Äldreförsörjningsstöd

Försäkringskassan informerar Äldreförsörjningsstöd Grafisk utformning: RÅDIS AB, Per Jonebrink

Innehåll Äldreförsörjningsstöd 3 Vem kan få äldreförsörjningsstöd? 4 Bosättningsbaserad förmån 4 Åldersgränsen 5 Om du har rätt till andra pensionsförmåner 5 Hur beräknas äldreförsörjningsstöd? 6 Hur beräknas dina inkomster? 6 Hur beräknas bostadskostnaden? 7 Skälig levnadsnivå 7 Äldreförsörjningsstödets storlek 8 Bra att veta 10 Ansökan 10 Beslut 10 Anmäl förändringar 10 2

Äldreförsörjningsstöd Äldreförsörjningsstöd är avsedd för personer i pensionsålder som inte får sina grundläggande försörjningsbehov tillgodosedda genom andra förmåner inom det allmänna pensionssystemet. I det reformerade ålderspensionssystemet utgörs grundskyddet av en garantipension som betalas ut som en utfyllnad upp till en viss nivå när den inkomstrelaterade pensionen är låg eller saknas. Eftersom det krävs 40 års bosättningstid i Sverige före fyllda 65 år för att få full garantipension hinner de som bott i Sverige kortare tid inte kvalificera sig för det. Även de som har förtida uttag av pension och de som inte betalt in tillräckliga avgifter får endast en reducerad garantipension. En viss lägsta levnadsnivå garanteras därför genom äldreförsörjningsstöd. Reglerna om äldreförsörjningsstöd är knutna till reglerna om bostadstillägg till pensionärer (BTP) och särskilt bostadstillägg till pensionärer (SBTP). Äldreförsörjningsstöd är en inkomstprövad förmån. Din, och om du är gift även din makes, bostadskostnad och inkomst påverkar storleken av äldreförsörjningsstödet. Som gifta anses även personer som sammanbor, om de har varit gifta med varandra eller om de har eller har haft gemensamma barn personer som sammanbor, om de är folkbokförda på samma adress personer som har låtit registrera sitt partnerskap. Äldreförsörjningsstöd kan betalas ut om inkomsten, efter avdrag för skälig bostadskostnad, understiger en skälig levnadsnivå. 3

Vem kan få äldreförsörjningsstöd? Äldreförsörjningsstöd kan betalas ut till dig som är bosatt i Sverige och som har fyllt 65 år. Bosättningsbaserad förmån För att du ska anses vara bosatt i Sverige ska du ha din egentliga hemvist här i landet. Den som kommer hit och planerar att vistas här under längre tid än ett år anses också vara bosatt i Sverige. Om du vistas tillfälligt utomlands anses du fortfarande vara bosatt i Sverige om din utlandsvistelse beräknas vara längst ett år. Reglerna om utbetalning av äldreförsörjningsstödet vid utlandsvistelse är olika beroende på om utlandsvistelsen avser ett land inom eller utanför Europeiska ekonomiska samarbetsområde (EES) eller Schweiz. Om du vistas i ett land inom EES eller Schweiz kan äldreförsörjningsstödet betalas ut under utlandsvistelsen om vistelsen utomlands beräknas vara längst ett år. Om du vistas i ett land utanför EES kan äldreförsörjningsstöd betalas ut under utlandsvistelsen om vistelsen utomlands beräknas vara längst tre månader. Exempel 1 En person uppbär äldreförsörjningsstöd och ska åka till sin son som bor i Frankrike. Han kommer att stanna i Frankrike i cirka åtta månader. Eftersom personen kommer att vistas i ett land inom EES och vistelsen beräknas vara kortare än ett år ska äldreförsörjningsstödet betalas ut under hela utlandsvistelsen. 4

Exempel 2 En kvinna uppbär äldreförsörjningsstöd. I september 2003 åker hon till USA för att besöka sina släktingar. Hon planerar att komma tillbaka till Sverige strax efter årsskiftet. Eftersom kvinnan kommer att vistas utanför EES och utlandsvistelsen beräknas vara längre än tre månader ska utbetalning av äldreförsörjningsstödet upphöra vid utresan. Åldersgränsen Äldreförsörjningsstöd kan betalas ut från och med den månad du fyller 65 år. Om du har rätt till andra pensionsförmåner Om du har rätt till vissa pensionsförmåner måste du först ta ut dessa förmåner för att du ska kunna få äldreförsörjningsstöd. Förmåner som avses här är inkomstgrundad ålderspension, garantipension, bostadstillägg till pensionärer och särskilt bostadstillägg. 5

