Informationsbroschyr Informationsbroschyr för Öhman Hjärt-Lungfond som är en Sverigeregistrerad aktiefond. Informationsbroschyr för angiven fond är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värdepappersfonder och Finansinspektionens föreskrifter (2013:9) om värdepappersfonder. Denna broschyr och fondbestämmelserna för angiven fond utgör tillsammans informationsbroschyren. Informationsbroschyren publicerades per den 14 september 2015. Öhman Hjärt-Lungfond ISIN: SE0000493520 Denna fond förvaltas av E. Öhman J:or Fonder AB, organisationsnummer 556050-3020, ett dotterbolag till E. Öhman J:or Asset Management AB. Öhman Fonder är en del av Öhmangruppen. Fonden Informationen i denna broschyr avser Öhman Hjärt-Lungfond. Fonden startade den 1 september 1989. Fonden förvaltas av fondbolaget sedan den 18 maj 1994. M å l s ä t t n i n g o c h p l a c e r i n g s i n r i k t n i n g Öhman Hjärt-Lungfond är en aktiefond med målsättning att uppnå högsta möjliga kapitaltillväxt givet fondens placeringsinriktning. Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond som placerar i bolag noterade på Stockholmsbörsens samt i bolag verksamma inom den globala hälsovårdssektorn. Fonden placerar normalt i 110-180 bolag och följer vår standard för ansvarsfulla investeringar. Fonden investerar huvudsakligen i aktier och derivat kan användas för att effektivisera förvaltningen. Fonden investerar enligt två strategier; I den ena strategin kombineras bolagsanalys och teknisk aktieanalys. Den andra strategin går ut på att investera i bolag som gynnas av långsiktiga teman inom hälsovårdsektorn. Ett exempel på ett sådant tema är den ökande problematiken med så kallade livsstilssjukdomar. Fonden följer Öhmans standard för ansvarsfulla investeringar. Det betyder att Öhman bedriver en påverkansdialog med företag som bryter mot internationella konventioner gällande mänskliga rättigheter, arbetsrätt, miljö och antikorruption. Dessutom avstår Öhman från att investera i bolag som är involverade i produktion eller försäljning av klusterbomber, landminor och kärnvapen. För fondens hållbarhetsprofil, se www.ohman.se/fonder/fondlista/ Fonden får investera i överlåtbara värdepapper, fondandelar, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument och på konto hos kreditinstitut. Fonden har möjlighet att placera i derivatinstrument, dock endast i syfte att effektivisera förvaltningen, vilket gör att risknivån i fonden inte påverkas. Fonden får placera högst tio procent av dess värde i andra fonder eller fondföretag. Fonden har möjlighet att låna ut en del av fondens innehav, dock inte i större omfattning än vad som motsvarar 20 procent av fondförmögenheten, mot en i förhand bestämd ränta som tillfaller fonden och därmed bidar till fondens avkastning. Sedvanliga transaktionskostnader i samband med utlåning av värdepapper belastas fonden. En fjärdedel av de årliga intäkterna från förvaltningen av aktiefonden överlämnas av fondbolaget till medicinsk forskning genom insamlingsorganisationen Hjärt- Lungfonden. För mer information om insamlingsorganisationen Hjärt-Lungfonden är du välkommen att besöka deras hemsida www.hjart-lungfonden.se F O N D E R @ O H M A N. S E W W W. O H M A N. S E / F O N D E R
F o n d e n s r i s k p r o f i l En placering i aktiefonder är generellt förenat med en stor risk, då aktiekurserna kan svänga kraftigt. Fondens riskklass baseras på en riskoch avkastningsindikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn är en EUstandard och baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 5. Sparande i aktier innebär risk för stora kurssvängningar (marknadsrisk). Fondens risk kan främst delas upp i: Marknadsrisk: Risk kopplad till att marknaden för ett tillgångsslag kan stiga eller falla i pris, exempelvis priset på en aktie. Likviditetsrisk: Risk kopplad till att ett värdepapper inte kan omsättas vid avsedd tidpunkt utan större prisreduktion eller stora kostnader. Motpartsrisk: Risk kopplad till att en motpart