följer fonden Bolagets policy för ansvarsfulla investeringar.

Relevanta dokument
Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period. Policy för ansvarsfulla investeringar

Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning.

Målgrupp Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.

Minst 90 procent av fondens placeringar i finansiella instrument ska ge exponering mot Sverige.

Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex, som är OMX Stockholm Benchmark Cap Gross och består av svenska aktier.

Swedbank Robur Svensk Aktieportfölj

kreditvärdighetsbetyget A- (investment grade) enligt Standard & Poor s eller motsvarande från annat kreditvärderingsinstitut.

penningmarknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar och på konto hos kreditinstitut.

Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.

placeringsinriktningen.

Swedbank Roburs indexfonder

med hänsyn till marknadsläget anser det nödvändigt. Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex, som är MSCI Japan Net.

Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.

Dessutom följer fonden Bolagets policy för ansvarsfulla investeringar.

tredjedel i utländska aktier och en tredjedel i aktier noterade i Sverige.

swedbankrobur.se/indexinformation. Dessutom följer fonden Bolagets policy för ansvarsfulla investeringar.

placeringsinriktningen. vi från investering i bolag. PPM-nummer:

Nedan angivna ramar gäller för placeringar i aktiemarknaderna och räntemarknaderna.

uppnås. Tillgångarna får även placeras i fondandelar inklusive Exchange Traded Funds, penningmarknadsinstrument och på konto hos kreditinstitut.

* 2009* 2010* 2011* 2012* 2013* 2014* 2015* 2016* 2017* Index ,6 16,3 25,5 14,0 2,2 9,2 10,0

Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.

överlåtbara värdepapper avses aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper.

Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.

Målgrupp Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.

fondens placeringsinriktning.

Hållbarhets- och etikkriterier

Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.

likvidhanteringen samt tillfälligtvis om fondbolaget med hänsyn till marknadsläget anser det nödvändigt.

Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.

Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.

Swedbank Roburs Premiumfonder

Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.

kreditvärderingsbetyg som fondbolaget bedömer har en likvärdig kreditkvalitet.

Fonden kan ha hög exponering mot enskilda regioner och länder. Minst 30 % av tillgångarna placeras i Sverige.

miljarder euro, under förutsättning att bolaget ingår i fondens jämförelseindex.

Fonden följer fondbolagets policy för ansvarfulla Index - - 0,0 1,8 1,7

såsom ett led i fondens placeringsinriktning.

såsom ett led i fondens placeringsinriktning.

Fondens tillgångar får placeras i aktierelaterade överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, på konto hos kreditinstitut och i fondandelar.

finns på swedbankrobur.se/indexinformation. Dessutom följer fonden Bolagets policy för ansvarsfulla investeringar.

följer fonden Bolagets policy för ansvarsfulla investeringar.

finns på swedbankrobur.se/indexinformation. Dessutom följer fonden Bolagets policy för ansvarsfulla investeringar.

kreditinstitut. Placeringar får ske i svensk eller utländsk valuta.

swedbankrobur.se/indexinformation. Dessutom följer fonden Bolagets policy för ansvarsfulla investeringar.

första hand i Swedbank Roburfonder. Upp till 100 % kan placeras i fonder förvaltade av Swedbank Robur.

Fonden får placera sina medel i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar och på konto i kreditinstitut.

Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period.

Fonden får använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen.

Fondens tillgångar får placeras i aktierelaterade överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, på konto hos kreditinstitut och i fondandelar.

Fondens avkastning kommer över tid att avvika från sitt jämförelseindex. Hur stora avvikelserna är mot

Mer än 35 procent av fondmedlen får placeras i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av svenska staten.

Swedbank Robur Momentum

Index 34,1 15,6 0,5-32,8 35,5 16,0-8,2 13,6 26,8 21,9

fram i informationsbroschyren. Placeringsinriktning

fram i informationsbroschyren. Placeringsinriktning

Fonden kan ha hög exponering mot enskilda regioner och länder. Minst 30 % av tillgångarna placeras i Sverige.

aktierelaterade överlåtbara värdepapper. Fondens definition av tillväxtmarknader är de länder som inkluderas i MSCI Emerging Markets Index.

Swedbank Robur Företagsobligationsfond FRN

Fondens avkastning kommer över tid att avvika från sitt jämförelseindex. Hur stora avvikelserna är mot

Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning.

