Fjärde kvartalet 2012

Fjärde kvartalet 2012 TrustBuddy International AB (publ.)

Pressinformation 28 februari 2013 Kvartalsrapport fjärde kvartalet 2012 Styrelsen för TrustBuddy International AB (publ.), noterat på NASDAQ OMX First North, lämnar följande kvartalsrapport för perioden januari-december 2012 TrustBuddy International AB Sammanfattning januari december 2012 FJÄRDE KVARTALET I SAMMANDRAG, OKTOBER - DECEMBER 2012 Nettoomsättningen uppgick till 14,7 (3,3) Mkr Rörelseresultatet före avskrivningar, EBITDA, uppgick till 1,0 (1,8) Mkr Rörelseresultatet, EBIT, uppgick till -1,7 (-3,1) Mkr Periodens resultat efter skatt uppgick till -7,9 (-3,1) Mkr Periodens kassaflöde från den löpande verksamheten efter förändring av rörelsekapital uppgick till -4,9 (-4,6) Mkr (Siffror inom parentes avser motsvarande period föregående år) HELA PERIODEN I SAMMANDRAG, JANUARI DECEMBER 2012 Nettoomsättningen uppgick till 38,4 (6,3) Mkr Rörelseresultatet före avskrivningar, EBITDA, uppgick till 5,7 (-0,4) Mkr Rörelseresultatet, EBIT, uppgick till -4,3 (-5,8) Mkr Periodens resultat efter skatt uppgick till -10,4 (-5,9) Mkr Periodens kassaflöde från den löpande verksamheten efter förändring av rörelsekapital uppgick till 8,7 (-9,8) Mkr (Siffror inom parentes avser motsvarande period föregående år) TrustBuddy AB Sammanfattning januari december 2012 Den operativa verksamheten i TrustBuddy International AB bedrivs genom dotterbolaget TrustBuddy AB org. nr 556794-5083 från kontor i Stockholm. Nedan redovisade siffror, avser enbart den rörelsedrivande operativa verksamheten i TrustBuddy AB. FJÄRDE KVARTALET I SAMMANDRAG, OKTOBER DECEMBER 2012 Nettoomsättningen uppgick till: 14,7 (2,9) Mkr Resultat före avskrivningar, EBITDA, uppgick till 2,2 (1,6) Mkr HELA PERIODEN I SAMMANDRAG, JANUARI DECEMBER 2012 Nettoomsättningen uppgick till: 38,4 (6,6) Mkr Resultat före avskrivningar, EBITDA, uppgick till 8,6 (0,8) Mkr VOLYM OCH ANTAL Totalt antal lån i fjärde kvartalet: 25 110 st (+36,1% jämfört föregående kvartal) Totalt utlånat belopp i fjärde kvartalet: 94,0 Mkr (+26,6% jämfört föregående kvartal) Totalt antal lån i hela perioden, januari - december: 57 194 st Totalt utlånat belopp hela perioden, januari - december: 260,5 Mkr (Siffror inom parentes avser motsvarande period föregående period) 2

TrustBuddy är en mötesplats TrustBuddy är en nätbaserad mötesplats där registrerade medlemmar enkelt kan låna pengar till och från varandra. TrustBuddy ger enskilda långivare möjlighet att låna ut pengar Snabbt, Enkelt och Säkert. Långivarens ränta är långt högre än hos traditionella sparformer. TrustBuddy erbjuder låntagare trygga villkor samt en tydlig bild av samtliga kostnader. Väl mött på www.trustbuddy.com VD har ordet Som väntat blev 2012 ett år med stark tillväxt och framgång för TrustBuddy. Företaget har under året justerat sina prognoser uppåt vid flera tillfällen, men trots detta levererar TrustBuddy vid årets slut siffror som överträffar de optimistiska uppskattningarna. Efter återföring av uppskjuten skattefordran samt ökade investeringskostnader till följd av en större tillväxt än förutsett på de nya marknaderna, avviker dock EBITDA negativt utifrån tidigare prognoser. De goda resultaten har stärkt TrustBuddy s position som en av Europas ledande P2P bank. Vi har lanserat flera nya marknader och förberett lanseringen av ytterligare