Informationsbroschyr Naventi Balanserad Strategi Movestic Naventi Offensiv Strategi Movestic
Informationsbroschyr Innehåll RÄTTSLIG INFORMATION... 3 FÖRVALTNINGSBOLAGET... 3 FONDER UNDER FÖRVALTNING... 3 FÖRVALTNING... 4 REVISORER... 4 STYRELSE... 4 LEDNING... 4 FONDADMINISTRATION OCH REGISTERHÅLLNING M.M.... 4 FÖRVARINGSINSTITUT... 4 NAVENTI BALANSERAD STRATEGI MOVESTIC... 4 NAVENTI OFFENSIV STRATEGI MOVESTIC... 5 HISTORISK AVKASTNING... 5 SÄRSKILDA UNDANTAG FRÅN PLACERINGSREGLER I LAG OCH FÖRESKRIFTER... 5 TECKNING OCH INLÖSEN AV FONDANDELAR... 6 BEGRÄNSNING VID TECKNING AV FONDANDELAR... 6 AVGIFTER OCH ERSÄTTNING TILL VÄRDEPAPPERSBOLAGET OCH ÖVRIGA KOSTNADER... 6 UPPHÖRANDE OCH ÖVERLÅTELSE AV FONDVERKSAMHET... 7 RÖSTRÄTT... 7 SKATTEREGLER... 7 PRAKTISK INFORMATION... 8 Bilaga 1... 9 Fondbestämmelser Naventi Balanserad Strategi... 9 Bilaga 2... 15 Fondbestämmelser Naventi Offensiv Strategi... 15
Informationsbroschyr Naventi Balanserad Strategi Movestic Naventi Offensiv Strategi Movestic Enligt 4 kap. 15 lagen (2004:46) om investeringsfonder ska för varje investeringsfond finnas en aktuell informationsbroschyr om fonderna och deras verksamhet. Detta dokument tillsammans med fondbestämmelserna för respektive fond utgör informationsbroschyr för Naventi Balanserad Strategi Movestic och Naventi Offensiv Strategi Movestic. Den har upprättats enligt lagen om investeringsfonder, Finansinspektionens föreskrifter samt enligt Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/65/EG. Det åligger var och en som är intresserad av att investera i någon av ovan angivna Fonder att tillse att investeringen sker i enlighet med gällande lagar och andra regleringar. Utländsk lag kan innebära att en investering inte får göras av investerare utanför Sverige. Movestic Kapitalförvaltning AB har inget som helst ansvar för att kontrollera om en investering från utlandet sker i enlighet med sådant lands lag. Tvist eller anspråk rörande Fonderna ska avgöras enligt svensk lag och exklusivt av svensk domstol. Det finns inga garantier att en investering i någon av Fonderna inte kan leda till förlust. Detta gäller även vid en i övrigt positiv utveckling på de finansiella marknaderna. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De medel som placeras i en fond kan såväl öka som minska i värde och det är inte säkert att den som investerar i en fond återfår hela det insatta kapitalet. Denna informationsbroschyr ska inte ses som en rekommendation om köp av andelar i någon av Fonderna. Det ankommer på var och en som önskar förvärva andelar att göra sin egen bedömning av en investering i någon av Fonderna och de risker som är förknippade därmed. RÄTTSLIG INFORMATION Fonden är en specialfond enligt lagen om investeringsfonder och vänder sig till allmänheten. Fonden är ingen juridisk person och kan således inte föra talan i domstol. Fondförmögenheten ägs av fondandelsägarna gemensamt och varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i Fonden. Fonden kan inte förvärva rättigheter eller ikläda sig skyldigheter. Egendom som ingår i Fonden får inte utmätas och andelsägarna svarar inte för förpliktelser som avser Fonden. FÖRVALTNINGSBOLAGET Fonderna förvaltas av Movestic Kapitalförvaltning AB Organisationsnummer: 556760-8780 Aktiekapital: 1 400 000 kr Adress: Birger Jarlsgatan 57 B Telefon: 08-120 39 200 Fax: 08-08 120 39 310 E-post: info@movestickapital.se Internet: www.movestickapital.se Finansinspektionens tillstånd att bedriva fondverksamhet erhölls den 24 juni 2009. Movestic Kapitalförvaltning är ett helägt dotterbolag till Movestic Livförsäkring AB. FONDER UNDER FÖRVALTNING Förvaltningsbolaget har följande fonder under förvaltning. Aktiv Allokering Fondbytesprogrammet 0-100 Movestic Fondservice Världen Movestic Fondservice Sverige/Världen Movestic Fondservice Balanserad Movestic Hybrid 75 Multifond Försiktig Multifond Balanserad Multifond Offensiv Multifond Strategi Movestic Bevara Movestic Bygga Naventi Balanserad Strategi Movestic Naventi Offensiv Strategi Movestic Trygghet 75 Trygghet 80 Trygghet 85 Trygghet 90
FÖRVALTNING Movestic Kapitalförvaltning AB har ingått ett uppdragsavtal rörande förvaltningen av Fonder enligt följande: Monyx Financial Group AB, org.nr 556643-6209, förvaltar Fondservice Världen Movestic, Fondservice Sverige/Världen Movestic och Fondservice Balanserad Movestic. Amrego Kapitalförvaltning AB, org nr 556646-8483, förvaltar Hybrid 75, Trygghet 75, Trygghet 80, Trygghet 85 och Trygghet 90. Naventi Kapitalförvaltning AB, org. nr 556630-8689, förvaltar Naventi Balanserad Strategi Movestic och Naventi Offensiv Strategi Movestic. REVISORER Deloitte AB Organisationsnummer: 556271-5309. 113 79 Stockholm STYRELSE Bengt G Nilsson Graham Kettleborough, Ordförande Henrik Sundin Per Friman Åke Gustafson LEDNING Henrik Sundin, Verkställande Direktör FONDADMINISTRATION OCH REGISTERHÅLLNING M.M. Fonderna administreras av Wahlstedt Sageryd Financial Services, org nr 556493-5897. Movestic Kapitalförvaltning AB ansvarar för register över samtliga andelsägare och deras innehav. Wahlstedt Sageryd Financial Services AB utför olika arbetsuppgifter som ingår i verksamheten, däribland backoffice och redovisningstjänster. Enligt Förvaltningsbolagets uppfattning bedrivs verksamheten därigenom på ett mer kostnadseffektiv sätt. Förvaltningsbolaget har även ingått avtal med Movestic Livförsäkring AB avseende funktionerna för regelefterlevnad och riskhantering samt vissa administrativa tjänster, m.m. FÖRVARINGSINSTITUT Fondernas tillgångar förvaras av Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ). Förvaringsinstitutet bedriver bankrörelse och annan finansiell verksamhet. I Förvaringsinstitutets uppgifter ingår förutom förvaring av Fondernas tillgångar även att utöva viss kontroll över Förvaltningsbolaget och dess Fonder. Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Organisationsnummer: 502032-9081 Adress: 106 40 Stockholm NAVENTI BALANSERAD STRATEGI MOVESTIC Fonden är en global fondandelsfond som huvudsakligen investerar i utländska och svenska aktie-, ränte- och hedgefonder. Placeringar görs utan några geografiska restriktioner. Fonden är förvaltad sedan oktober 2013. Målsättningen med fondens placeringar är att uppnå en hög värdetillväxt av fondens tillgångar givet fondens riktlinjer avseende risk och diversifiering. Fondens medel får placeras i överlåtbara värdepapper, fondandelar, penningmarknadsinstrument och derivatinstrument samt på konto hos kreditinstitut. Fondens medel får även placeras i ETF:er (Exchange Traded Funds). Fonden får använda sig av derivat (inklusive OTC-derivat) som ett led i placeringsinriktningen. Placering i derivat kan påverka fondens riskprofil. Fonden passar dig som vill ha en globalfond med såväl aktiefonder, räntefonder som hedgefonder och alternativa investeringar, men som inte vill sköta valet av fonder och marknader själv. Du är förtrogen med aktie- och räntemarknaderna samt risker kopplat till hedgefonder och alternativa investeringar, och blir inte orolig när andelsvärdet varierar, aktiemarknaden går upp och ner eller när ränteläget förändras, eftersom du sparar långsiktigt. Din placeringshorisont bör vara åtminstone 5 år. Risken i Fonden påverkas av fördelningen mellan tillgångsslagen aktier, räntor och hedgefonder samt alternativa investeringar. Kurserna på aktiemarknaden kan gå upp och ned. Sparande i aktier är därför förenat med risk för stora värdeförändringar. Den risk som är
förknippad med att placera i räntebärande värdepapper påverkas av vilken duration (löptid) Fondens innehav har samt ränteutvecklingen. Hedgefonder och alternativa tillgångsslag innebär oftast en hög grad av risk kopplad till förvaltarens skicklighet men även risk kopplad till de finansiella marknaderna. Fonden placerar en betydande andel av fondförmögenheten i annan valuta än svenska kronor och påverkas därför även av valutakursförändringar. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i Fonden. Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det satsade kapitalet Fondens risk (mätt som årlig standardavvikelse i månatlig kursutveckling) ska i normalläget ligga i intervallet 10-14 procent. Standardavvikelse är ett statistiskt mått som beskriver spridning i en datamängd. Måttet visar hur mycket Fondens andelsvärde har fluktuerat (eller kan antas komma att fluktuera) kring genomsnittlig avkastning över tiden. Hög standardavvikelse innebär stora variationer och därmed hög risk, låg standardavvikelse innebär små variationer och därmed låg risk. NAVENTI OFFENSIV STRATEGI MOVESTIC Fonden är en global fondandelsfond som huvudsakligen investerar i utländska och svenska aktie-, ränte- och hedgefonder. Placeringar görs utan några geografiska restriktioner. Fonden är förvaltad sedan oktober 2013. Målsättningen med fondens placeringar är att uppnå en hög värdetillväxt av fondens tillgångar givet fondens riktlinjer avseende risk och diversifiering. Fondens medel får placeras i fondandelar, på konto hos kreditinstitut, derivatinstrument samt i överlåtbara värdepapper i form av ETF. Fonden får använda sig av derivat (inklusive OTCderivat) som ett led i placeringsinriktningen. Placering i derivat kan påverka fondens riskprofil. Fonden passar dig som vill ha en globalfond med såväl aktiefonder, räntefonder som hedgefonder och alternativa investeringar, men som inte vill sköta valet av fonder och marknader själv. Du är förtrogen med aktie- och räntemarknaderna samt risker kopplat till hedgefonder och alternativa investeringar, och blir inte orolig när andelsvärdet varierar, aktiemarknaden går upp och ner eller när ränteläget förändras, eftersom du sparar långsiktigt. Din placeringshorisont bör vara åtminstone 7 år. Risken i Fonden påverkas av fördelningen mellan tillgångsslagen aktier, räntor och hedgefonder samt alternativa investeringar. Kurserna på aktiemarknaden kan gå upp och ned. Sparande i aktier är därför förenat med risk för stora värdeförändringar. Den risk som är förknippad med att placera i räntebärande värdepapper påverkas av vilken duration (löptid) Fondens innehav har samt ränteutvecklingen. Hedgefonder och alternativa tillgångsslag innebär oftast en hög grad av risk kopplad till förvaltarens skicklighet men även risk kopplad till de finansiella marknaderna. Fonden placerar en betydande andel av fondförmögenheten i annan valuta än svenska kronor och påverkas därför även av valutakursförändringar. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar aktierisken i Fonden. Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det satsade kapitalet. Fondens risk (mätt som årlig standardavvikelse i månatlig kursutveckling) ska i normalläget ligga i intervallet 14-18 procent. Standardavvikelse är ett statistiskt mått som beskriver spridning i en datamängd. Måttet visar hur mycket Fondens andelsvärde har fluktuerat (eller kan antas komma att fluktuera) kring genomsnittlig avkastning över tiden. Hög standardavvikelse innebär stora variationer och därmed hög risk, låg standardavvikelse innebär små variationer och därmed låg risk. HISTORISK AVKASTNING Fonden startades oktober 2013, varför historiska resultat inte kan redovisas. SÄRSKILDA UNDANTAG FRÅN PLACERINGSREGLER I LAG OCH FÖRESKRIFTER En fond utgör en specialfond om fonden i något avseende avviker från vad som gäller för värdepappersfonder enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder (LIF) och Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2008:11). Fonderna avviker i nyss nämnt hänseende enligt följande: Fonden får placera 100 procent av fondens värde i specialfonder och fondföretag som uppfyller förutsättningarna i 1 kap. 9 LIF (5 kap.
