Aktieindexfonden AKTIESPARARNA TOPP SVERIGE Informationsbroschyr & fondbestämmelser www.toppsverige.nu
AKTIESPARARNA TOPP SVERIGE Detta är informationsbroschyren för Aktiespararna Topp Sverige. Den är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om investeringsfonder och Finansinspektionens föreskrifter (2008:11) om investeringsfoner. Fondbestämmelserna utgör en del av informationsbroschyren. BOLAGET SOM DRIVER FONDVERKSAMHET Förvaltare/register: Aktieinvest FK AB Datum för bolagets bildande: 1965 Bolagets aktiekapital: 20 000 tkr Rättslig form: Aktiebolag Säte: Stockholm Styrelse: Håkan Gartell Thomas Ahlandsberg Suzanne Grenz Johan Johansson Stefan Mahlstein Mauritz Sahlin VD: Andreas Serrander Biträdande VD: Greta Ek FÖRVARINGSINSTITUT Förvaringsinstitut: Säte: Huvudsakliga verksamhet: Fondens målgrupp: SEB AB (publ) Stockholm Bankverksamhet Fonden vänder sig till både juridiska och fysiska personer som eftersträvar exponering mot den svenska aktiemarknaden. Riskbedömningsmetod för den sammanlagda riskexponeringen: Fonden använder standardavvikelse som riskmått och eftersträvar samma risknivå som OMXS30 Index. FONDEN Fondens namn: Ansvarig för ägarförteckning: Förvaltare: Revisorer (fondens revisorer): Aktiespararna Topp Sverige Aktieinvest FK AB Lena Fallström/Tomas Eriksson Ernst & Young Startdatum: 25 november 1999 Kursnotering/handel: Dagligen ISIN: SE0000924649 PPM nummer: 290072 Sid 2
FONDENS PLACERINGSINRIKTNING, RISKPROFIL OCH MÅLGRUPP Fonden är en aktieindexfond och har som mål att så nära som möjligt följa OMX Stockholm 30 Index ( OMXS30 Index ) till en låg kostnad. OMXS30 Index består av de 30 värdemässigt mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen. Genom att följa OMXS30 Index kan en värdetillväxt uppnås som på lång sikt överensstämmer med indexet och samtidigt har en god följsamhet mot den svenska aktiemarknadens utveckling. Fonden är en specialfond som vänder sig till investerare som eftersträvar exponering mot den svenska aktiemarknaden. Som specialfond får fonden koncentrera innehaven till ett mindre antal företag. Det här kan innebära en större risk men även en möjlighet till större avkastning. Fonden får handla med derivatinstrument för att effektivisera förvaltningen. Fonden får även låna ut aktier upp till 50 % av fondförmögenheten i syfte att öka andelsägarnas avkastning. Fonden använder standardavvikelse som riskmått och eftersträvar samma risknivå som OMXS30 Index. Förutom standardavvikelse som riskmått är likviditetsrisken viktig för investering i fonden (risken för att fonden vid extrema förhållanden på aktiemarknaderna inte skulle kunna sätta in och ta ut tillgångar ur fonden inom utsatt tid). Då fonden investerar i de 30 värdemässigt mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen anses likviditetsrisken vara låg. ÄNDRING AV FONDBESTÄMMELSER Ändring av fondbestämmelser ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Ändringarna offentliggörs på fondbolagets hemsida men kan även tillhandahållas genom kontakt med fondbolaget eller Förvaringsinstitutet. Finansinspektionen kan besluta om andra sätt att delge förändringarna. Finansinspektionen beslutar även om möjlighet till inlösen av fondandelar om ändringar i fondbestämmelserna är av väsentlig betydelse för andelsägarnas investering i fonden. Det innebär att fondandelsägare kan få rätt att, utan andra avgifter än vad som motsvarar kostnader för avveckling av värdepapper, lösa ut sina andelar minst trettio (30) dagar efter att underrättelse om ändringen har publicerats. AVGIFTER Engångsavgifter som som tas tas ut ut före före eller eller efter efter du du investerar investerar Insättningsavgift 0 % Uttagsavgift Uttagsavgift 0 % 1) 1) Ovanstående Ovanstående är är det det som som maximalt maximalt kan kan tas tas ut ut av av dina dina pengar pengar innan innan behållningen behållningen utbetalas. utbetalas. Avgifter Avgifter som som tagits tagits ur ur fonden fonden under under året året Årlig Årlig avgift avgift 0,31 0,31 % 2) 2) Avgifter Avgifter som som tagits tagits ur ur fonden fonden under under särskilda särskilda omständigheter Prestationsbaserad avgift avgift 0 % Avgifterna utgör betalning för fondens kostnader inklusive marknadsföring och distribution. Dessa minskar fondens potentiella avkastning. 