Stockholm 11 maj 2011 1 (3) Viktig information till dig som sparar i Banco Etisk Sverige, Banco Etisk Sverige Special, Banco Svensk Miljö och Swedbank Robur Ethica Miljö Sverige Vi arbetar kontinuerligt med att utveckla och förtydliga vårt fondsortiment. Inom vårt utbud av hållbarhetsfonder finns ett antal fonder med liknande placeringsinriktning och karaktär. Vi har därför beslutat att lägga samman Banco Etisk Sverige Special, Banco Svensk Miljö och Swedbank Robur Ethica Miljö Sverige med Banco Etisk Sverige. Samtliga fonder placerar i huvudsak i svenska aktier. Alla fyra fonderna följer också likartade hållbarhets- och etikkriterier, som innebär ett aktivt urval av de bolag som är branschledande vad gäller miljö och klimat, arbetsvillkor, mänskliga rättigheter och affärsetik. Fonderna är också mycket restriktiva till placering i bolag med koppling till vissa produkter/tjänster som riskerar människors liv och hälsa (vapen och krigsmateriel) där risken för missbruk är stor (tobak, alkohol, spel, pornografi). Fondernas riskprofil är likartad och de ligger samtliga i riskklass 6 på en skala från 1 till 6. I anslutning till sammanläggningen byter Banco Etisk Sverige namn. Sammanläggningen och namnändringen har godkänts av Finansinspektionen. Den 3 oktober 2011 byter Banco Etisk Sverige namn Måndagen den 3 oktober 2011 byter Banco Etisk Sverige namn till Swedbank Robur Ethica Sverige för att på så sätt tydliggöra vårt utbud av hållbarhetsfonder under samlingsnamnet Ethica. Den 29 oktober 2011 sker sammanläggningen Lördagen den 29 oktober sker sammanläggningen genom att Swedbank Robur Ethica Sverige (Banco Etisk Sverige) absorberar Banco Etisk Sverige Special, Banco Svensk Miljö och Swedbank Robur Ethica Miljö Sverige. Swedbank Robur Ethica Sverige får lägre förvaltningsavgift Miljöcertifierad enligt ISO 14001 Årlig förvaltningsavgift Banco Etisk Sverige 1,7 % Banco Etisk Sverige Special 1,1 %* Banco Svensk Miljö 1,7 % Swedbank Robur Ethica Miljö Sverige 1,425 % *Resultatbaserad förvaltningsavgift tillkommer. Avgiften uppgår till 20 procent av överavkastningen, dvs den del av fondens värdeutveckling som överstiger värdeutvecklingen för fondens jämförelseindex. Swedbank Robur Fonder AB Tel 08-585 924 00 Styrelsens säte Stockholm www.swedbankrobur.se Org nr 556198-0128 Fax 08-790 00 94 105 34 Stockholm
2 (3) Vid sammanläggningen den 29 oktober 2011 sänks förvaltningsavgiften i Swedbank Robur Ethica Sverige (Banco Etisk Sverige) från 1,7 procent till 1,425 procent. Även för andelsägare i Banco Svensk Miljö innebär sammanläggningen en lägre förvaltningsavgift. För andelsägare i Banco Etisk Sverige Special innebär sammanläggningen att den fasta förvaltningsavgiften blir högre samtidigt som den resultatbaserade avgiften försvinner. Information om det praktiska genomförandet Du behöver inte göra något till följd av den här informationen. Det kan däremot vara bra att känna till följande: Du kan fortsätta att köpa, sälja och byta dina fondandelar i fonderna fram till och med den 28 oktober 2011 klockan 16.00. Därefter omvandlas dina fondandelar automatiskt till andelar i Swedbank Robur Ethica Sverige. Eventuella månadsöverföringar kommer också att ställas om till Swedbank Robur Ethica Sverige. Om du sparar i fonderna i en pensions- kapitalförsäkring flyttas ditt sparande till Swedbank Robur Ethica Sverige, liksom eventuella månadsöverföringar. Inga skattekonsekvenser i samband med sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige. Fram till och med den 28 oktober 2011 klockan 16.00 kan du som vanligt köpa, sälja och byta dina andelar i fonderna. Vid försäljning fondbyten betalar du skatt på eventuella kapitalvinster med undantag för om det sker i ett pensions- försäkringssparande. Marknadsvärdet påverkas inte När sammanläggningen sker får du fondandelar i Swedbank Robur Ethica Sverige som motsvarar det marknadsvärde du haft i Banco Etisk Sverige Special, Banco Svensk Miljö Swedbank Robur Ethica Miljö Sverige. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar i Swedbank Robur Ethica Sverige blir oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskursen för fonderna skiljer sig åt. Swedbank Robur Ethica Sverige blir valbar i kapital- och pensionsförsäkring Nu öppnas också möjlighet att välja fonden i kapitalförsäkring, tjänstepension, avtalspension, pensionsförsäkring samt i individuellt pensionssparande (IP). Är du intresserad av att börja spara i någon av dessa produkter kan du göra det genom att kontakta ditt närmaste Swedbank- Sparbankskontor, telefonbanken internetbanken.
