Alfabetisk förteckning... 5 Bankrörelse... 9. Kreditvärderingsinstitut... 247. Statligt stöd och garanti... 357. Kapitalkrav...

Alfabetisk förteckning... 5 Bankrörelse... 9 Kreditvärderingsinstitut... 247 Statligt stöd och garanti... 357 Kapitalkrav... 395 Obligationer och e-pengar... 901 Betalning, inlåning och kreditupplysning... 961 Konsument... 1107 Redovisning och rapportering... 1179 Allmän associationsrätt... 1323 Etik och brott... 1605 Sökord... 1693

Förord 3 Bankvolymen utgör tillsammans med Försäkringsvolymen, Värdepappersvolymen, Börsvolymen och Aktiemarknadsnämndens uttalanden Finansmarknadens regelsamlingar och kommer nu ut i en 22:a uppdaterad upplaga. Bankvolymen är en omfattande regelsamling som samlar lagstiftning, EU-rätt och föreskrifter som reglerar bank- och kreditverksamhet. Boken är ämnesindelad i flikar för att du som användare snabbt och lätt ska hitta rätt regelverk. Därtill finns en alfabetisk förteckning för den som vill söka på dokumentnamn snarare än ämnesområde. Bland nyheterna i årets upplaga kan nämnas: Lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag. Den nya lagen kompletterar och genomför delar av kapitaltäckningsdirektivet. Lagen om kapitalbuffertar. Den nya lagen ålägger kreditinstitut att ha olika slag av kapitalbuffertar och möjliggör ingripande i det fall ett institut inte uppfyller ett kombinerat buffertkrav. Begränsning av antalet uppdrag i andra företag för styrelseledamöter och verkställande direktör i ett bankaktiebolag. Bankvolymen är uppdaterad per den 1 juli 2014. Ändringar sedan föregående upplaga har markerats med streck i vänster marginal. Även bestämmelser som har beslutats men som träder i kraft vid en senare tidpunkt har tagits med. Ändringar som träder i kraft mellan den 1 juli och 1 september finns endast med den nya lydelsen. Ändringar som träder i kraft efter den 1 september finns dels med den per den 1 juli gällande lydelsen, dels med den kommande lydelsen. Den kommande lydelsen ligger då på raster, dvs. en svagt tonad bakgrund. Samtliga ändringar som träder i kraft efter den 1 juli har försetts med en not som anger ikraftträdandedatumet. För att det enkelt ska gå att hitta motiven bakom lagändringarna återfinns en förteckning med lagens propositioner sist i varje lag. Bankvolymen 2014/15 har sammanställts under ledning av jur.kand. Stefan Öhman vid. På den digitala tjänsten FAR Online finns alltid den senast uppdaterade versionen av de regler som ingår i denna bok. Perfekt för dig som vill vara säker på att alltid ha tillgång till den senaste informationen! Vi är alltid intresserade av dina synpunkter och önskemål inför kommande upplagor. Förslag och kommentarer är välkomna till bok@far.se. Stockholm den 16 juli 2014 David Nylund Affärsområdeschef Förlag