ställer in betalningarna eller i övrigt inte fullgör sina skyldigheter. Operativ risk: Risk för förlust på grund av icke ändamålsenliga eller misslyckade processer, mänskliga fel, felaktiga system eller externa händelser. Valutarisk: Risk kopplad till att fonden investerar i finansiella instrument som är utfärdade i andra valutor än fondens basvaluta. Som en följd av detta omfattas fonden av den valutarisk som uppstår av förändringar i växelkurserna. Fondens avsikt med att låna ut värdepapper är att öka fondens avkastning utan att marknadsrisken förväntas påverkas. När det gäller värdepapperslån så finns det en risk kopplad till att motpart ställer in betalningar eller i övrigt inte fullgör sina skyldigheter. För att hantera denna risk, ställer motparten säkerheter som överstiger det utlånade beloppet. Det finns även en risk kopplad till förlust på grund av icke ändamålsenlig eller misslyckade processer, mänskliga fel, felaktiga system eller externa händelser. Fondens risktagande följs upp och kontrolleras regelbundet och noggrant för att säkerställa att lagar och placeringsbegränsningar efterföljs. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i en fond kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet. R i s k b e d ö m n i n g s m e t o d I den mån fonden investerar i derivatinstrument används åtagandemetoden för att beräkna fondens sammanlagda exponeringar. Åtagandemetoden innebär att derivatpositioner konverteras till en motsvarande position i de underliggande tillgångarna. V e m p a s s a r f o n d e n f ö r? Öhman Hjärt-Lungfond passar den kund som är en aktiv sparare och har en placeringshorisont på minst fem år. Fondspararen måste kunna acceptera att stora kurssvängningar kan förekomma. H ö g s t a a v g i f t Nedan lämnas uppgift om den högsta avgift fondbolaget får ta ut enligt fondbestämmelserna vid försäljning och inlösen av fondandelar samt för förvaltning, inklusive kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer. Försäljningsavgift 2,00 %.* Inlösenavgift 2,00 %.* Förvaltningsavgift inklusive förvaring, tillsyn och revision 2,00 %. G ä l l a n d e a v g i f t Nedan lämnas uppgift om de gällande avgifter fondbolaget tar ut vid försäljning och inlösen av fondandelar, inklusive kostnader för förvaring, tillsyn och revision. Försäljningsavgift 0,00 %. Inlösenavgift 0,00 %. Förvaltningsavgift inklusive förvaring, tillsyn och revision 1,61 %. F O N D E R @ O H M A N. S E WWW. O H M A N. S E / F O N D E R
Fondbolaget har för fondens räkning ingått avtal med bolag för erhållande av viss analys. Analysen höjer kvaliteten på fondens förvaltning och hindrar inte fondbolaget från att agera i andelsägarnas intresse. F ö r s ä l j n i n g o c h i n l ö s e n a v a n d e l a r Fondandelar försäljs av fondbolaget. Köparen erhåller kursen som fastställs den bankdag pengarna kommer fondens bankkonto tillhanda, om detta sker före klockan 15.00. I annat fall erhålls den kurs som fastställs nästa bankdag. Begäran om inlösen skall ske skriftligen till fondbolaget. Inlösen sker till gällande kurs den bankdag skriftlig begäran om inlösen kommer fondbolaget tillhanda, om detta sker före klockan 15.00. I annat fall sker inlösen till den kurs som fastställs nästa bankdag. Tidpunkten för inlösen kan förskjutas om medel för inlösen kan behöva anskaffas genom försäljning av tillgångar i fonden och skall i sådant fall ske så snart det är möjligt. Begäran om försäljning och inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger det. Information om gällande fondandelsvärde samt senaste försäljnings- och inlösenpris på andelar i fonden hålls tillgänglig hos fondbolaget, samt publiceras regelbundet (normalt varje bankdag, dock minst en gång per vecka) i nyhetsmedia och på fondbolagets hemsida. Fondbolaget bekräftar försäljning och inlösen av fondandelar skriftligen. Månadssparande, via autogiro eller på motsvarande sätt, bekräftas skriftligen halvårsvis. Öhman Fonder har ingått avtal med distributörer för