Index 22,5 6,5 4,2-8,8 16,7 6,4 0,2 8,4 10,6 17,2

Swedbank Robur Penningmarknadsfond

Placeringsinriktningen kan uppnås med hjälp av handel med derivatinstrument.

Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av svenska staten.

inklusive Exchange Traded Funds, penningmarknadsinstrument och på konto hos kreditinstitut.

med hänsyn till marknadsläget anser det nödvändigt.

fram i informationsbroschyren. Placeringsinriktning

Många av de specifika risker som anges för Rysslandsfond är tillämpliga även beträffande Asienfonden.

Swedbank Roburs global- och Sverigefonder

bostadsinstitut, banker och företag.

Fonden placerar huvudsakligen i aktier i ett koncentrerat urval av små företag i Norden med tonvikt på Sverige.

Av fondens årsberättelse och halvårsredogörelse framgår dessa mått för aktuell tidpunkt/period. Hållbarhetskriterier

överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument och på konto hos kreditinstitut.

Aktiefonder har generellt en högre risk än exempelvis räntefonder, men också en möjlighet till

Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.

Fonden kan innehålla räntebärande värdepapper där utgivaren kan ha ett lägre kreditbetyg än BBB- (investment grade) enligt Standard & Poor's skala.

information om fondens andelsklasser finns längre fram i informationsbroschyren. Placeringsinriktning

halvledare och IT-tjänster ingår. Eftersom sektorn domineras av amerikanska bolag är merparten av fondens medel placerade i USA.

Med betydande del av sina tillgångar avses att företagen har minst 30 procent av sina tillgångar i en tillväxtmarknad.

fram i informationsbroschyren. Placeringsinriktning

Fonden kan från tid till annan ha hög exponering mot såväl enskilda regioner och länder som tillgångsslag och marknader.

Fonden kan från tid till annan ha hög exponering mot såväl enskilda regioner och länder som tillgångsslag och marknader.

fram i informationsbroschyren. Placeringsinriktning Fonden följer hållbarhets- och etikkriterier.

Målgrupp Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.

Swedbank Roburs globalfonder

information om fondens andelsklasser finns längre fram i informationsbroschyren. Placeringsinriktning

Fonden allokerar mellan och inom aktie- och räntemarknader samt alternativa investeringar. Placeringar sker utan några geografiska begränsningar.

fram i informationsbroschyren. Placeringsinriktning

halvledare och IT-tjänster ingår. Eftersom sektorn domineras av amerikanska bolag är merparten av fondens medel placerade i USA.

Fonden allokerar mellan och inom aktie- och räntemarknader samt alternativa investeringar. Placeringar sker utan några geografiska begränsningar.

Fonden placerar huvudsakligen i aktier i ett koncentrerat urval av små företag i Norden med tonvikt på Sverige.

rätt till den egendom som ingår i fonden. Mer information om fondens andelsklasser finns längre fram i informationsbroschyren. Placeringsinriktning

Swedbank Roburs Etik Balanserad och Stiftelse

riskprofil i liten omfattning.

placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning.

information om fondens andelsklasser finns längre fram i informationsbroschyren. Placeringsinriktning

Fonden kan placera både i noterade och i onoterade aktier. Onoterade värdepapper kan utgöra högst 30 procent av fonden.

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Indexfond Sverige och Folksams Aktiefond Sverige

Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Indexfond Europa och Folksams Aktiefond Europa

Transkript:

Informationsbroschyr 2018-09-20 Access Mix Swedbank Robur Access Mix ISIN: SE0000434359 Fondtyp: Utdelning Fonden lämnar ingen utdelning. Riskklass Lägre risk Lägre möjlig avkastning Blandfonder Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Fondförvaltare Fonden förvaltas av fondbolaget Swedbank Robur Fonder AB, nedan kallat Bolaget. Placeringsinriktning Fonden är en blandfond som placerar 50 procent i aktier och 50 procent i räntepapper. Målsättningen är att värdeutvecklingen för fondens aktiedel ska efterlikna utvecklingen i indexet OMX Stockholm Benchmark Cap GI (OMXSBCAPGI) och att ränteandelen ska efterlikna utvecklingen i indexet OMRX Bond All. Avsikten är att följa ovanstående index genom att i huvudsak köpa de aktier och räntepapper som ingår i indexen. En närmare beskrivning av indexens sammansättning finns på swedbankrobur.se/indexinformation. Dessutom följer fonden Bolagets policy för ansvarsfulla investeringar. Fonden får placera sina medel i överlåtbara värdepapper, derivatinstrument, penningmarknadsinstrument, fondandelar och på konto i kreditinstitut. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterlikna sammansättningen av sitt index. Det förväntas dock kunna uppstå skillnader i avkastningen mellan fonden och index eftersom fonden följer Bolagets policy för ansvarsfulla investeringar samt inom ramen för investeringsprocessen bedriver ett fördjupat hållbarhetsarbete. Detta innebär att aktier som ingår i indexet kan komma att uteslutas på grund av att de inte uppfyller hållbarhetskraven. Information om policyn finns nedan under rubriken "Policy för ansvarsfulla investeringar" Fondens förmåga att följa indexen kommer även att påverkas av transaktionskostnader som till exempel uppstår genom återinvestering av utdelningar, hantering av flöden och indexförändringar. Indexen följs genom portföljoptimering, vilket syftar till att framställa en optimal kombination av fysiska innehav för att minimera risken mot indexen, minimera transaktionskostnader och samtidigt maximera förväntad avkastning. Genom portföljoptimering kan fondens tillgångar i antal och därmed viktfördelningen avvika i förhållande till indexen. Fondens förmåga att följa indexet kan uttryckas i form av tracking error (TE). En fond som helt replikerar sitt index har ett TE som är noll. Då portföljoptimering tillämpas och till följd av hållbarhetsarbetet i fonden så kommer förväntat TEvärde vara högre än 0. Under normala marknadsförhållanden bedöms TE-värdet variera kring 0,5 procent eftersom fondens tillgångar kan komma att avvika i antal och vikt i förhållande till index. Det medför att fonden kan avvika såväl positivt som negativt från indexets resultat. Enligt nya EU-regler måste en indexadministratör godkännas och registreras hos Esma senast i maj 2020. Fondens index tillhandahålls av en administratör som ännu inte registerats hos Esma. Uppdaterad information om huruvida administratören registerats kommer att tillhandahållas senast i den informationsbroschyr som upprättas efter den 1 januari 2021. Bolaget har etablerat en åtgärdsplan för om fondens index upphör att tillhandahållas eller väsentligt förändras. I en sådan situation kommer bolaget att identifiera ett alternativt index som bedöms vara lämpligt för fonden i enlighet med åtgärdsplanen. Om fondens index skulle upphöra att tillhandahållas måste fondbestämmelserna ändras. Vid en fondbestämmelseändring av sådant slag skyddas andelsägarna genom den prövning som sker av Finansinspektionen och genom att andelsägarna underrättas (4 kap. 9, 9 a och 9 b lagen [2004:46] om värdepappersfonder). Policy för ansvarsfulla investeringar Swedbank Robur agerar som ansvarstagande kapitalförvaltare genom att integrera hållbarhetshänsyn dels i fondernas olika Tidigare resultat % 30.0 20.0 10.0 0.0-10.0-20.0 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 Fond -16,7 26,2 13,5-2,6 9,6 12,6 10,7 5,3 6,1 5,0 Index -16,4 26,9 14,2-2,3 10,2 13,5 11,4 5,8 6,3 5,2 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1988. FMX_SEK_18 1 (5)

