Informationsbroschyr för nedan angivna specialfond är upprättad i enlighet med lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder och Finansinspektionens föreskrifter (FFFS 2013:10) om förvaltare av alternativa investeringsfonder. Denna broschyr och fondbestämmelserna för fonden utgör tillsammans informationsbroschyren. Informationen i denna broschyr avser Avanza +SKAGEN. Fonden startade 2012-12-11. Avanza +SKAGEN passar den kund/investerare som har en placeringshorisont på minst fem år. Fondspararen måste kunna acceptera att stora kurssvängningar kan förekomma. Avanza +SKAGEN är en fond som investerar i SKAGEN AS fonder för att uppnå en riskspridning och skapa en medelhög avkastning genom ta en totalt sett medelhög risk. Fonden kan även placera i fonder med annan valuta än SEK. Fonden är en specialfond enligt 12 kap. 13 2 stycket lagen och har medgetts undantag från bestämmelsen i 5 kap. 15 andra stycket och 5 kap. 16 första stycket lagen (2004:46) om värdepappersfonder och avviker därmed från vad som gäller för värdepappersfonder. Nedan anges de gällande avgifterna som fondbolaget tar ut vid försäljning och inlösen av fondandelar samt för förvaltning (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer) av fonden: Försäljningsavgift: 0,00% Inlösenavgift: 0,00% Årlig förvaltningsavgift: 0,00% Årlig avgift (inkluderar avgifter i underliggande fonder): En resultatbaserad avgift kan tillkomma i de underliggande fonderna. 1,02% Transaktionskostnader (d.v.s. courtage och andra kostnader i samband med köp och försäljning av finansiella instrument) ingår inte i den årliga avgiften. Fondbolaget tar inte ut någon förvaltningsavgift men erhåller en andel av de underliggande fondernas förvaltningsavgifter enligt avtal med SKAGEN AS. SKAGEN AS ersätter fondbolaget med 50 % av förvaltningsavgiften i räntefonder och 75 % i övriga fonder som Avanza +SKAGEN investerar i. Avanza +SKAGEN är vid denna informationsbroschyrs publicering allokerad enligt tabell 1 nedan där ersättningsnivån till Fondbolaget framgår. Observera att informationen nedan avser ersättningsnivån vid denna informationsbroschyrs publicering och över tid kommer dessa siffror att ändras. Den procentuella ersättningen av förvaltningsavgiften från SKAGEN AS per fond är dock densamma. För aktuell ersättningsnivå, underliggande fonders förvaltningsavgift samt aktuell allokering för fonden hänvisas till vid var tid gällande information på www.avanzafonder.se/incitament. Nedan anges den högsta avgift som fondbolaget får ta ut vid försäljning och inlösen, samt för förvaltningen (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer) av fonden: Försäljningsavgift: 0,00% Inlösenavgift: 0,00% Årlig förvaltningsavgift: 0,00% Årlig avgift (inkluderar avgifter i underliggande fonder): 1,50% Informationsbroschyr Avanza +SKAGEN sid 1/5
Tabell 1 Innehav Andel av fondförmögenhet Investering Förvaltningsavgift i underliggande fond Varav andel som tillfaller Avanza Fonder AB SKAGEN Global SEK A 15% 1 500 kr 1,00% 15 kr 75% 11 kr SKAGEN Vekst SEK A 10% 1 000 kr 1,00% 10 kr 75% 8 kr SKAGEN Krona 25% 2 500 kr 0,20% 5 kr 50% 3 kr SKAGEN Kon-Tiki 15% 1 500 kr 2,00% 30 kr 75% 23 kr SKAGEN Tellus 15% 1 500 kr 0,80% 12 kr 50% 6 kr SKAGEN m2 10% 1 000 kr 1,50% 15 kr 75% 11 kr SKAGEN Focus A 10% 1 000 kr 1,60% 16 kr 75% 12 kr 100% 10 000 kr 103 kr 74 kr Högsta fasta förvaltningsavgift som får tas ut i enskilda underliggande fonder är 2,00 %. och den högsta prestationsbaserade avgiften får uppgå till 20 % av överavkastningen. För aktuell förvaltningsavgift för de underliggande fonderna och ersättningsnivå till fondbolaget hänvisas till vid var tid gällande information på www.avanzafonder.se/incitament. Allt sparande i fonder är förenat med någon form av risk. När det talas om risk i placeringssammanhang, avses osäker avkastning. Större osäkerhet om placeringens avkastning innebär högre risk. Att ta högre risk innebär dock möjlighet till högre avkastning om fonden går bra. När pengar ska placeras i fonder är det viktigt att vara medveten om risken och ta ställning till frågan; vilken risk är jag beredd att ta? Placeringar i aktiefonder är generellt förenat med stora risker då de ingående aktiekurserna kan svänga. Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade beloppet. Fondens risker kan främst delas upp i Marknadsrisk, Likviditetsrisk och Valutarisk. Marknadsrisk risken för att hela marknaden för ett tillgångsslag kommer att gå tillbaka och att priser och värden för tillgångarna därigenom kommer att påverkas. Sparande i aktiefonder är generellt förenat med hög risk, då kurserna i de ingående aktierna kan svänga kraftigt. Likviditetsrisk risken för att en position inte kan avvecklas i tid till ett rimligt värde. Eftersom fonden i första hand handlar i likvida fonder är vår bedömning att likviditetsrisken är låg. Valutarisk risken för att värdet på en investering kan påverkas av ändrade valutakurser. Fonden tillhör riskklass 4, enligt CESRs sjugradiga SRRIskala. Avanza +SKAGEN är en fondandelsfond med aktivt förvaltade fonder. Det vanligaste måttet för att mäta risk är standardavvikelse som kan definieras som riskmått som mäter hur mycket fondkursen stiger och sjunker under en period i förhållande till fondens genomsnittliga värde eller helt enkelt avvikelse från medelvärdet. Riskklassen baseras på standardavvikelsen för fondens modellportfölj under de senaste 5 åren. En lägre riskklass innebär att fondkursen har svängt mindre och indikerar en lägre risk att investera i fonden. Kategori 4-5 anses vara medelrisk. Kategori 1 innebär dock inte att fonden är riskfri. Fonden är en specialfond och investerar enbart i SKAGEN ASs fonder eller på konto i kreditinstitut. De underliggande fonderna är etablerade i Norge. I fonden får ej ingå aktier i fondbolaget eller fondandel i fonden. Fondens värde beräknas genom att från fondens tillgångar avdrages de skulder som avser fonden. I fondens tillgångar ingår fondandelar, likvida medel på konto i kreditinstitut samt övriga tillgångar tillhöriga fonden. Finansiella instrument som ingår i fonden värderas med ledning av gällande marknadskurser. Till fondens skulder räknas förutom skulder vilka uppkommit till följd av fondens verksamhet, framtida skatteskulder och förvaltningsersättning. Värdet av en fondandel är fondens värde delat med antalet utestående fondandelar. Fondbestämmelserna för fonden anger närmre hur tillgångarna i fonden värderas och hur fondens värde fastställs. Fonden investerar ej i derivatinstrument. Teckning av fondandelar förutsätter att investeringslikviden har bokförts på fondens konto. Fonden investerar normalt sett enbart i tillgångar som direkt kan omsättas med någon eller några dagars fördröjning av likviden. Vid inlösen av fondandelar erhålls likvid så snart som möjligt. Likviditetsrisken i fonden beror på fondens åtaganden och innehav. Fondens åtaganden är att andelsägare har möjlighet att avyttra sina andelar i enlighet med vad som anges i fondens fondbestämmelser. Fondbolaget övervakar fondens sammansättning löpande för att säkerställa god likviditet. Vid eventuella avvikelser i fondens likviditetsrisk i förhållande till fondens riskprofil vidtas åtgärder för att hantera dessa. Fonden är normalt öppen för försäljning och inlösen varje bankdag, undantaget de dagar då 40% eller mer av fondens Informationsbroschyr Avanza +SKAGEN sid 2/5
