Resultaten redovisas i denna rapport. Undersökningens genomförande framgår av Bilaga 1.

Skandinavisk opinion ab HQ Fonders sparbarometer juni/juli 2005 SKOP, Skandinavisk opinion ab, gör regelbundna ekonomiska undersökningar i hela Sverige bland personer som är 18 till 84 år. Mellan den 21 juni och 11 juli 2005 intervjuades cirka 1.000 personer på uppdrag av bland andra HQ Fonder AB. Resultaten redovisas i denna rapport. Undersökningens genomförande framgår av Bilaga 1. För frågor om denna undersökning, vänligen kontakta: Hans Hedström, VD HQ Fonder AB (publ.) Telefon: 08-5220 2620 Mobil: 070-4 26 65 SKOP, Skandinavisk opinion ab, Sturegatan 16, 114 36 Stockholm, telefon 08-587 978 00, fax 08-587 978 70, e-post skop@skop.se

Huvudresultat om sparande Ökat eller minskat sparande under nästa kvartal 16 procent planerar att öka sitt sparande SKOP frågade ett slumpmässigt urval av svenskar, Vad tror Du? Kommer Du under nästa kvartal att öka eller minska Ditt sparande eller blir det oförändrat? Liksom tidigare månader är det fler (16 procent) som planerar att öka sitt sparande än som räknar med att det skall minska (4 procent); Tabell 1. Den stora majoriteten (79 procent) planerar för en oförändrad volym i sitt sparande. Vad tror Du? Kommer Du under nästa kvartal att öka eller minska Ditt sparande eller blir det oförändrat? Minska Öka Oförändrat Bara små skillnader sedan juni/juli förra året En gång per kvartal ställer SKOP samma fråga på uppdrag av HQ Fonder. Jämfört med vid årsskiftet är det nu något fler som planerar att öka sitt sparande, upp tre procentenhet från december /januari 2005 (13 procent), men en liten minskning (1 procent) från undersökningen mars/april 2005. Yngre är mer sparbenägna än andra Liksom förra kvartalet är det främst yngre personer som tänker öka sitt sparande. En av tre ungdomar mellan 18 och 34 år (34 procent) tror att deras sparande skall öka under det närmaste kvartalet. Med stigande ålder minskar successivt den andel som tänker öka sparandet 16 procent mellan 35 och 54 år, 7 procent mellan 55 och 74 och färre än en procent över 74 år. 2

% 90 80 70 60 50 40 30 20 0 Vad tror Du? Kommer Du under nästa kvartal att öka eller minska Ditt sparande eller blir det oförändrat? Öka Oförändrat Minska Juni/juli September/oktober December /januari 2005 Mars/april 2005 Juni/juli 2005 % 40 35 30 25 20 15 5 0 Vad tror Du? Kommer Du under nästa kvartal att öka eller minska Ditt sparande eller blir det oförändrat? Samtliga 18-34 år 35-54 år 55-74 år 75-84 år Öka Minska 3

Samband mellan ökad hushållsstandard och planerat sparande Liksom tidigare finns det också ett starkt samband mellan förväntningarna om hur familjens levnadsstandard skall förändras och benägenhet till ökat sparandet. Bland dem som tror på ökad levnadsstandard för familjen tänker 35 procent öka sitt sparande. Bland dem som befarar minskad levnadsstandard är det fler som skall minska (14 procent) än öka sitt sparande (6 procent). % 40 35 30 25 20 15 5 0 Vad tror Du? Kommer Du under nästa kvartal att öka eller minska Ditt sparande eller blir det oförändrat? Tror på ökad levnadsstandard för familjen Tror på oförändrad levnadsstandard för familjen Tror på minskad levnadsstandard för familjen Öka Minska 4