nya marknader och produkter. Vi har samtidigt stärkt vårt kapital organiskt genom goda vinster samt genom tillförsel av investeringskapital från nya investerare strax efter nyår 2012. Vi ser en god tillväxt på samtliga aktiva marknader. På varje ny marknad har vi sett en explosiv tillväxt redan under uppstartsperioden. För TrustBuddy Danmark var kundtillväxten betydligt snabbare än i Sverige, Norge och Finland. Danska kunders återbetalning är lika god som i övriga länder, och vi ser även att antalet återkommande kunder ökar. TrustBuddy passerade 90,000 kunder under Q4 2012, och den skandinaviska marknaden förväntas överstiga 100,000 kunder under Q1 2013. Lanseringen av TrustBuddy i Spanien har varit en odelad framgång, och vi anställer kontinuerligt personal för att möta den ökande efterfrågan och tillväxten. Även för TrustBuddy s långivare har 2012 varit ett bra år. Vår nya möjlighet som ger långivarna tillfälle att välja land för inlånat kapital har varit en framgång och har ökat både kundnöjdhet och fokus på produkten. Under fjärde kvartalet var tillväxten i sparformen hela 26,6 % jämfört med föregående kvartalet. Resultatet är inte förvånande med en genomsnittlig ränta på cirka 16,1% Detta gör TrustBuddy s produkt till en av de bästa och säkraste investeringarna för sparande. Varken bankräntor eller aktieindex slår detta. Våra aktieägare kan också glädja sig över sina placeringar i TrustBuddy. TBDY inledde året med kursen SEK 0,43, och ökade ca 135 % under 2012. Trots detta är de underliggande siffrorna så bra, att nya investerare strax efter nyår 2012 erbjudit närmare 30 miljoner kronor för att säkra en andel motsvarande knappt 10 % av bolaget - till ett pris nästan 15 % över marknadspriset. Vi på TrustBuddy är mycket stolta över 2012 som var det bästa året i vår historia, samtidigt som vi är övertygade om att det kommer att blekna i förhållande till vad vi kommer att prestera under 2013. I år kommer TrustBuddy att öppna nya marknader, fortsätta leverera stark tillväxt med låga kreditförluster och därtill hög avkastning. Vi tackar våra aktieägare för det förtroende de visat oss under 2012, och ser fram emot en lönsam och spännande framtid tillsammans. En riktigt bra fortsättning på 2013 till alla våra aktieägare. Jens Glasø VD, TrustBuddy International AB (publ) Kontakt: 3 Telefon: +47 40 40 47 50 E-post: investorcare@trustbuddy.com Internet: trustbuddy.com trustbuddyinternational.com

NYCKELTAL Data per aktie 12/31/2012 12/31/2011 12/31/2010 Antal aktier vid periodens utgång 269 386 959 262 738 903 11 647 063 Genomsnittligt antal aktier under perioden 268 433 130 126 278 992 297 000 120 Genomsnittligt antal aktier efter utspädning 268 433 130 126 278 992 297 000 120 Totalt antal aktier efter utspädning 269 386 959 262 738 903 11 647 063 Resultat per aktie, kr före utspädning Neg Neg Neg Resultat per aktie, kr efter utspädning Neg Neg Neg Eget kapital per aktie, kr 0,30 kr 0,35 kr 0,50 kr Nyckeltal 12/31/2012 12/31/2011 12/31/2010 Avkastning på eget kapital, % Neg Neg Neg Soliditet, % 83% 92% 26% Medelantalet anställda under perioden 6 1 3 Förändring av eget kapital i koncernen 12/31/2012 12/31/2011 12/31/2010 Ingående kapital 90 960 5 387 18 257 Aktieägartillskott - 4 405 - Kvittningsemission 233 90 000 - Periodens resultat -10 407-5 853-14 419 Omvänt förvärv - -3 395 - Omräkningsdifferenser 