försäljning av fondbolagets fonder. Aktuell lista hittar du på www.ohman.se/distributorer L i m i t e r a o r d e r Det är inte möjligt att limitera försäljnings- och inlösenorder av fondandelar. M a r k n a d s f ö r i n g a v f o n d e n i a n n a t l a n d Fonden marknadsförs i Norge via utvalda återförsäljare. Via distributörsavtalet åtar sig återförsäljaren att säkerställa utbetalning till andelsägare, inlösen av andelar samt tillhandahållande av information. H i s t o r i s k a v k a s t n i n g Ö h m a n H j ä r t - L u n g f o n d Grafen ovan visar den historiska utvecklingen i svenska kronor (SEK). Avkastningen är beräknad med utdelningen återlagd. Ingen hänsyn är tagen till inflation. Avkastningen är beräknad efter att samtliga avgifter har belastas fonden. Observera att fondens historiska avkastning inte är någon garanti för framtida avkastning. Fondandelar kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade kapitalet. F O N D E R @ O H M A N. S E WWW. O H M A N. S E / F O N D E R
Fondbolaget E. Öhman J:or Fonder AB bildades den 27 januari 1994 och har ett aktiekapital på 4 200 000 kr. Bolaget bedrivs som aktiebolag och har sitt säte i Stockholm. Fondbolagets organisationsnummer är 556050-3020. Tillstånd att bedriva fondverksamhet gavs av Finansinspektionen den 28 mars 1994 och omauktorisation skedde den 4 maj 2005. F ö r v a r i n g s i n s t i t u t Fondbolagets förvaringsinstitut är Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), 106 40 Stockholm. Bolagets säte är i Stockholm och huvudsaklig verksamhet är bankverksamhet. S t y r e l s e Ordförande: Fredrik von Baumgarten, Advokat Baumgarten, Byström, Rooth & Tallavaara Advokater AB Övriga ledamöter: Björn Fröling, styrelseledamot E. Öhman J:or AB Håkan Gustavson, CFO Beijer Insvest AB Åsa Hedin Catharina Versteegh, styrelseledamot E. Öhman J:or AB L e d a n d e b e f a t t n i n g s h a v a r e Lars Melander, vd och klagomålsansvarig Pablo Bernego, investeringschef Daniel Karlsson, ställföreträdande VD E n l i g t i n h y r n i n g s a v t a l : Susanne Uväng, E. Öhman J:or AB, Compliance Officer Fredrik Lindell, E. Öhman J:or AB, Risk Officer Michael Bernhardtz, (Partner, Enterprise Risk Services, Deloitte AB), Internrevisor R e v i s o r e r Ernst & Young AB granskar räkenskaperna som ligger till grund för fondens årsberättelse. Ansvarig för uppdraget hos Ernst & Young är Peter Strandh som är auktoriserad revisor. S k a t t e r e g l e r Fondandelsägarens skatt (fysiska personer och dödsbon skattskyldiga i Sverige): Sedan 2012 schablonbeskattas fondandelsägare årligen för sitt fondinnehav. Schablonintäkten för privatpersoner beräknas som 0,4 procent av värdet på andelarna vid kalenderårets ingång. Schablonintäkten tas upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Schablonskatten uppgår därmed till 0,12 procent av fondandelarnas värde. En schablonintäkt som understiger 200 kr beskattas inte om andra intäkter saknas. Den årliga schablonintäkten redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men det görs inget skatteavdrag. Vid utdelning från fonden dras 30 procent av det utbetalade beloppet som preliminärskatt och utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket. Vid inlösen av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 30 procent och en förlust får dras av. Kapitalvinsten eller -förlusten redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men det görs inget skatteavdrag. För juridiska personer och utländskt skattskyldiga gäller andra regler. Skatten kan påverkas av individuella omständigheter och den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp. Fondens skatt: Sedan 2012 är värdepappersfonder inte skattskyldiga. K o n t r o l l u p p g i f t e r Kontrolluppgifter lämnas till Skatteverket för fysiska personer bosatta i Sverige och för svenska dödsbon. Kontrolluppgift lämnas för utdelning och kapitalvinst respektive kapitalförlust. Deklarationsuppgifter lämnas till andelsägaren i samband med årsbeskedet. F o n d b o l a g e t f ö r v a l t a r f ö l j a n d e i n v e s t e r i n g s f o n d e r Öhman Etisk Emerging Markets Öhman Etisk Index Europa Öhman Etisk Index Japan Öhman Etisk Index Pacific Öhman Etisk Index Sverige Öhman Etisk Index USA Öhman Fixed Income Allocation Fund Öhman Företagsobligationsfond F O N D E R @ O H M A N. S E WWW. O H M A N. S E / F O N D E R