3 (3) Har du några frågor med anledning av sammanläggningen ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta ditt närmaste Swedbank- Sparbankskontor. Du kan också kontakta telefonbanken. Faktablad för Swedbank Robur Ethica Sverige med den lägre förvaltningsavgiften, publiceras på www.swedbankrobur.se vid sammanläggningsdatumet den 29 oktober 2011. Med vänliga hälsningar Swedbank Robur Fonder AB Thomas Eriksson, VD Bilaga. Fondbestämmelser för Swedbank Robur Ethica Sverige som gäller från och med den 3 oktober 2011.
Fondbestämmelser Oktober 2011 OBS: Dessa fondbestämmelser gäller från och med den 3 oktober 2011 Swedbank Robur Ethica Sverige 1 Fondens namn och rättsliga ställning Fondens beteckning är Swedbank Robur Ethica Sverige. Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder (LIF). Fondförmögenheten ägs av andelsägarna gemensamt och varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden. Fonden kan inte förvärva rättigheter ta på sig skyldigheter. Dessa fondbestämmelser kompletteras av en särskild informationsbroschyr om fondsparande och Bancos fonder. Informationsbroschyren kan beställas från fondbolaget. 2 Fondförvaltare Fonden förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org. nr. 556198-0128, nedan kallat fondbolaget. Fondbolaget företräder fondandelsägarna i frågor som rör värdepappersfonden, beslutar över den egendom som ingår i fonden samt utövar de rättigheter som härrör ur egendomen. 3 Förvaringsinstitutet och dess uppgifter Fondens tillgångar förvaras av Swedbank AB (publ) org. nr. 502017-7753, nedan kallat förvaringsinstitutet. Förvaringsinstitutet handlar oberoende av fondbolaget och skall verkställa beslut avseende fonden som fondbolaget fattat, om dessa inte strider mot LIF dessa fondbestämmelser. Förvaringsinstitutet skall ta emot och förvara den egendom som ingår i fonden samt se till att försäljning och inlösen av fondandelar, beräkning av fondandelarnas värde samt att användningen av fondens medel inte strider mot LIF och dessa fondbestämmelser. Förvaringsinstitutet skall även se till att tillgångarna i fonden utan dröjsmål kommer fonden tillhanda. 4 Fondens karaktär Fonden är en bred aktiefond som huvudsakligen placerar i svenska aktier. Fonden förvaltas i enlighet med fondbolagets policy för ansvarsfulla placeringar. Fondens medel skall placeras i syfte att erhålla en på sikt god kapitaltillväxt. 5 Fondens placeringsinriktning Fondens medel kan vara placerade i följande tillgångsslag: Överlåtbara värdepapper Penningmarknadsinstrument Fondandelar Vid förvaltningen ställs särskilda krav på placeringarna. Fondens vid var tid gällande placeringsinriktning för ansvarsfulla placeringar finns närmare beskriven på fondbolagets hemsida. Den kan även beställas från fondbolaget. Målsättningen med förvaltningen är att med en god riskspridning uppnå en värdeutveckling i fonden som långsiktigt överträffar det jämförelseindex som enligt fondbolaget bäst motsvarar fondens placeringsinriktning. Fonden skall under normala marknadsförhållanden vara fullinvesterad, dvs andelen likvida medel skall vara låg. Fondbolaget äger rätt att för fondens räkning handla med optioner och terminskontrakt samt ge värdepapperslån i syfte att effektivisera förvaltningen av fondens tillgångar, med syfte att minska kostnader och risker i förvaltningen. Fonden får placera högst 10 % av fondens värde i fondandelar. 6 Marknadsplatser Placeringarna skall huvudsakligen ske på reglerade marknader annan marknad som är reglerad och öppen för allmänheten i Sverige. Placeringar kan dessutom, till högst 10 % av fondens värde, ske på reglerade marknader annan marknad som är reglerad och öppen för allmänheten inom EU och EFTA samt Australien, Hongkong, Japan, Kanada, Singapore och USA. 7 Särskild placeringsinriktning Fondens medel får i syfte att effektivisera förvaltningen, med syfte att minska kostnader och risker i förvaltningen, placeras i derivatinstrument. Fonden får även använda sig av OTC-derivat. Fonden får placera medel i sådana överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 LIF. Fonden får ge värdepapperslån. 