medel är placerade på en marknad som inte är öppen för fondhandel som till exempel norska helgdagar. Information om fondens likviditetshantering tillhandahålls i fondens halvårsredogörelse och helårsberättelse. En s.k. primärmäklare är exempelvis en bank som erbjuder tjänster för att främst finansiera eller som motpart utföra transaktioner med finansiella instrument, och som även kan tillhandahålla andra tjänster, såsom clearing, avveckling, depåtjänster, värdepapperslån, skräddarsydda tekniska lösningar och stödtjänster. Fondbolaget använder sig inte av primärmäklare. Fondandelar säljs av fondbolaget. Fondandelar kan endast köpas och lösas in via en depå hos Avanza Bank AB (556573-5668). Köparens förvärv sker till den kurs som gäller den bankdag som inträder dagen efter den bankdag pengarna kommer fondens bankkonto tillhanda. Inlösen sker till den kurs som gäller den bankdag som inträder dagen efter den bankdag begäran om inlösen kommer fondbolaget tillhanda. Tidpunkten för inlösen kan förskjutas om medel för inlösen kan behöva anskaffas genom försäljning av tillgångar i fonden och skall i sådant fall ske så snart det är möjligt. Begäran om inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger det. Information om gällande fondandelsvärde samt senaste försäljnings- och inlösenpris på andelar i fonden hålls tillgänglig hos Avanza Bank AB samt tillhandahålls regelbundet (normalt varje bankdag, dock minst en gång per vecka) i nyhetsmedia. Fondbolaget bekräftar försäljning och inlösen av fondandelar skriftligen. Månadssparande, sparande via autogiro eller på motsvarande sätt, bekräftas skriftligen halvårsvis. Limitering av försäljnings- och inlösenorder av fondandelar är inte möjlig. Fonden riktar sig inte till sådana investerare vars teckning av andel i fonden eller deltagande i övrigt i fonden står i strid med bestämmelserna i svensk eller utländsk lag eller föreskrift. Inte heller riktar sig fonden till sådana investerare vars teckning eller innehav av andelar i fonden innebär att fonden eller fondbolaget blir skyldig/skyldigt att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd som fonden eller fondbolaget annars inte skulle vara skyldig/skyldigt att vidta. Fonden riktar sig inte heller till sådana investerare som är bosatta i, har väsentlig anknytning till eller har medborgarskap i annat land med restriktioner för handel i fonden eller investerare som är eller blir deklarationsskyldiga i USA. Fondbolaget har rätt att vägra försäljning till sådan investerare som avses ovan i detta stycke. Fondbolaget får lösa in andelsägares andelar i fonden mot andelsägares bestridande om det skulle visa sig att andelsägare tecknat sig för andel i fonden i strid med bestämmelser i svensk eller utländsk lag eller föreskrift eller att fondbolaget på grund av andelsägares försäljning eller innehav i fonden blir skyldigt att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd för fonden eller fondbolaget som fonden eller fondbolaget inte skulle vara skyldig/skyldigt att vidta om andelsägaren inte skulle inneha andelar i fonden. Fondbolaget för register över andelsägare samt deras innehav. Redovisning till andelsägarna sker i form av halvårsredogörelse samt årsberättelse. Dessa offentliggörs senast den 31 augusti respektive 30 april. Alla fondandelar är lika stora och medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden. Fondandelar kan också vara förvaltarregistrerade genom ett annat finansiellt bolag, vilket innebär att andelsägaren är anonym för fondbolaget. I dessa fall är det finansiella bolaget ansvarigt gentemot kund för registrering av innehavet samt förmedling av information från fondbolaget. Bolaget och fondens verksamhet bedrivs enligt dess fondbestämmelser, bolagsordningen för fondbolaget, lagen och övriga tillämpliga författningar. Fonden kan inte förvärva rättigheter eller ta på sig skyldigheter eller föra talan inför domstol eller annan myndighet. Fondbolaget företräder andelsägarna i alla frågor som berör fonden och handlar uteslutande i andelsägarnas gemensamma intresse. Om fondbolaget beslutar att fonden skall upphöra eller att fondens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, skall överlåtas till annat fondbolag, kommer samtliga andelsägare att informeras om detta. En överlåtelse får ske tidigast tre månader från det att de ändrade förhållandena kungjorts, om inte