16 andra stycket LIF). Fonden får placera högst 25 procent av fondens värde i andelar i en och samma investeringsfond eller ett och samma fondföretag. Förgående gäller även i de fall en investeringsfond eller fondföretag inte lämnar årsberättelser och halvårsredogörelser men annars uppfyller 5 kap. 15 första stycket 3 LIF. Sådana investeringsfonder eller fondföretag får dock utgöra högst 25 % av fondens värde (5 kap. 16 första stycket LIF, 5 kap. 15 första stycket 3 punkt d LIF). Fonden får placera 100 procent av fondens värde i andelar i investeringsfonder och fondföretag som får placera upp till 100 procent av sina medel i andelar i andra investeringsfonder eller fondföretag (5 kap 15 andra stycket LIF). Fonden får placera i andelar i andra investeringsfonder eller fondföretag motsvarande högst 50 procent av det totala antalet andelar utgivna av en och samma investeringsfond eller ett och samma fondföretag. Förgående gäller även i de fall en investeringsfond eller fondföretag inte lämnar årsberättelser och halvårsredogörelser men annars uppfyller 5 kap. 15 första stycket 3 LIF (5 kap. 19 första stycket 4 LIF, 5 kap. 15 första stycket 3 punkt d LIF ). Utdelningspolitik Fonden lämnar ingen utdelning TECKNING OCH INLÖSEN AV FONDANDELAR Teckning och inlösen kan göras varje bankdag genom Fondbolaget. Teckning och inlösen skall ske skriftligen. Som framgår av 10 nedan kan Fonden, under viss eller vissa bankdagar, vara tillfälligt stängd för teckning och inlösen. Teckning sker till den kurs som gäller den första bankdag som inträder dagen efter begäran om teckning samt likvid kommit fondens bankkonto tillhanda, teckningsdagen. Begäran om teckning samt likvid måste vara Fondbolaget tillhanda senast kl. 15.00 dagen före teckningsdagen för att teckning ska kunna ske på teckningsdagen: I annat fall sker teckning nästkommande teckningsdag. De bankdagar då Stockholmsbörsen stänger kl. 13.00 skall begäran om teckning samt likvid ha kommit Fondbolaget tillhanda senast kl.10.00 dagen före teckningsdagen för att teckning skall kunna ske på teckningsdagen. I annat fall sker teckning nästkommande teckningsdag. Minsta belopp vid första teckning är 100 000 kr, därefter minst 10 000 kr per teckningstillfälle. Inlösen sker till den kurs som gäller den första bankdag som inträder dagen efter begäran om inlösen kommer fondbolaget tillhanda, inlösendagen. Begäran om inlösen måste vara Fondbolaget tillhanda senast kl 15.00 dagen före inlösendagen för att inlösen skall kunna ske på inlösendagen. I annat fall sker inlösen nästkommande inlösendag. De bankdagar då Stockholmsbörsen stänger kl. 13.00 skall begäran om inlösen ha inkommit senast kl.10.00 dagen före inlösendagen för att inlösen skall kunna ske på inlösendagen. I annat fall sker inlösen nästkommande inlösendag. Teckning och inlösen sker till en för andelsägaren vid begäran om teckning eller inlösen okänd kurs. Uppgift om senast beräknade pris för fondandel tillhandahålls av Fondbolaget. Fondandel skall inlösas på inlösendagen om medel finns tillgängliga i Fonden. Om så inte är fallet skall medel anskaffas genom försäljning av Fondens egendom och inlösen verkställas så snart som möjligt. Skulle en sådan inlösen väsentligt kunna missgynna övriga fondandelsägares intressen, får Fondbolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med inlösen. Fondbolaget skall föra eller låta föra ett register över samtliga innehavare av andelar i Fonden. BEGRÄNSNING VID TECKNING AV FONDANDELAR Fonderna marknadsförs eller distribueras inte direkt eller indirekt till fysiska investerare som bland annat är bosatta eller skattepliktiga i USA. Föregående gäller även juridiska personer som är registrerade, har säte, verksamhet eller övrigt är skattepliktiga i USA. AVGIFTER OCH ERSÄTTNING TILL VÄRDEPAPPERSBOLAGET OCH ÖVRIGA KOSTNADER Köp eller försäljningsavgift utgår inte vid investering i fonden. Courtage och andra kostnader hänförliga till köp och försäljning av fondpapper och andra
finansiella instrument betalas direkt av Fonden. Ersättningen till Fondbolaget utgår i form av en fast förvaltningsavgift. Andelsägaren uppmärksammas på att Fonden belastas av förvaltningsavgift till förvaltarna av de fonder i vilka Fonden investerar i. Förvaltningsavgifter i underliggande fonder får inte överstiga tre procent i årlig fast förvaltningsavgift samt 25 procent i prestationsbaserad ersättning. I det fall Förvaltningsbolaget erhåller returprovisioner från förvaltare tillfaller dessa respektive Fond. Antalet andelar avrundas nedåt till fyra decimaler. Ersättning till Fondbolaget utgår med en fast förvaltningsavgift om högst 2,5 procent per år. Den fasta förvaltningsavgiften omfattar ersättning för Fondbolagets förvaltning av Fonden. Ersättningen inkluderar kostnader för förvaringen av Fondens tillgångar, avgifter till Finansinspektionen och ersättning till revisorer. Ersättningen beräknas dagligen samt erläggs den sista dagen i varje månad till Fondbolaget. UPPHÖRANDE OCH ÖVERLÅTELSE AV FONDVERKSAMHET Om Förvaltningsbolaget förlorat Finansinspektionens tillstånd att bedriva fondverksamhet, trätt i likvidation, försatts i konkurs eller vill upphöra med förvaltningen av Fonderna, ska förvaltningen av denna tillfälligt övertas av Förvaringsinstitutet. Förvaringsinstitutet får sedan överlåta förvaltningen av Fonderna till ett annat bolag som har tillstånd att driva fondverksamhet. I annat fall ska Fonderna upplösas genom att tillgångarna i Fonderna säljs och nettobehållningen skiftas ut till fondandelsägarna. Kungörelse om övertagandet och i förekommande fall om överlåtelsen ska införas i Post- och Inrikes Tidningar och hållas tillgänglig hos Förvaltningsbolaget och Förvaringsinstitutet. RÖSTRÄTT Förvaltningsbolaget utnyttjar inte sin möjlighet att påverka de bolag som fonden har investerat i genom att använda sin rösträtt på bolagets bolagsstämma. SKATTEREGLER Inledning I detta avsnitt lämnas en sammanfattning och allmän beskrivning av de regler som gäller för beskattning av investeringsfonder och andelsägare. Redogörelsen tar endast sikte på fysiska personer som är skattemässigt bosatta i Sverige. Mot bakgrund