5 Alfabetisk förteckning EU-rätt Antagande av tekniska och affärsmässiga krav för betalningar och autogireringar i euro, förordning 260/2012/EU.......................... 1047 Avgifter som Esma tar ut av kreditvärderingsinstitut, förordning 272/2012/EU................................................... 311 Bankredovisningsdirektiv 86/635/EEG..................................... 1196 Betaltjänster på den inre marknaden, direktiv 2007/64/EG................ 963 Distansförsäljning av finansiella tjänster till konsumenter, direktiv 2002/65/EG....................................................... 1157 E-penningdirektiv 2009/110/EG............................................. 918 Gränsöverskridande betalningar i gemenskapen, förordning 924/2009/EG................................................... 1039 Kapitaltäckningsdirektiv 2013/36/EU....................................... 753 Kreditvärderingsinstitut, förordning 1060/2009/EG......................... 249 Kreditvärderingsinstituts regelbundna rapportering av kreditbetygsuppgifter till Esma, förordning 446/2012/EU............... 316 Skyldigheter angående offentliggörande av årsredovisningshandlingar för i en medlemsstat inrättade filialer till kreditinstitut och finansiella institut med huvudkontor i en annan medlemsstat, direktiv 89/117/EEG....................................................... 1216 System för garanti av insättningar, direktiv 94/19/EG....................... 359 Tillsynsförordning 575/2013/EU............................................. 396 Uppgiftslämning vid registrering och certifiering av kreditvärderingsinstitut, förordning 449/2012/EU....................... 332 Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism, direktiv 2005/60/EG....... 1631 Överensstämmelsebedömningen av kreditvärderingsmetoder, förordning 447/2012/EU................................................... 328 Lagar och förordningar A Aktiebolagsförordning (2005:559)........................................... 1475 Aktiebolagslag (2005:551)................................................... 1325 Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, förordning (2004:331)...................................................... 1683 Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, lag (1996:1006)... 1680 Arbetstagarinflytande i europabolag, lag (2004:559)....................... 1507 Arbetstagarinflytande i europakooperativ, lag (2006:477)................. 1579 Avgifter för vissa ärenden om dödande av förkommen handling, förordning (2011:978)...................................................... 246 B E Bank- och finansieringsrörelse, förordning (2004:329)..................... 69 Bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:297)............................. 27 Belastningsregister, förordning (1999:1134) utdrag....................... 1687 Betaltjänster, förordning (2010:1008)........................................ 1038

6 Betaltjänster, lag (2010:751).................................................. 1006 Bokföringslag (1999:1078)................................................... 1181 Brottsbalk (1962:700) utdrag............................................... 1685 Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, förordning (2000:650).... 1195 Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, lag (2000:35)............. 1193 Distansavtal och avtal utanför affärslokaler, lag (2005:59)................. 1168 Dödande av förkommen handling, lag (2011:900).......................... 242 Ekonomiska föreningar, förordning (1987:978).............................. 1558 Ekonomiska föreningar, lag (1987:667)...................................... 1518 Elektroniska pengar, förordning (2011:776)................................. 947 Elektroniska pengar, lag (2011:755)......................................... 930 Europabolag, förordning (2004:703)......................................... 1504 Europabolag, lag (2004:575)................................................. 1496 Europakooperativ, förordning (2006:922).................................... 1576 Europakooperativ, lag (2006:595)............................................ 1567 F I Finansiell rådgivning till konsumenter, förordning (2004:17)............... 1110 Finansiell rådgivning till konsumenter, lag (2003:862)...................... 1109 Införande av aktiebolagslagen, lag (2005:552).............................. 1473 Införande av lagen om bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:298)... 66 Införande av lagen om kapitalbuffertar, lag (2014:967)..................... 875 Införande av lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:969)...................................... 866 Inlåningsverksamhet, förordning (2004:330)................................ 1097 Inlåningsverksamhet, lag (2004:299)........................................ 1093 Insättningsgaranti, förordning (2011:834)................................... 376 Insättningsgaranti, lag (1995:1571).......................................... 370 Investeringssparkonto, lag (2011:1268)..................................... 1085 K O Kapitalbuffertar, lag (2014:966).............................................. 868 Kapitalbuffert, förordning (2014:966)........................................ 876 Konsumentkreditlag (2010:1846)............................................ 1116 Kreditupplysningsförordning (1981:955)................................... 1105 Kreditupplysningslag (1973:1173)........................................... 1098 Kreditvärderingsinstitut, lag (2010:1010).................................... 310 Medlemsbanker, lag (1995:1570)............................................ 126 Obehöriga transaktioner med betalningsinstrument, lag (2010:738)..... 1065 Offentlighets- och sekretesslag, (2009:400) utdrag....................... 1688 P S Pantbanksförordning (1995:1189)........................................... 171 Pantbankslag (1995:1000)................................................... 166 Penningtvättsförordning (2009:92).......................................... 1666 Pennintvättslag (2009:62).................................................... 1653