5 416 1 549 Personaloptioner 42 - - Utgående balans 80 833 90 960 5 387 DEFINITIONER Soliditet Avkastning på eget kapital Eget kapital per aktie Resultat per aktie Resultat per aktie före utspädning: Resultat per aktie efter utspädning: EBITDA EBIT Eget kapital och obeskattade reserver (med avdrag för uppskjuten skatt) i förhållande till balansomslutning. Periodens resultat, i procent av genomsnittligt eget kapital. Eget kapital per balansdagen dividerat med antal aktier vid periodens utgång. Eget kapital per balansdagen dividerat med antal aktier vid periodens utgång. Periodens resultat i relation till genomsnittligt antal akiter. Periodens resultat i relation till genomsnittligt antal akiter efter utspädning. Rörelseresultat före räntor, skatt, amorteringar, avskrivningar och goodwillavskrivningar Vinst (intäkter minus kostnader), före räntor och skatt 4

Verksamheten OMSÄTTNING OCH RESULTAT 1 oktober 31 december 2012 Koncernens nettoomsättning för perioden uppgick till 14,7 (3,3) Mkr Rörelseresultatet före avskrivningar uppgick till 1,0 (1,8) Mkr. Avskrivningar härrör främst till goodwill. Rörelseresultatet uppgick till -1,7 (-3,1) Mkr. Periodens resultat efter skatt uppgick till -7,9 (-3,1) Mkr Resultat per genomsnittlig aktie var negativ både före och efter utspädning. Resultat per aktie vid periodens utgång var negativ. 1 januari 31 december 2012 Koncernens nettoomsättning för perioden uppgick till 38,4 (6,3) Mkr Rörelseresultatet före avskrivningar uppgick till 5,7 (-0,4) Mkr. Avskrivningar härrör främst till goodwill. Rörelseresultatet uppgick till -4,3 (-5,8) Mkr. Periodens resultat efter skatt uppgick till -10,4 (-5,9) Mkr Resultat per genomsnittlig aktie var negativ både före och efter utspädning. Resultat per aktie vid periodens utgång var negativ. Resultat efter skatt uppgick till -10,4 (-5,9) Mkr för hela räkenskapsåret 2012. Detta beror främst på höga goodwillavskrivningar samt återförande av uppskjuten skatt samt kostnader i samband med ansökan om att bli kreditmarknadsbolag (se Händelser under perioden, 2012-11-21). Det har även tillkommit transaktionskostnader under Q4 som redovisas under resultat från finansiella investeringar. Bolaget har i samband med introduktionen på nya marknader även haft ökade kostnader i lanseringsarbetet då styrelse och ledning beslutat om en mer försiktig introduktion på respektive marknad för att kunna säkerställa kontroll. Resultat för det rörelsedrivande dotterbolaget för perioden 1 oktober 31 december uppgick till -3,3 (1,3) Mkr, för perioden 1 januari 31 december uppgick resultatet till 2,5 (0,1) Mkr. Nettoomsättningen för perioden 1 oktober 31 december uppgick till 14,7 (2,9) Mkr, för perioden 1 januari 31 december uppgick nettoomsättningen till 38,4 (6,6) Mkr. Marknaden för kortfristig finansiering har de senaste åren vuxit kraftigt och är idag en mognare marknad med ett flertal seriösa aktörer. Tillväxten inom segmentet har under Q4 fortsatt att peka uppåt och TrustBuddy ökar sin marknadsandel. TrustBuddy ser inga tecken som tyder på att den nordiska och europeiska marknaden är mättad, utan lämnar gott om utrymme för fortsatt tillväxt inom befintligt erbjudande och genom nya produkt- och tjänsteerbjudanden. Idag finns det inga direkta konkurrenter som agerar utifrån en motsvarande IT-baserad, Peer-to-Peer, P2P plattform, inom segmentet för