av framställningens allmänna karaktär bör varje investerare som är osäker på eventuella skattekonsekvenser rådfråga skatterådgivare, då en fondandelsägares skatt kan komma att påverkas av individuella omständigheter. Fondernas beskattning Från den 1 januari 2012 är svenska fonder inte skattskyldiga för sina inkomster i fonden. Det innebär att en fond inte längre behöver lämna utdelning för att undvika beskattning, istället har beskattningen i fonden ersatts med en schablonskatt som tas ut av andelsägarna. Fondandelsägarnas beskattning Sedan den 1 januari 2012 schablonbeskattas svenska andelsägare årligen för sitt fondinnehav. Underlaget för schablonskatten utgörs av kapitalunderlagets värde på andelsägarens fondinnehav vid beskattningsårets ingång. På kapitalunderlaget beräknas en schablonintäkt om 0,4 procent av underlaget. Schablonintäkten tas sedan upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Undantag görs för fondandelsägare med en schablonintäkt på mindre än 200 kr. För juridiska personer och utländska fondandelsägare gäller andra regler. Utdelning på andel i värdepappersfonden är skattepliktig i inkomstslaget kapital och beskattas efter en skattesats om 30 procent. Preliminärskatt innehålls med 30 procent av utdelningen. Inlösen av andelar behandlas som avyttring och beskattas i inkomstslaget kapital. Kapitalvinst eller kapitalförlust beräknas som skillnaden mellan försäljningsintäkten, inlösenpriset, efter kostnader och det genomsnittliga anskaffningsvärdet på andelar av samma slag och sort beräknad på grundval av faktiska anskaffningskostnader och med hänsyn till inträffade förändringar i innehavet. Uppkommer kapitalvinst är den skattepliktig fullt ut med en skattesats om 30 procent. Uppkommer förlust är den avdragsgill endast till 70 procent. Uppkommer underskott i inkomstslaget kapital hos andelsägaren reduceras skatten på förvärvsinkomst och fastighetsskatt. Skattereduktion medges med 30 procent av underskott upp till 100 000 kr och med 21 procent av underskott överstigande detta belopp. Underskott kan inte sparas till senare år. ANSVAR Movestic Kapitalförvaltning AB kan hållas
ansvarigt endast om ett påstående i detta dokument är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. PRAKTISK INFORMATION Ytterligare information om fonderna framgår av fondernas fondbestämmelser (bilagor 1-2) och hel- och halvårsrapporten. Dessa finns kostnadsfritt på vår hemsida www.movestickapital.se. På hemsidan finns även dagligt uppdaterade kurser. Dokumenten finns på svenska. Denna informationsbroschyr för investerare gäller per den 2013-10-11.
Bilaga 1 Fondbestämmelser Naventi Balanserad Strategi 1. FONDENS NAMN OCH RÄTTSLIG STÄLLNING Fondens namn är Naventi Balanserad Strategi Movestic (nedan kallad Fonden ). Verksamheten bedrivs enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder (nedan kallad LIF ), dessa fondbestämmelser, bolagsordningen för Fondbolaget samt de föreskrifter i övrigt vilka utfärdas med stöd av lag och författning. Fonden är en specialfond enligt lagen om investeringsfonder och vänder sig till allmänheten. Fonden är ingen juridisk person och kan således inte föra talan i domstol. Fondförmögenheten ägs av fondandelsägarna gemensamt och varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i Fonden. Fonden kan inte förvärva rättigheter eller ikläda sig skyldigheter. Egendom som ingår i Fonden får inte utmätas och andelsägarna svarar inte för förpliktelser som avser Fonden. 2. FONDFÖRVALTARE Fonden förvaltas av Movestic Kapitalförvaltning AB, organisationsnummer 556760-8780 (nedan kallat Fondbolaget ). Fondbolaget företräder Fonden och dess andelsägare, (nedan kallade Andelsägarna ), i alla frågor som rör Fonden. 3. FÖRVARINGSINSTITUTET OCH DESS UPPGIFTER Fondbolaget har utsett Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), organisationsnummer 502032-9081 (nedan kallat Förvaringsinstitutet ), till förvaringsinstitut för Fonden. Förvaringsinstitutet verkställer Fondbolagets beslut om Fonden samt tar emot och förvarar Fondens egendom. Därtill kontrollerar Förvaringsinstitutet att de beslut som Fondbolaget fattat som avser Fonden inte strider mot bestämmelserna i LIF eller fondbestämmelserna. Förvaringsinstitutet skall handla oberoende av Fondbolaget och uteslutande i Andelsägarnas intresse. 4. INVESTERINGSFONDENS KARAKTÄR Fonden är en global fondandelsfond som huvudsakligen investerar i utländska och svenska aktie-, ränte- och hedgefonder. Placeringar görs utan några geografiska restriktioner. Målsättningen med fondens placeringar är att uppnå en hög värdetillväxt av fondens tillgångar givet fondens riktlinjer avseende risk och diversifiering. 5. FONDENS PLACERINGSINRIKTNING Fondens medel får placeras i överlåtbara värdepapper, fondandelar, penningmarknadsinstrument och derivatinstrument samt på konto hos kreditinstitut. Fondens medel får placeras i ETF:er (Exchange Traded Funds). Med ETF avses en fond där åtminstone en enhets- eller andelsklass handlas under hela dagen på minst en reglerad marknad eller en multilateral handelsplattform med åtminstone en marknadsgarant som ser till att enheternas eller andelarnas börsvärde inte varierar för mycket i förhållande till fondandelsvärdet (NAV) och, i förekommande fall, det indikativa fondandelsvärdet. Fonden får även placera i ETF:er som inte uppfyller kravet i 5 kap. 15 första stycket 3 punkt d LIF om att lämna årsberättelser och halvårsredogörelser men som riktar sig till allmänheten eller till en begränsad krets av investerare samt tillämpar principen om riskspridning. Fondens medel får placeras i derivatinstrument med sådana underliggande tillgångar som framgår av 5 kap. 12 LIF. Fondens avvikelser från vad som gäller för värdepappersfonder En fond utgör en specialfond om fonden i något avseende avviker från vad som gäller för värdepappersfonder enligt LIF och Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2008:11). Fonden avviker i nyss nämnt hänseende enligt följande: Fonden får placera 100 procent av fondens värde i specialfonder och fondföretag som uppfyller förutsättningarna i 1 kap. 9 LIF (5 kap. 16 andra stycket LIF).