investeringsprocesser och dels i ägararbetet där fokus ligger på att påverka bolag där fonderna är stora ägare och bolag med stora brister inom hållbarhet och/eller bolagsstyrning. I vissa fall avstår vi från investering i bolag. Ovanstående är tillämpligt på direktinvesteringar i bolag samt aktiederivat på bolag, men gäller inte för investeringar i indexderivat eller i börshandlade fonder (ETF). Läs mer om Bolagets policy för ansvarsfulla investeringar, kriterier, urvalsprocess och uteslutna bolag under rubriken Ansvarsfulla investeringar på swedbankrobur.se. Hållbarhetsinformation Hållbarhetsaspekter beaktas i förvaltningen av fonden Hållbarhetsaspekter beaktas inte i förvaltningen av fonden Hållbarhetsaspekter som beaktas i förvaltningen av fonden Miljöaspekter (t.ex. bolagens inverkan på miljö och klimat) Sociala aspekter (t.ex. mänskliga rättigheter, arbetstagarrättigheter och likabehandling) Bolagsstyrningsaspekter (t.ex. aktieägares rättigheter, frågor om ersättningar till ledande befattningshavare och motverkande av korruption) Andra hållbarhetsaspekter Metoder som används för hållbarhetsarbetet Fonden väljer in Hållbarhetsaspekter är avgörande för förvaltarens val av bolag Fonden har specifika och uttalade kriterier för att välja in bolag utifrån miljö, sociala och affärsetiska frågor. Analys av bolagens arbete med hållbarhet är avgörande för valet av bolag i fonden. Fondens förvaltare tar hänsyn till hållbarhetsfrågor Hållbarhetsaspekter beaktas i ekonomiska bolagsanalyser och investeringsbeslut, vilket får effekt men behöver inte vara avgörande för vilka bolag som väljs in i fonden. Annan metod som fonden tillämpar för att välja in Fonden väljer bort Fonden placerar inte i bolag som är involverade i följande produkter och tjänster. Högst fem procent av omsättningen i det bolag där placeringen sker får avse verksamhet som är hänförlig till den angivna produkten eller tjänsten. Produkter och tjänster Klusterbomber, personminor Kemiska och biologiska vapen Kärnvapen Vapen och/eller krigsmateriel Vapen: 0 %. krigsmateriel: 5 %. Avser både produktion och distribution. Alkohol Tobak Kommersiell spelverksamhet Pornografi Produktion: 0 %. Aktiv distribution: 5 %. Fonden investerar inte i bolag som producerar kol till mer än 30% av omsättningen. Lista över uteslutna bolag finns på swedbankrobur.se Fondens placeringsinriktning är huvudsakligen mot den svenska aktie- och räntemarknaden och vi har i dagsläget inte haft anledning att utesluta några svenska företag. Internationella normer Fonden undviker att investera i bolag som är involverade i kränkningar av internationella normer och konventioner kring miljö, mänskliga rättigheter, arbetsvillkor och affärsetik, t ex FN Global Compact och OECD:s riktlinjer för multinationella företag. Fonden undviker att investera i samtliga identifierade bolag som inte följer internationella normer. Fonden investerar i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper som är emitterade av företag som respekterar principerna i internationella normer om mänskliga rättigheter och miljö. Det betyder bland annat att företagen i sin verksamhet verkar för goda arbetsvillkor, god arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte accepterar diskriminering eller barnarbete. Bolagen ska bedriva ett för sin bransch relevant miljöarbete och arbeta med sina miljörelaterade risker och möjligheter. Bolag där fonden inte ser förändringsvilja eller där fonden bedömer att bolagen inte kommer att komma tillrätta med problemen under en acceptabel tidshorisont underkänns för investering. Länder Av hållbarhetsskäl placerar inte fonden i bolag involverade i vissa länder/räntebärande värdepapper utgivna av vissa stater. Ovanstående är tillämpligt på direktinvesteringar i bolag samt aktiederivat på bolag, men gäller inte för investeringar i indexderivat eller i börshandlade fonder (ETF). Fondbolaget påverkar Fondbolaget använder sitt ägarinflytande för att påverka bolag i hållbarhetsfrågor. Fondbolaget har kontakt med bolag i syfte att påverka dem i en mer hållbar riktning. Bolagspåverkan i egen regi Vi har totalt 9 interna specialister inom hållbarhet och ägarstyrning. Dessutom är förvaltarna och fondbolagets styrelse involverade. Bolagspåverkan i samarbete med andra investerare Vi bedriver påverkansarbete inom ramen för PRI (FN:s principer för ansvarfulla investeringar) och tillsammans med andra investerare på eget initiativ. Bolagspåverkan genom externa leverantörer/konsulter Påverkan sker genom 2 externa leverantörer: ISS- Ethix och GES Investment Services. Röstar på bolagsstämmor Under 2017 röstade vi på 56 bolagsstämmor i bolag i denna fond. Deltar i valberedningar för att påverka styrelsens sammansättning Under 2017 deltog vi i 15 valberedningar i bolag i denna fond. Annan bolagspåverkan Fondens riskprofil Risken i en blandfond beror till stor del på fördelningen mellan aktier och räntepapper. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. Placeringen av tillgångarna koncentrerat till en region ökar risken i fonden. Eftersom fonden har som målsättning att tillgångarna ska följa ovan angivna index begränsas aktierisken i fonden huvudsakligen till utvecklingen på den svenska börsen. Eftersom fonden placerar i kreditpapper utfärdade av företag och/eller stater är fonden utsatt för kreditrisk. Då fonden i normalfallet använder derivat i liten utsträckning påverkas fondens riskprofil i viss omfattning. Derivatanvändningen kan periodvis komma att variera. Målgrupp Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år. Avgifter Årlig avgift: 0,20 % Årlig avgift utgör summan av kostnaderna för driften av fonden inklusive marknadsföring och distribution och uppgiften avser, om inget annat anges, föregående års kostnader. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnaderna och inte heller eventuell prestationsbaserad avgift. Gällande förvaltningsavgift: 0,20 % Gällande förvaltningsavgift är den årliga förvaltningsavgift som Bolaget tar ut ur fonden. I förvaltningsavgiften ingår ersättning för kostnader för förvaringen av fondens tillgångar samt för tillsyn och revisorer. Högsta förvaltningsavgift: 0,50 % Högsta förvaltningsavgift är den högsta årliga förvaltningsavgift som Bolaget, enligt 2 (5)