Hur beräknas äldreförsörjningsstöd? Vid prövning av rätten till äldreförsörjningsstöd ska först dina inkomster beräknas. Från inkomsterna ska sedan göras avdrag för skälig bostadskostnad. Det som då återstår av dina inkomster jämförs med ett fastställt belopp för skälig levnadsnivå. Hur beräknas dina inkomster? Inkomster som påverkar storleken av äldreförsörjningsstödet beräknas enligt skatterättsliga regler. Vid inkomstberäkning för äldreförsörjningsstöd tas hänsyn till följande inkomster: inkomst av tjänst och inkomst av näringsverksamhet efter skatteavdrag enligt tillämplig skattetabell inkomst av kapital efter skattavdrag med 30 procent skattefria utländska inkomster, studiebidrag, skattefria stipendier till den del som överstiger 3 000 kr per månad och AGS-ersättningar för sjukfall före år 1991 inkomsttillägg för förmögenhet beviljat bostadstillägg till pensionärer beviljat särskilt bostadstillägg beviljat bostadsbidrag. För en utförligare uppräkning av inkomster som påverkar din rätt till äldreförsörjningsstöd se broschyr Bostadstillägg till pensionärer, under avsnitt Hur beräknas dina inkomster? Broschyren finns på Försäkringskassan och på internet www.forsakringskassan.se För den som är gift räknas båda makarnas inkomster samman. Inkomst för var och en av makarna beräknas sedan som hälften av makarnas sammanlagda inkomst. 6

Hur beräknas bostadskostnaden? Vid prövning av rätten till äldreförsörjningsstöd beräknas bostadskostnad enligt samma regler som gäller för beräkning av bostadskostnaden för bostadstillägg till pensionärer. För en utförligare information om beräkning av bostadskostnaden se broschyr Bostadstillägg till pensionärer, under avsnitt Hur beräknas bostadskostnaden?. För de som är gifta beräknas bostadskostnaden för var och en av makarna till hälften av makarnas gemensamma bostadskostnad. Vid beräkning av äldreförsörjningsstöd får endast hänsyn tas till skälig bostadskostnad. Som skälig bostadskostnad anses en bostadskostnad som inte överstiger 5 700 kronor för ogift och 2 850 kronor för gift. Skälig levnadsnivå En skälig levnadsnivå, räknat per månad, anses motsvara en tolftedel av 1,294 prisbasbelopp för den som är ogift och en tolftedel av 1,084 prisbasbelopp för den som är gift. Vid ett prisbasbelopp på 38 900 kr är skälig levnadsnivå 4 195 kronor per månad för ogift och 3 514 kronor per månad för gift. 7

Äldreförsörjningsstödets storlek Om dina inkomster efter avdrag för skälig bostadskostnad understiger skälig levnadsnivå utbetalas äldreförsörjningsstöd med mellanskillnaden. Exempel 1 En pensionär har avkortad garantipension med 6 000 kr per månad. Preliminärt skatteavdrag enligt tillämplig tabell antas vara 1 630 kr. Pensionären bor ensam i en hyreslägenhet och månadshyra är 5 600 kr. BTP har beviljats med 4 095 kr per månad och SBTP med 296 kr per månad. Prisbasbelopp antas vara 38 900 kr. Inkomsterna beräknas enligt följande Pension 6 000 kr 1 630 kr = 4 370 kr BTP = 4 095 kr SBTP = 296 kr Summa = 8 761 kr Från den fastställda inkomsten görs avdrag för bostadskostnaden. Eftersom pensionärens bostadskostnad understiger 5 700 kr per månad görs avdrag med hela bostadskostnaden, 5 600 kr. Av den fastställda inkomsten återstår 3 161 kr (8 761 kr 5 600 kr). Skälig levnadsnivå för pensionären utgör en tolftedel av 1,294 prisbasbelopp. Skälig levnadsnivå beräknas till 4 195 kr per månad, (1,294 X 38 900 kr)/12. Pensionärens inkomster efter avdrag för skälig bostadskostnad understiger skälig levnadsnivå med 1 034 kr per månad (4 195 kr 3 161 kr). ÄFS beräknas till detta belopp. 8

