Årsredovisning Sparbanksstiftelsen Alfa. Årsredovisning

Transkript

1 Årsredovisning 2016 Sparbanksstiftelsen Alfa Årsredovisning 2016

2 VD om prioriterade aktiviteter under 2016 Under 2016 har vi prioriterat - förankring av värderingsdokumentet - ägarsamverkan - utbildning i privatekonomi - entreprenörskap - lokala tillväxtdagar Från såväl huvudmännen som bankens representanter bekräftas vikten av att mötas i lokala och regionala möten. De gemensamma samtalen innebär att vi i allt större omfattning fördjupar diskussioner, som kan medverka till att bankens lokala förankring stärks och att lokal/regional tillväxt kan påverkas positivt. Vi har prioriterat att vid olika möten fortsätta förankringen av det reviderade värderingsdokumentet, såväl med huvudmän som med kontorschefer i Swedbank. Ägarfrågorna diskuteras regelbundet dels tillsammans med Sparbankerna och Folksam, där utgångspunkten i våra möten utgörs av den gemensamma ägarförklaringen. I Swedbanks valberedning ingår även representanter från AMF och Alecta. Valberedningens arbete har under 2016 varit mycket strukturerat och intensivt. Peter Karlström representerar sparbanksstiftelserna. Vid sparbanksstiftelsernas gemensamma möten, Stiftelseforum, är ägarfrågorna centrala. Erfarenheter utbyts även kring den idéburna delen av vårt uppdrag. Lokala tillväxtdagar är för stiftelsen en prioriterad satsning. Utöver konferensen 250möjligheter i Jönköping har vi medverkat till lokala näringslivsoch tillväxtdagar i bl a Skövde och Visby. Vid dessa tillfällen diskuteras åtgärder för att skapa ökad lokal tillväxt. Under Almedalsveckan arrangerade Sparbanksstiftelserna för tredje gången två seminarier. Där diskuterades både ungas ekonomi och ungt entreprenörskap. Båda seminarierna var välbesökta och fick ett gott omdöme. Seminarierna fortsätter att vara samarrangemang med Swedbank och Sparbankerna. I vårt ägaruppdrag ingår att driva frågor kopplade till sparsamhet och sparbanksvärderingar. Genom konceptet Ung Ekonomi, där både gymnasie -och högstadieelever får lära sig mer om privatekonomi, utbildades nästan elever i Sverige under Detta är möjligt tack vare målinriktat arbete både från Sparbanker och Swedbank. Ekonomismart, som i samma ämne riktar sig till unga vuxna, är ytterligare en verksamhet vi bidrar till. Vi har under många år medverkat i Ung Företagsamhet, som berör våra prioriterade områden entreprenörskap och utbildning. Under 2016 har UF-regionerna i vårt verksamhetsområde fortsatt att utvecklas positivt. Sparbanksstiftelsen Alfa ser med spänning fram emot ökad samverkan mellan UF och Ung Ekonomi, där bl a läraraktiviteter redan genomförts med positiva resultat. Genom styrelse, huvudmän och kontorschefer har stiftelsen tillgång till ett starkt nätverk med god lokal kännedom i frågor som berör bl a bidragsverksamheten. Det är vår ambition att vi, i den anda som uttrycks i stiftelseurkundens 2, fortsatt ska uppfattas och också vara en aktiv ägare mellan Swedbanks årsstämmor och att detta långsiktigt ska vara till nytta för såväl bankens kunder som dess aktieägare. På följande sida framgår Sparbanksstiftelsernas gemensamma syn på ägandet i Swedbank. Stig-Göran Dennisson