fondbestämmelserna, får ta ut ur fonden. I förvaltningsavgiften ingår ersättning för kostnader för förvaringen av fondens tillgångar samt för tillsyn och revisorer. Riskmätning Bolaget mäter dagligen den sammanlagda exponeringen för fonden genom åtagandemetoden. Åtagandemetoden beräknar fondens exponeringar som uppkommer genom användande av derivat. Vid beräkningen konverteras derivat till exponeringar motsvarande de underliggande tillgångarna i derivaten. För optioner görs en deltaberäkning och den ingår i den sammanlagda exponeringen vid beräkning enligt åtagandemetoden. Vid beräkningen av de sammanlagda exponeringarna tar Bolaget hänsyn till nettning och hedgning. De sammanlagda exponeringarna, när de räknas på detta sätt, får högst uppgå till 100 procent av fondens värde. Derivatinstrument I de fall fonden använder derivat som en del av förvaltningsstrategin kan den totala såväl som den aktiva risknivån förändras på ett omfattande sätt. Syftet med användandet av derivat kan vara att skydda fonden mot viss risk, t.ex. valutarisker. Det kan även vara att skapa hävstångseffekter i fondens marknadsexponering för att på så sätt dra nytta av förvaltarens aktuella tro på marknaden. Derivat används också för att mer effektivt exponera fonden för de direkta marknadsrisker som fonden vid varje tillfälle önskar ha. Säkerhetshantering När fonden gör transaktioner med finansiella OTCderivat, kan det ge upphov till motpartsrisk. För att reglera motpartsrisken har Bolaget som policy att ingå säkerhetsavtal med motparterna. Vilka säkerheter som accepteras definieras i Bolagets säkerhetsinstruktion som är upprättade i enlighet med gällande författningar och ESMA:s riktlinjer om börshandlade fonder och andra frågor som rör fondföretag (ESMA 2014/937). Som säkerhet accepteras huvudsakligen likvida medel. Säkerheter som inte utgörs av likvida medel kan dock förekomma. Mottagna säkerheter som inte utgörs av likvida medel ska ha låg marknads-, kreditoch likviditetsrisk. Säkerheter som erhålls för OTC derivat som inte är likvida medel får inte återinvesteras, säljas eller pantsättas. Möjlighet att limitera försäljnings- och inlösenorder Det är inte möjligt att limitera försäljnings- och inlösenorder avseende fondandelar. Det finns ingen max- eller minimigräns för köp. Försäljning och inlösen Försäljning och inlösen av andelar sker genom Swedbank AB (publ) och samverkande sparbanker m.fl. Begäran om försäljning respektive inlösen får återkallas endast om Bolaget medger det. Vid försäljning och inlösen, som görs före kl. 16.00 (bryttidpunkt) viss bankdag, fastställs handelskursen normalt samma bankdag. Vid försäljning och inlösen, som görs efter nämnda tidpunkt, fastställs handelskursen normalt påföljande bankdag. Vissa bankdagar kan bryttidpunkten infalla vid en tidigare tidpunkt än den ovan angivna. Handelskursen finns normalt tillgänglig hos Bolaget senast bankdagen efter den bankdag då handelskursen fastställts enligt ovan. Bolaget bekräftar försäljning och inlösen skriftligen samma bankdag eller senast påföljande bankdag. Regelbundet månadssparande, via autogiro eller på motsvarande sätt, bekräftas skriftligen halvårsvis. För information om samtliga återförsäljare och aktuell fondkurs, se www.swedbankrobur.se. Ansvarsbegränsning Fondbolaget och förvaringsinstitutet har enligt LVF visst ansvar för skador som de har vållat fonden eller fondandelsägare. Vad som nämns nedan begränsar inte andelsägarens rätt till skadestånd enligt 2 kap. 21 respektive 3 kap. 14-16 LVF. Fondbolaget och förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om fondbolaget eller förvaringsinstitutet själva är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommit i andra fall än som avses ovan ska inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt aktsamma. Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada, inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som fondbolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat. Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada som kan uppkomma med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förvaringsinstitutet. Föreligger hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet att vidta åtgärd på grund av omständighet som anges i andra stycket ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört. Tillåtna investerare Varken fonden eller Bolaget är eller avses bli registrerade i enighet med vid var tid gällande United States Securities Act 1933, United States Investment Advisers Act 1940 eller annan motsvarande lagstiftning i USA, Kanada, Japan, Australien eller annat land. Fondbestämmelserna innehåller därför vissa inskränkningar när det gäller vilka fysiska och juridiska personer som kan vara andelsägare i fonden. För att Bolaget ska kunna följa begränsningarna ska den som vill teckna andelar i fonden lämna uppgift om nationell hemvist och andra förhållanden som Bolaget bedömer vara relevanta från tid till annan. Andelsägare ska i förekommande fall meddela förändringar av sådana förhållanden. Fondandelarna samt rättigheterna till dessa får endast vidareöverlåtas till en non-u.s. Person (som det definieras i Regulation S till United States Securities Act 1933) och måste ske genom en transaktion utanför USA som undantas i Regulation S till United States Securities Act 1933. Om Bolaget bedömer att en investerare inte har rätt att teckna eller inneha andelar i fonden enligt begränsningarna ovan har Bolaget rätt att dels vägra teckning av andelar, dels utan föregående samtycke lösa in andelar för dennes räkning. Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamheten Om Bolaget beslutar att fonden ska upphöra eller att fondens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, ska överlåtas till annat fondbolag, kommer samtliga andelsägare att informeras härom. Förvaltningen av fonden ska omedelbart tas över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkallar Bolagets tillstånd eller Bolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs. Ändring av fondbestämmelser Bolaget har möjlighet att ändra fondens fondbestämmelser. En sådan ändring ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Ändringarna kan påverka fondens egenskaper såsom t.ex. fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil. Sedan ändring godkänts ska beslutet hållas tillgängligt hos Bolaget och förvaringsinstitutet samt tillkännages på sätt Finansinspektionen anvisar. Skatteregler Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person och dödsbo). Sedan den 1 januari 2012 schablonbeskattas svenska andelsägare årligen för sitt fondinnehav. Underlaget för schablonskatten kapitalunderlaget utgörs av värdet på andelsägarens fondinnehav vid beskattningsårets ingång. På kapitalunderlaget beräknas en schablonintäkt om 0,4 procent av underlaget. Schablonintäkten tas sedan upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Exempel: En andelsägare innehar fondandelar till ett värde av 100 000 kr vid beskattningsårets ingång. Kapitalunderlaget är 100 000 kr och schablonintäkten blir 400 kr (100 000 * 0,004). Schablonintäkten tas upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Skatten blir 120 kr (400 * 0,3). Vid avyttring/inlösen av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 30 procent skatt, medan en kapitalförlust får dras av enligt följande. Kapitalförluster på marknadsnoterade andelar i svenska räntefonder (fonder som bara placerar i svenska fodringsrätter) får dras av till 100 procent mot andra kapitalinkomster. För marknadsnoterade andelar i andra fonder gäller att en kapitalförlust får dras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknadsnoterade aktier och andra fondandelar. I 3 (5)