7 Sparbankslag (1987:619)..................................................... 96 Statliga garantier till banker m.fl., förordning (2008:819)................... 384 Statliga garantier till insättare i utländska instituts filialer i Sverige, lag (2008:812).............................................................. 376 Statligt stöd till kreditinstitut, förordning (2008:820)........................ 382 Statligt stöd till kreditinstitut, lag (2008:814)................................ 377 Straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, lag (2002:444).............................................................. 1678 Styrelserepresentation för de privatanställda, lag (1987:1245)............ 1492 Svenska skeppshypotekskassan, lag (1980:1097)......................... 218 Sveriges riksbank, lag (1988:1385).......................................... 11 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, förordning (2006:627)....... 239 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, lag (2006:531)............... 225 Särskild tillsyn och kapitalbuffertar, förordning (2014:993)................. 876 Särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:968) 855 T Å Tillsyn över Svenska skeppshypotekskassan, förordning (1970:68)....... 224 Utgivning av säkerställda obligationer, förordning (2004:332)............. 911 Utgivning av säkerställda obligationer, lag (2003:1223).................... 903 Utländska filialer m.m., förordning (1992:308)............................... 1599 Utländska filialer m.m., lag (1992:160)....................................... 1591 Valuta- och kreditreglering, lag (1992:1602)................................ 21 Viss verksamhet med konsumentkrediter, lag (2014:275).................. 1143 Vissa årsredovisningsfrågor, förordning (1995:1633)....................... 1258 Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (1995:1559)............................................................ 1260 Årsredovisning i kreditinstitut, värdepappersbolag och försäkringsföretag, förordning (1995:1600).............................. 1276 Årsredovisningslag (1995:1554)............................................. 1219 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, förordning (2009:92)....................................................... 1666 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, lag (2009:62).. 1653 Finansinspektionen FFFS 1998:22 Riktlinjer för hantering av etiska frågor hos institut som står under inspektionens tillsyn................................... 1617 FFFS 2000:10 Hantering av marknads- och likviditetsrisker i kreditinstitut och värdepappersbolag...................................... 198 FFFS 2000:9 Kontokort och automattjänster............................... 1066 FFFS 2001:8 Inlåningskonton och tillhörande banktjänster................ 1091 FFFS 2002:23 Klagomålshantering avseende finansiella tjänster till konsumenter.................................................. 1155 FFFS 2004:4 Finansiell rådgivning till konsumenter........................ 1111 FFFS 2004:6 Kreditriskhantering i kreditinstitut och värdepappersinstitut........................................................ 194 FFFS 2004:10 Revisorer förordnade av Finansinspektionen................. 216

8 FFFS 2005:1 Styrning och kontroll av finansiella företag................... 1611 FFFS 2007:4 Rapportering av ränterisk i övrig verksamhet................. 1317 FFFS 2008:25 Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag....... 1279 FFFS 2009:1 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism..... 1670 FFFS 2009:3 Ägar- och ledningsprövning.................................. 1607 FFFS 2010:2 Begränsning av krediter mot säkerhet i form av pant i bostad... 1142 FFFS 2010:3 Betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer.. 1069 FFFS 2010:7 Hantering och offentliggörande av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag........................ 186 FFFS 2011:1 Ersättningssystem i kreditinstitut, värdepapperbolag och fondbolag med tillstånd för diskretionär portföljförvaltning.. 1619 FFFS 2011:2 Ersättningspolicy i försäkringsföretag, fondbolag, börser, clearingorganisationer och institut för utgivning av elektroniska pengar........................................... 1625 FFFS 2011:14 Rapportering av ägares kvalificerade innehav och ägarintressen................................................. 1319 FFFS 2011:26 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat.................. 240 FFFS 2011:37 Rapportering av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag........................................... 1310 FFFS 2011:49 Institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare.... 949 FFFS 2011:50 Ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse........................................................ 87 FFFS 2012:6 Krav på likviditetstäckningsgrad och rapportering av likvida tillgångar och kassaflöden.................................... 890 FFFS 2013:1 Säkerställda obligationer..................................... 912 FFFS 2013:11 Rapportering av händelser av väsentlig betydelse........... 1309 FFFS 2014:1 Styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut........... 174 FFFS 2014:4 Hantering av operativa risker................................. 204 FFFS 2014:5 Informationssäkerhet, it-verksamhet och insättningssystem 212 FFFS 2014:8 Viss verksamhet med konsumentkrediter.................... 1149 FFFS 2014:11 Krediter i konsumentförhållanden............................ 1135 FFFS 2014:12 Tillsynskrav och kapitalbuffertar.............................. 880 FFFS 2014:13 Rapportering av internt bedömt kapitalbehov................ 1307 FFFS 2014:14 Rapportering av kvartals- och årsbokslutsuppgifter......... 1306 Konsumentverket KOVFS 2011:1 Konsumentkrediter......................................... 1128 Riksgäldskontoret RGKFS 2008:1 Statliga garantier till banker m.fl............................. 388 RGKFS 2011:2 Instituts skyldighet att lämna uppgifter om insättare och deras insättningar........................................... 392