kortfristig finansiering. Detta indikerar att det under överskådlig framtid inte finns några allvarliga hot som kan störa Bolagets expansion och marknadsposition. Marknaden signalerar tydligt om en fortsatt stark tillväxt och efterfrågan på samtliga av TrustBuddys aktiva geografiska marknader, Sverige, Norge, Danmark och Finland samt sedan efter årsskiftet Spanien. FINANSIELL STÄLLNING OCH KASSAFLÖDE 1 oktober 31 december 2012 Kassaflödet för perioden från den löpande verksamheten efter förändring av rörelsekapital uppgick till -4,9 (-4,6) Mkr. 1 januari 31 december 2012 Kassaflödet för perioden från den löpande verksamheten efter förändring av rörelsekapital uppgick till 8,7 (-9,8) Mkr. FINANSIERING Koncernen har ett eget kapital om 80 833 274 kr, och en soliditet om 83 %. Bolaget är självfinanserat och saknar räntebärande skulder per bokslutsdatum. TrustBuddy har 269 386 959 aktier motsvarande ett aktiekapital om 10 573 395 kr. Aktiens kvotvärde är 0,039 kr. Varje aktie berättigar till en röst vis stämma och samtliga aktier har lika rätt till utdelning och överskott vid likvidation. INVESTERINGAR 1 oktober 31 december 2012 Investeringarna under perioden uppgick till 4,6 (-6,5) Mkr och allt är i väsentligt utvecklingsrelaterat. 1 januari 31 december 2012 Investeringarna under perioden uppgick till 6,2 (-6,5) Mkr och allt är i väsentligt utvecklingsrelaterat. Marknadsöversikt ANSTÄLLDA 5 Antal anställda vid periodens utgång uppgick till 16 (1). Medelantal anställda i koncern för helåret var 6 (1). INCITAMENTS PROGRAM Det finns ett inticitamentsprogram riktat till nyckelmedarbetare. Innehavare av teckningsoptioner skall äga rätt att för varje teckningsoption teckna en (1) ny aktie i Bolaget till en teckningskurs motsvarande 140 procent av den genomsnittliga kursen för Bolagets aktier mellan den 29 maj 2012 och 26 juni 2012. Anmälan om teckning av aktier kan ske under perioden från och med den 1 maj 2013 till och med den 1 juli 2014 och från och med den 1 maj 2015 till och med den 1 juli 2015. Antalet teckningsoptioner uppgår till sammanlagt 8.100.00 stycken och representeras inledningsvis av ett (1) teckningsoptionsbevis, eller multiplar därav, ställt till innehavaren.

Väsentliga händelser under rapportperioden 2012-11-21 TrustBuddy ansöker om tillstånd om att bli kreditmarknadsbolag 2012-11-22 TrustBuddy - Öppnar upp för nya Europeiska lanseringar inklusive Tyskland 2012-11-28 TrustBuddy guidningsuppdatering: TrustBuddy s intäkter överträffar förväntningarna igen Väsentliga HÄNDELSER EFTER RAPPORTPERIODENS UTGÅNG 2013-01-18: TrustBuddy lanserar i Spanien, tredubblar sitt marknadssegment och sin målgrupp. Ett av de viktigaste länderna för TrustBuddys fortsatt expansion har varit Spanien och TrustBuddy har nu officiellt lanserat sin verksamhet på den spanska marknaden. 2013-01-18: TrustBuddy marknadsuppdatering: Detaljer kring TrustBuddys P2P-plattform i Spanien. Efter att ha skjutit upp lanseringen i Tyskland under 2012 har TrustBuddy fokuserat på alternativa marknader som kan främja snabb tillväxt. 