Finansinspektionen beslutat att så får ske tidigare. Förvaltningen av fonden skall omedelbart tas över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkallar fondbolagets tillstånd eller fondbolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs. Förändringar av ovan angivna slag ska, om Finansinspektionen inte beslutat om undantag, kungöras i Post- och Inrikes Tidningar samt finnas att tillgå hos fondbolaget och förvaringsinstitutet. Förändringarna ska även tillkännages på det sätt Finansinspektionen anvisar. Fondbestämmelserna kan komma att ändras vilket bl.a. kan få till följd att fondens placeringsinriktning, avgifter och/eller riskprofil påverkas. En ändring av fondbestämmelserna förutsätter godkännande från såväl Avanza Fonder AB:s styrelse som Finansinspektionen. Informationsbroschyr Avanza +SKAGEN sid 3/5
Fonden är undantagen från beskattning. Beroende på ursprungsland betalar dock fonden i vissa fall kupongskatt på erhållna utdelningar. Fonden lämnar ingen utdelning. En andelsägare i fonden beskattas genom att en schablonintäkt motsvarande 0,4 procent av fondandelarnas värde per den 1 januari tas upp som inkomst av kapital. För fysisk person beskattas denna inkomst sedan med 30 procent kapitalskatt. Nettoeffekten av kapitalskatten blir alltså 0,12 procent av fondandelarnas värde per den 1 januari. För fysiska personer lämnar Avanza Fonder kontrolluppgift om fondinnehavet till Skatteverket. För sparande via IPS, Fondförsäkring, Depåförsäkring eller via investeringssparkonto gäller särskilda skatteregler. Om en fondandelsägare tillfogas skada genom att fondbolaget överträtt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder, andra författningar som reglerar fondbolagets verksamhet eller nationella bestämmelser i Sverige som genomför direktivet om förvaltare av alternativa investeringsfonder, fondens fondbestämmelser, bolagsordning eller motsvarande regelverk, ska fondbolaget i enlighet med 8 kap 28 i denna lag ersätta skadan. Om en fondandelsägare eller fondbolaget tillfogats skada genom att förvaringsinstitutet överträtt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder eller fondbestämmelserna, ska förvaringsinstitutet enligt 9 kap 22 i denna lag ersätta skadan. Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada som beror på svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även i fall då fondbolaget eller förvaringsinstitutet vidtar eller är föremål för sådana konfliktåtgärder. Skada som uppkommer i andra fall ska inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet om det varit normalt aktsamt. Fondbolaget och förvaringsinstitutet svarar inte i något fall för indirekt skada, med undantag för vid grov vårdslöshet. Fondbolaget och förvaringsinstitutet svarar inte för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som fondbolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat. Fondbolaget och förvaringsinstitutet svarar inte heller för skada som uppkommer med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förvaringsinstitutet beträffande tillgångarna i fonden. Föreligger hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet att helt eller delvis verkställa åtgärder på grund av omständighet som anges ovan får åtgärden uppskjutas till dess att hindret har upphört. I händelse av uppskjuten betalning utgår inte någon dröjsmålsränta. Kontrolluppgifter lämnas till Skatteverket för fysiska personer bosatta i Sverige och för svenska dödsbon. Kontrolluppgift lämnas för kapitalvinst respektive kapitalförlust samt skattepliktig förmögenhet. Deklarationsuppgifter lämnas till andelsägaren i samband med årsbeskedet. Avanza Fonder AB Säte: Stockholm Organisationsnummer: 556664-3531 Box 1399 Besöksadress: Regeringsgatan 103 111 93 STOCKHOLM Telefon: 08-562 250 00 Bolagsrättslig form: Aktiebolag Aktiekapital: 3 100 000 SEK Avanza Fonder AB bildades 2004-06-16 och registrerades av Bolagsverket 2004-07-23. Tillstånd