3 Sparbanksstiftelserna är aktiva ägare i Swedbank! Sparbanksidén och dess värderingar är lika aktuella idag som för snart 200 år sedan, då den första Sparbanken i Sverige startade. Sparbanksstiftelserna vårdar och utvecklar denna idé, i enlighet med stiftelseurkunden, genom att samarbeta med, och påverka det vi äger. Vår ägargruppering, Sparbanksstiftelserna, äger idag cirka 4 procent i Swedbank. Vi bildades för att genom ägande i bank i sparbankssektorn driva frågor gällande sparande. Detta är vad vi ska göra och det vill vi i första hand genomföra genom det vi äger, nämligen Swedbank. Vi samarbetar i ägarfrågor med Sparbankerna och Folksam, som delar våra grundvärderingar med ägandet. En grupp som idag äger drygt 20 procent i Swedbank. I kraft av vår egen ägarandel deltar vi i valberedningsarbetet i Swedbank. Att Swedbank är och uppfattas som en bank för alla, ligger i linje med sparbanksidén. Alla privatpersoner, föreningar, organisationer och företag är välkomna. Detta är vi ägare stolta över. För att främja sparsamhet och lokal tillväxt används medel av vår avkastning i lokalsamhällen där vi är verksamma. Detta får vi göra i enlighet med stiftelseurkunden och är i linje med den grundläggande sparbanksidén. Exempel på satsningar där vi samverkar med Swedbank är bland annat: - Ung Ekonomi, under 2016 har Swedbank och Sparbankerna träffat skolungdomar i högstadie-/gymnasieklasser genom att utbilda/informera om privatekonomi. Detta är vårt hittills mest prioriterade samverkansprojekt. - Vi stödjer satsningen Ung Företagsamhet i samtliga av UF:s regioner i landet. - Vi stödjer lokala Näringslivsdagar samt övriga lokala aktiviteter med syfte att skapa tillväxt. Vi, Sparbanksstiftelserna, vill göra mer. I de traditionella sparbanksvärderingarna handlar mycket om att kunderna ska uppleva bankens lokala förankring. Som en följd av globalisering, urbanisering och digitalisering ändras kundernas beteende och kontakten med banken kommer att förändras över tid. Vi är övertygade om att när vi blir tydligare som ägare och berättar om våra satsningar så medverkar detta till en ökad lojalitet hos kunderna. Sparbanksstiftelserna har ambitionen att bidra, men banken själv ska och kan göra mer. Här är vi som ägare tydliga kravställare. Det är vår uppfattning att tankar som hänger samman med sparbanksidén kommer att värderas högt och även vara en sund affärsidé i framtiden. Vi vill långsiktigt främja detta. Sparbanksstiftelserna har nämligen ett evighetsperspektiv i sitt ägande ändrades Sparbankslagen. Sparbanker får drivas i AB. De regionala Sparbankerna blev stiftelser och bankverksamheten samlades i Sparbanken Sverige AB, numera Swedbank. Sparbanksstiftelsernas ägargruppering äger idag 3,97 % av aktierna. De elva ursprungsstiftelserna bildades 1991 och har mellan åren drivit projekt och lämnat anslag på 2,2 miljarder. Efter finanskrisen tar stiftelserna ett större ägaransvar genom ytterligare aktieköp och egen konsolidering.