2013-02-11: Externa investerare förvärvar andel i TBDY för c:a 30 miljoner; Styrelsen beslutar om riktad nyemission. TrustBuddy International AB (publ) (556510-9583) ( TrustBuddy eller Bolaget ) har erhållit ett erbjudande från externa investerare om att förvärva c:a 10 % av aktierna i Bolaget. Ytterligare information finns på: http://trustbuddyinternational.com MODERBOLAGET 1 oktober 31 december Moderbolagets nettoomsättning uppgick under perioden till 0,4 (0,1) Mkr. Resultat efter finansiella poster uppgick till -0,3 (0,9) Mkr. Det egna kapitalet uppgick till 92,1 (91,3) Mkr vilket innebär en soliditet på 98 (94) procent. 1 januari 31 december Moderbolagets nettoomsättning uppgick under perioden till 0,8 (0,1) Mkr. Resultat efter finansiella poster uppgick till -1,9 (-16,2) Mkr. TrustBuddy International AB (publ) har till sin huvudsakliga uppgift att tillhandahålla ledningsfunktioner till dotterbolagen. Vidare finns i moderbolaget funktioner som är direkt relaterade till moderbolaget som ett publikt noterat aktiebolag, bland annat investerarrelationer, kontaktyta mot Nasdaq OMX, Euroclear, Certified Adviser m.fl. REDOVISNINGSPRINCIPER Denna delårsrapport är upprättad i enlighet med årsredovisningslagen kap 9 samt RR 20 Delårsrapportering. Samma redovisningsoch värderingsprincper har tillämpats som i senaste avlämnade årsredovisningen. SEGMENTSRAPPORTERING Rörelsesegment rapporteras på ett sätt som överensstämmer med den interna rapporteringen som lämnas till den högste verksställande beslutsfattaren. Per idag sker ingen separat rapporteringen från de olika länderna vilket kan komma att övervägas under kommande räkenskapsår. UPPSKATTNINGAR OCH BEDÖMNINGAR För att kunna upprätta de finansiella rapporterna, gör styrelsen och bolagsledningen bedömningar och antaganden som påverkar företagets resultat och ställning samt lämnad information i övrigt. Uppskattningar och bedömningarna utvärderas löpande och baseras på historiska erfarenheter och andra faktorer, inklusive förväntningar om framtida händelser som förväntas rimliga under rådande förhållanden. Faktiskt utfall kan komma att skilja sig från gjorda bedömningar. De områden där uppskattningar och antaganden skulle kunna innebära betydande risk för justeringar i redovisad värden för resultat och finansiell ställning under kommande rapportperioder är främst bedömningar om; marknadsförutsättningar, nyttjandeperiod för koncernens immateriella anläggningstillgångar, prövning av nedskrivningsbehov för goodwill, värdering av ej aktiverade uppskjutna skattefordringar samt värdering av kundfordringar. RISKER OCH OSÄKERHETSFAKTORER TrustBuddy har valt att vända sig mot ett marknadssegment som baserar sig på låg risk och stora volymer och har därmed skapat sin egen nisch. Tillgång till kapital i likhet med tillflöde av nya kunder är osäkerhetsfaktorer. Med framgångsrik marknadsföring på internet samt professionella aktörer som tillhandahåller långivare tycks emellertid denna osäkerhet vara minimerad. TRANSAKTIONER MED NÄRSTÅENDE Inga transaktioner har skett med närstående under fjärde kvartalet. TVISTER OCH RÄTTSLIGA PROCESSER Inga tvister eller rättsliga processer har förekommit under fjärde kvartalet. UTSIKTER FÖR 2013 TrustBuddy är marknadsledande inom P2P, Peer-to-Peer, långivning i Norden. Under det fjärde kvartalet har TrustBuddy fortsatt arbetet med att ta andelar på samtliga aktiva marknader. Arbetet med att expandera de senaste marknaderna i Finland, Danmark och nu även Spanien, har fortgått med stor framgång och utsikterna för den kommande perioden är positiv. Under andra kvartalet 2012, lanserade TrustBuddy möjligheten för sparare att allokera sina resurser till olika länder. Detta togs emot 6