Fonden får placera högst 25 procent av fondens värde i andelar i en och samma investeringsfond eller ett och samma fondföretag. Förgående gäller även i de fall en investeringsfond eller fondföretag inte lämnar årsberättelser och halvårsredogörelser men annars uppfyller 5 kap. 15 första stycket 3 LIF. Sådana investeringsfonder eller fondföretag får dock utgöra högst 25 % av fondens värde (5 kap. 16 första stycket LIF, 5 kap. 15 första stycket 3 punkt d LIF). Fonden får placera 100 procent av fondens värde i andelar i investeringsfonder och fondföretag som får placera upp till 100 procent av sina medel i andelar i andra investeringsfonder eller fondföretag (5 kap 15 andra stycket LIF). Fonden får placera i andelar i andra investeringsfonder eller fondföretag motsvarande högst 50 procent av det totala antalet andelar utgivna av en och samma investeringsfond eller ett och samma fondföretag. Förgående gäller även i de fall en investeringsfond eller fondföretag inte lämnar årsberättelser och halvårsredogörelser men annars uppfyller 5 kap. 15 första stycket 3 LIF (5 kap. 19 första stycket 4 LIF, 5 kap. 15 första stycket 3 punkt d LIF ). Fondens risk och riskmått Fondens risk (mätt som årligstandardavvikelse i månatlig kursutveckling) skall i normalläget i genomsnitt mätt över en tidshorisont om 24 månader ligga i intervallet 5-15 procent. Standardavvikelse är ett statistiskt mått som beskriver spridning i en datamängd. Måttet visar hur mycket fondens andelsvärde har fluktuerat (eller kan antas komma att fluktuera) kring genomsnittlig avkastning över tiden. Hög standardavvikelse innebär stora variationer och därmed hög risk, låg standardavvikelse innebär små variationer och därmed låg risk. 6. SÄRSKILT OM VILKA MARKNADER SOM FONDENS MEDEL FÅR PLACERAS PÅ Fondens medel får placeras på reglerad marknad eller motsvarande marknad utom EES. Vidare får handel ske på marknad, inom eller utom EES, som är reglerad och öppen för allmänheten. 7. SÄRSKILD PLACERINGSINRIKTNING Fondens medel får till en betydande del placeras i andelar i andra investeringsfonder och fondföretag. Fonden investerar i derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen (inklusive OTCderivat). Fonden får inte investera i sådana överlåtbara värdepapper som avses i 5 kap. 5 LIF. Fonden får inte heller investera i sådana penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 LIF. 8. VÄRDERING Fondens värde beräknas genom att från tillgångarna avdrages de skulder som avser Fonden. Fondens tillgångar utgörs av: Finansiella instrument Likvida medel Upplupna räntor Upplupna utdelningar Ej likviderade försäljningar Övriga tillgångar och fordringar avseende Fonden Fondens tillgångar värderas till gällande marknadsvärde. Härmed avses senaste betalkurs eller om sådan saknas senaste köpkurs. Marknadsvärdering av andelar och aktier i fonder skall baseras på rapporterade värden från respektive fondförvaltare per det rapporteringstillfälle som ligger närmast i tiden från det datum då Fondens värde fastställs enligt nedanstående. Om Fondbolaget bedömer sådant värde som missvisande skall Fondbolaget fastställa värdet på objektiva grunder. Exempel på sådan objektiv grund är att använda det senaste erhållna resultatestimatet från fondförvaltaren och applicera det på den senaste erhållna rapporterade kursen. Marknadsvärde för OTC derivat skall baseras på vanligen använda värderingsmodeller såsom Black & Scholes och Black 76. Värdet får inte baseras på rapporterade värden från motpart. Finansiella instrument och andra tillgångar som noteras i utländsk valuta omräknas till svenska kronor med utgångspunkt i gällande marknadsnotering för valutan.
Fondens skulder utgörs av: Ersättning till fondbolaget Ersättning till förvaringsinstitutet Ej likviderade köp Skatteskulder Övriga skulder avseende Fonden Värdet av en andel i Fonden utgörs av Fondens värde enligt ovanstående delat med antalet utestående andelar. 9. TECKNING OCH INLÖSEN AV FONDANDELAR Teckning och inlösen kan göras varje bankdag genom Fondbolaget. Teckning och inlösen skall ske skriftligen. Som framgår av 10 nedan kan Fonden, under viss eller vissa bankdagar, vara tillfälligt stängd för teckning och inlösen. Teckning sker till den kurs som gäller den första bankdag som inträder dagen efter begäran om teckning samt likvid kommit fondens bankkonto tillhanda, teckningsdagen. Begäran om teckning samt likvid måste vara Fondbolaget tillhanda senast kl. 15.00 dagen före teckningsdagen för att teckning ska kunna ske på teckningsdagen: I annat fall sker teckning nästkommande teckningsdag. De bankdagar då Stockholmsbörsen stänger kl. 13.00 skall begäran om teckning samt likvid ha kommit Fondbolaget tillhanda senast kl.10.00 dagen före teckningsdagen för att teckning skall kunna ske på teckningsdagen. I annat fall sker teckning nästkommande teckningsdag. Minsta belopp vid första teckning är 100 000 kr, därefter minst 10 000 kr per teckningstillfälle. Inlösen sker till den kurs som gäller den första bankdag som inträder dagen efter begäran om inlösen kommer fondbolaget tillhanda, inlösendagen. Begäran om inlösen måste vara Fondbolaget tillhanda senast kl 15.00 dagen före inlösendagen för att inlösen skall kunna ske på inlösendagen. I annat fall sker inlösen nästkommande inlösendag. De bankdagar då Stockholmsbörsen stänger kl. 13.00 skall begäran om inlösen ha inkommit senast kl.10.00 dagen före inlösendagen för att inlösen skall kunna ske på inlösendagen. I annat fall sker inlösen nästkommande inlösendag. Teckning och inlösen sker till en för andelsägaren vid begäran om teckning eller inlösen okänd kurs. Uppgift om senast beräknade pris för fondandel tillhandahålls av Fondbolaget. Fondandel skall inlösas på inlösendagen om medel finns tillgängliga i Fonden. Om så inte är fallet skall medel anskaffas genom försäljning av Fondens egendom och inlösen verkställas så snart som möjligt. Skulle en sådan inlösen väsentligt kunna missgynna övriga fondandelsägares intressen, får Fondbolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med inlösen. Fondbolaget skall föra eller låta föra ett register över samtliga innehavare av andelar i Fonden. 10. EXTRAORDINÄRA FÖRHÅLLANDEN Fonden kan komma att stängas för teckning och inlösen för det fall sådana extraordinära förhållanden har inträffat som gör att en värdering av Fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som säkerställer Andelsägarnas lika rätt. 11. AVGIFTER OCH ERSÄTTNING Köp eller försäljningsavgift utgår inte vid investering i fonden. Courtage och andra kostnader hänförliga till köp och försäljning av fondpapper och andra finansiella instrument betalas direkt av Fonden. Ersättningen till Fondbolaget utgår i form av ett fast förvaltningsarvode. Andelsägaren uppmärksammas på att Fonden belastas av förvaltningsavgift till förvaltarna av de fonder i vilka Fonden investerar. I informationsbroschyren finns uppgift om den högsta fasta respektive prestationsbaserade avgift som får tas ut för förvaltningen av de investeringsfonder eller fondföretag i vars fondandelar medel placeras. I de fall Fondbolaget erhåller returprovisioner från förvaltare tillfaller dessa Fonden. Antalet andelar avrundas nedåt till fyra decimaler. Ersättning till Fondbolaget utgår med en fast förvaltningsavgift om högst 2,5 procent per år. Den fasta förvaltningsavgiften omfattar ersättning för Fondbolagets förvaltning av Fonden. Avgiften inkluderar kostnader för förvaringen av Fondens tillgångar, avgifter till Finansinspektionen och ersättning till revisorer. Avgiften beräknas dagligen samt erläggs den
sista dagen i varje månad till Fondbolaget.