Bankrörelse 9 Bankrörelse Sveriges riksbank, lag (1988:1385).............................................. 11 Valuta- och kreditreglering, lag (1992:1602).................................... 21 Bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:297)................................. 27 Införande av lagen om bank- och finansieringsrörelse, lag (2004:298)....... 66 Bank- och finansieringsrörelse, förordning (2004:329)......................... 69 FFFS 2011:50 Ansökan om tillstånd att driva bank- eller finansieringsrörelse... 87 Specialbanker Sparbankslag (1987:619)........................................................ 96 Medlemsbanker, lag (1995:1570)................................................ 126 Pantbankslag (1995:1000)....................................................... 166 Pantbanksförordning (1995:1189).............................................. 171 Riskhantering FFFS 2014:1 Styrning, riskhantering och kontroll i kreditinstitut................ 174 FFFS 2010:7 Hantering och offentliggörande av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag............................ 186 FFFS 2004:6 Kreditriskhantering i kreditinstitut och värdepappersinstitut..... 194 FFFS 2000:10 Hantering av marknads- och likviditetsrisker i kreditinstitut och värdepappersbolag............................................... 198 FFFS 2014:4 Hantering av operativa risker...................................... 204 FFFS 2014:5 Informationssäkerhet, it-verksamhet och insättningssystem.... 212 Särskilt förordnade revisorer FFFS 2004:10 Revisorer förordnade av Finansinspektionen..................... 216 Hypotek Svenska skeppshypotekskassan, lag (1980:1097)............................. 218 Tillsyn över Svenska skeppshypotekskassan, förordning (1970:68)........... 224 Finansiella konglomerat Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, lag (2006:531)................... 225 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat, förordning (2006:627)........... 239 FFFS 2011:26 Särskild tillsyn över finansiella konglomerat...................... 240 Dödande av handling Dödande av förkommen handling, lag (2011:900).............................. 242 Avgifter för vissa ärenden om dödande av förkommen handling, förordning (2011:978).......................................................... 246

247 Kreditvärderingsinstitut Kreditvärderingsinstitut, förordning 1060/2009/EG............................ 249 Kreditvärderingsinstitut, lag (2010:1010)....................................... 310 Avgifter som Esma tar ut av kreditvärderingsinstitut, förordning 272/2012/EU 311 Kreditvärderingsinstituts regelbundna rapportering av kreditbetygsuppgifter till Esma, förordning 446/2012/EU................... 316 Överensstämmelsebedömningen av kreditvärderingsmetoder, förordning 447/2012/EU....................................................... 328 Uppgiftslämning vid registrering och certifiering av kreditvärderingsinstitut, förordning 449/2012/EU....................................................... 332 Kreditvärderingsinstitut

357 Statligt stöd och garanti Insättningsgaranti System för garanti av insättningar, direktiv 94/19/EG.......................... 359 Insättningsgaranti, lag (1995:1571).............................................. 370 Insättningsgaranti, förordning (2011:834)....................................... 376 Bankstöd och bankgaranti Statliga garantier till insättare i utländska instituts filialer i Sverige, lag (2008:812).................................................................. 376 Statligt stöd & garanti Statligt stöd till kreditinstitut, lag (2008:814).................................... 377 Statligt stöd till kreditinstitut, förordning (2008:820)............................ 382 Statliga garantier till banker m.fl., förordning (2008:819)....................... 384 RGKFS 2008:1 Statliga garantier till banker m.fl................................. 388 RGKFS 2011:2 Instituts skyldighet att lämna uppgifter om insättare och deras insättningar...................................................... 392 Sekretess Offentlighets- och sekretesslag (2009:400) utdrag........................... 1688 EU har antagit ett nytt direktiv om insättningsgarantisystem, direktiv (2014/49/EU), som ersätter den nuvarande regleringen från och med den 3 juli 2015. Det nya direktivet om insättningsgarantisystem återges ej i denna bok men finns redan nu att läsa på FAR Online.