på ett positivt sätt och har resulterat i ett ännu större intresse för TrustBuddys sparprodukt. Under det fjärde kvartalet var ökningen av inlånat kapital hela 26,6 procent jämfört föregående kvartal. TrustBuddy ś bedömning är att trenden för den nordiska marknaden för P2P långivning fortsätter att växa under 2013. TrustBuddy differentierar sig från samtliga konkurrenter på de aktiva marknaderna samt internationellt genom att erbjuda kortfristiga lån via en P2P IT-plattform. TrustBuddy s koncept har visat sig framgångsrikt och har skapat ett starkt och förtroendeingivande varumärke samt en stor kundbas av lojala kunder. Under 2013 kommer TrustBuddy att öka sin marknadsandel och stärka positionen som ledande aktör för kortfristig finansiering på de aktiva marknaderna och förbli den ledande P2P aktören i Norden som tillhandahåller en kortfristig finansieringsprodukt. Fokus under inledande delen av 2013, kommer fortsatt att ligga på att ytterligare effektivisera tjänsten för att öka bolagets försprång inom segmentetet. På den nyetablerade spanska marknaden, avser TrustBuddy använda samma försiktiga lanseringsstrategi som tidigare använts på de framgångsrika marknaderna Danmark och Finland. TrustBuddy kommer inledningsvis vara restriktiv och granska de lokala resultaten noggrant innan ett mer normalt marknadsföringstempo sker. GRANSKNINgSRAPPORT Denna rapport har översiktligt granskats av bolagets revisorer MARKNADSNOTERING Bolagets aktie är noterad på NASDAQ OMX First North. Aktiens betalkurs per 28 december var 1,01 kr. CERTFIED ADVISER Mangold Fondkommision AB. http://www.mangold.se Mangold Fondkommision AB Engelbrektsplan 2 114 34 Stockholm Tel: 08-503 01 550 RAPPORT FRÅN STYRELSE OCH VD Styrelsen och verkställande direktören intygar att denna rapport ger en rättvisande bild av koncernens finansiella ställning och resultat samt beskriver de väsentliga risker och osäkerhetsfaktorer som koncernen och de företag som ingår i koncernen står inför. Stockholm 28 februari 2013 Eivind Jørundland, Styrelseordförande Rune Glasø, Styrelseledamot kort om TrustBuddy TrustBuddy är en kreditförmedlare på marknaden för kortfristig finansiering. Bolaget erbjuder privatpersoner att låna och låna ut pengar mellan varandra, så kallad Peer-to-Peer lending eller P2P. TrustBuddy är Nordens första och största P2P-aktör och bedriver verksamhet på marknaderna i Sverige, Norge, Danmark, Finland och Spanien. Verksamheten sker uteslutande via TrustBuddy s egenutvecklade webbplats, där alla kunder blir medlemmar genom att registrera ett konto och ange om de vill låna, eller låna ut pengar. Låneavtalen som upprättas är mellan privatpersonerna medan all administration kring lånen sköts av TrustBuddy. En medlem hos TrustBuddy erbjuds ett säkert och enkelt sätt att låna eller låna ut pengar till tydligt angivna kostnader och intäkter. De medlemmar som registrerar sig måste, som säkerhetsåtgärd för samtliga parter, verifiera sin identitet genom BankID innan kontot kan aktiveras. I samband med registreringen, och löpande i jämna tidsintervall, utförs kontroll av medlemmen för att verifiera och säkerställa kreditvärdigheten. Säkerhetsåtgärderna krävs för att få en så säker tjänst som möjligt för både långivare och låntagare. Ett sparande hos TrustBuddy är lika enkelt som ett banksparande och en