Exempel 2 En 67 år gammal man saknar p.g.a kortvarig bosättning i Sverige rätt till garantipension. Även i övrigt saknar han inkomster. Mannen bor ihop med en 63-årig kvinna som uppbär sjukersättning med 7 000 kr i månaden. Preliminärt skatteavdrag enligt tabellen antas vara 1 980 kr. Paret bor i kvinnans villa. Den sammanlagda bostadskostnaden uppgår till 6 100 kr i månaden. Kvinnan uppbär BTP och SBTP med 2 047 kr respektive 1 557 kr i månaden. Prisbasbelopp antas vara 38 900 kr. Vid prövning av rätten till ÄFS beräknas parets inkomster enligt följande: Inkomst Kvinnan Mannen Sjukersättning 7 000 kr 1 980 kr = 5 020 kr 0 BTP = 2 047 kr 0 SBTP = 1 557 kr 0 Summa = 8 624 kr 0 Parets gemensamma inkomst uppgår till 8 624 kr. Inkomst för var och en av makarna beräknas till hälften av detta belopp. Mannen beräknas således ha en inkomst med 4 312 kr i månaden (8 624 kr / 2). Vid beräkning av rätten till ÄFS görs ett avdrag för skälig bostadskostnad. Makarnas gemensamma bostadskostnad uppgår till 6 100 kr i månaden. Bostadskostnad för var och en av makarna beräknas till 3 000 kr (6 000 kr/2). En skälig bostadskostnad för gifta anses dock vara högst 2 850 kr i månaden. Efter avdrag för skälig bostadskostnad för mannen återstår 1 462 kr av hans framräknade inkomst (4 312 kr 2 850 kr). Skälig levnadsnivå för mannen, efter avdrag för skälig bostadskostnad, anses motsvara 3 514 kr i månaden, (38 900 kr x 1,084) / 12. Mannens inkomst understiger en skälig levnadsnivå med 2 052 kr (3 514 kr 1 462 kr). ÄFS för mannen beräknas till detta belopp. ÄFS beräknas inte för kvinnan eftersom hon inte har fyllt 65 år. 9

Bra att veta Ansökan Du ansöker om äldreförsörjningsstöd hos Försäkringskassan. Om du är gift lämnar du och din make en gemensam ansökan om äldreförsörjningsstöd. Även om det är endast en av makarna som ansöker om äldreförsörjningsstödet ska inkomst- och förmögenhetsuppgifter för båda makar lämnas. Detta för att makarnas inkomster läggs ihop vid beräkningen av rätten till äldreförsörjningsstöd. Äldreförsörjningsstöd beviljas för en tid av högst tolv månader och kan inte beviljas retroaktivt. Beslut Du får ett beslut om ditt äldreförsörjningsstöd från Försäkringskassan. Om du anser att beslutet är felaktig kan Försäkringskassan pröva ärendet igen. Skriv i så fall till Försäkringskassan och begär omprövning. Tycker du att även försäkringskassans nya beslut är felaktigt kan du överklaga till länsrätten. Länsrättens dom kan överklagas till kammarrätten. Anmäl förändringar Om du på grund av minskad inkomst, högre hyra eller liknande kan ha rätt till högre äldreförsörjningsstöd bör du anmäla detta till försäkringskassan. Du är skyldig att anmäla till Försäkringskassan om dina eller din makes inkomster av tjänst, inkomster av näringsverksamhet samt de skattefria inkomster som ingår i beräkning av bidragsgrundande inkomst ökar väsentligt 10

om du byter bostad eller dina boendeförhållanden ändras om du gifter dig eller om din äktenskap upplöses. Om du inte anmäler dessa förändringar kan du bli återbetalningsskyldig. Du behöver inte anmäla förändringar av förmåner som betalas ut av Försäkringskassan. Observera att om du tänker åka utomlands under en längre tid eller bosätta dig i annat land ska du också anmäla detta till Försäkringskassan eftersom vistelsen utomlands kan påverka din rätt till äldreförsörjningsstöd. 11