övrigt får en kapitalförlust dras av till 70 procent mot andra kapitalinkomster. Den årliga schablonintäkten redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men inget avdrag för preliminärskatt görs. Vid utdelning dras 30 procent preliminärskatt. Utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket. Kapitalvinster och kapitalförluster som uppstår vid inlösen/avyttring av fondandelar redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men det görs inget skatteavdrag. Om fonden är knuten till investeringssparkonto, fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller särskilda skatteregler. För juridiska personer och utländska fondandelsägare gäller andra regler. Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp. Skadestånd Bolaget och förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Bolaget eller förvaringsinstitutet själva är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommit i andra fall än som avses i första stycket ovan ska inte ersättas av Bolaget eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt aktsamma. Bolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada och ansvarar inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som Bolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Bolaget eller förvaringsinstitutet. Föreligger hinder för Bolaget eller förvaringsinstitutet att vidta åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört. Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap. 21 lagen (2004:46) om värdepappersfonder. Andelsägarregister Bolaget ansvarar för registret över samtliga andelsägare och deras innehav. Bolaget har lagt ut uppdraget att föra register på Swedbank AB (publ). Andelsägarens innehav redovisas i årsberättelser och halvårsbesked, i vilka även deklarationsuppgifter finns. Registrering av andel är avgörande för rätten till andel i fonden och därav följande rättigheter. Uppdragsavtal Bolaget har uppdragit åt tredje part att utföra vissa avgränsade delar av verksamheten: Internrevision och compliance samt registreringar i fondandelsägarregister utförs av Swedbank AB (publ). För vissa OTC-derivat har säkerhetshantering, bekräftelsehantering, avstämning och rapportering uppdragits åt GlobeOp. Bolaget har rutiner för att kunna identifiera, hantera, övervaka och redovisa eventuella intressekonflikter. Förvaringsinstitutet Swedbank AB (publ) Säte: Stockholm Organisationsnummer: 502017-7753 Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet: Bankrörelse Förvaringsinstitutet ska bland annat övervaka fondens penningflöden, förvara fondens tillgångar och verkställa Bolagets instruktioner. Vidare ska förvaringsinstitutet tillse att försäljning och inlösen av fondandelar, värdering av fondandelar och användning av fondens medel sker i enlighet med lag och fondens fondbestämmelser. Swedbank AB (publ) har uppdragit åt JP Morgan NA London Branch att agera sammanhållande för värdepapper som förvaras utanför Sverige. Swedbank AB (publ) har rutiner för att kunna identifiera, hantera, övervaka och redovisa eventuella intressekonflikter. Eftersom förvaringsinstitutet är en del av Swedbank AB kan intressekonflikter uppstå mellan förvaringsinstitutets verksamhet och andra verksamheter inom Swedbank AB, såsom handel med finansiella instrument för egen och kunders räkning och investeringsrådgivning, samt mellan kunderna för dessa verksamheter. Bolaget och förvaringsinstitutet tillhör samma koncern, vilket även kan utlösa intressekonflikter såsom styrning och prioriteringar i koncernen. För att potentiella intressekonflikter inte ska påverka fonden och dess investerare negativt är förvaringsinstitutet och övriga verksamheter inom Swedbank AB samt Bolagets verksamhet funktionellt och organisatoriskt åtskilda. Förvaringsinstitutets verksamhet sköts alltid utifrån att tillvarata fondandelsägarnas intressen och enligt gällande marknadsvillkor. Ersättningspolicy Swedbank Robur Fonders styrelse har antagit en ersättningspolicy som är förenlig med och främjar en sund och effektiv riskhantering. Swedbank Robur Fonders (hädanefter kallat Bolaget) ersättningspolicy är utformad för att motverka ett risktagande som är oförenligt med de av Bolaget förvaltade fondernas riskprofiler. Ersättningspolicyn ska motverka ett överdrivet risktagande och stimulera anställda att vid varje given tidpunkt leverera hållbara prestationer, liksom en sund och effektiv riskhantering för andelsägarna, Bolaget samt de fonder som förvaltas av Bolaget. Ersättningssystemet består av två rörliga ersättningsprogram, utöver fast ersättning (i form av månadslön i kontanter). Den fasta delen av ersättningen står för en tillräckligt stor del av den totala ersättningen så att det är möjligt att fastställa all rörlig ersättning till noll. Den rörliga ersättningen maximeras till 12 gånger fast månadslön. Ersättningsprogrammet är utformat för att i största möjliga mån undvika att intressekonflikter uppstår. Varje portföljförvaltare följs upp och bedöms utifrån samtliga sina förvaltningsuppdrag. Det rörliga ersättningssystemet följs upp och övervakas kontinuerligt. Den rörliga ersättningen syftar till att stimulera sunda beteenden och önskade resultat, och till att skapa en sund balans mellan belöningar och riskexponering i fonden. Den rörliga ersättningen baseras på den anställdes prestation, vilken utvärderas efter de prestationskriterier som fastställs i början av varje kalenderår, bland annat respektive fonds riskmandat. Utvärderingen vilar på en kombination av kvantitativa och kvalitativa resultat. Information om aktuell ersättningspolicy finns på www.swedbankrobur.com/doc. Papperskopia kan erhållas på begäran, vänligen kontakta Swedbank Robur Fonder AB. Information om Bolaget och förvaltade fonder Bolaget Swedbank Robur Fonder AB Malmskillnadsgatan 23 111 57 Stockholm Organisationsnummer: 556198-0128. Bolagets rättsliga form: Aktiebolag med ett aktiekapital på 1 250 000 SEK. Bolaget bildades 1967 och har sitt säte i Stockholm. Styrelseledamöter och ledande befattningshavare Jan Andersson, styrelseordförande, f.d. chefredaktör för Affärsvärlden Evert Carlsson, universitetslektor Handelshögskolan Göteborg Marianne Flink, civilekonom Joachim Spetz, f.d. vd Erik Penser Bank, f.d. vd Handelsbanken Fonder, egen verksamhet Monica Åsmyr, egenföretagare, f.d. vd Almi Stockholm Sörmland Verkställande direktör Liza Jonson Ställföreträdande Vd Marianne Nilsson Ledande befattningshavare Chef för Compliance, Pia Gisgård Chef för Investor Risk, Ida Gustavsson Klagomålsansvarig, Pia Sodemann Finanschef, Adam Wastå Chef för internrevision, Ingrid Harbo 4 (5)