8 Värdering Värdet av en fondandel är fondens värde delat med antalet utestående fondandelar. Fondens värde beräknas genom att från tillgångarna dra av de skulder som avser fonden. Fondandelens värde beräknas av fondbolaget varje bankdag. Fondens tillgångar utgörs av: finansiella instrument, vilka värderas med ledning av gällande marknadsvärde. I första hand används marknadspriser. Om sådant inte kan erhållas, är missvisande enligt fondbolagets bedömning, får finansiella instrument upptas till det värde som fondbolaget på objektiv grund fastställer. Sådan objektiv grund är t.ex. tidigare marknadspris för instrumentet pris vid nyligen genomförda transaktioner mellan kunniga parter som är oberoende av varandra och har ett intresse av att transaktionen genomförs, likvida medel, upplupna räntor, upplupna utdelningar, ej likviderade försäljningar, och övriga fordringar avseende fonden. Fondens skulder utgörs av: ersättning till fondbolaget, ej likviderade köp, skatteskulder, och övriga skulder avseende fonden. För sådana överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 LIF fastställs ett marknadsvärde enligt följande: marknadspris från en aktiv marknad, om sådant marknadspris inte kan erhållas ska gällande marknadsvärde fastställas genom någon av metoderna nedan: på grundval av nyligen genomförda transaktioner mellan kunniga parter som är oberoende av varandra och har ett intresse av att transaktionen genomförs, om sådana finns tillgängliga, användande av marknadspris från en aktiv marknad för ett annat finansiellt instrument som i allt väsentligt är likadant, om marknadspris inte kan fastställas enligt något av alternativen ovan, blir uppenbart missvisande, ska gällande marknadsvärde fastställas genom användande av en värderingsmetod som är etablerad på marknaden, t.ex. kassaflödesanalys. För sådana derivatinstrument som avses i 5 kap. 12 2 st. LIF, s.k. OTC-derivat, fastställs ett marknadsvärde enligt följande: marknadspris från en aktiv marknad, om sådant marknadspris inte kan erhållas ska marknadsvärdet fastställas genom någon av metoderna nedan: på grundval av de ingående tillgångarna/ beståndsdelarnas marknadsvärde, på grundval av nyligen genomförda transaktioner mellan kunniga parter som är oberoende av varandra och har ett intresse av att transaktionen genomförs, om sådana finns tillgängliga, användande av marknadspris från en aktiv marknad för ett annat finansiellt instrument som i allt väsentligt är likadant, om marknadspris inte kan fastställas enligt något av alternativen ovan, blir uppenbart missvisande, ska gällande marknadsvärde fastställas genom användande av en värderingsmetod som är etablerad på marknaden, t.ex. optionsvärderingsmod såsom Black & Scholes. 9 Försäljning och inlösen av fondandelar Priset vid fondbolagets försäljning (andelsägares köp) av fondandel är fondandelsvärdet på den bankdag då försäljningen verkställs. Priset vid fondbolagets inlösen (andelsägares försäljning) av fondandel är fondandelsvärdet på den bankdag då inlösen verkställs. Försäljning och inlösen av fondandelar kan ske varje bankdag genom fondbolaget. Försäljningsoch inlösenpris kan erhållas från fondbolaget via fondbolagets hemsida. Publicering sker även i dagstidningar. Kursen en viss bankdag offentliggörs i normalfallet på kvällen samma bankdag. Begäran om försäljning (andelsägares köp) av fondandel skall ske genom att belopp inbetalas till fondbolagets bank- postgirokonto, skriftligen, via brev, fax direkt hos fondbolaget via datamedia, efter särskild överenskommelse, Swedbank Robur Ethica Sverige - 1 (2)
via telefon, efter att vissa villkor angivna i fondbolagets Allmänna villkor uppfyllts. Begäran om inlösen (andelsägares försäljning) av fondandel skall ske skriftligen, via brev, fax direkt hos fondbolaget, via datamedia, efter särskild överenskommelse, via telefon, efter att vissa villkor angivna i fondbolagets Allmänna villkor uppfyllts. Begäran som lämnas skriftligen via fax skall vara egenhändigt undertecknad av andelsägaren. Begäran verkställs samma dag som den lämnas, förutsatt att begäran kommit fondbolaget tillhanda senast vid den tidpunkt och i enlighet med de villkor som anges i informationsbroschyren. I annat fall verkställs begäran nästkommande bankdag. Begäran om inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger detta. Försäljning respektive inlösen sker till ett fondandelsvärde som ej är känt när begäran sker. 10 Stängning av fonden vid extraordinära förhållanden Fonden kan komma att stängas för försäljning respektive inlösen om sådana extraordinära förhållanden har inträffat som gör att det inte är möjligt att värdera fondens tillgångar på ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt. Detsamma gäller om hela delar fondens tillgångar inte kan värderas på grund av att de marknader som fonden investerar i håller stängt. 