12. UTDELNING Fonden lämnar inte utdelning. 13. INVESTERINGSFONDENS RÄKENSKAPSÅR Räkenskapsår för Fonden är kalenderår. 14. HALVÅRSREDOGÖRELSE OCH ÅRSBERÄTTELSE, ÄNDRING AV FONDBESTÄMMELSERNA Fondbolaget skall upprätta årsberättelse och halvårsredogörelse för Fonden. Dessa skall hållas tillgängliga hos Fondbolaget inom fyra (4) respektive två (2) månader efter rapportperiodens utgång. Årsberättelse och halvårsredogörelse skall tillställas de Andelsägare som inte avsagt sig denna rätt. Fondbolaget beslutar om ändringar i fondbestämmelserna. Efter det att Finansinspektionen har godkänt ändringarna skall de ändrade fondbestämmelserna hållas tillgängliga hos Fondbolaget och Förvaringsinstitutet samt i förekommande fall tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisar. 15. ÖVERLÅTELSE OCH PANTSÄTTNING Överlåtelse av fondandel skall skriftligen anmälas till Fondbolaget. Andelsägare svarar för att anmälan är behörigen undertecknad. Anmälan om överlåtelse skall innehålla uppgift om överlåtare och förvärvare. Överlåtelse av fondandel förutsätter att Fondbolaget lämnar samtycke. Anmälan om pantsättning av fondandelar skall anmälas skriftligen till Fondbolaget. Av anmälan skall framgå (i) vem som är Andelsägare (pantsättare), (ii) vem som är panthavare, (iii) de fondandelar som omfattas av pantsättningen, samt (iv) eventuella begränsningar i pantens omfattning. Anmälan skall undertecknas av Andelsägaren. Fondbolaget skall notera uppgift om pantsättning i andelsägarregistret samt skriftligen underrätta Andelsägaren (pantsättaren) om noteringen. Uppgift om pantsättning skall avföras från andelsägarregistret efter skriftlig anmälan från panthavaren. 16. ANSVARSBEGRÄNSNING Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet är inte ansvarigt för skada som beror på svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, terroristhandling, strejk, blockad, bojkott, lockout, elektricitetsbrist, brist i allmänna kommunikationer eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Föreligger hinder för Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet att verkställa betalning eller att vidta annan åtgärd på grund av omständighet som anges i föregående stycke får åtgärden skjutas upp till dess att hindret har upphört. Om Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet till följd av sådan omständighet är förhindrat att verkställa eller ta emot betalning ska Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet inte vara skyldigt att betala dröjsmålsränta. Fondbolaget svarar inte för skada som orsakats av att Andelsägare eller annan bryter mot lag, förordning, föreskrift eller dessa fondbestämmelser. Härvid uppmärksammas Andelsägare på att denne svarar för att handlingar som Fondbolaget tillställs är riktiga och behörigen undertecknade samt att Fondbolaget underrättas om ändringar som sker beträffande lämnade uppgifter. Fondbolaget svarar inte i något fall för indirekt skada eller annan följdskada. Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet svarar inte för skada som orsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat. Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet svarar inte heller för skada som uppkommer för Fonden eller Andelsägare eller annan i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet beträffande finansiella instrument och andra tillgångar. Skada som uppkommer i andra fall skall inte ersättas av Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet om normal aktsamhet iakttagits. Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet är i intet fall ansvarig för indirekt skada. I övrigt regleras Fondbolagets och Förvaringsinstitutets skadeståndsansvar enligt 2 kap. 21 LIF.
Förvaringsinstitutet är inte ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Förvaringsinstitutet är föremål för eller självt vidtar sådan konfliktåtgärd. Skada som uppkommit i andra fall skall inte ersättas av Förvaringsinstitutet, om det varit normalt aktsamt. Förvaringsinstitutet är i intet fall ansvarigt för indirekt skada, om inte den indirekta skadan orsakats av Förvaringsinstitutets grova vårdslöshet. Förvaringsinstitutet svarar inte för skada som orsakats av svensk eller utländsk börs eller annan marknadsplats, depåbank, central värdepappersförvarare, clearingorganisation, eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller av uppdragstagare som Förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Fondbolaget. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovan nämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. Förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada som uppkommer för Fondbolaget, andelsägare i Fonderna eller annan i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma tillämpas mot Förvaringsinstitutet beträffande värdepapper.