395 Kapitalkrav EU-rätt Tillsynsförordning 575/2013/EU................................................. 396 Kapitaltäckningsdirektiv 2013/36/EU........................................... 753 Lagar och förordningar Särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:968)... 855 Införande av lagen om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (2014:969)........................................... 866 Kapitalbuffertar, lag (2014:966).................................................. 868 Införande av lagen om kapitalbuffertar, lag (2014:967)......................... 875 Särskild tillsyn och kapitalbuffertar, förordning (2014:993).................... 876 Kapitalkrav Föreskrifter FFFS 2014:12 Tillsynskrav och kapitalbuffertar.................................. 880 FFFS 2012:6 Krav på likviditetstäckningsgrad och rapportering av likvida tillgångar och kassaflöden........................................ 890

901 Obligationer och e-pengar Säkerställda obligationer Utgivning av säkerställda obligationer, lag (2003:1223)........................ 903 Utgivning av säkerställda obligationer, förordning (2004:332)................. 911 FFFS 2013:1 Säkerställda obligationer......................................... 912 Elektroniska pengar E-penningdirektiv 2009/110/EG................................................. 918 Elektroniska pengar, lag (2011:755)............................................. 930 Elektroniska pengar, förordning (2011:776)..................................... 947 FFFS 2011:49 Institut för elektroniska pengar och registrerade utgivare........ 949 Obligationer & e-pengar

961 Betalning, inlåning och kreditupplysning Betaltjänster Betaltjänster på den inre marknaden, direktiv 2007/64/EG.................... 963 Betaltjänster, lag (2010:751)..................................................... 1006 Betaltjänster, förordning (2010:1008)............................................ 1038 Gränsöverskridande betalningar i gemenskapen, förordning 924/2009/EG.. 1039 Antagande av tekniska och affärsmässiga krav för betalningar och autogireringar i euro, förordning 260/2012/EU............................... 1047 Obehöriga transaktioner med betalningsinstrument, lag (2010:738)......... 1065 FFFS 2000:9 Kontokort och automattjänster................................... 1066 FFFS 2010:3 Betalningsinstitut och registrerade betaltjänstleverantörer...... 1069 Investeringssparkonto Investeringssparkonto, lag (2011:1268)......................................... 1085 Inlåning FFFS 2001:8 Inlåningskonton och tillhörande banktjänster.................... 1091 Inlåningsverksamhet, lag (2004:299)............................................ 1093 Inlåningsverksamhet, förordning (2004:330).................................... 1097 Kreditupplysning Kreditupplysningslag (1973:1173).............................................. 1098 Betalning, inlåning & upplysning Kreditupplysningsförordning (1981:955)....................................... 1105

1107 Konsument Finansiell rådgivning Finansiell rådgivning till konsumenter, lag (2003:862).......................... 1109 Finansiell rådgivning till konsumenter, förordning (2004:17)................... 1110 FFFS 2004:4 Finansiell rådgivning till konsumenter............................ 1111 Konsumentkredit Konsumentkreditlag (2010:1846)............................................... 1116 KOVFS 2011:1 Konsumentkrediter.............................................. 1128 FFFS 2014:11 Krediter i konsumentförhållanden............................... 1135 FFFS 2010:2 Begränsning av krediter mot säkerhet i form av pant i bostad... 1142 Viss verksamhet med konsumentkrediter, lag (2014:275)..................... 1143 FFFS 2014:8 Viss verksamhet med konsumentkrediter........................ 1149 Klagomålshantering FFFS 2002:23 Klagomålshantering avseende finansiella tjänster till konsumenter..................................................... 1155 Distansförsäljning Distansförsäljning av finansiella tjänster till konsumenter, direktiv 2002/65/EG............................................................ 1157 Distansavtal och avtal utanför affärslokaler, lag (2005:59)..................... 1168 Konsument