ansökan om lån är både säkert och smidigt. Den operativa verksamheten bedrivs genom dotterbolaget Trust- Buddy AB org. nr 556794-5083 från kontor i Stockholm. Moderbolag i koncernen är TrustBuddy International (publ) org. nr 556510-9583, som är noterat på NASDAQ OMX First North. Linus L. Lönnroth, Styrelseledamot Trond R. Ramslie, Styrelseledamot Alf Erik Skuland, Styrelseledamot Jens B. Glasø, Styrelseledamot och VD Frågor angående denna rapport ställs till: Jens B. Glasø, VD TrustBuddy International AB (publ) jens@trustbuddy.com Telefon:+46(0) 8 562 59 600/+47 40404750 7 KOMMANDE EKONOMISK INFORMATION Årsredovisningen beräknas bli publicerad den 3 april 2013 och kommer att finnas på tillgänglig på bolagets hemsida. För verksamhetsåret 2012 föreslår styrelsen att utdelning ej lämnas. 2013-04-17 Årsstämma 2013 2013-05-30 Kvartalsrapport Q1 2013-08-29 Kvartalsrapport Q2 Alla rapporter finns efter publicering på bolagets hemsida: http://trustbuddyinternational.com

Koncernresultaträkning 2012 3 MÅN 2011 3 MÅN 2012 12 MÅN 2011 12 MÅN Belopp i KSEK OKT - DEC OKT - DEC JAN-DEC JAN-DEC Nettoomsättning 14 732 3 332 38 384 6 268 Övriga rörelseintäkter 33 66 250 66 14 765 3 398 38 634 6 334 Rörelsens kostnader Direkta kostnader -4 887 - -11 601 - Övriga externa kostnader -6 642-1 404-17 914-6 299 Personalkostnader -2 286-175 -3 383-343 Av- och nedskrivningar av materiella och immateriella anläggningstillgångar -2 612-4 876-10 040-5 342 Övriga rörelsekostnader - 2 - -141 Summa rörelsens kostnader -16 427-6 453-42 938-12 125 Rörelseresultat -1 662-3 055-4 304-5 791 Resultat från andelar i koncernföretag - -116 - -116 Resultat från fordringar som är anläggningstillgångar -2 715 - -2 715 Övriga ränteintäkter och liknande resultatposter 77 30 253 54 Räntekostnader och liknande resultatposter -4 14-8 - Summa resultat från finansiella investeringar -2 642-72 -2 470-62 Resultat efter finansiella poster -4 304-3 127-6 774-5 853 Skatt på årets resultat -3 633 - -3 633 - Periodens resultat -7 937-3 127-10 407-5 853 8

Koncernbalansräkning Belopp i KSEK 12/31/2012 12/31/2011 TILLGÅNGAR Anläggningstillgångar Immateriella anläggningstillgångar Balanserade utgifter för FoU 8 282 3 294 Goodwill 75 697 84 610 Finansiella anläggningstillgångar Uppskjuten skattefordran - 3 009 Andra långfristiga fordringar 42 - Summa anläggningstillgångar 84 021 90 913 Omsättningstillgångar Kortfristiga fordringar Kundfordringar 3 410 - Övriga kortfristiga fordringar 1 049 2 501 Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 3 806 3 598 Likvida medel 4 732 1 955 Summa omsättningstillgångar 12 997 8 054 Summa tillgångar 97 018 98 967 Belopp i KSEK 12/31/2012 12/31/2011 EGET KAPITAL OCH SKULDER Eget kapital Bundet eget kapital Aktiekapital 10 573 10 312 Bundna reserver 483 - Fritt eget kapital Fria reserver 80 184 86 501 Periodens resultat -10 407-5 853 69 777 80 648 Summa eget kapital 80 833 90 960 Avsättningar Uppskjuten skatt 136 - Summa långfristiga skulder 136 - Kortfristiga skulder Checkräkningskredit 43 Leverantörsskulder 2 296 1 106 Skatteskulder 480 - Övriga kortfristiga skulder 7 322 5 711 Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 5 908 1 190 Summa kortfristiga skulder 16 049 8 007 Summa eget kapital och skulder 97 018 98 967 *4 302 KSEK avser klientmedel 9