Öhman High Yield Fund Öhman Hjärt-Lungfond Öhman Index Nordamerika MSCI North America Öhman Index Sverige Öhman Global Growth Öhman Global Sustainable Brands Öhman Obligationsfond Öhman Penningmarknadsfond Öhman Realobligationsfond Öhman Sverigefond Nordnet Aggressiv Nordnet Balanserad Nordnet Försiktig Nordnet Offensiv Nordnet Räntefond Sverige Nordnet Superfonden Sverige Nordnet Superfonden Danmark Nordnet Superrahasto Suomi Nordnet Superfondet Norge U p p d r a g s a v t a l Fondbolaget har ingått avtal med E. Öhman J:or AB om utförande av funktionerna för riskhantering, regelefterlevnad, bolagsredovisning och IT-tjänster samt med Deloitte AB om utförande av funktionen för internrevision. F o n d e n s u p p h ö r a n d e e l l e r ö v e r l å t e l s e a v f o n d v e r k s a m h e t Om fondbolaget beslutar att fonden skall upphöra eller att fondens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, skall överlåtas till annat fondbolag, kommer samtliga andelsägare att informeras om detta. Förvaltningen av fonden skall omedelbart tas över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkallar fondbolagets tillstånd eller fondbolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs. S k a d e s t å n d s s k y l d i g h e t Fondbolaget har skadeståndsskyldighet enligt Lagen om värdepappersfonder (2004:46). Om en fondandelsägare tillfogats skada genom att fondbolaget överträtt denna lag eller fondbestämmelserna, skall fondbolaget ersätta skadan. Om en fondandelsägare eller ett fondbolag tillfogats skada genom att förvaringsinstitutet överträtt denna lag eller fondbestämmelser, skall institutet ersätta skadan. *** R e g i s t e r h å l l n i n g Fondbolaget för register över andelsägare samt deras innehav. Redovisning till andelsägarna sker i form av halvårsbesked samt årsbesked. Alla fondandelar är lika stora och medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden. Ä n d r i n g a r i f o n d b e s t ä m m e l s e r Fondbolaget får efter beslut av fondbolagets styrelse ändra värdepappersfondens fondbestämmelser. En förändring av värdepappersfondens fondbestämmelser kan påverka fondens egenskaper t.ex. fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil. En förändring kräver Finansinspektionens godkännande. F O N D E R @ O H M A N. S E WWW. O H M A N. S E / F O N D E R
Fondbestämmelser för Öhman Hjärt-Lungfond 1 Fondens namn och rättsliga ställning Fondens namn är Öhman Hjärt-Lungfond, nedan kallad fonden. Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder (LIF). Fondförmögenheten ägs av fondandelsägarna gemensamt och varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden. Fonden kan inte förvärva rättigheter eller ta på sig skyldigheter. Egendom som ingår i fonden får inte utmätas och andelsägarna svarar inte för förpliktelser som avser fonden. Det fondbolag som anges i 2 företräder andelsägarna i alla frågor som rör värdepappersfonden och beslutar om den egendom som ingår i fonden. Verksamheten bedrivs enligt dessa fondbestämmelser, bolagsordningen för fondbolaget, LIF och övriga tillämpliga författningar. 2 Fondförvaltare Fonden förvaltas av E. Öhman J:or Fonder AB, organisationsnummer 556050-3020, nedan kallat fondbolaget. 3 Förvaringsinstitutet och dess uppgifter Förvaringsinstitut för fondens tillgångar är Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), organisationsnummer 502032-9081, nedan kallat förvaringsinstitutet. Förvaringsinstitutet ska verkställa de beslut av fondbolaget som avser fonden, ta emot och förvara den egendom som ingår i fonden samt kontrollera att de beslut avseende fonden som fondbolaget fattat inte strider mot LIF eller dessa fondbestämmelser. 