DELÅRSRAPPORT FÖR PERIODEN 1 JANUARI 30 SEPTEMBER 2006

Transkript

1 DELÅRSRAPPORT FÖR PERIODEN 1 JANUARI 30 SEPTEMBER 2006 Insplanet skördar fortsatta framgångar > Nettoomsättningen ökade med 153 procent till (14 540) TSEK. > Rörelseresultatet förbättrades kraftigt till (1 689) TSEK. > Resultat efter skatt uppgick till (1 693) TSEK. > Resultat per aktie 0,66 (0,16) SEK. > Nytecknad premievolym ökade med 57 procent till 193 (123) MSEK. 76 procent av nytecknad premievolym är beståndsersättningsgrundande. > Koncernens aktiva premiebestånd hos försäkringsbolagen uppgick vid tredje kvartalets utgång till försäkringar, med en premievolym på 222 MSEK. Den genomsnittliga årliga provisionen på beståndet var 10 procent vid kvartalets utgång. > Antalet förmedlade försäkringar ökade med 51 procent till (32 500). > Insplanet har förvärvat gruppavtalet Hyresgästföreningen. > Insplanet räknar med att under 2006 utvecklas i linje med den tidigare kommunicerade prognosen, med en omsättning om TSEK och ett rörelseresultat om TSEK. Insplanet är Sveriges ledande försäkringsförmedlare mot privatmarknaden inom konsumentoch motorförsäkring (sak) tecknade Insplanet försäkringar med en premievolym på 175 MSEK. Insplanets affärsidé är att hitta, jämföra och erbjuda rätt försäkring till rätt pris utifrån våra kunders unika behov och önskemål. Nästan personer om dagen får hjälp att se över sina försäkringar. Varannan person som jämför försäkring hos Insplanet sparar pengar. Sedan starten 1999 har Insplanet redan hunnit hjälpa mer än kunder. Lämnad information avser koncernen i helhet om inget annat anges. Grevgatan 34 Box Stockholm Org.nr Tel: Fax:

2 Verksamheten under januari till september Tredje kvartalet 2006 Insplanet har fortsatt uppvisa kraftig tillväxt i nytecknad premievolym, nettoomsättning och rörelseresultat. Även koncernens aktiva premiebestånd hos försäkringsbolagen har ökat under perioden. Sammantaget ligger detta i linje med bolagets prognos och förväntningar för innevarande år som gavs i samband med emissionen. Insplanet har förvärvat gruppavtalet Hyresgästföreningen från Osséen Försäkringsmäklare AB. Gruppavtalet omfattar idag erbjudande om hem- och bilförsäkring till Hyresgästföreningens medlemmar. Samarbetet med Hyresgästföreningen väntas tillföra Insplanet ca 25 MSEK i årlig nytecknad premievolym. Affären beräknas påverka resultatet svagt positivt under första året. Den planerade telemarketing verksamheten beräknas komma igång i början av nästa år. Insplanet har slutit samarbetsavtal med försäkringsbolaget Allmänna Änke- och Pupillkassan om att distribuera deras livförsäkringsprodukter. Lennart Käll valdes in som ordinarie ledamot i Insplanet styrelse under den extra årsstämma som hölls i augusti. Marknad Insplanet konkurrerar i huvudsak med de fyra stora försäkringsbolagen på den svenska marknaden. Dessa har under året intensifierat sina aktiviteter för att behålla existerande kunder. Insplanets bedömning är att prisutvecklingen på framförallt bilförsäkringar har stagnerat och inom vissa områden sjunkit något. Insplanet bedömer att försäkringsmarknaden kommer vara fortsatt god under resterande delen av året. Perioden januari till september Intäkter Intäkterna under perioden uppgick till (14 540) TSEK vilket är en ökning med 153 procent jämfört med föregående år. Av intäkterna är 94 procent hänförliga till försäkringsförmedling och provisionsintäkter. Resterande 6 procent är hänförligt till konsulttjänster, försäkringsadministrativa tjänster samt marknadsföringsintäkter. Bolagets målsättning är att under året utveckla produkter och tjänster som kan generera för bolaget nya intäkter som inte är hänförliga till försäkringsförmedlingsverksamheten. Det är framförallt licensiering av bolagets försäkringssystem och utveckling av nya produkter och tjänster som kan erbjudas till Insplanets depåkunder. Resultat Koncernens rörelseresultat uppgick till (1 689) TSEK. Rörelsemarginalen uppgick till 27 (12) procent för perioden. Både rörelseresultat och rörelsemarginal ligger i linje med bolagets förväntningar. Resultat efter skatt uppgick till (1 693) TSEK. Nyteckning Insplanet förmedlade under perioden (32 500) försäkringar vilket är en ökning med 51 procent jämfört med föregående år. Mätt i premievolym uppgick nyteckningen till 193 (123) MSEK, vilket är en ökning med 57 procent jämfört med föregående år. Av nytecknad premievolym var 146 MSEK beståndsersättningsgrundande (76 procent). Aktivt försäkringsbestånd Koncernens aktiva premiebestånd hos försäkringsbolagen uppgick vid tredje kvartalets utgång till försäkringar med en premievolym på 222 MSEK. Den genomsnittliga årliga provisionen på beståndet var 10 procent vid kvartalets utgång. Under perioden har en genomgång av Insplanets bestånd gjorts vilket medfört visa revideringar av tidigare lämnande uppgifter gällande aktiv premievolym för SAK försäkringar. Per sista december 2005 uppgick beståndet till 115 MSEK, per sista mars 2006, 145 MSEK, och per sista juni, 186 MSEK. Utöver detta bestånd har Insplanet även ett mindre upparbetat bestånd inom personförsäkringsområdet. Övrigt Antalet internetförfrågningar ökade med 11 procent under perioden till ( ). Antalet nya kunddepåer som öppnades under perioden var (78 300). Det totala antalet kunddepåer uppgick vid tredje kvartalets utgång till ( per ). Insplanet gör en rad olika marknadsaktiviteter samt tekniska förbättringar för att öka kundinflödet ytterligare. Bolaget räknar med att dessa projekt kommer ge positiva effekter framförallt under senare delen av året. Utsikter Insplanet har lanserat en ny produktkategori inom reseförsäkring under oktober och väntas kunna lansera ytterligare produkter under fjärde kvartalet. Det är en viktig del i utvecklandet av Insplanet som det kompletta försäkringsvaruhuset mot privatmarknaden. Insplanet har märkt av en successivt ökad efterfrågan av inkomstförsäkringar under året. Efter riksdagsvalet har debatten om sänkta nivåer i a-kasseersättningen, kortare ersättningsperioder och behovet av privata inkomstförsäkringar fått ökat utrymme i media vilket bidragit till ett större intresse bland våra kunder för denna typ av produkt. Om framlagda förslag träder i kraft kommer målgruppen för denna produkt att öka vilket kommer att bidra till ökat intresse för produkten. Bolaget räknar med att inkomstförsäkring kommer att utgöra en allt viktigare del av Insplanets produkterbjudande i framtiden. Den nya regeringen har lagt fram förslag om förändringar av trafikförsäkringen, vilket skulle ge ökade premiekostnader. Det är ännu oklart exakt hur denna proposition kommer att utformas och inom vilken tidsram förändringarna kommer att genomföras. Det går ännu inte att tillförlitligt bedöma vilka finansiella konsekvenser förslaget får för Insplanet. Bolaget kan dock inte se några negativa aspekter med förslaget och bedömer att det kommer att leda till ett ökat behov av Insplanets rådgivningstjänster ifall en större förändring av trafikförsäkringen sker. 2

3 Insplanet räknar med att under 2006 utvecklas i linje med den tidigare kommunicerade prognosen, med en omsättning om TSEK och ett rörelseresultat om TSEK. Anställda Medeltal årsanställda under perioden var 82 (50). Investeringar Investeringarna under perioden uppgick till (509) TSEK. Kassaflöde och finansiell ställning Periodens kassaflöde uppgick under perioden till (1 751) TSEK. Kassaflödet från den löpande verksamheten uppgick till (2 260) TSEK. Likvida medel vid periodens utgång uppgick till (2 501) TSEK. Koncernen har inga räntebärande skulder. Soliditeten uppgick till 78 (51) procent. Moderbolaget Moderbolagets nettoomsättning uppgick under perioden till (6 435) TSEK. Resultatet efter finansiella poster uppgick till (-1 786) TSEK. Investeringar uppgick till (609) TSEK. Moderbolagets likvida medel uppgick per balansdagen till (64) TSEK. Det egna kapitalet uppgick till (1 803) TSEK, vilket motsvarar en soliditet på 89 (33) procent. Redovisningsprinciper Samma redovisningsprinciper har använts som i den senaste publicerade årsredovisningen. Per den 1 januari 2006 är Auro Försäkring AB konsoliderad i koncernredovisningen. Resultat per aktie Resultat per aktie för perioden uppgick till 0,66 (0,16) SEK. Koncernens Resultaträkning Belopp i TSEK jan-sep jan-sep jul-sep jul-sep jan-dec Rörelsens intäkter Nettoomsättning Summa intäkter Rörelsens kostnader Övriga externa kostnader Personalkostnader Avskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar Summa rörelsens kostnader Rörelseresultat Finansiella poster Ränteintäkter och liknande resultatposter Räntekostnader och liknande resultatposter Resultat före skatt Skatt Periodens resultat