1) Vid uttag inom 3 månader från insättning tar fondbolaget ut en avgift på 1 % dock minst 40 kr (gäller ej andelar köpta i ett månadssparande). 2) Avser kalenderåret 2011 och kan variera något från år till år. Årliga avgifter består av en fast förvaltningsavgift på 0,3 % samt en övrig avgift på 0,01 %. Courtage är inte inräknat i årlig avgift och uppgick 2011 till 0,004 % av den genomsnittliga fondförmögenheten. Sid 3
HISTORISK AVKASTNING 200 180 160 140 SEK Aktiespararna Topp Sverige OMXS30GI OMXS30 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årliga avgifter. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida resultat. Fonden startade 1999. 120 100 80 60 40 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Fonden Aktiespararna Topp Sveriges utveckling de senaste tio åren jämfört med OMXS30GI-index och OMXS30-index. Källa: Aktieinvest SKATTEREGLER Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. SKADESTÅNDSSKYLDIGHET Om en fondandelsägare tillfogas skada genom att fondbolaget överträtt lagen (2004:46) om investeringsfonder eller fondbestämmelserna, ska fondbolaget ersätta skadan. Om en fondandelsägare eller ett fondbolag tillfogas skada genom att förvaringsinstitutet överträtt lagen (2004:46) om investeringsfonder eller fondbestämmelserna, ska institutet ersätta skadan. PUBLICERINGSDAG Denna informationsbroschyr publicerades den 21 juni 2012. Produkten är inte i något hänseende garanterad, godkänd, emitterad eller understödd av Nasdaq OMX AB (Nasdaq OMX) och Nasdaq OMX lämnar inga, vare sig uttryckliga eller implicita, garantier med avseende på de resultat som användningen av OMXS30-index kan ge upphov till eller med avseende på värdet av OMXS30-index vid viss tidpunkt. OMXS30-index sammanställs och beräknas av en indexgivare på uppdrag av Nasdaq OMX. Nasdaq OMX respektive indexgivaren ska i intet fall vara ansvarig för fel i OMXS30-index. Nasdaq OMX respektive indexgivaren ska ej heller vara skyldig att meddela eller offentliggöra eventuella fel i OMXS30-index. Nasdaq OMX, OMXS30-index är varumärken tillhörande Nasdaq OMX AB och används enligt licens från Nasdaq OMX. Sid 4 Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm. Tel: 08-5065 1600 Fax: 08-5065 1701. E-post: info@toppsverige.nu www.toppsverige.nu Version: INFOBROSCHYR Topp Sverige 1.0 Senast reviderad: 21 juni 2012
FONDBESTÄMMELSER AKTIESPARARNA TOPP SVERIGE 1 Investeringsfondens rättsliga ställning Investeringsfondens beteckning är Aktiespararna Topp Sverige, nedan kallad Fonden. Fonden är en specialfond enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder. Fondförmögenheten ägs av fondandelsägarna gemensamt och varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i Fonden. Aktieinvest FK AB företräder fondandelsägarna i alla frågor som rör Fonden, beslutar över den egendom som ingår i Fonden samt utövar de rättigheter som härrör ur Fonden. Fonden kan inte förvärva rättigheter eller ta på sig skyldigheter. Fonden riktar sig till allmänheten. 2 Fondförvaltare Fonden förvaltas av Aktieinvest FK AB (org.nr 556072-2596), nedan kallat Bolaget. 3 Förvaringsinstitutet och dess uppgifter Fondens tillgångar förvaras av SEB AB (publ), nedan kallat Förvaringsinstitutet. Förvaringsinstitutets uppgift är bland annat att ta emot och förvara Fondens egendom samt att tillse att värdering, inlösen och försäljning av fondandelar sker i enlighet med lag, föreskrifter och fondbestämmelser. 