11 Avgifter och ersättning Ur fondens medel får betalas ersättning dels till fondbolaget för dess förvaltning, analys, administration, bokföring och registerhållning avseende fonden samt dels depåavgift till förvaringsinstitutet för dess förvaring av fondens tillgångar samt revisionskostnader och ersättning avseende Finansinspektionens tillsynsverksamhet. Ersättningen beräknas dagligen och tas ur fonden vid utgången av varje månad. Ersättningen får högst uppgå till 1,7 procent per år. Ur fondens medel bestrids vidare courtage och andra kostnader hänförliga till köp och försäljning av värdepapper. 12 Utdelning Utdelning skall årligen utgå till fondandelsägarna med ett så stort belopp att skatt inte kommer att påföras fonden. Beräkningen av det för fonden utdelningsbara beloppet sker enligt följande: Kvarstående utdelningsbart belopp från tidigare år; (+/-) Fondens resultat enligt resultaträkning; (-) Ej skattepliktiga realiserade och orealiserade vinster på aktier, aktierelaterade tillgångar och räntebärande fordringar under räkenskapsåret; (+) Ej avdragsgilla realiserade och orealiserade förluster på aktier, aktierelaterade tillgångar och räntebärande fordringar under räkenskapsåret; (-) Ej skattepliktiga intäkter; (+) Ej avdragsgilla kostnader; (+) Ett belopp motsvarande den schablonberäknade skattemässiga intäkten; (-) Utnyttjande av avräkningsbar kupongskatt. = Utdelningsbart belopp Dessutom kan, i den omfattning fondbolaget beslutar, även ej skattepliktiga intäkter avseende innevarande och tidigare år utdelas. Om fondens utdelningsbara belopp understiger 50 öre per andel, kan fondbolaget besluta att utdelning ej skall ske. Skattepliktig utdelning balanseras då över till nästföljande år. Utdelningen sker med ett belopp motsvarande det utdelningsbara beloppet, vilket får ökas med vid andelsförsäljning inbetald upplupen utdelning och minskas med vid andelsinlösen utbetald upplupen utdelning. Utdelning sker under oktober-december månad året efter räkenskapsåret. För på fondandel belöpande utdelning skall fondbolaget - efter avdrag för preliminär skatt/ kupongskatt avseende fysiska personer, respektive kupongskatt för juridiska personer, - förvärva nya fondandelar för den fondandelsägares räkning, som på av fondbolaget fastställd utdelningsdag är registrerad för fondandelen. På i förväg gjord särskild begäran kan utdelningen efter avdrag för preliminär skatt/kupongskatt även utbetalas till fondandelsägaren. Beträffande livförsäkring med anknytning till värdepappersfonder respektive individuellt pensionssparande gäller särskilda regler i fråga om utdelning. 13 Fondens räkenskapsår Räkenskapsår för fonden är kalenderår. 14 Halvårsredogörelse och årsberättelse, ändring av fondbestämmelserna Årsberättelse och halvårsredogörelse för fonden skall hållas tillgängliga hos fondbolaget inom fyra respektive två månader efter rapportperiodens utgång. Beslutar fondbolaget om ändringar av dessa fondbestämmelser skall beslutet underställas Finansinspektionen för godkännande. Efter det att Finansinspektionen godkänt ändringen skall de ändrade fondbestämmelserna hållas tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitutet samt tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisat. Ändringarna skall träda ikraft i samband med tillkännagivandet den senare tidpunkt som angivits i tillkännagivandet. Ändringarna skall vara gällande gentemot samtliga andelsägare. 15 Pantsättning Pantsättning av fondandel skall anmälas skriftligen till fondbolaget. Av anmälan skall framgå andelsägare, panthavare, av pantsättningen omfattade fondandelar, samt begränsningar av pantsättningens omfattning. Anmälan skall vara undertecknad av pantsättaren. Fondbolaget skall notera uppgifter om pantsättning i andelsägarregistret samt underrätta andelsägaren om noteringen. Uppgift om pantsättning skall borttas ur registret efter anmälan från panthavaren. Fondbolaget har rätt att ta ut ersättning för den kostnad som pantsättningen medför, dock högst 500 kronor per pantsättningstillfälle. 16 Ansvarsbegränsning Varken fondbolaget förvaringsinstitutet är ansvarigt för skada som beror av svenskt utländskt lagbud, svensk utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout annan liknande omständighet, exempelvis data- telefel. Förbehållet i fråga om strejk, blockad och lockout gäller även om fondbolaget och/ förvaringsinstitutet är föremål för själv vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommit i andra fall skall inte ersättas av fondbolaget förvaringsinstitutet, om fondbolaget förvaringsinstitutet varit normalt aktsamt. Varken fondbolaget förvaringsinstitutet ansvarar i något fall för indirekt skada. Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap. 21 LIF. Swedbank Robur Ethica Sverige - 2 (2)