48 Artikel 1 led 3m (nytt) Artikel 29 punkt 1 led b 3m. Artikel 29.1 b ska ersättas med följande: b) Säkerställa ett effektivt bilateralt och multilateralt utbyte av uppgifter mellan behöriga myndigheter [ ]. 49 Artikel 1 led 3n (nytt) PR\915034.doc 39/62 PE497.795v01-00

Artikel 29 punkt 1 led c 3n. I artikel 29.1 ska led c ersättas med följande: c) [ ] Utveckla enhetliga tillsynsstandarder av hög kvalitet, även avseende rapportering, och internationella redovisningsstandarder i enlighet med artikel 1.3. 50 Artikel 1 led 3o (nytt) Artikel 29 punkt 2 stycke 1a (nytt) 3o. I artikel 29.2 ska följande stycke läggas till: EBA ska för detta ändamål utfärda en europeisk tillsynshandbok för att fastställa vilka metoder och processer på tillsynsområdet som ska anses vara bäst, vilken ska innehålla mätmetoder för att bedöma och fastställa kapital- och likviditetskrav, undersökningar på plats och på distans, upptäckt av tidiga varningssignaler och faktorer som kan utlösa åtgärder från tillsynsmyndigheternas sida. PE497.795v01-00 40/62 PR\915034.doc

51 Artikel 1 led 3p (nytt) Artikel 30 punkt 3 3p. I artikel 30 ska punkt 3 ersättas med följande: 3. Myndigheten får med utgångspunkt i inbördes utvärderingar utfärda riktlinjer och rekommendationer i enlighet med artikel 16. I enlighet med artikel 16.3 ska de behöriga myndigheterna eftersträva att följa dessa riktlinjer och rekommendationer. Myndigheten ska i samband med utvecklingen av förslag till tekniska standarder för tillsyn eller genomförande i enlighet med artiklarna 10 15 ta hänsyn till resultaten av den inbördes utvärderingen och all annan information som den inhämtar under utövandet av sina uppgifter för att uppnå enhetliga standarder och metoder som är av högsta kvalitet. 52 Artikel 1 led 3q (nytt) Artikel 30 punkt 3a (ny) 3q. I artikel 30 ska följande punkt läggas till efter punkt 3: 3a. Myndigheten ska avge ett yttrande till kommissionen om den inbördes granskningen eller någon annan PR\915034.doc 41/62 PE497.795v01-00

information som den inhämtar under utövandet av sina uppgifter visar att ett lagstiftningsinitiativ är nödvändigt för att uppnå fullständig harmonisering av definitioner och regler på tillsynsområdet. Yttrandet ska antas av tillsynsstyrelsen. 53 Artikel 1 led 3r (nytt) Artikel 31 stycke 2 3r. I artikel 31 ska andra stycket ersättas med följande: Myndigheten ska främja samordnade reaktioner från unionen, bland annat genom att a) samordna utbytet av uppgifter mellan de behöriga myndigheterna, b) fastställa omfattningen och kontrollera tillförlitligheten hos den information som ska göras tillgänglig för alla berörda myndigheter, c) Genomföra [ ] medling mellan behöriga myndigheter, utan att detta påverkar tillämpningen av artikel 19, d) utan dröjsmål underrätta ESRB, rådet och kommissionen om krissituationer som kan komma att uppstå, e) vidta alla lämpliga åtgärder i samband med utveckling som kan äventyra finansmarknadernas funktion i syfte att samordna nödvändiga åtgärder [ ], f) centralisera uppgifter som mottagits från behöriga myndigheter i enlighet PE497.795v01-00 42/62 PR\915034.doc

med artiklarna 21 och 35 till följd av de lagstadgade rapporteringskrav som gäller för institut, samt därefter vidarebefordra dessa uppgifter till de övriga berörda behöriga myndigheterna, g) om det bedöms vara nödvändigt, inrätta underkommittéer under tillsynsstyrelsen, h) utfärda en gemensam europeisk tillsynshandbok. 54 Artikel 1 led 3s (nytt) Artikel 32 punkt 2 3s. I artikel 32 ska punkt 2 ersättas med följande: 2. Myndigheten ska i samarbete med ESRB ta initiativ till och samordna unionsomfattande utvärderingar av finansinstitutens förmåga att stå emot en ogynnsam utveckling på marknaden. I detta syfte ska den utarbeta följande [ ]: a) Gemensamma metoder för att bedöma effekterna på ett instituts finansiella ställning under olika ekonomiska scenarier. b) Ett gemensamt tillvägagångssätt för att sprida resultaten av dessa bedömningar av finansinstituts motståndskraft. c) Gemensamma metoder för att utvärdera hur specifika produkter eller distributionsprocesser inverkar på ett instituts finansiella ställning [ ]. d) Gemensamma metoder för värdering av PR\915034.doc 43/62 PE497.795v01-00

tillgångar för stresstester. 55 Artikel 1 led 3t (nytt) Artikel 32 punkt 3a (ny) 3t. I artikel 32 ska följande punkt läggas till efter punkt 3: 3a. För att kunna göra en EU-omfattande riskbedömning av det slag som beskrivs i denna artikel kan myndigheten kräva all nödvändig information direkt från finansinstituten. Myndigheten får under denna bedömning ha direkta kontakter med finansinstituten, be om information direkt från dem och be behöriga myndigheter att göra särskilda granskningar, bl.a. genom inspektioner på plats i vilka myndigheten kan delta, för att se till att metoder, praxis och resultat är jämförbara och tillförlitliga. Finansinstituten ska tillmötesgå myndighetens önskemål. 56 Artikel 1 led 3u (nytt) Artikel 32 punkt 3b (ny) 3u. I artikel 32 ska följande punkt läggas PE497.795v01-00 44/62 PR\915034.doc