4 Fondens karaktär Fonden är en global aktiefond med inriktning mot den globala läkemedels och hälsovårdsektorn samt den svenska aktiemarknaden. Fondens målsättning är att, med beaktande av fondens placeringsinriktning, uppnå högsta möjliga värdetillväxt av fondens tillgångar. 5 Fondens placeringsinriktning Fonden får investera i överlåtbara värdepapper, fondandelar, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument och på konto hos kreditinstitut. Fonden investerar mellan 30 och 70 procent av fondens värde i aktierelaterade överlåtbara värdepapper, aktiefonder eller aktierelaterade derivatinstrument, samtliga inriktade på den globala läkemedels- och hälsovårdssektorn. mellan 30 och 70 procent av fondens värde i aktierelaterade överlåtbara värdepapper, aktiefonder eller aktierelaterade derivatinstrument, samtliga handlade på en marknadsplats i Sverige och utan inriktning mot den globala läkemedels- och hälsovårdssektorn. upp till 10 procent av fondens värde i övriga tillåtna finansiella instrument. Fonden får placera högst tio procent av dess värde i andra fonder eller fondföretag. 6 Marknadsplatser Fonden får placera sina medel på en reglerad marknad eller motsvarande utom EES samt på annan marknad, inom eller utom EES, som är reglerad och öppen för allmänheten. 7 Särskild placeringsinriktning Fonden får använda sig av sådana överlåtbara värdepapper som avses i 5 kap. 5 LIF. Fonden får använda derivatinstrument, som ett led i placeringsinriktningen. Fonden får använda sådana derivatinstrument som anges i 5 kap. 12 andra stycket LIF (OTC-derivat). 8 Värdering Fondens värde är dess tillgångar minus dess skulder. Värdet på en fondandel är fondens värde delat med antalet utestående fondandelar. Fondens tillgångar utgörs av; 1. överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument och fondandelar, vilka värderas till gällande marknadsvärde. I första hand används marknadspriser för fastställande av marknadsvärde. I fall där marknadspris inte kan erhållas, eller är missvisande enligt fondbolagets bedömning, får finansiella instrument upptas till det värde som fondbolaget på objektiva grunder fastställer. Sådan objektiv grund är t.ex. tidigare marknadspris för instrumentet eller pris vid nyligen genomförda transaktioner mellan kunniga parter som är oberoende av varandra och har ett intresse av att transaktionen genomförs, 2. likvida medel, 3. andra tillgångar, Fondens skulder beräknas enligt följande; 1. skulder (inklusive skatteskulder), 2. upplupen ersättning till fondbolaget, 3. upplupen ersättning till förvaringsinstitutet, 4. upplupen ersättning till Finansinspektionen. 5. övriga skulder Fondandelens värde beräknas av fondbolaget, normalt varje bankdag. För sådana överlåtbara värdepapper som avses i 5 kap. 5 LIF fastställs ett marknadsvärde enligt följande: 1. marknadspris från en aktiv marknad, 2. om sådant marknadspris inte kan erhållas ska gällande marknadsvärde fastställas genom någon av metoderna nedan: a. på grundval av nyligen genomförda transaktioner mellan kunniga parter som är oberoende av varandra och har ett intresse av att transaktionen genomförs, om sådana finns tillgängliga, eller b. användande av marknadspris från en aktiv marknad för ett annat finansiellt instrument som i allt väsentligt är likadant c. om marknadspris inte kan fastställas enligt något av alternativen ovan, eller blir uppenbart missvisande, ska gällande marknadsvärde fastställas genom användande av en värderingsmetod som är etablerad på marknaden, t.ex. kassaflödesanalys. För sådana derivatinstrument som avses i 5 kap. 12 2 st. LIF, s.k. OTC-derivat, fastställs ett marknadsvärde enligt följande: Fastställda av styrelsen 2012-10-18 Godkända av Finansinspektionen 2013-01-18