4 Förvaltningsberättelse Information om verksamheten Styrelsen får härmed avlämna årsredovisning och koncernredovisning för räkenskapsåret Koncernen omfattar Sparbanksstiftelsen Alfa samt det av stiftelsen helägda dotterbolaget Sparbanksstiftelsen Alfas Förvaltnings AB ( ). Bakgrund Sparbanksstiftelsen Alfa bildades år 1991 efter beslut av huvudmännen i den då verksamma Sparbanken Alfa. Bildandet av stiftelsen var ett led i Sparbanken Alfas ombildning till bankaktiebolag under den nya firman Sparbanksgruppen - Alfa AB. Den 31 december 1992 gick dåvarande Sparbanksgruppen AB:s tio regionala dotterbanker och vissa servicefunktioner samt Sparbanken Första AB, samman med Sparbankernas Bank AB genom fusion. Den nya bank som därmed kom att bildas blev Sparbanken Sverige AB. Sparbanksstiftelsen Alfa blev den största av ägarna i Sparbanken Sverige AB. Under år 1997 gick Föreningsbanken AB genom fusion upp i Sparbanken Sverige AB. I samband därmed antog banken den nya firman FöreningsSparbanken AB. Under år 2007 ändrades bankens firmanamn till Swedbank AB. Ändamål Stiftelsen har till huvudsakligt ändamål att främja sparsamhet i Sverige genom att som ägare i bank och/eller företag inom sparbankssektorn verka för att sparbanksrörelsens grundläggande idéer och värderingar bevaras och utvecklas och att bankverksamheten inom sparbankssektorn blir en effektiv konkurrensfaktor på kreditmarknaden. Vid sidan om syftet att främja sparsamhet får stiftelsen även främja t ex näringsliv, forskning, utbildning eller kultur inom stiftelsens geografiska verksamhetsområde. Detta syfte skall tillgodoses genom utdelning av kontanta bidrag till fysiska eller juridiska personer ur avkastningen från stiftelsens förmögenhet. Sparbanksstiftelsen Alfa verkar inom samma geografiska område som tidigare Sparbanken Alfa inom Jönköpings, tidigare Skaraborgs, Värmlands, Östergötlands och Gotlands län, allt med undantag för de områden som omfattas av fristående sparbanker. Sparbanksstiftelsen Alfas Förvaltnings AB Under år 2006 bildade stiftelsen ett helägt dotterbolag - Sparbanksstiftelsen Alfas Förvaltnings AB ( ). Sparbanksstiftelsen Alfas Förvaltnings AB:s tillgångar redovisas här tillsammans med stiftelsens övriga tillgångar på koncernnivå. Värdet i dotterbolaget har i bokslutet upptagits till tkr. Aktier i Swedbank AB Stiftelsekoncernen innehade vid ingången av år 2016, st aktier i Swedbank och vid årets utgång st aktier. Banken har fortsatt att utvecklas väl och även 2016 har varit finansiellt framgångsrikt. Vid utgången av år 2016 är Swedbank fortsatt bland de bäst kapitaliserade bankerna i Europa. Det redovisade årsresultatet var något bättre än marknadens förväntningar. Vid årets utgång noterades Swedbanks aktie i 220:30 kr (föreg år 187:10 kr). Stiftelsekoncernen har under år 2016 förvärvat st aktier. Marknadsvärdet på koncernens aktier uppgick vid bokslutstillfället till tkr (föreg år tkr).

5 Stiftelsekoncernens aktieinnehav i Swedbank är långsiktigt enligt det uppdrag som anges i stiftelseurkunden. Swedbanks styrelse föreslår inför bankens årsstämma år 2017 att aktieutdelning lämnas med 13,20 kr/aktie (föreg år 10,70 kr/aktie). Sparbanksstiftelsernas Förvaltnings AB (SFAB) Sparbanksstiftelsen Alfa äger tillsammans med tio andra sparbanksstiftelser samtliga aktier i Sparbanksstiftelsernas Förvaltnings AB (SFAB). Stiftelsen äger aktier i SFAB vilket motsvarar cirka 20 % ägarandel. SFAB är skuldfritt. Värdet på stiftelsens andel i SFAB har i bokslutet upptagits till tkr. Marknadsvärdet uppgick vid bokslutstillfället till tkr (föreg år tkr). Den verksamhet som bedrivs i SFAB är mycket begränsad och inskränker sig i allt väsentligt till att förvalta de aktier som bolaget äger i Swedbank. Sparbanksstiftelsen Alfas samlade tillgångar - sammanfattning Stiftelsekoncernens samlade tillgångsvärden består av aktier i Swedbank samt räntebärande placeringar. Ambitionen är att ca 10 % av stiftelsekoncernens samlade tillgångar skall vara avsatta i räntebärande placeringar. Marknadsvärdet på koncernens aktieinnehav i Swedbank uppgick vid bokslutstillfället till tkr (föreg år tkr) och marknadsvärdet på stiftelsens ägarandel i SFAB uppgår vid samma tillfälle till tkr (föreg år tkr). Stiftelsekoncernens övriga likvida tillgångar uppgick på bokslutsdagen till tkr (föreg år tkr). Händelser under verksamhetsåret Sparbanksstiftelserna samverkar fortsatt med Folksam och Sparbanksgruppen (Sparbankerna) genom en uttalad gemensam syn på ägandet i Swedbank. Tillsammans innehar parterna drygt 22 % av aktierna i Swedbank, per Sparbanksstiftelsen Alfa har, som representant för Sparbanksstiftelserna, fortsatt en plats i Swedbanks valberedning inför bankens årsstämma Valberedningen utses i september månad bland de största ägarna. Under år 2016 inkom 162 st formella bidragsansökningar. Anslag lämnades till 135 st. Antalet bidragsansökningar är lägre men beviljningarna är på samma nivå som tidigare år. Därutöver tillkommer förfrågningar som slutligt inte resulterat i någon formell ansökan till stiftelsen. I stiftelsens uppdrag (stiftelseurkunden) ingår att bidraga till att stärka sparbankssektorns konkurrenskraft. Ett sätt för stiftelsen att försöka leva upp till detta är att avsätta en viss del av stiftelsens bidragsresurser till insatser i nära samverkan med bankens kontorsrörelse. Det handlar företrädesvis om anslag till ändamål och verksamheter med tydlig lokal prägel och som kan antas bidra till att bankens konkurrenskraft stärks. Denna typ av anslag utgör ett av stiftelsens prioriterade områden vad gäller bidragsverksamheten. Under år 2016 har ytterligare medel avsatts för fortsatta satsningar inom ramen för Ung företagsamhet och även Sparandeprojekt, såsom Ung Ekonomi och Ekonomismart.