4 Fondens karaktär Fonden är en aktiefond som har som mål att så nära som möjligt följa OMX Stockholm 30 Index (OMXS30-index) till en låg kostnad. OMXS30-index består av de 30 värdemässigt mest omsatta aktierna på Nasdaq OMX Stockholm. Genom att följa OMXS30-index kan en värdetillväxt uppnås som på lång sikt överensstämmer med indexet och samtidigt har en god följsamhet mot den svenska aktiemarknadens utveckling. Fonden är en specialfond som vänder sig till investerare som eftersträvar exponering mot den svenska aktiemarknaden. 5 Fondens placeringsinriktning Fondens tillgångsslag skall bestå av de aktier som ingår i OMXS30-index på Nasdaq OMX Stockholm och aktierelaterade finansiella instrument som är relaterade till eller härrör från sådana aktier. Som objektiva urvalskriterier används OMXS30-index vilket är uppbyggt kring de 30 värdemässigt mest omsatta aktierna på Nasdaq OMX Stockholm. Indexet baseras på senast betalkurser. OMXS30 index är ett värdeviktat index som mäter kursutvecklingen för de ingående aktierna i relation till aktiernas marknadsvärde. Indexet kan omdefinieras enligt Nasdaq OMX:s bestämmelser. Fonden kommer därför bestå av de branscher vilka återfinns i OMXS30-index. Härigenom uppnås såväl en riskspridning i linje med OMXS30-index som en god följsamhet mot den svenska aktiemarknadens utveckling. Fonden använder standardavvikelse som riskmått och eftersträvar samma risknivå som OMXS30-index. Fonden är en specialfond och är därmed undantagen från begränsningarna i 5 kap. 6 lagen (2004:46) om investeringsfonder, på sådant sätt att fonden vid var tid ska replikera OMXS30-index oavsett viktning, dock med iakttagande av principen riskspridning. Värdepapperslån får ges endast mot betryggande säkerhet och på villkor som i övrigt är sedvanliga för marknaden och till eller via värdepappersinstitut eller utländskt finansiellt institut som äger rätt att ingå sådana avtal och som står under tillsyn av myndighet eller annat behörigt organ samt är allmänt erkänt på marknaden. Fonden får inte låna ut aktier i större omfattning än vad som motsvarar 50 % av fondförmögenheten. Detta är ett undantag från 16 kap. 10 i Finansinspektionens föreskrifter om Investeringsfonder (FFFS 2008:11). 6 Marknadsplatser Fondens placeringar ska ske vid en reglerad marknad eller handelsplattform inom Sverige som är öppen för allmänheten. 7 Särskild placeringsinriktning Fonden äger rätt att handla med derivatinstrument i syfte att effektivisera förvaltningen av Fondens tillgångar. Avtal får därvid ingås med clearingorganisation som står under tillsyn av myndighet eller annat behörigt organ. Fonden har inte rätt att placera i onoterade fondpapper eller penningmarknadsinstrument eller OTC-derivat. Om det med anledning av innehav i ett godkänt instrument skulle förekomma onoterade fondpapper, penningmarknadsinstrument eller OTC-derivat i fonden ska de avyttras så snart marknaden tillåter. Derivatkontrakt får endast användas i sådan omfattning att fondens tillgångar kan infria varje faktisk eller potentiell förpliktelse som föreligger eller uppstår vid lösen. Följande begränsningar gäller för ifrågavarande handel: Fonden får handla med derivatinstrument. Den underliggande tillgången ska således utgöras av aktier eller index relaterade till aktier, men kan även bestå av valutaterminer och valutaoptioner mot svenska kronor eller annan valuta som står i överensstämmelse med fondens placeringsinriktning för att kurssäkra fondens tillgångar. Bolaget får inte för fondens räkning genom användandet av derivatinstrument göra sådana placeringar som i realiteten innebär ett överskridande av de placeringsbestämmelser som anges i fondbestämmelserna. 8 Värdering Fondens värde beräknas genom att från tillgångarna avdra Fondens skulder. Värdet av en fondandel (NAV kursen) är Fondens värde delat med antalet utelöpande fondandelar. Fonden värderas med ledning av gällande marknadsvärde, d.v.s. senaste betalkurs på marknaden vid värderingstidpunkten. Om betalkurs inte föreligger sker värdering efter senast noterad köpkurs. Om dessa köpkurser inte är relevanta, får värdering ske efter objektiva grunder. Fondandelsvärdet ska fortlöpande, dock minst en gång varje bankdag, beräknas av Bolaget. 