Bästa sparform Aktiefonder ökar i popularitet Intervjuarna frågade och räknade upp sex sparformer, Vad tror Du? Vad skulle vara bäst för Dig personligen om Du hade råd? Aktiefonderna ökar i popularitet för tredje kvartalet i rad. I juni/juli 2005 anser nära var fjärde svensk (23 procent) att det är bästa sparformen för dem personligen. Det är en ökning med fyra procentenheter sedan årsskiftet (19 procent) och med sex procentenheter sedan september/oktober (17 procent). Var tionde svensk ( procent) säger att de föredrar andra fonder än aktiefonder, vilket är oförändrat sedan årsskiftet ( procent). Den grupp som anser att börsaktier är bästa sparform ( procent) har i stort sett legat på samma oförändrade nivå sedan mars/april förra året (11 procent). Efter att har blivit alltmer populärt under förra året har banksparandet nu minskat i popularitet. Fortfarande är det dock var fjärde svensk (29 procent) som tror att banksparande är bäst för dem personligen; Tabell 2. Det är en minskning med sju procentenheter sedan årsskiftet (36 procent), oförändrat sedan undersökningen mars/april. De som föredrar pensionsförsäkringar har minskat med två procentenheter till procent sedan mars/april år 2005. Det är dock oförändrade resultat sedan tidigare undersökningar. Premieobligationer är bästa sparform enligt 13 procent och har minskat med två procentenheter sedan årsskiftet (15 procent) och med två procentenheter sedan juni/juli förra året. Vad tror Du? Vad skulle vara bäst för Dig personligen om Du hade råd? % 40 35 30 25 20 15 5 0 Spara på bank Köpa premieobligationer Köpa börsaktier Spara i aktiefonder Spara i andra fonder Köpa pensionsförsäkring Juni/juli September/oktober December /januari 2005 Mars/april 2005 Juni/juli 2005 5

De yngsta mellan 18 och 34 år samt de äldsta över 74 år tror i större utsträckning än andra på banksparande som det bästa för dem själva. Starkast ålderssamband finns annars för premieobligationer som främst är en sparform för de äldsta och för sparande i aktiefonder som främst är en sparform för yngre. Dessa samband har varit stabila över året. Personer med längre utbildning föredrar aktier i större utsträckning än andra Bland dem som har akademisk examen är det större andel än i andra grupper som tror att det är bäst för dem själva att spara i börsaktier och aktiefonder. Personer med kort utbildning föredrar banksparande och premieobligationer i större utsträckning än vad andra gör. Aktiefonder är främst en sparform för dem som räknar med ökad levnadsstandard under det att premieobligationer i störst utsträckning passar dem som räknar med sänkt levnadsstandard. Höginkomsttagare tror i större utsträckning än låginkomsttagare att det är bäst med aktiefonder eller börsaktier. Låginkomsttagare tror i störst utsträckning att det är bäst med banksparande. 6

Låg risk i sparandet eller hög avkastning 40 procent föredrar låg risk och nästan lika många prioriterar avkastningen SKOP frågade, Vilket är viktigast för Dig när Du planerar Ditt sparande? Är det låg risk, att snabbt komma åt pengarna eller möjlighet till hög ränta, tillväxt eller avkastning? Det är nu nästan samma andel av svenskarna som tycker att det är viktigast med låg risk (40 procent) och som anser att det är viktigast med möjlighet till hög ränta, tillväxt eller avkastning (39 procent); Tabell 3. En av fem (18 procent) säger att det är viktigast att snabbt komma åt pengarna. Höginkomsttagare säger i större utsträckning än andra att det är viktigast med möjlighet till hög ränta, tillväxt eller avkastning. De som har låg inkomst anser i större utsträckning än andra att det är viktigt att snabbt komma åt pengarna. Vilket är viktigast för Dig när Du planerar Ditt sparande? Är det... % 50 45 40 35 30 25 20 15 5 0 Låg risk Att snabbt komma åt pengarna Möjlighet till hög ränta, tillväxt eller avkastning Juni/juli September/oktober December /januari 2005 Mars/april 2005 Juni/juli 2005 7