Fondbestämmelser för Öhman Hjärt-Lungfond 1. marknadspris från en aktiv marknad, 2. om sådant marknadspris inte kan erhållas ska marknadsvärdet fastställas genom någon av metoderna nedan: a. på grundval av de ingående tillgångarna/beståndsdelarnas marknadsvärde, b. på grundval av nyligen genomförda transaktioner mellan kunniga parter som är oberoende av varandra och har ett intresse av att transaktionen genomförs, om sådana finns tillgängliga, eller c. användande av marknadspris från en aktiv marknad för ett annat finansiellt instrument som i allt väsentligt är likadant, 3. om marknadspris inte kan fastställas enligt något av alternativen ovan, eller blir uppenbart missvisande, ska gällande marknadsvärde fastställas genom användande av en värderingsmetod som är etablerad på marknaden, t.ex. optionsvärderingsmodeller såsom Black & Scholes. 9 Försäljning och inlösen av fondandelar Försäljning och inlösen kan i normalfallet ske varje bankdag. Fonden är dock inte öppen för försäljning och inlösen sådana bankdagar då värdering av fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt till följd av att en eller flera av de marknadsplatser som anges i 6 som fondens handel sker på helt eller delvis är stängda. Begäran om försäljning görs genom att likvid inbetalas till fondbolagets bankkonto eller bankgirokonto. Begäran om inlösen ska ske skriftligen, eller på motsvarande sätt som fondbolaget i förväg har godkänt, hos fondbolaget. Begäran om försäljning och inlösen av fondandelar får återkallas endast om fondbolaget medger det. Försäljning och inlösen sker till en kurs som inte är känd för andelsägaren vid tillfället för begäran om försäljning respektive inlösen. Om begäran om försäljning eller inlösen inkommer till fondbolaget när fonden är stängd enligt denna bestämmelse första stycket eller i enlighet med 10 fastställs fondandelsvärdet normalt påföljande bankdag. Vid försäljning och inlösen kan en avgift tas ut enligt 11. Tidpunkten för inlösen kan komma att förskjutas om medel för inlösen behöver anskaffas genom försäljning av tillgångar i fonden. Uppgift om försäljnings- och inlösenpris beräknat enligt 8 finns tillgängligt hos fondbolaget senast bankdagen efter den bankdag då fondandelsvärdet fastställts enligt ovan. 10 Stängning av fonden vid extraordinära förhållanden Fonden kan komma att stängas för försäljning och inlösen om sådana extraordinära händelser inträffar som innebär att en värdering av fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt. Fondbolaget har också rätt att senarelägga försäljning och inlösen av andelar i fonden vid extraordinär händelse där hänsyn bör tas till andelsägarnas lika rätt eller andelsägarnas intresse. Fondbolaget skall utan dröjsmål anmäla sådant beslut till Finansinspektionen. 11 Avgifter och ersättningar Av fondens medel ska ersättning betalas till fondbolaget för att täcka bolagets avgift för förvaltningen.. Ersättningen beräknas dagligen och tas ut månadsvis. På ersättningen tillkommer eventuell moms och andra ev. skatter. Vidare ska av fondens medel betalas ersättning för förvaring, tillsyn och revision. Den sammanlagda ersättningen som fonden betalar får uppgå till högst 2 procent av fondens värde varje år. Vid försäljning och inlösen kan en avgift om högst 2 procent av fondandelsvärdet tas ut. Inlösenavgift tillfaller fonden medan försäljningsavgift tillfaller fondbolaget. Courtage och andra kostnader samt skatt vid fondens köp och försäljning av finansiella instrument belastas fonden. 12 Utdelning Fonden är inte utdelande. 13 Fondens räkenskapsår Räkenskapsår för fonden är kalenderår. 14 Halvårsredogörelse och årsberättelse, ändring av fondbestämmelserna Halvårsredogörelse för fonden finns tillgänglig hos fondbolaget senast den 31 augusti och årsberättelsen senast den 30 april. Av fonden upprättade årsberättelser och halvårsredogörelser finns efter ovan angivna tidpunkter även tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitutet samt skickas till de andelsägare som begär detta. Beslutar fondbolaget om ändring av fondbestämmelser skall de beslutade ändringarna tillställas Finansinspektionen för godkännande. Godkända ändringar skall tillkännages på det sätt Finansinspektionen anvisar samt hållas tillgängliga hos fondbolaget. 