9 Försäljning och inlösen av fondandelar Uppgift om försäljnings- och inlösenpris för fondandel tillhandahålls nästföljande bankdag av Bolaget på Bolagets hemsida samt i rikstäckande dagstidningar. NAV kursen baseras på det sammanlagda värdet av de underliggande tillgångarna beräknat på den senast kända betalkursen för tillgången på Nasdaq OMX Stockholm eller den handelsplattform som tillgången handlas på. Utgivande av fondandelar samt begäran om inlösen sker hos Bolaget. Avräkning sker till den kurs som beräknas på försäljnings- respektive inlösendagen. Vid ordertillfället är försäljnings- respektive inlösenpriset för fondandelar okänt för fondandelsägaren. Limitering vid ordertillfället är inte möjligt. Med försäljningsdag avses den dag då investeringslikviden valuterats Bolagets konto för fonden, förutsatt att detta sker bankdagar senast kl. 14.00 och dag före helgdag senast kl. 10.00 samt att Bolaget genom avisering erhållit fullständiga personuppgifter om fondandelsägaren. Med inlösendag avses den dag då begäran om inlösen kommit Bolaget tillhanda förutsatt att detta sker bankdagar senast kl. 14.00 och dag före helgdag senast kl. 10.00. Begäran om inlösen kan ej vidarebefordras via fax eller e-post utan endast via telefon, brev eller krypterad internettjänst. Begäran om inlösen som inkommit till Bolaget efter tidpunkt som nämns ovan kommer att avräknas påföljande bankdag. Likvid för inlösta fondandelar utsändes från Bolaget tre bankdagar efter inlösendag. Om medel för inlösen av fondandelar behöver anskaffas genom försäljning av finansiella instrument i Fonden, ska försäljning ske omgående och inlösen av fondandelar ske snarast möjligt. Om Bolaget anser att sådan försäljning skulle kunna skada övriga fondandelsägare i Fonden, får Bolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen.
Begäran om inlösen får återkallas endast om Bolaget medger det. Lägsta insättningsbelopp är 500 SEK. Lägsta sparbelopp för månadssparande är 500 SEK. 10 Extraordinära förhållanden Fonden kan komma att stängas för in- och utträde för det fall sådana extraordinära förhållanden har inträffat som gör att en värdering av Fondens tillgångar inte kan säkerställa fondandelsägarnas lika rätt. Fonden kan, efter anmälan till Finansinspektionen, komma att stängas för in- utträde om en betydande del av Fondens tillgångar saknar stängningskurs för innevarande dag. 11 Avgifter och ersättning Vid försäljning och inlösen av fondandelar uttas normalt ingen avgift. Bolaget tar ut en avgift om högst 1 % av fondandelsvärdet, minst 40 SEK, vid inlösen efter kortare tid än tre månader. Denna avgift vid inlösen av fondandelar gäller ej fondandelar köpta i ett månadssparande. Härutöver äger Bolaget rätt att ta ut ersättning för courtage och andra kostnader för köp respektive försäljning av finansiella instrument. Förvaltningsarvodet är 0,3 % av fondförmögenheten. Denna beräknas på daglig basis och utbetalas till Bolaget löpande under året. Kostnader för revisorer, förvaring och tillsyn som Fonden erlägger kan variera över tiden men får aldrig överstiga 0,25 % av fondförmögenheten. Förvaltningsarvodet samt övriga kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer kommer således aldrig att överstiga 0,55 % av fondförmögenheten. 12 Utdelning Fonden lämnar ingen utdelning till fondens andelsägare. 13 Fondens räkenskapsår Räkenskapsår för Fonden är kalenderår. 