Revisorer Fondens revisionsbolag är Deloitte AB och utsedd revisor är Henrik Nilsson. Fonder som Swedbank Robur Fonder AB förvaltar Folksam LO Obligation Folksam LO Sverige Folksam LO Världen Folksam LO Västfonden KPA Etisk Aktiefond KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Räntefond Swedbank Ethica Obligation Utd. Swedbank Humanfond Swedbank Robur Access Asien Swedbank Robur Access Europa Swedbank Robur Access Global Swedbank Robur Access Japan Swedbank Robur Access Mix Swedbank Robur Access Sverige Swedbank Robur Access USA Swedbank Robur Aktiefond Pension Swedbank Robur Allemansfond Komplett Swedbank Robur Amerikafond Swedbank Robur Asienfond Swedbank Robur Bas Action Swedbank Robur Bas Aktier Swedbank Robur Bas Mix Swedbank Robur Bas Ränta Swedbank Robur Bas Solid Swedbank Robur Ethica Företagsobligationsfond Swedbank Robur Ethica Global Swedbank Robur Ethica Global MEGA Swedbank Robur Ethica Obligation Swedbank Robur Ethica Sverige Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA Swedbank Robur Europafond Swedbank Robur Europafond MEGA Swedbank Robur Exportfond Swedbank Robur Fastighet Swedbank Robur Förbundsfond Swedbank Robur Förbundsräntefond Swedbank Robur Förbundsräntefond Kort Swedbank Robur Företagsobligationsfond Swedbank Robur Företagsobligationsfond High Yield Swedbank Robur Företagsobligationsfond Mix Swedbank Robur Global Emerging Markets Swedbank Robur Global High Dividend Swedbank Robur Global Impact Swedbank Robur Globalfond Swedbank Robur Globalfond MEGA Swedbank Robur Japanfond Swedbank Robur Kapitalinvest Swedbank Robur Kapitaltrygg Swedbank Robur Kinafond Swedbank Robur Medica Swedbank Robur Microcap Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Nordenfond Swedbank Robur Ny Teknik Swedbank Robur Obligationsfond Swedbank Robur Penningmarknadsfond Swedbank Robur Premium Balanserad Swedbank Robur Premium Försiktig Swedbank Robur Premium Modig Swedbank Robur Private Banking Core Swedbank Robur Private Banking Edge Swedbank Robur Private Banking Safe Swedbank Robur Realräntefond Swedbank Robur Rysslandsfond Swedbank Robur Råvarufond Swedbank Robur Räntefond Flexibel Swedbank Robur Räntefond Kort Plus Swedbank Robur Småbolagsfond Europa Swedbank Robur Småbolagsfond Global Swedbank Robur Småbolagsfond Norden Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige Swedbank Robur Stiftelsefond Swedbank Robur Stiftelsefond Utd. Swedbank Robur Sverigefond Swedbank Robur Sverigefond MEGA Swedbank Robur Sweden High Dividend Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Swedbank Robur Technology Swedbank Robur Transfer 50 Swedbank Robur Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 70 Swedbank Robur Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 90 Swedbank Robur Östeuropafond Om informationsbroschyren Informationsbroschyren är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värdepappersfonder och Finansinspektionens föreskrifter (2013:9) om värdepappersfonder. Denna broschyr och fondbestämmelserna för fonden utgör tillsammans den s.k. informationsbroschyren. Den svenska informationsbroschyren har företräde vid tolkningsfrågor. 5 (5)