att bedriva fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder beviljades av Finansinspektionen 2006-05-03. Tillstånd att förvalta specialfonder enligt lagen beviljades av Finansinspektionen 2015-04-29. Avanza Fonder AB är ett helägt dotterbolag till Avanza Bank Holding AB (publ). Eventuella skadeståndsanspråk täcks genom ansvarsförsäkring i auktoriserat försäkringsföretag. Elizabeth Kihlbom, ledamot och ordförande Ledamot Moor Holding AB, ledamot Moor & Moor AB, ledamot Svenska Skeppshypotekskassan Åsa Kjellander, ledamot Ledamot Nordic Growth Market NGM Aktiebolag, ordförande ledamot K14 Invest AB, ledamot Kjellander & Ramel AB Johan Prom, ledamot VD Avanza Bank Holding AB, VD Avanza Bank AB, ordförande ledamot Placera Media Stockholm AB Leemon Wu, ledamot Ledamot Tinsum AB, ledamot Important Looking Pirates AB Åsa Mindus Söderlund Peter Stengård Fondbolagets funktion för oberoende granskning (Internrevision) utförs av externkonsulterna Omeo Financial Consulting AB. Danske Bank A/S är förvaringsinstitut. Informationsbroschyr Avanza +SKAGEN sid 4/5
Danske Bank A/S, Sverige Filial Säte: Stockholm Organisationsnummer: 516401-9811 Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet: Bankrörelse Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet är att förvara fondens tillgångar och verkställa de beslut av fondbolaget som avser fonden samt övervaka fondens penningflöden. Det skall agera i andelsägarnas gemensamma intresse och kontrollera att fondbolagets beslut rörande fonden inte strider mot lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder eller fondbestämmelserna. Förvaringsinstitutet har vidaredelegerat handel och förvaring av vissa underliggande fonder till Avanza Bank AB i syfte att effektivisera förvaltningen och uppnå minskade transaktionskostnader. Fondbolaget har i samband med detta identifierat en potentiell intressekonflikt i det att fondbolaget och Avanza Bank AB ingår i samma koncern. De berörda avdelningarna ingår i olika legala enheter som sitter fysiskt separerade och arbetar i helt skilda system. Fondbolaget kan inte självständigt handla på berörda konton eller påverka prioritet av order. På så sätt anser fondbolaget att de intressekonflikter som kan uppstå i och med förvaringsinstitutets vidaredelegering till Banken har hanterats. Aktuella uppgifter om förvaringsinstitutet tillhandahålls investerare på begäran. Styrelsen i Fondbolaget har antagit en ersättningspolicy som är förenlig och främjar en sund och effektiv riskhantering. Alla anställda i Fondbolaget omfattas enbart av fast ersättning. Den fasta ersättningen är på förhand bestämd för det arbete den anställda är anställd för att utföra och ersättningen speglar relevant yrkeserfarenhet och organisatoriskt ansvar. Fondens resultat (avkastning) är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade 2012. Det saknas därför uppgifter som skulle kunna ge en investerare en tydligare bild av tidigare resultat. Avanza Zero fonden utan avgifter Avanza 100 Avanza 75 Avanza 50 Avanza +Blackrock Avanza +East Capital Avanza +Skagen Avanza Auto 1 Avanza Auto 2 Avanza Auto 3 Avanza Auto 4 Avanza Auto 5 Avanza Auto 6 Ersättningspolicyn är fastställd för att uppmuntra till goda prestationer samtidigt som den är utformad för att motverka överdrivet risktagande som är oförenligt med Fondbolagets förvaltade fonders riskprofiler i syfte att motverka intressekonflikter samt främja en sund och effektiv riskhantering. Ersättningssystemet ska även överensstämma med Fondbolagets affärsstrategi, mål, värderingar och långsiktiga intressen. Information om aktuell ersättningspolicy finns tillgänglig på www.avanzafonder.se. Kostnadsfri papperskopia tillhandahålls på begäran genom att kontakta Avanza Fonder AB. Fondbolagets revisionsbolag är Öhrlings Pricewaterhouse Coopers AB och utsedd huvudansvarig revisor är Catarina Ericsson. Informationsbroschyr Avanza +SKAGEN sid 5/5