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21 Styrelse Vald till Peter Karlström, ordf Söderköping 2018 Annette Björkman, v ordf Skoghall 2018 Sonja Johansson Hjo 2018 Göran Hägglund Jönköping 2018 Mikael Fröler Reftele 2017 Kenneth Råsberg Aneby 2017 Brita-Kajsa Lindström Skövde 2017 Lars Stjernkvist Norrköping 2017 Huvudmän Fr. v. Brita-Kajsa Lindström, Kenneth Råsberg, Sonja Johansson, Lars Stjernkvist, Mikael Fröler, Peter Karlström, Annette Björkman, Göran Hägglund Finnveden Vald till Värmland Vald till Emma Nord Vaggeryd 2020 Thomas Rehn Karlstad 2020 Lars Lejon Rydaholm 2020 Maria Larsson Hammarö 2020 Inger Brännstöm Vaggeryd 2019 IngMari Junler Torsby 2019 Lars-Åke Magnusson Gnosjö 2019 Roger Fayad Säffle 2019 Håkan Göransson Smålandsstenar 2018 Tomas Pettersson Hagfors 2018 Agneta Åhsberg Smålandsstenar 2018 Madelen Richardsson Kristinehamn 2018 Camilla Rinaldo Miller Bredaryd 2017 Jennie Jonsson Forshaga 2017 Stellan Lilja Värnamo 2017 Hans Magnusson Deje 2017 Jönköping Östergötland Anne Almström Jönköping 2020 Efat Saiady Linköping 2020 Marcus Eskdahl Habo 2020 Martin Thorén Norrköping 2020 Håkan Axeheim Nässjö 2019 Esbjörn Johansson Borensberg 2019 Katrin Fritz Jönköping 2019 Agneta Frode Blomberg Linköping 2019 Richard Bjurenfalk Jönköping 2018 Martin Tollén Linköping 2018 Helena Gill Sävsjö 2018 Michaela Tinnerholm Norrköping 2018 Stig-Erik Carlsson Myresjö 2017 Johan Öhrn Norrköping 2017 Lena Norlander Jönköping 2017 Skaraborg Dan Gabrielsson Falköping 2020 Barbro Karlsson Mariestad 2020 Leif Ekbom Falköping 2019 Håkan Johansson Skövde 2019 Ida Ekeroth Mariestad 2018 Mattias Lennartsson Hjo 2018 Evamarie Lundahl Skövde 2017 Marie Nordh Hjo 2017 Valberedning 2016 Leif Ekbom (ordf), Camilla Rinaldo Miller, Anne Almström, Maria Larsson, Martin Tollén, Peter Karlström (adj.led)