Förbrukning av sparpengar under sommaren 43 procent brukar använda sparpengar till resor och sommarboende SKOP frågade, Brukar Du på sommaren ta av Dina sparpengar för att göra något av följande? Intervjupersonerna fick ange flera svar. Drygt två av fem (43 procent) brukar ta av sina sparpengar till resor och sommarboende; Tabell 4. Något färre (39 procent) använder sparpengarna till reparationer eller förbättring av sin bostad eller sommarstuga och drygt en fjärdedel (29 procent) tar av sina sparpengar för extra nöjen, inträden eller evenemang. Två av fem (23 procent) använder sina sparpengar som extra pengar till mat och dryck och lika många köper kapitalvaror för pengarna. % 50 45 40 35 30 25 20 15 5 0 Resor och sommarboende Brukar Du på sommaren ta av Dina sparpengar för att göra något av följande? Reparation eller förbättring av Din bostad eller sommarstuga Extra pengar till nöjen, inträden och evenemang Extra pengar till mat och dryck Köp av kapitalvaror Yngre och de som tror att familjens levnadsstandard kommer att öka använder sina sparpengar i större utsträckning än äldre och de som inte tror att familjens levnadsstandard kommer att öka till resor och sommarboende. 8

BILAGA Beskrivning av tele-skop riks juni/juli 2005 Population Personer bosatta i Sverige i åldern 18 till 84 år. Urval Ett obundet slumpmässigt urval (OSU) drogs ur befolkningsregistret. Alla personer i alla kommuner och församlingar hade samma sannolikhet att komma med i urvalet. Datainsamlingsmetod Undersökningen genomfördes som en tele-skop undersökning. Metoden innebär intervjuer per telefon med de personer vars telefonnummer man kunde identifiera. I urvalet ingick dock ett antal personer som saknar telefon, har hemligt telefonnummer eller vars telefonnummer inte kunde identifieras av andra skäl. Till dem sändes en postal enkät. Datainsamlingsmetoden innebär att urvalet indelas i en del med personer som har telefonnummer (telefondel) och en kompletterande del utan telefonnummer (brevdel). Frågor av kunskapskaraktär har endast ställts i telefonintervjuerna. Datainsamlingsperiod Intervjuerna gjordes under perioden 21 juni till 11 juli 2005. Svarsfrekvens och bortfall Det i tele-skop använda urvalsförfarandet innebär att en namngiven person har valts. Av telefonurvalet svarade 70 procent. Bortfallet uppgick till 30 procent. Totalt har 991 personer intervjuats. Viktning För att korrigera för eventuellt selektiva bortfall har poststratifiering gjorts med avseende på region, kön och ålder. 9

Tabell 1: Procent Vad tror Du? Kommer Du under nästa kvartal att öka eller minska Ditt sparande eller blir det oförändrat? Juni/juli 2005 Mars/april 2005 December Januari 2005 September/ oktober Juni/juli Mars/april Öka 16 17 13 18 14 14 Oförändrat 79 79 81 78 80 81 Minska 4 4 5 4 5 4 Ej svar A 1 1 A 1 A Antal svar 991 1 0 1 045 98 68 1159 Grupptabell, juni/juli 2005 Andel som svarar Antal Öka Oförändrat Minska Ej svar svar Kön Kvinna 16 80 4 0 521 Man 16 78 5 1 469 Ålder 18-34 år 34 62 4 0 202 35-54 år 16 80 4 A 339 55-74 år 7 88 5 A 344 75-84 år A 93 5 2 6 Utbildning 9 år eller mindre 5 88 6 0 280-12 år 21 77 2 0 327 13+ år, ej akademisk examen 16 78 5 1 163 Akademisk examen 24 71 5 0 206 Huvudsaklig sysselsättning Anställd 22 74 4 0 529 Egen företagare eller jordbrukare 14 85 1 0 61 Studerande 30 67 3 0 41 Arbetslös 25 67 8 0 39 Pensionär 2 91 6 1 289 Annat 11 78 11 0 18 Egen inkomst Låg 11 82 7 0 305 Medel 17 78 4 A 313 Hög 20 78 2 0 287 Yngst i hushållet 0-6 år 26 70 5 0 121 7-18 år 17 79 5 0 218 Äldre än 18 år 14 81 4 A 642 Bostadsort Storstadsområden 21 75 4 A 286 Icke storstad 14 81 5 1 705 Förväntningar om familjens levnadsstandard Öka 35 62 3 0 194 Vara oförändrad 12 84 3 1 675 Minska 6 80 14 1 118 A Någon person, men färre än 1 procent Fet stil: Signifikant skillnad inom gruppen (med 95% sannolikhet).