15 Pantsättning av fondandelar Vid pantsättning skall panthavare eller pantsättare skriftligen underrätta fondbolaget härom. Av underrättelsen skall framgå; 1. Vem som är panthavare. 2. Vilka fondandelar som omfattas av pantsättningen. 3. Eventuella begränsningar såvitt avser pantsättningens omfattning. Fondbolaget skall notera pantsättningen i fondandelsägarregistret. Berörd fondandelsägare skall skriftligen underrättas om pantregistreringen. När pantsättningen upphört borttas efter anmälan från panthavaren pantsättningsnoteringen. Pantsatta fondandelar kan inte inlösas utan panthavarens skriftliga medgivande. Fondbolaget har rätt att ta ut en ersättning av andelsägaren om högst 1.000 kr för den kostnad som pantsättningen medför. 16 Ansvarsbegränsning Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada som beror på svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även i fall då fondbolaget eller förvaringsinstitutet vidtar eller är föremål för sådana konfliktåtgärder. Skada som uppkommer i andra fall skall inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet om det varit normalt aktsamt. I inget fall skall ersättning utgå för indirekt skada. Om en andelsägare tillfogas skada genom att fondbolaget överträtt lagen (2004:46) om investeringsfonder eller fondbestämmelserna, skall fondbolaget ersätta skadan. Om en Fastställda av styrelsen 2012-10-18 Godkända av Finansinspektionen 2013-01-18
Fondbestämmelser för Öhman Hjärt-Lungfond fondandelsägare eller ett fondbolag tillfogats skada genom att förvaringsinstitutet överträtt denna lag eller fondbestämmelserna, skall institutet ersätta skadan. Fondbolaget eller förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada som orsakats av svensk eller utländsk reglerad marknad eller annan marknadsplats, depåbank, central värdepappersförvarare, clearingorganisation, eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller av uppdragstagare som förvaringsinstitutet eller fondbolaget med tillbörlig omsorg anlitat. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovan nämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. Fondbolaget och förvaringsinstitutet svarar inte heller för skada som uppkommer med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förvaringsinstitutet beträffande tillgångarna i fonden. Föreligger hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet att helt eller delvis verkställa åtgärder på grund av omständighet som anges ovan får åtgärden uppskjutas till dess hindret har upphört. I händelse av uppskjuten betalning utgår inte någon dröjsmålsränta. Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap. 21 LIF. 17 Tillåtna investerare Fonden riktar sig till allmänheten, dock inte till sådana investerare vars teckning i fonden står i strid med bestämmelser i svensk eller utländsk lag eller föreskrift. Fonden riktar sig inte heller till sådana investerare vars teckning eller innehav av andelar i fonden innebär att fonden eller fondbolaget blir skyldig att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd som fonden eller fondbolaget annars inte skulle vara skyldig att vidta. Fondbolaget har rätt att vägra teckning till sådan investerare som avses i detta stycke. Fondbolaget får lösa in andelsägares andelar i fonden utan andelsägares samtycke om andelar har tecknats i strid med bestämmelser i svensk eller utländsk lag eller föreskrift. Detsamma gäller om fonden eller fondbolaget på grund av andelsägares teckning eller innehav i fonden blir skyldig att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd som fonden eller fondbolaget annars inte skulle vara skyldig att vidta. Den som vill förvärva andelar i fonden ska till fondbolaget uppge nationell hemvist. Innehavare av fondandelar ska till fondbolaget ange eventuella förändringar av nationell hemvist. Fastställda av styrelsen 2012-10-18 Godkända av Finansinspektionen 2013-01-18