22 Beviljade bidrag och prioriterade områden Stiftelsen har under året beviljat bidrag till 135 projekt om totalt ca 2,3 mkr samt för prioriterade områden avsatt ca 3,9 mkr, företrädesvis Ung Ekonomi, Ung Företagsamhet, lokala näringslivsdagar och NyföretagarCentrum. Här redovisas ett antal exempel på beviljade bidrag: Finnveden Vaggeryds Näringslivsråd, idékväll entreprenörskap ABF Värnamo, utbildningsinsatser i digitalisering Valdshults Hembygdsförening, Hestra, renovering kulturhistorisk såg/kvarn Svenska Brassbandförbundet, Lilla Brassfestivalen 2016 i Värnamo Forsheda Hembygdsförening, inventarier och inredning Forsheda Gamla Skola Jönköping Aneby Näringslivs ek för, familjefest Aneby sommaren Tillväxt Vetlanda, "Vetlanda för alla Höglandets Konstrunda, marknadsföringsmaterial Jönköpings Läns Museum, visualiseringsprojektet Jönköping Slott Kultur- och fritidsförvaltningen Vetlanda, VetlandaFesten Eksjö kommun, föreläsare jobbmässa Folkets Husföreningen i Sävsjö ek för, vandrande skådespel i Komstad Sävsjö Handel, familjefesten Vårglada Sävsjö Visingsö Näringslivsförening, Visingsö Skördefest StyrelseAkademien Jönköping, Stora Styrelsedagen Gotland Knutpunkt Hemse Utvecklings AB, projektet "Hemse ska växa Opera på Gotland, operauppsättning "Syster Angelica Romateaterns teaterensemble, ambulerande teatervagn för barnteater Visby Centrum AB, julmarknad Visby Centrum

23 Beviljade bidrag Skaraborg Experimentlustan, Hjo, projektet "Tekniklyftet i Hjo Gullspångs IF, julmarknad i Gullspång Skövde Cityförening, Stad i ljus Aktiv Handel Falköping ek. förening, isbana på torget Vadsbo Lantbruksmuseum Töreboda, utveckling lantbruksmuseet Hova Köpmannaförening, höstmarknad In Tibro AB, projekt Affär Inredia Billingens Fritidsområde, Skövde, "Skogsmulleriket Åsle Mularp Tiarps Hembygdsförening, Falköping, renovering kvarnhjul MS Marianne ek för Mariestad, inköp och installation båtmotor Värmland Näringslivssamverkan i Kristinehamn AB, "Smaka på Kristinehamn AB Värmland under bildande, Karlstad, projekt entreprenörskap Skäggebyns Bygdegårdsförening Säffle, investering värmesystem Slottsbrons Hembygdsförening, utställningen "Sven-Ingvars 60 år Ekshärligt i Hagfors ek för, "Arbetsskaparna" - integrera nyanlända i näringslivet Kunskapsteatern Karlstad, Svarta Moln - En Auschwitzöverlevares berättelse Filipstadsföretag i samverkan, Slöjd & Hantverksdagen med konst Föreningen Folkets Hus i Segmon, företagarkväll Östergötland Flygvapenmuseum Linköping, flygplansrenoveringprojekt Tillväxt Motala, konferensen "#Modig Föreningen Kvartersteatern Norrköping, förbättring teaterscen MAF Mission Aviation Fellowship, Stegeborgs flygdag Studiefrämjandet Norrköping, Norrköpings Framtidsvecka Företagscentrum i Mjölby kommun, workshop affärsnätverk för kvinnor Linköpings Damkör, konserthelg Stadskärnan i Söderköping ek för, En dag för barnen Nyföretagarcentrum Västra Östergötland, samarbete nyföretagande

24 Årsstämmodagen i Jönköping 21 april Årsstämmodagen inleddes med att Arturo Arques, Swedbank och Sparbankernas privatekonom pratade på temat Folkbildning i modern tid. I en dialog mellan avgående och nyvalde ordförande Tommy Hjalmarsson och Peter Karlström, debatterades det nyreviderade värderingsdokumentet. Under två års tid har huvdmän, styrelse och andra stiftelser medverkat i processen. Så här uppfattar vi vårt uppdrag

25 För tredje året i rad deltog Sparbanksstiftelserna under Almedalsveckan i Visby och arrangerade seminarier tillsammans med Swedbank och Sparbankerna. Louise Westers illustration sammanfattade seminariet Ge barnen koll - undvik bråk om pengar. Huvudmannakonferensen i Mullsjö september Swedbanks styrelseordförande Lars Idermark gästade årets huvudmannakonferens och talade om Swedbank, sparbanksidén och samhällsuppdraget. Även regionchefen i Östra regionen, Ida Emvall, deltog och presenterade bankens prioriteringar och sin syn på lokal förankring. Tillämpningen av värderingsdokumentet diskuterades och i grupparbeten fördjupade sig deltagarna i stiftelsens uppdrag.

26 Verksamhetsområde Kontaktpersoner Sparbanksstiftelsen Alfas kansli Stig-Göran Dennisson Tel: Maria Lillieström Tel: Box 1037, Jönköping Org nr