Bilaga 2 Fondbestämmelser Naventi Offensiv Strategi 1. FONDENS NAMN OCH RÄTTSLIG STÄLLNING Fondens namn är Naventi Offensiv Strategi Movestic (nedan kallad Fonden ). Verksamheten bedrivs enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder (nedan kallad LIF ), dessa fondbestämmelser, bolagsordningen för Fondbolaget samt de föreskrifter i övrigt vilka utfärdas med stöd av lag och författning. Fonden är en specialfond enligt lagen om investeringsfonder och vänder sig till allmänheten. Fonden är ingen juridisk person och kan således inte föra talan i domstol. Fondförmögenheten ägs av fondandelsägarna gemensamt och varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i Fonden. Fonden kan inte förvärva rättigheter eller ikläda sig skyldigheter. Egendom som ingår i Fonden får inte utmätas och andelsägarna svarar inte för förpliktelser som avser Fonden. 2. FONDFÖRVALTARE Fonden förvaltas av Movestic Kapitalförvaltning AB, organisationsnummer 556760-8780 (nedan kallat Fondbolaget ). Fondbolaget företräder Fonden och dess andelsägare, (nedan kallade Andelsägarna ), i alla frågor som rör Fonden. 3. FÖRVARINGSINSTITUTET OCH DESS UPPGIFTER Fondbolaget har utsett Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), organisationsnummer 502032-9081 (nedan kallat Förvaringsinstitutet ), till förvaringsinstitut för Fonden. Förvaringsinstitutet verkställer Fondbolagets beslut om Fonden samt tar emot och förvarar Fondens egendom. Därtill kontrollerar Förvaringsinstitutet att de beslut som Fondbolaget fattat som avser Fonden inte strider mot bestämmelserna i LIF eller fondbestämmelserna. Förvaringsinstitutet skall handla oberoende av Fondbolaget och uteslutande i Andelsägarnas intresse. 4. INVESTERINGSFONDENS KARAKTÄR Fonden är en global fondandelsfond som huvudsakligen investerar i utländska och svenska aktie-, ränte- och hedgefonder. Placeringar görs utan några geografiska restriktioner. Målsättningen med fondens placeringar är att uppnå en hög värdetillväxt av fondens tillgångar givet fondens riktlinjer avseende risk och diversifiering. 5. FONDENS PLACERINGSINRIKTNING Fondens medel får placeras i överlåtbara värdepapper, fondandelar, penningmarknadsinstrument och derivatinstrument samt på konto hos kreditinstitut. Fondens medel får placeras i ETF:er (Exchange Traded Funds). Med ETF avses en fond där åtminstone en enhets- eller andelsklass handlas under hela dagen på minst en reglerad marknad eller en multilateral handelsplattform med åtminstone en marknadsgarant som ser till att enheternas eller andelarnas börsvärde inte varierar för mycket i förhållande till fondandelsvärdet (NAV) och, i förekommande fall, det indikativa fondandelsvärdet. Fonden får även placera i ETF:er som inte uppfyller kravet i 5 kap. 15 första stycket 3 punkt d LIF om att lämna årsberättelser och halvårsredogörelser men som riktar sig till allmänheten eller till en begränsad krets av investerare samt tillämpar principen om riskspridning. Fondens medel får placeras i derivatinstrument med sådana underliggande tillgångar som framgår av 5 kap. 12 LIF. Fondens avvikelser från vad som gäller för värdepappersfonder En fond utgör en specialfond om fonden i något avseende avviker från vad som gäller för värdepappersfonder enligt LIF och Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2008:11). Fonden avviker i nyss nämnt hänseende enligt följande: Fonden får placera 100 procent av fondens värde i specialfonder och fondföretag som uppfyller förutsättningarna i 1 kap. 9 LIF (5 kap. 16 andra stycket LIF). Fonden får placera högst 25 procent av fondens värde i andelar i en och samma investeringsfond eller ett och samma
fondföretag. Förgående gäller även i de fall en investeringsfond eller fondföretag inte lämnar årsberättelser och halvårsredogörelser men annars uppfyller 5 kap. 15 första stycket 3 LIF. Sådana investeringsfonder eller fondföretag får dock utgöra högst 25 % av fondens värde (5 kap. 16 första stycket LIF, 5 kap. 15 första stycket 3 punkt d LIF). Fonden får placera 100 procent av fondens värde i andelar i investeringsfonder och fondföretag som får placera upp till 100 procent av sina medel i andelar i andra investeringsfonder eller fondföretag (5 kap 15 andra stycket LIF). Fonden får placera i andelar i andra investeringsfonder eller fondföretag motsvarande högst 50 procent av det totala antalet andelar utgivna av en och samma investeringsfond eller ett och samma fondföretag. Förgående gäller även i de fall en investeringsfond eller fondföretag inte lämnar årsberättelser och halvårsredogörelser men annars uppfyller 5 kap. 15 första stycket 3 LIF (5 kap. 19 första stycket 4 LIF, 5 kap. 15 första stycket 3 punkt d LIF). Fondens risk och riskmått Fondens risk (mätt som årligstandardavvikelse i månatlig kursutveckling) skall i normalläget i genomsnitt mätt över en tidshorisont om 24 månader ligga i intervallet 8-20 procent. Standardavvikelse är ett statistiskt mått som beskriver spridning i en datamängd. Måttet visar hur mycket fondens andelsvärde har fluktuerat (eller kan antas komma att fluktuera) kring genomsnittlig avkastning över tiden. Hög standardavvikelse innebär stora variationer och därmed hög risk, låg standardavvikelse innebär små variationer och därmed låg risk. 6. SÄRSKILT OM VILKA MARKNADER SOM FONDENS MEDEL FÅR PLACERAS PÅ Fondens medel får placeras på reglerad marknad eller motsvarande marknad utom EES. Vidare får handel ske på marknad, inom eller utom EES, som är reglerad och öppen för allmänheten. 7. SÄRSKILD PLACERINGSINRIKTNING Fondens medel får till en betydande del placeras i andelar i andra investeringsfonder och fondföretag. Fonden får investera i derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen (inklusive OTCderivat). Fonden får inte investera i sådana överlåtbara värdepapper som avses i 5 kap. 5 LIF. Fonden får inte heller investera i sådana penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 LIF. 8. VÄRDERING Fondens värde beräknas genom att från tillgångarna avdrages de skulder som avser Fonden. Fondens tillgångar utgörs av: Finansiella instrument Likvida medel Upplupna räntor Upplupna utdelningar Ej likviderade försäljningar Övriga tillgångar och fordringar avseende Fonden Fondens tillgångar värderas till gällande marknadsvärde. Härmed avses senaste betalkurs eller om sådan saknas senaste köpkurs. Marknadsvärdering av andelar och aktier i fonder skall baseras på rapporterade värden från respektive fondförvaltare per det rapporteringstillfälle som ligger närmast i tiden från det datum då Fondens värde fastställs enligt nedanstående. Om Fondbolaget bedömer sådant värde som missvisande skall Fondbolaget fastställa värdet på objektiva grunder. Exempel på sådan objektiv grund är att använda det senaste erhållna resultatestimatet från fondförvaltaren och applicera det på den senaste erhållna rapporterade kursen. Marknadsvärde för OTC derivat skall baseras på vanligen använda värderingsmodeller såsom Black & Scholes och Black 76. Värdet får inte baseras på rapporterade värden från motpart. Finansiella instrument och andra tillgångar som noteras i utländsk valuta omräknas till svenska kronor med utgångspunkt i gällande marknadsnotering för valutan.