14 Halvårsredogörelse och årsberättelse samt ändring av fondbestämmelserna Bolaget ska för Fonden lämna: Halvårsredogörelse för räkenskapsårets första sex månader, inom två månader från halvåretsutgång, Årsberättelse, inom fyra månader från räkenskapsårets utgång. Halvårsredogörelse och Årsberättelse ska tillställas Finansinspektionen och fondandelsägare som begärt att få dem. De ska även finnas att tillgå hos Bolaget och Förvaringsinstitutet. Beslutar Bolaget om ändringar av dessa fondbestämmelser, ska beslutade ändringar underställas Finansinspektionen för godkännande. Beslutade ändringar ska offentliggöras genom att hållas tillgängliga på Bolagets hemsida på Internet, hos Bolaget och Förvaringsinstitutet, eller på annat sätt som Finansinspektionen beslutar. beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Bolaget eller Förvaringsinstitutet är föremål för eller själva vidtar sådan konfliktåtgärd. Föreligger sådant hinder för Bolaget eller Förvaringsinstitutet får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört. Skada som uppkommit i andra fall skall inte ersättas av Bolaget eller Förvaringsinstitutet, om det varit normalt aktsamt. Bolaget eller Förvaringsinstitutet är i intet fall ansvarigt för indirekt skada, om inte den indirekta skadan orsakats av Bolagets eller Förvaringsinstitutets grova vårdslöshet. Bolaget eller Förvaringsinstitutet svarar inte för skada som orsakats av svensk eller utländsk börs eller annan marknadsplats, depåbank, central värdepappersförvarare, clearingorganisation, eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller av uppdragstagare som Förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Fondbolaget. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovan nämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. Bolaget eller Förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada som uppkommer för Bolaget, andelsägare i Fonden eller annan i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma tillämpas mot Bolaget eller Förvaringsinstitutet beträffande värdepapper. I händelse av uppskjuten betalning utgår inte någon dröjsmålsränta. 17 Utlämning av uppgifter till annan och behandling av uppgifter m.m. Bolaget kan, till följd av svensk eller utländsk lag, myndighets föreskrift, handelsregler eller avtal/ villkor för visst värdepapper, vara skyldig att till annan lämna uppgift om fondandelsägarens förhållanden enligt dessa fondbestämmelser. Fondandelsägaren är skyldig att tillhandahålla Bolaget sådana uppgifter på begäran av Bolaget. Fondandelsägaren är införstådd med att Bolaget kommer att behandla fondandelsägarens personuppgifter (såväl av fondandelsägaren själv lämnade uppgifter som sådana uppgifter som kan komma att inhämtas från annat håll) i den utsträckning det krävs för fullgörande av dessa fondbestämmelser och uppdrag relaterade dessa fondbestämmelser och för fullgörande av Bolagets rättsliga skyldigheter samt att Bolaget får behandla fondandelsägarens personuppgifter för information till fondandelsägaren om regel-/villkorsändringar, värdepapper, produkter och tjänster m.m. med anknytning till dessa fondbestämmelser. Fondandelsägaren godkänner att behandling av fondandelsägarens personuppgifter även kan komma att ske hos Bolaget för ändamål som avser direkt marknadsföring. 15 Pantsättning och överlåtelse Vid pantsättning av fondandelar ska pantsättaren skriftligen underrätta Bolaget. Av pantunderrättelsen ska framgå: Vem som är panthavare, Vilka fondandelar som omfattas av pantsättningen, Eventuella begränsningar såvitt avser pantsättningens omfattning. Bolaget registrerar pantsättningen i fondandelsägarregistret. Fondandelsägaren underrättas skriftligen om registreringen av pantsättningen. Pantsättningen upphör när panthavaren skriftligen meddelat Bolaget därom. 16 Ansvarsbegränsning Om en fondandelsägare tillfogats skada genom att Bolaget överträtt denna lag eller fondbestämmelserna, ska Bolaget ersätta skadan. Om en fondandelsägare eller ett fondbolag tillfogats skada genom att Förvaringsinstitutet överträtt denna lag eller fondbestämmelserna, ska institutet ersätta skadan enligt 2 kap. 21 lagen (2004:46) om investeringsfonder. Bolaget och Förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skada som Aktieinvest FK AB, 113 89 Stockholm. Tel: 08-5065 1600 Fax: 08-5065 1701. E-post: info@toppsverige.nu www.toppsverige.nu Version: FONDBESTÄMMELSER Topp Sverige 1.0 Senast reviderad: 21 juni 2012