Kassaflödesanalys för koncernen 2012 3 MÅN 2011 3 MÅN 2012 12 MÅN 2011 12 MÅN Belopp i KSEK OKT-DEC OKT-DEC JAN - DEC JAN - DEC Kassaflöde från den löpande verksamheten Rörelseresultat före finansiella poster -1 662-3 055-4 304-5 791 Erlagd ränta -4 14-8 - Erhållen ränta 77 30 253 54 Betald inkomstskatt -9 - -9 - Justeringar för poster som inte ingår i kassaflödet -97 7 765 7 331 8 667 Kassaflöde från den löpande verksamheten före förändring av rörelsekapitalet -1 695 4 754 3 263 2 930 Ökning/minskning kortfristiga kundfordringar -3 410 - -3 410 - Ökning/minskning kortfristiga fordringar 7 047 989 1 244-5 021 Ökning/minskning kortfristiga skulder -6 835-10 338 7 562-7 750 Kassaflöde från den löpande verksamheten -4 893-4 595 8 659-9 841 Investeringsverksamheten Förändring långfristiga fordringar - 7 548-42 7 548 Balanserade utgifter -4 581-1 016-6 115-1 016 Kassaflöde från investeringsverksamheten -4 581 6 532-6 157 6 532 Finanseringsverksamheten Aktieägartillskott - - - 4 405 Nyemission - - 233 - Personaloptioner 42-42 - Kasssaflöde från finansieringsverksamheten 42-275 4 405 Periodens kassaflöde -9 432 1 937 2 777 1 096 Kursdifferenser i likvida medel - -213-416 Livida medel vid periodens början 14 164 231 1 955 443 Livida medel vid periodens slut 4 732 1 955 4 732 1 955 10

Moderbolagets resultaträkning 2012 3 MÅN 2011 3 MÅN 2012 12 MÅN 2011 12 MÅN Belopp i KSEK OKT-DEC OKT-DEC JAN-DEC JAN-DEC Nettoomsättning 375 81 823 81 Övriga rörelseintäkter - - 7 - Summa rörelsens intäkter 375 81 830 81 Rörelsens kostnader Övriga externa kostnader -616-1 004-2 706-1 238 Av- och nedskrivningar av materiella anläggningstillgångar - - - -1 Övriga rörelsekostnader -6 - - -141 Summa rörelsens kostnader -622-1 004-2 706-1 380 Rörelseresultat -247-923 -1 876-1 299 Resultat från andelar i koncernföretag - - - -14 875 Övriga ränteintäkter och liknande resultatposter - 1 1 48 Räntekostnader och liknande resultatposter -3-1 -3-24 Summa resultat från finansiella investeringar -3 0-2 -14 851 Resultat efter finansiella poster -250-923 -1 878-16 150 Inkomstskatt -1 587 - -1 587 - Periodens resultat - 1 837-923 -3 465-16 150 11

Moderbolagets balansräkning Belopp i KSEK 12/31/2012 12/31/2011 TILLGÅNGAR Finansiella anläggningstillgångar Andelar i koncernföretag 92 392 92 000 Uppskjuten skattefordran - 3 009 Summa anläggningstillgångar 92 392 95 009 Omsättningstillgångar Kortfristiga fordringar Fordringar koncernföretag 941 - Övriga kortfristiga fordringar 758 1 001 Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 135 846 Kassa och bank 18 344 Summa omsättningstillgångar 1 852 2 191 Summa tillgångar 94 244 97 200 Moderbolagets balansräkning, fortsättning Belopp i KSEK 12/31/2012 12/31/2011 EGET KAPITAL OCH SKULDER Eget kapital Bundet eget kapital Aktiekapital 10 573 10 312 Bundna reserver 10 013 10 013 20 586 20 325 Fritt eget kapital Balanserad resultat -61 274-49 149 Överkursfond 136 283 136 311 Periodens resultat -3 465-16 150 71 544 71 012 Summa eget kapital 92 130 91 337 Kortfristiga skulder Leverantörsskulder 1 116 619 Skuld koncernföretag - 1 915 Övriga kortfristiga skulder 922 2 691 Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 76 638 Summa kortfristiga skulder 2 114 5 863 Summa eget kapital och skulder 94 244 97 200 12

TrustBuddy International AB Wallingatan 14, 111 60 STOCKHOLM Telefon: +46 8-562 596 00 http://trustbuddyinternational.com e-post: info@trustbuddy.com