Tabell 2: Procent Vad tror Du? Vad skulle vara bäst för Dig personligen om Du hade råd? Juni/juli 2005 Mars/april 2005 Dec Jan 2005 Sept/ okt Juni/juli Mars/april Spara på bank 29 29 36 34 32 30 Köpa premieobligationer 13 14 15 16 15 17 Köpa börsaktier 9 9 11 Spara i aktiefonder 23 22 19 17 20 22 Spara i andra fonder 11 8 Köpa pensionsförsäkring 12 9 Ej svar 4 3 2 2 3 3 Antal svar 991 1 0 1 045 98 68 1159 Grupptabell, mars/april 2005 Andel som svarar Antal Spara på bank Ej svar svar Köpa premieobligationer Köpa börsaktier Spara i aktiefonder Spara i andra fonder Köpa pensionsförsäkring Kön Kvinna 34 16 5 19 13 9 4 521 Man 25 11 14 27 8 11 4 469 Ålder 18-34 år 37 8 9 25 9 2 202 35-54 år 21 11 13 26 11 14 4 339 55-74 år 30 15 8 21 11 4 344 75-84 år 36 27 6 16 9 0 6 6 Utbildning 9 år eller mindre 36 18 6 17 9 9 6 280-12 år 36 11 7 23 3 327 13+ år, ej akademisk examen 20 12 29 13 14 2 163 Akademisk examen 19 15 17 27 11 9 2 206 Huvudsaklig sysselsättning Anställd 26 11 11 27 13 2 529 Egen företagare eller jordbrukare 20 8 16 42 1 8 4 61 Studerande 35 12 6 19 16 13 0 41 Arbetslös 53 1 11 18 4 5 8 39 Pensionär 35 22 6 16 12 4 5 289 Annat 26 11 11 23 15 4 18 Egen inkomst Låg 40 16 5 17 7 5 305 Medel 31 11 6 26 11 12 3 313 Hög 15 14 18 30 12 2 287 Yngst i hushållet 0-6 år 20 8 12 32 14 8 6 121 7-18 år 27 13 25 9 16 A 218 Äldre än 18 år 33 15 9 21 8 4 642 Bostadsort Storstadsområden 26 13 14 25 11 9 2 286 Icke storstad 31 13 8 22 11 5 705 Förväntningar om familjens levnadsstandard Öka 27 15 26 8 3 194 Vara oförändrad 30 14 8 24 11 9 4 675 Minska 33 16 9 16 8 14 4 118 A Någon person, men färre än 1 procent Fet stil: Signifikant skillnad inom gruppen (med 95% sannolikhet). 11