Fondens skulder utgörs av: Ersättning till fondbolaget Ersättning till förvaringsinstitutet Ej likviderade köp Skatteskulder Övriga skulder avseende Fonden Värdet av en andel i Fonden utgörs av Fondens värde enligt ovanstående delat med antalet utestående andelar. 9. TECKNING OCH INLÖSEN AV FONDANDELAR Teckning och inlösen kan göras varje bankdag genom Fondbolaget. Teckning och inlösen skall ske skriftligen. Som framgår av 10 nedan kan Fonden, under viss eller vissa bankdagar, vara tillfälligt stängd för teckning och inlösen. Teckning sker till den kurs som gäller den första bankdag som inträder dagen efter begäran om teckning samt likvid kommit fondens bankkonto tillhanda, teckningsdagen. Begäran om teckning samt likvid måste vara Fondbolaget tillhanda senast kl. 15.00 dagen före teckningsdagen för att teckning ska kunna ske på teckningsdagen: I annat fall sker teckning nästkommande teckningsdag. De bankdagar då Stockholmsbörsen stänger kl. 13.00 skall begäran om teckning samt likvid ha kommit Fondbolaget tillhanda senast kl.10.00 dagen före teckningsdagen för att teckning skall kunna ske på teckningsdagen. I annat fall sker teckning nästkommande teckningsdag. Minsta belopp vid första teckning är 100 000 kr, därefter minst 10 000 kr per teckningstillfälle. Inlösen sker till den kurs som gäller den första bankdag som inträder dagen efter begäran om inlösen kommer fondbolaget tillhanda, inlösendagen. Begäran om inlösen måste vara Fondbolaget tillhanda senast kl 15.00 dagen före inlösendagen för att inlösen skall kunna ske på inlösendagen. I annat fall sker inlösen nästkommande inlösendag. De bankdagar då Stockholmsbörsen stänger kl. 13.00 skall begäran om inlösen ha inkommit senast kl.10.00 dagen före inlösendagen för att inlösen skall kunna ske på inlösendagen. I annat fall sker inlösen nästkommande inlösendag. Teckning och inlösen sker till en för andelsägaren vid begäran om teckning eller inlösen okänd kurs. Uppgift om senast beräknade pris för fondandel tillhandahålls av Fondbolaget. Fondandel skall inlösas på inlösendagen om medel finns tillgängliga i Fonden. Om så inte är fallet skall medel anskaffas genom försäljning av Fondens egendom och inlösen verkställas så snart som möjligt. Skulle en sådan inlösen väsentligt kunna missgynna övriga fondandelsägares intressen, får Fondbolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med inlösen. Fondbolaget skall föra eller låta föra ett register över samtliga innehavare av andelar i Fonden. 10. EXTRAORDINÄRA FÖRHÅLLANDEN Fonden kan komma att stängas för teckning och inlösen för det fall sådana extraordinära förhållanden har inträffat som gör att en värdering av Fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som säkerställer Andelsägarnas lika rätt. 11. AVGIFTER OCH ERSÄTTNING Köp eller försäljningsavgift utgår inte vid investering i fonden. Courtage och andra kostnader hänförliga till köp och försäljning av fondpapper och andra finansiella instrument betalas direkt av Fonden. Ersättningen till Fondbolaget utgår i form av en fast ersättning. Andelsägaren uppmärksammas på att Fonden belastas av förvaltningsavgift till förvaltarna av de fonder i vilka Fonden investerar. I informationsbroschyren finns uppgift om den högsta fasta respektive prestationsbaserade avgift som får tas ut för förvaltningen av de investeringsfonder eller fondföretag i vars fondandelar medel placeras. I de fall Fondbolaget erhåller returprovisioner från förvaltare tillfaller dessa Fonden. Antalet andelar avrundas nedåt till fyra decimaler. Ersättning till Fondbolaget utgår med en fast förvaltningsavgift om högst 2,5 procent per år. Den fasta förvaltningsavgiften omfattar ersättning för Fondbolagets förvaltning av Fonden. Ersättningen inkluderar kostnader för förvaringen av Fondens tillgångar, avgifter till Finansinspektionen och ersättning till revisorer. Ersättningen beräknas dagligen samt erläggs
den sista dagen i varje månad till Fondbolaget. 12. UTDELNING Fonden lämnar inte utdelning. 13. INVESTERINGSFONDENS RÄKENSKAPSÅR Räkenskapsår för Fonden är kalenderår. 14. HALVÅRSREDOGÖRELSE OCH ÅRSBERÄTTELSE, ÄNDRING AV FONDBESTÄMMELSERNA Fondbolaget skall upprätta årsberättelse och halvårsredogörelse för Fonden. Dessa skall hållas tillgängliga hos Fondbolaget inom fyra (4) respektive två (2) månader efter rapportperiodens utgång. Årsberättelse och halvårsredogörelse skall tillställas de Andelsägare som inte avsagt sig denna rätt. Fondbolaget beslutar om ändringar i fondbestämmelserna. Efter det att Finansinspektionen har godkänt ändringarna skall de ändrade fondbestämmelserna hållas tillgängliga hos Fondbolaget och Förvaringsinstitutet samt i förekommande fall tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisar. 15. ÖVERLÅTELSE OCH PANTSÄTTNING Överlåtelse av fondandel skall skriftligen anmälas till Fondbolaget. Andelsägare svarar för att anmälan är behörigen undertecknad. Anmälan om överlåtelse skall innehålla uppgift om överlåtare och förvärvare. Överlåtelse av fondandel förutsätter att Fondbolaget lämnar samtycke. Anmälan om pantsättning av fondandelar skall anmälas skriftligen till Fondbolaget. Av anmälan skall framgå (i) vem som är Andelsägare (pantsättare), (ii) vem som är panthavare, (iii) de fondandelar som omfattas av pantsättningen, samt (iv) eventuella begränsningar i pantens omfattning. Anmälan skall undertecknas av Andelsägaren. Fondbolaget skall notera uppgift om pantsättning i andelsägarregistret samt skriftligen underrätta Andelsägaren (pantsättaren) om noteringen. Uppgift om pantsättning skall avföras från andelsägarregistret efter skriftlig anmälan från panthavaren. 16. ANSVARSBEGRÄNSNING Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet är inte ansvarigt för skada som beror på svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, terroristhandling, strejk, blockad, bojkott, lockout, elektricitetsbrist, brist i allmänna kommunikationer eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet självt är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd. Föreligger hinder för Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet att verkställa betalning eller att vidta annan åtgärd på grund av omständighet som anges i föregående stycke får åtgärden skjutas upp till dess att hindret har upphört. Om Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet till följd av sådan omständighet är förhindrat att verkställa eller ta emot betalning ska Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet inte vara skyldigt att betala dröjsmålsränta. Fondbolaget svarar inte för skada som orsakats av att Andelsägare eller annan bryter mot lag, förordning, föreskrift eller dessa fondbestämmelser. Härvid uppmärksammas Andelsägare på att denne svarar för att handlingar som Fondbolaget tillställs är riktiga och behörigen undertecknade samt att Fondbolaget underrättas om ändringar som sker beträffande lämnade uppgifter. Fondbolaget svarar inte i något fall för indirekt skada eller annan följdskada. Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet svarar inte för skada som orsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat. Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet svarar inte heller för skada som uppkommer för Fonden eller Andelsägare eller annan i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet beträffande finansiella instrument och andra tillgångar. Skada som uppkommer i andra fall skall inte ersättas av Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet om normal aktsamhet iakttagits. Fondbolaget och/eller Förvaringsinstitutet är i intet fall ansvarig för indirekt skada. I övrigt regleras Fondbolagets och Förvaringsinstitutets skadeståndsansvar enligt 2