1179 Redovisning och rapportering Bokföring Bokföringslag (1999:1078)....................................................... 1181 Byte av redovisningsvaluta Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, lag (2000:35)................. 1193 Byte av redovisningsvaluta i finansiella företag, förordning (2000:650)....... 1195 Årsredovisning Bankredovisningsdirektiv 86/635/EEG......................................... 1196 Skyldigheter angående offentliggörande av årsredovisningshandlingar för i en medlemsstat inrättade filialer till kreditinstitut och finansiella institut med huvudkontor i en annan medlemsstat, direktiv 89/117/EEG........... 1216 Årsredovisningslag (1995:1554)................................................. 1219 Vissa årsredovisningsfrågor, förordning (1995:1633)........................... 1258 Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag, lag (1995:1559)..... 1260 Årsredovisning i kreditinstitut, värdepappersbolag och försäkringsföretag, förordning (1995:1600)......................................................... 1276 FFFS 2008:25 Årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag........... 1279 Rapportering FFFS 2014:14 Rapportering av kvartals- och årsbokslutsuppgifter.............. 1306 FFFS 2014:13 Rapportering av internt bedömt kapitalbehov.................... 1307 FFFS 2013:11 Rapportering av händelser av väsentlig betydelse................ 1309 FFFS 2012:6 Krav på likviditetstäckningsgrad och rapportering av likvida tillgångar och kassaflöden........................................ 890 FFFS 2011:37 Rapportering av likviditetsrisker för kreditinstitut och värdepappersbolag............................................... 1310 FFFS 2007:4 Rapportering av ränterisk i övrig verksamhet..................... 1317 FFFS 2011:14 Rapportering av ägares kvalificerade innehav och ägarintressen..................................................... 1319 Redovisning & rapportering

1323 Allmän associationsrätt Aktiebolag Aktiebolagslag (2005:551)....................................................... 1325 Införande av aktiebolagslagen, lag (2005:552)................................. 1473 Aktiebolagsförordning (2005:559).............................................. 1475 Styrelserepresentation för de privatanställda, lag (1987:1245)................ 1492 Europabolag Europabolag, lag (2004:575)..................................................... 1496 Europabolag, förordning (2004:703)............................................. 1504 Arbetstagarinflytande i europabolag, lag (2004:559)........................... 1507 Ekonomiska föreningar Ekonomiska föreningar, lag (1987:667)......................................... 1518 Ekonomiska föreningar, förordning (1987:978)................................. 1558 Styrelserepresentation för de privatanställda, lag (1987:1245)................ 1492 Europakooperativ Europakooperativ, lag (2006:595)............................................... 1567 Europakooperativ, förordning (2006:922)........................................ 1576 Arbetstagarinflytande i europakooperativ, lag (2006:477)..................... 1579 Filialer Utländska filialer m.m., lag (1992:160).......................................... 1591 Utländska filialer m.m., förordning (1992:308).................................. 1599 Allmän associationsrätt

1605 Etik och brott Verksamhetsstyrning FFFS 2009:3 Ägar- och ledningsprövning...................................... 1607 FFFS 2005:1 Styrning och kontroll av finansiella företag....................... 1611 FFFS 1998:22 Riktlinjer för hantering av etiska frågor hos institut som står under inspektionens tillsyn.............................................. 1617 Ersättningssystem FFFS 2011:1 Ersättningssystem i kreditinstitut, värdepapperbolag och fondbolag med tillstånd för diskretionär portföljförvaltning....... 1619 FFFS 2011:2 Ersättningspolicy i försäkringsföretag, fondbolag, börser, clearingorganisationer och institut för utgivning av elektroniska pengar............................................................ 1625 Penningtvätt och finansiering av terrorism Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism, direktiv 2005/60/EG........... 1631 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, lag (2009:62)...... 1653 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, förordning (2009:92)............................................................ 1666 FFFS 2009:1 Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism......... 1670 Straff för finansiering av särskilt allvarlig brottslighet i vissa fall, lag (2002:444).................................................................. 1678 Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, lag (1996:1006)....... 1680 Anmälningsplikt avseende viss finansiell verksamhet, förordning (2004:331) 1683 Förfalskningsbrott Brottsbalk (1962:700) utdrag................................................... 1685 Registerutdrag och sekretess vid ledningsprövning Belastningsregister, förordning (1999:1134) utdrag........................... 1687 Offentlighets- och sekretesslag (2009:400) utdrag........................... 1688 Etik & brott