Tabell 3: Procent Vilket är viktigast för Dig när Du planerar Ditt sparande? Är det... Juni/juli 2005 Mars/april 2005 Dec Jan 2005 Sept/okt Juni/juli Mars/april Låg risk 40 39 45 41 40 42 Att snabbt komma åt pengarna 18 20 18 19 21 17 Möjlighet till hög ränta, tillväxt eller avkastning 39 39 36 39 37 39 Ej svar 3 1 1 1 2 2 Antal svar 991 1 0 1 045 98 68 1159 Grupptabell, mars/april 2005 Andel som svarar Antal Låg risk Att snabbt komma åt pengarna Möjlighet till hög ränta, tillväxt eller avkastning Ej svar svar Kön Kvinna 44 19 36 1 521 Man 35 18 43 4 469 Ålder 18-34 år 49 15 34 3 202 35-54 år 32 15 52 1 339 55-74 år 43 22 31 4 344 75-84 år 36 27 33 4 6 Utbildning 9 år eller mindre 35 26 37 3 280-12 år 43 17 39 2 327 13+ år, ej akademisk examen 37 16 44 3 163 Akademisk examen 45 13 41 2 206 Huvudsaklig sysselsättning Anställd 41 13 44 2 529 Egen företagare eller jordbrukare 32 16 47 4 61 Studerande 50 40 0 41 Arbetslös 26 33 38 3 39 Pensionär 40 27 30 4 289 Annat 41 22 37 0 18 Egen inkomst Låg 42 24 31 3 305 Medel 48 14 37 1 313 Hög 32 14 53 2 287 Yngst i hushållet 0-6 år 39 19 41 1 121 7-18 år 40 12 47 1 218 Äldre än 18 år 40 20 36 3 642 Bostadsort Storstadsområden 41 18 39 2 286 Icke storstad 39 18 39 3 705 Förväntningar om familjens levnadsstandard Öka 37 19 43 2 194 Vara oförändrad 41 18 38 3 675 Minska 39 19 41 2 118 Fet stil: Signifikant skillnad inom gruppen (med 95% sannolikhet). 12

Tabell 4: Procent Brukar Du på sommaren ta av Dina sparpengar för att göra något av följande? (Flera svar kan anges) Juni/juli 2005 Resor och sommarboende 43 Reparation eller förbättring av Din bostad eller sommarstuga 39 Extra pengar till nöjen, inträden och evenemang 29 Extra pengar till mat och dryck 23 Köp av kapitalvaror 23 Brukar inte ta av sina sparpengar för något av ovanstående 30 Antal svar 985 Grupptabell Andel som svarar Antal Resor och sommarboende Reparation eller förbättring av Din bostad eller sommarstuga Extra pengar till nöjen, inträden och evenemang Extra pengar till mat och dryck Köp av kapitalvaror Brukar inte ta av sina sparpengar svar Kön Kvinna 44 36 26 24 21 30 518 Man 42 42 31 23 25 29 466 Ålder 18-34 år 51 27 46 29 23 23 201 35-54 år 50 45 32 25 28 27 338 55-74 år 37 50 17 17 17 30 341 75-84 år 20 26 7 19 20 48 5 Utbildning 9 år eller mindre 25 36 16 23 12 43 279-12 år 45 38 30 24 24 28 327 13+ år, ej akademisk examen 62 43 40 31 28 16 163 Akademisk examen 48 38 34 17 29 26 206 Huvudsaklig sysselsättning Anställd 49 42 35 24 27 24 529 Egen företagare eller 38 34 21 15 15 46 61 jordbrukare Studerande 64 18 58 38 25 18 41 Arbetslös 32 20 55 41 12 30 39 Pensionär 29 39 19 19 37 287 Annat 49 43 23 15 15 34 18 Egen inkomst Låg 34 29 25 26 19 37 304 Medel 46 38 32 22 23 29 313 Hög 49 51 29 18 28 24 287 Yngst i hushållet 0-6 år 50 44 35 23 32 21 121 7-18 år 51 42 35 24 25 26 218 Äldre än 18 år 39 37 25 23 20 33 639 Bostadsort Storstadsområden 50 40 29 22 24 29 285 Icke storstad 40 38 29 24 22 30 700 Förväntningar om familjens levnadsstandard Öka 50 41 42 27 24 26 194 Vara oförändrad 41 39 25 21 23 30 670 Minska 38 35 27 31 23 33 117 Fet stil: Signifikant skillnad inom gruppen (med 95% sannolikhet). 13