4 Koncernens Balansräkning Belopp i TSEK 30-sep 30-sep 31-dec Tillgångar Anläggningstillgångar Materiella anläggningstillgångar Inventarier Immateriella anläggningstillgångar Balanserade utgifter för utvecklingsarbete Affärsavtal Goodwill Finansiella anläggningstillgångar Andelar i koncernföretag Uppskjuten skattefordran Summa anläggningstillgångar Omsättningstillgångar Kortfristiga fordringar Kundfordringar Fordringar hos koncernföretag 752 Övriga kortfristiga fordringar Förutbetalda kostnader & upplupna intäkter Kassa och Bank Summa omsättningstillgångar Summa tillgångar Eget kapital och skulder Eget kapital Kortfristiga skulder Leverantörsskulder Övriga kortfristiga skulder Upplupna kostnader & förutbetalda intäkter Summa kortfristiga skulder Summa eget kapital och skulder Inga ställda säkerheter eller ansvarsförbindelser finns i koncernen. Förändring i koncernens Egna Kapital Belopp i TSEK jan-sep jan-sep jan-dec Ingående balans Nyemission Emissionskostnader Periodens resultat Eget kapital vid periodens slut

5 Koncernens Kassaflödesanalys Belopp i TSEK jan-sep jan-sep jul-sep jul-sep jan-dec Rörelseresultat Avskrivningar Finansiellt netto Summa tillförda medel Aktuell skatt Förändring av rörelsekapital Förändring av kundfordringar Förändring av övriga kortfristiga fordringar Förändring av övriga kortfristiga skulder Rörelsens kassaflöde före investeringar Investeringsverksamheten Materiella anläggningstillgångar Immateriella anläggningstillgångar Förvärv av verksamheter Rörelsens kassaflöde efter investeringar Finansieringsverksamheten Ökning/minskning av långfristiga skulder Nyemission/emissionskostnader Summa finansieringsverksamhet Periodens kassaflöde Likvida medel vid periodens början Likvida medel vid periodens slut Jämförelsetal koncernen jan-sep jan-sep jul-sep jul-sep Helår Rörelsemarginal, % 27 % 12 % 28 % 19 % 17 % Vinstmarginal, % 20 % 12 % 21 % 19 % 36 % Avkastning på eget kapital, % 35 % 64 % 9 % 39 % 139 % Balansomslutning Eget kapital Soliditet, % 78 % 51 % 78 % 51 % 60 % Eget kapital per aktie, SEK 2,68 0,33 2,68 0,33 0,96 Kassaflöde per aktie, SEK 0,50 0,17 0,29 0,10 0,23 Resultat per aktie, SEK 0,66 0,16 0,23 0,11 0,79 Antal aktier vid periodens slut, tusental Genomsnittligt antal aktier, tusental

6 Finansiell Information Bokslutskommuniké, januari till december, 20 februari Ordinarie bolagsstämma (årsstämma): Avses hållas i maj Stockholm, den 7 november Daniel Soussan Verkställande direktör Denna delårsrapport har ej varit föremål för granskning av Insplanets revisor. För ytterligare information, kontakta: Daniel Soussan Henrik Ingvarsson VD Ekonomichef, Vice VD daniel.soussan@insplanet.com henrik.ingvarsson@insplanet.com 6

7 Insplanet är Sveriges ledande försäkringsförmedlare mot privatmarknaden inom konsumentoch motorförsäkring (sak) tecknade Insplanet försäkringar med en premievolym på 175 MSEK. Insplanets affärsidé är att hitta, jämföra och erbjuda rätt försäkring till rätt pris utifrån våra kunders unika behov och önskemål. Nästan personer om dagen får hjälp att se över sina försäkringar. Varannan person som jämför försäkring hos Insplanet sparar pengar. Sedan starten 1999 har Insplanet redan hunnit hjälpa mer än kunder.